ระบบอัตโนมัติประกันภัย – RPA เปลี่ยนแปลงภาคประกันภัยอย่างไร

ผู้คนนับล้านทุกวันสมัครรับนโยบายความปลอดภัยมากมายในอุตสาหกรรมประกันภัย ลูกค้าพยายามอย่างเต็มที่ในการสนทนาตามบริบทและแบบเรียลไทม์กับบริษัทประกันเพื่อรับผลประโยชน์สูงสุด

สำหรับธุรกิจประกันภัยนั้น การดำเนินงานจะคุ้นเคยกับความเป็นจริงทางการตลาดที่มีเบี้ยประกันภัยต่ำและต้นทุนที่สูงขึ้น อย่างไรก็ตาม ตอนนี้ภาคการประกันภัยกำลังอยู่ในภาวะผันผวน ซึ่งการเติบโตสามารถทำได้โดยการใช้ระบบอัตโนมัติเท่านั้น เนื่องจากอนาคตของธุรกิจถูกหล่อหลอมด้วยหุ่นยนต์

จะเห็นได้ว่าระบบอัตโนมัติในอุตสาหกรรมประกันภัยนั้นช้า เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ และมักจะไม่เป็นไปตามความคาดหวังของลูกค้า ดังนั้นเพื่อสร้างนวัตกรรมในภาคการประกันภัยและเป็นผู้นำในการแข่งขัน ธุรกิจจำเป็นต้องระบุกระบวนการที่มีปริมาณมากและทำให้เป็นอัตโนมัติผ่าน RPA (Robotic Process Automation) ปัญญาประดิษฐ์และแอปพลิเคชันการเรียนรู้ของเครื่อง

กระบวนการอัตโนมัติของกระบวนการหุ่นยนต์ในการประกันภัยช่วยให้ผู้นำตลาดจัดการเวลาโดยอัตโนมัติ เช่น การป้อนข้อมูล การบำรุงรักษาบันทึก การอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม ฯลฯ และปรับปรุงเวิร์กโฟลว์ของพวกเขา นี่อาจเป็นเหตุผลที่คาดว่า RPA สำหรับการประกันภัยจะทำให้อุตสาหกรรมประกันภัยเทคโนโลยีมีมูลค่า 261.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2569 สำหรับ RPA เพียงอย่างเดียว รายได้จากตลาด RPA ทั่วโลกคาดการณ์ว่าจะมากกว่า 1202.1 ล้านดอลลาร์ภายในปี 2569

ด้วยระบบประกันอัตโนมัติ คุณสามารถสร้างการประกันภัยแบบดิจิทัล ใช้เวลาเพื่อขับเคลื่อนธุรกิจของคุณให้อยู่ในห่วงโซ่คุณค่า โดยมุ่งเน้นที่การมอบประสบการณ์ที่ดียิ่งขึ้นให้กับลูกค้าของคุณและสร้างสรรค์ผลิตภัณฑ์ใหม่ ๆ อย่างไรก็ตาม สำหรับสิ่งนี้ คุณต้องรู้วิธีใช้ประโยชน์จาก RPA ที่มีกลยุทธ์ที่ดีสำหรับการประกันภัยเพื่อนำไปใช้ในการดำเนินธุรกิจประจำวันของคุณ

บทความนี้ทำความคุ้นเคยกับตำแหน่งต่างๆ ของระบบอัตโนมัติ เช่น:

• กระบวนการอัตโนมัติของหุ่นยนต์ในการประกันภัยคืออะไร?
• ระบบอัตโนมัติทำงานอย่างไรสำหรับธุรกิจประกันภัย?
• กรณีการใช้งานและประโยชน์ของระบบอัตโนมัติในอุตสาหกรรมประกันภัย
• และ Appinventiv จะช่วยคุณแก้ปัญหา RPA ได้อย่างไร?

ดังนั้นโดยไม่ต้องกังวลใจอีกต่อไป เรามาเริ่มต้นเส้นทางการทำงานอัตโนมัติของเรากัน

Robotic Process Automation ในการประกันภัยคืออะไร?

ระบบประกันอัตโนมัติเป็นกระบวนการในการปรับปรุงกระบวนการประกันทั้งหมด เช่น การขาย การตลาด การต่ออายุ ฯลฯ เพื่อการจัดการการทำงานที่มีประสิทธิภาพ หนึ่งในเครื่องมืออัตโนมัติที่ได้รับความนิยมมากที่สุดที่ใช้ในการประกันอัตโนมัติคือ RPA

RPA คือซอฟต์แวร์อัตโนมัติแบบดั้งเดิมที่ใช้สำหรับงานต่างๆ เช่น การดึงข้อมูลสำคัญ การนำทางระบบ การส่งข้อเสนอที่ออกแบบไว้ล่วงหน้า การจัดการกระบวนการจัดจำหน่าย กรองอีเมล และอัปเดตเอกสารของลูกค้าโดยอัตโนมัติ

จากการสำรวจล่าสุดของ Gartner พบว่า อุตสาหกรรมการธนาคาร การเงิน และการประกันภัยเป็นหนึ่งในผู้ใช้ RPA รายใหญ่ที่สุด โดยลงทุนอย่างแข็งขันมูลค่า 2.4 พันล้านดอลลาร์ในโซลูชันซอฟต์แวร์ RPA ในปี 2565

อ่านเพิ่มเติม- วิธีเลือกซอฟต์แวร์ทางการเงินที่เหมาะสมสำหรับธุรกิจของคุณ

เหตุใดระบบประกันอัตโนมัติจึงมีความสำคัญสำหรับธุรกิจ

ตลอดหลายปีที่ผ่านมา ธุรกิจประกันภัยได้ตระหนักถึงความสำคัญของการสร้างความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับลูกค้าเพื่อรักษาความสามารถและผลกำไร ดังนั้น การเปลี่ยนมาใช้ระบบอัตโนมัติในการประกันภัยจึงเป็นกุญแจดอกเดียวในการแนะนำการเชื่อมต่อแบบดิจิทัลกับลูกค้า

คุณจะแปลกใจที่รู้ว่าระบบอัตโนมัติในการประกันภัยสามารถปรับปรุงการรับรู้ของลูกค้าเกี่ยวกับการตอบสนอง และสามารถเพิ่มความจุได้ถึง 30% ในระดับองค์กร

แม้ว่า RPA เป็นเพียงขั้นตอนแรกในระบบประกันอัตโนมัติ ธุรกิจต่างๆ ก็ต้องการความสามารถด้านความรู้ความเข้าใจด้วย AI และการวิเคราะห์เพื่อให้ทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ เครื่องมือซอฟต์แวร์ทางปัญญา เช่น NLP (การประมวลผลภาษาธรรมชาติ) สามารถเปลี่ยนธุรกิจประกันภัยของคุณให้เป็นระบบประมวลผลด้วยตนเองที่ชาญฉลาด

นอกจากนี้ ประโยชน์บางประการที่มาพร้อมกับวิทยาการหุ่นยนต์ในการประกันภัย ได้แก่:

1. ความสามารถในการปรับขนาดขององค์กร

บริการประกันภัย RPA ช่วยให้อุตสาหกรรมต่างๆ สามารถขยายการเติบโตได้โดยไม่ขัดขวางเวิร์กโฟลว์ การนำระบบประกันอัตโนมัติไปใช้กับการดำเนินงานของคุณ คุณสามารถคาดหวัง:

• ความแม่นยำเพิ่มขึ้น 70-80%
• เพิ่มความเร็วในการตอบสนองโดย 80%
• ประสิทธิภาพและผลกำไรของธุรกิจ

ผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีทางการเงินยังเชื่อว่าบริษัทที่ลงทุนในประกัน RPA มักจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน 100% จากระยะเริ่มต้น

2. ลดต้นทุน

ธุรกิจประกันภัยเป็นที่รู้จักในการจัดการข้อมูลจำนวนมากด้วยตนเองหรือผ่านการรวมข้อมูล ไม่ว่าจะด้วยวิธีใด การประกันภัย RPA เป็นโซลูชั่นครบวงจรสำหรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของธุรกิจ ด้วยการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ดีขึ้นและผลกำไรที่เพิ่มขึ้น ระบบอัตโนมัติในการประกันภัยสามารถประหยัดเงินได้มากมายสำหรับธุรกิจที่ลงทุนในโซลูชันแพลตฟอร์มและซอฟต์แวร์ต่างๆ

3. ลดความผิดพลาดของมนุษย์

ข้อผิดพลาดในธุรกิจประกันภัยใช้เงินเป็นจำนวนมาก ธุรกิจประกันภัยที่ปล่อยให้ความผิดพลาดของมนุษย์ส่งผลกระทบต่อกลยุทธ์การดำเนินงานมีแนวโน้มที่จะสูญเสียลูกค้าและต่อสู้กับชื่อเสียงของแบรนด์มากกว่า

ซอฟต์แวร์ระบบอัตโนมัติ RPA สามารถช่วยคุณจัดการความต้องการที่เพิ่มขึ้นของผู้ถือกรมธรรม์และลูกค้าด้วยระบบอัตโนมัติที่โปร่งใส วิธีนี้ช่วยให้คุณให้บริการลูกค้าโดยมีข้อผิดพลาดน้อยลงหรือไม่มีเลย

4. การเติบโตของยอดขาย

หากคุณต้องการก้าวไปข้างหน้าด้วยการขาย RPA สำหรับการประกันภัยเป็นวิธีที่ดีที่สุด ปรับปรุงความสามารถในการประมวลผลข้อมูลและให้ข้อมูลเชิงลึกที่ช่วยให้พนักงานขายเข้าถึงคนที่เหมาะสมและในที่สุดก็สามารถขับเคลื่อนยอดขายได้เมื่อเวลาผ่านไป

ระบบอัตโนมัติอัจฉริยะในการประกันภัยยังช่วยธุรกิจด้วยคุณสมบัติก่อนคุณสมบัติ การจัดการนโยบาย การปฏิบัติตามกฎระเบียบ การดำเนินการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน ฯลฯ โดยไม่พลาดรายละเอียดใดๆ

RPA ทำงานอย่างไรสำหรับอุตสาหกรรมประกันภัย?

บริษัทประกันภัยต้องพึ่งพาแอปพลิเคชันและระบบเดิมที่ผสมผสานกัน RPA ช่วยให้ธุรกิจเชื่อมโยงระบบที่แตกต่างกันเหล่านี้ด้วยการเข้ารหัสที่น้อยที่สุดเพื่อดำเนินการได้รวดเร็วขึ้นและลดต้นทุนแรงงาน

RPA ในอุตสาหกรรมประกันภัยเป็นที่รู้จักในการเชื่อมช่องว่างระหว่างระบบประกันแบบเดิม ในขณะที่ยังรวมระบบในระดับที่ต่ำกว่าด้วย Application Programming Interfaces (API)

สำหรับพนักงานกระจายสินค้าที่สมบูรณ์แบบ ระบบและบริการประกันภัย RPA สามารถทำสิ่งต่อไปนี้ได้:

• เปิดอีเมล รวบรวมข้อมูล และย้ายไปยังระบบหลัก
• ผสานรวมกับเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติ เอ็นจิ้นการพิจารณาคดีสำหรับกระบวนการอัตโนมัติทั้งหมด
• ใช้ AI เพื่อเพิ่มความสามารถของบอท
• ใช้ข้อมูลเพื่อสร้างรายงานการทำกำไร
• และคัดลอกและวางข้อมูลระหว่างระบบและแอพพลิเคชั่นต่างๆ

ตามรายงานต่างๆ อุตสาหกรรมประกันภัยสามารถดำเนินการอัตโนมัติ 25% ของกระบวนการภายในปี 2025 สิ่งนี้นำเราไปสู่การประยุกต์ใช้ RPA ในอุตสาหกรรมประกันภัย

กรณีใช้ RPA ในการประกันภัย

RPA ได้ช่วยเหลือธุรกิจประกันภัยด้วยการดำเนินการประมวลผลข้อมูลปริมาณมากโดยอัตโนมัติ สิ่งที่ทำให้ RPA ในอุตสาหกรรมประกันภัยมีความเหมาะสมโดยธรรมชาติก็คือ ความสามารถในการทำให้วงจรชีวิตกระบวนการแบบ end-to-end เป็นไปโดยอัตโนมัติ โดยการผสานรวมเทคโนโลยีส่วนหน้าใหม่เข้ากับสภาพแวดล้อมแบ็กเอนด์

นอกจากนี้ กรณีการใช้งาน RPA ในอุตสาหกรรมประกันภัยยังมีอยู่นับไม่ถ้วน ต่อไปนี้คือบางส่วนของพื้นที่หลักของการประกันภัยที่มีการนำ RPA ไปใช้:

1. ดำเนินการเคลมประกันอัตโนมัติ

การประมวลผลการอ้างสิทธิ์เป็นกระบวนการที่มีความละเอียดอ่อนของเอกสาร เน้นรายละเอียด และใช้เวลานาน นอกจากนี้ การรวบรวมข้อมูลในหลายรูปแบบจากช่องทางต่างๆ และการประมวลผลการอ้างสิทธิ์ตรงเวลาก็ต้องใช้การแทรกแซงด้วยตนเองมากเกินไป

ด้วยระบบอัตโนมัติ RPA ในการเคลมประกัน กระบวนการสามารถดำเนินการได้เร็วกว่าการประมวลผลของมนุษย์ถึง 75%

ระบบจัดการการเคลมอัตโนมัติใช้ NLP และ OCR เพื่อดึงข้อมูลและป้อนข้อมูล ตรวจสอบการอ้างสิทธิ์ที่ฉ้อโกง และข้อผิดพลาดในการอ้างสิทธิ์ ด้วยการประมวลผลการเคลมประกันโดยอัตโนมัติ จุดติดต่อด้วยตนเองหลายจุดจะลดลง และด้วยเหตุนี้ธุรกิจจึงสามารถเร่งการจ่ายเงินได้ทันเวลาด้วยวิธีการที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง

2. กระบวนการรับประกัน

ผู้จัดการการจัดจำหน่ายประกันภัยต้องประเมินและวิเคราะห์ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการประกันภัยบุคคลและทรัพย์สิน การใช้ RPA ในการจัดจำหน่ายประกันภัย ผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์สามารถ:

• กรอกข้อมูลที่จำเป็นในระบบภายใน
• วิเคราะห์ประวัติลูกค้าและภูมิหลังของสินทรัพย์
• เข้าถึงข้อมูลจากแหล่งภายในและภายนอก
• ระบบทริกเกอร์ที่มีความเสี่ยงและกรณีการฉ้อโกง
• ประเมินการสูญเสีย ฯลฯ

3. การขายและการจัดจำหน่าย

ระบบอัตโนมัติของกระบวนการทางธุรกิจประกันภัยสามารถลดความซับซ้อนของงานขายและการจัดจำหน่ายที่คุกคาม เช่น การสร้างรายงานการขาย การตรวจสอบทางกฎหมายและเครดิต การปฏิบัติตามข้อกำหนด เป็นต้น

การขายและการจัดจำหน่ายในภาคการประกันภัยเป็นกิจกรรมที่ต้องทำซ้ำอย่างมาก โดยที่รายงานช่องทางและบันทึกการขายมีความสำคัญต่อการจัดการและอัปเดต

กระบวนการนี้ยังรวมถึงการขอใบเสนอราคาจากตัวแทนหลายรายที่ระบบอัตโนมัติในการประกันภัยสามารถช่วยคุณระบุเวิร์กโฟลว์ที่รับรองความพึงพอใจของลูกค้าด้วยการอ้างสิทธิ์ RPA ในเวลาที่เหมาะสม

4. การปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ในการจัดทำเอกสารและแนวทางการตรวจสอบให้เป็นมาตรฐาน อุตสาหกรรมประกันภัยต้องได้รับการควบคุมโดยระเบียบการที่เข้มงวด ด้วยการควบคุมด้วยตนเอง ธุรกิจประกันภัยของคุณอาจมีความเสี่ยงสูงที่จะถูกละเมิดกฎข้อบังคับ นอกจากนี้ การปฏิบัติตามข้อกำหนดอาจเป็นเรื่องยากด้วยปริมาณบันทึกและการบำรุงรักษาที่สูง

ระบบอัตโนมัติของกระบวนการหุ่นยนต์ประกันภัยสามารถช่วยเข้าถึงไฟล์บันทึกและสามารถตรวจสอบการปฏิบัติตามได้อย่างง่ายดายโดยใช้กระบวนการตรวจสอบภายใน ระบบประกันอัตโนมัติสามารถช่วยในเรื่องต่อไปนี้

• การตรวจสอบข้อมูลลูกค้าและการวิจัยลูกค้า
• ปฏิบัติการรักษาความปลอดภัยข้อมูล
• อัพเดทการปิดบัญชีและการจัดการ
• การสร้างรายงานการปฏิบัติตามข้อกำหนด

5. การบริหารนโยบาย

ประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดอย่างหนึ่งของระบบอัตโนมัติในอุตสาหกรรมประกันภัยคือการตรวจสอบกิจกรรมการทำธุรกรรมโดยอัตโนมัติ การบริหารนโยบายในอุตสาหกรรมประกันภัยเกี่ยวข้องกับการเสนอราคา การเสนอราคา การจัดอันดับ การออก การรับรอง และการต่ออายุ ด้วยกระบวนการที่หลากหลายเช่นนี้ ธุรกิจประกันภัยมักจะประสบปัญหากับฐานลูกค้าที่เพิ่มขึ้น

ระบบอัตโนมัติของกระบวนการหุ่นยนต์ประกันภัยสามารถทำให้กิจกรรมต่างๆ เป็นแบบอัตโนมัติ เช่น การชำระบัญชี การชำระภาษีและระเบียบข้อบังคับ การควบคุมเครดิต ฯลฯ ในขณะที่ใช้งานแอปพลิเคชันต่างๆ ซึ่งช่วยให้คุณประหยัดเวลาได้อย่างมากในกระบวนการบริหารนโยบายทั้งหมด

6. การวิเคราะห์ธุรกิจและกระบวนการ

ในฐานะธุรกิจประกันภัย คุณต้องการมอบผลประโยชน์ที่ดีที่สุดให้กับลูกค้าของคุณอย่างแน่นอน อย่างไรก็ตาม กระบวนการที่ใช้กระดาษจำนวนมากและดำเนินการหลายอย่างอาจทำให้คุณช้าลงในการวัดประสิทธิภาพการปฏิบัติงานและระบุส่วนที่ต้องปรับปรุง

ด้วยบริการประกันภัย RPA บอท AI สามารถตรวจสอบเส้นทางได้อย่างง่ายดายและช่วยด้วยการวิเคราะห์กระบวนการซึ่งช่วยปรับปรุงกระบวนการทางธุรกิจทั้งหมด นั่นเป็นวิธีที่ RPA ปรับปรุงเวลาตอบสนองของลูกค้าและปรับปรุงการดำเนินงาน

7. การแก้ปัญหาแบบสอบถาม

ต่างจากอุตสาหกรรมอื่น ๆ อุตสาหกรรมประกันภัยจะได้รับคำถามจากลูกค้ามากมายที่รอการแก้ไข การแก้ปัญหาตรงเวลาเป็นสิ่งสำคัญสำหรับลูกค้า และนั่นคือจุดที่ระบบอัตโนมัติในการประกันภัยเข้ามาช่วยเหลือ

กระบวนการอัตโนมัติของหุ่นยนต์ใช้ชุดกฎที่กำหนดไว้ล่วงหน้าและเทคโนโลยีการประมวลผลภาษาธรรมชาติเพื่อตีความสายเรียกเข้า อีเมล และแก้ไขคำถามพื้นฐานได้อย่างง่ายดายโดยไม่ต้องมีการแทรกแซงด้วยตนเอง

อ่านด้วย- วิธีการใช้คุณสมบัติ AI ในธนาคารเพื่อปรับปรุงการสนับสนุนลูกค้าและประสบการณ์

8. การใช้แอปพลิเคชันรุ่นเก่า

บริษัทประกันภัยหลายแห่งใช้ซอฟต์แวร์และแอปพลิเคชันรุ่นเก่าเพื่อดำเนินการตามกระบวนการทางธุรกิจ ด้วยระบบดังกล่าว จึงมีภาระหน้าที่ในการสื่อสารกับระบบอื่นๆ เมื่อมีการรวมโซลูชันซอฟต์แวร์ใหม่ คุณอาจพบว่าเป็นการยากที่จะผสานรวมกับระบบซอฟต์แวร์เดิมที่มีอยู่ของคุณ

ระบบอัตโนมัติของกระบวนการหุ่นยนต์ประกันภัยทำงานเป็นสะพานเชื่อมระหว่างแอปพลิเคชันรุ่นเก่าที่เข้ากันไม่ได้ คุณยังสามารถเชื่อมต่อระบบ ERP และซอฟต์แวร์ BPM ของคุณโดยใช้ระบบอัตโนมัติในการประกันภัย

นอกจากนี้ ระบบประกันอัตโนมัติยังช่วยธุรกิจในการยกเลิกกรมธรรม์โดยสลับไปมาระหว่างการโต้ตอบระหว่างลูกค้ากับผู้ประกันตนทั้งหมดอย่างราบรื่นและให้การแก้ปัญหาที่รวดเร็วขึ้น

ระบบประกันภัยอัตโนมัติสนับสนุนการเติบโตทางธุรกิจที่ยั่งยืนและในขณะเดียวกันก็สอดคล้องกับเป้าหมายและวัตถุประสงค์ทางธุรกิจของคุณ บริษัทประกันภัยจำนวนมากขึ้นพบว่า RPA เป็นแนวทางที่คุ้มค่าและประสิทธิผลในการเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานประจำวันและสร้างการเติบโต ถึงเวลาแล้วที่เราจะยอมรับผลประโยชน์และใช้ประโยชน์จากบริการประกันภัย RPA สำหรับธุรกิจประกันภัยที่ทำกำไรได้ยาวนาน

Appinventiv ช่วยคุณด้วยโซลูชันระบบอัตโนมัติได้อย่างไร

Appinventiv เชี่ยวชาญด้านบริการพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินซึ่งเป็นที่รู้จักในการเร่งนวัตกรรมดิจิทัลในธุรกิจ ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินของเราเป็นที่รู้จักในการคิดค้นวิธีการชำระเงิน ซื้อและลงทุนในยุคปัจจุบันของผู้คนใหม่ โซลูชันการพัฒนา FinTech แบบครบวงจรของเราประกอบด้วย:

• โซลูชั่นการลงทุน
• ซอฟต์แวร์แพลตฟอร์ม Dynamic KYC
• กลไกป้องกันการฉ้อโกง
• ซอฟต์แวร์การจัดการความมั่งคั่ง
• กระเป๋าเงินดิจิตอล
• โซลูชั่น Insurtech เป็นต้น

พูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีของเราเพื่อปรับกระบวนการธุรกิจของคุณให้สอดคล้องกับความต้องการระบบอัตโนมัติที่ทันสมัย