สมการความภักดี: จะสร้างโปรแกรมความภักดีของธนาคารที่มีประสิทธิภาพในปี 2566 ได้อย่างไร

ตลอดประวัติศาสตร์ อุตสาหกรรมการธนาคารประสบความสำเร็จในการฝ่าฟันความท้าทายมากมาย รวมถึงวิกฤตการณ์ทางการเงินทั่วโลก อย่างไรก็ตาม ในโลกที่พัฒนาอย่างต่อเนื่องซึ่ง อัตราเงินเฟ้อผันผวน การแพร่ระบาดทั่วโลก เปลี่ยนชีวิตของเรา และ การเปลี่ยนแปลงไปสู่ระบบดิจิทัลครอบคลุมทุกอุตสาหกรรม ภูมิทัศน์ด้านการธนาคารพบว่าตัวเองอยู่ที่ทางแยกที่สำคัญ

ในขณะที่สถาบันการเงินต่างพยายามปรับตัวให้เข้ากับสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ความสำคัญของ โปรแกรมความภักดี ที่ออกแบบมาอย่างดี จึงไม่สามารถพูดเกินจริงได้ ทุกวันนี้ ลูกค้าแสวงหาความสัมพันธ์ที่มีความหมายกับธนาคารของตนมากกว่าที่เคย

ในบล็อกโพสต์นี้ ฉันจะสำรวจ วิธีที่ธนาคารและบริการทางการเงินอื่นๆ สามารถใช้ประโยชน์จากสมการความภักดีเพื่อสร้างโปรแกรมความภักดีที่ทรงพลังและมีประสิทธิภาพในปี 2566

• อะไรคือ ความท้าทายสำหรับภาคการธนาคาร ในแง่ของความภักดีของลูกค้า?
• โปรแกรมความภักดีของบริการทางการเงิน คืออะไรและทำงานอย่างไร
• ประโยชน์ของการใช้โปรแกรมดังกล่าว ในสถาบันการเงินคืออะไร?
• โปรแกรมความภักดีประเภท ใดในภาคบริการทางการเงิน และอะไรที่คุณสามารถให้รางวัลแก่ลูกค้าได้บ้าง
• จะ สร้าง Loyalty Program ให้เหมาะกับความต้องการของลูกค้าได้อย่างไร?

{{คำแนะนำขั้นสุดท้ายสำหรับ Loyalty Program}}

อะไรคือความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดในการรักษาลูกค้าในบริการทางการเงิน?

วิกฤตโควิด-19 เป็นจุดเปลี่ยนสำหรับการนำฟินเทคมาใช้ โดยมี การโต้ตอบกับแอปฟินเทคเพิ่มขึ้นอย่างน่าประทับใจถึง 73% ผู้ท้าชิงตลาดรายใหม่ เช่น Revolut ประสบความสำเร็จในการพลิกโฉมวิธีการทำงานธนาคารจนเป็นที่จับใจของลูกค้าที่เชี่ยวชาญด้านดิจิทัล

ขณะนี้ธนาคารแบบดั้งเดิมอยู่ภายใต้แรงกดดันอย่างมากเพื่อให้ทันกับความเป็นจริงของตลาดใหม่และลดการขัดสีของลูกค้า

ลูกค้าจำนวนมากมองว่าการธนาคารเป็นความสัมพันธ์ทางธุรกรรมมากกว่าการมีส่วนร่วมอย่างต่อเนื่อง ดังนั้น ธนาคารจึงเผชิญกับความท้าทายหลายประการในแง่ของ การเพิ่มความภักดี และการ รักษา ลูกค้า :

• การแข่งขันที่รุนแรง: ธนาคารพาณิชย์ดำเนินการในแนวที่มีการแข่งขันสูง โดยมีสถาบันการเงินจำนวนมากที่แย่งชิงลูกค้า การแข่งขันนี้ทำให้การดึงดูดและรักษาลูกค้าเป็นเรื่องท้าทาย เนื่องจากมีตัวเลือกมากมายให้เลือก
• ความคาดหวังของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป: ความคาดหวังของลูกค้าที่มีอยู่นั้นมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง โดยได้แรงหนุนจากความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลงของพฤติกรรมผู้บริโภค ธนาคารต้องปฏิบัติตามความคาดหวังที่เปลี่ยนแปลงเหล่านี้เพื่อมอบประสบการณ์ดิจิทัลที่ราบรื่น บริการส่วนบุคคล และโซลูชันการธนาคารที่สะดวกสบาย
• ลูกค้า เปลี่ยนใจ มากขึ้น : ด้วยความง่ายในการเปลี่ยนธนาคารและความพร้อมใช้งานของแพลตฟอร์มเปรียบเทียบออนไลน์ ลูกค้าจึงเต็มใจที่จะเปลี่ยนผู้ให้บริการธนาคารของตนมากขึ้นหากรู้สึกไม่พอใจหรือพบข้อเสนอที่ดีกว่าที่อื่น ธนาคารต้องให้ความสำคัญกับการสร้างความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นและให้บริการที่มีมูลค่าเพิ่มเพื่อลดการเลิกราของลูกค้าและส่งเสริมความพึงพอใจของลูกค้า
• การวิเคราะห์ข้อมูลและการปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล: สถาบันการเงินสามารถเข้าถึงข้อมูลลูกค้าจำนวนมหาศาลได้ แต่การใช้ประโยชน์อย่างมีประสิทธิภาพสำหรับการตลาดเฉพาะบุคคลอาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย ธนาคารต้องลงทุนในความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อรับข้อมูลเชิงลึกที่นำไปปฏิบัติได้ และส่งข้อความทางการตลาดที่ตรงเป้าหมายและเป็นส่วนตัวให้กับลูกค้าของตน
• การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: อุตสาหกรรมการธนาคารอยู่ภายใต้กฎระเบียบที่เข้มงวดเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติทางการตลาดเพื่อคุ้มครองผู้บริโภค สถาบันการเงินต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้ในขณะที่ยังคงส่งเสริมบริการของพวกเขาอย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งจำเป็นต้องมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับข้อกำหนดการปฏิบัติตามและการประสานงานอย่างใกล้ชิดระหว่างทีมการตลาดและกฎหมาย

เรียนรู้เพิ่มเติม: ข้อกำหนดและเงื่อนไขที่ต้องมีสำหรับ Loyalty Program ในปี 2023

การจัดการกับความท้าทายเหล่านี้ทำให้ธนาคารต้องดำเนินการเชิงรุกในการทำความเข้าใจความต้องการของลูกค้า ใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูล และยอมรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล วิธีหนึ่งในการเริ่มต้นสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าในระยะยาวคือการสร้าง โปรแกรมความภักดีต่อธนาคาร

โปรแกรมความภักดีของธนาคารคืออะไร?

โปรแกรมความภักดีของธนาคาร เป็นกลยุทธ์ทางการตลาดที่ใช้โดยอุตสาหกรรมการธนาคารเพื่อ จูงใจความภักดีของลูกค้า และ ให้รางวัลแก่ลูกค้าที่มีคุณค่า สำหรับธุรกิจต่อเนื่องและการมีส่วนร่วมกับธนาคาร โปรแกรมเหล่านี้ออกแบบมาเพื่อ กระตุ้นให้ลูกค้าใช้ผลิตภัณฑ์และบริการของธนาคารต่อไป และมักจะเสนอผลประโยชน์ต่างๆ และรางวัลที่ต้องการเป็นการตอบแทน

ประโยชน์ของการใช้โปรแกรมความภักดีของบริการทางการเงินคืออะไร

1. เพิ่มการมีส่วนร่วมและรักษาลูกค้า

การใช้โปรแกรม Loyalty Banking ช่วยเพิ่มการมีส่วนร่วมของลูกค้าโดยการสร้างความรู้สึกพิเศษและให้รางวัลแก่ลูกค้า สำหรับความภักดีของพวกเขา ด้วยการเสนอสิ่งจูงใจ รางวัล และประสบการณ์ส่วนบุคคล ธนาคารสามารถส่งเสริมความสัมพันธ์ทางอารมณ์กับลูกค้าให้แน่นแฟ้นยิ่งขึ้น เพิ่มโอกาสในการอยู่กับพวกเขาและมีส่วนร่วมในกิจกรรมธนาคารเพิ่มเติม ซึ่งจะ ช่วยเพิ่มอัตราการรักษาลูกค้า และ กระชับความสัมพันธ์โดยรวม ระหว่างธนาคารกับลูกค้า

2. เพิ่มความพึงพอใจและความภักดีของลูกค้า

โปรแกรม Loyalty Banking ที่ออกแบบมาอย่างดีมีศักยภาพในการเพิ่มการมีส่วนร่วมของลูกค้าอย่างมีนัยสำคัญ ด้วยการเสนอ รางวัลที่จับต้องได้ ข้อเสนอส่วนบุคคล และ ประสบการณ์ลูกค้าที่ยอดเยี่ยม ธนาคารสามารถแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นที่มีต่อความเป็นอยู่ทางการเงินของลูกค้า

จากข้อมูลของ Semrush Blog บริษัทมากถึง 89% ระบุว่า “การบริการลูกค้าที่ยอดเยี่ยม” มีความสำคัญอย่างยิ่งในแง่ของการรักษาลูกค้า ดังนั้น ลูกค้าที่พึงพอใจจึงมีแนวโน้มที่จะ ยังคงภักดีต่อธนาคาร สนับสนุนบริการของ ธนาคาร และอาจ รวมกิจกรรมทางการเงินของตนกับสถาบันมากขึ้น ซึ่งนำไปสู่ผลกำไรระยะยาวสำหรับธนาคาร

3. ความได้เปรียบทางการแข่งขันในอุตสาหกรรมธนาคาร

โปรแกรมความภักดีที่น่าสนใจสามารถ สร้างความแตกต่างให้ธนาคารจากคู่แข่ง และเป็นผลให้สามารถดึงดูดลูกค้าใหม่และรักษาลูกค้าเดิมไว้ได้ ด้วยการเสนอรางวัลที่มีคุณค่าและไม่เหมือนใคร ธนาคารสามารถ โดดเด่นในตลาด และ สร้างภาพลักษณ์ของแบรนด์ในเชิงบวก โปรแกรมความภักดีที่ดำเนินการอย่างดีสามารถวางตำแหน่งธนาคารให้เป็นตัวเลือกที่ต้องการสำหรับลูกค้าที่ต้องการประสบการณ์การธนาคารที่เป็นส่วนตัวและคุ้มค่า

4. ข้อเสนอส่วนบุคคล

จากการศึกษาของ Mastercard เมื่อผู้ถือบัตรได้รับข้อเสนอส่งเสริมการขายส่วนบุคคล การแลกรางวัลจะเพิ่มขึ้น 18% และการเลิกสนใจของลูกค้าจะลดลง 75%

ดังนั้น ประโยชน์หลักประการหนึ่งของโปรแกรมรางวัลธนาคารคือความสามารถในการเสนอ ข้อเสนอที่ปรับให้เหมาะกับลูกค้า ด้วยการใช้ประโยชน์จากข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกของลูกค้า ธนาคารสามารถปรับแต่งข้อเสนอและรางวัลให้เหมาะกับ ความต้องการ ความต้องการ และ เป้าหมายทางการเงิน ของลูกค้าแต่ละราย วิธีการเฉพาะบุคคลนี้ช่วยยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า ทำให้ลูกค้ารู้สึกมีค่าและเข้าใจ ซึ่งส่งผลให้ผู้บริโภคมีความพึงพอใจและความภักดีที่สูงขึ้น

คุณสามารถเรียกใช้โปรแกรมความภักดีของลูกค้าประเภทใดในการธนาคารและฟินเทค

1. โปรแกรมความภักดีตามคะแนน

โปรแกรม ตามคะแนน เป็นรูปแบบโปรแกรมความภักดีที่ได้รับความนิยมในธนาคาร ลูกค้า สะสม คะแนนสะสม ตามกิจกรรมธนาคาร เช่น ยอดคงเหลือในบัญชี ธุรกรรม หรือการใช้บัตรเครดิต คะแนนเหล่านี้สามารถแลกเป็นรางวัลต่างๆ ได้ เช่น สินค้า บัตรของขวัญ การเดินทาง หรือแม้กระทั่งเงินคืน

Chase Bank หนึ่งในผู้ให้บริการทางการเงินชั้นนำของอเมริกา ดำเนินโครงการรางวัลตามคะแนนที่เรียกว่า Chase Ultimate Rewards ภายในโปรแกรม ลูกค้าสามารถสะสมคะแนนจากการซื้อที่เข้าเกณฑ์ด้วยบัตรเครดิต Chase

แต้มที่สะสมจะสามารถนำไปใช้เพื่อ:

• ชำระเงินสำหรับคำสั่งซื้อ Amazon.com ที่เข้าเกณฑ์ทั้งหมดหรือบางส่วน หรือชำระเงินด้วย PayPal
• ชำระเงินสำหรับการซื้อ Apple ทั้งหมดหรือบางส่วน
• ชำระค่าจองซื้อกลับบ้านหรือครอบคลุมค่าเดินทาง
• เลือกซื้อบัตรของขวัญแบรนด์โปรดกว่า 175 แบรนด์
• รับเครดิตใบแจ้งยอดหรือเงินฝากโดยตรงในบัญชีตรวจสอบและออมทรัพย์ส่วนใหญ่ของสหรัฐอเมริกา

2. โปรแกรมความภักดีแบบแบ่งชั้น

โปรแกรมความภักดีแบบแบ่งระดับ เสนอ ระดับหรือระดับของสิทธิประโยชน์ที่แตกต่างกันตามความภักดีของลูกค้าหรือระดับการใช้จ่าย เมื่อลูกค้าเลื่อนระดับขึ้นไป พวกเขาปลดล็อกสิทธิพิเศษและรางวัลเพิ่มเติม ระดับที่สูงขึ้นมักจะมาพร้อมกับสิทธิพิเศษ เช่น การบริการลูกค้าตามลำดับความสำคัญ อัตราดอกเบี้ยพิเศษ หรือการเข้าถึงกิจกรรมพิเศษ

American Express บริษัทที่ให้บริการทางการเงินข้ามชาติของอเมริกา เสนอความเป็นไปได้ให้ลูกค้าของพวกเขาเข้าร่วมในโปรแกรมความภักดีของ Membership Rewards โดยทั่วไปโปรแกรมจะขึ้นอยู่กับการสมัครสมาชิก: เจ้าของบัญชีจ่ายเงินจำนวนหนึ่งเพื่อที่จะพบว่าตัวเองอยู่ในระดับที่กำหนด หรือสามารถชำระด้วยคะแนนสะสมในบัตรองค์กรของพวกเขา

แต่ละระดับมีค่าสมาชิกแยกต่างหาก (หรือจำนวนคะแนนของบัตรองค์กรที่จำเป็นในการเข้าร่วม) และดังนั้นจึงให้รางวัลที่แตกต่างกันสำหรับลูกค้า ท่ามกลางรางวัลที่เสนอให้กับผู้ถือบัญชีธนาคารของ American Express ได้แก่: การแลกคะแนนสำหรับค่าเดินทาง การซื้อบัตรของขวัญ เครดิตจากร้านค้าต่างๆ เครดิตในใบแจ้งยอด และอื่นๆ

3. โปรแกรมความภักดีคืนเงิน

โปรแกรมความภักดีคืนเงิน มอบ เปอร์เซ็นต์ของการซื้อให้กับลูกค้าเป็นรางวัลเครดิตเงินสด สิ่งนี้กระตุ้นการใช้จ่ายในขณะที่มอบผลประโยชน์ที่จับต้องได้ให้กับลูกค้า นอกจากนี้ ด้วยบริการ Buy Now Pay Later ที่เพิ่มขึ้น ธนาคารต่างๆ สามารถรวมโปรแกรมคืนเงินเข้ากับตัวเลือกการชำระเงินเหล่านี้ ซึ่งจะช่วยเพิ่มความภักดีของลูกค้า

Bank of America เสนอโปรแกรม รางวัลเงินสด ผู้ถือบัญชีธนาคารสามารถรับเงินคืนจากการซื้อที่มีสิทธิ์ด้วยบัตรเครดิต Bank of America เงินคืนสามารถแลกเป็นเครดิตในใบแจ้งยอดหรือฝากเข้าบัญชี Bank of America ได้โดยตรง

กฎการรับเงินคืนมีดังนี้

• เงินคืน 3% ในหมวดหมู่ที่ลูกค้าเลือก: น้ำมัน ช้อปปิ้งออนไลน์ ร้านอาหาร ท่องเที่ยว ร้านขายยา หรือการปรับปรุง/ตกแต่งบ้าน
• เงินคืน 2% ที่ร้านขายของชำและคลับค้าส่ง
• เงินคืน 1% สำหรับการซื้ออื่น ๆ ทั้งหมด

ผู้ใช้บัตรเครดิตจะได้รับเงินคืน 3% และ 2% สำหรับการซื้อ 2,500 ดอลลาร์แรกในหมวดตัวเลือกรวมกัน/ร้านขายของชำ/คลับค้าส่งในแต่ละไตรมาส จากนั้นจะได้รับ 1%

4. สิทธิพิเศษและสิทธิพิเศษ

โปรแกรมความภักดีในการธนาคารสามารถเสนอ สิทธิพิเศษและสิทธิพิเศษ แก่สมาชิกได้ สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงการเข้าใช้ห้องรับรองในสนามบิน บริการเจ้าหน้าที่อำนวยความสะดวก ค่าธรรมเนียมที่มีส่วนลดหรือยกเว้น อัตราดอกเบี้ยเงินกู้พิเศษ หรือคำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคล ด้วยการมอบสิทธิประโยชน์พิเศษเหล่านี้ ธนาคารสามารถสร้างความรู้สึกพิเศษและตอบสนองความต้องการเฉพาะของลูกค้าได้

Barclays Bank ของสหราชอาณาจักรเสนอโปรแกรมสมาชิก Premier Rewards สำหรับลูกค้าธนาคารชั้นนำ โปรแกรมนี้มอบสิทธิประโยชน์ต่างๆ เช่น สิทธิ์เข้าใช้ห้องรับรองที่สนามบินทั่วโลก ประกันการเดินทาง รางวัลไลฟ์สไตล์ อุปกรณ์เทคโนโลยีภายใน Tech Pack และคำเชิญเข้าร่วมกิจกรรมพิเศษ

5. โปรแกรมความภักดีของรัฐบาล

โปรแกรมความภักดี ร่วมกันเกี่ยวข้องกับการเป็นพันธมิตรกับธุรกิจอื่น ๆ เพื่อเสนอรางวัลและผลประโยชน์ที่หลากหลายยิ่งขึ้น ลูกค้าสามารถ รับคะแนนและแลกของรางวัลจากพันธมิตรที่เข้าร่วมหลายราย โปรแกรมประเภทนี้จะเพิ่มโอกาสในการรับและแลกของรางวัลให้กับลูกค้า และขยายการเข้าถึงและความน่าดึงดูดใจของโปรแกรมความภักดี

Nectar เป็นโปรแกรมความภักดีของพันธมิตรที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางในสหราชอาณาจักร แม้ว่าจะไม่ได้เชื่อมโยงกับธนาคารเพียงอย่างเดียว แต่ธนาคารหลายแห่งก็เข้าร่วมในโปรแกรมนี้ ทำให้ลูกค้าได้รับคะแนน Nectar เมื่อซื้อสินค้า ธนาคารที่เข้าร่วมบางแห่ง ได้แก่ Sainsbury's Bank , American Express และ Lloyds Bank คะแนน Nectar สามารถนำไปแลกเป็นรางวัลต่างๆ รวมถึงการเดินทาง บัตรกำนัลช้อปปิ้ง และส่วนลดที่ร้านค้าพันธมิตร

อีกตัวอย่างหนึ่งของโปรแกรมความภักดีของพันธมิตรที่ได้รับการยอมรับอย่างสูงใน fintech คือ Revolut Rewards Revolut ปฏิบัติตามคำมั่นสัญญาที่จะเป็นแอปเดียวสำหรับเงินทุกอย่างอย่างต่อเนื่อง ด้วยฐานลูกค้าที่น่าประทับใจกว่า 18 ล้านรายส่วนบุคคลและผู้ใช้ธุรกิจ 500,000 รายทั่วโลก Revolut ได้รับสถานะ "ยูนิคอร์น" และความสำเร็จที่ปฏิเสธไม่ได้

โปรแกรมความภักดีของลูกค้า fintech ของพวกเขามอบ ส่วนลดมากมายสำหรับพันธมิตร และ เงินคืนทันที

6. กระเป๋าเงินดิจิทัล

ด้วยการเพิ่มขึ้นของระบบดิจิทัล การรวมโปรแกรมความภักดีเข้ากับ กระเป๋าเงินดิจิทัล จึงกลายเป็นที่นิยมมากขึ้น ลูกค้าสามารถ รับและแลกของรางวัลได้อย่างราบรื่นผ่านแอพธนาคารบนมือถือหรือกระเป๋าเงินดิจิทัล ทำให้ประสบการณ์ความภักดีสะดวกและเข้าถึงได้มากขึ้น การผสานรวมนี้ช่วยเพิ่มประสบการณ์โดยรวมของลูกค้าและส่งเสริมการมีส่วนร่วมกับโปรแกรมความภักดี

เรียนรู้เพิ่มเติม : กระเป๋าเงินคูปองดิจิตอลคืออะไร?

โปรแกรม ThankYou Rewards ของ Citi Bank ช่วยให้ลูกค้าได้รับคะแนนจากการทำธุรกรรมบัตรเครดิต Citi ที่เข้าเกณฑ์ ซึ่งรวมถึงการทำธุรกรรมผ่าน กระเป๋าเงินดิจิทัล เช่น Apple Pay, Google Pay และ Samsung Pay คะแนนเหล่านี้สามารถแลกเป็นรางวัลต่างๆ รวมถึงการเดินทาง สินค้า และเครดิตใบแจ้งยอด

ตอนนี้เราคุ้นเคยกับประเภทของ Loyalty Program ของธนาคารแล้ว เรามาดูกันว่ารางวัลประเภทใดที่คุณสามารถจูงใจลูกค้าได้ด้วย

คุณสามารถให้รางวัลอะไรได้บ้างในโปรแกรมความภักดีของบริการทางการเงิน

โปรแกรมความภักดีในภาคการเงินสามารถเสนอ สิ่งจูงใจที่หลากหลาย เพื่อส่งเสริมความภักดีของลูกค้าโดยการให้ข้อเสนอต่างๆ เช่น ช่วยให้ลูกค้าชำระหนี้จำนองหรือลดอัตราดอกเบี้ย

ต่อไปนี้คือสิ่งจูงใจทั่วไปที่ธนาคารอาจเสนอในโปรแกรมสมาชิกของตน:

• คะแนนสะสม: ลูกค้าธนาคารสามารถรับคะแนนตามกิจกรรมธนาคาร เช่น การรักษายอดคงเหลือในบัญชี การทำธุรกรรม หรือการใช้ผลิตภัณฑ์ธนาคารเฉพาะ คะแนนเหล่านี้สามารถสะสมและแลกเป็นรางวัลต่างๆ ได้ เช่น รางวัลเงินสดโดยตรง บัตรของขวัญ บัตรกำนัลการเดินทาง สินค้า หรือส่วนลดค่าธรรมเนียมธนาคาร

‍

• รางวัลเงินสด: ลูกค้าอาจได้รับเปอร์เซ็นต์ของการใช้จ่ายหรือยอดคงเหลือในบัญชีเป็นเงินคืน ซึ่งมอบผลประโยชน์ทางการเงินที่จับต้องได้สำหรับความภักดีของพวกเขา

‍

• การเพิ่มอัตราดอกเบี้ย: สมาชิกของโปรแกรมความภักดีของบริการทางการเงินอาจได้รับอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นในบัญชีออมทรัพย์หรือเงินฝากเมื่อเทียบกับลูกค้าทั่วไป สิ่งนี้กระตุ้นให้ลูกค้าเก็บเงินไว้ในธนาคารและตอกย้ำคุณค่าของความภักดีของพวกเขา
• การยกเว้นค่าธรรมเนียม: สมาชิกโปรแกรมความภักดีอาจได้รับการยกเว้นหรือลดค่าธรรมเนียมธนาคารบางอย่าง ซึ่งอาจรวมถึงค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม การทำธุรกรรมผ่าน ATM ฟรีไม่จำกัด ค่าธรรมเนียมการรักษาบัญชี หรือค่าธรรมเนียมบัตรเครดิตรายปี

‍

• ส่วนลดเงินกู้: ธนาคารอาจเสนออัตราดอกเบี้ยที่มีส่วนลดหรือค่าธรรมเนียมที่ลดลงสำหรับเงินกู้ รวมถึงสินเชื่อส่วนบุคคล การจำนอง หรือสินเชื่อรถยนต์ ซึ่งเป็นสิทธิประโยชน์พิเศษสำหรับสมาชิกโปรแกรมสะสมคะแนน

‍

• การบริการลูกค้าที่ได้รับการปรับปรุง: สมาชิกโปรแกรมความภักดีอาจได้รับการบริการลูกค้าที่มีลำดับความสำคัญก่อนใคร ทำให้มั่นใจได้ถึงเวลาในการตอบกลับที่เร็วขึ้น สายสนับสนุนเฉพาะ หรือการเข้าถึงตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าที่เชี่ยวชาญ ความเอาใจใส่ส่วนบุคคลนี้สามารถปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าและเพิ่มแรงจูงใจสำหรับความภักดี

‍

• ผลิตภัณฑ์หรือบริการพิเศษ: ธนาคารอาจเสนอให้สมาชิกโปรแกรมสะสมคะแนนเข้าถึงผลิตภัณฑ์หรือบริการพิเศษของธนาคาร ซึ่งอาจรวมถึงบัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง บัตรเครดิตระดับพรีเมียมพร้อมสิทธิประโยชน์เพิ่มเติม บริการสินเชื่อลำดับความสำคัญ บริการวางแผนการเงินส่วนบุคคล หรือโอกาสการลงทุนพิเศษ

‍

• ส่วนลดพันธมิตร: โปรแกรมความภักดีอาจสร้างความร่วมมือกับธุรกิจอื่น ๆ ทำให้สมาชิกได้รับส่วนลดหรือข้อเสนอพิเศษเมื่อใช้บริการของพันธมิตร ซึ่งอาจรวมถึงส่วนลดสำหรับการจองการเดินทาง การรับประทานอาหาร ความบันเทิง การช้อปปิ้ง หรือการเข้าถึงกิจกรรมพิเศษ

‍

• ประสบการณ์วีไอพี: ธนาคารบางแห่งเสนอโอกาสให้สมาชิกโปรแกรมสะสมคะแนนเข้าร่วมกิจกรรมพิเศษ เช่น คอนเสิร์ตวีไอพี การแข่งขันกีฬา หรือกิจกรรมพบปะสังสรรค์ ประสบการณ์ที่ไม่เหมือนใครเหล่านี้สามารถสร้างความรู้สึกพิเศษและความชื่นชมต่อความภักดีของลูกค้า

‍

• ข้อเสนอส่วนบุคคลและคำแนะนำ: สมาชิกโปรแกรมความภักดีอาจได้รับข้อเสนอส่วนบุคคล คำแนะนำผลิตภัณฑ์ที่ปรับให้เหมาะกับคุณ หรือคำแนะนำทางการเงินที่ปรับแต่งตามประวัติการธนาคาร ความชอบ และเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา การปรับเปลี่ยนในแบบของคุณนี้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของธนาคารในการทำความเข้าใจและตอบสนองความต้องการส่วนบุคคลของลูกค้าประจำ

เคล็ดลับในการตั้งค่าโปรแกรมรางวัลธนาคารในปี 2566

ในขณะที่ความคาดหวังของลูกค้ามีวิวัฒนาการและการแข่งขันทวีความรุนแรงขึ้น สถาบันการเงินทุกแห่งจำเป็นต้องนำหน้าด้วยการเสนอรางวัลและสิ่งจูงใจที่น่าสนใจเพื่อเพิ่มมูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้า ในที่สุดโปรแกรมความภักดีทางการเงินนั้นเกี่ยวกับการตอบสนองความต้องการของผู้ที่ซื้อผลิตภัณฑ์และบริการของธนาคาร

ต่อไปนี้คือบางสิ่งที่อาจช่วยให้คุณประสบความสำเร็จเมื่อสร้างกลยุทธ์ความภักดีต่อธนาคารของคุณเอง:

1. โครงสร้างรางวัลที่ชัดเจนและบรรลุได้

โปรแกรมรางวัลธนาคารที่ประสบความสำเร็จเริ่มต้นด้วย โครงสร้าง รางวัล ที่ชัดเจน และ บรรลุผลได้ ลูกค้าธนาคารควรเข้าใจ วิธีรับคะแนนหรือรางวัล และ สิ่งที่จะได้รับกลับมา ความโปร่งใสและความตื่นเต้นของโปรแกรมคือกุญแจสำคัญ รางวัลควรมีคุณค่าและสอดคล้องกับความต้องการของลูกค้า การตรวจสอบและอัปเดตโครงสร้างรางวัลอย่างสม่ำเสมอช่วยให้มั่นใจได้ถึงความเกี่ยวข้องและความสามารถในการแข่งขัน

นี่คือตัวอย่างของธนาคารแห่งอเมริกา ธนาคารแห่งอเมริกา และหน้า Landing Page ของรางวัลพร้อมตัวอธิบายกลไกของโปรแกรม

2. ตัวเลือกส่วนบุคคลและการปรับแต่ง

การปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ มีความสำคัญต่อโปรแกรมความภักดีที่ประสบความสำเร็จ การปรับรางวัลตามความชอบของแต่ละคนจะสร้าง ประสบการณ์ที่มีความหมายมากขึ้น การนำเสนอตัวเลือกรางวัลที่หลากหลายช่วยให้ลูกค้าเลือกสิ่งที่โดนใจพวกเขาได้ การใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูลจะให้ข้อมูลเชิงลึกสำหรับข้อเสนอและคำแนะนำที่ตรงเป้าหมาย ซึ่งช่วยยกระดับประสบการณ์ของลูกค้า

ตัวอย่างเช่น Revolut เสนอสิทธิพิเศษเฉพาะสถานที่ให้กับลูกค้าในสหราชอาณาจักรด้วยเงินคืน 30% สำหรับผับและร้านอาหารในลอนดอน

3. การผสานรวมอย่างราบรื่นระหว่างช่องทางการธนาคาร

การผสานรวมที่ไร้รอยต่อ ระหว่างช่องทางเป็นสิ่งสำคัญ ลูกค้าคาดหวัง ประสบการณ์ที่สอดคล้องกัน ในสาขา ธนาคารออนไลน์ แอพ และการบริการลูกค้า การซิงโครไนซ์ข้อมูลแบบเรียลไทม์ช่วยให้สะดวกและเข้าถึงได้ ธนาคารต้องลงทุนในเทคโนโลยีเพื่อประสบการณ์ลูกค้าแบบครบวงจร

4. กลยุทธ์การสื่อสารและการมีส่วนร่วมที่มีประสิทธิภาพ

การสื่อสาร เป็นกุญแจสำคัญสำหรับการมีส่วนร่วม สถาบันการเงินที่กำหนดต้อง สื่อสารอย่างชัดเจนถึงคุณค่าของโปรแกรม และแจ้งให้ลูกค้าทราบเกี่ยวกับคะแนน รางวัล และโปรโมชันผ่านช่องทางต่างๆ เช่น อีเมล SMS หรือการแจ้งเตือนในแอป ข้อเสนอส่วนบุคคลและแคมเปญเชิงโต้ตอบช่วยเสริมประสบการณ์ของโปรแกรมและรวบรวมข้อมูลเชิงลึกเพื่อการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง

5. Gamification และประสบการณ์แบบโต้ตอบ

Gamification เพิ่มความตื่นเต้นให้กับโปรแกรมความภักดี แถบความคืบหน้า ตราสัญลักษณ์ และความท้าทาย กระตุ้นให้ลูกค้าได้รับคะแนนมากขึ้นและไปถึงระดับที่สูงขึ้น การทำงานร่วมกันเพื่อประสบการณ์พิเศษหรือการส่งเสริมการขายสร้างความสนุกสนานและการมีส่วนร่วม องค์ประกอบเหล่านี้ช่วยเพิ่มประสบการณ์โดยรวมของลูกค้าและเสริมสร้างความสัมพันธ์กับธนาคาร

ธนาคารในโปรแกรมความภักดีของลูกค้าด้วย Voucherify

หากคุณสงสัยว่าจะสร้างโปรแกรมความภักดีของลูกค้าในอุตสาหกรรมการธนาคารได้อย่างไร สิ่งแรกที่คุณต้องพิจารณาคือการหา โซลูชันความภักดีที่เหมาะสม ซึ่งสามารถช่วยคุณ สร้าง และ ตรวจสอบโปรแกรม ได้ และเป็นผลให้เพิ่มมูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้า

ในฐานะซอฟต์แวร์ความภักดีระดับสูง Voucherify เป็นโซลูชันที่เหมาะสำหรับการสร้างโปรแกรมรางวัลธนาคารแบบไดนามิก ต้องขอบคุณสถาปัตยกรรม API-first และ headless

{{ประโยชน์ของ API สำหรับโปรโมชันและโปรแกรมความภักดี}}

Voucherify นำเสนอชุดของ API ที่มีการจัดทำเป็นเอกสารอย่างดี ทำให้กระบวนการผสานรวมง่ายขึ้น และ ลดเวลา และความพยายาม ที่จำเป็นในการสร้างโปรแกรมรางวัลสำหรับแอปฟินเทคของคุณ ความเข้ากันได้นี้ขยายไปถึงระบบธนาคารที่หลากหลาย ทำให้มั่นใจได้ถึงเส้นทางการผสานรวมที่ราบรื่น และทำให้ธนาคารสามารถใช้ประโยชน์จากคุณสมบัติความภักดีของ Voucherify ได้อย่างเต็มที่ - การหมดอายุของคะแนน กฎการรับรายได้ที่กำหนดเอง ระดับเกมหรือรางวัลที่กำหนดเอง

ข้อสรุป

การสร้างโปรแกรมความภักดีของธนาคารที่มีประสิทธิภาพในปี 2566 มีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับทั้งธนาคารและลูกค้า โปรแกรมความภักดีมอบสิทธิประโยชน์มากมาย รวมถึง การมีส่วนร่วมกับลูกค้าที่เพิ่มขึ้น ความพึงพอใจของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น ความได้เปรียบในการแข่งขันในอุตสาหกรรม และ ข้อเสนอส่วนบุคคล ช่วยให้ธนาคารสามารถสร้างความสัมพันธ์ที่ยั่งยืน รวบรวมข้อมูลเชิงลึกของลูกค้าที่มีค่า และปรับแต่งข้อเสนอให้ตรงกับความต้องการส่วนบุคคล

ในยุคดิจิทัลที่พัฒนาตลอดเวลานี้ สมการความภักดีกลายเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังสำหรับธนาคารและลูกค้า สร้างสถานการณ์ที่ทั้งสองฝ่าย ได้ประโยชน์ซึ่งช่วยกระชับความสัมพันธ์ ขับเคลื่อนการเติบโตร่วมกัน และส่งเสริมประสบการณ์การธนาคารที่คุ้มค่า

{{CTA}}

ให้รางวัลที่น่าสนใจแก่ลูกค้าของคุณด้วยโปรแกรมความภักดีของธนาคาร

เริ่มวันนี้ด้วย Voucherify

{{สิ้นสุด CTA}}