ภาษีของบล็อกเกอร์: การรายงานรายได้และการหักเงินสำหรับธุรกิจในปี 2022

เผยแพร่แล้ว: 2022-05-04

แม้ว่าบล็อกจะมีชื่อเสียงว่าเป็นงานออนไลน์ในอุดมคติ แต่การทำงานอย่างมืออาชีพนั้นได้รับการจัดการเหมือนกับที่คุณจัดการธุรกิจประเภทอื่นๆ ซึ่งหมายความว่าวันที่ 15 เมษายน - เวลาภาษี - คุณจะต้องยื่นภาษี

วันนี้จะพูดถึงทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้ ในการยื่นภาษี Blogger เป็นครั้งแรก ฉันจะครอบคลุมเรื่องต่างๆ เช่น ความพยายามในการเขียนบล็อกของคุณถือเป็นงานอดิเรกหรือธุรกิจ ประเภทของภาษีที่คุณคาดว่าจะจ่าย แบบฟอร์มที่คุณต้องการ การหักภาษีที่คุณสามารถทำได้ไม่ว่าคุณจะเจาะจงเฉพาะกลุ่มใด และอื่นๆ

โปรดทราบว่าหากคุณต้องการคำแนะนำเฉพาะ คุณควรปรึกษาผู้จัดเตรียมภาษีมืออาชีพ หรือส่งคำถามของคุณไปที่ IRS บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น

งานอดิเรกหรือธุรกิจ?

ก่อนที่คุณจะทำอย่างอื่น คุณต้องพิจารณาว่าบล็อกใหม่ของคุณจะถือว่าเป็นงานอดิเรกหรือธุรกิจในสายตาของ IRS หรือไม่ ไม่ว่าคุณจะเขียนบล็อกบ้าง เป็นบล็อกเกอร์ที่ชอบยุ่งวุ่นวาย หรือสร้างรายได้จากบล็อก มีปัจจัยเก้าประการที่ตรงไปตรงมาที่คุณสามารถตรวจสอบเพื่อตัดสินใจได้:

ความพยายามในการเขียนบล็อกของคุณเป็นแบบธุรกิจหรือไม่?
คุณตั้งใจที่จะทำกำไรหรือไม่?
รายได้จากบล็อกของคุณอย่างน้อยเป็นส่วนหนึ่งของการทำมาหากินหรือไม่? คุณเป็นบล็อกเกอร์เต็มเวลาหรือไม่?
หากคุณมีขาดทุน สิ่งเหล่านี้สะท้อนถึงความคาดหวังของเจ้าของธุรกิจที่เริ่มต้นใหม่หรือไม่?
คุณเปลี่ยนสิ่งที่คุณทำเพื่อเพิ่มผลกำไรหรือไม่?
คุณมีความรู้เพียงพอที่จะดำเนินธุรกิจของคุณเองหรือไม่?
คุณเคยทำกำไรจากการเขียนบล็อกโพสต์หรืออะไรทำนองนั้นหรือไม่?
บล็อกของคุณมีผลกำไรในช่วงหลายปีที่ผ่านมาหรือไม่?
คุณคาดหวังที่จะทำกำไรในอนาคตหรือไม่?

หากคุณตอบว่าใช่สำหรับคำถามเหล่านี้ แสดงว่าบล็อกของคุณคือธุรกิจ และคุณจะต้องยื่นภาษี

โฆษณา

ประเภทของภาษีสำหรับนักเขียนบล็อกที่คุณคาดหวังต้องจ่าย

ในฐานะบล็อกเกอร์ คุณจะต้องรับผิดชอบในการจ่ายภาษีในสองวิธี: ภาษีเงินได้และภาษีการจ้างงานตนเอง

ภาษีเงินได้ & ภาษีโดยประมาณ

เมื่อคุณทำงานเป็นบล็อกเกอร์ คุณมักจะไม่ได้รับ W-2 จากนายจ้างในแต่ละปี ซึ่งหมายความว่าไม่มีการหักภาษีจากเช็คเงินเดือนของคุณตลอดทั้งปี ด้วยเหตุนี้ คุณจะต้องจ่ายภาษีโดยประมาณสำหรับรายได้ที่คาดการณ์ไว้

โดยทั่วไป ภาษีโดยประมาณจะแบ่งออกเป็นการผ่อนชำระสี่งวดที่ครบกำหนดชำระในวันที่ 15 เมษายน 15 มิถุนายน 15 กันยายน และ 15 มกราคม ซึ่งคุณชำระก่อนยื่นภาษีสำหรับปี คุณจะยื่นการชำระเงินรายไตรมาสเหล่านี้พร้อมกับแบบฟอร์ม 1040-ES

โดยปกติ หากคุณไม่คาดว่าจะเป็นหนี้ภาษีเกิน 1,000 ดอลลาร์ภายในสิ้นปีภาษี คุณอาจไม่ต้องยื่นภาษีโดยประมาณ อย่างไรก็ตาม หากคุณติดค้างชำระมากกว่านี้ คุณอาจจะต้องถูกลงโทษ

ภาษีการจ้างงานตนเอง

ขณะที่คุณกำลังประหยัดเงินจากรายได้ของคุณในฐานะบล็อกเกอร์ คุณจะต้องกันเงินไว้เพื่อจ่ายภาษีการจ้างงานตนเอง ภาษีการจ้างงานตนเองคือการรวมกันของภาษีประกันสังคมและ Medicare ที่นายจ้างของคุณมักจะจ่าย เนื่องจากคุณเป็นธุรกิจส่วนตัวในฐานะบล็อกเกอร์ คุณจึงต้องรับผิดชอบในส่วนของภาษีนี้ทั้งในส่วนของลูกจ้างและนายจ้าง

แบบฟอร์ม 1099-MISC (หรือ 1099-NEC) คืออะไร

แบบฟอร์ม 1099-MISC มักเป็นวิธีที่บล็อกเกอร์ได้รับข้อมูลจากลูกค้าเกี่ยวกับจำนวนเงินที่พวกเขาได้รับในปีนั้น อย่างน้อยก็เป็นเช่นนั้นจนกระทั่งมีการเปิดตัว 1099-NEC นักเขียนบล็อกหลายคนที่เขียนบล็อกอื่นนอกเหนือจากของตนเองจะได้รับแบบฟอร์ม 1099-MISC (ปัจจุบันคือ 1099-NEC) เมื่อสิ้นปีภาษีซึ่งรวมจำนวนเงินที่ได้รับทั้งหมด

หากคุณทำเงินผ่านลิงค์ Affiliate ผ่านโปรแกรม Affiliate บนบล็อกของคุณ คุณจะยังคงได้รับแบบฟอร์ม 1099-MISC อย่างน้อยหนึ่งแบบฟอร์มเมื่อสิ้นปีภาษี (โดยปกติในช่วงเดือนมกราคม)

โฆษณา

ในบางกรณี จะต้องใช้ 1099-K ที่ค่อนข้างใหม่มากกว่า 1099-MISC หากตรงตามข้อกำหนดเฉพาะ คุณจะได้รับ 1,099-K นี่คือสถาบันแบบฟอร์มเช่น PayPal และ Venmo ที่กำลังส่ง

คุณจะใช้แบบฟอร์มเหล่านี้แทน W-2 แบบเดิมเพื่อรายงานต่อ IRS ว่าคุณทำเงินได้เท่าไร

วิธีการยื่นภาษีบล็อกเกอร์ในฐานะบล็อกเกอร์นอกเวลา พนักงานกิก หรือเจ้าของคนเดียว

คนส่วนใหญ่ที่ต้องการยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้จะดำเนินการในฐานะเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว คุณต้องมีแบบฟอร์มหลักสองแบบเมื่อยื่นภาษีในช่วงฤดูภาษี: ตาราง C และ 1040

ตาราง C

ตาราง C เป็นส่วนหนึ่งของ Form-1040 และเป็นที่ที่คุณบันทึกกำไรหรือขาดทุนจากธุรกิจของคุณในฐานะเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวและรายงานรายได้ธุรกิจของคุณ

แบบฟอร์ม-1040

ใช่ คุณยังคงต้องยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของคุณเป็นส่วนหนึ่งของการคืนภาษีประจำปีของคุณ

ในการทำเช่นนั้น คุณเพียงแค่ต้องมี Form-1040 มาตรฐาน คุณจะต้องยื่นเรื่องนี้พร้อมกับกำหนดการ C ของคุณภายในวันที่ 15 เมษายนของทุกปี พร้อมกับภาษีโดยประมาณรายไตรมาสตามที่อธิบายไว้ก่อนหน้านี้

คุณจะต้องยื่นภาษีของรัฐด้วย – และตรวจดูให้แน่ใจว่าคุณได้รับข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับใบอนุญาตของรัฐที่จำเป็น อย่าลืมตรวจสอบข้อกำหนดของรัฐก่อนถึงกำหนดส่ง

วิธีการยื่นแบบแสดงรายการภาษีสำหรับบริษัทจำกัด (LLC)

บล็อกเกอร์บางคนเลือกที่จะจัดตั้ง LLC เนื่องจากการคุ้มครองทรัพย์สินส่วนบุคคลของคุณ โดยทั่วไป ภายใต้องค์กรนี้ บ้านของคุณจะไม่ได้รับการพิจารณาหลักประกันสำหรับเงินกู้ธุรกิจของคุณ

[ แต่เพียงผู้เดียวกับ LLC กราฟิกที่นี่]

สำหรับแบบฟอร์มใดที่คุณจะต้องยื่น ในฐานะสมาชิกรายเดียว LLC จะเกือบจะเหมือนกับกระบวนการที่ใช้โดยเจ้าของคนเดียว คุณจะต้องยื่น 1040 ด้วยตาราง C นอกจากนี้คุณยังต้องยื่นภาษีการจ้างงานตนเองและภาษีโดยประมาณสำหรับรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ

โฆษณา

หากคุณมี LLC ที่เป็นหุ้นส่วน คุณจะต้องยื่นแบบฟอร์ม 1065 คุณจะต้องรายงานส่วนแบ่งรายได้ของธุรกิจตามกำหนดการ K-1

การลดหย่อนภาษีทั่วไปและค่าใช้จ่ายทางธุรกิจสำหรับบล็อกเกอร์

[กราฟิกค่าใช้จ่ายทั่วไปที่นี่]

ในขณะที่คุณเตรียมภาษีรายได้สำหรับบล็อกในแต่ละปี การติดตามค่าใช้จ่ายบล็อกของคุณเป็นสิ่งสำคัญ คุณควรพยายามอย่างเต็มที่เพื่อหักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องทั้งหมดสำหรับการดำเนินธุรกิจของคุณ หมวดหมู่ทั่วไปบางประการสำหรับการหักภาษี ได้แก่:

คอมพิวเตอร์: ฮาร์ดแวร์ใดๆ ที่คุณซื้อตลอดทั้งปีสามารถหักออกได้
ค่าธรรมเนียมภาษีและบัญชี: ซอฟต์แวร์ภาษี ซอฟต์แวร์บัญชี และค่าธรรมเนียมของผู้จัดเตรียมภาษี
ค่าธรรมเนียมการเป็น สมาชิก: ค่าธรรมเนียมสำหรับการเป็นสมาชิก (เช่น Freelancer's Union) มีคุณสมบัติที่นี่
การสมัครสมาชิกและบริการออนไลน์: ค่าธรรมเนียมที่จ่ายสำหรับการสมัครสมาชิกเครื่องมือและบริการออนไลน์ที่คุณต้องเข้าถึงเพื่อให้งานของคุณเสร็จสมบูรณ์ ตัวอย่างเช่น การสมัครใช้งานปลั๊กอิน ธีม เครื่องมือ SEO และการวิเคราะห์ เครื่องมือโซเชียลมีเดีย ค่าธรรมเนียมที่จ่ายสำหรับงานออกแบบบล็อกหรือเฟรมเวิร์กของบล็อก เป็นต้น
ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการมอบหมายงาน: หากคุณต้องการใช้จ่ายเงินเพื่อทำงานให้เสร็จ คุณสามารถหักออกได้
เว็บโฮสติ้ง: ค่าธรรมเนียมการโฮสต์สำหรับบล็อกของคุณนับที่นี่
โทรศัพท์มือถือ: หากคุณมีหมายเลขโทรศัพท์มือถือเฉพาะสำหรับการโทรติดต่อธุรกิจ คุณสามารถหักค่าบริการนั้นได้ หรือคุณสามารถหักเปอร์เซ็นต์ที่เกี่ยวข้องของค่าธรรมเนียมสำหรับเวลาที่คุณใช้
อินเทอร์เน็ตและค่าสาธารณูปโภค: เช่นเดียวกับค่าใช้จ่ายของคุณที่เกิดขึ้นสำหรับค่าอินเทอร์เน็ตและค่าสาธารณูปโภค คุณสามารถหักเปอร์เซ็นต์ที่เกี่ยวข้องกับภาษีของคุณได้
โฮมออฟฟิศ: หากคุณทำงานจากที่บ้าน คุณสามารถหักพื้นที่และเฟอร์นิเจอร์สำนักงานที่ใช้ทำงานให้เสร็จได้ คุณจะต้องแกะเทปวัดออก แต่ก็คุ้มค่ากับความพยายาม!
อุปกรณ์สำนักงาน: ในฐานะบล็อกเกอร์ กรมสรรพากรอาจคาดหวังให้คุณหักค่าต่างๆ เช่น กระดาษ ค่าไปรษณีย์ หมึกเครื่องพิมพ์ ปากกาและดินสอ และอุปกรณ์สำนักงานอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
การเดินทางและค่าน้ำมัน: หากธุรกิจบล็อกของคุณต้องการการเดินทาง คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจส่วนหนึ่งตามระยะทางได้
การ ตลาด: ค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นจากโฆษณาบนเว็บ การจัดวางบล็อกของผู้เยี่ยมชม การโปรโมตบนโซเชียลมีเดีย และการส่งเสริมสังคมมีคุณสมบัติที่นี่

บล็อกเคล็ดลับภาษี

ก่อนที่เราจะจากกัน ฉันจะฝากเคล็ดลับภาษีสองสามข้อสำหรับบล็อกเกอร์ที่ประกอบอาชีพอิสระเพื่อให้มั่นใจว่าการยื่นภาษีของคุณดำเนินไปอย่างราบรื่นที่สุด

โฆษณา

จ่ายภาษีรายไตรมาสโดยประมาณของคุณ ความล้มเหลวไม่เพียงแต่อาจส่งผลให้เกิดบทลงโทษและค่าปรับ แต่ยังหมายความว่าคุณจะต้องดิ้นรนเพื่อชำระบิลภาษีเมื่อถึงกำหนด ประหยัดเงินตลอดทั้งปีเพื่อให้เป็นไปตามภาระภาษีนี้ ช่วยตัวเองให้ปวดหัว
เก็บบันทึกค่าใช้จ่ายทั้งหมดอย่างละเอียด สำหรับบางคน นี่หมายถึงการเก็บใบเสร็จทุกรายการสำหรับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณทุกครั้ง คนอื่นๆ ชอบใช้บริการอัตโนมัติเพื่อติดตามค่าใช้จ่ายที่ตรงกับบัญชีธนาคารของตน ฉันชอบวิธีนี้มากกว่า เนื่องจากเป็นวิธีที่สะดวกกว่า และมีโอกาสเกิดข้อผิดพลาดน้อยกว่า คุณสามารถใช้เครื่องมือเช่น QuickBooks Self-Employed เพื่อบันทึกและติดตามการตัดจำหน่ายภาษีของคุณโดยอัตโนมัติ จากนั้นนำเข้าแบบฟอร์มภาษีของคุณเมื่อถึงเวลา
ชั่งน้ำหนักตัวเลือกการเตรียมภาษีของคุณ ทันทีที่คุณมีความเฉลียวฉลาดว่าคุณอาจทำกำไรในฐานะบล็อกเกอร์ สิ่งสำคัญคือต้องชั่งน้ำหนักตัวเลือกการเตรียมภาษีของคุณ การใช้บริการยื่นภาษีอย่าง TurboTax นั้นมีประโยชน์มาก แต่ถ้าคุณคาดว่าจะมีภาษีที่ซับซ้อนมากขึ้น บริการดังกล่าวอาจทำให้คุณเปิดกว้างต่อข้อผิดพลาด อาจจำเป็นต้องมีนักบัญชีหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีในกรณีเหล่านี้

คำถามที่พบบ่อย

ฉันจะหักค่าใช้จ่ายภาษีของฉันได้อย่างไร?

ทุกสิ่งที่คุณต้องการเพื่อทำงานให้เสร็จสามารถตัดออกเป็นค่าใช้จ่ายได้ เพียงต้องแน่ใจว่าได้อ่านหลักเกณฑ์เฉพาะเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายแต่ละประเภทและปฏิบัติตามคำแนะนำอย่างเคร่งครัด

ฉันจำเป็นต้องยื่นภาษีในฐานะบล็อกเกอร์หรือไม่?

ใช่! คุณต้องยื่นภาษี โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณคาดว่าจะทำกำไร

ฉันสามารถหักพื้นที่โฮมออฟฟิศของฉันได้หรือไม่?

ได้ คุณสามารถหักพื้นที่โฮมออฟฟิศในบล็อกของคุณได้เนื่องจากเป็นการหักเงินเฉพาะอุตสาหกรรม คุณจะต้องทำการวัดพื้นที่อย่างแม่นยำและตอบคำถามต่างๆ เกี่ยวกับวิธีการใช้พื้นที่และเปอร์เซ็นต์ของเวลาที่คุณทำงานภายในพื้นที่นั้น ซึ่งจะกำหนดเปอร์เซ็นต์ของค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องที่คุณสามารถหักได้

ฉันควรจ้างที่ปรึกษาภาษีมืออาชีพหรือไม่?

มันขึ้นอยู่กับ. หากคุณมีเงินลงทุนจำนวนมาก เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์หลายแห่ง หรือมีสถานการณ์ทางภาษีที่ซับซ้อน ผู้จัดเตรียมภาษีอาจเป็นความคิดที่ดีที่จะดูแลให้คุณเก็บบัญชีที่ถูกต้อง อย่างไรก็ตาม หากธุรกิจเดียวของคุณคือบล็อก และสถานการณ์ในชีวิตของคุณไม่ซับซ้อน คุณอาจสามารถดำเนินการตามขั้นตอนการยื่นจริงด้วยตนเองหรือใช้บริการยื่นแบบเตรียมภาษีได้
อย่างไรก็ตาม เกือบจะแนะนำเพียงฝ่ายเดียวว่าคุณควรจ้างผู้เชี่ยวชาญเพื่อกรอกภาษีให้คุณเพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดและเพื่อลดความเสี่ยงของการตรวจสอบ

เตรียมภาษีของคุณอย่างมั่นใจ

ครั้งแรกที่คุณยื่นภาษีในฐานะบล็อกเกอร์เป็นอย่างไร? ฉันชอบที่จะได้ยินเกี่ยวกับเรื่องนี้ทั้งหมดด้านล่าง

โฆษณา