คลาวด์คอมพิวติ้งในธนาคาร: สิ่งที่คุณต้องรู้ก่อนย้ายไปยังคลาวด์

จากการสำรวจของ O'Reilly การปรับใช้ระบบคลาวด์เพิ่มขึ้นในอุตสาหกรรมต่างๆ ในอัตราคงที่ โดยกว่า 90% ขององค์กรใช้เทคโนโลยีการประมวลผลแบบคลาวด์ อัตราการนำไปใช้เพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดจากการสำรวจเมื่อปีที่แล้วที่รายงาน 88% องค์กรที่ใช้ระบบคลาวด์ทั่วโลก ขณะนี้ ในขณะที่อุตสาหกรรมต่างๆ เริ่มพึ่งพาบริการคลาวด์สำหรับข้อมูลที่หลากหลายและความต้องการในการดำเนินงาน แต่ก็มีอุตสาหกรรมหนึ่งที่ใช้เวลาในการปรับใช้แนวคิดในระดับองค์รวม นั่นคือ การธนาคาร

เนื่องจากธนาคารและสถาบันการเงินใช้เวลาในการตรวจสอบทุกแง่มุมของคลาวด์จากความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัว คลาวด์คอมพิวติ้งในธนาคาร จึงเคลื่อนไหวด้วยความเร็วที่ระมัดระวังมากเกินไป

อย่างไรก็ตาม หากมีสิ่งหนึ่งที่โควิด-19 สอนเรา ก็คือความจริงที่ว่าผู้บริโภคต้องการบริการที่ปลายนิ้วโดยไม่ต้องไปที่ร้านค้า ทั่วไป ไม่ว่าจะเป็นการซื้อของออนไลน์หรือการจัดการธนาคารแบบ end-to-end ความต้องการ ด้วยเหตุนี้ ธนาคารต่างๆ ถึงช้าในการปรับใช้โครงสร้างพื้นฐานคลาวด์ไอที และ การ จำลองเสมือน ของการประมวลผลบนคลาวด์ โดยรู้ว่าเวอร์ชัน 2030 ของพวกเขาจะแตกต่างอย่างมากจากที่เห็นในตอนนี้ และพวกเขาจำเป็นต้องวางกลยุทธ์ในวันนี้เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับอนาคตของตนเอง

เราทราบดีว่า บริการคลาวด์สำหรับธนาคาร จะมีบทบาทสำคัญในการเปลี่ยนแปลง นี้ นี่คือวิธีการ

ประโยชน์ของการประมวลผลแบบคลาวด์ สำหรับธนาคาร

เมื่อธนาคารต่างๆ ดำเนินการอย่างระมัดระวังแต่มั่นคงต่อ โครงสร้างพื้นฐานไอทีคลาวด์ สิ่งสำคัญคือต้องเน้นย้ำถึง ประโยชน์ของการประมวลผลแบบคลาวด์ในภาคการ ธนาคาร

ความปลอดภัยของข้อมูลที่ดีขึ้น

ด้วยซอฟต์แวร์ที่มีการอัปเดตบ่อยครั้ง การ ประมวลผลแบบคลาวด์สำหรับธนาคาร ถือเป็นแนวทางที่เน้นความปลอดภัยเป็นอันดับแรก สำหรับการดำเนินงานของธนาคาร อย่างไรก็ตาม เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามเจตนา การเลือกบริการ คลาวด์คอมพิวติ้ง ที่ตรงตามเกณฑ์ต่อไปนี้เป็นสิ่งสำคัญมาก:

• การปฏิบัติตามและการรับรอง
• ประสิทธิภาพและความน่าเชื่อถือ
• การรวมเทคโนโลยียุคหน้า
• การสนับสนุนการย้ายถิ่นฐาน
• รองรับบริการ 24*7

ลดต้นทุนโครงสร้างพื้นฐาน

ไม่มีสถิติที่แน่นอน แต่การพึ่งพาธนาคารในระบบภายในองค์กรยังคงเป็นปรากฏการณ์ระดับโลก ขณะนี้ พวกเขาสามารถปกป้องข้อมูลของผู้ใช้ได้ โดยอาศัยการพึ่งพานี้ ปัญหาใหญ่คือความสามารถในการปรับเปลี่ยนระดับที่ซับซ้อนให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงระดับองค์กร การเปลี่ยนแปลง ใดๆ ในโครงสร้างพื้นฐานด้านไอที การจัดการปริมาณงาน ฯลฯ ต้องใช้เวลา ซึ่งนำไปสู่การหยุดทำงานครั้งใหญ่ของลูกค้า

ด้วยการใช้ บริการคลาวด์สำหรับธนาคาร การเปลี่ยนแปลงโครงสร้างพื้นฐานด้านไอทีสามารถจัดการได้มากขึ้น ในขณะที่พวกเขาสามารถปรับขนาดข้อเสนอของพวกเขาได้ทันที

ประสิทธิภาพการดำเนินงานที่มากขึ้น

สภาพแวดล้อมระบบคลาวด์เพิ่มประสิทธิภาพของสถาบันการธนาคารได้หลากหลาย ด้วยการโฮสต์บริการของตนบนคลาวด์ ธนาคารสามารถเพลิดเพลินกับสิทธิประโยชน์ต่างๆ เช่น:

• ควบคุมคุณภาพ
• การกู้คืนระบบ
• ความยืดหยุ่น
• ป้องกันการสูญเสีย
• การบริหารความเสี่ยง

ด้วยการโฮสต์พอร์ทัลการธนาคารบนคลาวด์ สถาบันต่างๆ สามารถมุ่งเน้นไปที่การลดค่าใช้จ่ายคงที่และค่าใช้จ่ายผันแปรได้ โดยรับประกันเวลาให้บริการ 99%

การเข้าถึงแอพพลิเคชั่นซอฟต์แวร์

การประมวลผลแบบคลาวด์ในระบบธนาคาร ช่วยให้สถาบันต่างๆ สามารถเข้าถึง แอปพลิเคชันซอฟต์แวร์ CRM และ ERP ซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ความสัมพันธ์กับลูกค้าและประสบการณ์ของพนักงานดีขึ้น เนื่องจาก แอปเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของโมเดล SaaS ธนาคารจึงสามารถควบคุมได้อย่างสมบูรณ์ในแง่ของข้อมูลที่จะเข้าไปและขอบเขตของการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ

มีส่วนทำให้เกิดความต่อเนื่องทางธุรกิจ

ผ่านการประมวลผลแบบคลาวด์ บริษัทด้านการธนาคารจะได้รับระดับความทนทานต่อข้อผิดพลาด การปกป้องข้อมูล และ การกู้คืนจากความเสียหาย ในระดับ ที่สูงขึ้น นอกจากนี้ คลาวด์คอมพิวติ้งยังให้ความซ้ำซ้อนและการสำรองข้อมูลในระดับมหาศาลด้วยต้นทุนที่ต่ำ เทคโนโลยีนี้ช่วยให้สถาบันการธนาคารมีส่วนประกอบทุกอย่างเพื่อให้สามารถพิสูจน์ได้ในอนาคต

เนื่องจากระบบคลาวด์เป็นแบบออนดีมานด์ การลงทุนด้านโครงสร้างพื้นฐานจึงลดลง ซึ่งจะทำให้เวลาในการตั้งค่าลดลง ทั้งหมดนี้ช่วยลดวงจรการพัฒนาสำหรับผลิตภัณฑ์ใหม่ ซึ่งนำไปสู่ประสิทธิภาพที่สูงขึ้นและการตอบสนองต่อลูกค้าที่รวดเร็วขึ้น

การชำระเงินตามการใช้งาน

สำหรับสถาบันที่เป็นแบบดั้งเดิมเช่นการธนาคาร ความกลัวต่อเทคโนโลยีนั้นฝังลึกเกินไป ดังนั้น เมื่อพูดถึงการนำเทคโนโลยีใหม่มาใช้ ระบบคลาวด์ทำให้พวกเขามีอิสระในการใช้บริการในรูปแบบการจ่ายตามการใช้งานจริง

กรีนไอที

การโอนบริการธนาคารบนคลาวด์ช่วยลดการใช้พลังงานและการปล่อยก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์ นอกจากนี้ยังนำไปสู่การลดเวลาที่ไม่ได้ใช้งาน ซึ่งทำให้การใช้พลังงานคอมพิวเตอร์มีประสิทธิภาพสูงสุด

ตอนนี้เราได้พิจารณาถึงประโยชน์ที่เห็นได้ชัดของการ ประมวลผลแบบคลาวด์สำหรับบริการทางการเงิน แล้ว ก็ถึงเวลาเลือกบริการคลาวด์ที่ดีที่สุดสำหรับธนาคาร

การเลือกรูปแบบการประมวลผลแบบคลาวด์ที่ดีที่สุดสำหรับบริการทางการเงิน

คลาวด์ช่วยให้ธนาคารมีทางเลือกในการเปลี่ยนจากรูปแบบการใช้เงินทุนที่เข้มข้นไปเป็นแนวทางธุรกิจที่ยืดหยุ่นซึ่งช่วยลดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ในขณะที่รักษาความปลอดภัยของข้อมูลเป็นอันดับแรก อย่างไรก็ตาม กุญแจสู่ ความสำเร็จในการพัฒนาและบูรณาการระบบคลาวด์ อยู่ที่การเลือกรูปแบบการประมวลผลบนคลาวด์ที่เหมาะสม

ในระบบคลาวด์สำหรับระบบนิเวศของธนาคาร มีบริการคลาวด์คอมพิวติ้งหลักสามประเภทที่สถาบันทำการเลือกจาก –

รูปแบบบริการคลาวด์:

SaaS – ประเภทคลาวด์ประกอบด้วยซอฟต์แวร์ธุรกิจและข้อมูลที่เกี่ยวข้อง ซึ่งผู้ใช้สามารถเข้าถึงได้ผ่านเว็บเบราว์เซอร์ของตน กรณีการใช้งานทางธุรกิจที่สามารถโฮสต์บน SaaS อาจรวมถึง การจัดการลูกค้าสัมพันธ์ การ ออกใบแจ้งหนี้ การบัญชี การจัดการส่วนให้บริการ และการจัดการเนื้อหา

PaaS – คลาวด์ประเภทนี้มุ่งเน้นไปที่การจัดหาแพลตฟอร์มที่สมบูรณ์ สำหรับอินเทอร์เฟซ แอพ และการพัฒนาฐานข้อมูล การทดสอบ ช่วยให้ธนาคารสามารถปรับปรุงการพัฒนา และ ลดค่าใช้จ่ายด้านไอที และความต้องการฮาร์ดแวร์ ซอฟต์แวร์

IaaS – แทนที่จะซื้อซอฟต์แวร์ ศูนย์ข้อมูล และเซิร์ฟเวอร์ โมเดลคลาวด์นี้ช่วยให้ธนาคารสามารถใช้ทรัพยากรเหล่านี้กับโมเดลเอาต์ซอร์ซได้

[ อ่าน เพิ่มเติม : IaaS กับ PaaS ]

โมเดลการปรับใช้คลาวด์:

คลาวด์ส่วนตัว – โครงสร้างพื้นฐานคลาวด์ประเภทนี้ดำเนินการสำหรับธนาคารเฉพาะ โดยปกติจะมีการจัดการโดยธนาคารเองหรือบุคคลที่สามที่ทำงานจากสถานที่ โดยปกติแล้ว ธนาคารจะแนะนำให้โฮสต์บริการของตนบนคลาวด์ส่วนตัว เนื่องจากช่วยให้ควบคุมได้ดีขึ้นและมีความยืดหยุ่นมากขึ้น คลาวด์ส่วนตัวยังช่วยลดความเสี่ยงของการละเมิดความปลอดภัย เนื่องจากมีการใช้งานภายในไฟร์วอลล์ขององค์กร

คลาวด์สาธารณะ – โครงสร้างพื้นฐานนี้เปิดให้อุตสาหกรรมการธนาคารทั้งหมดแบ่งปัน และเป็นเจ้าของโดยองค์กรที่ขายบริการคลาวด์ ธนาคารสามารถเลือกใช้ระบบคลาวด์สาธารณะได้หากต้องการความประหยัดจากขนาด

ไฮบริดคลาวด์ – โครงสร้างพื้นฐานนี้ประกอบด้วยทั้งคลาวด์ส่วนตัวและสาธารณะซึ่งดำเนินการตามกรณีการใช้งานทางธุรกิจของแต่ละคน

โมเดลปฏิบัติการบนคลาวด์:

Virtual Captives – ภายใต้โมเดลนี้ จะมีศูนย์รวมและทรัพยากรมากมายที่จะช่วยธนาคารในการดำเนินงานระบบคลาวด์ ตามความต้องการ

การเสริมพนักงาน – ในรูปแบบนี้ ธนาคารจะได้รับความเชี่ยวชาญด้านคลาวด์โดยการว่าจ้างผู้ที่มีทักษะที่เหมาะสม ทีมงานตั้งอยู่ภายในและช่วยให้มีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการตอบสนองความต้องการแบบเรียลไทม์

ผู้ให้บริการเอาท์ซอร์ส – แนวทางนี้ใช้ประโยชน์จากสิ่งอำนวยความสะดวกและบุคลากรนอกชายฝั่งเพื่อจัดการการดำเนินงานระบบคลาวด์ ผู้คนและสิ่งอำนวยความสะดวกภายใต้โมเดลนี้มักจะรองรับธนาคารหลายแห่ง

นี่คือโมเดลคลาวด์ต่างๆ ที่มีให้สำหรับสถาบันการธนาคาร ตอนนี้ เราเข้าใจดีว่าการเลือกระหว่างตัวเลือกเหล่านี้อาจเป็นเรื่องยากสำหรับกลยุทธ์ระบบคลาวด์ในครั้งแรก ให้เราทำให้มันง่ายสำหรับคุณ ต่อไปนี้คือตัวเลือกระบบคลาวด์ที่เรามักหลีกเลี่ยงเมื่อเราปรับขนาดแบรนด์ BFSI แบบดิจิทัล

โมเดลคลาวด์ Appinventiv ไว้วางใจ

สำหรับการประมวลผลการชำระเงินผ่านมือถือ: ในขณะที่ธนาคารขนาดใหญ่ดำเนินการกับบัตรเดบิตและบัตรเครดิตของตนเอง เราเชื่อมั่นในโซลูชันระบบคลาวด์ Visa, MasterCard และ Stripe สำหรับลูกค้า BFSI ที่เกิดใหม่ของเรา นอกจากการผสานรวมที่ง่ายดายแล้ว ยังมอบความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านแก่สถาบันการเงินใน การตรวจจับการฉ้อโกง และความ ปลอดภัย

สำหรับการจัดการลูกค้าสัมพันธ์: สถาบันการธนาคารส่วนใหญ่ประสบปัญหาด้านการตลาด มีธนาคารเพียงไม่กี่แห่งที่รู้ว่าลูกค้าต้องการอะไรหรือบริการสอดคล้องกับความต้องการของลูกค้าหรือไม่ ผู้ให้บริการระบบคลาวด์บางรายที่เราไว้วางใจเพื่อจุดประสงค์นี้ ได้แก่ Salesforce, Mailchimp, Zendesk เป็นต้น ทั้งหมดนี้ล้วนเกิดขึ้นใหม่อย่างรวดเร็วในฐานะผู้ให้บริการระบบคลาวด์สำหรับ CRM และการขาย

สำหรับการธนาคารหลัก: แม้ว่าสถาบันการเงินขนาดใหญ่จะมีระบบการธนาคารหลัก แต่ก็ไม่ใช่กรณีที่มีสหภาพเครดิตหรือธนาคารขนาดเล็กเสมอไป สำหรับพวกเขา วิธีที่ดีที่สุดคือเลือกผู้ให้บริการธนาคารบนระบบคลาวด์แบบเบ็ดเสร็จที่มีฟีเจอร์ต่างๆ เช่น ธนาคารออนไลน์ สายถอนเงิน ฯลฯ
ผู้ให้บริการระบบคลาวด์ที่เราไว้วางใจสำหรับกรณีการใช้งานนี้คือ Jack Henry & Associates, Trident, FSI และ Fiserv

สำหรับการจัดการทรัพยากรบุคคล: ธนาคารหลายแห่งกำลังพิจารณา HRM บนคลาวด์ซึ่งมีซอฟต์แวร์เกี่ยวกับการจ่ายเงินเดือน การจัดการความสามารถพิเศษ ฯลฯ ตัวเลือกยอดนิยมสำหรับกรณีการใช้งานนี้ ได้แก่ SAP/SuccessFactors, Workforce Now, Darwinbox, PeopleStrong และ Oracle HCM

สำหรับ IaaS: ด้วยต้นทุนที่เพิ่มขึ้นของศูนย์ข้อมูล ธนาคารต่างเลือกที่จะย้าย กิจกรรม การพัฒนาแอป และการทดสอบไปยังโมเดล Infrastructure-as-a-Service เป็นที่ทราบกันดีว่าผู้ให้บริการ IaaS ให้บริการอัปเกรดซอฟต์แวร์อย่างทันท่วงทีและฮาร์ดแวร์ที่คุ้มค่าใช้จ่าย ทำให้ธนาคารอัปเกรดข้อเสนอดิจิทัลได้ง่าย แพลตฟอร์มบางส่วนที่เราไว้วางใจในภาค IaaS ได้แก่ Amazon Web Services, Google Cloud Platform, Microsoft Azure เป็นต้น

ไม่ว่าคุณจะเลือกรูปแบบคลาวด์แบบใดสำหรับธนาคารของคุณก็ตาม มีความท้าทายโดยธรรมชาติบางประการของการนำระบบคลาวด์ไปใช้ในธนาคาร การทำความเข้าใจว่ามันคืออะไรไม่เพียงแต่ช่วยให้คุณเลือกรูปแบบที่ดีที่สุด แต่ยังช่วยให้นำบริการคลาวด์มาใช้ได้อย่างมั่นใจมากขึ้น

ความท้าทายของการนำระบบคลาวด์ไปใช้ในธนาคาร

มีอุปสรรคมากมายที่ขวางกั้นระหว่างธนาคารกับการริเริ่มการนำระบบคลาวด์ไปใช้ ให้เราดูความท้าทายที่สำคัญบางประการ

เวลาในการตอบสนอง

ระยะห่างทางกายภาพระหว่างศูนย์ข้อมูลและผู้ให้บริการระบบคลาวด์อาจส่งผลต่อประสิทธิภาพการทำงานโดยแนะนำปัญหาเวลาแฝง เวลาในการตอบสนองนี้อาจนำไปสู่ความล่าช้าในกิจกรรมหลักของธนาคาร เช่น การอนุมัติบัตร
นอกจากความแตกต่างในประเด็นทางภูมิศาสตร์แล้ว การเปลี่ยนระบบจากศูนย์ข้อมูลไปยังสภาพแวดล้อมคลาวด์ยังอาจนำไปสู่เวลาแฝงที่เพิ่มขึ้นอีกด้วย

ที่อยู่อาศัยของข้อมูล

เมื่อข้อมูลถูกโฮสต์บนคลาวด์ ปัญหาต่างๆ ของ "ความเป็นเจ้าของข้อมูล" จะเกิดขึ้น การปฏิบัติตามกฎระเบียบได้เพิ่มประเด็นนี้เข้าไป เนื่องจากสถาบันการเงินหลายแห่งต้องเผชิญกับข้อจำกัดที่รัฐบาลกำหนดว่าสามารถจัดเก็บข้อมูลได้ที่ไหน

ความยืดหยุ่น

แม้ว่ากรณีการหยุดทำงานจะมีจำนวนน้อยกว่าและแพร่หลายกว่าสภาพแวดล้อมไอทีแบบเดิมมาก แต่ก็เกิดขึ้นได้ ในปัจจุบัน ผลกระทบจากการหยุดทำงานของระบบคลาวด์มีมากขึ้น ซึ่งแตกต่างจากการหยุดทำงานของระบบไอทีทั่วไป เนื่องจากธนาคารต้องเผชิญกับความน่าจะเป็นของการละเมิดความปลอดภัยของข้อมูลในระดับสูงและการหยุดทำงานซึ่งไม่สามารถควบคุมได้ในการจัดการแบบเรียลไทม์

เปิดรับเทคโนโลยีคลาวด์ด้วย Appinventiv

Appinventiv ช่วยอุตสาหกรรม BFSI ลดความเสี่ยงและเพิ่มผลประโยชน์ผ่านการผสานรวมกลยุทธ์การเปลี่ยนแปลงระบบคลาวด์ที่เหมาะสมที่สุด เราช่วยธนาคารต่างๆ ในการโยกย้ายระบบคลาวด์ในโมดูลที่ชาญฉลาด ช่วยลดความเสี่ยงในการเปลี่ยนแปลง ในขณะเดียวกันก็เปิดโอกาสให้พวกเขาได้เห็นข้อดีมากมายของการประมวลผลบนคลาวด์ด้วยวิธีที่ประหยัดต้นทุน

แนวทางที่เน้นระบบคลาวด์เป็นหลักของเราทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในขนาดและความเร็ว ช่วยให้องค์กรต่างๆ ขับเคลื่อนการทำงานร่วมกันและความคล่องตัว เราสามารถช่วยคุณยอมรับสภาพแวดล้อมดิจิทัลที่คล่องตัวโดยนำคุณเข้าสู่คลาวด์ ติดต่อทีมผู้เชี่ยวชาญด้านระบบคลาวด์ของเราวัน นี้