25 ตัวอย่างการโจรกรรมในที่ทำงานและการยักยอกเงิน

งานส่วนหนึ่งของคุณในฐานะเจ้าของธุรกิจคือติดตามและปกป้องทรัพยากรของบริษัท ซึ่งรวมถึงการมองหาสัญญาณของการยักยอกหรือการขโมยของพนักงาน ในการทำเช่นนี้อย่างมีประสิทธิภาพ จะช่วยให้ทราบประเภทต่างๆ ของการยักยอกซึ่งพบได้ทั่วไปในธุรกิจขนาดเล็ก อ่านต่อเพื่อดูรายการตัวอย่างทั้งหมดของการยักยอกเงิน

การฉ้อฉลคืออะไร?

การฉ้อฉลคือการใช้ในทางที่ผิดหรือการขโมยเงินทุนของบริษัทหรือทรัพย์สินของบริษัท มีหลายวิธีที่พนักงานหรือเจ้าของธุรกิจสามารถขโมยหรือใช้ทรัพยากรในทางที่ผิด ซึ่งคุณสามารถดูได้จากรายการด้านล่าง

การฉ้อฉลเกิดขึ้นได้อย่างไร?

การฉ้อฉลเกิดขึ้นเมื่อพนักงานหรือเจ้าของธุรกิจขโมยหรือยักยอกเงินของบริษัท ตัวอย่างเช่น พนักงานอาจยอมรับการชำระเงินสำหรับการทำธุรกรรมโดยไม่ต้องใส่เงินในบัญชีธนาคารของบริษัท ดูรายการด้านล่างสำหรับตัวอย่างการยักยอกเพิ่มเติม

ตัวอย่างทั่วไปของการยักยอกเงินและการโจรกรรมของพนักงาน

การฉ้อฉลหมายถึงการกระทำที่หลากหลายซึ่งพนักงานหรือผู้มีอำนาจตัดสินใจขโมยหรือใช้ทรัพยากรของบริษัทในทางที่ผิด เพื่อปกป้องธุรกิจขนาดเล็กของคุณ ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างของการยักยอกเงินที่ควรทราบ และหากคุณเคยสงสัยว่า “ฉันจะจัดการกับการยักยอกเงินและการลักขโมยของพนักงานได้อย่างไร” คุณยังสามารถดูเคล็ดลับได้ในแต่ละตัวอย่าง

1. การทำรายการเป็นโมฆะที่เครื่องบันทึกเงินสด

เมื่อพนักงานทำธุรกรรมและเรียกเก็บเงิน พวกเขาอาจทำธุรกรรมเป็นโมฆะและเก็บเงินไว้เอง การตรวจสอบนี้ทำได้ยาก เนื่องจากระบบควรมีความสมดุล แต่ลูกค้ายังคงได้รับผลิตภัณฑ์หรือบริการของตน และบริษัทของคุณไม่ได้รับเงิน

การป้องกัน: ระบบ ณ จุดขายที่ทันสมัยหลายแห่งมีการตั้งค่าที่ต้องได้รับการอนุมัติจากหัวหน้างานหรือผู้จัดการเพื่อทำให้การขายเป็นโมฆะ อัปเกรดระบบของคุณหรือเปิดใช้งานคุณสมบัตินี้เพื่อหลีกเลี่ยงการให้โอกาสนี้แก่พนักงาน

2. การแทงเงินสดจากผู้ระดมทุน

หากธุรกิจหรือองค์กรของคุณจัดงานระดมทุน คุณอาจรวบรวมเงินบริจาคที่ไม่ได้นับในทันที หากคนงานเพียงคนเดียวสามารถเข้าถึงเงินเหล่านี้ได้ก่อนที่จะมีการจัดสรร พวกเขาอาจรวบรวมบางส่วนสำหรับตนเอง

การป้องกัน: มีพนักงานมากกว่าหนึ่งคนที่รับผิดชอบในการรวบรวมและนับเงิน

3. การนำเช็คลูกค้าขึ้นเงิน

พนักงานอาจตั้งค่าบัญชีธนาคารที่มีชื่อคล้ายกับบริษัท จากนั้นพวกเขาสามารถขึ้นเงินสดเช็คของลูกค้าหรือโอนการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์เข้าบัญชีของพวกเขาแทนที่จะเป็นของบริษัท

การป้องกัน: อาชญากรรมนี้เกิดขึ้นบ่อยที่สุดโดยพนักงานคนหนึ่งมีหน้าที่รับผิดชอบในการเรียกเก็บเงินและติดตามบันทึกทางบัญชี แยกความรับผิดชอบเพื่อให้มีหลายคนที่สามารถจับประเด็นที่อาจเกิดขึ้นได้

4. ลูกค้าเรียกเก็บเงินเกิน

พนักงานอาจเรียกเก็บเงินจากลูกค้ามากกว่าอัตราของบริษัทของคุณสำหรับผลิตภัณฑ์หรือบริการบางอย่าง หรือเพิ่มค่าธรรมเนียมพิเศษและเงินเพิ่มเติม

การป้องกัน: ดำเนินการตรวจสอบแนวทางปฏิบัติในการเรียกเก็บเงินของลูกค้าเป็นระยะ และพิจารณาข้อร้องเรียนของลูกค้าเกี่ยวกับการเรียกเก็บเงินหรือค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม

5. การปลอมแปลงการชำระเงิน

พนักงานอาจเขียนเช็คให้ตัวเองหรือโอนเงินจากบัญชีธนาคารของพนักงาน หากพวกเขาสามารถเข้าถึงข้อมูลและลายเซ็นของคุณได้ จากนั้นพวกเขาอาจสร้างรายการบัญชีปลอมเพื่อปกปิดการชำระเงินเหล่านี้

การป้องกัน: หลีกเลี่ยงการให้สิทธิ์ในการเข้าถึงลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ของคุณ และตรวจสอบการจ่ายค่าใช้จ่ายเพื่อตรวจจับสิ่งผิดปกติใดๆ

6. การปลอมแปลงการชำระเงินของผู้ขาย

พนักงานอาจตั้งค่าบัญชีผู้ขายปลอมหรือแก้ไขรายการบัญชีเพื่อให้ดูเหมือนว่ามีการชำระเงินให้กับผู้ขาย แต่แล้วพวกเขาก็ส่งเงินนั้นให้กับตัวเอง

การป้องกัน: ตรวจสอบการชำระเงินทั้งหมดให้กับผู้ขายเป็นระยะ หรือให้เจ้าหน้าที่มากกว่าหนึ่งคนตรวจสอบรายการของคุณ

7. ขโมยข้อมูลบัตรเครดิตของลูกค้า

พนักงานที่รวบรวมข้อมูลบัตรเครดิตของลูกค้าเพื่อทำการซื้อให้เสร็จสมบูรณ์นั้นอาจบันทึกหมายเลขเพื่อใช้สำหรับการซื้อของตนเอง นี่เป็นการขโมยจากลูกค้าโดยตรงและอาจนำไปสู่การขาดความไว้วางใจสำหรับธุรกิจของคุณ

การป้องกัน: ใช้ซอฟต์แวร์การชำระเงินที่ตรวจทานหมายเลขบัตรเครดิตทั้งหมด และหลีกเลี่ยงการรับข้อมูลด้วยตนเอง เว้นแต่จำเป็นจริงๆ

8. การจุ่มสองครั้ง

พนักงานอาจเก็บเงินเพิ่มจากบัญชีค่าใช้จ่ายของคุณโดยเรียกเก็บค่าใช้จ่ายจากบัตรเครดิตของบริษัทก่อน แล้วจึงขอคืนเงินเสมือนว่าพวกเขาจ่ายเอง

การป้องกัน: แยกความรับผิดชอบเพื่อให้พนักงานคนอื่นๆ สามารถตรวจสอบได้ว่าค่าใช้จ่ายครอบคลุมแล้วหรือไม่ ซอฟต์แวร์การจัดการค่าใช้จ่ายสามารถปรับปรุงกระบวนการนี้ได้

9. การใช้บัญชีค่าใช้จ่ายในทางที่ผิด

พนักงานอาจขอเบิกค่าใช้จ่ายที่ไม่เกี่ยวข้องกับงานของบริษัท ตัวอย่างเช่น พวกเขาอาจพยายามเลี้ยงอาหารกลางวันส่วนตัว แม้ว่าพวกเขาจะไม่ได้พบปะกับลูกค้าก็ตาม

การป้องกัน: สร้างนโยบายที่ชัดเจนว่าอะไรครอบคลุมและไม่ครอบคลุม จากนั้นใช้ซอฟต์แวร์การจัดการค่าใช้จ่ายเพื่อรวบรวมข้อมูลและใบเสร็จรับเงิน

10. การใช้ส่วนลดพนักงานในทางที่ผิด

หากร้านค้าหรือร้านอาหารเสนอส่วนลดให้กับพนักงานเท่านั้น บางคนอาจพยายามเสนอสิทธิพิเศษเหล่านั้นให้กับเพื่อน ครอบครัว หรือคนอื่นๆ

การป้องกัน: สร้างนโยบายที่เข้มงวดเกี่ยวกับผู้ที่สามารถใช้ส่วนลดเหล่านี้ได้ ตรวจสอบการซื้อที่มากเกินไปโดยพนักงานคนใดคนหนึ่ง

11. ขโมยเงินสด

พนักงานที่เข้าถึงเงินสดได้แต่เพียงผู้เดียวอาจใช้เงินจำนวนเล็กน้อย โดยหวังว่าจะไม่มีใครสังเกตเห็น อย่างไรก็ตาม การเพิ่มขึ้นทีละเล็กทีละน้อยเหล่านี้สามารถเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

การป้องกัน: การโจรกรรมนี้มักเกิดขึ้นเมื่อพนักงานคนหนึ่งรับผิดชอบเงินของเคาน์ตีหรือฝากเงินธนาคาร มีวิธีปฏิบัติที่ดีที่สุดในการจัดการเงินสดมากมายที่ธุรกิจของคุณควรปฏิบัติตามเพื่อหลีกเลี่ยงสิ่งนี้ รวมถึงการฝากมากกว่าหนึ่งคน

12. ขโมยอุปกรณ์สำนักงาน

พนักงานอาจขโมยสิ่งของจากพื้นที่จัดเก็บของคุณแล้วนำกลับบ้านหรือแม้แต่นำไปขาย

การป้องกัน: เก็บเสบียงจำนวนน้อยไว้ในคราวเดียว หรือให้พนักงานร้องขอเมื่อพวกเขาต้องการรายการใดรายการหนึ่งเพิ่มเติม

13. ขโมยอุปกรณ์

อุปกรณ์มักประกอบด้วยสิ่งของขนาดใหญ่ เช่น คอมพิวเตอร์หรือเทคโนโลยี พนักงานสามารถนำสิ่งของเหล่านี้กลับบ้านหรือขายเป็นเงินสดได้

การป้องกัน: ให้พนักงานลงชื่อออกจากอุปกรณ์ขนาดใหญ่ หรือกำหนดให้พวกเขาอยู่ในสำนักงาน

ตัวอย่างการยักยอกเพิ่มเติมที่ต้องรู้

การยักยอกหมายถึงการกระทำที่หลากหลายที่พนักงานหรือผู้มีอำนาจตัดสินใจใช้เพื่อผลประโยชน์ส่วนตัว นี่คือตัวอย่างเพิ่มเติมของการยักยอกเงินสำหรับเจ้าของธุรกิจที่ต้องรู้

14. การขายความลับทางการค้า – การจารกรรมข้อมูลขององค์กร

การยักยอกประเภทนี้เกิดขึ้นเมื่อพนักงานขายข้อมูลที่เป็นกรรมสิทธิ์ให้กับคู่แข่ง

การป้องกัน: ให้เข้าถึงข้อมูลที่จำเป็นสำหรับบทบาทของแต่ละคนเท่านั้น ใช้ที่เก็บข้อมูลที่ปลอดภัยสำหรับข้อมูลสำคัญ และติดตามว่าใครมีสิทธิ์เข้าถึง

15. การใช้บัตรเครดิตของบริษัทเพื่อการใช้งานส่วนตัว

หากพนักงานของคุณสามารถเข้าถึงบัตรเครดิตของบริษัทได้ การใช้บัตรเครดิตเพื่อซื้อสินค้าส่วนตัวอาจเข้าข่ายเป็นการยักยอกเงิน

การป้องกัน: ตั้งกฎที่ชัดเจนสำหรับการใช้บัตรเครดิตและตรวจสอบการซื้ออย่างสม่ำเสมอ

16. ขโมยตำแหน่งของคุณ

พนักงานที่ทราบข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับตำแหน่งของคุณ เช่น รหัสสัญญาณกันขโมยหรือตำแหน่งของสิ่งของมีค่า อาจมีส่วนร่วมในการลักขโมย

การป้องกัน: ใช้กล้องวงจรปิดและสัญญาณเตือน และติดตามอย่างระมัดระวังว่าใครสามารถเข้าถึงข้อมูลที่ละเอียดอ่อนได้

17. การขโมยสินค้า

พนักงานร้านค้าปลีกอาจขโมยสินค้าที่จับต้องได้ออกจากชั้นวางหรือนำสินค้าที่เพิ่งส่งคืนไป:

การป้องกัน: กำหนดแนวทางปฏิบัติด้านสินค้าคงคลังและการส่งคืนที่รัดกุม และใช้กล้องรักษาความปลอดภัยเพื่อติดตามกิจกรรม

18. การเรียกร้องอุปกรณ์ที่สูญหาย

พนักงานอ้างว่าแล็ปท็อปหรืออุปกรณ์อื่นๆ ถูกขโมย พวกเขาได้รับอันใหม่และเก็บอันเก่าไว้หรือมอบให้กับสมาชิกในครอบครัว

การป้องกัน: ใช้ซอฟต์แวร์เพื่อติดตามตำแหน่งที่ตั้งของอุปกรณ์ของบริษัทหรือปิดการใช้งานหากอุปกรณ์สูญหายหรือถูกขโมย

19. การสร้างพนักงานผี

พนักงานที่ควบคุมบัญชีเงินเดือนของคุณอาจตั้งค่าพนักงานใหม่ที่ไม่มีอยู่จริง พวกเขา "จ่ายเงิน" ให้พนักงานปลอมเหล่านี้และเก็บเงินไว้ใช้เอง

การป้องกัน: ตรวจสอบเอกสารบัญชีเงินเดือนเป็นประจำและเปรียบเทียบกับบันทึกของพนักงาน นี่เป็นเหตุผลหลักว่าทำไมบัญชีเงินเดือนจึงเป็นหน้าที่หนึ่งที่คุณควรจ้างผู้ให้บริการภายนอกที่มีชื่อเสียง

20. การขโมยกองทุนภาษี

พนักงานที่มีหน้าที่เสียภาษีอาจเก็บเงินนั้นไว้ใช้เอง ไม่เพียงแต่เงินเหล่านั้นจะหายไปเท่านั้น แต่คุณยังจะต้องเสียภาษีมากขึ้นอีกด้วย

การป้องกัน: ตรวจสอบแนวทางปฏิบัติด้านภาษีของคุณเป็นประจำหรือว่าจ้างฟังก์ชันนี้จากบริการด้านภาษีที่มีชื่อเสียง

21. การเก็บเงินใต้โต๊ะ

เงินใต้โต๊ะคือการจ่ายเงินจากผู้ขายให้กับพนักงานเพื่อแลกกับธุรกิจของบริษัทของคุณหรือผลประโยชน์อื่นๆ

การป้องกัน: มีหลายวิธีในการจัดการบัญชีเจ้าหนี้และบัญชีลูกหนี้ให้ดีขึ้น เริ่มต้นด้วยการเลือกผู้ขายด้วยตัวคุณเองหรือตั้งคณะกรรมการเพื่อทำการตัดสินใจเหล่านี้

22. การโจรกรรมข้อมูลประจำตัว

การฉ้อฉลประเภทนี้เกิดขึ้นเมื่อพนักงานใช้ชื่อธุรกิจของคุณเพื่อเปิดบัตรเครดิตหรือกู้เงินเพื่อใช้ในการซื้อของตนเอง

การป้องกัน: ตรวจสอบบัญชีและคะแนนเครดิตของบริษัทของคุณเป็นประจำเพื่อสังเกตสิ่งผิดปกติ

23. การใช้ทรัพยากรของบริษัทเพื่อเริ่มต้นธุรกิจ

หากพนักงานใช้เวลา อุปกรณ์ หรือเงินทุนของบริษัทเพื่อเริ่มต้นธุรกิจของตนเองโดยที่คุณไม่รู้ ถือว่าเข้าข่ายการยักยอกเงิน

การป้องกัน: ตั้งกฎที่ชัดเจนเกี่ยวกับวิธีการใช้ทรัพยากรของบริษัท

24. แบบแผน Ponzi

โครงการพอนซีเกิดขึ้นเมื่อบริษัทหรือบุคคลสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงแก่นักลงทุนหรือผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย แต่จ่ายเงินจากนักลงทุนรายใหม่แทนผลิตภัณฑ์หรือบริการที่บริษัทอ้างว่าจัดหาให้ รูปแบบนี้พบมากที่สุดในธุรกิจการจัดการทางการเงินและการวางแผนการเกษียณอายุ

การป้องกัน: ติดตามว่าเงินถูกนำเข้ามาอย่างไรและไปที่ไหน หากทำงานร่วมกับนักลงทุน ต้องมีความโปร่งใสอย่างสมบูรณ์เกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุน

25. การปลอมแปลงบันทึกทางธุรกิจ

การฉ้อฉลหลายรูปแบบเกี่ยวข้องกับการปลอมบันทึกทางธุรกิจเพื่อปกปิดการยักยอกเงินหรือฉ้อโกงนักลงทุน

การป้องกัน: ค้นหาบริษัทรับทำบัญชีที่มีชื่อเสียงเพื่อจ้างงานเหล่านี้จากภายนอก และตรวจสอบบันทึกและการเงินของคุณเป็นระยะ

การยักยอกเป็นอาชญากรรมปกขาวหรือไม่?

ใช่ การยักยอกเป็นหนึ่งในอาชญากรรมปกขาวที่พบบ่อยที่สุด ความรุนแรงและประเภทของการเรียกเก็บเงินอาจแตกต่างกันไป แต่โดยทั่วไปถือว่าเป็นรูปแบบหนึ่งของการโจรกรรมหรือการฉ้อโกง

บทลงโทษสำหรับการฉ้อฉลคืออะไร?

ประเภทของข้อหาทางอาญาที่เราอาจต้องเผชิญสำหรับการยักยอกอาจแตกต่างกันไปตามสถานการณ์และจำนวนเงินหรือทรัพยากรที่ถูกขโมยหรือนำไปใช้ในทางที่ผิด กฎหมายยังแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ ข้อหายักยอกเงินเล็กน้อยมักถูกพิจารณาว่าเป็นความผิดทางอาญา ซึ่งอาจรวมถึงค่าปรับหรือโทษจำคุก การฉ้อโกงทางอาญาอาจรวมถึงโทษจำคุกร้ายแรงถึง 15 ปี

คุณสามารถยักยอกเงินจากบริษัทของคุณเองได้หรือไม่?

การฉ้อฉลเกิดขึ้นเมื่อเงินทุนหรือทรัพยากรจากธุรกิจถูกใช้ในทางที่ผิดเพื่อผลประโยชน์ส่วนตัว หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจแต่เพียงผู้เดียว โดยทั่วไปคุณจะไม่สามารถถูกตั้งข้อหายักยอกได้ เนื่องจากคุณเป็นเจ้าของทรัพยากรเหล่านั้น อย่างไรก็ตาม หากบริษัทของคุณเป็นส่วนหนึ่งของหุ้นส่วนหรือมีผู้มีส่วนได้ส่วนเสียหลายราย การใช้เงินในทางที่ผิดอาจถือเป็นการฉ้อโกง

รูปภาพ: Depositphotos