จะสร้างซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินแบบกำหนดเองสำหรับธุรกิจของคุณได้อย่างไร

การแปลงเป็นดิจิทัลเป็นอีกคำหนึ่งสำหรับความทันสมัย ​​และสิ่งนี้ก็เป็นจริงสำหรับธุรกิจทั้งหมด อย่างไรก็ตาม การเงินเป็นหนึ่งในหน้าที่หลักของทุกธุรกิจ การวางแผนการเงินอย่างมีประสิทธิภาพสามารถสร้างหรือทำลายธุรกิจได้ องค์ประกอบหลักของธุรกิจก็คือเทคโนโลยี เมื่อรวมองค์ประกอบทั้งสองเข้าด้วยกัน “Fintech” เป็นคำที่สร้างความอัศจรรย์ให้กับองค์กร ไม่เพียงแต่ในการจัดการด้านการเงินเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการพยากรณ์และการวางกลยุทธ์แผนธุรกิจในอนาคตอีกด้วย

เป็นความจริงที่เป็นที่ยอมรับกันอย่างกว้างขวางในปัจจุบันว่าการจัดการและวางแผนการเงินโดยใช้ซอฟต์แวร์ช่วยให้ง่ายขึ้น เร็วขึ้น และแม่นยำยิ่งขึ้น การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลช่วยเร่งกระบวนการวางแผนการเงินส่วนบุคคลให้ดีขึ้นและมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ดังนั้นตลาดสำหรับการพัฒนาซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินจึงต้องเติบโต ตามรายงานที่เผยแพร่โดย Allied Market Research ตลาดซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินทั่วโลกมีมูลค่า 3.7 พันล้านดอลลาร์ในปี 2564 และคาดว่าจะสูงถึง 16.9 พันล้านดอลลาร์ในปี 2574 ที่อัตรา CAGR ที่ 16.6%

เป็นที่คาดการณ์ว่าการจัดหาโซลูชั่นที่ดีกว่าจะมีความสำคัญมากกว่าเมื่อเทียบกับภาคบริการในตลาดซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงิน เหตุผลง่าย ๆ คือผ่านแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียที่บริษัทที่ปรึกษาทางการเงินเชื่อมต่อกับลูกค้าของพวกเขาในช่วงการแพร่ระบาด โดยพื้นฐานแล้วสิ่งนี้ทำให้เกิดความจำเป็นในการพัฒนาโซลูชั่นที่ช่วยให้ทั้งนักลงทุนและบริษัทที่ปรึกษาทันกับการปรับปรุงและการพัฒนาของตลาดตลอดเวลา

โซลูชันการวางแผนทางการเงินจะช่วยในการประเมินความเหมาะสมในการลงทุน โดยสอดคล้องกับโปรไฟล์ความเสี่ยงและวัตถุประสงค์ทางการเงินของลูกค้า ปัจจัยที่ส่งผลต่อการเติบโตของตลาดซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงิน ได้แก่-

• เพิ่มการรับรู้ของซอฟต์แวร์การวางแผนซอฟต์แวร์
• แนวโน้มขาขึ้นของ Fintech
• การเพิ่มจำนวนบุคคลที่มีรายได้สุทธิสูง (HNI)

นี่เป็นโอกาสที่ชัดเจนสำหรับธุรกิจโซลูชันซอฟต์แวร์วางแผนการเงินของคุณ เนื่องจากแนวโน้มจะยังคงเติบโตต่อไป

ซอฟต์แวร์วางแผนการเงินคืออะไร?

ตามชื่อที่แนะนำ มันหมายถึงซอฟต์แวร์ที่ช่วยปรับปรุงการวางแผนด้านการเงินโดยการรวมข้อมูลทางการเงินของบุคคลหรือองค์กรที่สามารถเรียกค้นเพื่อให้ได้ผลลัพธ์เชิงวิเคราะห์ที่ต้องการ ข้อมูลที่ป้อนในซอฟต์แวร์อาจมาจากแหล่งต่างๆ เช่น ธุรกรรมทางการเงิน การติดตามการลงทุน บันทึกธนาคาร การจัดการพอร์ตโฟลิโอ และแหล่งอื่นๆ อีกมากมาย

ด้วยจำนวนฐานลูกค้า HNI ที่เพิ่มขึ้น องค์กรวางแผนทางการเงินจึงรู้สึกว่าจำเป็นต้องมีซอฟต์แวร์ที่สามารถติดตามและจัดการรายได้ของลูกค้าได้ ลูกค้าก็แสวงหาโซลูชันเพื่อติดตามการลงทุนและความคุ้มค่าเพียงปลายนิ้วสัมผัสในรูปแบบของแอปพลิเคชันมือถือ

ในการประสบความสำเร็จ ตอนนี้กลายเป็นข้อบังคับสำหรับธุรกิจต่างๆ ที่ต้องมีซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินที่เชื่อถือได้ซึ่งสามารถจัดการ ERP ของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยให้บริการลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพ นอกจากนี้ การจัดการข้อมูลเมตายังเปิดใช้งานด้วยซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินที่มีประสิทธิภาพ

ฟีเจอร์ที่ต้องมีของซอฟต์แวร์วางแผนทางการเงิน

บริษัทที่ปรึกษาด้านการวางแผนทางการเงินมุ่งมั่นที่จะให้บริการที่เน้นคุณค่าแก่ลูกค้าโดยให้การวิเคราะห์ที่โปร่งใสและการอัปเดตเกี่ยวกับกลยุทธ์การวางแผนทางการเงินของพวกเขา เพื่อให้ทันกับความคาดหวังที่เพิ่มขึ้นของลูกค้าและตลาด ต้องมีซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินที่แข็งแกร่ง คุณสมบัติที่สำคัญที่สุดที่ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินขั้นสูงต้องมีคือ:

ลิงก์ไปยังข้อมูลประสิทธิภาพการลงทุน

การวางแผนทางการเงินที่ประสบความสำเร็จนั้นเกี่ยวข้องโดยตรงกับประสิทธิภาพของตลาดการลงทุน ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินที่ดีต้องมีคุณลักษณะที่สามารถเชื่อมโยงการลงทุนของลูกค้ากับประสิทธิภาพของตลาดได้ การได้รับความชัดเจนเกี่ยวกับแนวทางการเติบโตของการลงทุนด้วยประสิทธิภาพของตลาดที่กว้างขึ้นจะให้ภาพที่แท้จริงของวิธีบรรลุเป้าหมายการลงทุนขั้นสุดท้าย

เวิร์กโฟลว์ที่มีประสิทธิภาพ

งานของบริษัทวางแผนทางการเงินไม่เพียงแต่ให้บริการโซลูชั่นการลงทุนแก่ลูกค้าหรือเพื่อจัดการพอร์ตการลงทุนเท่านั้น แต่ยังต้องจัดการการดำเนินงานประจำวันของตนเองอย่างราบรื่นอีกด้วย ด้วยการปรับปรุงกระบวนการภายใน บริษัทวางแผนทางการเงินสามารถให้บริการที่ดีขึ้นแก่ลูกค้าของตน ดังนั้นจึงเป็นสิ่งจำเป็นที่ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินจะมอบประสบการณ์ที่ใช้งานง่ายและใช้งานง่ายแก่คุณ ความง่ายในการรวบรวมข้อมูล การให้คำแนะนำ การจัดการพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย และอื่นๆ ควรได้รับการบูรณาการอย่างราบรื่น

ประสบการณ์ที่ปรับแต่งได้

การปรับแต่งเป็นเรื่องปกติใหม่ในอุตสาหกรรมซอฟต์แวร์ การนำเสนอรายงานที่ปรับแต่งได้ คำแนะนำอัตโนมัติที่ใช้ AI และอื่นๆ เป็นความคาดหวังพื้นฐานจากซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงิน คำจำกัดความของซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินที่ดีสามารถได้มาจากความสามารถของซอฟต์แวร์ในการสร้างรายงานที่กำหนดเองซึ่งแสดงให้เห็นถึงการเดินทางทางการเงินที่เป็นเอกลักษณ์ของลูกค้าทุกราย

วิวัฒนาการและประโยชน์ของซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินแบบกำหนดเอง

ตามเนื้อผ้า ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินไม่มีอะไรมากไปกว่าเครื่องคิดเลขที่ช่วยให้ที่ปรึกษาวิเคราะห์สถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าปัจจุบันและประเมินผลลัพธ์ในอนาคตตามวิถีตลาด วิวัฒนาการของซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินได้เปิดช่องทางให้ทั้งที่ปรึกษาและลูกค้าประเมินข้อมูลแบบเรียลไทม์และตัดสินใจลงทุนได้ทันที ช่วยเพิ่มความร่วมมือระหว่างทั้งสองฝ่าย

ด้วยวิวัฒนาการอีกขั้นหนึ่ง ซอฟต์แวร์มีการใช้งานโดยลูกค้าเองมากขึ้น ซอฟต์แวร์ Personal Financial Management (PFM) แม้จะไม่ใช่ซอฟต์แวร์ใหม่ แต่ก็กำลังได้รับความนิยมหลังเกิดโรคระบาด และกำลังถูกนำไปใช้อย่างกว้างขวางในฐานะโซลูชัน “Advisor Fintech” ในขณะที่ให้ความสะดวกแก่ลูกค้าในการจัดการการเงินส่วนบุคคล คาดว่าจะเป็นศูนย์กลางสำหรับข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดสำหรับลูกค้าและบริษัทที่ปรึกษา

อนาคตของการพัฒนาซอฟต์แวร์การวางแผนการเงินซอฟต์แวร์จะต้องมุ่งเน้นแยกกันในแต่ละส่วนสำหรับลูกค้า บริษัท และตลาดจากมุมมองของการปฏิบัติงานของเครื่องคิดเลขพื้นฐานสำหรับที่ปรึกษา เครื่องมือในการทำงานร่วมกันสำหรับการวิเคราะห์และการตัดสินใจตามเวลาจริง และ พีเอฟเอ็ม และอย่าลืม Metadata ที่รวบรวมไว้สำหรับข้อมูลเชิงลึกด้านธุรกิจและการเงินในวงกว้าง

อย่างไรก็ตาม ประโยชน์พื้นฐานของซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินจะช่วยคุณได้ดังนี้

เสริมสร้างการตัดสินใจและแผนปฏิบัติการของคุณ

การใช้ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินทำให้คุณสามารถคิดใหม่และออกแบบการดำเนินงานทางการเงินของคุณได้ ช่วยให้คุณตัดสินใจเชิงรุกมากกว่าเชิงรับ ซอฟต์แวร์ดังกล่าวช่วยให้คุณคาดการณ์แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดอย่างมั่นใจเพื่อเพิ่มผลกำไรและต้นทุนสูงสุด

ปรับปรุงการวิเคราะห์เชิงกลยุทธ์และการวางแผน

ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินช่วยบริษัทที่ปรึกษาและลูกค้าด้วยเครื่องมือการทำงานร่วมกันและ PFM พัฒนาและประเมินสถานการณ์ "ถ้า" ค้นหาโอกาสในการสร้างรายได้ใหม่ และกำหนดความน่าจะเป็นของแนวโน้มตลาดที่สำคัญและปัจจัยภายใน ความสามารถเหล่านี้เป็นพื้นฐานสำหรับกลยุทธ์ทางธุรกิจที่ทำกำไร

ผิดพลาดน้อยลง

โอกาสที่ความผิดพลาดของมนุษย์จะสูงขึ้นอย่างมากเมื่อทำการวิเคราะห์ทางสถิติหรือทำงานกับตัวเลขมากกว่าเมื่อใช้โซลูชันซอฟต์แวร์อัจฉริยะ การใช้โซลูชันอัจฉริยะช่วยให้ธุรกิจสามารถวางแผนและทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยลดความเสี่ยงของข้อผิดพลาดในวงกว้าง

การเปิดกว้างทางการเงินสำหรับผู้ถือหุ้น

การมีและให้การเข้าถึงซอฟต์แวร์เดียวกันแก่ที่ปรึกษาและลูกค้าของคุณจะทำให้เกิดสภาพแวดล้อมที่โปร่งใส สร้างความไว้วางใจ การเข้าถึงข้อมูลแบบเรียลไทม์ยังช่วยในการตัดสินใจในทันทีและรวดเร็ว ซึ่งจำเป็นอย่างมากสำหรับการวางแผนการเงินให้ประสบความสำเร็จ

จะพัฒนาซอฟต์แวร์วางแผนการเงินสำหรับธุรกิจของคุณได้อย่างไร?

สำหรับที่ปรึกษา บริษัทที่ปรึกษาการวางแผนทางการเงิน หรือการจัดการการเงินส่วนบุคคล วิสัยทัศน์และข้อกำหนดของซอฟต์แวร์การวางแผนซอฟต์แวร์อาจแตกต่างกันไป ต้องบอกว่าชุดซอฟต์แวร์ที่ครอบคลุมจะนำเสนอชุดของอัลกอริทึมเพื่อช่วยและตอบสนองลูกค้าที่แตกต่างกันโดยนำเสนอโซลูชันที่กำหนดเองเพื่อวางแผนการลงทุนของพวกเขา

แน่นอน กระบวนการพัฒนานั้นรวมถึงการสร้างแนวคิด การออกแบบ การพัฒนา และการใช้งานซอฟต์แวร์ อย่างไรก็ตาม ในขณะที่สร้างซอฟต์แวร์ทางการเงิน พารามิเตอร์ที่รวมไว้สร้างความแตกต่างและช่วยให้ซอฟต์แวร์สร้างความแตกต่างจากคู่แข่ง

เลือกประเภทซอฟต์แวร์ – ตามเป้าหมายเทียบกับกระแสเงินสดตาม

ลูกค้าทุกคนมีความแตกต่างกันและความต้องการของพวกเขาก็ต่างกันด้วย ขึ้นอยู่กับประเภทลูกค้า ขั้นตอนแรกคือการเลือกประเภทซอฟต์แวร์ตามคำแนะนำที่บริษัทของคุณเสนอให้กับลูกค้า สามารถแบ่งออกเป็นตามเป้าหมายและตามกระแสเงินสด

ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินตามเป้าหมายจะกำหนดเป้าหมายตามการลงทุนที่ทำ สามารถประเมินจำนวนเงินลงทุนที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่ต้องการ สิ่งนี้อาจไม่พิจารณารายได้โดยรวมเพื่อวัดการลงทุนที่ต้องการ ในทางกลับกัน ซอฟต์แวร์การวางแผนที่ใช้กระแสเงินสดจะจับทุกเพนนีที่ได้รับ และให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนเพื่อคาดการณ์เป้าหมายที่น่าจะเป็นไปได้

โมดูลการนำส่ง – เครื่องมือแบบโต้ตอบกับรายงานที่พิมพ์ออกมา

ด้วยการแปลงเป็นดิจิทัล เรากำลังก้าวไปสู่สภาพแวดล้อมที่ไร้กระดาษอย่างรวดเร็ว ซอฟต์แวร์ต้องมีคุณลักษณะเชิงโต้ตอบและใช้งานง่ายที่สามารถฉายผลลัพธ์ได้โดยตรงบนอุปกรณ์ของลูกค้า เช่น สมาร์ทโฟนและแท็บเล็ต ซอฟต์แวร์ควรเปิดใช้งานการทำงานร่วมกันโดยเสนอการเปลี่ยนแปลงที่คาดคะเนและผลลัพธ์ที่คาดการณ์ไว้เพียงปลายนิ้วสัมผัส

การปรับปรุงที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง

การทำความเข้าใจและให้บริการแก่ลูกค้าที่แตกต่างกันและการหาลูกค้าใหม่เป็นคุณสมบัติพื้นฐานที่จำเป็นในซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินใดๆ ซอฟต์แวร์ต้องเปิดใช้งานที่ปรึกษาเพื่อรองรับลูกค้าของ cadre - HNI หรือผู้เริ่มต้นทั้งหมด ซอฟต์แวร์ต้องมีความสามารถในการปรับแต่งโซลูชันการลงทุนที่บริษัทที่ปรึกษาให้ด้วยความคาดหวังและประสบการณ์ของลูกค้า

ง่ายต่อการป้อนข้อมูล

ความคาดหวังจากซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินคือการป้อนตัวเลขพื้นฐาน เช่น รายได้ การออม และการลงทุนอื่นๆ ควรให้ผลลัพธ์ที่สมเหตุสมผลและเป็นจริงในแง่ของการลงทุน เพื่อให้แน่ใจว่าเช่นเดียวกัน กระบวนการออกแบบควรได้รับการจัดวางอย่างระมัดระวังเพื่อความลื่นไหลของการทำงาน การออกแบบต้องรวมถึงเครื่องมือการวางแผนทางการเงินแบบแยกส่วนด้วย เช่น การประกันภัยต่างๆ ตัวเลือกหุ้น การวางแผนภาษี และอื่นๆ

แพลตฟอร์มและปลั๊กอินที่มีเหตุผล

เมื่อพิจารณาว่าผู้ใช้ทั้งหมดจะไม่เข้าใจเทคโนโลยีเท่าๆ กัน จึงจำเป็นต้องมีคุณลักษณะของการผสานรวมโซลูชันการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคล ซอฟต์แวร์ควรตอบสนองได้ในทุกอุปกรณ์ ตั้งแต่เดสก์ท็อปไปจนถึงอุปกรณ์พกพา และอื่นๆ

เลือกกองเทคโนโลยี

เทคโนโลยีมีบทบาทสำคัญในการสร้างซอฟต์แวร์ที่มีประสิทธิภาพ กองเทคโนโลยีพื้นฐานที่จำเป็นในการสร้างซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินคือ:

ส่วนหน้า – HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

แบ็กเอนด์ – Python, C++, C#, Ruby

ฐานข้อมูล – SQL, NoSQL

รวมคุณสมบัติด้านความปลอดภัย

ด้วยเหตุผลที่ดีหลายประการ ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินจึงใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบนคลาวด์ เนื่องจากข้อมูลที่รวบรวมและประมวลผลมีขนาดใหญ่มากและจากแหล่งต่างๆ การรักษาพารามิเตอร์ความปลอดภัยที่เข้มงวดจึงมีความจำเป็น กระบวนการพัฒนาควรดำเนินการโดยคำนึงถึงสิ่งเดียวกันตั้งแต่ต้นจนจบ

[ยังอ่าน: วิธีการเลือกบริษัทพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินที่เหมาะสม?]

สร้างซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินแบบกำหนดเองด้วย Appinventiv

ด้วยโซลูชั่นออนไลน์ที่เร่งการแพร่ระบาด อุตสาหกรรมซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินกำลังแสดงแนวโน้มการเติบโตที่สูงขึ้นอย่างมากในอุตสาหกรรมการพัฒนาซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงิน การศึกษาต่างๆ ระบุว่าอเมริกาเหนือคาดว่าจะมีส่วนแบ่งรายได้ที่ใหญ่ที่สุดในภาคส่วนนี้ ถึงเวลาแล้วที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาส

ไม่ว่าจะเป็นการอัปเกรดแอปพลิเคชันปัจจุบันที่คุณใช้อยู่หรือคุณต้องการสร้างใหม่ทั้งหมด บริษัทพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินที่มีประสบการณ์อย่าง Appinventiv สามารถช่วยคุณสร้างแพลตฟอร์มที่สามารถทำหน้าที่เป็นเครื่องมือในการทำงานร่วมกันที่มีประสิทธิภาพเพื่อให้คุณนำเสนอการวางแผนทางการเงิน คำแนะนำให้กับลูกค้า

นอกจากนี้ ที่ Appinventiv เราปรับปรุงบริการพัฒนาซอฟต์แวร์แบบกำหนดเองของเราด้วยชุดคุณสมบัติล้ำสมัยที่ออกแบบมาเพื่อช่วยให้บริษัทของคุณบรรลุเป้าหมายด้านการวางแผนทางการเงินและการพัฒนา

ตัวอย่างเช่น ธนาคารเอเชียได้รับความช่วยเหลือจาก Appinventiv ในการสร้างแพลตฟอร์มการธนาคารหลักที่มีฟังก์ชันต่างๆ เช่น การทำธุรกรรมผ่านสายด้วยสกุลเงินดิจิทัล การซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัล และการเติมเงินในกระเป๋าเงิน

Bajaj Finserv หนึ่งในบริษัทฟินเทคชั้นนำกำลังมองหาซอฟต์แวร์ที่สามารถทำให้การซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินเป็นเรื่องง่ายและรวดเร็วยิ่งขึ้น ในขณะที่ยังคงความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวของลูกค้าไว้เหมือนเดิม Appinventiv สร้างโซลูชันที่กำหนดเองซึ่งส่งผลให้มีการทำธุรกรรม 3 lac+ ทุกวัน

ดังนั้น ไม่ว่าคุณกำลังมองหาโซลูชันที่อิงตามเป้าหมายหรือตามกระแสเงินสด ผู้เชี่ยวชาญของเราจะจัดหาโซลูชันที่เหมาะกับความต้องการและความคาดหวังของคุณ แบ่งปันความต้องการของคุณกับทีมของเราและเริ่มต้นโครงการของคุณโดยเร็วที่สุด

คำถามที่พบบ่อย

ถาม: เครื่องมือต่างๆ ที่ที่ปรึกษาทางการเงินใช้เป็นโซลูชันซอฟต์แวร์คืออะไร

A. อาร์เรย์ของโซลูชันซอฟต์แวร์ที่ใช้โดยที่ปรึกษาทางการเงินคือ

• การจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM)
• การจัดการพอร์ตการลงทุน
• โซลูชั่นการซื้อขาย
• การลงทุนและการวิเคราะห์

ถาม: คุณลักษณะพื้นฐานใดบ้างที่เราควรพิจารณาเมื่อเลือกซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงิน

ก. ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินช่วยให้คุณป้อนข้อมูลได้อย่างง่ายดายและรับรายงานการวิเคราะห์โดยละเอียด ซึ่งสามารถช่วยให้โซลูชันการวางแผนทางการเงินแก่ลูกค้าของคุณ จึงต้องมีคุณสมบัติเช่น-

• การวางแผนภาษีที่เน้นภาษี
• การวางแผนการใช้จ่ายและกระแสเงินสด
• การวางแผนการแจกจ่ายเพื่อการเกษียณอายุ
• รายงานความร่วมมือ
• การวางแผนอย่างต่อเนื่องพร้อมโอกาสและข้อเสนอแนะ