วิธีการทำภาษีในฐานะนักแปลอิสระอย่างถูกวิธี

หากคุณเป็นหนึ่งในคนงานกิ๊กประมาณ 59 ล้านคนในสหรัฐอเมริกา คุณจะต้องคุ้นเคยกับทุกแง่มุมในการดำเนินธุรกิจของคุณเอง แน่นอนว่าทักษะนั้นรวมถึงทักษะที่นำคุณเข้าสู่ธุรกิจตั้งแต่แรก เช่น การออกแบบ การเขียนโค้ด การบัญชี ฯลฯ แต่ยังรวมถึงส่วนที่ไม่ค่อยสนุกของการประกอบการ เช่น การเขียนข้อเสนอ การออกใบแจ้งหนี้ และแน่นอนการจ่ายภาษี

และภาษีก็เครียด

การค้นหาวิธีการเก็บภาษีในฐานะนักแปลอิสระได้เพิ่มความยุ่งยากเข้าไปอีก เช่น ทศวรรษ 1099 หลายฉบับ ข้อบังคับการจ้างงานตนเอง กำหนดเวลารายไตรมาส และค่าใช้จ่ายในการติดตาม เพิ่มรหัสภาษีที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาและคุณอาจเริ่มรู้สึกว่าการเข้าใจภาษีเป็นไปไม่ได้

หากคุณรู้สึกเครียดกับการยื่นภาษีในปีนี้ มีแหล่งข้อมูลมากมายที่จะช่วยคุณถอดรหัสรหัสภาษี ในบทความนี้ เราจะแนะนำคุณเกี่ยวกับข้อควรพิจารณาบางประการในการกำหนดและกำหนดเวลาชำระภาษี และมอบเครื่องมือบางอย่างเพื่อช่วยเหลือคุณ

การพิจารณาว่าคุณต้องจ่ายภาษีในฐานะนักแปลอิสระหรือไม่

ก่อนที่คุณจะถาม ถึงวิธี การเก็บภาษีในฐานะนักแปลอิสระ คุณต้องถามตัวเองเสียก่อน ว่า จำเป็นหรือไม่ หากคุณเพิ่งเริ่มต้นธุรกิจหรือถ้างานฟรีแลนซ์เป็นงานอดิเรกของคุณมากกว่า มีโอกาสที่คุณจะไม่เป็นหนี้ภาษีด้วยซ้ำ

สำหรับบุคคลที่ประกอบอาชีพอิสระทุกคน เมื่อคุณมีรายได้ตั้งแต่ 400 ดอลลาร์ขึ้นไป คุณต้องเริ่มจ่ายภาษีสำหรับรายได้นั้น แม้ว่าคุณจะมีรายได้น้อยกว่า 400 ดอลลาร์จากลูกค้ารายบุคคล แต่หากรายได้รวมของคุณสูงกว่าเกณฑ์นั้น คุณต้องเสียภาษี

คุณควรได้รับแบบฟอร์ม 1,099 จากลูกค้าแต่ละรายที่คุณทำงานด้วย (เพิ่มเติมในภายหลัง) ซึ่งจะช่วยคุณในการยื่นภาษี แต่การติดตามรายได้ของคุณเองด้วยรายงานแบบละเอียดนั้นเป็นสิ่งสำคัญ เพื่อให้คุณสามารถเปรียบเทียบรายได้ของคุณกับสิ่งที่ลูกค้ารายงานได้

ต้องการลูกค้ามากขึ้น?

รับงานอิสระมากขึ้นด้วยหนังสือฟรีของเรา: 10 ลูกค้าใหม่ใน 30 วัน ใส่อีเมลของคุณด้านล่างและเป็นของคุณทั้งหมด

ดาวน์โหลดเดี๋ยวนี้

เพื่อความชัดเจน แม้ว่าคุณจะมีรายได้น้อยกว่า 400 ดอลลาร์ คุณยังอาจต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี หากคุณมีแหล่งรายได้อื่น หากคุณได้รับเงินจากการพนันหรือเงินรางวัลใดๆ รับเงินเลี้ยงดูบุตร ได้รับดอกเบี้ยจากการลงทุน หรือมีเครดิตที่จะเรียกร้อง ด้วยเหตุผลอื่น ๆ คุณยังต้องยื่นขอคืน หากมีคำถาม ให้ดำเนินการต่อ IRS จะไม่เรียกเก็บเงินจากคุณหากรายได้ของคุณไม่เป็นไปตามหลักเกณฑ์ และคุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีหรือขอคืนเงิน

เพื่อให้แน่ใจว่าคุณรู้วิธีทำภาษีในฐานะนักแปลอิสระและยื่นแบบฟอร์มที่ถูกต้อง คุณอาจพิจารณาปรึกษาผู้เชี่ยวชาญหรือใช้เครื่องมือติดตามที่สะดวกเช่น Keeper Tax

จ่ายภาษีเมื่อไหร่

สำหรับคนส่วนใหญ่ภาษีมาปีละครั้ง

เมื่อเรียนรู้วิธีการเสียภาษีในฐานะนักแปลอิสระ คุณจะพบว่ามันซับซ้อนขึ้นเล็กน้อย เพราะแน่นอนว่าเป็นเช่นนั้น กำหนดเวลาวันที่ 15 เมษายนที่คุ้นเคยนั้นยังคงมีผลบังคับใช้ แต่ในบางกรณี freelancer ก็ค้างชำระภาษีรายไตรมาสโดยประมาณ

หากการชำระภาษีทั้งหมดของคุณมีแนวโน้มที่จะมากกว่า $1,000 ณ สิ้นปี คุณจะอยู่ในกลุ่มการชำระภาษีรายไตรมาสนี้ การชำระเงินขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ รวมถึงรายได้ส่วนบุคคล รายได้ครัวเรือน และรัฐที่คุณอาศัยอยู่

ฟังดูเหมือนเยอะ แต่ก็ไม่ได้ซับซ้อนอย่างที่คิด คุณสามารถใช้เครื่องคำนวณภาษีโดยประมาณเพื่อกำหนดประมาณการของ ballpark ของการชำระเงินรายไตรมาสของคุณและเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำภาษีในฐานะนักแปลอิสระ

หากการชำระเงินรายไตรมาสเกี่ยวข้องกับคุณ มีวิธีช่วยจัดการได้ 2 วิธี

1. สินเชื่อที่ชำระเกินจากปีที่แล้ว หากคุณมีสิทธิ์ได้รับภาษีคืน คุณสามารถเลือกที่จะนำเงินจำนวนนั้นไปใช้กับภาษีของปีถัดไปได้ คุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนเลือกเส้นทางนี้ เพราะมันซับซ้อนและไม่ใช่ตัวเลือกที่ถูกต้องเสมอไป อย่างไรก็ตาม สามารถช่วยแบ่งเบาภาระภาษีของคุณและลดการชำระเงินรายไตรมาสสำหรับปีหน้าได้
2. หักภาษี ณ ที่จ่ายจากรายได้ W2 หากคุณมีงานประจำ หรือถ้าคู่สมรสของคุณได้รับเงินใน W2 คุณสามารถเลือกให้หักภาษีเพิ่มเติมจากเช็คได้ รูปแบบการชำระเงินนี้ใช้แทนการชำระเงินรายไตรมาส และคุณสามารถพักผ่อนได้สบายๆ จนถึงเส้นตายการยื่นในเดือนเมษายน

วิธีการทำภาษีในฐานะนักแปลอิสระใน 7 ขั้นตอน

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่าคุณต้องเสียภาษีหรือไม่ และคุณได้คำนวณกำหนดการชำระเงินรายไตรมาสของคุณแล้ว มาดูรายละเอียดวิธีการทำภาษีในฐานะนักแปลอิสระกันเถอะ

กำหนดโครงสร้างธุรกิจของคุณ

นักแปลอิสระสามารถตั้งค่าธุรกิจของตนได้หลายวิธี สองประเภทที่พบบ่อยที่สุดคือการเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวและ LLC การเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวหมายถึงบุคคลเพียงคนเดียว (คุณ) ที่ดำเนินธุรกิจ (รายได้อิสระของคุณ)

LLC นั้นซับซ้อนกว่าเล็กน้อยและต้องใช้เอกสารอย่างเป็นทางการในการจัดตั้ง ประโยชน์หลักของการรวมเป็น LLC คือการจำกัดความรับผิดทางภาษีของคุณ LLC ย่อมาจาก บริษัท รับผิด จำกัด ในฐานะเจ้าของ LLC คุณกำลังทำธุรกิจแยกจากการเงินส่วนบุคคลของคุณ

สิ่งนี้เกี่ยวอะไรกับการเรียนรู้วิธีการเสียภาษีในฐานะนักแปลอิสระ? หากคุณดำเนินการภายใต้ LLC คุณจะต้องยื่นภาษีภายใต้ LLC และชำระภาษีเหล่านั้นจากบัญชีธนาคารของธุรกิจแยกต่างหาก ในฐานะเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว คุณใช้ชื่อส่วนบุคคลและบัญชีธนาคารเพื่อยื่นขอคืนสินค้า ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบข้อดีและข้อเสียของทั้งสองอย่างและวิธีเปลี่ยนแปลงหากจำเป็น

ทำความเข้าใจภาษีและแบบฟอร์มอิสระ

หากคุณเคยทำงานเป็นพนักงานมืออาชีพ หรือแม้แต่เรียนวิชาเศรษฐศาสตร์ระดับมัธยมปลาย คุณคงคุ้นเคยกับ W4 และ W2

ภาษีอิสระมีชุดเอกสารและขั้นตอนการทำงานที่แตกต่างกันทั้งหมด ดังนั้นคุณจึงมีความรู้เกี่ยวกับการทำภาษีในฐานะนักแปลอิสระเมื่อฤดูกาลภาษีมาถึงแล้ว มาดูไฮไลท์กันดีกว่า:

• 1099-MISC: แบบฟอร์ม 1099 สำหรับนักแปลอิสระว่า W2 คืออะไรสำหรับพนักงานเต็มเวลาที่ได้รับผลประโยชน์ ลูกค้าส่ง 1099 ถึงคุณสำหรับงานที่เกิน $600 ต่อปี คุณจะเริ่มมีรายได้ 1,099 ดอลลาร์ในเดือนมกราคม ธุรกิจต่างๆ มีหน้าที่ตามกฎหมายที่จะต้องส่งแบบฟอร์มเหล่านี้ก่อนวันที่ 1 กุมภาพันธ์ ดังนั้นคุณควรมีเอกสารจากลูกค้าทั้งหมดของคุณภายในกลางเดือนกุมภาพันธ์ หากคุณไม่เชื่อและเชื่อว่าควรทำ ถึงเวลาที่จะเริ่มโทรออก การบันทึกเอกสาร 1099 ทั้งหมดของคุณเป็นสิ่งสำคัญมาก วิธีการเก็บภาษีในฐานะนักแปลอิสระนั้นขึ้นอยู่กับคุณ แต่การจัดระเบียบไฟล์จะช่วยชีวิตได้เมื่อถึงเวลาต้องยื่นเรื่อง

• ตาราง C: ตาราง C หรือแบบฟอร์ม 1040 เป็นขนมปังและเนยของวิธีการเสียภาษีในฐานะนักแปลอิสระ นี่คือแบบฟอร์มที่คุณใช้ในการรายงานรายได้หรือขาดทุนจากธุรกิจใดๆ ไม่ว่าคุณจะดำเนินการในฐานะ LLC หรือเจ้าของคนเดียว หากคุณมีมากกว่าหนึ่งธุรกิจ คุณต้องยื่นแบบฟอร์ม C ตารางสำหรับแต่ละรายการ ในตาราง C คุณจะต้องป้อนรายได้รวม การคืนเงินที่คุณได้รับ ดอกเบี้ยที่ได้รับ เครดิตภาษีที่คุณมี ได้รับแล้ว ค่าใช้จ่าย ค่าคอมมิชชั่น ค่าธรรมเนียม เงินที่คุณจ่ายให้กับพนักงานหรือผู้รับเหมารายอื่น ค่าเสื่อมราคาทรัพย์สิน เบี้ยประกัน ค่าจำนองสำหรับทรัพย์สินทางธุรกิจ (ไม่ใช่บ้านของคุณ) ค่าธรรมเนียมทางกฎหมายและบัญชี ค่าบำรุงรักษา และภาษีและ ค่าธรรมเนียมใบอนุญาต นั่นเป็นข้อมูลจำนวนมากที่คุณต้องเตรียมล่วงหน้า ไม่ว่าคุณจะจ้างมืออาชีพหรือทำงานด้วยตัวเอง การใช้แอพติดตามค่าใช้จ่ายสามารถทำให้กระบวนการง่ายขึ้นมาก

• ภาษีการจ้างงานตนเอง: เมื่อคุณทำงานให้กับคนอื่นในฐานะพนักงานจ่ายเงินเดือน บริษัทที่คุณทำงานจะต้องหักภาษี Medicare และประกันสังคมจากเงินเดือนของคุณในแต่ละเดือน เงินจำนวนนี้จะช่วยเป็นทุนในโครงการเหล่านั้น และช่วยให้คุณสามารถดึงเงินจากโปรแกรมเหล่านั้นได้เมื่อคุณอายุมากขึ้น หากคุณประกอบอาชีพอิสระ ภาษีเหล่านี้จะไม่ถูกหัก ณ ที่จ่าย ดังนั้นคุณจะต้องค้างชำระที่ส่วนหลัง นั่นคือที่มาของภาษีการจ้างงานตนเอง ภาษีการจ้างงานตนเองไม่เหมือนกับภาษีเงินได้ในระดับรัฐ ดังนั้นภาษีส่วนนี้ของคุณสามารถคาดการณ์ได้ค่อนข้างดี งบประมาณ 15.3% ของรายได้ของคุณสำหรับภาษีรัฐบาลกลางนี้

อยู่เหนือการเงินของคุณตลอดทั้งปี

นี่เป็นส่วนที่สำคัญที่สุดในการรู้วิธีการเสียภาษีในฐานะนักแปลอิสระอย่างถูกวิธี แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะยื่นแบบแสดงรายการภาษีที่ถูกต้องโดยไม่มีบันทึกและใบเสร็จรับเงินที่ถูกต้อง

ทางออกที่ดีที่สุดของคุณคือการใช้ซอฟต์แวร์บัญชีอย่างง่ายเพื่อติดตามรายได้และค่าใช้จ่ายในขณะเดินทาง ด้วยวิธีนี้ จะไม่มีอะไรถูกทิ้งไว้ และคุณมีเอกสารทั้งหมดที่จำเป็นในการสำรองคำร้องของคุณตอนสิ้นปี

มีบัญชีธนาคารสำหรับธุรกิจโดยเฉพาะ

หากธุรกิจของคุณคือ LLC บัญชีธนาคารแยกต่างหากสำหรับธุรกิจของคุณก็มีความจำเป็นทางกฎหมาย แต่สำหรับเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวก็อาจยังสมเหตุสมผล

การมีบัญชีธนาคารเฉพาะเป็นวิธีง่ายๆ ในการติดตามรายได้และค่าใช้จ่ายทั้งหมด เนื่องจากธนาคารจะเก็บบันทึกให้คุณ นอกจากนี้ยังให้การคุ้มครองทางการเงิน และช่วยให้หลายคนสามารถจัดการการเงินของธุรกิจเมื่อคุณเติบโต

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการหักภาษีที่เป็นไปได้ทั้งหมดของคุณ

ในฐานะเจ้าของธุรกิจ ในขณะเดียวกันที่คุณรายงานรายได้ของคุณ คุณสามารถแสดงให้กรมสรรพากรทราบว่าต้องเสียค่าใช้จ่ายเท่าใดในการดำเนินธุรกิจ และคุณจะไม่ต้องเสียภาษีสำหรับค่าใช้จ่ายเหล่านั้น

การตัดจำหน่ายเหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญในการช่วยให้คุณรักษาเงินที่หามาได้อย่างยากลำบาก และช่วยให้คุณลงทุนในธุรกิจต่อไปได้

นอกจากค่าใช้จ่ายทางกายภาพแล้ว คุณสามารถหักบางอย่างได้ เช่น ระยะทางรถยนต์ ค่าอาหาร ค่าโทรศัพท์มือถือและอินเทอร์เน็ต (ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณ) และสำนักงานที่บ้าน

ฉันสามารถเขียนบทความทั้งบทความเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายเพียงอย่างเดียว แต่ต่อไปนี้คือข้อควรพิจารณาที่พบบ่อยที่สุด

พิจารณาจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

หากคุณยังไม่ได้คิดออก ภาษีก็ค่อนข้างซับซ้อน เช่นเดียวกับที่คุณเป็นผู้เชี่ยวชาญในสาขาของคุณ นักบัญชีก็เป็นผู้เชี่ยวชาญในสิ่งที่พวกเขาทำ พวกเขามักมีวุฒิการศึกษาระดับวิทยาลัยและ CPA ที่ผ่านการรับรองจะต้องทำการทดสอบที่ยากและติดตามกฎหมายและแนวโน้มล่าสุดเพื่อรักษาใบอนุญาต

การยื่นภาษีเป็นวิธีที่ดีในการประหยัดเงิน หากคุณเพิ่งเริ่มต้นหรือแค่สงสัยว่าต้องเสียภาษีอย่างไรในฐานะนักแปลอิสระ คุณจึงสามารถทำงานอดิเรกรองต่อไปได้ อย่างไรก็ตาม เมื่อคุณขยายธุรกิจของคุณ การทำงานกับผู้ทำบัญชีมืออาชีพสามารถ ประหยัด เงินของคุณได้ในระยะยาว เพราะพวกเขาจะช่วยคุณตรวจจับการหักเงินทั้งหมดของคุณและหลีกเลี่ยงค่าปรับหากคุณพลาดการชำระเงิน

คิดถึงวัยเกษียณ

ในขณะที่คุณมี CPA อยู่ในสายเพื่อพูดคุยเกี่ยวกับภาษีของคุณ อาจเป็นเวลาที่ดีในการแยกแยะตัวเลือกการเกษียณอายุของคุณ เป็นไปได้ว่าคุณจะไม่ต้องการทำงานเป็นฟรีแลนซ์ตลอดไป และหากไม่มี 401k ที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง คุณจะต้องวางแผนด้วยตัวเอง

จัดสรรเงินในแต่ละเดือนสำหรับภาษีและการเกษียณอายุ คุณสามารถตั้งค่าการชำระเงินอัตโนมัติเพื่อแยกบัญชีธนาคารหรือบัญชีย่อยของบัญชีส่วนตัวและบัญชีธุรกิจของคุณ ดังนั้นเงินที่จัดสรรไว้นี้จะถูกบันทึกไว้ก่อนที่คุณจะเห็น

มีประโยชน์ทางภาษีสำหรับทั้งบัญชี 401k และ IRA ดังนั้นอย่าลืมตรวจสอบตัวเลือกเหล่านั้นและตัดสินใจว่าอะไรดีที่สุดสำหรับคุณ

พร้อมที่จะจัดการกับภาษีของคุณแล้วหรือยัง?

พวกเราส่วนใหญ่ใช้เวลาพอสมควรในการสงสัยว่าต้องเสียภาษีอย่างไรในฐานะนักแปลอิสระ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณเริ่มต้นธุรกิจ

แม้ว่าจะมีช่วงของการเรียนรู้อยู่บ้าง แต่ภาษีไม่ใช่สิ่งที่ควรกีดกันคุณจากการไล่ตามเป้าหมายอาชีพอิสระของคุณ ด้วยการวิจัยเล็กน้อย การทำบัญชีอย่างระมัดระวัง และความช่วยเหลือจากภายนอกที่อาจเป็นไปได้ คุณสามารถจัดการกับภาษีการจ้างงานตนเองและพบกับความพึงพอใจในการทำงานด้วยตัวเอง

ให้บทสนทนาดำเนินต่อไป...

พวกเรากว่า 10,000 คนกำลังสนทนากันทุกวันในกลุ่ม Facebook ฟรีของเรา และเราอยากพบคุณที่นั่น เข้าร่วมกับเรา!