5 วิธีการชำระเงินยอดนิยมในสิงคโปร์

หลังจากที่ลดลงในช่วงที่มีการระบาดใหญ่ การใช้จ่ายของผู้บริโภคชาวสิงคโปร์ก็กลับมาทำสถิติสูงสุดในปีนี้ ผู้บริโภคชาวสิงคโปร์ซึ่งมีกำลังซื้อสูงกว่าประเทศเพื่อนบ้านในภูมิภาค ได้ใช้จ่ายไป 48.24 พันล้านดอลลาร์สิงคโปร์ (35.93 พันล้านดอลลาร์) ในไตรมาสที่สามของปี 2023 ¹

ผู้บริโภคเหล่านี้ใช้วิธีการชำระเงินที่หลากหลาย ทั้งแบบดั้งเดิมและแบบดิจิทัล เพื่อซื้อผลิตภัณฑ์และบริการออนไลน์

แม้ว่าบัตรเครดิตจะยังคงติดอันดับวิธีการชำระเงินยอดนิยมในสิงคโปร์ แต่ กระเป๋าเงินดิจิทัลก็คาดว่าจะถูกกำจัดทิ้ง ไปภายในปี ²⁵⁶⁹²

แนวโน้มของตลาดอีคอมเมิร์ซในสิงคโปร์ บ่งชี้ถึงการใช้กระเป๋าเงินมือถือในธุรกรรมอีคอมเมิร์ซที่เพิ่มขึ้น ³ โดยใช้วิธีการชำระเงินใน 32% ของธุรกรรม ⁴

การใช้กระเป๋าเงินดิจิทัลที่เพิ่มขึ้น นั้นเป็นผลมาจากอัตราการเข้าถึงสมาร์ทโฟนที่สูงของรัฐในเมือง ⁵ มากกว่า 95% ⁶ และการเพิ่มขึ้นของการใช้งานแอพมือถือที่เกี่ยวข้อง นอกจากนี้ ชาวสิงคโปร์เกือบ 99% มีอินเทอร์เน็ต

ปัจจัยทั้งหมดนี้และการสนับสนุนจากรัฐบาลกำลังทำให้สิงคโปร์เป็นแหล่งอุดมสมบูรณ์สำหรับการเติบโตของวิธีการชำระเงินดิจิทัล

เข้าร่วมกับเราในขณะที่เราเจาะลึกวิธีการชำระเงินที่เป็นที่นิยมของสิงคโปร์ แนวโน้มการชำระเงินล่าสุด และวิธีที่อีคอมเมิร์ซเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์การชำระเงินของประเทศ

สารบัญ:

• ข้อมูลโดยย่อเกี่ยวกับอีคอมเมิร์ซในสิงคโปร์
• การเติบโตของอีคอมเมิร์ซในสิงคโปร์
• แนวโน้มการชำระเงินของสิงคโปร์และวิธีการชำระเงินยอดนิยม
• 5 วิธีการชำระเงินอีคอมเมิร์ซยอดนิยมในสิงคโปร์ในปี 2023
• ความคิดสุดท้าย
• อ้างอิง

ข้อมูลโดยย่อเกี่ยวกับอีคอมเมิร์ซในสิงคโปร์

• เศรษฐกิจดิจิทัลมีส่วนมากกว่า 17% ของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP) ของสิงคโปร์ใน ^ปี 20227
• ตลาดอีคอมเมิร์ซของสิงคโปร์ คาดว่าจะเติบโต 15% สู่ระดับ 2 หมื่นล้านดอลลาร์ในปี ²⁵⁶⁶⁸
• การแพร่ระบาดของโควิด-19 ได้เร่งให้เกิดการยอมรับและการเติบโตของอีคอมเมิร์ซในสิงคโปร์
• ปัจจุบันบัตรเครดิตและบัตรเดบิตเป็นวิธีการชำระเงินที่ชาวสิงคโปร์นิยมมากที่สุด โดยคิดเป็นสัดส่วนรวมกัน 53% ของธุรกรรมอีคอมเมิร์ซ
• วิธีการชำระเงินทางเลือก รวมถึงกระเป๋าเงินมือถือและดิจิทัล คิดเป็นเกือบ 38.6% ของการชำระเงินออนไลน์ในพื้นที่อีคอมเมิร์ซของสิงคโปร์ในปี 2566
• แบรนด์ยอดนิยมในวิธีการชำระเงินทางเลือก ได้แก่ Apple Pay, Google Pay และ PayPal
• ในปี 2022 อีคอมเมิร์ซข้ามพรมแดน 62% ในสิงคโปร์ มาจากประเทศจีน ⁹
• บัตรเครดิตเป็นวิธีการชำระเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับ การซื้ออีคอมเมิร์ซข้ามพรมแดน ในขณะที่ผู้ให้บริการชำระเงิน PayPal ตามมาเป็นอันดับสองอย่างใกล้ชิด ¹⁰
• สิงคโปร์เป็นผู้นำ การเปลี่ยนแปลงระดับโลกสู่การค้าบนมือถือ ¹¹
  
  

การเติบโตของอีคอมเมิร์ซในสิงคโปร์

นครรัฐเป็น ตลาดอีคอมเมิร์ซที่ใหญ่เป็นอันดับ 47 ของโลก โดยคาดว่าจะมีรายได้ 5.17 พันล้านดอลลาร์ในปี ²⁵⁶⁶¹² ตัวเลขนี้คาดว่าจะสูงถึง 6.69 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2570

ในขณะเดียวกัน ผู้ประกอบการอีคอมเมิร์ซ มีส่วนสนับสนุนประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์ต่อ GDP ของสิงคโปร์ในปี 2022 โดยดัชนีผู้ประกอบการของ Shopify ระบุว่าธุรกรรมการส่งออกของผู้ประกอบการเหล่านี้มีมูลค่า 1.18 พันล้านดอลลาร์ ¹³

ผลิตภัณฑ์ที่ขายดีที่สุดของสิงคโปร์ ทั้งหมดมีจำหน่ายทางออนไลน์ โดย ^{14 รายการ} โดย 63% ของ ชาวสิงคโปร์ต้องการซื้อจากผู้ขายออนไลน์ ¹⁵

เหตุผลหลายประการที่ผลักดันการเติบโตอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรมอีคอมเมิร์ซของสิงคโปร์ รวมถึงการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลอย่างต่อเนื่อง การแพร่หลายของอินเทอร์เน็ตในระดับสูง การเพิ่มขึ้นของสมาร์ทโฟน การขยายตัวของ 5G การแนะนำเทคโนโลยีดิจิทัล และความคิดริเริ่มของรัฐบาล

รัฐบาลสิงคโปร์วางแผนที่จะทำให้ประเทศนี้เป็น ศูนย์กลางอีคอมเมิร์ซระดับภูมิภาคและระดับโลก ¹⁶ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายดังกล่าว จึงกำลังขยายเครือข่าย 5G รวมถึงเปลี่ยนองค์กรขนาดเล็กถึงขนาดกลาง (SMEs) ให้เป็นดิจิทัล

แนวโน้มการชำระเงินของสิงคโปร์และวิธีการชำระเงินยอดนิยม

สถิติโซเชียลมีเดียของสิงคโปร์ เน้นย้ำถึงความนิยมอย่างมากที่แอปดังกล่าวมีให้ใช้งานในเมือง เนื่องจากมีการเข้าถึงอุปกรณ์เคลื่อนที่ในระดับสูง ¹⁷ ประเทศนี้มีอัตราการใช้สมาร์ทโฟนสูงที่สุดแห่งหนึ่งของโลก ที่ประมาณ 95% โดยตัวเลขดังกล่าวคาดว่าจะสูงถึง 99% ภายในสองปีข้างหน้า ⁶

จึงไม่น่าแปลกใจเลยที่แอปชำระเงินบนมือถือก็ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเช่นกัน

การสนับสนุนของรัฐบาลสิงคโปร์ยังสนับสนุนการเปลี่ยนผ่านสู่การชำระเงินดิจิทัลอีกด้วย วิสัยทัศน์ของ Monetary Authority of Singapore ซึ่งเป็นธนาคารกลางของรัฐและหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน คือการสร้างสังคมการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ¹⁸

แนวโน้มการชำระเงินล่าสุดของสิงคโปร์ ได้แก่:

• การเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ ของการใช้ e-wallets ซึ่งคาดว่าจะเข้าถึงการเจาะตลาด 97.4% ภายในปี ²⁵⁶⁸¹⁹
• ความนิยมใน การซื้อตอนนี้ จ่ายทีหลัง (BNPL) กำลังเพิ่มขึ้น เนื่องจากช่วยให้ลูกค้าสามารถชำระค่าบริการหรือสินค้าเมื่อเวลาผ่านไปได้ ²⁰ ประเทศเปิดตัวหลักปฏิบัติของ BPNL ในปี 2565 เพื่อปกป้องผู้บริโภคจากการมีหนี้สินมากเกินไป
• Singapore Quick Response Code (SGQR) เป็นรหัส QR การชำระเงินแบบรวมศูนย์รหัสแรกของโลก โดยจะรวม รูปแบบการชำระเงินหลายรูปแบบไว้ใน ป้ายกำกับ SGQR เดียว ²¹
• การเพิ่มขึ้นของวิธีการชำระเงินแบบอื่นกำลังนำไปสู่การรวมทางการเงิน
  
  

5 วิธีการชำระเงินอีคอมเมิร์ซยอดนิยมในสิงคโปร์ในปี 2023

วิธีการชำระเงินอีคอมเมิร์ซที่ได้รับความนิยมสูงสุดห้าวิธีซึ่งตอบสนองความต้องการและความต้องการที่หลากหลายของผู้บริโภคชาวสิงคโปร์ ได้แก่:

บัตรเครดิต

บัตรเครดิตเป็นวิธีการชำระเงินทางอีคอมเมิร์ซที่นิยมที่สุดในสิงคโปร์ โดยคิดเป็น 42% ของการชำระเงินทางอีคอมเมิร์ซทั้งหมด ⁴

เกือบทุกคนใช้บัตรเครดิตในสิงคโปร์ ผู้บริโภคมากกว่า 73% มีบัตรเครดิตอย่างน้อยหนึ่งใบ ในขณะที่ประมาณ 6% เป็นเจ้าของบัตรเครดิต 6 ใบ ²¹ ผู้บริโภคยังคงใช้บัตรเครดิตในการทำธุรกรรมอีคอมเมิร์ซเนื่องจากจุดยืนแบบเดิม โดยมีนักวิจารณ์บางคนอธิบายว่าสิ่งนี้เป็น "หน้าที่ของนิสัยผู้บริโภค" ⁴ การทำลายนิสัยไม่ใช่เรื่องง่าย

บัตรเครดิตยังเป็นวิธีการชำระเงินที่นิยมใช้กัน เนื่องจากช่วยให้ชาวสิงคโปร์สร้างคะแนนเครดิต รับคะแนนสะสม และ รับเงินคืนและส่วนลด ²²

คนรุ่นเก่าชอบชำระเงินด้วยบัตรมากกว่าคนรุ่นมิลเลนเนียลหรือรุ่น Gen-Z

กระเป๋าเงินดิจิทัล

คนรุ่นมิลเลนเนียลและ Gen-Z ใช้กระเป๋าเงินดิจิทัลและระบบการชำระเงินดิจิทัลมากกว่าวิธีการชำระเงินอื่นๆ ในการซื้อทางออนไลน์ วิธีการชำระเงินแบบไร้สัมผัส เช่น Apple Pay และ Google Pay Wallet ได้รับความนิยมมากกว่าวิธีการชำระเงินอื่นๆ เนื่องจากความสะดวก ความเรียบง่าย การโอนเงินที่ปลอดภัย และรวดเร็ว

การศึกษาชิ้นหนึ่งในปี 2022 พบว่าส่วนแบ่งของกระเป๋าเงินดิจิทัลสูงกว่าบัตรเครดิต ซึ่งคิดเป็นเกือบ 36% ของธุรกรรมออนไลน์ทั้งหมด ² ภายในปี 2569 กระเป๋าเงินดิจิทัลจะเข้ามาแทนที่บัตรเครดิตเป็นวิธีการชำระเงินที่ต้องการมากที่สุด

Gen-Z อาจไม่มีประสบการณ์ใดๆ ในการใช้วิธีการชำระเงินแบบเดิมๆ และเป็นหนึ่งในกลุ่มประชากรหลักที่ขับเคลื่อนการใช้ e-wallets อย่างรวดเร็ว

โอนเงินผ่านธนาคาร

การโอนเงินผ่านธนาคารหรือที่เรียกว่าการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ (EFT) ช่วยให้สามารถชำระเงินจากบัญชีธนาคารของลูกค้าไปยังบัญชีธนาคารของผู้ขายได้ แม้ว่ากระเป๋าเงินดิจิทัลและวิธีการชำระเงินอื่น ๆ จะได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น แต่ทั้งผู้บริโภคและร้านค้าก็ยังคงใช้วิธีนี้

การโอนเงินผ่านธนาคารมีความปลอดภัย มั่นคง และสะดวก ชาวสิงคโปร์ที่เป็นผู้ใหญ่ประมาณ 98% มีบัญชีธนาคาร และ ผู้บริโภคชาวสิงคโปร์เกือบ 9% ใช้การชำระเงินแบบบัญชีต่อบัญชีเพื่อซื้อสินค้าออนไลน์ ²³

ซื้อเลย จ่ายทีหลัง (BNPL)

ตัวเลือกซื้อตอนนี้ จ่ายทีหลัง (BNPL) ช่วยให้ผู้บริโภคสามารถซื้อได้แม้ว่าจะมีเงินน้อยก็ตาม ตัวอย่างเช่น ผู้บริโภคสามารถสั่งซื้อของชำจากร้านขายของชำออนไลน์ได้โดยไม่ต้องชำระเงินล่วงหน้าทั้งหมด

วิธีการชำระเงินทางเลือกนี้ช่วยให้พวกเขาสามารถแบ่งการชำระเงินเป็นงวดโดยมีดอกเบี้ย 0% นอกจากนี้ยังเป็นวิธีการชำระเงินที่ปลอดภัยอีกด้วย

ขนาดตลาด BNPL ของสิงคโปร์ อยู่ที่ประมาณ 1.22 พันล้านดอลลาร์ในปี 2565 โดยตัวเลขนี้คาดว่าจะสูงถึง 3.76 พันล้านดอลลาร์ในปี ²⁵⁷⁵²⁴

ผู้ให้บริการการชำระเงินในสิงคโปร์ทราบดีว่าผู้บริโภคอายุน้อยจำนวนมากยอมรับ BNPL เป็นวิธีการชำระเงินที่พวกเขาต้องการ ช่วยให้พวกเขาสามารถซื้อสินค้ามูลค่าสูง เช่น แล็ปท็อป เกม และสมาร์ทโฟน แม้ว่าพวกเขาจะไม่สามารถจ่ายเงินได้ในทันทีก็ตาม

เงินสดในการจัดส่ง

แม้ว่าสิงคโปร์จะยังคงมุ่งสู่เศรษฐกิจไร้กระดาษ แต่ผู้บริโภคบางรายยังคงเลือกเก็บเงินปลายทาง วิธีการชำระเงินนี้ช่วยให้พวกเขาชำระค่าสินค้าได้หลังจากได้รับสินค้าแล้วเท่านั้น

เงินสดยังคงเป็น “ราชา” สำหรับผู้สูงอายุชาวสิงคโปร์จำนวนมาก ซึ่งชื่นชอบมันมากกว่าวิธีการชำระเงินที่ใช้เทคโนโลยีอื่นๆ ²⁵ ข้อกังวลด้านความปลอดภัยเป็นสาเหตุหนึ่งที่ทำให้เป็นเช่นนั้น

สำหรับบริการจัดส่งถึงบ้าน เช่น บริการจัดส่งอาหารออนไลน์ 23% ของผู้ตอบแบบสำรวจในปี 2021 กล่าวว่า การเก็บเงินปลายทางเป็นวิธีการชำระเงินที่พวกเขาต้องการ ²⁶

ความคิดสุดท้าย

แวดวงอีคอมเมิร์ซของสิงคโปร์กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วด้วยโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลที่เติบโตเต็มที่ของประเทศ อินเทอร์เน็ตและสมาร์ทโฟนในระดับสูง และการสนับสนุนจากรัฐบาล

การแพร่ระบาดของโควิด-19 ซึ่งทำให้ผู้คนต้องอยู่แต่ในบ้าน ได้เปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของผู้บริโภคจำนวนมาก และกระตุ้นให้เกิดการซื้อสินค้าและบริการทางออนไลน์เร็วขึ้น นอกจากนี้ยังนำไปสู่การเพิ่มขึ้นของการชำระเงินแบบไร้สัมผัสอีกด้วย

E-wallets หรือกระเป๋าเงินมือถือกำลังเป็นที่ต้องการของผู้บริโภคชาวสิงคโปร์มากขึ้น แต่ยังคงมีผู้คนจำนวนมากที่ใช้วิธีการชำระเงินแบบอื่น เช่น บัตรเครดิตและเก็บเงินปลายทาง แม้ว่าผู้บริโภคจะยังคงใช้สิ่งเหล่านี้ต่อไป แต่การชำระเงินผ่านมือถือถือเป็นอนาคตของพื้นที่อีคอมเมิร์ซของสิงคโปร์

Commission Factory เป็นแพลตฟอร์มพันธมิตรที่ใหญ่ที่สุดในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก โดยเชื่อมโยงแบรนด์ต่างประเทศที่สำคัญมากกว่า 800 แบรนด์เข้ากับเครือข่ายผู้สร้างเนื้อหาและผู้เผยแพร่ในเครือของเรา เพื่อสร้างความร่วมมือที่ยั่งยืนซึ่งสร้างแคมเปญการตลาดที่ประสบความสำเร็จอย่างสูง

หากต้องการเรียนรู้ว่า Commission Factory สามารถช่วยให้แบรนด์ของคุณสร้างตัวตนในสิงคโปร์และพื้นที่อีคอมเมิร์ซของภูมิภาค ได้อย่างไร โปรดติดต่อ ผู้เชี่ยวชาญของเราวันนี้

อ้างอิง

1. สิงคโปร์: การใช้จ่ายของผู้บริโภคปี 2023 | สตาติสต้า
2. กระเป๋าเงินดิจิทัลจะกลายเป็นวิธีชำระเงินออนไลน์อันดับต้นๆ ของสิงคโปร์ภายในปี 2569 | การธนาคารและการเงินแห่งเอเชีย
3. แนวโน้มและสถิติตลาดอีคอมเมิร์ซของสิงคโปร์ในปี 2023
4. บัตรคือสิ่งสำคัญในการชำระเงินในสิงคโปร์: รายงาน
5. การเพิ่มขึ้นของ E-wallets: การเปลี่ยนแปลงการชำระเงินทางธุรกิจในภูมิทัศน์การค้าปลีกของสิงคโปร์
6. สิงคโปร์: อัตราการเข้าถึงสมาร์ทโฟน | สตาติสต้า
7. เศรษฐกิจดิจิทัลของสิงคโปร์ ตั้งแต่อีคอมเมิร์ซไปจนถึงโซเชียลมีเดีย เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าในรอบห้าปี
8. GlobalData เผยการชำระเงินทางเลือกคิดเป็นเกือบ 40% ของธุรกรรมอีคอมเมิร์ซในสิงคโปร์
9. ส่วนแบ่งการตลาดของอีคอมเมิร์ซข้ามพรมแดนสิงคโปร์ปี 2022 จำแนกตามประเทศ
10. วิธีการชำระเงินที่ต้องการสำหรับการซื้อข้ามพรมแดนในสิงคโปร์ 2022
11. สิงคโปร์เป็นผู้นำในการเปลี่ยนแปลงระดับโลกสู่การค้าบนมือถือ
12. ตลาดอีคอมเมิร์ซสิงคโปร์ - ข้อมูล เทรนด์ ร้านค้ายอดนิยม | อีซีดีบี.คอม
13. อีคอมเมิร์ซของสิงคโปร์สร้างรายได้ 2 พันล้านดอลลาร์ของ GDP ของสิงคโปร์ในปี 2565: รายงาน
14. ผลิตภัณฑ์ที่ขายดีที่สุดในสิงคโปร์ปี 2023
15. ผู้บริโภค SG ส่วนใหญ่ต้องการซื้อสินค้าออนไลน์มากขึ้น | รีวิวธุรกิจสิงคโปร์
16. สิงคโปร์ประกาศกลยุทธ์สำหรับอุตสาหกรรมอีคอมเมิร์ซ: ศักยภาพสำหรับศูนย์กลางระดับโลกและระดับภูมิภาค
17. สถิติและข้อเท็จจริงของโซเชียลมีเดียของสิงคโปร์ปี 2023
18. การชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์
19. วิธีการชำระเงินยอดนิยมในสิงคโปร์: สิ่งที่ผู้บริโภคต้องการ
20. ความนิยมที่เพิ่มขึ้นของ 'ซื้อเลย จ่ายทีหลัง' ในสิงคโปร์
21. รหัสตอบกลับด่วนของสิงคโปร์ (SGQR)
22. แคชแบ็คคืออะไรและแคชแบ็คทำงานอย่างไร 101
23. สิงคโปร์: วิธีการชำระเงินอีคอมเมิร์ซปี 2022 | สตาติสต้า
24. ขนาดตลาดของสิงคโปร์ซื้อเลยจ่ายทีหลัง (BNPL) คาดการณ์ถึงปี 2032
25. เงินสดยังคงเป็นกษัตริย์ในสิงคโปร์ เนื่องจากผู้เฒ่าผู้แก่ไม่เต็มใจหลีกเลี่ยงแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่
26. วิธีการชำระเงินที่ใช้สำหรับบริการจัดส่งถึงบ้านของผู้บริโภคในสิงคโปร์