การพัฒนาแพลตฟอร์ม Robo-Advisor – ต้นทุน ผลประโยชน์ และกระบวนการสำหรับธุรกิจ FinTech

ในภูมิทัศน์ของเทคโนโลยีทางการเงินที่มีการพัฒนาตลอดเวลา นวัตกรรมที่โดดเด่นอย่างหนึ่งที่เป็นศูนย์กลางคือแพลตฟอร์ม Robo-Advisor เทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมนี้ไม่เพียงแต่เปลี่ยนวิธีที่เราเข้าถึงการลงทุนเท่านั้น แต่ยังพร้อมที่จะปฏิวัติอุตสาหกรรมการเงินทั้งหมดด้วย

จากข้อมูลของ Statista คาดว่าขนาดตลาดที่ปรึกษาหุ่นยนต์จะมีมูลค่าถึง 1,802 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2567 โดยมีอัตราการเติบโตต่อปีที่ 8.06% คาดว่าตลาดจะมีมูลค่าถึง 2,274.00 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2570 ซึ่งตอกย้ำถึงความนิยมที่เพิ่มขึ้นอย่างปฏิเสธไม่ได้สำหรับแนวทางการลงทุนที่ล้ำสมัยนี้

ในยุคนี้ที่ธุรกิจต่างๆ ถูกบังคับให้ปรับตัวและใช้ประโยชน์จากโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมเพื่อก้าวนำหน้า การลงทุนในการพัฒนาแพลตฟอร์ม robo-advisor ไม่ได้เป็นเพียงทางเลือกเท่านั้น แต่ยังเป็นความจำเป็นเชิงกลยุทธ์อีกด้วย จากการเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน การตัดสินใจทางการเงินโดยอัตโนมัติ และการเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การบริหารความมั่งคั่ง ข้อดีของแพลตฟอร์ม robo-advisor นั้นมีมากมาย

บล็อกนี้จะทำหน้าที่เป็นคำแนะนำที่ครอบคลุมซึ่งจะช่วยให้คุณเข้าใจความซับซ้อนของการพัฒนาแพลตฟอร์ม robo-advisor และการเปลี่ยนแปลงต้นทุน โดยเฉลี่ยแล้ว ต้นทุนการพัฒนาแพลตฟอร์ม robo-advisor อาจอยู่ในช่วงตั้งแต่ 35,000 ถึง 300,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ หรือมากกว่านั้น ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ

เราจะเจาะลึกปัจจัยทั้งหมดโดยละเอียด แต่ก่อนอื่นให้เราดูข้อมูลพื้นฐานและทำความเข้าใจว่าเหตุใดการสร้างแอปพลิเคชัน robo-advisor จึงมีความสำคัญต่อธุรกิจของคุณ

Robo-Advisor คืออะไร และมันทำงานอย่างไร?

robo-advisor ทำงานเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติที่ใช้อัลกอริธึม โดยอาศัยปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่อง วัตถุประสงค์หลักคือการจัดการทางการเงินแบบอัตโนมัติ ทำให้มีประโยชน์โดยเฉพาะสำหรับผู้มาใหม่หรือผู้ที่มีพอร์ตการลงทุนขนาดเล็ก

นี่คือการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเกี่ยวกับการทำงานของแพลตฟอร์ม robo-advisor สำหรับบริษัทด้านการลงทุน

1. ข้อมูลของนักลงทุน : ผู้ใช้ให้ข้อมูลที่สำคัญ เช่น วัตถุประสงค์ในการลงทุน ระดับความสะดวกสบายพร้อมความเสี่ยง และรายละเอียดอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
2. การสร้างพอร์ตโฟลิโออัลกอริทึม : จากนั้นอัลกอริธึมจะสร้างพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลที่ปรับแต่งให้ตรงกับความต้องการเฉพาะของนักลงทุน โดยดึงข้อมูลเชิงลึกจากข้อมูลที่ให้มา
3. การตรวจสอบและการปรับเปลี่ยนอย่างต่อเนื่อง : ที่ปรึกษา robo ติดตามการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ทำการปรับเปลี่ยนที่จำเป็นเพื่อรักษาสมดุลที่ต้องการระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน

วิธีการแบบอัตโนมัตินี้ช่วยลดภาระของนักลงทุนในการตัดสินใจลงทุน และปรับปรุงกระบวนการทั้งหมดให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

[อ่านเพิ่มเติม: วิธีการพัฒนาแอปการลงทุนให้ประสบความสำเร็จสำหรับธุรกิจของคุณ]

ประโยชน์ของการพัฒนาแพลตฟอร์ม Robo-Advisor สำหรับบริษัทการลงทุน

บริษัทการลงทุนที่ลงทุนในการพัฒนาที่ปรึกษาหุ่นยนต์จะได้รับประสิทธิภาพในการดำเนินงาน ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล และการโต้ตอบกับลูกค้าที่ได้รับการปรับปรุง สิ่งนี้ทำให้พวกเขาวางตำแหน่งตัวเองในฐานะผู้นำที่คล่องตัวในภูมิทัศน์ทางการเงินที่มีการพัฒนาอยู่ตลอดเวลา เรามาดูคุณประโยชน์หลายประการโดยละเอียดด้านล่าง:

โซลูชั่นที่คุ้มค่า

ที่ปรึกษาดิจิทัลมีข้อดีหลายประการ และข้อดีประการหนึ่งที่สำคัญที่สุดคือความสามารถในการจ่ายได้ เมื่อพูดถึงค่าธรรมเนียมรายปี จะมีต้นทุนต่ำกว่ามากเมื่อเทียบกับผู้จัดการการเงินส่วนบุคคล ในความเป็นจริง ค่าธรรมเนียมมักจะเป็นเพียงเศษเสี้ยวของสิ่งที่ผู้จัดการการเงินแบบดั้งเดิมจะเรียกเก็บ: ประมาณ 0.2-0.4% ของยอดคงเหลือของลูกค้า ความคุ้มค่านี้คือสิ่งที่ทำให้ robo-advisors เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับบุคคลที่กำลังมองหาคำแนะนำทางการเงิน โดยไม่มีภาระค่าธรรมเนียมสูงซึ่งมักเกี่ยวข้องกับการบริหารความมั่งคั่งแบบดั้งเดิม

ไม่มียอดคงเหลือในบัญชีขั้นต่ำ

Robo-advisors ให้คำแนะนำทางการเงินโดยไม่มีข้อกำหนดยอดเงินในบัญชีขั้นต่ำ ผู้จัดการความมั่งคั่งของมนุษย์มักกำหนดขั้นต่ำไว้สูง เนื่องจากรายได้ของพวกเขาขึ้นอยู่กับสินทรัพย์ของลูกค้าภายใต้การจัดการ ดังนั้นพวกเขาจึงพบว่าการให้คำแนะนำบัญชีที่มียอดคงเหลือต่ำไม่ได้ผลกำไร อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มดิจิทัลของ robo-advisors ปรับขนาดได้อย่างง่ายดาย ดังนั้นพวกเขาจึงสามารถให้บริการลูกค้าได้ทุกระดับสินทรัพย์อย่างมีกำไร การเข้าถึงที่มากขึ้นนี้ทำให้ robo-advisor มีคุณค่าอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่มีทุนจำกัด

การวิเคราะห์และคำแนะนำแบบเรียลไทม์

ที่ปรึกษาทางการเงินอัตโนมัติหรือที่รู้จักกันในชื่อ robo-advisors มอบข้อได้เปรียบอันมีค่าด้วยความสามารถในการวิเคราะห์และการให้คำปรึกษาแบบเรียลไทม์ ต่างจากผู้จัดการฝ่ายการเงินของมนุษย์ที่ถูกจำกัดเนื่องจากไม่สามารถติดตามตลาดได้อย่างต่อเนื่อง robo-advisor สามารถเข้าถึงได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน พวกเขาตอบสนองต่อความผันผวนของตลาดอย่างรวดเร็ว ปรับคำแนะนำสำหรับลูกค้าทั้งหมดอย่างรวดเร็ว เพื่อให้มั่นใจว่าจะตอบสนองต่อสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาได้ทันท่วงที

การตัดสินใจโดยปราศจากอารมณ์

อารมณ์สามารถส่งผลเสียต่อการตัดสินใจทางการเงิน ส่งผลให้เกิดผลลัพธ์ที่น้อยกว่าอุดมคติ Robo-advisors เก่งในการให้คำแนะนำการลงทุนโดยปราศจากอิทธิพลทางอารมณ์ ข้อเสนอแนะของพวกเขามาจากการวิเคราะห์ที่เป็นกลางและมุ่งเน้นเป้าหมาย เพื่อให้นักลงทุนแต่ละรายได้รับคำแนะนำที่มีพื้นฐานมาจากการตรวจสอบอย่างมีเหตุผล ไม่ใช่อคติเชิงอัตวิสัย

เอกสารที่ครอบคลุม

เพื่อที่จะจัดการคำแนะนำการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องมีระบบ Robo-advisors ปรับปรุงกระบวนการนี้ให้มีประสิทธิภาพ แตกต่างจากผู้จัดการการเงินแบบดั้งเดิมที่ต้องการให้ลูกค้าบันทึกคำแนะนำผ่านช่องทางต่างๆ แอพมือถือให้คำแนะนำทั้งหมดอย่างสะดวกสบายในลักษณะที่มีการจัดระเบียบและจัดทำเป็นเอกสาร ทำให้การเข้าถึงและการติดตามลูกค้าง่ายขึ้น สิ่งนี้แสดงให้เห็นได้อย่างโน้มน้าวใจว่าที่ปรึกษา robo ช่วยในการติดตามคำแนะนำทางการเงินได้อย่างง่ายดายได้อย่างไร

คุณสมบัติหลักของแพลตฟอร์ม Robo-Advisor

แพลตฟอร์ม Robo-advisor มีคุณสมบัติพิเศษหลายประการที่ทำให้โดดเด่นในโลกของการลงทุนอัตโนมัติ แพลตฟอร์มเหล่านี้ช่วยให้บริษัทการลงทุนสามารถนำทางความซับซ้อนของภูมิทัศน์ทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ และตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้า ให้เราดูรายละเอียดคุณสมบัติการพัฒนาแพลตฟอร์ม robo-advisor หลายประการด้านล่าง

ปรับสมดุลอัตโนมัติ

การติดตามและการปรับพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่องเกิดขึ้นได้ผ่านการปรับสมดุลอัตโนมัติ ซึ่งเป็นคุณลักษณะที่สำคัญ ฟังก์ชันนี้จะประเมินการจัดสรรสินทรัพย์อีกครั้งเป็นประจำ เพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับเป้าหมายของลูกค้า การทำเช่นนี้จะช่วยลดความผันผวนและจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ ลักษณะอัตโนมัติของกระบวนการนี้รับประกันว่าพอร์ตโฟลิโอจะรักษาโปรไฟล์ผลตอบแทนความเสี่ยงที่ต้องการไว้เมื่อเวลาผ่านไป

การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

แพลตฟอร์ม Robo-advisor ให้บริการการจัดการพอร์ตโฟลิโอที่ครอบคลุมแก่ลูกค้า บริการเหล่านี้ไม่เพียงแต่ครอบคลุมถึงการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายในช่วงแรกเพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายของลูกค้า แต่ยังรวมไปถึงการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องและการปรับสมดุลอัตโนมัติเพื่อให้แน่ใจว่าจะยังคงสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ของพวกเขา แนวทางเชิงรุกในการจัดการพอร์ตโฟลิโอนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเพิ่มผลตอบแทนให้สูงสุดในขณะที่ลดความเสี่ยงให้เหลือน้อยที่สุด

การประเมินการยอมรับความเสี่ยง

robo-advisor มีกระบวนการเริ่มต้นใช้งานพร้อมแบบสอบถามที่ครอบคลุม สิ่งนี้จะประเมินทัศนคติของลูกค้าต่อความเสี่ยงและเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา การเคลื่อนไหวที่สำคัญนี้รับประกันว่าแผนการลงทุนที่ทำโดยแพลตฟอร์มจะเหมาะสมกับความสะดวกของลูกค้าโดยมีการเปลี่ยนแปลงและความสูญเสียของตลาดที่อาจเกิดขึ้น

การจัดสรรสินทรัพย์

Robo-advisors ใช้การวิเคราะห์ความแปรปรวนเฉลี่ยเพื่อจัดสรรสินทรัพย์และสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายอย่างมีกลยุทธ์ วิธีการขั้นสูงนี้ค้นหาสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ดีที่สุดโดยการเลือกสินทรัพย์โดยคำนึงถึงผลการดำเนินงานในอดีตและความสัมพันธ์ของสินทรัพย์เหล่านั้น

การวิเคราะห์การลงทุน

Robo-advisors ใช้การวิเคราะห์การลงทุนเพื่อติดตามและปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่อง ด้วยการประมวลผลและตีความชุดข้อมูลขนาดใหญ่ ระบบอัตโนมัติช่วยให้มีข้อมูลในการตัดสินใจเพื่อปรับพอร์ตโฟลิโอ โดยคงไว้ซึ่งการจัดสรรสินทรัพย์ที่ต้องการเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า

การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี

การเก็บเกี่ยวโดยไม่เสียภาษีเป็นกลยุทธ์ทางภาษีที่มีประสิทธิภาพซึ่งใช้โดยที่ปรึกษา robo เพื่อเพิ่มผลตอบแทนหลังหักภาษีสูงสุดให้กับนักลงทุน แนวทางนี้เกี่ยวข้องกับการขายการลงทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำอย่างมีกลยุทธ์เพื่อรับรู้ถึงการขาดทุน ความสูญเสียเหล่านี้จะชดเชยกำไรจากการลงทุน ซึ่งช่วยลดภาระภาษีโดยรวมของพอร์ตการลงทุน

การกระจายความเสี่ยง

หลักการของการกระจายความเสี่ยงถือเป็นสิ่งสำคัญในโลกของการลงทุน และแพลตฟอร์ม robo-advisor ก็ยอดเยี่ยมในการให้การเข้าถึงประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลาย ฟีเจอร์พิเศษนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่านักลงทุนสามารถกระจายการลงทุนของตนไปยังภาคส่วน อุตสาหกรรม และภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ต่างๆ ได้ ซึ่งจะช่วยบรรเทาผลกระทบจากประสิทธิภาพที่ต่ำกว่าในด้านใดด้านหนึ่งได้

การศึกษานักลงทุน

Robo-advisors ให้ความสำคัญกับการให้ความรู้แก่นักลงทุนโดยนำเสนอทรัพยากรและเครื่องมือที่หลากหลายสำหรับการกำหนดเป้าหมาย เครื่องมืออันทรงคุณค่าเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนมีความรู้ที่จำเป็นในการตัดสินใจอย่างรอบรู้เกี่ยวกับอนาคตทางการเงินของพวกเขา ซึ่งจะช่วยยกระดับความรู้ทางการเงินและส่งเสริมบทบาทเชิงรุกในกระบวนการลงทุนมากขึ้น

การปรับสมดุล

Robo-advisors มอบคุณค่าที่ไม่เหมือนใครผ่านการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องและการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนโดยอัตโนมัติ แพลตฟอร์มเหล่านี้ใช้อัลกอริธึมที่ซับซ้อนเพื่อติดตามสภาวะตลาด ประสิทธิภาพสินทรัพย์ และองค์ประกอบโดยรวมของพอร์ตโฟลิโออย่างใกล้ชิด ความสามารถในการปรับเปลี่ยนอัตโนมัติช่วยให้มั่นใจได้ว่าพอร์ตโฟลิโอจะยึดติดกับการจัดสรรสินทรัพย์ที่วางแผนไว้

ที่ปรึกษา robo ทำการตัดสินใจแบบเรียลไทม์ในการซื้อหรือขายสินทรัพย์ โดยรักษาสมดุลนี้ แนวทางการปรับสมดุลอย่างมีระเบียบวินัยและมีวัตถุประสงค์จะช่วยบริหารความเสี่ยงโดยการรักษาพอร์ตโฟลิโอให้สอดคล้องกับการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุน นักลงทุนจะได้รับประโยชน์จากกลยุทธ์แบบลงมือปฏิบัติแต่ตอบสนองอย่างรวดเร็วซึ่งตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดอย่างรวดเร็ว สิ่งนี้นำเสนอการจัดการความเสี่ยงที่ปรับให้เหมาะกับเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา

การเพิ่มประสิทธิภาพภาษี

Robo-advisors เสนอกลยุทธ์การเพิ่มประสิทธิภาพภาษีที่ซับซ้อน ความโดดเด่นคือการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี โดยที่แพลตฟอร์มระบุโอกาสในการขายการลงทุนโดยขาดทุนอย่างมีกลยุทธ์ สิ่งนี้จะชดเชยกำไรจากการลงทุนและลดภาระภาษีของนักลงทุน นอกจากนี้ แพลตฟอร์มเหล่านี้ยังช่วยลดการเพิ่มทุนด้วยการชั่งน้ำหนักผลกระทบทางภาษีของการซื้อขายแต่ละครั้งอย่างระมัดระวัง เพื่อรักษาผลตอบแทนที่มากขึ้น

การจัดสรรสินทรัพย์ที่ประหยัดภาษีช่วยให้มั่นใจได้ว่าสินทรัพย์ที่มีผลกระทบทางภาษีสูงกว่าจะอยู่ในบัญชีที่ได้รับผลประโยชน์ทางภาษี นอกจากนี้ robo-advisors ยังให้การลงทุนแบบอัตโนมัติที่ได้เปรียบทางภาษี เพิ่มประสิทธิภาพผลลัพธ์ทางภาษีโดยไม่ต้องมีการควบคุมดูแลด้วยตนเองอย่างต่อเนื่อง แนวทางการเพิ่มประสิทธิภาพภาษีแบบครอบคลุมนี้สอดคล้องกับความมุ่งมั่นของ robo-advisors ในการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดในขณะที่ยังคงรักษาประสิทธิภาพภาษีพอร์ตโฟลิโอไว้

ส่วนประกอบของ Robo-Advisor

ในการสร้าง robo-advisor ที่มีประสิทธิภาพ ส่วนประกอบสำคัญหลายประการต้องมารวมกัน ด้วยการบูรณาการองค์ประกอบที่เหมาะสม เราสามารถสร้างแพลตฟอร์มทางการเงินที่มีประสิทธิภาพซึ่งให้บริการลูกค้าแต่ละรายอย่างแท้จริง องค์ประกอบหลัก ได้แก่ :

ส่วนหน้าสำหรับลูกค้า

แพลตฟอร์ม robo-advisory นำไปสู่อินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะเป็นแดชบอร์ดบนเว็บหรือแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่/เว็บ ที่นี่ ลูกค้าจะเริ่มต้นใช้งาน เช่น รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และจัดทำโปรไฟล์ พื้นที่นี้ยังช่วยให้ผู้ใช้สามารถตรวจสอบและจัดการการลงทุนได้อย่างสะดวก การออกแบบที่สามารถเข้าถึงได้เป็นจุดโต้ตอบที่มีคุณค่า

อัลกอริทึมการจัดการเงิน

เมื่อคุณดูเบื้องหลังอินเทอร์เฟซลูกค้าที่ใช้งานง่าย คุณจะพบแกนหลักของ robo-advisor: แพลตฟอร์มแมชชีนเลิร์นนิงพร้อมอัลกอริธึม AI องค์ประกอบสำคัญนี้ช่วยให้มีตัวเลือกพอร์ตโฟลิโอส่วนบุคคล โดยมีตัวเลือกหลายร้อยรายการที่ตรงกับความต้องการและความชอบของผู้ใช้ที่แตกต่างกัน

อัลกอริธึมจะวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าอย่างรอบคอบ – เป้าหมาย การยอมรับความเสี่ยง และความสามารถในการลงทุน – เพื่อสร้างและจัดการพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมที่สุด นอกจากนี้ อัลกอริธึมเพิ่มเติมยังสามารถเปิดใช้งานฟังก์ชันพิเศษ เช่น การเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีหรือการจัดการสินเชื่อเพื่อการศึกษา ซึ่งช่วยเพิ่มมูลค่าให้กับข้อเสนอของ robo-advisor อีกด้วย

API ทางการเงิน

Financial Application Programming Interfaces (API) เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการทำงานที่ราบรื่นของแพลตฟอร์ม robo-advising ด้วยการเชื่อมต่อกับบัญชีธนาคาร API เหล่านี้ช่วยให้การลงทุนระยะยาวเป็นอัตโนมัติ และให้คำแนะนำเกี่ยวกับแนวทางการจัดการเงินที่เหมาะสมที่สุด

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง API ทางการเงินจะจัดการกับการดำเนินการที่สำคัญ เช่น การดำเนินการซื้อขาย การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ และการผสานรวมกับระบบการเงินเสริม โดยรวมแล้ว สิ่งเหล่านี้เป็นแกนหลักของฟังก์ชันที่ปรึกษา robo ผ่านการจัดการพอร์ตโฟลิโออย่างเป็นระบบและคำแนะนำในการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคล

การจัดการระบบแบ็กเอนด์

ระบบที่ปรึกษา robo ที่มีประสิทธิภาพและแม่นยำจำเป็นต้องมีรากฐานแบ็คเอนด์ที่แข็งแกร่ง พื้นที่ทำงานนี้ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับแต่งและตรวจสอบกลยุทธ์การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอได้ นอกจากนี้ยังอำนวยความสะดวกในการพัฒนา robo-advisor และการกำกับดูแลอัลกอริธึมการลงทุน ส่งเสริมการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง ด้วยการติดตามประสิทธิภาพทางการเงินโดยรวม แบ็คเอนด์จะตรวจสอบว่าที่ปรึกษา robo เป็นไปตามมาตรฐานความน่าเชื่อถือและประสิทธิภาพที่เข้มงวด

พอร์ทัลสำหรับพันธมิตร

สำหรับนายจ้างที่ต้องการเสนอแผน 401(K) ที่สามารถแข่งขันได้ผ่านแพลตฟอร์ม robo-advisory พอร์ทัลเฉพาะสำหรับพันธมิตรถือเป็นสิ่งสำคัญ แดชบอร์ดนี้ช่วยให้นายจ้างสามารถติดตามเงินเดือน ยอดคงเหลือ รายได้ และตัวชี้วัดอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง ช่วยให้มั่นใจได้ถึงมุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับประสิทธิภาพและการมีส่วนร่วมของพนักงานภายในกรอบการทำงานของที่ปรึกษาหุ่นยนต์ ช่วยให้สามารถจัดการแผนการเกษียณอายุและความคิดริเริ่มด้านความเป็นอยู่ทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิผล

จะสร้างแพลตฟอร์ม Robo-Advisor ได้อย่างไร

เพื่อให้มั่นใจในประสิทธิภาพและประสิทธิผลของ robo-advisor กระบวนการสร้างหุ่นยนต์จำเป็นต้องมีการวางแผนเชิงกลยุทธ์ เราขอแนะนำให้ร่วมมือกับบริษัทพัฒนาแอป Fintech โดยเฉพาะ เนื่องจากความเชี่ยวชาญของพวกเขาสามารถนำการมุ่งเน้นเฉพาะทางมาสู่แพลตฟอร์ม robo-advisor เพื่อให้มั่นใจว่าการพัฒนาและการใช้งานที่เหมาะสมที่สุด

ในที่นี้ เราจะสรุปขั้นตอนสำคัญที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาแพลตฟอร์ม robo-advisor

ระยะการค้นพบ

ขั้นตอนนี้เกี่ยวข้องกับการกำหนดเป้าหมาย ROI เป็นหลัก และการประมาณค่าเทคโนโลยีที่มีข้อมูลครบถ้วน เพื่อให้มั่นใจว่าการเปลี่ยนผ่านเป็นไปอย่างราบรื่น ขอแนะนำให้จัดเวิร์คช็อปก่อนการบิน เวิร์กช็อปนี้ทำหน้าที่เป็นแพลตฟอร์มในการระบุคุณลักษณะที่สำคัญ จัดเป้าหมายทางธุรกิจ และสร้างสถาปัตยกรรมทางเทคนิคที่จำเป็นสำหรับโซลูชันที่ดีที่สุด

หลักฐานของแนวคิด

การพิสูจน์แนวคิดจะได้รับการพัฒนาเพื่อประเมินประสิทธิภาพของอัลกอริธึมการเรียนรู้ของเครื่องในบริบทของที่ปรึกษาหุ่นยนต์ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการสร้างอัลกอริธึม ML ที่วิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าและสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการของลูกค้าแต่ละราย แบบจำลองพอร์ตโฟลิโอหลายแบบจะถูกกำหนดและประเมินโดยใช้ข้อมูลตลาดหุ้นในอดีต

[อ่านเพิ่มเติม: POC กับ MVP กับต้นแบบ: กลยุทธ์ที่ใกล้เคียงกับตลาดผลิตภัณฑ์มากที่สุด]

ออกแบบ

งานนี้เกี่ยวข้องกับการออกแบบส่วนหน้าของแอปพลิเคชันมือถือและเว็บที่ติดต่อกับผู้บริโภค ซึ่งรวมถึงการทำงานกับโฟลว์ผู้ใช้ การสร้างโครงร่าง UI ที่มีความเที่ยงตรงต่ำ และต่อมาได้พัฒนาไปสู่หน้าจอ UI ที่มีความเที่ยงตรงสูง สิ่งสำคัญคือต้องพัฒนาต้นแบบเชิงโต้ตอบ ทดสอบกับผู้ใช้ และทำการปรับเปลี่ยน UX/UI ตามความคิดเห็นของผู้ใช้ ยิ่งไปกว่านั้น สิ่งสำคัญคือต้องให้นักพัฒนามีส่วนร่วมในกระบวนการออกแบบเพื่อให้แน่ใจว่าใช้งานได้จริงและเป็นไปได้

การพัฒนา

เมื่อการพิสูจน์แนวคิดและการออกแบบได้รับการตรวจสอบแล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการเข้าสู่ขั้นตอนการพัฒนา ในขั้นตอนนี้ เราจะต้องเขียนโค้ดและทำการทดสอบแบบอัตโนมัติและแบบแมนนวลเพื่อระบุและแก้ไขข้อผิดพลาดหรือปัญหาใดๆ ขอแนะนำให้ปฏิบัติตามแนวทางการพัฒนาแบบคล่องตัว โดยเผยแพร่การอัปเดตทุกๆ สองสัปดาห์เพื่อปรับปรุงให้เหมาะสมกับตลาดผลิตภัณฑ์

เพื่อให้มั่นใจว่าการประสานงานกันอย่างราบรื่นระหว่างทีมพัฒนา ซึ่งรวมถึงนักพัฒนาส่วนหน้า วิศวกรมือถือ ผู้เขียนโค้ดแบ็คเอนด์ ผู้ทดสอบ และวิศวกร UX/UI จำเป็นต้องมีผู้จัดการผลิตภัณฑ์และผู้จัดการโครงการโดยเฉพาะ

การปรับใช้และการบำรุงรักษา

การใช้งาน robo-advisor สู่สาธารณะเกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแพลตฟอร์มไปสู่สภาพแวดล้อมการใช้งานจริง นอกจากนี้ หากมี แอปมือถือจะถูกอัปโหลดไปยัง App Store และ Google Play การบำรุงรักษาอย่างต่อเนื่องประกอบด้วยการตรวจสอบประสิทธิภาพของระบบ การแก้ไขปัญหา และการประเมินรูปแบบการมีส่วนร่วมของผู้ใช้ กระบวนการนี้จะแจ้งรอบการพัฒนาถัดไป เพื่อให้มั่นใจว่าการอัปเดตจะแนะนำคุณสมบัติใหม่ๆ และยังช่วยแก้ไขข้อกังวลของผู้ใช้ที่ไม่มีใครสังเกตเห็นอีกด้วย

การสร้าง Robo-Advisor มีค่าใช้จ่ายเท่าไหร่?

เมื่อพูดถึงการพัฒนา MVP สำหรับ robo-advisor ค่าใช้จ่ายในการพัฒนาแอป robo-advisor จะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 35,000 ถึง 300,000 เหรียญสหรัฐหรือมากกว่านั้น ปัจจัยต่างๆ ที่ส่งผลต่อต้นทุนในการพัฒนาแพลตฟอร์ม FinTech ให้เราดูรายละเอียดด้านล่าง

การใช้ส่วนประกอบ White-Label หรือการพัฒนาแบบกำหนดเอง

เมื่อตัดสินใจระหว่างการใช้ส่วนประกอบ white-label หรือการพัฒนาแบบกำหนดเอง ต้นทุนคือการพิจารณาที่สำคัญ โซลูชันไวท์เลเบลสามารถช่วยประหยัดต้นทุนเมื่อคุณใช้เทคโนโลยีที่มีอยู่ การสร้างแพลตฟอร์มตั้งแต่เริ่มต้นทำให้มีค่าใช้จ่ายในการพัฒนามากขึ้น แม้ว่าจะมีค่าใช้จ่ายล่วงหน้าสูงกว่า แต่แพลตฟอร์มที่สร้างขึ้นเองช่วยให้มีความยืดหยุ่นและปรับแต่งได้มากขึ้นในอนาคต ชั่งน้ำหนักความต้องการและทรัพยากรในระยะสั้นและระยะยาวเมื่อเลือกแนวทาง

บูรณาการกับโครงสร้างพื้นฐานการธนาคารที่มีอยู่

การบูรณาการโครงสร้างพื้นฐานของธนาคารมีผลกระทบอย่างมากต่อต้นทุน ค่าใช้จ่ายอาจเกิดขึ้นเนื่องจากความจำเป็นในการบูรณาการอย่างราบรื่นกับระบบทางการเงิน API และแหล่งข้อมูลที่มีอยู่ ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนและความเข้ากันได้ของโครงสร้างพื้นฐานในปัจจุบัน

จำนวนและประเภทของส่วนหน้า (มือถือ/เว็บ)

ต้นทุนการพัฒนาแพลตฟอร์มการลงทุน robo ขึ้นอยู่กับจำนวนและประเภทของส่วนหน้าที่พัฒนา การสร้างอินเทอร์เฟซทั้งบนมือถือและเว็บ ควบคู่ไปกับระดับความซับซ้อนในการออกแบบ มีส่วนทำให้เกิดต้นทุนการพัฒนาโดยรวม

การเพิ่มคุณสมบัติเฉพาะ

ความซับซ้อนและต้นทุนของกระบวนการพัฒนาอาจเพิ่มขึ้นเนื่องจากการรวมคุณสมบัติเฉพาะไว้ ตัวอย่างเช่น เมื่อรวมฟังก์ชันขั้นสูง เช่น ความสามารถด้านเสียง เข้ากับ robo-advisor ค่าใช้จ่ายในการพัฒนาอาจเพิ่มขึ้น

Appinventiv สามารถช่วยคุณเสริมศักยภาพธุรกิจของคุณด้วยแพลตฟอร์ม Robo-Advisor ได้อย่างไร

การพัฒนาแพลตฟอร์ม robo-advisor ที่ปรับแต่งได้มีศักยภาพในการปฏิวัติอุตสาหกรรมการเงิน เป็นประโยชน์ต่อธนาคาร สตาร์ทอัพ และสถาบันการเงิน ซึ่งอาจส่งผลเชิงบวกต่องบประมาณ เร่งผลตอบแทน และปรับปรุงการวิเคราะห์ข้อมูลและประสิทธิภาพการจัดการการลงทุนของลูกค้า โซลูชันที่ได้รับการปรับแต่งนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้การดำเนินงานตามปกติเป็นอัตโนมัติและปรับปรุงกระบวนการต่างๆ ส่งผลให้ได้รับประสบการณ์ทางการเงินที่มีประสิทธิภาพและราบรื่นยิ่งขึ้น

หากต้องการปลดล็อกสิทธิประโยชน์เต็มรูปแบบของการพัฒนาแอปพลิเคชัน robo-advisor โปรดพิจารณามอบหมายทีมงานที่มีทักษะที่ Appinventiv บริการพัฒนาซอฟต์แวร์ FinTech ของเราไม่เพียงแต่สอดคล้องกับความต้องการและวัตถุประสงค์เฉพาะของคุณ แต่ยังรับประกันการบูรณาการเทคโนโลยีล้ำสมัยอย่างราบรื่นเพื่อโซลูชั่นที่แข็งแกร่งและพร้อมสำหรับอนาคต

คุณยังสามารถสำรวจความสำเร็จที่เราบรรลุร่วมกับลูกค้าของเราในการกำหนดอนาคตของการเงินผ่าน AI และระบบอัตโนมัติ ตัวอย่างเช่น เราสร้าง Mudra ซึ่งเป็นแอปจัดทำงบประมาณที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งช่วยให้คนรุ่นมิลเลนเนียลจัดการเงินได้ดีขึ้น นอกจากนี้เรายังร่วมมือกับ Bajaj Finserv เพื่อสร้างตลาดการเงินยุคถัดไปที่ปรับปรุงการเข้าถึง นักพัฒนาแอป robo-advisor ของเราสามารถช่วยลูกค้าผู้มีวิสัยทัศน์เช่นคุณในการใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติและ AI เพื่อเปลี่ยนแปลงบริการทางการเงิน ปรับปรุงทั้งประสบการณ์ของลูกค้าและผลลัพธ์ทางธุรกิจ เชื่อมต่อกับเรา!

คำถามที่พบบ่อย

ถาม: แพลตฟอร์มให้คำปรึกษาด้านหุ่นยนต์คืออะไร?

A. แพลตฟอร์ม robo-advising คือซอฟต์แวร์หรือแอปพลิเคชันที่ใช้ประโยชน์จากอัลกอริธึม AI และระบบอัตโนมัติเพื่อให้คำแนะนำทางการเงินแก่ธุรกิจ FinTech และดูแลพอร์ตการลงทุนในรูปแบบดิจิทัล วัตถุประสงค์หลักคือเพื่อลดความซับซ้อนและทำให้กระบวนการลงทุนเป็นอัตโนมัติ ทำให้ผู้ใช้เข้าถึงได้มากขึ้นและประหยัดต้นทุน

ถาม การพัฒนาแอป robo-advisor มีค่าใช้จ่ายเท่าไร

A. ต้นทุนการพัฒนาแอป Robo-advisor อาจแตกต่างกันระหว่าง 35,000 ถึง 300,000 ดอลลาร์ มีปัจจัยหลายประการที่อาจส่งผลกระทบต่อต้นทุนการพัฒนาโดยรวม เช่น ตำแหน่งของบริษัทพัฒนาแอปที่ได้รับการว่าจ้าง ความซับซ้อนของแอปโดยรวม กรอบเวลาในการพัฒนา คุณสมบัติที่จะรวมเข้ากับแอป เป็นต้น ขอแนะนำให้รับ ติดต่อกับบริษัทพัฒนาแอพเฉพาะเพื่อรับใบเสนอราคาที่กำหนดเองตามความต้องการทางธุรกิจที่คุณกำหนดเอง

ถาม robo-advisor สร้างรายได้หรือไม่?

A. โดยทั่วไปแล้ว Robo-advisor จะสร้างรายได้ผ่านค่าธรรมเนียมการจัดการ ซึ่งมักจะคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ (0.25% ถึง 0.75%) ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ค่าธรรมเนียมมักจะต่ำกว่าที่เรียกเก็บโดยที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิม ทำให้ที่ปรึกษา robo เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจและคุ้มค่าสำหรับนักลงทุน

ถาม: การพัฒนาแอป robo-advisor ใช้เวลานานเท่าใด

ตอบ เวลาที่ใช้ในการพัฒนาแพลตฟอร์ม robo-advisor อาจแตกต่างกันไปตามปัจจัยต่างๆ เช่น คุณสมบัติที่ต้องการ ความซับซ้อน และเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้อง โดยเฉลี่ยแล้วจะใช้เวลาตั้งแต่ 6 ถึง 12 เดือนในการสร้างแอปพลิเคชัน robo-advisor fintech ที่ทำงานได้อย่างสมบูรณ์และใช้งานง่าย