การหักเงินมาตรฐานปี 2022: ทุกสิ่งที่คุณต้องรู้

การรู้ว่าคุณสามารถหักอะไรจากรายได้ของคุณและผลกระทบต่อภาษีของคุณในปีนี้นั้นสำคัญกว่าที่เคย เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจการหักลดหย่อนภาษีแบบต่างๆ เหล่านี้ได้ง่ายขึ้น วันนี้เรามีคำแนะนำฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับรายละเอียดปลีกย่อยของการหักเงินมาตรฐานปี 2565

เจาะลึกลงไปในคู่มือนี้เพื่อรับความรู้ที่จำเป็นเกี่ยวกับการหักเงินมาตรฐานที่สามารถช่วยเพิ่มการคืนเงินหรือลดการจ่ายภาษีให้น้อยที่สุด นี่อาจเป็นกุญแจสำคัญในการปรับปรุงแผนทางการเงินในช่วงฤดูภาษี ดังนั้นมาเริ่มการเดินทางที่ให้ข้อมูลนี้กันเถอะ!

การหักเงินมาตรฐานปี 2565 คืออะไร?

ในแง่ภาษี การหักเงินมาตรฐานคือจำนวนเงินที่ตั้งไว้ล่วงหน้า ซึ่งผู้เสียภาษีที่เลือกที่จะไม่ระบุรายการหักสามารถหักออกจากรายได้รวมทั้งหมดได้ การหักเงินนี้ส่งผลโดยตรงต่อจำนวนรายได้ที่จะนำมาพิจารณาในการเสียภาษี ทำให้ภาระภาษีโดยรวมลดลง และอาจเพิ่มการขอคืนภาษีของคุณ

มาดูตารางการหักเงินมาตรฐานของระบบภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางปี ​​2022 ซึ่งมีกำหนดเวลาในวันที่ 18 เมษายน 2023

การหักเงินมาตรฐานทำงานอย่างไร

โดยพื้นฐานแล้ว การหักเงินมาตรฐานทำหน้าที่เป็นกลไกการหักเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีสำหรับบุคคลและครอบครัว หลักการทำงานของการหักเงินนี้จะสะท้อนให้เห็นในแบบฟอร์ม 1040 ของผู้เสียภาษี ซึ่งเป็นเอกสารสำคัญในการประกาศรายได้และภาษี

เมื่อนำไปใช้แล้ว การหักลดหย่อนนี้จะส่งผลให้ภาษีรวมลดลง โดยหลักแล้วเป็นเพราะรายได้ที่ต้องเสียภาษีที่ปรับปรุงแล้ว (หลังการหัก) ทำหน้าที่เป็นพื้นฐานสำหรับการคำนวณภาษี

ความสะดวกของการหักเงินแบบมาตรฐานนั้นอยู่ที่ความเรียบง่าย จำนวนเงินที่หักนั้นไม่จำเป็นต้องแสดงรายการหรือเอกสารประกอบ เป็นจำนวนเงินคงที่ที่ใช้ทั่วทั้งกระดานสำหรับผู้ยื่นฟ้องทุกคนที่เลือกที่จะอ้างสิทธิ์

โดยทั่วไปแล้ว ผู้เสียภาษีพบว่าการขอใช้สิทธิ์การหักเงินมาตรฐานนั้นมีประโยชน์เมื่อการหักเงินส่วนบุคคลของพวกเขาต่ำกว่าเกณฑ์การหักเงินมาตรฐาน ในสถานการณ์ดังกล่าว การหักเงินมาตรฐานจะนำไปสู่การลดลงของภาษีโดยรวมที่ค้างชำระ

การหักเงินมาตรฐานกลายเป็นเครื่องมือที่มีค่าสำหรับผู้ที่ต้องการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี ซึ่งจะทำให้รายได้ส่วนใหญ่ยังคงอยู่ เพื่อให้เกิดความเข้าใจที่ชัดเจน เราได้สรุปบุคคลหรือกลุ่มบุคคลที่มีสิทธิ์ขอหักเงินมาตรฐานตามสถานะการยื่นของพวกเขา:

• บุคคลธรรมดา – ผู้ยื่นแบบเดี่ยว หัวหน้าครัวเรือน การยื่นแบบคู่สมรสร่วมกัน ผู้เสียภาษีที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไป และผู้ที่ตาบอดทั้งหมดอาจมีสิทธิ์ได้รับการหักเงินมาตรฐานขั้นพื้นฐาน
• ธุรกิจ – เจ้าของคนเดียว ห้างหุ้นส่วน LLCs บริษัท S บริษัท C และองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรอาจสามารถใช้ประโยชน์จากการหักเงินมาตรฐานได้หากเป็นไปตามเกณฑ์ที่กำหนด
• Estates & Trusts - ความไว้วางใจที่ดูแลอสังหาริมทรัพย์หรือความน่าเชื่อถืออาจมีสิทธิ์เรียกร้องการหักเงินในนามของอสังหาริมทรัพย์หรือความไว้วางใจหากมีคุณสมบัติตรงตามคุณสมบัติบางประการ

ข้อ จำกัด การหักเงินมาตรฐาน

แม้จะมีประโยชน์มากมาย เช่น ความสามารถในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและภาษีที่ถึงกำหนดชำระในภายหลัง แต่ก็มีข้อจำกัดว่าใครสามารถเรียกร้องค่าลดหย่อนมาตรฐานได้ เพื่อให้ได้รับการพิจารณาว่ามีสิทธิ์ ผู้เสียภาษีต้องมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์บางประการซึ่งเราได้ระบุไว้ด้านล่าง:

• ข้อ จำกัด ด้านรายได้ - ผู้เสียภาษีต้องมีรายได้ถึงเกณฑ์ที่กำหนดเพื่อให้มีคุณสมบัติในการหักเงิน ดังนั้นผู้ที่อยู่ในวงเล็บภาษีรายได้ที่สูงกว่าอาจต้องพูดคุยกับที่ปรึกษาด้านภาษีหรือนักบัญชีเพื่อพิจารณาว่าควรจะแสดงรายการการหักเงินของตนจะดีกว่าหรือไม่
• ผู้ยื่นสถานะคู่ – คู่สามีภรรยาที่จดทะเบียนสมรสแยกกัน เมื่อคู่สมรสระบุรายละเอียดการหักเงิน และผู้ที่มีสถานะคู่สมรสทั้งที่เป็นพลเมืองสหรัฐฯ และไม่ใช่พลเมืองอาจถูกจำกัดไม่ให้อ้างสิทธิ์ในการหักเงิน นี่เป็นเพราะความซับซ้อนบางประการที่อาจเกิดขึ้นเมื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษีสองสถานะ
• ผู้อยู่ในอุปการะ – ผู้อยู่ในอุปการะไม่ได้รับอนุญาตให้อ้างสิทธิ์การหักเงินมาตรฐาน และต้องระบุรายการการหักเงินของพวกเขาเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี เนื่องจากอัตราภาษีที่สูงขึ้นสำหรับผู้อยู่ในความอุปการะมักจะส่งผลให้พวกเขาต้องแยกรายการการหักเงินแทนที่จะเรียกร้องการหักเงินมาตรฐาน
• ผู้แสดงรายการกับผู้ที่ไม่แสดงรายการ – ผู้เสียภาษีที่เลือกแสดงรายการการหักเงินแทนการหักเงินมาตรฐานจะไม่มีสิทธิ์ได้รับการหักเงินในกรณีส่วนใหญ่
• ค่าใช้จ่ายที่ไม่สามารถหักลดหย่อนได้ – โดยทั่วไปค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ ทันตกรรม และค่าใช้จ่ายอื่นๆ บางอย่างจะไม่หักเมื่อทำการหักมาตรฐาน
• การเปลี่ยนแปลงรอบระยะเวลาบัญชีประจำปี – หากบุคคลยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางที่มีกรอบเวลาน้อยกว่า 12 เดือนเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงรอบระยะเวลาบัญชีประจำปี พวกเขาจะไม่สามารถเรียกร้องการหักเงินมาตรฐานได้

วิธีการเรียกร้องค่าลดหย่อนมาตรฐานและลดค่าภาษีของคุณ

การใช้การหักเงินมาตรฐานอาจเป็นวิธีที่ชาญฉลาดในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและลดจำนวนภาษีที่คุณค้างชำระ เพื่ออำนวยความสะดวกนี้ เราได้รวบรวมคำแนะนำอย่างเป็นระบบเกี่ยวกับวิธีอ้างสิทธิ์การหักเงินมาตรฐาน:

ขั้นตอนที่ 1: รวบรวมเอกสารภาษีของคุณ

เริ่มขั้นตอนการขอลดหย่อนมาตรฐานโดยรวบรวมเอกสารภาษีที่เกี่ยวข้องทั้งหมด ซึ่งอาจรวมถึงแบบฟอร์ม W-2, 1099 และแบบฟอร์มอื่นๆ ที่มีข้อมูลเกี่ยวกับรายได้

ขั้นตอนที่ 2: คำนวณรายได้ของคุณ

เมื่อรวบรวมเอกสารที่จำเป็นแล้ว คุณต้องรวมรายได้รวมของคุณ นี่คือรายได้ทั้งหมดก่อนที่จะมีการหักค่าใช้จ่ายใด ๆ

ขั้นตอนที่ 3: คำนวณจำนวนเงินที่หักของคุณ

สำหรับการหักเงินมาตรฐาน คุณจะต้องเปรียบเทียบสองจำนวน: การหักเงินมาตรฐานและผลรวมของการหักที่แยกรายการทั้งหมด หากการหักเงินมาตรฐานดีกว่าก็ควรที่จะเรียกร้อง

ขั้นตอนที่ 4: ยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณ

เมื่อตัดสินใจหักเงินแล้ว ตอนนี้คุณสามารถดำเนินการยื่นแบบแสดงรายการภาษีได้ อย่าลืมใส่แบบฟอร์มและเอกสารที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเมื่อยื่น

หากคุณประกอบอาชีพอิสระ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรู้วิธียื่นภาษีการจ้างงานตนเองและค้นคว้าซอฟต์แวร์ภาษีที่ดีที่สุดสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระเพื่อให้เหมาะกับความต้องการทางธุรกิจเฉพาะของคุณ

ขั้นตอนที่ 5: ลดความรับผิดทางภาษีของคุณ

ในที่สุด การหักเงินมาตรฐานจะลดภาระภาษีของคุณโดยการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ สิ่งนี้ส่งผลให้ภาระภาษีเบาลง ช่วยให้คุณรักษารายได้ของคุณได้มากขึ้น

การหักภาษีมาตรฐาน Vs การหักแยกรายการ

การหักเงินมาตรฐานและการหักแยกรายการได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้ผู้เสียภาษีลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและลดภาษีที่ค้างชำระ คุณลักษณะที่รวมเป็นหนึ่งระหว่างทั้งสองคือฟังก์ชันของการอนุญาตให้มีการหักเงินจากรายได้รวม

ความแตกต่างพื้นฐานระหว่างพวกเขาอยู่ในวิธีการคำนวณของพวกเขา การหักเงินมาตรฐานเสนอจำนวนเงินหักแบบคงที่ ในขณะที่การหักแยกรายการขึ้นอยู่กับค่าใช้จ่ายจริง ซึ่งจำเป็นต้องมีหลักฐานผ่านใบเสร็จรับเงินและเอกสารอื่นๆ

ผู้เสียภาษีต้องเลือกอย่างใดอย่างหนึ่งจากทั้งสองอย่าง หากผู้เสียภาษีเลือกที่จะลงรายการ พวกเขาละเว้นการหักมาตรฐานและในทางกลับกัน การพิจารณาว่าตัวเลือกการหักเงินแบบใดช่วยให้ประหยัดได้มากขึ้นนั้นเป็นคนละเรื่องกัน และขึ้นอยู่กับภาพรวมทางภาษีและสถานการณ์ทางการเงินโดยรวมของแต่ละบุคคล

การหักมาตรฐาน 2023

ผู้เสียภาษีที่มีความคิดก้าวหน้าจะเริ่มเตรียมตัวสำหรับการขอคืนภาษีในปี 2023 ในขณะนี้ แม้ว่าจะยังคงอยู่ในขั้นตอนการยื่นแบบแสดงรายการในปี 2022 ก็ตาม ในการเริ่มต้น ต่อไปนี้คือจำนวนการหักเงินมาตรฐานปี 2023 สำหรับผู้ที่ต้องการใช้ประโยชน์จากกลยุทธ์การลดหย่อนภาษีนี้ตั้งแต่เนิ่นๆ:

การหักเงินมาตรฐาน: ประเด็นสำคัญที่ต้องจำ

การหักเงินมาตรฐานถือเป็นส่วนสำคัญของกระบวนการยื่นภาษีของคุณ ดังนั้นการทำความเข้าใจจำนวนเงินหักที่แน่นอนที่คุณมีสิทธิ์ได้รับจึงมีความสำคัญ เมื่อมีการเปลี่ยนแปลงในปีภาษี 2022 ความสามารถในการลดหย่อนของคุณอาจแตกต่างกันไป โดยเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการเตรียมพร้อมและการรับรู้

การทำความเข้าใจเกี่ยวกับการหักเงินมาตรฐานสามารถช่วยคุณเพิ่มประสิทธิภาพการหักเงินของคุณ ซึ่งแปลเป็นการประหยัดเงินจากภาระภาษีของคุณ หากคุณพบว่าตัวเองต้องต่อสู้กับการหักเงินมาตรฐานหรือการหักเงินอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง การใช้บริการของผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ผ่านการรับรองอาจเป็นประโยชน์ พวกเขาสามารถให้คำแนะนำที่ครอบคลุมเกี่ยวกับระเบียบการยื่นภาษีและกลยุทธ์เพื่อลดภาระภาษีของคุณ

การนำแนวทางนี้ไปใช้จะช่วยให้คุณได้รับประโยชน์สูงสุดจากการยื่นภาษีและลดความรับผิดโดยรวมของคุณ นอกจากนี้ IRS ยังให้บริการให้คำปรึกษาด้านภาษีฟรี โดยเสนอแหล่งข้อมูลที่สามารถเข้าถึงได้สำหรับข้อสงสัยเกี่ยวกับภาษี ความช่วยเหลือของพวกเขาสามารถเป็นเครื่องมือในการจัดการกับความไม่แน่นอนและปรับปรุงกระบวนการยื่นภาษีของคุณ

รูปภาพ: องค์ประกอบ Envato