การหักเงินมาตรฐานปี 2022: ทุกสิ่งที่คุณต้องรู้

การรู้ว่าคุณสามารถหักอะไรจากรายได้ของคุณและผลกระทบต่อภาษีของคุณในปีนี้นั้นสำคัญกว่าที่เคย เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจการหักลดหย่อนภาษีแบบต่างๆ เหล่านี้ได้ง่ายขึ้น วันนี้เรามีคำแนะนำฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับรายละเอียดปลีกย่อยของการหักเงินมาตรฐานปี 2565

อ่านต่อเพื่อค้นพบทุกสิ่งที่ผู้เสียภาษีจำเป็นต้องรู้เพื่อเพิ่มการคืนเงินสูงสุดหรือลดการชำระภาษีให้น้อยที่สุด มาเริ่มกันเลย!

การหักเงินมาตรฐานปี 2565 คืออะไร?

การหักเงินมาตรฐานคือจำนวนเงินคงที่ซึ่งผู้เสียภาษีที่ไม่ได้ระบุรายการการหักเงินสามารถหักออกจากรายได้รวมเมื่อพิจารณารายได้ที่ต้องเสียภาษี

มาดูตารางของการหักมาตรฐานระบบภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางปี ​​2022 ซึ่งมีกำหนดเวลาในวันที่ 18 เมษายน 2023

การหักเงินมาตรฐานทำงานอย่างไร

การหักเงินมาตรฐานจะลดจำนวนรายได้ที่ต้องเสียภาษีสำหรับบุคคลและครอบครัว มีการอ้างว่าเป็นการหักเงินในแบบฟอร์ม 1040 ของผู้เสียภาษี ซึ่งส่งผลให้ภาษีรวมลดลงเนื่องจากภาษีจะคำนวณจากจำนวนรายได้ที่ต้องเสียภาษีที่ปรับปรุงแล้ว (ต่ำกว่า)

จำนวนเงินที่หักไม่จำเป็นต้องแสดงรายการหรือจัดทำเป็นเอกสาร แต่เป็นจำนวนเงินคงที่ที่ใช้กับผู้ยื่นทั้งหมดที่เลือกที่จะอ้างสิทธิ์ โดยทั่วไป เมื่อผู้เสียภาษีมีค่าลดหย่อนน้อยกว่าค่าลดหย่อนมาตรฐานที่มีให้ การอ้างสิทธิ์ค่าลดหย่อนมาตรฐานจะส่งผลให้ภาษีค้างชำระลดลง

ใครสามารถเรียกร้องการหักเงินมาตรฐานเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี

การหักเงินมาตรฐานเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับผู้ที่ต้องการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและเก็บรายได้ให้มากขึ้น โครงร่างต่อไปนี้ระบุว่าใครหรือกลุ่มใดบ้างที่สามารถเรียกร้องการหักเงินมาตรฐานตามสถานะการยื่น:

• บุคคลธรรมดา – ผู้ยื่นแบบเดี่ยว หัวหน้าครัวเรือน การยื่นแบบคู่สมรสร่วมกัน ผู้เสียภาษีที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไป และผู้ที่ตาบอดทั้งหมดอาจมีสิทธิ์ได้รับการหักเงินมาตรฐานขั้นพื้นฐาน
• ธุรกิจ – เจ้าของคนเดียว ห้างหุ้นส่วน LLCs บริษัท S บริษัท C และองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรอาจสามารถใช้ประโยชน์จากการหักเงินมาตรฐานได้หากเป็นไปตามเกณฑ์ที่กำหนด
• Estates & Trusts - ความไว้วางใจที่ดูแลอสังหาริมทรัพย์หรือความน่าเชื่อถืออาจมีสิทธิ์เรียกร้องการหักเงินในนามของอสังหาริมทรัพย์หรือความไว้วางใจหากมีคุณสมบัติตรงตามคุณสมบัติบางประการ

ข้อ จำกัด การหักเงินมาตรฐาน

แม้ว่าการอ้างสิทธิ์การหักเงินมาตรฐานจะมีประโยชน์มากมาย เช่น การลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและลดภาษีที่ต้องชำระ แต่ก็มีข้อจำกัดว่าใครได้รับอนุญาตให้อ้างสิทธิ์ได้

เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับการหักเงินมาตรฐาน ผู้เสียภาษีต้องเป็นไปตามเกณฑ์บางประการที่ระบุไว้ด้านล่าง:

• ข้อ จำกัด ด้านราย ได้ - ผู้เสียภาษีต้องมีรายได้ถึงเกณฑ์ที่กำหนดเพื่อให้มีคุณสมบัติในการหักเงิน ดังนั้นผู้ที่อยู่ในวงเล็บภาษีรายได้ที่สูงกว่าอาจต้องพูดคุยกับที่ปรึกษาด้านภาษีหรือนักบัญชีเพื่อพิจารณาว่าควรจะแสดงรายการการหักเงินของตนจะดีกว่าหรือไม่
• ผู้ยื่น สถานะ คู่ – คู่สามีภรรยาที่จดทะเบียนสมรสแยกกัน เมื่อคู่สมรสระบุรายละเอียดการหักเงิน และผู้ที่มีสถานะคู่สมรสทั้งที่เป็นพลเมืองสหรัฐฯ และไม่ใช่พลเมืองอาจถูกจำกัดไม่ให้อ้างสิทธิ์ในการหักเงิน นี่เป็นเพราะความซับซ้อนบางประการที่อาจเกิดขึ้นเมื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษีสองสถานะ
• ผู้อยู่ใน ความอุปการะ – ผู้อยู่ในอุปการะไม่ได้รับอนุญาตให้อ้างสิทธิ์การหักเงินมาตรฐาน และต้องระบุรายการการหักเงินของพวกเขาเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี เนื่องจากอัตราภาษีที่สูงขึ้นสำหรับผู้อยู่ในความอุปการะมักจะส่งผลให้พวกเขาต้องแยกรายการการหักเงินแทนที่จะเรียกร้องการหักเงินมาตรฐาน
• ผู้แสดงรายการ กับผู้ที่ไม่แสดงรายการ – ผู้เสียภาษีที่เลือกแสดงรายการการหักเงินแทนการหักเงินมาตรฐานจะไม่มีสิทธิ์ได้รับการหักเงินในกรณีส่วนใหญ่
• ค่าใช้จ่ายที่ไม่สามารถหักลดหย่อนได้ – โดยทั่วไป ค่าใช้จ่าย ทางการแพทย์ ทันตกรรม และค่าใช้จ่ายอื่นๆ บางอย่างจะไม่หักเมื่อทำการหักมาตรฐาน
• การเปลี่ยนแปลงรอบระยะเวลาบัญชีประจำปี – หากบุคคลยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางที่มีกรอบเวลาน้อยกว่า 12 เดือนเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงรอบระยะเวลาบัญชีประจำปี พวกเขาจะไม่สามารถเรียกร้องการหักเงินมาตรฐานได้

วิธีการเรียกร้องค่าลดหย่อนมาตรฐานและลดค่าภาษีของคุณ

การอ้างสิทธิ์ในการหักเงินมาตรฐานอาจเป็นวิธีที่ดีในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและลดจำนวนภาษีที่คุณค้างชำระ

ต่อไปนี้เป็นคำแนะนำทีละขั้นตอนเกี่ยวกับวิธีการขอหักเงินมาตรฐาน:

ขั้นตอนที่ 1: รวบรวมเอกสารภาษีของคุณ

ขั้นตอนแรกเมื่อสมัครใช้การหักเงินมาตรฐานคือการรวบรวมเอกสารภาษีทั้งหมดของคุณ เช่น W-2, 1099s และแบบฟอร์มอื่นๆ ที่มีข้อมูลรายได้

ขั้นตอนที่ 2: คำนวณรายได้ของคุณ

เมื่อคุณรวบรวมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดแล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการคำนวณรายได้รวมของคุณ ซึ่งเป็นรายได้ทั้งหมดก่อนที่จะมีการหักเงินใดๆ

ขั้นตอนที่ 3: คำนวณจำนวนเงินที่หักของคุณ

ในกรณีของการหักเงินมาตรฐาน คุณจะต้องกำหนดว่าจำนวนเงินใดจะมากกว่า: การหักเงินมาตรฐานหรือยอดรวมของการหักเงินที่แยกเป็นรายการทั้งหมด

หากการหักเงินมาตรฐานมากกว่า คุณควรเลือกที่จะอ้างสิทธิ์

ขั้นตอนที่ 4: ยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณ

เมื่อคุณได้พิจารณาแล้วว่าต้องการหักเงินส่วนใด คุณสามารถดำเนินการยื่นแบบแสดงรายการภาษีได้

คุณจะต้องรวมแบบฟอร์มและเอกสารที่เกี่ยวข้องเมื่อยื่นขอคืนสินค้า

หากคุณประกอบอาชีพอิสระ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรู้วิธียื่นภาษีการจ้างงานตนเองและค้นคว้าซอฟต์แวร์ภาษีที่ดีที่สุดสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระเพื่อให้เหมาะกับความต้องการทางธุรกิจเฉพาะของคุณ

ขั้นตอนที่ 5: ลดความรับผิดทางภาษีของคุณ

สุดท้าย การหักเงินมาตรฐานจะลดภาษีของคุณที่ค้างชำระโดยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ซึ่งหมายความว่าคุณจะมีภาระภาษีน้อยลง และคุณสามารถเก็บรายได้ได้มากขึ้น

การหักภาษีมาตรฐาน Vs การหักแยกรายการ

ทั้งการหักแบบมาตรฐานและการหักแบบแยกรายการช่วยให้ผู้เสียภาษีมีวิธีลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและลดจำนวนภาษีที่ต้องชำระ ความคล้ายคลึงกันที่สำคัญระหว่างพวกเขาคือพวกเขาทั้งสองอนุญาตให้ผู้คนหักเงินจำนวนหนึ่งจากรายได้รวมของพวกเขา

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างพวกเขาคือวิธีการคำนวณ การหักเงินแบบมาตรฐานช่วยให้ผู้เสียภาษีสามารถหักเป็นจำนวนเงินคงที่ได้ ในขณะที่การหักแยกรายการจะขึ้นอยู่กับค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจริงโดยมีใบเสร็จรับเงินและเอกสารอื่นๆ ที่ต้องใช้เป็นหลักฐาน

ผู้ยื่นต้องเลือกอย่างใดอย่างหนึ่ง ผู้ที่ต้องการแยกรายการจะต้องยกเลิกการหักมาตรฐานและในทางกลับกัน ตัวเลือกการหักลดหย่อนแบบใดช่วยให้ประหยัดได้มากขึ้นสำหรับแต่ละบุคคล ขึ้นอยู่กับภาพภาษีทั้งหมดและสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขา

การหักมาตรฐาน 2023

ผู้เสียภาษีที่ชาญฉลาดจะเริ่มดูการคืนภาษีในปี 2023 แม้ว่าพวกเขาจะยังไม่ได้ยื่นแบบแสดงรายการในปี 2022 ก็ตาม ต่อไปนี้คือจำนวนการหักเงินมาตรฐานปี 2023 สำหรับผู้ที่วางแผนจะใช้ประโยชน์จากเงินจำนวนนี้ตั้งแต่เนิ่นๆ:

บรรทัดล่าง

การหักเงินมาตรฐานเป็นส่วนสำคัญในการยื่นภาษีของคุณ และสิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับเท่าไหร่ การเปลี่ยนแปลงในปีภาษี 2022 อาจส่งผลกระทบต่อจำนวนเงินที่คุณสามารถหักได้ ดังนั้นคุณควรเตรียมตัวให้พร้อม

เมื่อเข้าใจการหักเงินมาตรฐานและวิธีการทำงาน คุณจะสามารถเพิ่มการหักเงินได้สูงสุดและประหยัดเงินค่าภาษีได้ หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการนำค่าลดหย่อนมาตรฐานและค่าลดหย่อนอื่นๆ อาจเป็นประโยชน์ในการปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ซึ่งจะให้คำแนะนำโดยละเอียดเกี่ยวกับวิธีการยื่นภาษีอย่างถูกต้องและลดค่าภาษีของคุณ

ด้วยวิธีนี้ คุณจะได้รับประโยชน์สูงสุดจากภาษีและลดความรับผิดโดยรวมของคุณ คุณสามารถรับคำแนะนำด้านภาษีได้ฟรีโดยโทรไปที่ IRS หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับภาษี

รูปภาพ: องค์ประกอบ Envato