การหักภาษีธุรกิจขนาดเล็ก 25 อันดับแรกสำหรับปีภาษี 2022

หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก คุณจะรู้ว่าการจัดการภาษีของคุณนั้นยากลำบากเพียงใด จากการค้นหาการหักเงินทั้งหมดที่มีเพื่อเพิ่มการประหยัดภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางของคุณ มีขั้นตอนและกฎเกณฑ์มากมายที่เกี่ยวข้องในการติดตามซึ่งเป็นเรื่องง่ายสำหรับผู้ประกอบการที่เชี่ยวชาญเช่นตัวคุณเอง

คู่มือนี้มีทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับการใช้ประโยชน์จากการหักภาษีธุรกิจขนาดเล็กที่ดีที่สุดในช่วงปีภาษี 2022

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับการลดหย่อนภาษี

กรมสรรพากรเสนอการหักภาษีบางอย่างสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กเพื่อช่วยให้กระบวนการยื่นภาษีง่ายขึ้นและมีประสิทธิภาพมากขึ้น การหักภาษีจะถูกหักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ ซึ่งจะลดจำนวนเงินที่คุณค้างชำระตอนสิ้นปี เกณฑ์การมีสิทธิ์จะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับประเภทที่คุณจัดอยู่ในประเภท เช่น การเป็นเจ้าของแต่เพียงผู้เดียว, LLC, S-Corp เป็นต้น ดังนั้น สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่าประเภทใดที่คุณมีคุณสมบัติเหมาะสมและวิธีที่พวกเขาสามารถช่วยลดภาระภาษีของคุณได้ การรู้ภาษานั้นสำคัญมากเช่นกัน ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมอภิธานศัพท์ด้านภาษีจะช่วยให้คุณได้รับข้อมูลมากขึ้น

ประเภทการลดหย่อนภาษีประจำปีภาษี 2565

เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและผู้รับจ้างอิสระสามารถขอลดหย่อนภาษีได้จำนวนหนึ่งเมื่อยื่นภาษีสำหรับปีภาษี 2022 คุณต้องจำไว้ว่ามีค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่ไม่สามารถหักได้ตามกฎหมายอย่างสมบูรณ์ อย่างไรก็ตาม ต่อไปนี้คือรายการหักเงินประเภทต่างๆ ที่ยังคงมีให้สำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก:

• ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ ในฐานะเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายทั่วไปที่จำเป็นที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของคุณได้ ซึ่งรวมถึงรายการต่างๆ เช่น เครื่องใช้สำนักงาน ค่าธรรมเนียมวิชาชีพ (ทนายความและนักบัญชี) ค่าเดินทาง ค่าสาธารณูปโภค และอื่นๆ
• ค่าจ้างพนักงาน. หากคุณมีพนักงาน IRS อนุญาตให้คุณหักค่าจ้างและเงินเดือนของพวกเขาเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ ซึ่งรวมถึงภาษีเงินเดือน โบนัส และสวัสดิการอื่น ๆ ของพนักงาน
• สำนักงานที่บ้าน. หากคุณใช้ส่วนหนึ่งของบ้านเพื่อจุดประสงค์ทางธุรกิจ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องได้ส่วนหนึ่ง เช่น ดอกเบี้ยจำนองและภาษีโรงเรือน
• ค่าเช่าและการชำระค่าเช่า หากคุณเช่าพื้นที่สำนักงานหรืออุปกรณ์สำหรับธุรกิจของคุณ คุณสามารถหักค่าเช่าและค่าเช่าที่เกี่ยวข้องได้

การหักภาษีสูงสุดสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หักภาษีได้สามารถช่วยลดภาระภาษีประจำปีของคุณได้ ดังนั้นสิ่งสำคัญคือต้องทราบว่ามีการหักภาษีใดบ้างสำหรับปีภาษี 2022 นี่คือการหักภาษีธุรกิจขนาดเล็ก 25 อันดับแรกสำหรับปีภาษี 2022:

1. การหักลดหย่อนโฮมออฟฟิศ

หากคุณใช้ส่วนหนึ่งของบ้านเพื่อธุรกิจโดยเฉพาะ คุณมักจะสามารถเรียกร้องค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง เช่น ค่าสาธารณูปโภค การซ่อมแซม และค่าประกันภัยเป็นค่าหักเงินสำนักงานที่บ้านได้ คุณสามารถหักค่าเช่าหรือค่าจำนองได้ส่วนหนึ่ง

2. ภาษีอสังหาริมทรัพย์

หากคุณเป็นเจ้าของทรัพย์สินทางธุรกิจ เช่น สำนักงานหรือร้านค้าปลีก คุณสามารถขอลดหย่อนภาษีอสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวข้องได้ คุณจะต้องแสดงหลักฐานการชำระเงิน เช่น ใบเสร็จรับเงินหรือรายการเดินบัญชีธนาคาร

3. มื้ออาหารเพื่อธุรกิจ

มื้ออาหารที่บริโภคในขณะที่ดำเนินธุรกิจสามารถหักออกได้ตราบเท่าที่สมเหตุสมผล ซึ่งรวมถึงมื้ออาหารกับพนักงาน ลูกค้า และผู้ขาย เพื่อให้มีคุณสมบัติในการหักเงิน อาหารจะต้องเกี่ยวข้องโดยตรงกับธุรกิจและไม่ใช่ของส่วนตัว

4. ค่าธรรมเนียมทางกฎหมายและวิชาชีพ

ค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับทนายความ นักบัญชี และบริการทางวิชาชีพอื่นๆ สามารถหักเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้ นอกจากนี้ยังสามารถหักบริการต่างๆ เช่น ค่าธรรมเนียมการยื่น การตรวจสอบ และค่าใช้จ่ายในการจัดตั้งบริษัทได้อีกด้วย

5. ธุรกิจให้เช่าอสังหาริมทรัพย์

ค่าเช่าทรัพย์สินทางธุรกิจ เช่น สำนักงาน คลังสินค้า หรืออุปกรณ์สามารถหักออกได้ คุณจะต้องให้สัญญาเช่าหรือใบเสร็จรับเงินค่าเช่าเป็นหลักฐานการชำระเงินของคุณ แม้ว่าคุณจะไม่สามารถหักค่าเช่าทั้งหมดได้ แต่คุณสามารถหักส่วนที่เท่ากับการใช้ในธุรกิจของคุณได้

6. ดอกเบี้ยจำนอง

หากคุณเป็นเจ้าของทรัพย์สินทางธุรกิจ คุณสามารถเรียกร้องดอกเบี้ยจำนองที่เกี่ยวข้องเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจและหักภาษีได้ การหักเงินจะจำกัดอยู่ที่จำนวนเงินต้นของเงินกู้และอัตราดอกเบี้ยที่เกี่ยวข้อง

7. เบี้ยประกันสุขภาพ

หากคุณจ่ายเบี้ยประกันสุขภาพสำหรับตัวคุณเองหรือพนักงานของคุณ สิ่งเหล่านี้สามารถหักเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้ โปรดทราบว่าในบางกรณี IRS อาจจำกัดจำนวนเงินที่คุณสามารถหักได้ ดังนั้นจึงควรตรวจสอบกับที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณก่อน

8. ค่าใช้จ่ายในการศึกษาธุรกิจ

หากคุณเข้าร่วมการสัมมนาหรือเข้าชั้นเรียนที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณ ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องสามารถหักเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้ ซึ่งรวมถึงค่าเล่าเรียน ค่าลงทะเบียน และค่าเดินทาง หักค่าเรียนออนไลน์ได้ด้วย

9. ค่าใช้จ่ายอินเทอร์เน็ต

คุณจ่ายค่าเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตสำหรับธุรกิจของคุณหรือไม่? หากเป็นเช่นนั้น คุณสามารถหักค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องได้ ซึ่งรวมถึงค่าบริการรายเดือน ค่าเช่าอุปกรณ์ และค่าติดตั้ง เนื่องจากทุกธุรกิจออนไลน์ในปัจจุบัน การหักเงินนี้จึงมีประโยชน์มากทีเดียว

10. อุปกรณ์ทางธุรกิจ

หากคุณซื้ออุปกรณ์ทางธุรกิจ เช่น คอมพิวเตอร์หรือเฟอร์นิเจอร์ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายได้ นอกจากนี้คุณยังสามารถหักค่าซ่อมแซมและบำรุงรักษาที่เกี่ยวข้องได้อีกด้วย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เก็บใบเสร็จรับเงินและเอกสารของคุณไว้ในกรณีที่กรมสรรพากรขอให้ตัดจำหน่ายอุปกรณ์ใดๆ

11. เบี้ยประกันธุรกิจ

ค่าเบี้ยประกันภัยธุรกิจสามารถหักเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้ ซึ่งรวมถึงความรับผิด ทรัพย์สิน และประกันชีวิต โปรดทราบว่าประกันบางประเภทอาจหักได้เฉพาะในกรณีที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการดำเนินธุรกิจของคุณ

12. ค่าใช้จ่ายในการเดินทางเพื่อธุรกิจ

หากคุณเดินทางเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องได้ ซึ่งรวมถึงตั๋วเครื่องบิน การเข้าพักโรงแรม รถเช่า และอาหาร อย่าลืมเก็บใบเสร็จรับเงินและเอกสารสำหรับการเดินทางของคุณไว้ในกรณีที่กรมสรรพากรร้องขอ

13. ค่าใช้จ่ายธุรกิจเครื่องใช้สำนักงาน

เครื่องใช้สำนักงาน เช่น กระดาษ หมึก และผงหมึก เป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หักลดหย่อนได้ทั้งหมด คุณยังสามารถหักค่าใช้จ่ายของวัสดุอื่นๆ ที่คุณใช้สำหรับธุรกิจของคุณ เช่น ใบแจ้งหนี้และเครื่องเขียน

14. ค่าโฆษณาและการตลาด

ค่าโฆษณาและค่าการตลาดที่เกี่ยวข้องกับการส่งเสริมธุรกิจของคุณ เช่น การออกแบบเว็บไซต์ สามารถหักออกได้ ซึ่งรวมถึงค่านามบัตร ใบปลิว และสื่อส่งเสริมการขายอื่นๆ หักค่าใช้จ่ายการตลาดออนไลน์ได้อีกด้วย

15. ค่าโทรศัพท์

ค่าโทรศัพท์ธุรกิจของคุณและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องสามารถหักเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้ ซึ่งรวมถึงค่าโทรศัพท์มือถือ ค่าโทรศัพท์พื้นฐาน และค่าโทรทางไกล นอกจากนี้ คุณยังอาจหักค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับคุณลักษณะเฉพาะของธุรกิจ เช่น สายแฟกซ์เฉพาะได้อีกด้วย

16. ค่าพาหนะสำหรับธุรกิจ

ธุรกิจของคุณมีรถบริษัทหรือรถบรรทุกหรือไม่? หากเป็นเช่นนั้น คุณสามารถหักค่าเชื้อเพลิงและค่าบำรุงรักษาที่เกี่ยวข้องได้ คุณยังสามารถหักไมล์สะสมที่เกี่ยวข้องกับการเดินทางเพื่อธุรกิจได้อีกด้วย หากธุรกิจของคุณมียานพาหนะจำนวนมาก การหักเงินนี้สามารถเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว

17. ค่าตอบแทนพนักงาน

หากคุณมีพนักงาน คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายของเงินเดือนและค่าจ้างได้ นอกจากนี้ คุณจะต้องหักค่าตอบแทนอื่นๆ ที่ให้ไว้ เช่น โบนัสและตัวเลือกหุ้น โปรดปฏิบัติตามกฎหมายภาษีที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเมื่อหักค่าตอบแทนพนักงาน

18. ค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้น

หากธุรกิจของคุณยังใหม่ คุณอาจหักค่าใช้จ่ายในการเปิดตัวได้ ซึ่งรวมถึงค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย ค่าใช้จ่ายทางบัญชี และค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการจัดตั้งธุรกิจของคุณ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เก็บใบเสร็จรับเงินและเอกสารทั้งหมดสำหรับการหักเงินนี้ไว้ด้วย

19. ค่าบริการวิชาชีพ

ค่าใช้จ่ายในการจ้างมืออาชีพเช่นนักบัญชีหรือทนายความหักได้ ซึ่งรวมถึงค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการยื่นภาษี นอกจากนี้ยังรวมถึงค่าธรรมเนียมสำหรับคำแนะนำทางกฎหมายหรือการเป็นตัวแทนในเรื่องที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ เช่น การตรวจสอบสัญญา การจ้างมืออาชีพสามารถช่วยคุณประหยัดเวลาและเงินได้ในระยะยาว ดังนั้นอย่าลืมใช้ประโยชน์จากการหักเงินนี้

20. เงินสมทบเกษียณอายุ

เงินสมทบในแผนการเกษียณอายุสำหรับตัวคุณเองและพนักงานของคุณสามารถหักออกได้ ซึ่งรวมถึงการบริจาคให้กับ 401 (k)s, IRAs และแผนการเกษียณอายุประเภทอื่น ๆ การหักเงินนี้สามารถช่วยคุณประหยัดสำหรับอนาคตของคุณและยังให้ผลประโยชน์แก่พนักงานของคุณด้วย

21. หนี้ธุรกิจไม่ดี

หนี้ใด ๆ ที่ถือว่าไม่สามารถเรียกเก็บได้สามารถหักออกได้ ซึ่งรวมถึงเงินใดๆ ที่เป็นหนี้คุณโดยลูกค้าหรือผู้ขายแต่ไม่สามารถเรียกเก็บได้ การหักเงินนี้สามารถช่วยชดเชยความสูญเสียใดๆ ที่ธุรกิจของคุณอาจเกิดขึ้นเนื่องจากหนี้สูญ

22. ค่าธรรมเนียมธนาคาร

ค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบริการธนาคาร เช่น การโอนเงินผ่านธนาคารและการทำธุรกรรมระหว่างประเทศ สามารถหักออกได้ ซึ่งรวมถึงค่าธรรมเนียมรายเดือนหรือรายปีที่คุณอาจถูกเรียกเก็บสำหรับการมีบัญชีธนาคารของธุรกิจ อย่าลืมติดตามค่าธรรมเนียมใดๆ ที่เกิดขึ้น เพื่อให้คุณสามารถหักออกในเวลาภาษีได้

23. ของขวัญของพนักงานและลูกค้า

หากคุณให้ของขวัญลูกค้าหรือให้สิทธิพิเศษแก่พนักงาน เช่น โบนัสวันหยุด ค่าใช้จ่ายเหล่านั้นสามารถหักออกได้ ซึ่งรวมถึงสิ่งของใดๆ ที่มอบให้เพื่อชื่นชมงานที่ทำได้ดี เช่น บัตรของขวัญหรือบัตรกำนัลอาหารค่ำ เพียงอย่าลืมติดตามของขวัญและโบนัสทั้งหมดเพื่อให้แน่ใจว่าคุณใช้ประโยชน์จากการหักเงิน

24. การยกเว้นรายได้ที่ได้รับจากต่างประเทศ

หากธุรกิจของคุณมีรายได้จากต่างประเทศ คุณอาจสามารถใช้ประโยชน์จากการยกเว้นรายได้จากต่างประเทศ สิ่งนี้สามารถช่วยลดจำนวนรายได้ที่ต้องเสียภาษีที่คุณค้างชำระจากรายได้ทางธุรกิจของคุณ

25. การบริจาคเพื่อการกุศล

การบริจาคใด ๆ ที่คุณทำเพื่อการกุศลที่มีคุณสมบัติเหมาะสมสามารถหักออกได้ ซึ่งอาจรวมถึงเงิน สินค้า หรือบริการที่คุณให้กับองค์กรการกุศล การให้เพื่อการกุศลสามารถช่วยสนับสนุนสาเหตุที่ดีในขณะเดียวกันก็ช่วยให้คุณได้รับการลดหย่อนภาษีด้วย

อย่าลืมว่าคุณสามารถใช้ซอฟต์แวร์บัญชีล่าสุดสำหรับธุรกิจขนาดเล็กเพื่อค้นหาภาระภาษีของคุณสำหรับปี

การลดหย่อนภาษีของรัฐ

การหักภาษีของรัฐและท้องถิ่นสำหรับธุรกิจอาจแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ ดังนั้นโปรดตรวจสอบกับหน่วยงานด้านภาษีท้องถิ่นของคุณสำหรับข้อมูลเพิ่มเติม บางรัฐเสนอการหักภาษีการขายหรือภาษีรายได้ ในขณะที่บางรัฐมีการหักภาษีเฉพาะที่ใช้กับบางอุตสาหกรรม อย่าลืมใช้ประโยชน์จากการหักภาษีของรัฐที่มีอยู่เพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของธุรกิจของคุณ

การหักเงินที่หายไปในปี 2565

กฎหมายภาษีมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา และมีการหักภาษีและเครดิตบางส่วนที่ใกล้จะหมดอายุ ดังนั้น การติดตามการเปลี่ยนแปลงล่าสุดอยู่เสมอจึงเป็นเรื่องสำคัญ การหักเงินบางส่วนที่เปลี่ยนแปลงหรือเลิกใช้ไปโดยสิ้นเชิงในปี 2565 มีดังนี้

• การใช้รถในธุรกิจ ในปี 2020 อัตราระยะทางที่หักได้สำหรับรถยนต์เพื่อธุรกิจอยู่ที่ 57.5 เซ็นต์ต่อไมล์ ในปี 2021 อัตรานี้ลดลง 1.5 เซนต์ เหลือ 56 เซนต์ต่อไมล์
• การจ่ายดอกเบี้ยธุรกิจ ในปี 2563 ดอกเบี้ยจ่ายสามารถหักลดหย่อนได้สูงสุด 50% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี อย่างไรก็ตาม สำหรับปีภาษี 2564 สามารถหักดอกเบี้ยจ่ายได้สูงสุด 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี
• การหักขาดทุนสุทธิ หากธุรกิจสูญเสียเงินในปี 2564 จะไม่สามารถหักผลขาดทุนสุทธิทั้งหมดได้ สำหรับเจ้าของธุรกิจที่แต่งงานหรือยื่นเรื่องร่วมกัน การหักเงินจะจำกัดที่ 524,000 ดอลลาร์ ในขณะที่บุคคลโสดจะถูกจำกัดการหักเงินที่ 262,000 ดอลลาร์
• ค่าใช้จ่ายพนักงานที่ไม่สามารถหักได้ มีค่าใช้จ่ายบางอย่างที่คุณไม่สามารถหักได้ในปี 2022 แต่มีกำหนดคืนภายในปีภาษี 2026 ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเฉพาะค่าธรรมเนียมการอำนวยความสะดวกบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิต ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายด้านการลงทุน และค่าบริการสำหรับแผนการลงทุนซ้ำเพื่อรับเงินปันผล

วิธีขอลดหย่อนภาษีธุรกิจขนาดเล็กสำหรับปีภาษี 2022

เมื่อพูดถึงการขอหักภาษีรายได้ธุรกิจขนาดเล็กของคุณสำหรับปีภาษี 2022 มีสิ่งสำคัญสองสามข้อที่ต้องจำไว้ ต่อไปนี้เป็นคำแนะนำทีละขั้นตอนเกี่ยวกับวิธีการขอลดหย่อนภาษีสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก:

ขั้นตอนที่ 1: รวบรวมเอกสารที่จำเป็น

ก่อนที่คุณจะเริ่มเรียกร้องการหักเงิน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้รวบรวมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด เช่น ใบเสร็จรับเงินหรือใบแจ้งหนี้สำหรับค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่คุณถูกหัก

ขั้นตอนที่ 2: กรอกแบบฟอร์มภาษีที่เหมาะสม

คุณจะต้องกรอกแบบฟอร์มภาษีที่เหมาะสมทั้งหมดเพื่อขอรับการหักเงิน ซึ่งอาจรวมถึงแบบฟอร์มภาษีเงินได้ธุรกิจ ตลอดจนแบบฟอร์มภาษีเฉพาะของรัฐ

ขั้นตอนที่ 3: คำนวณการหักเงิน

เมื่อคุณมีเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดแล้ว คุณสามารถเริ่มคำนวณการหักเงินของคุณได้ ซึ่งรวมถึงการคำนวณค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องทั้งหมด ตลอดจนเครดิตของรัฐหรือรัฐบาลกลางที่อาจมี

ขั้นตอนที่ 4: ยื่นภาษี

หลังจากคำนวณการหักเงินแล้ว คุณสามารถยื่นภาษีเงินได้โดยใช้แบบฟอร์มที่เหมาะสม ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดอีกครั้งเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเกี่ยวกับการยื่นที่ไม่ถูกต้อง สิ่งสำคัญคือต้องเรียนรู้ให้มากที่สุดเกี่ยวกับวิธียื่นภาษีการจ้างงานตนเอง หากคุณทำเอง

ขั้นตอนที่ 5: ยื่นภาษี

เมื่อกรอกและยื่นแบบฟอร์มภาษีเรียบร้อยแล้ว คุณสามารถส่งแบบฟอร์มเหล่านี้ไปยัง IRS ได้ หลังจากส่งแล้ว คุณควรได้รับการยืนยันว่าภาษีของคุณได้รับการดำเนินการแล้ว

นอกจากนี้ยังควรสังเกตว่าเจ้าของข้อผิดพลาดด้านภาษีธุรกิจขนาดเล็กอันดับต้น ๆ ทำเมื่อพวกเขายื่นเพื่อให้คุณได้เรียนรู้จากความผิดพลาดของพวกเขา

วิธีลดหย่อนภาษีให้ได้สูงสุดและลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี

การลดหย่อนภาษีเป็นวิธีการสำคัญในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีและประหยัดเงิน ด้วยกลยุทธ์ที่เหมาะสม คุณสามารถเพิ่มการหักลดหย่อนและลดภาระภาษีได้ ต่อไปนี้เป็นห้าวิธีในการลดหย่อนภาษีให้ได้สูงสุด:

• ติดตามค่าใช้จ่ายทางธุรกิจทั้งหมดของคุณ หากคุณต้องการเพิ่มการหักเงินให้มากที่สุด คุณต้องแน่ใจว่าคุณติดตามค่าใช้จ่ายทางธุรกิจใดๆ และทั้งหมดตลอดทั้งปี ซึ่งรวมถึงทุกอย่างตั้งแต่เครื่องใช้สำนักงานไปจนถึงค่าเดินทาง
• ใช้ประโยชน์จากการหักเงินสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ หากคุณประกอบอาชีพอิสระ คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับการลดหย่อนต่างๆ เช่น การหักค่าประกันสุขภาพของผู้ประกอบอาชีพอิสระและค่าลดหย่อนที่ทำงานที่บ้าน
• ค้นหาการหักภาษีของรัฐที่มีอยู่ หลายรัฐเสนอการหักเงินเพิ่มเติมสำหรับธุรกิจ เช่น เครดิตการวิจัยและพัฒนา หรือการลดหย่อนภาษีการขาย
• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้เก็บบันทึกที่ถูกต้อง บันทึกที่ถูกต้องเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการเรียกร้องการหักเงินใดๆ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ติดตามค่าใช้จ่ายทั้งหมด เช่น ใบเสร็จรับเงินและใบแจ้งหนี้
• ปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี หากคุณไม่แน่ใจว่าจะเพิ่มการหักเงินของคุณอย่างไร การปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่สามารถให้คำแนะนำเฉพาะสำหรับคุณได้จะเป็นประโยชน์

การหักเงินมาตรฐานกับการหักเงินแยกรายการ

การหักเงินมาตรฐานคือจำนวนเงินที่กำหนดซึ่งผู้เสียภาษีสามารถหักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีเพื่อลดภาระภาษีโดยรวม การหักเงินนี้มีให้สำหรับผู้ที่ไม่ได้ระบุการหักเงินในการคืนภาษี

การหักแยกเป็นรายการของค่าใช้จ่ายที่สามารถใช้เพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ หากค่าใช้จ่ายทั้งหมดมากกว่าการหักมาตรฐานของคุณ การหักเงินเป็นรายการ ได้แก่ ค่ารักษาพยาบาล การบริจาคเพื่อการกุศล การจ่ายดอกเบี้ยจำนอง และอื่นๆ

การลดหย่อนภาษี vs เครดิตภาษี

การหักภาษีเป็นเครื่องมือสำคัญในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี ดังนั้นจำนวนภาษีที่ต้องจ่าย พวกเขาแตกต่างจากเครดิตภาษีซึ่งเป็นการลดภาษีที่ค้างชำระเป็นดอลลาร์ต่อดอลลาร์

การหักภาษีจะลดจำนวนรายได้ที่ต้องเสียภาษีในขณะที่เครดิตภาษีจะลดจำนวนภาษีที่ชำระทั้งหมด สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจความแตกต่างระหว่างการลดหย่อนภาษีทั้งสองประเภทนี้เพื่อให้คุณประหยัดได้สูงสุด

ค่าลดหย่อนภาษีธุรกิจเฉพาะ 20% คืออะไร?

การหักภาษีธุรกิจ 20% เป็นบทบัญญัติของกฎหมายลดภาษีและการจ้างงานปี 2017 (TCJA) ที่อนุญาตให้ธุรกิจบางประเภทหักรายได้จากธุรกิจที่มีคุณสมบัติเหมาะสมได้มากถึง 20% จากรายได้ที่ต้องเสียภาษี การหักเงินนี้ใช้กับธุรกิจที่จัดตั้งเป็นนิติบุคคลแบบส่งผ่าน เช่น เจ้าของคนเดียว ห้างหุ้นส่วน และบริษัท S การหักเงินจะขึ้นอยู่กับรายได้สุทธิของธุรกิจจากกิจกรรมที่ต้องเสียภาษีและถูกจำกัดด้วยปัจจัยหลายประการ เช่น ประเภทของธุรกิจ ค่าจ้างที่จ่ายให้กับพนักงาน และจำนวนเงินลงทุน

ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจประเภทใดบ้างที่สามารถลดหย่อนภาษีได้โดยไม่ต้องมีใบเสร็จรับเงิน?

ธุรกิจยังสามารถหักค่าใช้จ่ายบางอย่างได้โดยไม่ต้องมีใบเสร็จรับเงินเป็นหลักฐาน ค่าใช้จ่ายพื้นฐาน เช่น การขนส่ง เครื่องใช้สำนักงาน และเครื่องมือ บริการต่างๆ เช่น ค่าธรรมเนียมนักบัญชี และการตลาด สามารถหักออกได้โดยไม่ต้องใช้ใบเสร็จรับเงิน

คุณสามารถขอคืนภาษีได้สูงสุดเท่าไร?

การขอคืนภาษีสูงสุดที่คุณจะได้รับนั้นขึ้นอยู่กับรายได้ส่วนบุคคลและสถานะการยื่นภาษีของคุณเป็นส่วนใหญ่ โดยทั่วไป ยิ่งคุณทำเงินได้มากขึ้นและยิ่งหักเงินมากเท่าใด จำนวนเงินคืนของคุณก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น นอกจากนี้ เครดิตภาษีและการหักเงินสามารถเพิ่มจำนวนเงินคืนของคุณได้อย่างมาก ทางออกที่ดีที่สุดของคุณในการเพิ่มเงินคืนให้ได้มากที่สุดคือการปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่สามารถให้คำแนะนำที่ปรับให้เหมาะกับสถานการณ์ของคุณโดยเฉพาะ

คุณจะลดภาษีเงินได้ได้อย่างไร?

มีหลายกลยุทธ์ที่คุณสามารถใช้เพื่อลดค่าภาษีรายได้ของคุณ ขั้นแรก เพิ่มการหักเงินสูงสุดโดยการติดตามค่าใช้จ่ายทางธุรกิจทั้งหมดของคุณและใช้ประโยชน์จากเครดิตภาษีหรือการหักเงินที่เกี่ยวข้อง ประการที่สอง พิจารณาปรับโครงสร้างธุรกิจของคุณเพื่อใช้ประโยชน์จากอัตราภาษีที่ต่ำกว่าสำหรับนิติบุคคล เช่น S-corporation หรือ LLCs ขั้นสุดท้าย ให้พิจารณาบริจาคเงินในแผนการเกษียณอายุ เช่น IRA, 401(k) หรือ SEP-IRA เงินสมทบเหล่านี้สามารถหักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ เพื่อลดภาระภาษีโดยรวมของคุณ

LLC สามารถตัดออกได้เท่าใด

จำนวนเงินที่ LLC สามารถตัดออกได้นั้นขึ้นอยู่กับประเภทของการหักเงิน โดยทั่วไป ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ เช่น ค่าโฆษณา เงินเดือนพนักงาน และเครื่องใช้สำนักงานจะถูกหักออกทั้งหมด นอกจากนี้ LLCs อาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีและการหักเงินต่างๆ เช่น การหักภาษีธุรกิจ 20% ที่กล่าวถึงข้างต้น ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อกำหนดจำนวนเงินที่แน่นอนที่คุณสามารถตัดออกได้

ใช้รายการของเราเพื่อสร้างรายการตรวจสอบการหักภาษีสำหรับธุรกิจขนาดเล็กสำหรับการคืนภาษีปี 2022 ของคุณ

การหักภาษีสามารถเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ และเป็นผลให้ใบเรียกเก็บภาษีโดยรวมของคุณ น่าเสียดายที่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากไม่ได้ใช้ประโยชน์จากการหักเงินที่มีอยู่ การใช้คำแนะนำของเราในการลดหย่อนภาษี คุณสามารถสร้างรายการตรวจสอบการหักเงินที่เกี่ยวข้องได้ของคุณเอง เพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับทุกโอกาสในการลดภาษีของคุณในปี 2565 ตั้งแต่ที่ทำงานที่บ้านไปจนถึงการบริจาคเพื่อการกุศล มีการหักเงินมากมายที่คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับ และหากต้องการความช่วยเหลือ คุณสามารถรับความช่วยเหลือด้านภาษีได้ฟรีจากองค์กรภาครัฐและเอกชนทั่วประเทศ

รูปภาพ: Depositphotos