การรายงานภาษี Venmo, IRS และแบบฟอร์ม 1099-K: สิ่งที่คุณต้องรู้

การรายงานภาษีของ Venmo กำลังสร้างความฮือฮาในระบบนิเวศทางการเงินในปีนี้ Internal Revenue Service (IRS) ได้ริเริ่มกฎระเบียบชุดใหม่ที่มีเป้าหมายเพื่อดูแลรายได้ของธุรกิจที่ได้รับผ่านบริการชำระเงินต่างๆ เช่น Venmo, PayPal, CashApp และโฮสต์ของผู้ประมวลผลการชำระเงินบุคคลที่สามอื่นๆ

การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ทำให้ผู้เสียภาษีจำนวนมากไม่ทันตั้งตัว ทำให้พวกเขามีคำถามมากมายเกี่ยวกับความรับผิดชอบด้านภาษีและข้อกำหนดในการรายงาน ในบทความนี้ เรามุ่งมั่นที่จะทำให้กฎเหล่านี้กระจ่างขึ้น โดยตอบข้อสงสัยที่เร่งด่วนที่สุดเกี่ยวกับโปรโตคอลการรายงานภาษีใหม่ ดังนั้นมาเจาะลึกและแก้ปัญหาที่ซับซ้อนนี้ไปด้วยกัน

Venmo Tax คืออะไร?

Venmo Tax เป็นกฎการรายงานใหม่ 1099-K ที่กำหนดให้ธุรกรรมบางอย่างที่ทำผ่าน Venmo ต้องรายงานต่อ Internal Revenue Service (IRS) ใช้กับธุรกรรมทางธุรกิจใดๆ ที่ทำผ่าน Venmo มากกว่า $600 สำหรับสินค้าและบริการ

ข้อกำหนดภาษี Venmo ใหม่

ข้อกำหนดด้านภาษีของ Venmo ภายใต้กฎ 1099 เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องทำความเข้าใจและปฏิบัติตาม เพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับกฎภาษีใหม่ที่ระบุโดย Internal Revenue Service

การแก้ไขกฎ 1,099-K ได้ลดเกณฑ์การชำระเงินขั้นต้นให้สูงกว่า $600 เล็กน้อยในปีปฏิทินที่ระบุ ด้วยการเปลี่ยนแปลงนี้ การทำธุรกรรมทั้งหมดที่ข้ามจำนวนเงินนี้ โดยไม่คำนึงถึงแพลตฟอร์มการชำระเงินของบุคคลที่สามที่อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม อาจทำให้ IRS ส่งแบบฟอร์ม 1099-K ได้ นี่อาจเป็นตัวเปลี่ยนเกมสำหรับหลาย ๆ คน เนื่องจากเป็นการลดมาตรฐานลงอย่างมากเมื่อเทียบกับขีดจำกัดการรายงานก่อนหน้านี้

แบบฟอร์ม 1099-K และภาษี Venmo

แบบฟอร์ม 1099-K ทำหน้าที่เป็นแบบแสดงข้อมูล IRS ที่สนับสนุนให้ผู้เสียภาษีปฏิบัติตามภาระภาษีของตนโดยสมัครใจมากขึ้น โดยหลักแล้วจะติดตามและรายงานธุรกรรมการชำระเงินที่ดำเนินการผ่านบัตรเครดิตและบัตรเดบิต ร่วมกับการอำนวยความสะดวกผ่านเครือข่ายของบุคคลที่สาม เช่น Venmo, PayPal หรือ CashApp หากธุรกรรมเหล่านี้เกินเกณฑ์ใหม่ $600

การแก้ไขการรายงานภาษีล่าสุดทำให้ Venmo และแอปชำระเงินอื่นๆ ที่คล้ายกันต้องรายงานรายได้ที่ได้รับ การเปลี่ยนแปลงนโยบายใหม่นี้ได้ก่อให้เกิดความสับสนในหมู่ผู้เสียภาษี ในอดีต เกณฑ์การรายงานสูงกว่ามาก ธุรกิจมีหน้าที่ต้องรายงานก็ต่อเมื่อมีธุรกรรมมากกว่า 200 รายการและมีรายได้มากกว่า 20,000 ดอลลาร์ เกณฑ์การรายงานที่ลดลงอย่างมากนี้ได้เพิ่มระดับความซับซ้อนใหม่ให้กับกระบวนการ

หลายคนกังวลว่าธุรกรรมส่วนตัวของพวกเขาจะถูกเก็บภาษีนอกเหนือจากธุรกรรมทางธุรกิจ แต่ไม่ใช่ในกรณีนี้ ส่งผลให้กรมสรรพากรตัดสินใจเลื่อนหลักเกณฑ์ใหม่ออกไปเป็นเวลาหนึ่งปี Venmo มีตัวเลือกในการเปิดบัญชีธุรกิจเพื่อแยกธุรกรรมส่วนตัวและธุรกิจของคุณออกจากกัน

แนวปฏิบัติในการรายงานแบบใหม่นี้คาดว่าจะช่วยรักษาความโปร่งใสทางการเงินได้อย่างมาก เนื่องจากแพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัล รวมถึง Venmo และอื่น ๆ จะส่งรายงานธุรกรรมประจำปีโดยตรงไปยัง IRS

หากคุณละเลยที่จะรายงานรายได้ใด ๆ ที่แพลตฟอร์มเหล่านี้บันทึก อาจทำให้ IRS เข้าใจผิดได้ จากนั้นพวกเขาอาจตัดสินใจกลั่นกรองรายได้ของคุณอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น

สิ่งนี้อาจนำไปสู่ผลกระทบทางภาษีที่ร้ายแรง รวมถึงบทลงโทษที่อาจเกิดขึ้นหรือการตรวจสอบ หากความคลาดเคลื่อนนั้นมีนัยสำคัญ ข้อกำหนดในการรายงานที่เพิ่มขึ้นจึงเน้นย้ำถึงความสำคัญของการติดตามรายได้อย่างละเอียดและแม่นยำตลอดทั้งปี

วิธีรายงานรายได้จาก Venmo

การทำความเข้าใจอย่างชัดเจนเกี่ยวกับวิธีการรายงานรายได้ของคุณอย่างถูกต้องจาก Venmo จะเป็นประโยชน์อย่างมาก ที่นี่ เรามีคำแนะนำที่ครอบคลุมเพื่อสำรวจกฎภาษีที่เพิ่งเปิดตัว

1. วิธีรับ 1,099-K สำหรับ Venmo

หากบัญชีของผู้ใช้เป็นไปตามข้อกำหนดเบื้องต้นด้านภาษีที่เกี่ยวข้องทั้งหมด Venmo จะให้สำเนาดิจิทัลของแบบฟอร์ม 1099-K แก่พวกเขา ผู้ใช้สามารถเข้าถึงและดาวน์โหลดแบบฟอร์มนี้ได้อย่างสะดวกจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Venmo, Venmo.com อย่างไรก็ตาม หากคุณไม่พบหรือไม่ได้รับแบบฟอร์ม 1099-K อาจเป็นเพราะคุณมีรายได้ไม่ถึงขีดจำกัดที่จำเป็นในการยื่นแบบฟอร์ม

2. แยกการชำระเงินส่วนบุคคลออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษี

สะดวก Venmo อนุญาตให้ผู้ใช้สร้างบัญชีธุรกิจที่แตกต่างแยกจากบัญชีส่วนตัว สิ่งนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าจะมีการรายงานเฉพาะธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของคุณเท่านั้น หากการชำระเงินดังกล่าวเกี่ยวข้องกับงาน สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาขั้นตอนที่เหมาะสมในการยื่นภาษีการจ้างงานตนเอง

3. ตรวจสอบให้แน่ใจว่ากรอกแบบฟอร์ม 1040 หรือ 1040-ES และตาราง C ของคุณแล้ว

การตรวจสอบว่าคุณกรอกเอกสารภาษีที่จำเป็นอย่างถูกต้องเป็นขั้นตอนที่สำคัญ โปรดจำไว้ว่าแบบฟอร์ม 1099-K เป็นเพียงสรุปรายได้ของคุณที่เกิดขึ้นผ่าน Venmo หรือแอปการชำระเงินอื่นๆ คุณต้องกรอกแบบฟอร์ม 1040 ซึ่งรายงานรายได้รวมของคุณตลอดทั้งปีพร้อมกับตาราง C ของคุณ ส่วนหลังคือที่ที่คุณจะรายงานรายได้ที่เกิดจากธุรกิจขนาดเล็กของคุณที่ไม่ได้รับผ่าน Venmo หรือแอปที่คล้ายกัน

สำหรับผู้ที่ไม่แน่ใจ แบบฟอร์ม 1040-ES เป็นเอกสารที่ใช้ในการยื่นภาษีการจ้างงานตนเอง สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าคุณอยู่ในวงเล็บภาษีเงินได้ใด โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณอ้างสิทธิ์การหักภาษีมาตรฐานสำหรับปี 2022 และเลือกที่จะไม่ระบุรายการ

ควรรายงานการหักเงินใด ๆ เนื่องจากค่าใช้จ่ายทางธุรกิจในตาราง C ของคุณด้วย หลังจากตรวจสอบว่าข้อมูลทั้งหมดของคุณถูกต้องแล้ว ให้แนบแบบฟอร์ม 1099-K ของคุณกับแบบฟอร์มเหล่านี้ก่อนส่งไปยัง IRS

4. ยื่นแบบภาษีทั้งหมด

ในขั้นตอนสุดท้าย ให้ตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดที่อยู่ในแบบฟอร์มของคุณอีกครั้ง เมื่อคุณมั่นใจว่าทุกอย่างถูกต้องแล้ว ให้ยื่นพร้อมกับการคืนภาษีเพื่อสรุปกระบวนการ

การทำความเข้าใจแบบฟอร์มภาษี: การเปรียบเทียบ

การสำรวจแบบฟอร์มภาษีต่างๆ และการบังคับใช้มักจะเป็นงานที่ซับซ้อน เพื่อช่วยชี้แจงเรื่องนี้ เราได้รวบรวมตารางเปรียบเทียบที่เน้นความแตกต่างที่สำคัญและความหมายโดยนัยของแบบฟอร์ม 1099-K และแบบฟอร์ม 1099-NEC สำหรับผู้ใช้ Venmo โปรดทราบว่าแม้ว่าตารางนี้จะแสดงภาพรวมกว้างๆ แต่สถานการณ์ทางภาษีแต่ละกรณีอาจแตกต่างกันไป ดังนั้น ขอแนะนำให้ปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือโดยตรงกับ IRS เพื่อเป็นแนวทางส่วนบุคคลเสมอ

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ได้รับแบบฟอร์ม 1099-K Venmo

อาจมีบางกรณีที่บัญชีบางบัญชีไม่ถึงเกณฑ์ที่ต้องเสียภาษีที่กำหนดไว้ ภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว มีความเป็นไปได้สูงที่ Venmo จะไม่ออกแบบฟอร์ม 1099-K เนื่องจากแพลตฟอร์มไม่มีความสามารถในการแจกจ่ายแบบฟอร์มเหล่านี้ให้กับผู้ใช้ที่ไม่ตรงตามคุณสมบัติ

หากคุณพบว่าตัวเองอยู่ในสถานการณ์นี้ ขอแนะนำให้ใช้มาตรการเชิงรุก ดาวน์โหลดและเก็บสำเนางบการเงินของคุณจาก Venmo เพื่อบันทึกส่วนตัวของคุณ นี่อาจเป็นสิ่งสำคัญในการรักษาบัญชีที่ถูกต้องและแสดงหลักฐานการทำธุรกรรมของคุณหากมีข้อสงสัยหรือความคลาดเคลื่อนในอนาคต แม้จะไม่มีแบบฟอร์ม 1099-K ก็ตาม วิธีนี้จะช่วยให้คุณมั่นใจได้ถึงความโปร่งใสและการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านภาษีอย่างสมบูรณ์

ลดหย่อนภาษี

หากคุณต้องการประหยัดเงิน จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องรู้ว่าคุณสามารถขอลดหย่อนภาษีในฐานะเจ้าของธุรกิจโดยใช้ Venmo ได้อย่างไร ลองดูบางส่วนด้วยกัน

• ค่าใช้จ่ายสำนักงานที่บ้าน การหักค่าใช้จ่ายในสำนักงานที่บ้านของคุณรวมถึงส่วนหนึ่งของการชำระเงินรายเดือนของคุณสำหรับทรัพย์สิน เช่นเดียวกับค่าไฟฟ้า ค่าซ่อมแซมบ้าน และแม้กระทั่งค่าประกันภัย
• ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินธุรกิจของคุณ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงเครื่องใช้สำนักงาน ค่าโทรศัพท์และค่าโทรศัพท์ และค่าใช้จ่ายคอมพิวเตอร์และซอฟต์แวร์ รวมถึงซอฟต์แวร์ด้านภาษีที่ดีที่สุดบางตัว
• ค่าธรรมเนียมสำหรับบริการระดับมืออาชีพ คุณสามารถหักค่าบริการทางวิชาชีพ เช่น ค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับทนายความ นักบัญชี และผู้ดำเนินการชำระเงินเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ
• ค่าใช้จ่ายในการเดินทาง. ค่าใช้จ่ายในการเดินทางใด ๆ ที่เกิดขึ้นเนื่องจากการเดินทางเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจสามารถใช้เป็นค่าลดหย่อนภาษีของคุณได้ โดยทั่วไป ค่านี้จะรวมถึงค่าตั๋วเครื่องบินหรือค่ายานพาหนะ ค่าที่พัก และค่าอาหาร อย่าลืมเก็บใบเสร็จทั้งหมดไว้เพื่อแสดงหลักฐานค่าใช้จ่ายของคุณ

หมายเหตุเกี่ยวกับบัญชีธุรกิจ Venmo

การสร้างบัญชี Venmo สำหรับธุรกิจสามารถช่วยคุณประหยัดเวลาและความพยายามในการยื่นภาษี

ธุรกรรมทางธุรกิจทั้งหมดของคุณที่ทำผ่าน Venmo จะถูกติดตามในที่เดียว และคุณจะได้รับแบบฟอร์มที่จำเป็นเพื่อรายงานรายได้ของคุณเมื่อถึงเวลาเสียภาษี

บรรทัดล่าง

โดยพื้นฐานแล้ว การจัดการกับการรายงานภาษีเป็นส่วนหนึ่งของชีวิตทางการเงินที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ ด้วยการเปลี่ยนแปลงล่าสุด Venmo และแพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลอื่น ๆ ได้รับการติดตั้งเพื่ออำนวยความสะดวกในกระบวนการติดตามและยื่นเอกสารที่ง่ายและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น สิ่งเหล่านี้ได้รับการตั้งค่าให้ปรับปรุงวิธีที่คุณยื่นข้อมูลที่ถูกต้อง เพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนดของ IRS และในทางกลับกัน ลดความยุ่งยากที่เกี่ยวข้องกับการรายงานภาษีแบบดั้งเดิมได้อย่างมาก ด้วยการจัดเตรียมระบบที่โปร่งใสและตรวจสอบย้อนกลับได้มากขึ้น แพลตฟอร์มเหล่านี้กำลังเปลี่ยนแปลงแนวภาษี ทำให้กระบวนการง่ายขึ้นสำหรับผู้ใช้หลายล้านคน ในขณะเดียวกันก็เสริมสร้างการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านภาษี

หากคุณต้องการคำแนะนำด้านภาษีเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ คุณสามารถดูได้ที่ Venmo.com หรือปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี คุณยังสามารถติดตาม คู่มือภาษีธุรกิจด้าน นี้ ได้ อีกด้วย

Venmo ส่ง 1099-NEC หรือไม่

แบบฟอร์ม IRS 1099-NEC ใช้ไม่ได้กับผู้ใช้ Venmo เนื่องจากเป็นแบบฟอร์มสำหรับผู้ที่ได้รับการชำระเงินโดยตรงเป็นจำนวน 600 ดอลลาร์ขึ้นไป Venmo ใช้วิธีส่งแบบฟอร์ม 1099-K แทนเมื่อระบุว่าผู้ใช้มียอดสะสม $600 ขึ้นไปด้วยวิธีการชำระเงินทางอ้อม ซึ่งช่วยในการรายงานภาษีที่ถูกต้อง

Venmo ต้องเสียภาษีหรือไม่?

Internal Revenue Service (IRS) ได้เลือกที่จะเลื่อนการบังคับใช้เกณฑ์การรายงาน $600 โดยเลือกที่จะรักษาขีดจำกัดเดิมที่ $20,000 และธุรกรรมขั้นต่ำ 200 รายการ ควรสังเกตว่าบางรัฐใช้เกณฑ์การรายงานที่ต่ำกว่า และ Venmo มุ่งมั่นที่จะอัปเดตรายละเอียดบนแพลตฟอร์มของตนเมื่อพร้อมใช้งาน เพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้จะได้รับทราบข้อมูลเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงในระดับภูมิภาค

เกณฑ์ 1099-K สำหรับปีภาษี 2022 คืออะไร

สำหรับปีปฏิทิน 2022 องค์กรการตั้งถิ่นฐานที่เป็นบุคคลที่สาม ซึ่งรวมถึง Venmo ที่ออกแบบฟอร์มภาษี 1099-K จะต้องส่งรายงานเฉพาะสำหรับธุรกรรมที่ยอดรวมที่จ่ายให้กับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กเกิน 20,000 ดอลลาร์ และจำนวนธุรกรรมดังกล่าวเกิน 200 รายการ

คุณจะได้รับภาษีจากการชำระเงิน Venmo ส่วนบุคคลหรือไม่?

เมื่อมีการเผยแพร่กฎการรายงานภาษีใหม่ มีการแพร่กระจายของข่าวลือและความเข้าใจผิดเกี่ยวกับผลกระทบทางภาษีของ Venmo สิ่งสำคัญคือต้องชี้แจงว่า Venmo จะไม่เก็บภาษีจากการชำระเงินส่วนตัวของคุณ พวกเขาได้รับคำสั่งโดยเฉพาะให้รายงานรายได้สำหรับบุคคลหรือธุรกิจที่ใช้แอพการชำระเงินของบุคคลที่สามสำหรับธุรกรรมทางธุรกิจของพวกเขา และเฉพาะเมื่อธุรกรรมเหล่านี้ข้ามเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด ดังนั้น การทำธุรกรรมส่วนบุคคลบน Venmo จึงไม่ได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงการรายงานภาษีเหล่านี้

รูปภาพ: องค์ประกอบ Envato