เงินเฟ้อคืออะไร?

อัตราเงินเฟ้อคืออะไร และส่งผลต่อธุรกิจขนาดเล็กของคุณอย่างไร? กล่าวโดยสรุป อัตราเงินเฟ้อสะท้อนถึงกำลังซื้อที่ลดลง ซึ่งเป็นการสูญเสียมูลค่าที่แท้จริงในตัวกลางในการแลกเปลี่ยน ในบทความนี้ เราจะอธิบายว่าเงินเฟ้อคืออะไร และคุณจะป้องกันตัวเองจากผลกระทบของมันได้อย่างไร มาเริ่มกันเลย!

เงินเฟ้อทางเศรษฐกิจคืออะไร?

อัตราเงินเฟ้อทางเศรษฐกิจคือการเพิ่มขึ้นของราคาหลักและค่าจ้างเทียบกับระดับพื้นฐานของราคาและค่าจ้าง อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานคือการเปลี่ยนแปลงทุกปีในดัชนีหลัก ซึ่งคำนวณโดยสำนักสถิติแรงงาน อัตรานี้ไม่รวมราคาส่วนประกอบอาหารและพลังงานที่ผันผวน ดังนั้นจึงมีแนวโน้มที่จะเป็นตัวทำนายอัตราเงินเฟ้อในอนาคตที่แม่นยำยิ่งขึ้น

อะไรเป็นสาเหตุของเงินเฟ้อ?

มีหลายสาเหตุของเงินเฟ้อ และด้านล่างเราจะพูดถึงสาเหตุหลักสี่ประการ:

เงินเฟ้อกดดันต้นทุน

อัตราเงินเฟ้อที่กดดันต้นทุนเกิดขึ้นเมื่อราคาของปัจจัยการผลิต เช่น วัตถุดิบและพลังงานเพิ่มขึ้น ธุรกิจต่างๆ เริ่มขึ้นราคาเพื่อรักษาอัตรากำไร และการขึ้นราคานี้จะส่งต่อไปยังผู้บริโภค

อ่านเพิ่มเติม: อัตราเงินเฟ้อเป็นเรื่องที่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กกังวลมากที่สุดเนื่องจากราคาพุ่งขึ้น

อุปสงค์-ดึงเงินเฟ้อ

อัตราเงินเฟ้อจากอุปสงค์ดึงเกิดขึ้นเมื่อมีเงินมากเกินไปในการไล่ตามสินค้าน้อยเกินไป อาจเกิดจากการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างรวดเร็ว การใช้จ่ายของรัฐบาลที่เพิ่มขึ้น หรือภาษีที่ลดลง

อัตราเงินเฟ้อด้านอุปทาน

อัตราเงินเฟ้อด้านอุปทานเกิดขึ้นเมื่ออุปทานเงินลดลงหรือความต้องการใช้เงินเพิ่มขึ้น อาจเกิดจากธนาคารกลางกำหนดอัตราดอกเบี้ยให้สูงขึ้นหรือจากการกักตุนเงินสด

เงินเฟ้อราคาสินทรัพย์

สิ่งนี้จะเกิดขึ้นเมื่อราคาหุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ เพิ่มขึ้น มักเกิดจากเงื่อนไขสินเชื่อที่ง่ายและอาจนำไปสู่ฟองสบู่ทางเศรษฐกิจได้

อัตราเงินเฟ้อส่งผลต่อเศรษฐกิจอย่างไร?

สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าเงินเฟ้อคืออะไรและส่งผลต่อเศรษฐกิจอย่างไร ด้านล่างนี้ เราจะพิจารณาตัวบ่งชี้อัตราเงินเฟ้อทางเศรษฐกิจชั้นนำ 5 ประการ:

ราคาเพิ่มขึ้น

โดยทั่วไป ราคาจะสูงขึ้นเมื่อมีความต้องการสินค้าและบริการเพิ่มขึ้น ราคาน้ำมันเป็นตัวอย่างที่ดี เมื่อความต้องการน้ำมันทั่วโลกเพิ่มขึ้น ราคาน้ำมันและก๊าซก็จะเพิ่มขึ้นด้วย อัตราเงินเฟ้อเชื้อเพลิงทำให้ราคาพลังงานสูงขึ้นส่งผลให้ราคาสินค้าและบริการอื่น ๆ เปลี่ยนแปลงไปด้วย ราคาที่สูงขึ้นเหล่านี้หมายถึงการเพิ่มขึ้นของราคาในการขนส่งสินค้าเมื่อราคาน้ำมันสูงและมีเสถียรภาพด้านราคาน้อยลง

อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น

เพื่อควบคุมอัตราเงินเฟ้อ ธนาคารกลางสหรัฐ (ธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกา) มักจะขึ้นอัตราดอกเบี้ย การเพิ่มอัตราดอกเบี้ยทำให้ผู้คนและธุรกิจกู้ยืมเงินแพงขึ้น ซึ่งอาจนำไปสู่การเติบโตทางเศรษฐกิจที่ช้าลง

ราคาหุ้นตก

เมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น ราคาหุ้นมักจะตกเพราะนักลงทุนกังวลว่าราคาที่สูงจะกินผลกำไรของบริษัท พวกเขายังเชื่อว่าเฟดจะขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อพยายามควบคุมอัตราเงินเฟ้อ ทำให้บริษัทต่างๆ กู้ยืมเงินและขยายตัวมีราคาแพงกว่า

ดอลลาร์สูญเสียมูลค่า

อัตราเงินเฟ้ออาจทำให้ค่าเงินดอลลาร์อ่อนค่าลง เนื่องจากเมื่อราคาสูงขึ้น กำลังซื้อของเงินดอลลาร์จะลดลง และเมื่อกำลังซื้อของเงินดอลลาร์อ่อนค่าลง ผู้คนก็มักจะไม่อยากถือดอลลาร์ไว้

ค่าจ้างล่าช้าหลังราคา

อัตราเงินเฟ้ออาจทำให้ค่าจ้างล่าช้ากว่าราคาซึ่งหมายความว่ารายได้ของประชาชนอาจไม่สอดคล้องกับค่าครองชีพที่สูงขึ้น ดังนั้นอัตราเงินเฟ้ออาจทำให้มาตรฐานการครองชีพลดลง

การวัดอัตราเงินเฟ้อ

อัตราเงินเฟ้อประจำปีคือเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงในดัชนีราคาจากหนึ่งปีไปอีกปี อัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจคือเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงใน GDP ที่แท้จริงจากหนึ่งปีไปอีกปี ลองดูวิธีหลักในการวัดอัตราเงินเฟ้อ:

ดัชนีราคาผู้บริโภค

ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) เป็นตัวชี้วัดเงินเฟ้อที่ใช้กันอย่างแพร่หลาย เป็นการวัดราคาตะกร้าสินค้าและบริการที่ซื้อโดยครัวเรือน ธนาคารกลางใช้ CPI เพื่อช่วยกำหนดอัตราดอกเบี้ย

ดัชนีราคาผู้ผลิต

ดัชนีราคาผู้ผลิตหรือ PPI วัดราคาที่ผู้ผลิตได้รับสำหรับสินค้าและบริการของตน เป็นตัวบ่งชี้อัตราเงินเฟ้อชั้นนำและสามารถใช้คาดการณ์การเปลี่ยนแปลงของ CPI ได้

ตัวกำหนดผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ

GDP deflator เป็นตัวชี้วัดระดับราคาโดยรวมในระบบเศรษฐกิจ คำนวณเป็นอัตราส่วนของ GDP ที่ระบุต่อ GDP จริง GDP deflator เป็นการวัดเงินเฟ้อแบบกว้าง ๆ และมักใช้เพื่อเปรียบเทียบอัตราเงินเฟ้อในแต่ละประเทศ

เงินเฟ้อจะอยู่ได้นานแค่ไหน?

อัตราเงินเฟ้ออาจคงอยู่นานหลายปี หรืออาจเป็นปัญหาระยะสั้นก็ได้ ทศวรรษ 1970 เป็นช่วงเวลาที่มีอัตราเงินเฟ้อสูงในสหราชอาณาจักรและทั่วโลก สาเหตุมาจากวิกฤตน้ำมันและการใช้จ่ายภาครัฐอยู่ในระดับสูง ในช่วงต้นทศวรรษ 1990 ราคาน้ำมันที่สูงขึ้นและการรวมตัวกันของเยอรมนีทำให้เกิดอัตราเงินเฟ้อในยุโรป และในปี 2551 วิกฤตการเงินโลกนำไปสู่ช่วงที่เงินเฟ้อสูงในบางประเทศ โดยเฉพาะประเทศที่ค่าเงินอ่อนตัว

เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กสามารถรับมือกับภาวะเงินเฟ้อได้อย่างไร

นักเศรษฐศาสตร์คาดว่าราคาผู้บริโภคจะแตะ 6.9% ในปี 2565 โดยเฉลี่ย การคาดการณ์เงินเฟ้อในระยะยาวมีเป้าหมายเงินเฟ้ออยู่ที่ 2.4% ในปี 2567 ต่อไปนี้เป็นห้าวิธีที่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กสามารถจัดการกับเงินเฟ้อได้:

• ตรวจสอบกลยุทธ์การกำหนดราคาของคุณ ทบทวนกลยุทธ์การกำหนดราคาของคุณเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าราคาผู้บริโภคของคุณสอดคล้องกับต้นทุนสินค้าและบริการ คุณอาจต้องขึ้นราคาเพื่อให้ครอบคลุมต้นทุนเงินเฟ้อของราคาผู้บริโภค
• ตรวจสอบซัพพลายเออร์ของคุณ เงินเฟ้ออาจทำให้ต้นทุนวัตถุดิบและต้นทุนการผลิตอื่นๆ เพิ่มขึ้น ตรวจสอบต้นทุนซัพพลายเออร์ของคุณอย่างใกล้ชิดและเตรียมพร้อมที่จะเปลี่ยนซัพพลายเออร์หากจำเป็น
• ป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ วิธีหนึ่งในการปกป้องธุรกิจของคุณจากภาวะเงินเฟ้อคือการป้องกันความเสี่ยง ซึ่งสามารถทำได้ผ่านเครื่องมือทางการเงิน เช่น พันธบัตรหรือสินค้าโภคภัณฑ์ที่มีอัตราเงินเฟ้อ
• ผลผลิตที่เพิ่มขึ้น อีกวิธีหนึ่งในการจัดการกับภาวะเงินเฟ้อคือการเพิ่มผลผลิต ซึ่งสามารถทำได้โดยการลงทุนในเทคโนโลยีใหม่หรือปรับปรุงกระบวนการ
• การกระจายธุรกิจ การกระจายธุรกิจของคุณสามารถช่วยป้องกันภาวะเงินเฟ้อและเพิ่มปริมาณเงินของธุรกิจของคุณ ซึ่งสามารถทำได้โดยการขยายไปสู่ตลาดหรือผลิตภัณฑ์ใหม่ๆ

การวางแผนล่วงหน้าและการคิดบวก

การวางแผนล่วงหน้าสามารถช่วยให้ธุรกิจของคุณอยู่รอดและเติบโตในช่วงที่เงินเฟ้อสูง ต่อไปนี้เป็นปัจจัยสำคัญ 5 ประการที่อัตราเงินเฟ้อที่อาจส่งผลดีต่อธุรกิจของคุณ:

• ดีสำหรับธุรกิจ อัตราเงินเฟ้ออาจเป็นสัญญาณของการเติบโตทางเศรษฐกิจและอาจนำไปสู่ความต้องการสินค้าและบริการที่เพิ่มขึ้น
• สามารถเป็นผลดีต่อลูกหนี้ อัตราเงินเฟ้อสามารถลดมูลค่าที่แท้จริงของหนี้และทำให้สามารถชำระคืนได้ง่ายขึ้น
• อัตราเงินเฟ้อสามารถดีสำหรับผู้ออม อัตราเงินเฟ้อสามารถเพิ่มมูลค่าที่แท้จริงของการออมและทำให้เติบโตเร็วขึ้น
• ดีจริงๆสำหรับผู้รับบำนาญ อัตราเงินเฟ้อสามารถเพิ่มมูลค่าที่แท้จริงของเงินบำนาญได้ ทำให้พวกเขาเติบโตในอัตราที่รวดเร็วขึ้น
• เหมาะสำหรับธุรกิจที่มีต้นทุนคงที่ อัตราเงินเฟ้อสามารถเพิ่มรายได้และอัตรากำไร

ภาพ: Depositphotos