ACH Sahtekarlığı Nasıl Önlenir

Şirketinizin ticari hesapları ACH ve elektronik dolandırıcılığa açık mı? Emin değilseniz, şimdi öğrenmenin zamanı geldi. Kendinizi bu tür dolandırıcılık konusunda eğiterek ve önleyici tedbirler alarak işletmenizi para kaybetmekten korumaya yardımcı olabilirsiniz. Bu makale, ACH dolandırıcılık koruması ve önleme için bazı ipuçlarını özetleyecektir, bu nedenle daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.

ACH Dolandırıcılığı Nedir?

ACH dolandırıcılığı, bankalar ve diğer finansal kurumlar tarafından ACH ağı aracılığıyla elektronik fon transferinin yetkisiz kullanımı anlamına gelir. Bu, bir kişinin hesap bilgilerinin çalındığı ve hileli bir ACH işlemi yapmak için kullanıldığı veya bir dolandırıcının bir işletmeyi kandırarak ödemeleri yanlış hesaba göndermesi durumlarını içerebilir.

Tel dolandırıcılığı ise, mali kazanç için tel iletişimin yasadışı kullanımını ifade eder. Hem ACH hem de elektronik dolandırıcılık, bireyler ve işletmeler için önemli mali kayıplara neden olabilir. Dolandırıcılığa karşı koruma için ilk adımınız olarak bu dolandırıcılıkların farkında olmak iyi bir fikirdir.

ACH ve Ödeme Sahtekarlığı Nasıl Olur?

ACH ve ödeme sahtekarlığı, yetkisiz kişiler, ACH ağı üzerinden sahte işlemler yapmak için banka hesapları veya yönlendirme numaraları gibi kişisel bilgilere eriştiğinde ortaya çıkabilir.

Bu suçlular, bu hassas bilgileri elde etmek için kimlik avı dolandırıcılığı, veri ihlalleri veya diğer yöntemleri kullanabilir. Bireylerin ve işletmelerin bilgilerini korumaları ve ACH ödemeleri dolandırıcılığının önlenmesi için hesaplarını yakından izlemeleri önemlidir.

ACH Dolandırıcılığı için Kimler Risk Altında?

İş e-posta güvenliği (BEC) dolandırıcılıkları, büyüklük veya sektör ne olursa olsun ACH transferleri gerçekleştiren tüm şirketleri hedefler. Bu dolandırıcılıklar genellikle bir şirket yöneticisinin veya satıcısının kimliğine bürünerek acil para transferi talep eden sahte e-postaları içerir.

Ancak, uygun güvenlik önlemlerinin ve dolandırıcılık faaliyetlerini tespit etme konusunda eğitimin olmaması nedeniyle küçük işletmeler bu saldırılara karşı daha duyarlı olabilir. Tüm işletmelerin tetikte olması ve ACH sahtekarlığının önlenmesi için uygun güvenlik protokollerini uygulaması önemlidir.

Hileli ACH İşlemleri Nasıl Önlenir?

Dolandırıcılık amaçlı ACH işlemlerini önlemek için işletmelerin dolandırıcılık belirtilerinden haberdar olmaları ve banka hesaplarını korumaya yönelik önlemler almaları önemlidir. İşte ticari işlemlerinizi güvende ve emniyette tutmanıza yardımcı olacak 11 ipucu.

1. Güvenli bir ödeme ağ geçidi kullanın

Güvenli bir ödeme ağ geçidi kullanmak, ACH sahtekarlığını önlemenin en iyi yollarından biridir. Güvenli bir ödeme ağ geçidi, müşterinizin bilgilerini şifreler ve yetkisiz kişilerin erişimine karşı korur.

2. Anti-virüs ve kötü amaçlı yazılım yazılımı

Kötü amaçlı yazılımların sisteminize bulaşmasını ve müşterinizin bilgilerini çalmasını önlemek için bilgisayarınızı virüsten koruma ve kötü amaçlı yazılım yazılımlarıyla koruyun. Ve yazılımınızı güncel tuttuğunuzdan emin olun!

3. Parola oluştururken akıllı olun

Güçlü parolalar oluşturun ve birden fazla hesap için aynı parolayı kullanmayın. Adınız veya doğum gününüz gibi kolay tahmin edilen sözcükleri kullanmaktan kaçının ve harf, sayı ve özel karakterlerden oluşan bir karışım ekleyin.

4. Web sitelerinin güvenli olduğundan emin olun

Kredi kartı bilgilerinizi yalnızca “https://” ile başlayan şifreli web sitelerine girin. Ayrıca tarayıcınızın adres çubuğunda sitenin güvenli olduğunu gösteren bir asma kilit simgesi olup olmadığını kontrol edebilirsiniz. Site “http://” ile başlıyorsa veya asma kilit simgesi görmüyorsanız kredi kartı bilgilerinizi girmeyin.

5. Güvenlik duvarınızı açık tutun

Güvenlik duvarı, bilgilerinizi çalmak için sisteminize erişmeye çalışabilecek bilgisayar korsanlarından bilgisayarınızı korumaya yardımcı olur. Güvenlik duvarınızı her zaman açık ve güncel tutun. Finansal kurumların genellikle kendi dolandırıcılık önleme önlemleri vardır, ancak ekstra bir koruma katmanına sahip olmak her zaman iyidir.

6. Banka hesabınızı düzenli olarak izleyin

Banka hesabınızı yetkisiz işlemler için düzenli olarak izlemek, ACH sahtekarlığını önlemenin en iyi yollarından biridir. Herhangi bir şüpheli etkinlik olduğunda hemen bilgilendirilebilmeniz için hesap uyarıları ayarlayın. Sahte bir işlem görürseniz, derhal bankanıza bildirin.

7. Çalışanlarınızı eğitin

Çalışanlarınızı güvenli çevrimiçi uygulamalar ve ACH sahtekarlığı konusunda eğitmek, bunu önlemenin en iyi yollarından biridir. Çalışanlarınızın dolandırıcılık belirtilerini nasıl tespit edeceklerini ve birinin kendilerini dolandırmaya çalıştığından şüphelenirlerse ne yapacaklarını bildiklerinden emin olun.

8. Ödeme isteklerini doğrulayın

Bir ödeme talebi alırsanız, herhangi bir para göndermeden önce talebi doğruladığınızdan emin olun. Talepte bulunanın kimliğini doğrulayın ve ödemenin amacını anladığınızdan emin olun. Herhangi bir şüpheniz varsa, onaylamak için doğrudan talep sahibiyle iletişime geçin.

9. Şüpheli e-postalardaki bağlantılara tıklamayın

Tanımadığınız bir göndericiden bir e-posta alırsanız veya e-posta şüpheli görünüyorsa, hiçbir bağlantıya tıklamayın. Bu bağlantılar kötü amaçlı olabilir ve sizi bilgilerinizi çalacak bir web sitesine yönlendirebilir.

10. Aciliyet duygusuna güvenmeyin

Dolandırıcılar, hızlı hareket etmenizi sağlamak için genellikle bir aciliyet duygusu yaratmaya çalışırlar. Kendinizi bir karar vermek için baskı altına almayın ve ödeme taleplerini doğrulamak için zaman ayırın.

11. Haklarınızı bilin

ACH dolandırıcılığının kurbanı olmanız durumunda haklarınızı bilmek önemlidir. Federal Ticaret Komisyonu, kimlik hırsızlığının kurbanı olmanız durumunda ne yapmanız gerektiği konusunda bilgi sahibidir ve Tüketici Mali Koruma Bürosu, tüketici olarak haklarınız hakkında bilgi sahibidir.

Otomatik Takas Odası Dolandırıcılığından Kim Sorumludur?

ACH dolandırıcılığından sorumlu taraf, tipik olarak, dolandırıcılık işleminin kaynaklandığı bankadır. Ancak hesap sahibinin hesap bilgilerini ve şifrelerini koruma konusunda ihmali olduğunun kanıtlanması halinde sorumlu tutulabilir. Hem bireylerin hem de işletmelerin banka hesaplarını düzenli olarak izlemeleri ve şüpheli herhangi bir faaliyeti derhal finansal kurumlarına bildirmeleri önemlidir.

Finansal Kurumlar ACH Dolandırıcılığını Nasıl Araştırıyor?

Birisi dolandırıcılık yapacak olsaydı, finans kurumları olağandışı veya şüpheli davranışlar için hesap hareketlerini yakından izleyerek araştırırdı. Ayrıca, dolandırıcılık potansiyeli olan işlemleri işaretlemek için dolandırıcılık tespit yazılımı kullanabilirler. Dolandırıcılık şüphesi durumunda, kurum kapsamlı bir soruşturma yürütecek ve hatta gerekirse kolluk kuvvetleriyle iletişime geçebilecektir.

Resim: Envato Öğeleri