Sigorta otomasyonu – RPA, Sigorta sektörünü nasıl dönüştürüyor?

Her gün milyonlarca insan, sigorta endüstrisinde güvenlik için çok sayıda poliçeye kaydolmaktadır. Müşteriler, maksimum faydayı elde etmek için sigortacılarıyla bağlama dayalı ve gerçek zamanlı görüşmeler için sonuna kadar gidiyor.

Sigorta işletmelerine gelince, operasyonlar düşük prim ve artan maliyet pazarlama gerçeklerine alışkındır. Bununla birlikte, sigorta sektörü, işin geleceği robotlar tarafından şekillendirildiğinden, büyümenin ancak otomasyonu benimseyerek sağlanabileceği bükülme eşiğinde.

Sigorta sektöründe otomasyonun yavaş, kademeli olduğu ve çoğu zaman müşteri beklentilerini karşılayamadığı görülmektedir. Bu nedenle sigortacılık sektöründe inovasyon yaratmak ve rekabette öne geçmek için işletmelerin yüksek hacimli süreçleri belirlemesi ve bunları RPA (Robotic Process Automation), Yapay Zeka ve Makine öğrenmesi uygulamaları ile otomatikleştirmesi gerekmektedir.

Sigortacılıkta Robotik Süreç Otomasyonu, pazar liderlerinin veri girişi, kayıt bakımı, işlem kolaylaştırma vb. gibi zaman alan görevleri otomatikleştirmelerine ve iş akışlarını geliştirmelerine yardımcı olur. Muhtemelen sigorta için RPA'nın 2026 yılına kadar insurtech endüstrisini 261.6 milyar dolara çıkarması bekleniyor.

Sigorta otomasyonu ile sigortayı dijitalleştirebilir, müşterilerinize daha iyi bir deneyim sunmaya ve yenilikçi ürünler sunmaya odaklanarak işinizi değer zincirinde yukarı taşımak için zamanı değerlendirebilirsiniz. Bununla birlikte, bunun için, günlük iş operasyonlarınızda uygulamak üzere sigorta için iyi stratejili bir RPA'dan nasıl yararlanacağınızı bilmelisiniz.

Bu makale, size aşağıdakiler gibi çeşitli otomasyon yerleri hakkında bilgi verir:

• Sigortacılıkta robotik süreç otomasyonu nedir?
• Otomasyon sigorta işletmeleri için nasıl çalışır?
• Sigorta endüstrisinde otomasyonun kullanım durumları ve faydaları
• Appinventiv, RPA çözümlerinde size nasıl yardımcı olabilir?

O halde lafı daha fazla uzatmadan otomasyon yolculuğumuza başlayalım.

Sigortacılıkta Robotik Süreç Otomasyonu Nedir?

Sigorta otomasyonu, verimli çalışma yönetimi için satış, pazarlama, yenileme vb. tüm sigorta süreçlerini düzene sokma sürecidir. Sigortayı otomatikleştirmek için kullanılan en popüler otomasyon araçlarından biri RPA'dır.

RPA, önemli verileri ayıklamak, sistemlerde gezinmek, önceden tasarlanmış teklifler göndermek, sigortalama süreçlerini yönetmek, e-postaları filtrelemek ve müşterinin belgelerini otomatik olarak güncellemek gibi görevler için kullanılan geleneksel bir yazılım otomasyonudur.

Gartner'ın son anketine göre, bankacılık, finans ve sigorta sektörü, RPA'yı en fazla benimseyenlerden biri ve 2022'de RPA yazılım çözümlerine aktif olarak toplam 2,4 milyar dolar yatırım yapıyor.

Ayrıca Okuyun - İşletmeniz için doğru finansal yazılımı nasıl seçersiniz

Sigorta Otomasyonu İşletmeler İçin Neden Önemlidir?

Yıllar geçtikçe, sigorta şirketleri, yetkin ve kârlı kalmak için müşterilerle güçlü ilişkiler kurmanın önemini fark ettiler. Dolayısıyla sigortacılıkta otomasyona geçmek, müşterilerle dijital bağlantı kurmanın tek anahtarı.

Aslında, sigortacılıktaki otomasyonun müşterinin yanıt verme algısını iyileştirebileceğini ve kurumsal düzeyde %30'a kadar kapasiteyi serbest bırakabileceğini bilmek sizi şaşırtabilir.

RPA, sigorta otomasyonunda yalnızca ilk adım olsa da, işletmelerin verimli çalışması için yapay zeka ve analitik ile bilişsel yeteneklere de ihtiyacı var. NLP (Doğal Dil İşleme) gibi bilişsel yazılım araçları, sigorta işinizi akıllı, kendi kendini işleyen bir sisteme dönüştürebilir.

Bunun dışında, sigortacılıkta robotik ile birlikte gelen faydalardan birkaçı:

1. Kurumsal ölçeklenebilirlik

RPA sigorta hizmetleri, endüstrilerin iş akışı engellenmeden büyümeyi ölçeklendirmesine olanak tanır. Operasyonlarınıza sigorta otomasyonu uygulayarak şunları bekleyebilirsiniz:

• Doğruluk %70-80 arttı
• %80 oranında artırılmış hız yanıtı sağlama
• İş verimliliği ve karlılık

Finansal teknoloji uzmanları ayrıca, RPA sigortasına yatırım yapan şirketlerin ilk aşamalardan itibaren %100 yatırım getirisi elde edeceklerine inanıyor.

2. Düşük maliyet

Sigorta işletmelerinin büyük miktarda veriyi manuel olarak veya veri entegrasyonu yoluyla yönettiği bilinmektedir. Her iki durumda da, RPA sigortası, işin dijital dönüşümü için tek durak çözümdür. Daha iyi uyumluluk ve artan kar ile sigortadaki otomasyon, çeşitli platform çözümlerine ve yazılımlarına yatırım yapan işletmeler için tonlarca tasarruf sağlayabilir.

3. Azaltılmış insan hatası

Sigorta işindeki hatalar çok paraya mal olur. İnsan hatasının operasyon stratejisini etkilemesine izin vermeye devam eden sigorta şirketlerinin müşteri kaybetme ve marka itibarı ile mücadele etme olasılığı daha yüksektir.

RPA otomasyon yazılımı, poliçe sahiplerinin ve müşterilerin artan taleplerini şeffaf ve otomatik bir sistemle yönetmenize yardımcı olabilir. Bu, müşterilerinize daha az hatayla veya hiç hata yapmadan hizmet vermenizi sağlar.

4. Satış büyümesi

Satışlarla ilerlemek istiyorsanız, sigorta için RPA en iyi yoldur. Veri işleme yeteneklerini geliştirir ve satış görevlilerinin doğru kişilere ulaşmasına ve nihayetinde zaman içinde satışları artırmasına yardımcı olan içgörüler sağlar.

Sigortacılıkta akıllı otomasyon ayrıca işletmelere ön yeterlilik, poliçe yönetimi, mevzuata uygunluk, hasar işleme vb. konularda hiçbir ayrıntıyı kaçırmadan yardımcı olur.

RPA Sigorta Sektörü İçin Nasıl Çalışır?

Sigorta şirketleri, eski uygulamalar ve sistemlerin bir karışımına güveniyor. RPA, işletmelerin daha hızlı operasyonlar yürütmek ve işçilik maliyetini azaltmak için bu farklı sistemleri minimum kodlama ile bağlamasına yardımcı olur.

Sigorta endüstrisindeki RPA'nın eski sigorta sistemleri arasındaki boşluğu kapattığı ve aynı zamanda sistemleri Uygulama Programlama Arayüzleri (API'ler) ile daha düşük bir seviyede bütünleştirdiği bilinmektedir.

Mükemmel dağıtılmış işgücü için, RPA sigorta sistemleri ve hizmetleri şunları yapabilir:

• E-postaları açın, veri toplayın ve çekirdek sistemlere geçin
• Tam otomatik süreçler için motorları yöneten iş akışı otomasyonu ile entegre edin.
• Bot yeteneklerini geliştirmek için yapay zekadan yararlanın
• Karlılık raporları oluşturmak için verileri kullanın
• Ve çeşitli sistemler ve uygulamalar arasında verileri kopyalayıp yapıştırın

Çeşitli raporlara göre, sigorta sektörü 2025 yılına kadar süreçlerinin %25'ini otomatikleştirme kapasitesine sahiptir. Bu da bizi RPA'nın sigorta sektöründeki uygulamalarına getiriyor.

Sigortada RPA Kullanım Durumları

RPA, sigorta şirketlerine yüksek hacimli veri işleme görevlerini otomatikleştirme konusunda şimdiden yardımcı oluyor. RPA'yı sigorta endüstrisinde doğal bir uyum haline getiren şey, yeni ön uç teknolojilerini arka uç ortamlarıyla entegre ederek uçtan uca süreç yaşam döngüsünü otomatikleştirebilmesidir.

Bununla birlikte, sigorta endüstrisindeki RPA kullanım durumları sayısızdır. RPA'nın uygulandığı başlıca sigorta alanlarından bazıları şunlardır:

1. Sigorta talebi işlemenin otomatikleştirilmesi

Talep işleme, belgeye duyarlı, detay odaklı ve zaman alıcı bir süreçtir. Ayrıca, çeşitli kanallardan birden fazla formatta veri toplamak ve ardından taleplerin zamanında işlenmesi aşırı manuel müdahale gerektirir.

Sigorta hasarlarında RPA otomasyonu ile süreç, insan işlemeye göre %75 daha hızlı yürütülebilir.

Talep yönetimi otomasyon sistemleri, verileri ve girdileri ayıklamak, dolandırıcılık iddialarını doğrulamak ve hataları talep etmek için NLP ve OCR kullanır. Sigorta talebi işlemeyi otomatikleştirerek, birden fazla manuel temas noktası azaltılır ve bu nedenle işletmeler müşteri odaklı bir yaklaşımla zamanında ödemeyi hızlandırabilir.

2. Sigorta işlemleri

Sigorta sigortacıları, insanları ve varlıkları sigortalamakla ilgili riski değerlendirmeli ve analiz etmelidir. Sigortacılar, sigorta sözleşmesinde RPA'yı kullanarak şunları kolayca yapabilir:

• Dahili sistemdeki gerekli veri alanını doldurun
• Müşterinin geçmişini ve varlık arka planını analiz edin
• Dahili ve harici kaynaklardan verilere erişin
• Tetikleme sistemi risk altında ve dolandırıcılık vakalarında
• Kayıp koşuları vb. değerlendirin.

3. Satış ve dağıtım

Sigorta iş süreci otomasyonu, satış raporları oluşturma, yasal ve kredi kontrolleri, uyumluluk yürütme vb. gibi satış ve dağıtımın göz korkutucu görevlerini basitleştirebilir.

Sigorta sektöründe satış ve dağıtım, huni raporlarının ve satış kayıtlarının yönetilmesi ve güncellenmesi için çok önemli olduğu, oldukça tekrarlanan bir faaliyettir.

Bu süreç ayrıca, sigortadaki otomasyonun zamanında RPA talepleri ile müşteri memnuniyetini sağlayan bir iş akışını belirlemenize yardımcı olabileceği birden fazla acenteden teklif almayı da içerir.

4. Mevzuata uygunluk

Belgeleri ve denetim izlerini standart hale getirmek için sigorta endüstrisinin katı protokollerle düzenlenmesi gerekiyor. Manuel kontrollerle, sigorta işiniz yüksek mevzuat ihlali riski altında olabilir. Ayrıca, yüksek kayıt hacimleri ve bakım ile uyumluluk zor olabilir.

Sigorta robotik süreç otomasyonu, günlük dosyalarına erişmeye yardımcı olabilir ve dahili inceleme süreçlerini kullanarak uyumluluğu kolayca izleyebilir. Sigorta otomasyonu şu konularda da yardımcı olabilir:

• Müşteri verileri doğrulama ve müşteri araştırması
• Veri güvenliği işlemleri
• Hesap kapatma güncellemesi ve yönetimi
• Uyumluluk raporu oluşturma

5. Politika yönetimi

Otomasyonun sigorta endüstrisindeki en büyük faydalarından biri, otomatik işlem faaliyeti izlemesidir. Sigorta endüstrisindeki poliçe yönetimi, teklif verme, teklif verme, derecelendirme, yayınlama, onaylama ve yenilemeyi içerir. Bu tür çoklu süreçlerle, sigorta işletmeleri genellikle artan müşteri tabanı ile mücadele eder.

Sigorta robotiği süreç otomasyonu, çeşitli uygulamalarda gezinirken muhasebe mutabakatları, vergi mutabakatları ve yönetmelikleri, kredi kontrolü vb. faaliyetleri otomatikleştirebilir. Bu, tüm politika yönetimi sürecinde size önemli ölçüde zaman kazandırır.

6. İş ve süreç analitiği

Bir sigorta şirketi olarak, müşterilerinize kesinlikle en iyi faydaları sağlamak istersiniz. Bununla birlikte, çok sayıda operasyonel ve kağıt yoğun süreç, operasyonel verimliliği ölçmede ve iyileştirme alanlarını belirlemede sizi yavaşlatabilir.

RPA sigorta hizmetleriyle, AI botları izleri kolayca denetleyebilir ve tüm iş sürecini daha da geliştiren süreç analitiğine yardımcı olabilir. RPA, müşteri yanıt süresini bu şekilde iyileştirir ve işlemleri kolaylaştırır.

7. Sorgu çözünürlüğü

Diğer sektörlerden farklı olarak, sigorta sektörü, çözülmeyi bekleyen sonsuz sayıda müşteri sorgusu almaktadır. Zamanında çözüm sağlamak müşteriler için önemlidir ve işte bu noktada sigortacılıkta otomasyon kurtarmaya gelir.

Robotik süreç otomasyonu, gelen aramaları, e-postaları kolayca yorumlamak ve herhangi bir manuel müdahale olmadan temel sorguları çözmek için önceden tanımlanmış bir dizi kural ve doğal dil işleme teknolojisi kullanır.

Ayrıca Okuyun - Müşteri desteğini ve deneyimini geliştirmek için bankacılıkta yapay zeka özellikleri nasıl kullanılır?

8. Eski uygulamaların kullanımı

Birçok sigorta şirketi, iş süreçlerini yürütmek için eski yazılımlara ve uygulamalara güvenir. Bu tür sistemlerle birlikte diğer sistemlerle iletişim zorunluluğu da gelmektedir. Yeni yazılım çözümleri dahil edildiğinde, mevcut eski yazılım sistemlerinizle bütünleşmeyi zor bulabilirsiniz.

Sigorta robotik süreç otomasyonu, aksi takdirde uyumsuz eski uygulamaları birbirine bağlayan bir köprü görevi görür. Ayrıca sigortacılıkta otomasyon kullanarak ERP sistemlerinizi ve BPM yazılımlarınızı bağlayabilirsiniz.

Ayrıca sigorta otomasyonu, tüm müşteri-sigortacı etkileşimleri arasında sorunsuz bir şekilde geçiş yaparak ve daha hızlı çözümler sağlayarak işletmelere poliçe iptali konusunda yardımcı olur.

Sigorta otomasyonu, sürdürülebilir ticari büyümeyi desteklerken, iş hedef ve hedeflerinizle uyumlu hale gelir. Artan sayıda sigorta şirketi, RPA'yı günlük operasyonları optimize etmek ve büyüme sağlamak için uygun maliyetli ve etkili bir yaklaşım olarak bulmuştur. Avantajlarını kabul etmenin ve uzun süredir karlı bir sigorta işi için RPA sigorta hizmetlerinden yararlanmanın tam zamanı.

Appinventiv Otomasyon Çözümlerinde Size Nasıl Yardımcı Olabilir?

Appinventiv, işletmelerde dijital inovasyonu hızlandırdığı bilinen finansal yazılım geliştirme hizmetlerinde uzmanlaşmıştır. Finans uzmanlarımızın, günümüzün modern çağında insanların ödeme, satın alma ve yatırım yapma yöntemlerini yeniden icat ettiği bilinmektedir. Tam yığın FinTech geliştirme çözümlerimiz şunları içerir:

• Yatırım çözümleri
• Dinamik KYC platform yazılımı
• Dolandırıcılık önleme mekanizmaları
• Varlık yönetimi yazılımı
• Dijital cüzdanlar
• Insurtech çözümleri vb.

İş sürecinizi modern otomasyon ihtiyaçlarıyla uyumlu hale getirmek için teknoloji uzmanlarımızla görüşün.