Hizmet Olarak Bankacılık, Banka Dışı Şirketler İçin Finansal İçermeyi Nasıl Sağlıyor?

Hizmet olarak bankacılık (BaaS) platformları, hızla gelişen bu dijital dünyada finans sektöründe hayati önem kazanıyor. Bunlar, açık bankacılığın bir parçasıdır; bu, şirketlerin yeni finansal hizmetler oluşturmak ve daha fazla şeffaflık sağlamak için API'lerini başkalarının kullanımına sunması anlamına gelir.

Dünya Bankası, ABD ve AB, finansal katılımı teşvik etmek için geleneksel banka hesaplarına erişimi artırmak için çaba sarf etti. Banka hesabı olmayan yetişkinlerin sayısı azalırken, bu girişimlerde bir eksiklik var. Geleneksel bir banka hesabına erişimin finansal dışlanmayı çözdüğünü varsayıyorlar. Ancak, bankası olmayan ve banka hesabı olmayan kişilerin banka hesabı istememeleri de mümkündür.

Mali Davranış Otoritesi'nin bir raporu, banka hesabı olmayan Amerikalıların %56,2'sinin bir banka hesabına sahip olmakla ilgilenmediğini ortaya koyuyor ve diğer ülkelerde de benzer eğilimler gözlemlenebilir.

Harika haber şu ki, geleneksel bankalar ve fintech şirketleri artık finansal hizmetlerin tek sağlayıcısı değil. Ayrıca, bir banka hesabına sahip olmak, insanların finansal sisteme erişmelerinin tek yolu değildir. BaaS'nin (hizmet olarak bankacılık) ortaya çıkışıyla birlikte, banka hesabı olmayanlar ve banka hesabı olmayanlar artık finansal sisteme kendi şartlarına ve kendi özel ihtiyaçlarına ve koşullarına göre katılma fırsatına sahipler.

Bir Gartner raporuna göre, BaaS önümüzdeki iki yıl içinde ana akım haline gelecek. Çalışma, 1 milyar doları aşan varlıkları olan bankaların %30'unun 2024'ün sonuna kadar ek gelir elde etmenin bir yolu olarak BaaS'yi başlatacağını öngörüyor.

Bu nedenle, BaaS oyuncuları nihai olarak değer zincirine odaklanan ve iş gelirlerini aşan, hizmet olarak Bankacılık yazılım geliştirmeyi yatırım yapılacak en karlı sektörlerden biri haline getiren kişilerdir.

Bu makale, bir hizmet olarak bankacılık teknolojisi ile ilgili her şeyi ve bunun banka dışı şirketler için kapsayıcılığı nasıl sağladığını anlamanıza yardımcı olacaktır. Bir hizmet iş modeli olarak Bankacılığı benimsemenin faydalarına bakmanın yanı sıra, şu anda BaaS'tan yararlanan ve milyonlarca gelir elde eden kuruluşların bir hizmet olarak birden fazla bankacılığa örnek olarak atıfta bulunacağız.

Bir Hizmet Olarak Bankacılık Nedir?

Hizmet Olarak Bankacılık (BaaS), üçüncü taraf şirketlere ve geliştiricilere API'ler aracılığıyla bir finans kurumunun temel bankacılık altyapısına ve hizmetlerine erişim sağlayan devrim niteliğinde bir platformdur.

Bu, banka dışı şirketlerin bankacılık altyapılarını oluşturmak ve sürdürmek için yüksek meblağlarda yatırım yapmadan müşterilerine yenilikçi finansal ürünler ve hizmetler oluşturmasını ve sunmasını sağlar.

BaaS, üçüncü taraf oyunculara bankacılık verilerine ve hizmetlerine daha geniş erişim sağlayarak finansal şeffaflığı teşvik eden ve yeniliği destekleyen, açık bankacılığın hayati bir ayağıdır. BaaS, bankacılık dışı işletmeleri denetime tabi finansal altyapıyla birleştirerek, piyasaya daha hızlı sürülebilecek benzersiz ve hedefli tekliflerin oluşturulmasını sağlar. Sağlam BaaS çözümleri, gelişmiş işbirliğine ve müşteri odaklı finansal çözümlere giden yolu açabilir.

BaaS için hayati önem taşıyan üç bileşen şunları içerir:

Bankacılık lisansı: Hizmet olarak Bankacılığın temel unsurlarından biri, finansal hizmetler sunmak için kullanılabilecek bir bankacılık lisansına sahip olmaktır.

Teknoloji kolaylaştırma: BaaS çerçevesini etkinleştirmek için sağlam bir teknoloji altyapısı çok önemlidir ve gerekli teknolojik çözümleri sağlayan 10x Bankacılık burada devreye girer.

Çeşitli hizmet teklifleri: BaaS modeli, bireylere finansal ihtiyaçları için çok çeşitli seçenekler ve seçenekler sunar.

Son raporlara göre, California merkezli bir BaaS şirketi olan Synectra, kısa süre önce 15 milyon dolarlık fon topladı. Şirket, bu fonları, yeni FinTech kullanım durumlarına ve uluslararası pazarlara hitap eden bir Hizmet olarak Bankacılık platformunu genişletmek için kullanacak. Synectra'nın artan gelir akışı, kullanıcılarınız için bir BaaS yazılımına yatırım yapmanın maksimum yatırım getirisi elde etmenize yardımcı olabilecek kazançlı bir iş fırsatı olduğunu anlamanıza yardımcı olabilir.

Gömülü finans, bankacılık sektörü için ezber bozan bir unsurdur. Finansal hizmetlerin, bankaların çalışma biçiminde devrim yaratma potansiyeline sahip çeşitli ekosistemlere entegre edilmesini içerir. BaaS'tan yararlanan bankalar, hizmetlerini yeni oyunculara sunarak yeni gelir akışları oluşturabilir. Ek olarak, uçtan uca deneyimlerini geliştirerek bankacılığı dahil olan herkes için daha verimli ve etkili hale getirebilirler.

Bankalar, veri toplama ve makine öğreniminden yararlanarak müşterilere gerçek zamanlı, kişiselleştirilmiş ürün önerileri sunabilir. Sigorta şirketleri de daha detaylı kredi değerlendirmeleri yaparak risklerini azaltabilirler. Bu entegrasyon, finansal ortam içinde sayısız fırsatın önünü açarak verimliliği ve maliyet etkinliğini artırır.

Grand View Research'e göre, hizmet olarak bankacılık piyasası 2021'de 19,65 milyar dolar değerindeydi ve 2022'den 2030'a kadar %16,2'lik bir YBBO'ya tanık olması bekleniyor. finansal hizmetler için talep, artan dijitalleşme ve Uygulama Programlama Arayüzlerinin (API'ler) geniş kullanılabilirliği. Bu büyüyen bir hizmet olarak Bankacılık eğilimleri, toplu olarak, BaaS'a yönelik artan talebi ve banka dışı şirketlerin gelişen finansal ekosistemde rekabetçi bir iş avantajı elde etmek için BaaS çözümlerinden nasıl yararlanabileceğini yansıtıyor.

Şimdi devam edelim ve BaaS'yi finansal katılım için anlamanıza yardımcı olabilecek çeşitli avantajlara bakalım.

Banka Dışı Şirketler İçin Hizmet Olarak Bankacılığın (BaaS) Faydaları

Hizmet olarak bankacılık (BaaS), banka dışı firmalara müşteri deneyimini geliştirme, hizmetleri çeşitlendirme, giderleri azaltma, piyasaya çıkış süresini hızlandırma, uyumluluğu sağlama ve verimli bir şekilde ölçeklendirme gücü verir. BaaS çözümleri aracılığıyla bu firmalar, kapsayıcılığı teşvik ederek ve müşterilerinin finansal hizmet erişimini genişleterek yeni finansal olasılıklardan yararlanabilir. Bankacılık dışı kuruluşlar için Hizmet Olarak Bankacılığın çeşitli faydaları şunlardır:

Gelişmiş Müşteri Deneyimi

Gelişmiş müşteri deneyimi, en çok aranan hizmet olarak bankacılık kullanım durumlarından biridir. BaaS modeli, banka dışı şirketlerin müşterilerine bankacılık hizmetlerini sorunsuz bir şekilde sunmalarını sağlar. Bankacılık fonksiyonlarını mevcut platformlarına entegre ederek bütünsel bir deneyim sunabiliyor ve müşterilerinin finansal ihtiyaçlarını harici bankacılık hizmetlerine yönlendirmeden karşılayabiliyorlar.

Çok Çeşitli Finansal Hizmetlere Erişim

Yerleşik finansal kurumlarla ortaklık, banka dışı şirketlerin uzmanlıklarını ve altyapılarını ödemeler, transferler ve tasarruf hesapları dahil olmak üzere çeşitli finansal hizmetler sunmak için kullanmalarına olanak tanır. Bu, banka dışı kuruluşların ürün tekliflerini genişletmelerine ve daha fazla müşteri değeri sağlamalarına olanak tanır.

Maliyet Tasarrufu ve Operasyonel Verimlilik

Hizmet Olarak Bankacılık kullanım örneklerinden en önemli ikisi, maliyet tasarrufu ve operasyonel verimliliktir. BaaS çözümleri, banka dışı şirketlere tam teşekküllü bir bankacılık altyapısı oluşturmak ve sürdürmekle ilgili masraflardan ve zaman alıcı görevlerden kaçınma fırsatı sunar. Bu çözümler, kapsamlı yasal uyumluluk, lisanslama ve altyapı geliştirme ihtiyacını ortadan kaldırarak önemli ölçüde maliyet tasarrufu sağlar. Bu, banka dışı şirketlerin temel yetkinliklerine odaklanmalarını sağlar.

[Ayrıca Okuyun: Mobil Bankacılık Uygulama Geliştirme Maliyetleri Ne Kadardır?]

Pazara Daha Hızlı Süre

Banka dışı şirketler, BaaS platformlarını ve API'leri kullanarak finansal hizmetler sektörüne girişlerini hızlandırabilir. Mevcut kaynaklardan yararlanarak finansal ürünlerini veya hizmetlerini hızlı bir şekilde devreye alabilir ve başlatabilirler. Bu, bankacılık altyapılarını sıfırdan oluşturma ihtiyacını ortadan kaldırır.

Mevzuata Uyum ve Risk Yönetimi

BaaS aracılığıyla yerleşik finansal kurumlarla ortaklık kurmak, banka dışı şirketlerin güçlü uyumluluk çerçevelerine ve risk yönetimi sistemlerine erişmesine olanak tanır. Bu şirketler, uyumluluğu sağlayan ve düzenleyici cezalar veya itibar zedelenmesi riskini azaltan karmaşık düzenleyici gerekliliklerde gezinmek için bankacılık ortaklarının uzmanlığına güvenebilir.

Ölçeklenebilirlik ve Esneklik

Bir hizmet olarak bankacılık platformları, banka dışı şirketlerin değişen ihtiyaçlarını karşılayan ölçeklenebilir çözümler sunar. Hizmet çözümleri olarak bulut tabanlı Bankacılığın esnekliği, banka dışı şirketlerin önemli altyapı yatırımları olmadan operasyonlarını ölçeklendirmesine olanak tanır. Genişleyen bir müşteri tabanı ile BaaS sağlayıcıları, artan işlem hacimlerini yönetebilir ve yeni pazarlara açılmayı destekleyebilir.

BaaS'nin Kabulü için Düzenleyici Hususlar

BaaS'nin benimsenmesindeki düzenleyici hususlar, banka dışı şirketlerin Hizmet Olarak Bankacılık çözümlerini uygularken göz önünde bulundurması gereken yasal ve uyumluluk konularını kapsar. Bu hususlar, şirketlerin finans sektörünün tanımlanmış sınırları içinde faaliyet göstermelerini sağlayarak, düzenlemelere ve yürürlükteki yasalara uyumu sağlamak için çok önemlidir.

Lisans gereklilikleri: Banka dışı şirketlerin, BaaS aracılığıyla finansal hizmetler sağlamanın getirdiği lisanslama yükümlülüklerinin ve düzenleyici çerçevelerin farkında olması gerekir. Gereksinimler eyalet yargı yetkisine göre değişebilir ve banka dışı şirketlerin bunun için özel lisanslar alması gerekebilir.

Veri gizliliği ve güvenliği: BaaS'ta hassas finansal verilerle uğraşırken GDPR veya CCPA ve PCI-DSS gibi veri gizliliği düzenlemelerine uymak zorunludur. Müşteri bilgilerini korumak için sağlam güvenlik önlemleri ve protokolleri uygulanmalıdır.

Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterinizi Tanıyın (KYC): Banka dışı şirketler, kara para aklamayla ilgili vakaları önlemek ve müşterilerinin kimliğini doğrulamak için AML ve KYC düzenlemelerine uymakla yükümlüdür. Etkili durum tespiti prosedürlerinin oluşturulması ve doğru kayıtların tutulması, bu amaca ulaşmak için esastır.

Tüketicinin korunması: Şirketler, adil uygulamaları, şeffaflığı ve etkili uyuşmazlık çözüm mekanizmalarını garanti etmek için tüketiciyi koruma düzenlemelerine uymalıdır.

Sınır ötesi düzenlemeler: Banka dışı şirketler, birden fazla yetki alanında BaaS hizmetleri sunarken sınır ötesi düzenlemelere uymak zorundadır. Bu, her bir yargı bölgesinin düzenleyici gerekliliklerini anlamayı, uluslararası mali düzenlemelere uymayı ve herhangi bir özel kısıtlama veya yükümlülüğü ele almayı içerir.

Düzenleyici değişiklikler ve güncellemeler: Banka dışı şirketler, uyumluluğu sağlamak ve yasal riskleri en aza indirmek için düzenleyici değişiklikler ve güncellemeler hakkında bilgi sahibi olmalıdır.

Finansal İçerme için Baas: Baas Modeli'nin Banka Dışı Kuruluşlara Nasıl Yarar Sağladığını Vurgulayan Başarı Öyküleri

M-Pesa, GrabPay, Chime, Revolut ve Alipay'in başarı öyküleri, banka dışı şirketlerin BaaS çözümleri aracılığıyla elde ettiği olağanüstü faydaları gösteriyor. Bu şirketler, daha önce geleneksel bankacılık sistemlerinden dışlanmış bireyleri güçlendirerek finansal ortamda devrim yaratıyor. Hizmet olarak birkaç başarılı bankacılık örneğini burada bulabilirsiniz:

M-Pesa: Safaricom'un M-Pesa'sı, Kenya'da finansal katılımı güçlendiren başarılı bir BaaS (Hizmet olarak Bankacılık) modelidir. Yerel bankalarla yaptığı ortaklıklarla, banka hesabı olmayan bireylere mobil bankacılık hizmetleri sunarak, akıllı telefonlarıyla işlem yapmalarını ve diğer finansal hizmetlere erişmelerini sağlıyor. M-Pesa'nın Kenya ekonomisi üzerindeki etkisi, daha önce banka hesabı olmayan milyonlarca kişiye ulaşarak ve ekonomik büyümeyi hızlandırarak önemli olmuştur.

GrabPay: Güneydoğu Asya'da bir araç çağırma ve teslimat platformu olan Grab, hizmetlerini kullanıcılarına finansal hizmetler sunan bir mobil cüzdan olan GrabPay'i içerecek şekilde genişletti. Bankalar ve finans kurumlarıyla yapılan bu ortaklık, kullanıcıların nakitsiz ödemeler yapmasına, para transferi yapmasına ve mikro borç verme hizmetlerine erişmesine olanak tanır. Sonuç olarak, Güneydoğu Asya'da geleneksel banka hesapları olmayan kullanıcılar artık dijital ekonomiye katılabilir ve finansal hizmetlere erişebilir.

[Ayrıca Okuyun: Cüzdan Uygulamanızı Bir Fintech Yıkıcı Haline Getirecek Bir Kontrol Listesi]

Chime: ABD'li bir neobank olan Chime, yetersiz hizmet alan bireylere bankacılık hizmetleri sağlamak için Bankacılığı bir hizmet çözümü modeli olarak kullandı. Bankalar ve finansal kurumlarla ortaklıklar kuran Chime, mobil uygulaması aracılığıyla ücretsiz çek ve tasarruf hesapları, erken doğrudan mevduat ve diğer finansal yönetim araçları sunar. Bu strateji, Chime'ın daha genç ve finansal olarak yetersiz hizmet alan nüfusa hitap etmesine olanak tanıdı ve finansal katılım ve erişilebilirlik için BaaS'yi teşvik etti.

Revolut: Revolut, müşterilerine birden fazla finansal hizmet sunmak için Bankacılığı bir hizmet mimarisi olarak kullanan İngiltere merkezli bir fintech şirketidir. Revolut, lisanslı bankalarla ortaklık kurarak çoklu para birimi hesapları, uluslararası para transferleri ve bütçeleme araçları gibi özellikler sağlayabilir. Bu, kullanıcıların ve işletmelerin sınır ötesi işlemlerle uğraşırken mali durumlarını etkin bir şekilde yönetmelerini sağladı.

Alipay: Alipay, Çin'de kullanıcılara çok çeşitli finansal ürün ve hizmetler sunmak için özelliklerini genişleten tanınmış bir mobil ödeme platformudur. Bankalar ve finansal kurumlarla ortaklık kuran platform, milyonlarca kullanıcının tasarruf hesapları, servet yönetimi, sigorta ve krediler gibi bankacılık hizmetlerine erişmesini sağladı. Bu girişim, daha geniş bir nüfusa uygun ve erişilebilir finansal çözümler sunarak Çin'de, özellikle kırsal alanlarda finansal katılımın teşvik edilmesinde çok önemli olmuştur.

BaaS Platformu Nasıl Geliştirilir?

Bir BaaS yazılım çözümü geliştirmek, bankacılık işlemleri, yazılım geliştirme, güvenlik ve uyumluluk konularında uzmanlık gerektirir. Deneyimli geliştiriciler ve sektör uzmanlarıyla ortaklık yapmak, geliştirme sürecini basitleştirebilir ve BaaS girişiminizin başarısını garanti edebilir.

Kapsamı ve gereksinimleri tanımlayın

Bir BaaS uygulama geliştirme kuruluşu olarak, BaaS yazılım çözümünüzün amaçlarını ve kapsamını net bir şekilde tanımlayarak başlıyoruz. Hesap yönetimi, ödemeler, borç verme veya uyumluluk gibi sunmayı düşündüğünüz belirli bankacılık hizmetlerini belirlemek için sizinle işbirliği yaparız. Ek olarak, hedef pazarınızı belirlemek ve ihtiyaçlarınızı derinlemesine anlamak için kapsamlı bir pazar araştırması yürütüyoruz ve geliştirme sürecimizin tam olarak iş hedeflerinizle uyumlu olmasını sağlıyoruz.

Bir teknoloji yığını seçin

Bu aşamada gereksinimlerinize, ölçeklenebilirliğe, güvenlik ve entegrasyon gereksinimlerinize göre uygun teknoloji yığınını seçiyoruz. Uzman ekibimiz, sağlam ve ölçeklenebilir bir BaaS platformu oluşturmak için programlama dilleri, çerçeveler, veritabanları ve bulut altyapısı gibi faktörleri göz önünde bulundurur.

Temel bankacılık işlevlerini geliştirin

Bu aşamada, BaaS yazılım çözümünüzün temel bankacılık işlevlerini uygularız. Buna güçlü kullanıcı kimlik doğrulaması, hesap oluşturma, işlem işleme ve raporlama özellikleri dahildir. Güvenli ve uyumlu bir sistem sağlamak için geliştirme süreci boyunca bankacılık sektörü standartlarına ve düzenleyici gerekliliklere bağlı kalmaya öncelik veriyoruz.

Üçüncü taraf API'lerle entegre edin

Ardından, kimlik doğrulama, ödeme ağ geçitleri, kredi puanlama ve uyum araçları dahil olmak üzere önemli bankacılık hizmetlerine erişmek için harici API'lerle entegrasyonu kolaylaştırıyoruz. Sorunsuz entegrasyon sağlamak, BaaS platformunuzun işlevselliğini ve yeteneklerini geliştirmek için güvenilir API sağlayıcılarıyla işbirliği yapıyoruz.

Güvenliği ve uyumluluğu sağlayın

Hassas kullanıcı verilerini ve finansal işlemleri korumak için sağlam güvenlik önlemleri uygulamaya öncelik veriyoruz. Bu aşamada şifreleme, çok faktörlü kimlik doğrulama ve güvenli veri depolama uygulamalarını dahil ediyoruz. Ekibimiz, size ve kullanıcılarınıza güvenli ve uyumlu bir BaaS platformu sağlayarak KYC (Müşterinizi Tanıyın), AML (Kara Para Aklamayı Önleme) gibi yasal gerekliliklere ve veri gizliliği düzenlemelerine sıkı sıkıya bağlı kalmayı sağlar.

Kullanıcı dostu arayüzler tasarlayın

Bu aşamada, müşteri ve yönetici için sezgisel ve kullanıcı dostu arayüzler oluşturuyoruz. Sorunsuz bir kullanıcı deneyimi sunmayı, kolay gezinmeyi sağlamayı ve bankacılık hizmetlerini ve bilgilerini açık ve öz bir şekilde sunmaya önem veriyoruz.

Test ve KG

En güçlü kalite güvence sürecimiz, herhangi bir hatayı veya sorunu belirlemek ve gidermek için BaaS yazılım çözümünüzü kapsamlı bir şekilde test etmeyi içerir. Bu, titiz işlevsellik, güvenlik, performans ve kullanılabilirlik testleri gerçekleştirmeyi içerir. Bu testler, hem kullanıcılar hem de yöneticiler için sorunsuz ve optimize edilmiş bir deneyim sunarak platformunuzun kararlılığını, güvenilirliğini ve ölçeklenebilirliğini sağlar.

Dağıtın ve izleyin

Bu aşamada, ister bulut sunucuları ister şirket içi sunucular olsun, seçilen altyapı üzerinde Hizmet Olarak Bankacılık yazılım çözümünüzü devreye alıyoruz. Optimum işlevsellik sağlamak için sistemin performansını, güvenliğini ve kullanıcı geri bildirimlerini özenle izliyoruz. Ayrıca, gelişen kullanıcı ihtiyaçları, pazar eğilimleri ve düzenleyici değişikliklerle uyum sağlamak için yazılımı düzenli olarak güncelleyerek ve geliştirerek sürekli bir iyileştirmeyi benimsiyoruz.

Sürekli destek ve bakım sağlayın

BaaS platformunuzun sorunsuz çalışmasını sağlamak için güvenilir teknik destek ve bakım hizmetleri sunuyoruz. Kendini işine adamış ekibimiz sektördeki gelişmeleri, güvenlik yamalarını ve uyumluluk değişikliklerini takip ederek yazılımınızın güncel ve güvenli kalmasını sağlar.

[Ayrıca Oku: Başarılı Bir Bankacılık Uygulaması Geliştirmek İçin Adım Adım Kılavuz]

Appinventiv Finansal Erişimde Size Nasıl Yardımcı Olabilir?

Hizmet Olarak Bankacılık iş modeli, günümüzün dijital dünyasında oldukça önemlidir. Şirketlere, kişiselleştirilmiş ürün ve hizmetler oluşturmalarını sağlayarak, müşteri finansal verilerine erişim sağlar. Ayrıca, yalnızca dijital bankacılık hizmetlerini kolaylaştırarak pazardaki varlığını genişletiyor ve daha geniş bir müşteri tabanına ulaşıyor.

Bir hizmet olarak bankacılık, geniş bir finansal hizmetler ve fikir pazarı aracılığıyla müşterileri çekmenin ve elde tutmanın sürdürülebilir ve geleceğe hazır bir yoludur. En çekici ve rekabetçi platformu sunan banka dışı şirketler, bu rekabetçi ekosistemde kazananlar olacak.

Banka dışı şirketlerin kullanıcılarına sağlam bankacılık çözümleri sunarken ek gelir akışları elde etme yönündeki artan talebini göz önünde bulundurarak, artık işleri bir perspektife oturtmanıza yardımcı olabilecek Appinventiv gibi özel bir bankacılık yazılımı geliştirme şirketi tutmanın zamanı geldi.

Kısa bir süre önce Hindistan'ın önde gelen Fintech kuruluşlarından biri olan Bajaj Finserv'in satıcı katılım sürecini iyileştirmesine yardımcı olduk. FinTech uygulama geliştiricilerimiz, kuruluş için müşterileri ve tüccarları sorunsuz bir şekilde birbirine bağlayan ve müşterilere uygun fiyatlı finans seçenekleri sunan gelişmiş bir dijital pazar yeri oluşturdu. Uygulama, tek bir günde 300.000'den fazla işlemi gerçekleştirerek kayda değer bir başarı gösterdi.

FinTech uygulama geliştiricilerimiz, harici API'lerle sorunsuz bir şekilde entegre olan, güvenli ve ölçeklenebilir mimari sağlayan ve kişiselleştirilmiş bir kullanıcı deneyimi sunan son teknoloji bir BaaS platformu oluşturma konusunda uzmandır. Güçlü bir Hizmet olarak Bankacılık yazılım çözümü sağlayıcısı olarak, yetenekli geliştiricilerden oluşan ekibimiz, özel iş gereksinimlerinizi analiz etmek, özel bir çözüm tasarlamak ve endüstri standartlarına uygunluğu sağlamak için sizinle yakın bir şekilde çalışır.

İş gereksinimlerinize özel, güçlü bir bulut tabanlı Hizmet olarak Bankacılık çözümü geliştirmek için uzmanlarımızla iletişime geçin.

SSS

S. Bir hizmet olarak bankacılık nedir?

A. Hizmet Olarak Bankacılık (BaaS), bankaların veya finansal kurumların temel bankacılık altyapılarını ve hizmetlerini API'ler yardımıyla üçüncü taraf şirketlere sağlamalarına olanak tanıyan bir modeldir. Bu, ikincisinin bankacılık altyapısını oluşturmak zorunda kalmadan müşterilerine finansal ürünler ve hizmetler sunmasına olanak tanır. Bir hizmet olarak bankacılık çözümleri, bankacılık işlevlerinin banka dışı platformlara sorunsuz entegrasyonuna izin verir, bu da yeniliği teşvik eder ve finansal hizmetlere erişimi genişletir.

S. BaaS'nin temel avantajları nelerdir?

C. BaaS'nin temel avantajları şunları içerir:

• Gelişmiş Müşteri Deneyimi
• Çok Çeşitli Finansal Hizmetlere Erişim
• Maliyet Tasarrufu ve Operasyonel Verimlilik
• Pazara Daha Hızlı Süre
• Mevzuata Uyum ve Risk Yönetimi
• Ölçeklenebilirlik ve Esneklik

S. BaaS örnekleri nelerdir?

A. Çeşitli BaaS örnekleri şunları içerir:

• Şerit
• Marketa
• Raylar Bankası
• Solaris Bankası

S. Bir BaaS platformunu başlatmak ne kadar sürer?

A. Bir BaaS platformunu başlatmak için zaman çerçevesi, platformun genel karmaşıklığına göre değişir. Örneğin, birden çok finTech özelliğine sahip oldukça karmaşık bir BaaS uygulaması 10 ila 12 ay sürer. Öte yandan, minimum özelliklere sahip basit bir BaaS platformu yaklaşık 5 ila 6 ay sürecektir.

S. BaaS ile gömülü finans arasındaki fark nedir?

A. Gömülü finans ve hizmet olarak bankacılık, genellikle aynı kabul edilen iki terminolojidir, ancak farklı anlamları vardır. Gömülü finans, finansal hizmetlerin yatırımlar ve sigorta dahil olmak üzere farklı ortamlara entegre edilmesini içeren daha geniş bir kavramdır. Bunun aksine, hizmet olarak bankacılık, yalnızca banka hesapları, kartlar, ödemeler ve borç verme gibi bankacılık hizmetleri sağlamaya odaklanan yerleşik finans içinde özel bir yaklaşımdır. Bu yaklaşım, finansal özelliklerin çeşitli platformlara veya uygulamalara entegrasyonunu destekler.