Finansal hizmetler için BI – FinTech işiniz için başarılı bir BI stratejisi nasıl oluşturulur?

Finansal hizmet sektörlerinin uygulamalara dağıldığı veri hacmi göz önüne alındığında, bir bütün olarak müşterilere ve işletmeye 360 ​​derecelik bir bakış açısı elde etmek zor olabilir. Finansal hizmetler sektörü için iş zekası burada devreye giriyor.

Finansal hizmetler işletmesi için sağlam bir BI çözümü, büyük miktarda veriyi eyleme dönüştürülebilir içgörülere dönüştürmeye yardımcı olur. Bu bilgiler, kuruluşlar tarafından daha iyi stratejik ve taktiksel iş kararları almak için daha fazla kullanılır.

Ancak, maksimum fayda için BI'dan yararlanmak için finans şirketlerinin iyi tanımlanmış bir iş zekası stratejisine sahip olması önemlidir. Bir BI stratejisi, temel olarak bir kuruluşun işinde verileri nasıl kullanacağına karar vermek için bir plandır.

Bir iş zekası stratejisi, finans şirketlerinin şirket genelindeki iş verilerini organize etmelerini, analiz etmelerini ve bağlamsallaştırmalarını sağlar. Verilerle ilgili tüm sorunları ele alır ve birleşik bir sistem geliştirmeye yardımcı olur.

Bugün, bu makalede, bir BI stratejisinin faydalarını ve bankacılık ve finans işiniz için başarılı bir BI stratejisinin nasıl oluşturulacağını anlamak için derinlemesine dalacağız.

Finansal işiniz için neden bir BI stratejisine ihtiyacınız var?

İş zekası stratejisi, esasen finansal hizmet işletmelerinin performanslarını ölçmelerini, rekabet avantajlarını belirlemelerini ve veri madenciliği ve istatistikleri kullanarak bilgiye dayalı veri odaklı kararlar vermelerini sağlayan bir yol haritasıdır. Ayrıca, şirketin eyleme geçirilebilir içgörülere sahip olmanın ödüllerini almasına yardımcı olur.

Bu notta, finansal işiniz için bir BI stratejisine sahip olmanın birkaç avantajını burada bulabilirsiniz. Öyleyse, içeri girelim!

Zaman kazandırır: İyi bir iş zekası stratejisi, bir yazılım çözümünü mümkün olan en kısa ve en sorunsuz şekilde seçmenize, satın almanıza ve uygulamanıza yardımcı olur. Yerleşik bir plan, bütçe ve eğitim taslağı oluşturarak, aksi takdirde tüm bu faktörleri belirlemek için harcanacak zamandan tasarruf edeceksiniz.

Müşteriyi elde tutmayı artırır: Bankacılık ve finans kurumlarındaki iş zekası, pazarlama ve satış ekiplerini müşterilerle ilgili en güncel bilgilerle donatabilir. İlgili ürün ve hizmetleri pazarlamak ve müşteri deneyimini geliştirmek için bir kuruluşun en sadık ve karlı müşterilerini belirlemeye yardımcı olabilir .

Rekabet avantajı sunar: BI stratejisi, pazardaki rekabetçi konumunuzu güçlendirmenin yollarını ortaya çıkarmak için ürün veya hizmet tekliflerini rakiplerinizle karşılaştırmanıza yardımcı olur. Ayrıca, birinci sınıf özelliklerle entegre edilmiş finans işiniz için en iyi BI çözümünü sunan satıcıları kısa listeye almanıza da yardımcı olur. Hatta BI çözümünü test edebilir ve gereksinimleri karşıladığından emin olabilirsiniz.

Tasarruf sağlar: İyi bir iş zekası stratejisi, çeşitli şekillerde paradan tasarruf etmenize yardımcı olur. İlk olarak, kullanacağınız özellikleri tam olarak belirlemek paradan tasarruf etmenin ana yollarından biridir. BI stratejisi ayrıca eğitim tekliflerine ve ilgili maliyetlere hazırlanmaya yardımcı olur. Bu, bütçenizi buna göre ayarlamanıza ve öngörülemeyen harcamaları azaltmanıza yardımcı olacaktır.

Bankacılık ve finansal hizmetlerde iş zekası stratejisinin ne olduğunu ve BI'nın kuruluşlar için nasıl yararlı olduğunu tartıştığımıza göre , şimdi kuruluşunuz için başarılı bir BI stratejisi oluşturma adımlarına bakmanın zamanı geldi.

Finansal hizmetler işi için başarılı bir BI stratejisi nasıl oluşturulur?

İş zekası stratejinizin iş hedefleriniz ve vizyonunuzla uyumlu olması hayati önem taşır. Bu girişim, her gün bilinçli kararlar verebilmeleri için şirketin ve çalışanların ellerine güvenilir, ilgili veriler sunacaktır.

İşte başarılı bir iş zekası uygulama planı oluştururken izlenmesi gereken birkaç adım. Başlayalım!

Mevcut BI ekosisteminizi değerlendirin

Nereye gittiğinizi bilmek için bir temel belirlemelisiniz. Örneğin, birkaç departmanın analitiği kullandığını biliyorsunuz, ancak veriler çoğunlukla siliktir - müşteri desteği, kullanıcı geri bildirimlerini kendi dahili amaçları için izliyor, pazarlama ekibinin satış bilgilerine erişimi yok veya belki orada hiç analitik değil - temel olarak, her şey çalışıyor gibi görünüyor, ancak ne kadar etkili olduğu net değil.

Dolayısıyla ilk adım, mevcut BI süreçlerinde yer alan tüm kilit oyuncularla konuşmaktır. Sonuç olarak, aşağıdaki soruları cevaplayabilmelisiniz:

• BI vizyonunuz nedir? Bu vizyon, finans ve kurumsal stratejinizle nasıl uyumlu?
• Veri yönetimini ve veri yönetimini nasıl ele alıyorsunuz?
• BI kullanıcılarını nasıl destekliyorsunuz?
• Hangi çözümleri kullanıyorsunuz ve nasıl? Hangisi değer getiriyor?

Nerede olduğunuzu bilmek, finansal işinizde halihazırda yapılmakta olan iyi işleri aksatmadan resmi bir BI stratejisine doğru ek ilk adımları atmanıza olanak tanır.

Bir BI yol haritası çizin

Ortak bir vizyona ve paydaşlar arasında net bir anlaşmaya sahip değilseniz , finansal hizmetler girişiminde iş zekası ile fazla uzağa gidemezsiniz. Bu nedenle, bir BI yol haritası oluşturmak çok önemlidir.

Bu, hedeflerinizi, vizyonunuzu ve oraya ulaşmak için izleyeceğiniz yolu vurgulayan genel strateji belgenizdir. Vizyonunuzun kapsamını ve genel sorumluluk hiyerarşisini açıklar. Bu da, çalışanların aynı sayfada kalmalarına, yapılanların ve neler olup bittiğinin farkında olmalarına ve değişikliklere uyum sağlamalarına yardımcı olur.

Finans için BI yol haritası aşağıdakilere odaklanmalıdır:

a) Kurumsal strateji

Finansal hizmetler için iş zekasının temel amacı, finansal işletme operasyonlarınız hakkında bir fikir vermektir. Ancak başarılı bir BI stratejisi uygulamak için önce işinizin hangi yöne doğru gittiğini bilmelisiniz.

Aksi takdirde, işletmenizin uzun vadeli hedefleri üzerinde gerçek bir etkisi olmayan analizleri takip edebilirsiniz.

Örneğin, ayrıntılı bir pazar istihbaratı panosu oluşturabilirsiniz. Ancak kurumsal, doğrudan satış ve ortaklık modeline odaklanmak isteyebilir ve pazarlama panonuzu işe yaramaz hale getirebilir. Bu nedenle, BI girişimini kurumsal stratejinizle uyumlu hale getirmek önemlidir.

b) KPI'lar ve metrikler

Büyük finansal verilere ve paydaşlardan önemli miktarda katılıma sahip olabilirsiniz. Ancak , yanlış ölçümleri ölçüyorsanız, finans için BI girişiminiz yine de başarısız olacaktır. Bu, özellikle finansal işletmenizin sayısız görünüşte benzer metriğe sahip olması durumunda zordur.

Bu nedenle, veri kaynaklarınıza bakın ve bunları aşağıdaki kategorilere ayırın:

İzlenen metrikler – Bu, düzenli olarak izleyeceğiniz ancak performansı ölçmek için kullanmayacağınız verileri içerir.

Takip edilmeyen metrikler – Bu, izlemeyeceğiniz verileri içerir. Ancak bu veriler gelecekteki analizler için mevcut olmalıdır.

KPI'lar (Anahtar Performans Göstergeleri) – Bu, izlenen ölçümlerinizin bir alt kümesidir ve işletmenizin performansını ölçmek için kullanılacaktır.

Kendi verilerinize ek olarak, performansınızı kıyaslamak için sektör genelindeki ölçümleri de takip edebilirsiniz.

c) Vizyon belgesi

Son olarak, şimdiye kadar keşfettiğiniz her şeyi bir vizyon belgesine dahil edin. Bu, BI stratejisinin geniş hedeflerini, hangi metrikleri izlemeniz gerektiğini ve performansı nasıl ölçeceğinizi özetleyen kısa bir belgedir.

Finansal hizmetler için iş zekasının başarısını veya başarısızlığını değerlendirmek için bu belgeyi kullanabilirsiniz .

[Ayrıca Okuyun: İşletmeler için Veri Bilimi ve Analitiği hakkında eksiksiz bir kılavuz ]

BI'ı paydaşlara sunun

Finans şirketinize bir iş zekası planı uygulamadan önce, şartları belirleyin ve BI'nın hedefini tüm paydaşlarınızla paylaşın.

Veri işlemeye birkaç çalışan ve diğer paydaşlar dahil olduğundan, herkesin aynı sayfada olduğundan ve iş zekası geliştirme stratejisinin ne olduğu konusunda karşılıklı bir algıya sahip olduğundan emin olun.

Bir sponsor seçin

Bir iş zekası stratejisi birden çok paydaşı içerse de, iş zekası stratejisinin uygulanmasına öncülük edecek bir sponsora sahip olmak zorunludur. Baş finans sorumluları veya baş pazarlama görevlileri, genellikle BI strateji girişimlerine başkanlık etmek üzere atanır.

Belgelenmiş bir iş gerekçesi ile uygulamayı yönetebilir ve kapsamdaki değişikliklerden sorumlu olabilirler. CMO'lar ve CFO'lar ayrıca kuruluşun stratejisini ve hedeflerini anlar ve BI platformunu nasıl ölçeklendireceklerini bilir.

BI ekibinizi oluşturun

Bir BI ekibi, BI stratejisinin uygulanmasından sorumludur. BI bir organizasyonun farklı departmanlarından veri aldığından, BI ekibinizin finans, satış ve İK gibi ilgili tüm departmanlardan gerekli tüm paydaşları içermesi önemlidir.

Size bir fikir vermesi için, bir iş zekası ekibinde tipik olarak ihtiyaç duyulan bazı kişiler şunlardır:

• İş analisti
• BI Başkanı
• BI Altyapı mimarı
• Veri yöneticisi
• Veri madenciliği uzmanı
• Veri kalitesi analisti
• Veritabanı yöneticisi
• Meta veri yöneticisi
• Proje Müdürü
• Konu uzmanı
• geliştiriciler
• Yönetici sponsoru
• Yönetim Kurulu
• veri bilimcisi

Ekibinizi oluşturduktan sonraki adım, verilerinizi bir araya getirmektir.

Verileri toplayın ve düzenleyin

Veriler, herhangi bir iş zekası stratejisi için yaşam çizgisidir. Verileri yakalamanın ve içgörüye dönüştürmenin bir yolunu bulmanız gerekiyor. Sağlam bir veri planı, BI stratejinizin bir parçası olmalıdır. Aşağıdakileri içermelidir:

Veri kaynaklarını tanımlayın : Bir finansal hizmet işletmesi olarak, sayısız kaynaktan (müşteriler, projeler, satışlar, pazarlama, finans vb.) gelen verilere sahip olacaksınız. Bu nedenle, ilk adım tüm bu veri kaynaklarını ve bunların önemini belirlemektir. Verileri organize etmek için sabit bir süreç olmasa da bunları departmana (finans, satış vb.), işleve veya iş etkisine göre ayırabilirsiniz.

Bu, bankacılık işiniz için en önemli metrikleri belirlemenize ve bunları nasıl izleyeceğinizi anlamanıza yardımcı olacaktır.

Bir görselleştirme stratejisi oluşturun: Veriler her zaman doğru biçimde sunulmalıdır, aksi takdirde kullanışlı olmaz. Bu nedenle, veri planınız bir veri görselleştirme stratejisi içermelidir. Strateji iki önemli şeye odaklanacak - BI gösterge tablonuzda hangi metriklere öncelik vereceksiniz ve bunları nasıl görselleştireceksiniz?

Yukarıdaki soruların cevapları büyük ölçüde paydaş tercihlerine ve şirketinizin vizyonuna bağlı olacaktır. Hatta seçimlerine bağlı olarak farklı paydaşlar için birden çok pano oluşturabilirsiniz. Örneğin, bir paydaş dağılım grafiklerini tercih ederken bir diğeri metinsel verileri tercih edebilir.

Ancak, görselleştirme stratejinizin takip edilmesinin kolay olmasını sağlamak için bir tasarımcıyla çalışmanız önerilir. Ayrıca, BI aracınızın görselleştirme seçimlerinizi desteklediğinden emin olun.

BI'nın finansal hizmetlerde uygulanması için bir bütçe oluşturun

Doğru bir bütçe geliştirmek, başarılı BI uygulamasının anahtarıdır. BI platformlarının doğru bir tahminini almak için doğrudan kısa listeye aldığınız satıcılardan bir fiyat teklifi isteyebilirsiniz. Muhtemelen kullanmayacağınız özelliklere sahip pahalı sürümü tercih etmeyin. Ayrıca, eksik satın alma, ihtiyacınız olanı sağlamayan az gelişmiş bir sistemle sonuçlanabilir. Bir bütçe planlarken gerçekçi ve ölçülü kalın.

Doğru BI yazılım ortağını seçin

Başarılı bir BI stratejisi oluşturmak istiyorsanız doğru BI ortağını seçmek önemlidir. Farklı özellikler için ne kadar iyi derecelendirildikleri konusunda farklı iş zekası yazılım geliştirme ortaklarını karşılaştırabilirsiniz. Bu karşılaştırma raporunu incelemeler ve nihai demolarla birleştirmek, finansal işiniz için doğru ortağı seçmenize yardımcı olacaktır.

Kullanıcı eğitimi planlayın

Doğru yazılım geliştirme ortağını seçtikten sonra sıra eğitim programınızı planlamaya gelir. Genellikle satıcılar, yazılımı kurmanızı ve rahat etmenizi sağlamak için video eğitimi, canlı dersler ve yüz yüze seminerler sunar. Bu teklifler satıcıya göre değişir ve platforma göre farklı maliyetlere sahiptir ancak oldukça standarttır.

Eğitim ayrıca çalışanların en iyi özellikleri öğrenmesine ve veri içgörülerinden haberdar olmasına yardımcı olacaktır. Aynı zamanda bankacılık sektöründe iş zekası ile ilgili her türlü zorluğun üstesinden gelinmesine yardımcı olacaktır .

Verilerinizi hassaslaştırın

İşleminizin bir başka parçası da verilerinizi düzenli olarak temizlemek olmalıdır. Düşük kaliteli veri , düşük üretkenlik ile sonuçlandığından ve sonuçta genel yatırım getirisini azalttığından, Amerikan işletmelerine her yıl 9,7 milyon doların üzerinde bir maliyete sahiptir.

Bu nedenle, daha iyi operasyonel faaliyetler ve karar verme süreçleri için mümkün olan en temiz verileri korumak çok önemli hale geldi. Alacağınız yatırım getirisi ve içgörülerin kalitesi, BI'ı güçlendirmek için beslediğiniz verilerin kalitesine de bağlı olacaktır.

Appinventiv bir BI stratejisi oluşturmaya nasıl yardımcı olabilir?

Sağlam bir iş zekası stratejisi, verilerinizi toplamayı ve şirketinizin karar vericileri için erişilebilir hale getirmeyi çok daha kolay hale getirir. BI stratejinizi planlamak ve operasyonlarınıza açıklık getirmek için yukarıdaki adımları takip edebilirsiniz.

Siz de uzman ekibimizi işe alarak süreci çok daha kolay hale getirebilirsiniz. Appinventiv'de yüksek vasıflı profesyonellerden oluşan ekibimiz, iş operasyonlarını hızlandırmaya, temel ölçümleri izlemeye ve belirli müşteri verilerine odaklanmaya yardımcı olacak etkili bir BI stratejisi tasarlamaya yardımcı olacaktır.

Ayrıca , işletme genelinde geliri artırmak, riskleri azaltmak ve maliyetleri optimize etmek için büyük veri fırsatlarından yararlanan birinci sınıf iş zekası hizmetleri de sunuyoruz. Ek olarak, iş zekası yeteneklerimiz, mevcut sistemlerinize sıkı bir şekilde entegre edilmiş yerleşik analitik sunabilir. Bu da, ilave farkındalık ve karar vermeyi desteklemek için yeni hedeflenen bilgilerin sunulmasına yardımcı olabilir.

BI stratejisi ve çözümleri hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, lütfen bizimle iletişime geçin . Size yardımcı olmaktan mutluluk duyarız!

[Ayrıca Okuyun: İş Zekası ve İş Analitiği: Kuruluşunuz için Hangi Platform Doğru ]

SSS

S. BI stratejisi nedir?

A. BI stratejisi, işletmelerin tüm veri sorunlarını ve ihtiyaçlarını ele almalarını, uyumlu bir sistem geliştirmelerini ve sürdürmelerini sağlayan bir yol haritasıdır.

S. İş zekasının bankacılık sektöründeki uygulamaları nelerdir?

A. BI'ın bankacılık sektöründeki uygulamalarından bazıları şunlardır:

• Geliştirilmiş pazarlama
• Yeni yatırım stratejileri geliştirmek
• Geliştirilmiş pazarlama
• Artan müşteri tutma
• Azaltılmış riskler

S. Bankacılık sektörü iş zekası stratejisini nasıl kullanır?

A. Finansal hizmetler için iş zekası , verileri eyleme geçirilebilir içgörülere dönüştürür. Bankacılık ve finans sektörleri, müşteri davranışını anlamak, operasyonel performansı analiz etmek ve iyileştirmek ve rekabet avantajı elde etmek için bu bilgileri kullanır.