Kaçınılması Gereken 8 Kripto Para Dolandırıcılığı

Kripto para birimleri şu anda sıcak bir konu ve konu bolca vızıltı yaratıyor. Ve iyi bir nedenle — Bitcoin, Ethereum, XRP, Tether vb. gibi bir sanal para biriminin değeri bir süredir artıyor. Popüler olan her şeyde olduğu gibi, özellikle finansal işlemler söz konusu olduğunda, onları çevreleyen birçok dolandırıcılık vardır. Bu yazıda, işletmelerin kaçınması gereken 8 kripto para dolandırıcılığı planını tartışacağız. Ayrıca bunların ne olduğu, nasıl tespit edileceği ve bunlardan birine maruz kalırsanız ne yapacağınız hakkında konuşacağız.

Kripto Para Dolandırıcılığı nedir?

Elon Musk, Twitter'da Dogecoin'i pompalamak için manşetlere çıktı ve bu da fiyatın yükselmesine neden oldu. Ve “Saturday Night Live?”daki bir skeç sırasında kripto para biriminin “koşuşturma” olduğu konusunda şaka yaptığını kim unutabilir? Şaka kahkahalara neden oldu ve o sırada Dogecoin piyasada yuvarlandı. Bu arada, kripto para birimi koşuşturmaları gülünecek bir konu değil.

Farkında olmayanlar için, kripto para dolandırıcılığı, birinin kripto para birimlerinin popülaritesini, insanları kendilerine kripto para birimi işlemleri vermeleri için kandırmak için kullanmasıdır - bu genellikle para veya kişisel bilgi biçimini alır.

Bunu, yatırımınızı ikiye katlama sözü vererek, kaydolmak için ücretsiz jetonlar sunarak veya hatta sadece bağış isteyerek yapabilirler. Bazı dolandırıcılar, meşru bir kripto para birimiyle ilişkilendirilmiş gibi görünen sahte web siteleri veya sosyal medya hesapları da kurarlar!

Kripto para birimi ve işlemleri konusunda yeniyseniz ve daha fazlasını öğrenmek istiyorsanız, aşağıdaki makaleyi faydalı bulabilirsiniz:

Devamını Okuyun: Kripto Para Nedir?

Dikkat Edilmesi Gereken Yaygın Kripto Para Birimi Dolandırıcılığı

Kripto para dolandırıcılıklarında her gün milyonlarca dolar kaybediliyor. Sahtekarlık, bunların çoğunluğunu yaklaşık yüzde 30 oranında oluşturuyor . Neyse ki, onları tespit edebilmek, zor kazanılan paranızdan dolandırılmanızı önleyebilir.

Kripto para endüstrisinin bu köhne bölümünün kurbanı olmanızı engellemeye yardımcı olmak için, dikkat etmeniz gereken 8 yaygın dolandırıcılığı burada bulabilirsiniz.

1. İndirilen Sahte Kripto Para Birimi Uygulamaları

Bu tür kripto para dolandırıcılığı, belirli bir kripto para birimi türüyle bir ilişkinin reklamını yapan sahte uygulamalar biçiminde gelir. Gerçekte, paranızı veya kişisel bilgilerinizi çalmaya çalışan dolandırıcılardır. Bunu, kaydolmak için ücretsiz jeton sunarak veya yatırımınızı ikiye katlamayı vaat ederek yapabilirler.

Nasıl Önlenir: Yalnızca App Store veya Google Play gibi güvenilir kaynaklardan kripto para birimi uygulamaları indirerek bu dolandırıcılıklardan kaçınabilirsiniz. Bunun dışında, yasal olduğundan emin olmak için indirmeden önce uygulamayı araştırdığınızdan emin olun.

2. Kimlik Avı Dolandırıcılığı

Kimlik avı dolandırıcılığı, başka bir yaygın kripto para birimi şeması türüdür. Bununla, birisi giriş bilgileriniz veya kredi kartı numaranız gibi kişisel bilgilerinizi vermeniz için sizi kandırmaya çalışır. Bu dolandırıcılar bunu genellikle yasal bir web sitesinden geliyormuş gibi görünen e-postalar göndererek veya gerçek gibi görünen sahte bir web sitesi kurarak yaparlar.

Nasıl Önlenir: Açtığınız e-postalara ve ziyaret ettiğiniz web sitelerine çok dikkat ederek bu dolandırıcılıklardan kaçınabilirsiniz. Bir web sitesinin yasal olup olmadığından emin değilseniz, başkalarının siteyi dolandırıcılık olarak bildirip bildirmediğini görmek için hızlı bir Google araması yapabilirsiniz. Ayrıca tanımadığınız kişilerden gelen e-postalardaki veya metinlerdeki bağlantılara asla tıklamamalısınız.

3. Dijital Oyunlar ve Koleksiyon

Hediye dolandırıcılığı, sizi dolandırıcılara para göndermeye ikna etmek için kullanılan bir sosyal mühendislik saldırısı biçimidir. Dijital oyunlar ve koleksiyon ürünleri, belirli bir eşantiyon dolandırıcılığı türüdür ve genellikle Youtube ve Instagram gibi popüler sosyal medya sitelerinde işlenirler.

Bu çekiliş dolandırıcılığıyla, birisi size en sevdiğiniz oyun için bir dış görünüm veya nadir bir Pokemon kartı gibi bir dijital oyun veya koleksiyon ürünü vermeyi vaat ederek paranızı veya özel bilgilerinizi vermeniz için sizi kandırmaya çalışır.

Bunun özel bir örneği, kalamar oyunu dolandırıcılığıydı. Kripto geliştiricilerinin projelerini terk ettiği ve yatırımcıların fonlarını kaçırdığı kötü niyetli bir manevra olan halı çekme davası olarak da bilinir. Halı çekme işlemleri, yeni kripto şemalarında çokça görülüyor.

Olay sırasında, kripto borsası şirketi Binance, Squid tokenine bir soruşturma başlattı ve tüm token geliştiricilerinin cüzdan adreslerini dondurdu. Planın arkasındaki beyinlerin her şey bitmeden 3,3 milyon dolar kazandığı tahmin ediliyor.

Bu, böyle bir şeyi içeren her şeyin yapıldığı anlamına mı geliyor? Uzaktan değil. Ne yazık ki, sofistike kodlayıcılar artık blok zincirinde hayali dünyalar ve oyunlar tasarlayabilir ve bir sonraki sıcak Netflix şovu başlar başlamaz bir sonraki sosyal mühendislik saldırısını başlatabilir.

Nasıl Önlenir: Bu tür hilelerden kaçınmanın en iyi yolu, yine ayrıntılı araştırma yapmaktır. Kiminle uğraştığınızı ve kendinizi neyin içine soktuğunuzu bilin. Birisi size nadir veya değerli bir eşyayı ücretsiz olarak vaat ederse, çok, çok dikkatli olun. Büyük ihtimalle dolandırıcılıktır.

4. Romantik Dolandırıcılıklar

Flört uygulamaları kripto para dolandırıcılığıyla dolup taşıyor ve Federal Ticaret Komisyonu'na (FTC) göre Ekim 2020'den Mart 2021'e kadar aşk dolandırıcılıklarında kaybedilen paranın yaklaşık %20'si kripto para birimi tarafından sahte hesaplara gönderildi. Biriyle dijital bir ilişkiniz varsa ve o kişi ilişkinin başlarında nakit veya hediye isterse, genellikle bu tür bir şemaya dahil olduğunuzu bilirsiniz.

Nasıl Önlenir: Bu aldatmacadan kaçınmanın en iyi yolu, çevrimiçi tanıştığınız herhangi birine şüpheyle yaklaşmak. Onlarla yüz yüze tanışana ve onları çok iyi tanıyana kadar onlara kripto para göndermeyin. Ayrıca, başka birinden çalınıp çalınmadığını görmek için profil resimlerinde ters görüntü araması yapın. Ayrıca içgüdülerinize de güvenmelisiniz - bilirsiniz, birisinin kripto cüzdanınızı almaya çalıştığını söyleyen o rahatsız edici duygu.

İş Fırsatı ve Yatırım Kripto Para Birimi Dolandırıcılığı

FTC'ye göre, Ekim 2020'den 31 Mart 2021'e kadar 7.000 kişi kripto para birimi yatırım dolandırıcılıklarına 80 milyon dolardan fazla kaybetti. Ajans ayrıca FTC Sentinel'de "bu rakamların bir önceki yılın aynı dönemine kıyasla rapor sayısında 12 katlık bir artışı ve rapor edilen kayıplarda yaklaşık %1.000'lik bir artışı yansıttığını" söyledi.

İş ve yatırım fırsatlarını içeren dolandırıcılık hakkında bilginiz yoksa, bu dolandırıcılık, birinin size kendi işinden veya yatırımından elde edilen kârdan pay vermeyi vaat ederek fonlarınızı vermeniz için sizi kandırmaya çalışmasıdır. Sorunlarınız için size nakit veya kripto para ödemesi yapmayı vaat edebilirler, ancak her şey söylendiğinde ve yapıldığında asla bir kırmızı kuruş (veya dijital para) görmeyeceksiniz.

En yaygın olanlardan bazıları aşağıda listelenmiştir.

5. Ponzi Şemaları

Bu listedeki 5 numara, hapsedilmeden önce yatırımcısının milyarlarca dolarlık nakitini kazanan eski bir NASDAQ başkanı Bernie Madoff sayesinde, daha iyi bilinen iş fırsatı dolandırıcılıklarından biridir. Kevin Bacon ve karısı Kyra Sedgewick bile buna bayıldı!

Madoff, Ponzi planı olarak bilinen, operatörün yeni yatırımcılar tarafından ödenen gelir yoluyla eski yatırımcılar için getiri sağladığı dolandırıcı bir yatırım operasyonu olarak bilinen şeyi sürdürdü.

Piramit şeması olarak da bilinir; piramidin tepesindeki minik uç, alttaki geniş yatırımcı tabanından para kazanan destekçileri temsil ediyor.

Biri için bir uyarı işareti nedir? Bu nitelikteki kripto para programları, kripto para yatırımcıları için genellikle yüksek veya garantili getiriler vaat ediyor.

Nasıl Önlenir: Bu aldatmacadan kaçınmanın en iyi yolu, araştırmanızı yapmak ve kazanç potansiyeliniz hakkında abartılı vaatlerde bulunan destekçilere karşı çok şüpheci davranmaktır. Ayrıca, dolandırıcılık geçmişi olan işletme veya para kazanmanın tek yolu olarak satış ağınız için yeni distribütörler almayı vurgulayan destekçiler gibi diğer kırmızı bayrakları da kontrol etmelisiniz.

• Devamını Okuyun: Kripto Para Nasıl Satın Alınır

6. Çok Düzeyli Pazarlama Planları

Meşru çok düzeyli pazarlama (MLM) vardır, ancak diğerleri sadece düz eski piramit şemalarıdır. Meşru bir MLM, bir ürün veya hizmet satarak işlerken, bir piramit şeması basitçe insanları katılmaları için işe alır ve ardından işe alım ücretlerinden ve komisyonlarından nakit alır. Cryptocurrency MLM şemaları genellikle yüksek getiri vaat eder, ancak satacak herhangi bir ürün veya hizmeti yoktur.

Nasıl Önlenir: Bu hileden kaçınmanın en iyi yolu, yatırım yapmayı düşündüğünüz şirketi araştırmaktır. Bir şeyin ne olduğunu ve nasıl çalıştığını tam olarak açıklamadan sizi bir şeye yatırım yapmaya ikna etmeye çalışan herkese karşı dikkatli olun. Bir ürüne veya hizmete sahip olduklarından ve ilgilendiğiniz bir şey olduğundan emin olun.

7. Pompa ve Boşaltma

Diğer bir yaygın kripto dolandırıcılığı ise “pompala ve boşalt” olarak adlandırılır. Bu, birisinin fiyatı yapay olarak şişirmek için belirli bir kripto para birimi satın aldığı zamandır. Daha sonra, fiyat yükseldiğinde hepsini satıyorlar. Bu genellikle çok fazla işlem hacmine sahip olmayan küçük, daha az bilinen madeni paralarda olur. Dolandırıcı, parayı artırmak için genellikle sosyal medyayı kullanır ve ardından fiyat yükseldiğinde satar.

Nasıl Önlenir: Her şeyden önce araştırmanızı yapın ve kripto para biriminin nasıl çalıştığı hakkında bilgi sahibi olun. Ayrıca, çok fazla işlem hacmi olmayan bir madeni paranın yutturmacasını satın almayarak kripto para birimi planlarını pompalamaktan ve boşaltmaktan kaçınabilirsiniz. Ayrıca, bir pompalama ve boşaltma planının parçası olabileceğinden, belirli madeni paralarla ilgili sosyal medya gönderilerine karşı dikkatli olmalısınız.

8. Kripto Yatırımlarını İçeren Dolandırıcılıklar

Birçok insan kripto para birimi yatırım dolandırıcılığına kapılır. Burası, birinin paranızı kripto para birimlerine yatırmayı vaat ettiği ve sonra onunla birlikte ortadan kaybolduğu yerdir.

Bu şema, ilk madeni para tekliflerinde (ICO'lar) çok fazla gerçekleşir. ICO'lar, bir şirketin para karşılığında yatırımcılara jeton teklif etmesidir. Sorun şu ki, bu şirketlerin birçoğu meşru değil ve karşılığında size hiçbir şey vermeden paranızı alacak.

Nasıl Önlenir: Kulağa gerçekçi gelmeyen çok yüksek getiriler veya yatırım fırsatları vaat eden web siteleri veya diğer hizmetler konusunda temkinli olun. Bu listedeki diğer her şeyde olduğu gibi, ilk madeni para teklifi gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyledir. Kripto para birimini yalnızca güvenilir bir üçüncü tarafa gönderin.

Kripto Dolandırıcılığından Nasıl Kaçınılır?

Anlayabileceğiniz gibi, kripto para birimine dahil olan birçok kötü oyuncu var. Neyse ki, kendinizi korumak için yapabileceğiniz şeyler var. Burada, kredi kartı dolandırıcılığı ve para kablolamasında yaygın olan kripto para dolandırıcılıklarından kaçınmanıza yardımcı olacak birkaç bekçi uyarısı topladık.

Aranacak bazı yaygın uyarı işaretleri şunlardır:

• Karmaşık olmayan iletişim: Bu, dolandırıcıların Facebook, Twitter ve Instagram gibi yerlere mesaj göndermesidir. Bunu yaptıklarında, metin genellikle yazım hataları ve bariz yazım hatalarıyla yüklenir (bu her zaman böyle olmasa da). E-postalarla aynı: konu satırı genellikle profesyonellikten uzak görünüyor ve e-postadaki içerik genellikle 5. sınıf öğrencileri tarafından yazılmış gibi görünüyor.
• Sahte sözleşme yükümlülükleri: Bu, birisinin sizden satmanıza izin verilmeden kriptoyu tutmanızı istediği yerdir.
• Pretenders: Bununla daha önce Instagram'da karşılaşmış olabilirsiniz. İnsanların ünlüler veya sosyal medya etkileyicileri gibi davrandığı yer burasıdır. Neredeyse kişisel bilgi alışverişinde bulunacak kadar gurur duyuyorsunuz, ancak elbette, şaşırmayın ve kendinizi kaptırmayın.
• Tehditler: Bu, dolandırıcıların özel anahtarlarınıza erişmek veya sizi onlara kripto para göndermeniz için kandırmak için şantaj, haraç ve hatta hapis tehdidi gibi psikolojik yöntemleri denediği zamandır.
• Belirsizlik: Fonlarınızın nereye gittiği konusunda size hiçbir zaman net ayrıntılar verilmez.
• Kimlik doğrulama istekleri: Dolandırıcılar, hassas kimlik doğrulama bilgilerini paylaşmanızı isteyebilir. Telefon hatlarını taklit edebilir ve yasal görünebilirler. Ancak, akıllı olun. İstedikleri takdirde onlara 2 Faktörlü Kimlik Doğrulamanız, parolalarınız veya güvenlik kodlarınız gibi hassas bilgileri vermeyin.
• Özel bilgi talepleri: Dolandırıcılar, sizi meşru olduklarına ve hakkınızda gerçekte olduğundan daha fazla veriye sahip olduklarına inandırmak için genellikle diğer web sitelerindeki veri ihlallerinden elde edilen bilgileri kullanır.
• Vaatler, vaatler: Potansiyel mağdurlara ücretsiz para vaatleri ve paralarını makul görünmeyen bir miktara katlama vaatleri verilir. Yine eski atasözünü hatırlayın: eğer gerçek olamayacak kadar iyiyse…

Dijital Cüzdan ile Kripto Paranızı Güvende Tutun

Pek çok dijital cüzdan türü vardır. Kötü aktörlerin onlardan kripto para çalmasına izin vermek için tasarlanmış bir dizi ilişkili şema da vardır.

Dijital bir cüzdan, dijital paranızı, fiziksel bir cüzdanın fiziksel paranızı koruduğu gibi koruyacaktır. Bir kripto cüzdan, özel anahtarınızı saklar, böylece insanlar dijital fonlarına erişebilir ve harcayabilir.

En iyi kripto para cüzdanları, sağlam güvenlik, yedekleme yetenekleri ve kullanım kolaylığı gibi özellikler sunar. Ayrıca, seçtiğinizin birden fazla para birimini işleyebildiğinden emin olun.

Sadece birkaç yüz dolarlık kripto parası olan küçük ölçekli bir yatırımcıysanız, Coinbase gibi bir ana akım değişim platformu muhtemelen yeterli olacaktır. Bununla birlikte, büyük miktarda kripto paranız varsa, güvenliğini sağlamak için çoğunu dijital bir cüzdanda saklamanız gerekir.

Kripto cüzdanlar ayrıca sıcak ve soğuk seçeneklerle gelir. Her ikisi de risklerle birlikte gelir, ancak soğuk bir cüzdanla, paranıza erişiminizi sonsuza kadar kaybetmek kolaydır. Paranı sonsuza kadar veda öpücüğü vermeni sağlayacak ne olabilir? Cihazı kaybetmek (bu fiziksel bir cihazdır) veya şifrenizi unutmak işinizi görecektir.

Bu nedenle, pazar araştırması yaptığınızdan ve gerekli özeni gösterdiğinizden emin olun. Ayrıca, taahhütte bulunmadan önce güvenlik önlemleri uygulayın ve dijital fonlarınızı saklamak için güvenli bir yere sahip olun.

Kripto Dolandırıcılığından Parayı Nasıl Geri Alabilirsiniz?

Federal olarak düzenlenmiş para birimleri için banka hesaplarında dolandırıcılık koruması ve FDIC sigortası vardır. Bununla birlikte, bankaların aksine, blok zincirindeki fonlarınız dolandırıldığında, fonlarınızı geri almanın tek yolu alıcının size doğrudan geri ödeme yapmasıdır. Merkezi olmayan bir borsada bu pek olası değil.

Ana akım kripto para borsaları, bazı küçük oyunculardan daha sağlam dolandırıcılık güvenlik önlemlerine sahip olsa da, kripto yatırımcılarının çalınan kriptolarını geri almalarının hala bir garantisi yok.

Mağdursanız ne yapmalısınız : Halihazırda bir kripto para yatırım planına yatırım yaptıysanız, size yatırım sözü veren kişiyle iletişime geçmeye çalışın. Onlarla iletişime geçemiyorsanız (diğer ülkelerde bu zor olabilir), onlar tarafından dolandırılan başka biri olup olmadığını bulmaya çalışın.

• Devamını Okuyun: Kripto Para Nasıl Satılır

Şimdiye Kadarki En Büyük Kripto Para Birimi Soygunu

Bu ayrım, dijital paralarda 613 milyon dolarlık bir kripto para birimi soygununu gerçekleştiren bilgisayar korsanlarına aittir. İnsanların birkaç blok zincirinde dijital para birimini takas etmesine veya transfer etmesine olanak tanıyan eşler arası işlemleri denetleyen ve kolaylaştıran merkezi olmayan bir finans platformu olan Poly Network'e karşı taahhüt edildi.

Bir Kripto Para Birimi İşlemi Nasıl Kontrol Edilir

İşlemlerinizi izlemek istiyorsanız, ilk adım, belirli kripto para biriminiz için blok gezgini kontrol etmektir. Blok gezgini, blok zincirinde gerçekleşen tüm işlemleri görüntülemenizi sağlayan bir arama motorudur.

İşleminizi blok zincirinde bulamıyorsanız, işlem yapılmamış olabilir. Bunun nedeni, yanlış adres veya yetersiz fon gibi bir dizi neden olabilir.

Ayrıca, işleminizin gerçekleşmesi gerektiğinden eminseniz, kullandığınız borsa veya cüzdanın müşteri veya teknik destek ekibiyle iletişime geçebilirsiniz. Fonlarınızı bulmanıza yardımcı olabilirler.

Benzer şekilde, Bitcoin'deki blok zincirine Blockchain.com'un ana sayfasından erişilebilir. Oraya vardığınızda, onların blok zinciri teknolojisini kullanabilir ve herhangi bir işlemi takip etmek için cüzdanınızı veya Bitcoin TxID'nizi girebilirsiniz. Listelediği onay sayısı da dahil olmak üzere bir dizi işlem özeti göreceksiniz.

Onaylar, Bitcoin ağının hangi işlemlerin geçerli olduğu konusunda fikir birliğine nasıl ulaştığıdır. Her işlem bir öncekinin üzerine kurulur ve onaylanmış bloklardan oluşan bir zincir oluşturur. Bir işlemin altı bloğu olduğunda, onaylanmış ve kalıcı olarak kabul edilir.

Bu hizmeti, TxHash'lerini kullanarak Ethereum işlemlerini kontrol etmek için de kullanabilirsiniz. Hala paranızı bulamıyorsanız, kaybolmuş veya çalınmış olabilir. Ne yazık ki, daha önce de belirttiğimiz gibi, alıcı size geri ödeme yapmadıkça onları geri almanın bir yolu yoktur. Bu, kripto para birimine yatırım yapmanın risklerinden biridir.

Dolandırılmaktan Kaçınmak İçin Kripto Para Dolandırıcılığı Listemizi Kullanın

Bir kripto planına rastlarsanız veya kripto para ile ilgili şüpheli bir faaliyet gördüğünüze kesinlikle inanıyorsanız, doğru devlet kurumuna başvurabilir ve bilgilerinizi bildirebilirsiniz. Bunlar:

• CFTC.gov/complaint adresindeki Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC)
• ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) sec.gov/tcr adresinde
• ReportFraud.ftc.gov adresindeki Federal Ticaret Komisyonu (FTC)
• AARP Dolandırıcılık İzleme Ağı Yardım Hattı, 877-908-3360

Dolandırıcılık cezai bir gasp girişimi veya şantaj içeriyorsa, bunu FBI'a da bildirebilirsiniz.

Son düşünceler

Bu makaleyi okumaktan keyif aldığınızı ve kripto para dünyasında dolandırılmaktan kaçınmanıza yardımcı olacağını umuyoruz. Sonuçta, hepimiz kaybetmek yerine bilmek isteriz, değil mi?

• Devamını Okuyun: Cryptocurrency ile Nasıl Para Kazanılır

Kripto para düzenlerinden kaçınmak için başka ipuçlarınız varsa aşağıdaki yorumlarda bize bildirin ve orada güvende kalın!

Resim: Depositphotos