25 İşyeri Hırsızlığı ve Zimmet Örneği

Bir işletme sahibi olarak işinizin bir parçası da şirket kaynaklarınızı izlemek ve korumaktır. Bu, zimmete para geçirme veya çalışan hırsızlığı belirtileri aramayı içerir. Bunu etkili bir şekilde yapmak için, küçük işletmelerde yaygın olan çeşitli zimmete para geçirme türlerini bilmek yardımcı olur. Zimmete para geçirme örneklerinin tam listesi için okumaya devam edin.

Zimmet nedir?

Zimmete para geçirme, şirket fonlarının veya şirket mülkünün kötüye kullanılması veya çalınmasıdır. Aşağıdaki listede görebileceğiniz gibi, bir çalışanın veya işletme sahibinin kaynakları çalmasının veya kötüye kullanmasının çeşitli yolları vardır.

Zimmete para geçirme nasıl olur?

Zimmete para geçirme, bir çalışan veya işletme sahibi şirket fonlarını çaldığında veya kötüye kullandığında gerçekleşir. Örneğin, bir çalışan şirketin banka hesabına para yatırmadan bir işlem için ödeme kabul edebilir. Daha fazla zimmete para geçirme örneği için aşağıdaki listeye bakın.

Zimmet ve Çalışan Hırsızlığının Yaygın Örnekleri

Zimmete para geçirme, çalışanların veya karar vericilerin şirket kaynaklarını çaldığı veya kötüye kullandığı çok çeşitli eylemleri ifade eder. Küçük işletmenizi korumak için bilmeniz gereken birkaç zimmete para geçirme örneği. Ve hiç merak ettiyseniz, "Zimmete para geçirme ve çalışan hırsızlığıyla nasıl başa çıkarım?" ayrıca her örneğin altında ipuçları bulabilirsiniz.

1. Yazarkasadaki İşlemlerin İptal Edilmesi

Bir çalışan bir işleme girip parayı tahsil ettiğinde, işlemi geçersiz kılabilir ve parayı kendilerine saklayabilir. Bunu tespit etmek zor olabilir, çünkü sistem dengeyi sağlamalıdır, ancak müşteri yine de ürün veya hizmetini almıştır ve şirketiniz fonları alamamaktadır.

Önleme: Birçok modern satış noktası sistemi, bir satışı geçersiz kılmak için bir amir veya yöneticinin onayını gerektiren ayarlara sahiptir. Çalışanlara bu fırsatı vermemek için sisteminizi yükseltin veya bu özelliği etkinleştirin.

2. Bağış Kampanyalarından Nakit Ödemeleri Cebe Çekmek

İşletmeniz veya kuruluşunuz bağış toplama etkinlikleri düzenliyorsa, hemen sayılmayan bağışlar toplayabilirsiniz. Yalnızca bir çalışanın, tahsis edilmeden önce bu fonlara erişimi varsa, kendileri için bir miktar toplayabilirler.

Önleme: Para toplamaktan ve saymaktan sorumlu birden fazla çalışanınız olsun.

3. Müşteri Çeklerinin Bozdurulması

Bir çalışan, şirkete benzer bir adla bir banka hesabı açabilir. Ardından müşteri çeklerini bozdurabilir veya elektronik ödemeleri şirketin hesabı yerine kendi hesaplarına yönlendirebilirler.

Önleme: Bu suç en yaygın olarak, bir çalışanın hem ödemeleri toplamaktan hem de muhasebe kayıtlarını takip etmekten sorumlu olduğu durumlarda görülür. Potansiyel sorunları yakalayabilecek birden fazla kişi olması için sorumlulukları ayırın.

4. Fazla Faturalandıran Müşteriler

Bir çalışan, belirli bir ürün veya hizmet için müşterilerden şirketinizin ücretinden daha fazlasını talep edebilir veya ekstra ücretler ekleyerek fazladan parayı cebine atabilir.

Önleme: Müşterilerin faturalandırma uygulamalarını periyodik olarak denetleyin ve faturalandırma veya ekstra ücretlerle ilgili müşteri şikayetlerini inceleyin.

5. Sahte Ödemeler

Bir çalışan, bilgilerinize ve imzanıza erişimi varsa, kendisine çek yazabilir veya çalışanın banka hesabından para aktarabilir. Daha sonra bu ödemeleri örtbas etmek için hileli muhasebe girişleri oluşturabilirler.

Önleme: Elektronik imzanıza erişim vermekten kaçının ve herhangi bir tuhaflığı yakalamak için harcama ödemelerini denetleyin.

6. Sahte Satıcı Ödemeleri

Bir çalışan, satıcılara ödeme yapılıyormuş gibi görünmesi için sahte satıcı hesapları açabilir veya muhasebe girişlerini düzenleyebilir. Ama sonra o parayı kendilerine gönderiyorlar.

Önleme: Satıcılara yapılan tüm ödemeleri periyodik olarak gözden geçirin veya birden fazla çalışanın girişlerinizi kontrol etmesini sağlayın.

7. Müşteri Kredi Kartı Verilerinin Çalınması

Satın alma işlemlerini tamamlamak için müşteri kredi kartı verilerini toplayan çalışanlar, daha sonra kendi satın alma işlemlerinde kullanmak üzere numaraları kaydedebilir. Bu, doğrudan müşterilerden çalmak anlamına gelir ve işletmeniz için güven eksikliğine yol açabilir.

Önleme: Kredi kartı numarasının tamamını çıkaran bir ödeme yazılımı kullanın ve kesinlikle gerekli olmadıkça bilgileri manuel olarak almaktan kaçının.

8. Çift Daldırma

Çalışanlarınız, masrafı önce şirket kredi kartına yükleyerek ve ardından kendileri ödemiş gibi geri ödeme fonu talep ederek, harcama hesabınızdan fazladan para tahsil edebilir.

Önleme: Sorumlulukları ayırın, böylece diğer çalışanlar bir masrafın zaten karşılanıp karşılanmadığını kontrol edebilir. Gider yönetimi yazılımı bu süreci kolaylaştırabilir.

9. Gider Hesabını Kötüye Kullanmak

Çalışanlar ayrıca şirket işlevleriyle ilgili olmayan harcamalar için geri ödeme talep edebilir. Örneğin, bir müşteriyle görüşmemiş olsalar bile kişisel bir öğle yemeğini karşılamaya çalışabilirler.

Önleme: Neyin kapsandığına ve kapsanmadığına dair net bir politika oluşturun. Ardından verileri ve makbuzları toplamak için gider yönetimi yazılımını kullanın.

10. Çalışan İndirimlerini Kötüye Kullanmak

Bir mağaza veya restoran yalnızca çalışanlarına indirim sunuyorsa, bazıları bu ayrıcalıkları arkadaşlarına, ailelerine veya başkalarına sunmaya çalışabilir.

Önleme: Bu indirimleri kimlerin kullanıp kullanamayacağı konusunda katı bir politika oluşturun. Herhangi bir çalışan tarafından yapılan aşırı alımları kontrol edin.

11. Nakit Çalmak

Yalnızca nakit erişimi olan çalışanlar, fark edilmeyeceklerini umarak küçük miktarlar alabilir. Ancak, bu küçük artışlar zamanla artabilir.

Önleme: Bu hırsızlık genellikle bir çalışan ilçe parasından veya banka mevduatı yapmaktan sorumlu olduğunda ortaya çıkar. İşletmenizin bundan kaçınmak için takip etmesi gereken birçok en iyi nakit işleme uygulaması vardır, bu mevduatları birden fazla kişinin tamamlaması da dahil.

12. Ofis Malzemelerini Çalmak

Bir çalışan, depolama alanınızdan malzemeleri çalabilir ve eve getirebilir, hatta satabilir.

Önleme: Aynı anda yalnızca az miktarda malzemeyi erişilebilir durumda tutun. Veya çalışanların belirli bir öğeden daha fazlasına ihtiyaç duyduklarında talep etmelerini sağlayın.

13. Ekipman Çalmak

Ekipman genellikle bilgisayarlar veya teknoloji gibi daha büyük öğeleri içerir. Çalışanlar bu eşyaları eve götürebilir veya nakit karşılığında satabilir.

Önleme: Çalışanların büyük cihazların oturumlarını kapatmasını veya ofiste kalmalarını zorunlu kılın.

Bilmeniz Gereken Daha Fazla Zimmet Örneği

Zimmet, çalışanların veya karar vericilerin kişisel kazanç için yaptıkları çok çeşitli eylemleri ifade eder. İşte işletme sahiplerinin bilmesi için daha fazla zimmete para geçirme örneği.

14. Ticari Sırları Satmak – Kurumsal Casusluk

Bu tür zimmete para geçirme, bir çalışan özel bilgileri bir rakibe sattığında ortaya çıkar.

Önleme: Yalnızca her bir kişinin rolü için gerekli olan bilgilere erişim izni verin. Önemli veriler için güvenli depolamayı kullanın ve kimlerin erişime sahip olduğunu takip edin.

15. Kişisel Kullanım İçin Şirket Kredi Kartı Kullanmak

Çalışanlarınızın şirket kredi kartlarına erişimi varsa, bunları kişisel satın almalar için kullanmak zimmete para geçirme olarak nitelendirilebilir.

Önleme: Kredi kartı kullanımı için net kurallar belirleyin ve satın alma işlemlerini düzenli olarak gözden geçirin.

16. Konumunuzu Soymak

Alarm kodları veya değerli eşyaların konumları gibi konumunuz hakkında içeriden bilgisi olan çalışanlar hırsızlık olaylarına karışabilir.

Önleme: Güvenlik kameraları ve alarmları kullanın ve hassas bilgilere kimlerin erişimi olduğunu dikkatlice takip edin.

17. Mal Çalmak

Perakende çalışanları, fiziksel ürünleri raflardan çalabilir veya yakın zamanda iade edilmiş ürünleri alabilir:

Önleme: Güçlü envanter ve iade uygulamaları belirleyin ve etkinliği izlemek için güvenlik kameraları kullanın.

18. Kayıp Ekipmanı Talep Etme

Bir çalışan, bir dizüstü bilgisayarın veya başka bir ekipmanın çalındığını iddia ediyor. Yenisini alıp eskisini alıyorlar ya da bir aile üyesine veriyorlar.

Önleme: Şirket cihazlarının konumunu izlemek veya kaybolmaları veya çalınmaları durumunda devre dışı bırakmak için yazılım kullanın.

19. Hayalet Çalışanlar Yaratmak

Maaş bordronuzu kontrol eden çalışanlar, var olmayan yeni çalışanlar ayarlayabilir. Bu sahte çalışanlara "ödeme" yapıyorlar ve parayı kendilerine saklıyorlar.

Önleme: Bordro belgelerini düzenli olarak gözden geçirin ve bunları çalışan kayıtlarıyla karşılaştırın. Bu aynı zamanda, maaş bordrosunun saygın bir sağlayıcıya yaptırmanız gereken bir işlev olmasının en önemli nedenlerinden biridir.

20. Vergi Fonlarını Çalmak

Vergi ödemelerinden sorumlu çalışanlar bu parayı kendilerine saklayabilirler. Sadece bu fonlar kaybolmakla kalmaz, aynı zamanda daha büyük bir vergi faturası için kancaya takılırsınız.

Önleme: Vergi uygulamalarınızı düzenli olarak denetleyin veya bu işlevi saygın bir vergi hizmetine yaptırın.

21. Komisyon Toplama

Komisyonlar, şirketinizin işi veya diğer avantajlar karşılığında satıcılardan çalışanlara yapılan ödemelerdir.

Önleme: Borç hesaplarınızı ve alacak hesaplarınızı daha iyi yönetmenin birçok yolu vardır. Satıcıları kendiniz seçerek başlayın veya bu kararları almak için bir komite oluşturun.

22. Kimlik Hırsızlığı

Bu tür bir zimmete para geçirme, bir çalışan kredi kartlarını açmak veya kendi satın alımlarında kullanmak üzere kredi almak için işletmenizin adını kullandığında ortaya çıkar.

Önleme: Herhangi bir usulsüzlüğü not etmek için şirketinizin hesaplarını ve kredi puanını düzenli olarak kontrol edin.

23. Bir İş Kurmak İçin Şirket Kaynaklarını Kullanmak

Bir çalışanın bilginiz olmadan kendi işini kurmak için şirket zamanını, ekipmanını veya fonlarını kullanması zimmete para geçirme olarak nitelendirilir.

Önleme: Şirket kaynaklarının nasıl kullanılacağına ilişkin net kurallar belirleyin.

24. Ponzi Şemaları

Bir şirket veya şahıs, yatırımcılara veya hissedarlara yüksek getiri vaat ettiğinde, ancak onlara şirketin sağladığını iddia ettiği ürün veya hizmet yerine yeni yatırımcılardan gelen parayla ödeme yaptığında bir ponzi şeması oluşur. Bu tür bir plan, finansal yönetim ve emeklilik planlama işletmelerinde en yaygın olanıdır.

Önleme: Paranın nasıl getirildiğini ve nereye gittiğini takip edin. Yatırımcılarla çalışıyorsanız, fonların kaynakları konusunda tamamen şeffaf olun.

25. İş Kayıtlarını Tahrif Etmek

Birçok zimmete para geçirme biçimi, fonların kötüye kullanılmasını örtbas etmek veya yatırımcıları dolandırmak için ticari kayıtların tahrif edilmesini içerir.

Önleme: Bu görevleri dış kaynak olarak kullanmak için saygın bir defter tutma şirketi bulun ve kayıtlarınızı ve mali durumunuzu periyodik olarak denetleyin.

Zimmet Beyaz Yaka Suçu mu?

Evet, zimmete para geçirme en yaygın beyaz yakalı suçlardan biridir. Suçlamanın ciddiyeti ve türü büyük ölçüde değişebilir, ancak genellikle bir tür hırsızlık veya dolandırıcılık olarak kabul edilir.

Zimmetin Cezası Nedir?

Bir kişinin zimmete para geçirme suçuyla karşı karşıya kalabileceği cezai suçlamaların türü, duruma ve çalınan veya kötüye kullanılan para veya kaynakların miktarına göre büyük ölçüde değişebilir. Yasalar da eyalete göre değişir. Küçük zimmete para geçirme suçlamaları genellikle kabahatler olarak kabul edilir ve bunlar para cezalarını veya hapis cezalarını içerebilir. Zimmete para geçirme suçu, 15 yıla varan ciddi hapis cezalarını içerebilir.

Kendi Şirketinizden Zimmete Geçirebilir misiniz?

Zimmete para geçirme, bir işletmenin fonları veya kaynakları kişisel kazanç için kötüye kullanıldığında meydana gelir. İşletmenizin tek sahibi sizseniz, bu kaynakların sahibi olduğunuz için genellikle zimmete para geçirmekle suçlanamazsınız. Ancak, şirketiniz bir ortaklığın parçasıysa veya birden fazla paydaşı varsa, fonları kötüye kullanmanız dolandırıcılık olarak değerlendirilebilir.

Resim: Depositphotos