İşletmeniz için özel bir finansal planlama yazılımı nasıl oluşturulur?

Dijitalleştirme, modernizasyon için başka bir terimdir ve bu, tüm işletmeler için geçerlidir. Ancak finans, her işletmenin temel işlevlerinden biridir. Finansmanı etkili bir şekilde planlamak işi yapabilir veya bozabilir. Herhangi bir işin bir diğer temel bileşeni teknolojidir. İki bileşeni birleştiren “Fintech”, sadece finansı yönetmede değil, aynı zamanda işletmenin gelecek planlarını tahmin etmede ve strateji oluşturmada kuruluşlar için harikalar yaratan bir kelimedir.

Finansmanı yazılım yardımıyla yönetmenin ve planlamanın daha kolay, daha hızlı ve daha doğru olduğu artık yaygın olarak kabul edilen bir gerçektir. Dijital dönüşüm, bir bireyin finansmanı için daha iyi ve daha etkili planlama sürecini hızlandırmaya yardımcı oluyor.

Bu nedenle, finansal planlama yazılımı geliştirme pazarının büyümesi kaçınılmazdır. Allied Market Research tarafından yayınlanan rapora göre, küresel finansal planlama yazılımı pazarı 2021'de 3,7 milyar dolar değerindeydi ve 2031 yılına kadar %16,6'lık bir CAGR ile 16,9 milyar dolara ulaşması bekleniyor.

Finansal planlama yazılım pazarında daha iyi çözümler sunmanın hizmetler sektörüne göre daha öncelikli olacağı öngörülmektedir. Nedeni basit - finansal danışmanlık firmalarının pandemi sırasında müşterileriyle bağlantı kurması sosyal medya platformları aracılığıyla oldu. Bu da esasen hem yatırımcıların hem de danışmanlık firmalarının piyasadaki güncelleme ve gelişmelerden her zaman haberdar olmasını sağlayan çözümler geliştirme ihtiyacını doğurmuştur.

Finansal planlama çözümleri, müşterinin risk profili ve finansal hedefleri ile uyumlu hale getirilirken yatırım uygunluğunun değerlendirilmesine yardımcı olacaktır. Finansal planlama yazılımı pazarının büyümesini etkileyen faktörler şunlardır:

• Yazılım planlama yazılımına ilişkin farkındalığın artması
• Fintech'in yükseliş trendi
• Artan sayıda yüksek net değerli birey (HNI)

Trendler yukarı doğru büyümeyi görmeye devam edeceğinden, bu açıkça finansal planlama yazılımı çözümü işiniz için bir fırsat teşkil ediyor.

Finansal planlama yazılımı nedir?

Adından da anlaşılacağı gibi, istenen analitik çıktıyı elde etmek için kişinin veya kuruluşun elde edilebilecek finansal verilerini entegre ederek finansman planlamasının iyileştirilmesine yardımcı olan yazılımları ifade eder. Yazılımda beslenen veriler, finansal işlemler, yatırım takibi, banka kayıtları, portföy yönetimi gibi çeşitli kaynaklardan ve daha birçok kaynaktan olabilir.

HNI müşteri tabanındaki artışla birlikte, finansal planlama organizasyonu müşterilerin gelirlerini izleyip yönetebilecek bir yazılıma ihtiyaç duydu. Müşteriler de yatırımlarını ve değerini mobil uygulamalarla parmaklarının ucunda tutmak için çözümler ararlar.

Başarılı olmak için, işletmelerin ERP'lerini etkin bir şekilde yönetebilen ve etkin müşteri hizmetleri sağlayan güvenilir finansal planlama yazılımlarına sahip olmaları artık zorunlu hale geldi. Bunun yanı sıra, sağlam finansal planlama yazılımı ile meta verileri yönetmek de mümkün.

Bir finansal planlama yazılımının sahip olması gereken özellikler

Finansal planlama danışmanlığı firmaları, müşterilere finansal planlama stratejileri hakkında şeffaf analizler ve güncellemeler sağlayarak değere dayalı hizmetler sunmaya çalışmaktadır. Müşterinin ve pazarın artan beklentilerine ayak uydurabilmek için sağlam bir finansal planlama yazılımına sahip olmak bir zorunluluktur. Gelişmiş finansal planlama yazılımının sahip olması gereken en önemli özellikler şunlardır:

Yatırım performansı verilerine bağlantı

Başarılı finansal planlama, yatırım piyasasının performansı ile doğrudan ilişkilidir. İyi bir finansal planlama yazılımı, müşterilerin yatırımları ile piyasa performansı arasında bağlantı kurabilen bir özelliğe sahip olmalıdır. Daha geniş pazar performansı ile yatırımın büyüme yörüngesine açıklık getirmek, nihai yatırım hedeflerine nasıl ulaşılacağına dair gerçek bir resim sağlayacaktır.

Verimli iş akışları

Bir finansal planlama şirketinin görevi, yalnızca müşterilere yatırım çözümleri sunmak veya portföylerini yönetmek değil, aynı zamanda kendi günlük operasyonlarını sorunsuz bir şekilde yönetmektir. Finansal planlama şirketleri, iç süreçleri düzene sokarak müşterilerine daha iyi hizmetler sunabilir. Bu nedenle, finansal planlama yazılımının size sezgisel ve kullanımı kolay bir deneyim sunması bir zorunluluktur. Veri toplama, önerilerde bulunma, çok çeşitli portföyleri yönetme ve daha fazlasının kolaylığı sorunsuz bir şekilde entegre edilmelidir.

Özelleştirilebilir deneyim

Özelleştirme, yazılım endüstrisinde yeni normaldir. Özelleştirilebilir raporlar, yapay zeka tabanlı otomatik öneriler ve daha fazlasını sunmak, finansal planlama yazılımından temel beklentidir. İyi bir finansal planlama yazılımının tanımı, yazılımın her müşterinin benzersiz finansal yolculuğunu gösteren özel raporlar oluşturma yeteneğinden türetilebilir.

Özel bir finansal planlama yazılımının gelişimi ve faydaları

Geleneksel olarak, finansal planlama yazılımı, danışmanların mevcut müşterinin finansal durumunu analiz etmesine ve piyasa yörüngesine dayalı olarak gelecekteki sonuçları değerlendirmesine yardımcı olan bir hesap makinesinden başka bir şey değildi. Finansal planlama yazılımının gelişimi, hem danışmanların hem de müşterilerin gerçek zamanlı verileri değerlendirmeleri ve anında yatırım kararları almaları için yollar açarak iki taraf arasındaki işbirliğini artırdı.

Evrimin bir başka adımıyla birlikte yazılım, müşterilerin kendileri tarafından giderek daha fazla kullanılmaktadır. Kişisel Finansal Yönetim (PFM) yazılımı, yeni olmasa da, pandemi sonrası popülerlik kazanıyor ve bir “Danışman Fintech” çözümü olarak geniş çapta benimseniyor. Müşterilere kişisel finanslarını yönetmede kolaylık sağlarken, aynı zamanda müşteriler ve danışmanlık firmaları için ilgili tüm veriler için merkezi bir merkez olması bekleniyor.

Yazılım finansal planlama yazılımı geliştirmenin geleceği, danışmanlar için temel hesap makinesi, gerçek zamanlı analiz ve karar verme için işbirliği aracı görevini yerine getirme perspektiflerinden müşteri, firma ve pazar için her bölüme ayrı ayrı odaklanmak zorunda kalacak ve PFM. Daha geniş bir ölçekte iş ve finansal içgörüler için toplanan toplu meta verileri de unutmamak gerekir.

Ancak, finansal planlama yazılımının temel faydaları size aşağıdaki şekillerde yardımcı olacaktır:

Kararınızı ve eylem planlarınızı güçlendirir

Finansal planlama yazılımının kullanılması, finansal operasyonlarınızı yeniden düşünmenizi ve yeniden tasarlamanızı sağlar. Reaktif yerine daha proaktif kararlar vermenizi sağlar. Bu tür yazılımlar, kârları ve maliyetleri en üst düzeye çıkarmak için en iyi hareket tarzını güvenle tahmin etmenizi sağlar.

Geliştirilmiş stratejik analiz ve planlama

Finansal planlama yazılımı, işbirliği aracı ve PFM ile danışmanlık firmalarına ve müşterilere yardımcı olur, "eğer olursa" senaryoları geliştirip değerlendirir, yeni gelir fırsatları bulur ve önemli piyasa eğilimlerinin ve dahili faktörlerin olasılığını belirler. Bu yetenekler, karlı iş stratejilerinin temelini oluşturur.

Daha az hata

İstatistiksel analiz gerçekleştirirken veya sayılarla çalışırken insan hatası olasılığı, akıllı bir yazılım çözümü kullanmaya kıyasla önemli ölçüde daha yüksektir. Akıllı çözümler uygulayarak işletmeler, hata riskini büyük ölçüde azaltarak verimli bir şekilde planlayabilir ve çalışabilir.

Hissedarlar için finansal açıklık

Danışmanlarınıza ve müşterilerinize aynı yazılıma sahip olmak ve erişim sağlamak, şeffaf bir ortam ortaya çıkaracak ve güven inşa edecektir. Verilere gerçek zamanlı erişim, finansmanı başarılı bir şekilde planlamak için çok gerekli olan anlık ve hızlı kararların alınmasına da yardımcı olacaktır.

İşletmeniz için finansal planlama yazılımı nasıl geliştirilir?

Danışmanlar, finansal planlama danışmanlık firmaları veya kişisel finansal yönetim için yazılım planlama yazılımının vizyonu ve gereksinimleri değişebilir. Bununla birlikte, kapsamlı bir yazılım paketi, yatırımlarını planlamak için özelleştirilmiş çözümler sunarak farklı müşterilere yardımcı olacak ve ihtiyaçlarını karşılayacak bir dizi algoritma sunacaktır.

Elbette geliştirme süreci, yazılımın kavramsallaştırılmasını, tasarlanmasını, geliştirilmesini ve dağıtımını içerir. Ancak, finansal yazılım oluştururken, içerdiği parametreler tüm farkı yaratır ve yazılımın onu rakiplerinden farklılaştırmasına yardımcı olur.

Yazılım türünü seçin – Hedefe dayalı veya nakit akışına dayalı

Her müşteri farklıdır ve ihtiyaçları da farklıdır. Müşteri türüne göre ilk adım, şirketinizin müşterilere sunduğu tavsiyelere göre yazılım türünü seçmektir. Hedefe dayalı ve nakit akışına dayalı olarak kategorize edilebilir.

Hedefe dayalı finansal planlama yazılımı, yapılan yatırıma dayalı olarak hedefleri projelendirir. Gerekli bir hedefe ulaşmak için gereken yatırım miktarı değerlendirilebilir. Bu, gerekli yatırımı ölçmek için toplam kazançları dikkate almayabilir. Öte yandan, nakit akışı tabanlı planlama yazılımı, kazanılan her kuruşun kaydını tutar ve olası hedefleri tahmin ederek yatırım konusunda tavsiyelerde bulunur.

Teslimat modülü – Etkileşimli araçlar ve basılı raporlar

Dijitalleşmeyle birlikte kağıtsız ortamlara doğru hızla ilerliyoruz. Yazılım, sonuçları doğrudan akıllı telefonlar ve tabletler gibi müşterinin cihazlarına yansıtabilen etkileşimli ve sezgisel bir özelliğe sahip olmalıdır. Yazılım, olası değişiklikleri ve öngörülen sonuçları parmak uçlarında sunarak işbirliğini mümkün kılmalıdır.

Müşteri odaklı geliştirmeler

Farklı müşterileri anlamak ve onlara hitap etmek ve yenilerini bulmak, herhangi bir finansal planlama yazılımında gerekli olan temel özelliktir. Yazılım, danışmanın, HNI veya yeni başlayanlar olmak üzere tüm kadrodaki müşterilere hitap etmesini sağlamalıdır. Yazılım, danışmanlık firmaları tarafından sağlanan yatırım çözümünü müşterinin beklentileri ve deneyimi ile özelleştirebilme yeteneğine sahip olmalıdır.

Giriş kolaylığı

Finansal planlama yazılımından beklenen kazanç, tasarruf ve diğer yatırımlar gibi bazı temel rakamların girilmesinin yatırım açısından mantıklı ve gerçekçi bir çıktı sağlamasıdır. Aynısını sağlamak için, işleyişin akışkanlığı için tasarım süreci dikkatlice düzenlenmelidir. Tasarım, çeşitli sigortalar, hisse senedi opsiyonları, vergi planlaması ve daha fazlası gibi modüler finansal planlama araçlarını da içermelidir.

Rational platformlar ve eklentiler

Tüm kullanıcıların teknoloji konusunda aynı derecede bilgili olmayacağı düşünüldüğünde, kişisel finansal planlama çözümlerini entegre etme özelliğinin sağlanması gerekecektir. Yazılım, masaüstü bilgisayarlardan mobil cihazlara ve daha fazlasına kadar tüm cihazlarda duyarlı olmalıdır.

Teknoloji yığınını seçin

Teknoloji, sağlam yazılımların oluşturulmasında önemli bir rol oynar. Finansal planlama yazılımını yapmak için gereken temel teknoloji yığını:

Ön Uç – HTML, CSS, JavaScript, TypeScript

Arka uç – Python, C++, C#, Ruby

Veritabanı – SQL, NoSQL

Güvenlik özelliklerini dahil et

Çeşitli iyi nedenlerle, finansal planlama yazılımı bulut tabanlı teknolojiden yararlanıyor. Toplanan ve işlenen veriler çok büyük ve çeşitli kaynaklardan olduğu için güvenlik parametrelerinin güçlü tutulması zorunludur. Geliştirme süreci baştan sona aynı akılda tutularak yürütülmelidir.

[Ayrıca Okuyun: Doğru Finansal Yazılım Geliştirme Şirketi Nasıl Seçilir?]

Appinventiv ile özel bir finansal planlama yazılımı oluşturun

Pandemi ile hızlanan çevrimiçi çözümlerle birlikte, finansal planlama yazılımı endüstrisi, finansal planlama yazılımı geliştirme endüstrisinde dik bir büyüme eğilimi gösteriyor. Çeşitli araştırmalar, Kuzey Amerika'nın sektördeki en büyük gelir payını oluşturmasının beklendiğini gösteriyor. Şimdi fırsatları değerlendirme zamanı.

Kullanmakta olduğunuz mevcut uygulamanın yükseltilmesi veya sıfırdan bir tane oluşturmak istiyorsanız, Appinventiv gibi deneyimli bir finansal yazılım geliştirme şirketi, finansal planlamanızı sunmanız için sağlam bir işbirliği aracı olarak hareket edebilecek bir platform oluşturmanıza yardımcı olabilir. müşterilere tavsiye.

Ek olarak, Appinventiv'de, şirketinizin finansal planlama ve geliştirme hedeflerine ulaşmasına yardımcı olmak için tasarlanmış son teknoloji, çığır açan özellik setleriyle özel yazılım geliştirme hizmetlerimizi geliştiriyoruz.

Örneğin, Asya Bankası, kripto para birimiyle havale işlemleri, kripto para birimlerinin alım satımı ve cüzdanın yeniden doldurulması gibi işlevler sunan bir temel bankacılık platformu oluşturmada Appinventiv'in yardımını aldı.

Önde gelen fintech kuruluşlarından biri olan Bajaj Finserv, müşterilerinin güvenliğini ve gizliliğini korurken, finans ürünü alımlarını daha kolay ve hızlı hale getirebilecek bir yazılım arıyordu. Appinventiv, her gün 3 lac+ işlemle sonuçlanan özel bir çözüm yarattı.

Bu nedenle, hedef bazlı veya nakit akışı bazlı bir çözüm arıyorsanız, uzmanlarımız ihtiyaç ve beklentilerinize uygun bir çözüm sunacaktır. Gereksinimlerinizi ekibimizle paylaşın ve projenizi en kısa sürede başlatın.

SSS

S. Mali müşavirlerin yazılım çözümü olarak kullandıkları farklı araçlar nelerdir?

A. Mali müşavirler tarafından kullanılan yazılım çözümleri dizisi:

• Müşteri ilişkileri yönetimi (CRM)
• Portföy Yönetimi
• Ticaret çözümleri
• Yatırım ve analitik

S. Finansal planlama yazılımı seçerken hangi temel özellikler göz önünde bulundurulmalıdır?

A. Finansal planlama yazılımı, müşterilerinize finansal planlama çözümleri sağlamaya yardımcı olabilecek verileri kolayca girmeniz ve ayrıntılı analitik raporlar almanız için sizi güçlendirir. Yani, gibi özelliklere sahip olmalı-

• Vergi odaklı vergi planlaması
• Harcama ve nakit akışı planlaması
• Emeklilik dağıtım planlaması
• İşbirlikçi raporlama
• Fırsatlar ve önerilerle devam eden planlama