Fundrise gibi bir emlak kitle fonlaması platformu nasıl oluşturulur?

Dünya haberlerini takip eden herkes, tarihsel olarak yüksek bir enflasyon oranının küresel ekonomiyi nasıl etkilediğini bilir. Emtia fiyatlarının sürekli arttığı bir zamanda, yatırımcılar için tek bir mühlet var, o da gayrimenkul yatırımı. Tarihsel olarak, emlak yatırımının enflasyona karşı korunmanın en iyi yolu olduğu görülmüştür. Emlak kitle fonlaması platformu kullanıcılarından gizlenmemiş bir performans.

2021-2026 döneminde 239,78 milyar doların üzerine çıkacak olan gayrimenkul kitle fonlaması pazarında, kitle fonlaması yatırım platformunun geçerliliği görülebilir.

Tahmin döneminde, emlak kitle fonlaması endüstrisinin en büyük katkılarının ABD, Çin, Avustralya, İngiltere ve Almanya gibi ülkelerden gelmesi bekleniyor. Bu istatistikler, bu bölgelere ait olan veya bu yerleri hedeflemeyi amaçlayan girişimcilerin büyük karlar elde etme kapsamına sahip olduğu gerçeğine dönüşüyor.

Bu yazıda, bir gayrimenkul kitle fonlaması yatırım platformu oluşturmanın farklı yönlerini inceleyeceğiz.

Bir emlak kitle fonlaması platformunun çalışması

Bir gayrimenkul yatırım platformunun sürece dahil olan birden fazla paydaşı vardır. Platformun fikri, inşaatçıların finansman bulabileceği ve yatırımcıların paralarını koyabilecekleri yollar bulabilecekleri bir alan yaratmaktır.

Gayrimenkul kitlesel fonlama platformları hakkında konuştuğumuzda, yüzeye çıkan tek isim Fundrise gibi şirketlerdir. İki yıl içinde şirket binden fazla katılımcıdan 15 milyon dolar topladı. Gayrimenkul yatırım platformu şu anda 800 milyon dolar değerinde ve 140.000'den fazla yatırımcının varlıklarını yönetiyor - bunun gibi sayılarla girişimcilerin radarına girdi ve Fundrise'a benzer bir geliştirme desteği aramalarına neden oldu.

Fundrise'ı temel alarak, bir gayrimenkul kitle fonlaması yatırım platformu oluştururken göz önünde bulundurmanız gereken çeşitli özelliklere bir göz atalım.

Gayrimenkul kitlesel fonlama platformlarının olmazsa olmaz özellikleri

Fundrise uygulama özelliklerinin listesi oldukça basittir. Bununla birlikte, Fundrise gibi uygulamalarla rekabet etmek isteyen bir girişimci olarak, özelliklerini bir MVP düzeyinde almak ve ardından kendi emlak kitle fonlaması platformunu başlatmak için üzerine inşa etmek çok önemlidir.

Asgari uygulanabilir bir ürünün emlak kitle fonlaması işiniz için nasıl faydalı olabileceği hakkında daha fazla bilgi edinmek ister misiniz? Eksiksiz içgörüler için bu girişimcinin MVP kılavuzuna gidin.

1. AML veya KYC kontrolleri

Kullanıcılar üzerinde durum tespiti yapmak, herhangi bir emlak kitle fonlaması veya GYO platformunun kritik bir parçasıdır. Alanın paydaşların kimliğini doğrulaması ve gelir kaynağını belirlemesi çok önemlidir - bu, kullanıcılardan banka hesaplarını bağlamalarını isteyerek elde edilebilir. Bunu yapmanın bir yolu, kullanıcıların kimliğinin küresel düzenlemelere uygun olarak belirlenmesini sağlayan API'leri kullanmaktır.

2. Oturum aç

KYC ve AML süreci tamamlandıktan sonra, bir sonraki adım kaydolun/oturum açın. Tipik olarak, yatırımcılara iki seçenek sunulur - sosyal medya aracılığıyla veya e-posta ve şifre ile giriş yapın. Bunu takiben, cep telefonu numarasına gönderilen OTP'yi girmek ve/veya e-posta kimliği ve parmak izi kimlik doğrulaması gibi iki faktörlü bir kimlik doğrulama yöntemine sahip olursunuz.

3. Proje detayları

Bir gayrimenkul kitlesel fonlama yatırım platformu oluşturduğunuzda, açıklama, yatırım büyüklüğü, beklenen yıllık getiriler, hedef dönem gibi ayrıntıların yanı sıra tüm projelerin listelendiği bir bölümün (muhtemelen ilk ekranda) olması çok önemlidir. Bu sayfa için projeleri konuma, getirilere, tahmini elde tutma süresine ve birimin büyüklüğüne, risk derecesine, incelemelere vb. göre kategorize eden sezgisel bir arama motoru yapmayı hedeflemelisiniz.

Uygulamanın bu bölümünü daha dönüşüm dostu hale getirmenin bir yolu, yatırımcıların tek bir tıklamayla beğendikleri bir mülke yatırım yapabilecekleri bir düğmeye sahip olmak olacaktır.

4. Yatırımcılar sayfası

Gayrimenkul kitlesel fonlama platformunuzda yatırımcılar için finansal hedeflere ekleyebilecekleri, bir banka hesabı ekleyebilecekleri ve bireysel mülkler ve performansları için ayrı bölümlerle portföylerinin bir gösterge panosu görünümünü alabilecekleri ayrı bir bölüm bulunmalıdır.

Fundrise gibi uygulamalarda benzersiz olan şey, size tek seferlik yatırım yapma veya SIP'ler gibi yinelenen aylık katkı sistemlerine sahip olma seçeneği sunmalarıdır.

5. İade hesaplayıcısı

Fundrise gibi GYO platformu şirketlerinin bir diğer kritik faktörü, sezgisel bir getiri hesaplayıcısıdır. Her kullanıcı dostu yatırım platformunda, yatırımcıların kazançlarını yatırım süresine ve tutarına göre değişen şekilde öngörmelerini sağlayan yerleşik bir kazanç tahmini ve ipotek hesaplama aracı vardır.

6. Fon tahsisi

Fundrise'a benzer bir gayrimenkul yatırım platformunun özü, bütçeye, risk faktörüne ve getirilere göre GYO'lara fon tahsis etmek için akıllıca kodlanmış otomatik bir fon tahsis mekanizmasına sahip olmaktır. Yatırımcılara finansal hedeflerini soran ve onlara buna göre olası listelemeler veren bir algoritma oluşturmak yardımcı olacaktır.

7. Kazanç çekme mekanizması

Kitle fonlaması yatırım platformunda elde edilen kazancı geri çekmek söz konusu olduğunda, planlayabileceğiniz iki seçenek vardır - yatırımcıların yatırım yapmak ve kazanç elde etmek için paralarını koyabilecekleri bir uygulama içi cüzdan ve ikincisi doğrudan bağlantı kurmaktır. banka hesabı aracılığıyla yatırım ve para çekme işlemlerinin gerçekleştirilebildiği yatırımcı bankalarıyla platform.

Kazanç açısından dikkate alınması gereken bir diğer faktör, izin vereceğiniz getiri türüdür. Fundrise iki getiri modelini takip eder –

• Temettü – Bunlar, kira ödeyen kiracılar gibi sürekli olarak elde edilen gelirlerdir. Fundrise, yatırımcılara üç aylık bir zaman diliminde temettü ödeme eğilimindedir.
• Takdir – Mülkün değerinin zaman içinde artmasıdır. Fundrise, mülkün satılması durumunda olduğu gibi uzun bir zaman diliminde değer kazanmayı gerçekleştirir.

8. Portföy güncellemeleri

Bir emlak kitle fonlaması platformu oluşturduğunuzda bir sonraki önemli özellik, yatırımcılara portföyleri hakkında düzenli güncellemeler vermektir - performans gösteren GYO'lar, büyüme miktarı, mülkle ilgili bilgiler - kira, satın almalar ve doluluklar, strateji bilgileri vb. Bu, yatırımcılara uygulamaya geri dönmeleri için bir neden verir.

9. Müşteri desteği

GYO yatırımları, oldukça az bilinen bir yatırım modelidir, bu nedenle, yatırımcıların takıldıkları veya platformunuzun işleyişi hakkında bilgi sahibi olmaları gerektiğinde sizinle iletişim kurabilecekleri bir müşteri destek seçeneğine sahip olmanız yararlı olacaktır. MVP düzeyinde, sorguları ayıran ve otomatik yanıtlar veren yapay zeka tabanlı bir sohbet botuna sahip olmak daha az mantıklı olacaktır, bu nedenle yatırımcılara sorgularında göndermeleri için bir e-posta kimliği vermelerini ve sorularını yanıtlamaları için en az 24 saat ayırmalarını öneriyoruz. veya endişe. Daha acil ihtiyaçlarınız için resmi mesai saatleri içerisinde çalışan chat sistemine sahip olabilirsiniz.

Gayrimenkul kitle fonlaması platformu oluştururken dikkat edilmesi gerekenler kısmına baktığımıza göre, şimdi gayrimenkul kitle fonlaması platformu oluştururken izlenen adımlara geçelim.

Gayrimenkul kitle fonlaması yatırım platformu oluşturma adımları

Gayrimenkul sektöründeki kitle fonlaması, rekabetçi bir alan haline geldi. Bir girişimcinin alanında uzman olması için sağlam, yenilikçi özelliklerin yanı sıra sağlam bir geliştirme sürecine sahip olması da aynı derecede önemlidir. Fundrise benzeri bir uygulama oluştururken izlemenizi önerdiğimiz bazı adımları burada bulabilirsiniz.

İş analizi

Bir gayrimenkul kitlesel fonlama platformu oluşturmanın ilk adımı, projenin kapsamını oluşturmaktır. Appinventiv'de bir kitle fonlaması uygulama projesini üstlendiğimizde, kullanıcı akışını vurgulayan bir kullanıcı demografisi ve bilgi mimarisi oluşturmakla başlarız. Bu, özellik setleri ve ekranlar hakkında adil bir fikir verir.

kullanıcı arayüzü/kullanıcı deneyimi

Tipik olarak, Fundrise gibi emlak kitle fonlaması platformları, birden çok projenin ayrıntıları, yatırım panosu ve hesaplayıcılar gibi bilgilerle dolu olarak gelir. Bu bilgileri tek bir yere koymak, uygulamaların kalabalık ve veri ağırlıklı görünmesine neden olabilir. Bunun çözümü, net, organik kullanıcı akışına sahip minimal bir tasarım oluşturmaktır.

Gelişim

Fundrise gibi uygulamaların tüm mühendislik bölümlerinin gerçekleştiği yer burasıdır. Girişimciler, sürecin bu kısmını sorunsuz hale getirmek için genellikle bir emlak yazılım geliştirme şirketiyle ortak olma eğilimindedir. Bu noktada, platformu sağlam kılmak için API seçimi, özellikler ve teknoloji yığını gibi çeşitli hususlar dikkate alınır.

Başlatmak

Gayrimenkul yatırım platformu oluşturulduktan sonra, uygulamanın Play Store ve App Store'da canlı olarak yayınlandığı bir sonraki süreç başlar. Appinventiv'de bu teklifi genellikle lansman sonrası bakımla birlikte hizmet setinin bir parçası olarak ekleriz.

Bu adımlara ek olarak, gayrimenkul kitle fonlaması yatırımcıları ve platform sahipleri için farklı coğrafyalarda takip edilen yasal çerçeveleri bilmek çok önemlidir.

Gayrimenkul kitle fonlaması yasal çerçeveleri

Küresel ölçekte, gayrimenkul kitle fonlaması, standart bir yasal çerçeve olmadan hala gelişmekte olan bir alan olarak kabul edilmektedir. Ancak, farklı bölgeler kitle fonlaması operasyonlarını kendi seviyelerinde tanımlamıştır. İşte bazı coğrafi bölgeler ve yaptıkları çerçeveler.

1. ABD , akredite olmayan yatırımcıların statü ve haklarına ilişkin tanımlar hazırladı. SEC'e göre çerçeve, yıllık geliri 200.000 ABD Dolarından az ve net değeri 1 milyon ABD Dolarından az olan kişilerden oluşur (birincil ikametgahları hariç). Düzenleyici, yıllık geliri 100 bin ABD Dolarından az olan yatırımcıların 2 bin ABD Doları sağlamasına izin verir. ABD Doları – yıllık gelirin/net varlığın %5'i veya yatırımcılar ayrıca yıllık gelirlerinin %10'u kadar katkıda bulunabilirler.
2. Birleşik Krallık'ta , FCA kitle fonlaması düzenleyicileri , akredite olmayan destekçileri, gayrimenkul yatırımı varlıklarının %10'undan az olan kişiler olarak tanımlar. Bu, kitlesel fonlama yatırımcılarının daha önce yatırdıkları fonların yalnızca %10'una kadar işlem yapabileceği anlamına gelir. Bu da yatırımcı başına ortalama 5 bin sterline denk geliyor.
3. Avustralya'da , tüm yatırım destekçileri bir kayıt sürecinden geçmelidir ve yalnızca 2,5 milyon dolarlık gayrimenkul varlığına sahip olabilir.
4. Kanada'da , akredite olmayan yatırımcılar, yalnızca 1 milyon $'dan daha az finansal varlığa sahip olabilir veya 5 milyon $ tutarında net değere sahip olabilir.
5. Avrupa'daki birçok ülke de kitle kaynaklı yatırımcıları koruyan çerçeveler uygulamaya koydu. Ekim 2020'de AB Parlamentosu, İşletmeler İçin Avrupa Kitle Fonlaması Hizmet Sağlayıcılarına İlişkin Yönetmeliğin son baskısına resmi onay verdi. Aşağıdakileri vurgular:

• Herhangi bir kitle fonlaması işletme sahibi, "Avrupa Kurumsal Kitle Fonlaması Hizmet Sağlayıcısından" (ECSP) bir lisans talep edebilir.
• Bir kitle fonlaması anlaşması için maksimum miktar, 12 aylık bir süre boyunca 5 milyon Euro ile sınırlandırılmalıdır.
• Bir platform kurucusu, yetkilendirme için tescil edildiği ülkedeki yetkili bir ulusal makama başvurmalıdır.
• Her kitle kaynak teklifi, 'sofistike olmayan yatırımcılar' için bir 'bilgi testi' ve gerekli yatırım bilgilerini listeleyen bir belge içermelidir.
• Gayrimenkul analistleri, mevzuatın uluslararası kitlesel fonlama sektörünü basitleştirmesini ve REC sektörünün büyümesini hızlandırmasını beklemelidir.

Bununla, Fundrise gibi bir gayrimenkul kitle fonlaması platformu oluşturmanın temellerini ele aldık. Şimdi, rekabet avantajı elde etmenize yardımcı olabilecek bazı ek unsurlara dalmadan önce, girişimcilerin ilgileneceği bir sonraki kritik öğeye - emlak kitle fonlaması platformu geliştirme maliyetine - bakalım.

Fundrise gibi bir gayrimenkul yatırım platformu oluşturmanın maliyeti nedir?

Bir emlak kitle fonlaması platformu oluşturmanın maliyeti, seçilen özellik grupları, kullanılan teknolojiler, ekip büyüklüğü ve hepsinden önemlisi uygulama geliştirme ajansının konumu gibi bir dizi faktöre bağlıdır. Şimdi projenin toplam kapsamını bilmeden rakam vermek mümkün değilken, yazıda bahsettiğimiz özelliklerden yola çıkarak 120.000$'dan 200.000$'a kadar çıkabilir.

Bununla birlikte, aralığın 80-100 $ olduğu Hindistan'ın aksine, saat başına ortalama geliştirme maliyetinin 120-150 $ arasında değiştiği ABD veya İngiltere'den bir ekip tutarsanız bu sayı değişebilir. Genellikle, Fundrise gibi bir gayrimenkul yatırım platformunun arkasında çalışan ekip aşağıdakilerden oluşacaktır:

• 1 proje yöneticisi
• 1-2 UI/UX tasarımcısı
• 1-2 Android uygulama uzmanı
• 1-2 iOS uygulama uzmanı
• 1-2 QA uzmanı

Bahsettiğimiz aralık, Fundrise'ın MVP düzeyindeki özellikleri açısından daha fazla olsa da, rekabet avantajı elde etmek için bariz olanın ötesine geçmeniz gerekeceğini unutmamak önemlidir. Teklifinizde ince ayar yapabileceğiniz bazı şeyler şunlardır:

Minimum ilk yatırım tutarı

Fundrise durumunda, bir yatırımcının koyabileceği minimum miktar 500$'dır. Avantaj elde etmek için tutarı 100$-200$ olarak tutabilirsiniz.

Akıllı sözleşme kullan

Yatırımcıların yeni bir platformla ilgili en büyük endişesi, özgünlük açısındandır. İşlemleri ve kazançları yönetmek için akıllı sözleşmeleri kullanarak bunu blockchain ile çözebilirsiniz .

[Blockchain'in emlak sektörünü dönüştürdüğü diğer yolları da öğrenin.]

Mülk listesinin VR görünümü

Yatırımcılara, bir VR işlevi aracılığıyla sokak görünümüyle birlikte mülkleri görmeleri için bir yol sunmak, yatırımcıların teklifle ilgili ilgisini en üst düzeye çıkarabilir.

Eğitim kaynakları

Yatırımcıların emlak piyasasının nasıl hareket ettiği, daha yüksek getiri elde etme stratejileri vb. hakkında eğitim kaynaklarına sahip olması yararlı olacaktır. Ayrıca emlak sektörünü yönlendiren en iyi teknoloji trendlerini bilmek de yararlı olacaktır .

Bunlar, gayrimenkul yatırım platformunuza ekleyebileceğiniz yüzey seviyesinde ince ayarlar olsa da, piyasadaki diğer platformlardan bir adım öne geçmek için getirilebilecek bir dizi yeni unsur vardır.

Tüm bu çabaları Fundrise benzeri bir platformun geliştirilmesinin arkasına koyduğunuzda, bundan para kazanmanın yollarını bilmek zorunludur. Makaleyi sonlandırırken bir sonraki konuya bakalım.

Gayrimenkul yatırım platformunuzdan nasıl para kazanılır?

Gayrimenkul kitle fonlaması uygulamasının geliştirilmesine koyduğunuz miktar, doğru yapıldığında çok yönlü getiri sağlama potansiyeline sahiptir. İşte projenizin arkasında para kazanmanın denenmiş ve test edilmiş bazı yolları.

1. Danışmanlık ücretleri

Yıllık danışmanlık hizmetleri için küçük bir ücret talep edebilirsiniz. Bu ödeme, yatırımcıları projenin nasıl ilerlediği konusunda bilgilendirmek, temettü dağıtmak ve vergi avantajlarından haberdar etmek için alınabilir.

2. Yönetim ücretleri

Platformun yatırımcı portföylerine eklenen birden fazla gayrimenkul projesinin devam eden işletme giderlerini yönetmek için belirli bir para yüzdesi talep edebilirsiniz.

3. Erken ödeme ücretleri

Yatırımcılar 5 yılın altındaki yatırımları nakde çevirdiğinde, yatırımlarının %1-3'ü civarında bir yerde ücretlendirebilirsiniz.

Ayrılık notları

Kitle fonlaması ve GYO yatırımları, pasif para kazanmanın daha az bilinen bir yolu olsa da, hem yatırımcılar hem de emlak meraklıları tarafından ilgi görüyor. Bu yüksek talebin ortasında, bir dizi gayrimenkul yatırım platformu ortaya çıktı.

Bununla birlikte, alan yenilik için hala olgun ve böylece karlı bir iş modeli haline geliyor. Burada topladığınız bilgilerin karlı bir kitle fonlaması platformu oluşturmanıza yardımcı olacağını umuyoruz. Süreçte herhangi bir zorlukla karşılaşırsanız veya gelişimini karmaşık bulursanız yardım etmek için buradayız.

Gayrimenkul yatırım platformu hakkında SSS

S. Gayrimenkul kitle fonlaması yatırım platformu nasıl başlatılır?

C. Bir GYO kitle fonlaması platformu başlatma süreci, kullanıcı demografisini belirlemek, özellik seti ve teknoloji yığınını sonlandırmak, minimum bir UI-UX tasarlamak ve platformu kodlamakla başlar.

S. Gayrimenkul kitle fonlaması platformları nelerdir?

A. Gayrimenkul kitle fonlaması platformları, yatırımcılar ve inşaatçılar arasında bağlantı bağı görevi gören yazılımlardır. İnşaatçılar, yatırımcıların daha sonra para yatırdıkları platformda projelerini tanıtırlar.

Bir dizi popüler emlak kitle fonlaması platformu vardır. En iyileri: Fundrise, Prodigy Network, Realty Mogul ve CrowdStreet.