Doğru Finansal Yazılım Geliştirme Şirketi Nasıl Seçilir? Dikkate Alınması Gereken 10 Faktör

Hem finansın hem de yazılımın bir şirket kurma veya yok etme gücüne sahip olduğu bilinen bir gerçektir. Yazılımdaki herhangi bir büyük aksaklık, tüm finansal sistemi parçalayabilir. Bununla birlikte, hiçbir şirket, ne finans ne de yazılım geliştirme unsurlarından herhangi biri olmadan hayatta kalamaz.

Son zamanlardaki durumlar, otomasyon muhasebesi, büyük veri analitiği ve kuruluşların maliyetleri kontrol etmelerine ve müşteri deneyimini geliştirmelerine yardımcı olan yapay zeka destekli çözümler gibi ileri teknolojilerin benimsenmesini hızlandırdı . Büyük verilerin ortaya çıkmasıyla birlikte, artık finansal süreçlerin verimliliğini artırmak için veriler çıkarılıyor. Yapay zeka (AI) entegrasyonu ile anlamlı yeni bilgiler kredi kararlarının, finansal risk yönetiminin ve tüketici deneyiminin iyileştirilmesine yardımcı olabilir.

Tüm bunlar, finansal yazılım geliştirme hizmetlerinin modernleştirilmesine yönelik pazar büyümesini hızlandırdı. Küresel finansal teknolojiler pazar büyüklüğü 2020'de 110,57 milyar dolar olarak belirlendi ve 2021'den 2030'a kadar %20,3'lük bir CAGR'de büyüyerek 2030'a kadar 698,48 milyar dolara ulaşacağı tahmin ediliyor. API, AI, blockchain, RPA, veri analitiği ve diğerleri. Veri analitiğinin önümüzdeki yıllarda pazara öncülük edeceği tahmin ediliyor .

Bu büyüyen pazarla birlikte rekabet ortamı da büyüyor ve kuruluşlar için doğru finansal yazılım sistemini seçmek zorlaşıyor. Finansal yazılım geliştirmenin ne olduğunu ve işletmeler için geliştirilen yaygın Fintech çözümlerinin neler olduğunu anlamakla başlayalım.

Finansal Yazılım Geliştirme Nedir? FinTech Yazılım Çözümleri Türleri

Finansal yazılım geliştirme veya Fintech, adından da anlaşılacağı gibi, finans ve teknolojinin birleşimidir. Basitçe söylemek gerekirse, teknoloji veya finans sistemi yazılımının yardımıyla, gelişmiş finansal yönetime yol açan hizmetleri verimli bir şekilde sunmak için çeşitli finansal işlemler yapılır.

Bir Yazılım Geliştirme Şirketinin Sunduğu Popüler Fintech Çözümleri

Finansal yazılım, yatırım yönetimi, bordro yönetimi, faturalandırma, para işlemleri ve daha pek çok finansal hizmete hitap eder. Yıllar içinde geliştirilen iş çözümlerinden bazıları şunlardır:

Faturalandırma ve Ödeme Yazılımı

İş alanı ne olursa olsun her şirket faturalandırma ve ödeme yazılımı olmadan çalışamaz . Her şirket, müşterilerini faturalandırmak ve sırasıyla satıcılarına ödeme yapmak zorundadır. Yazılım, faturalandırma, çevrimiçi ödemeler ve daha fazlası gibi süreçleri otomatikleştirerek insan hatalarını ortadan kaldırırken süreçleri hızlandıran manuel tekrarlayan görevlerin çoğunu halleder. Yazılım ayrıca, genel finansal performansın gözetimini sağlayan çeşitli otomatik raporlar oluşturarak yönetimi güçlendirir.

Gider Yönetimi Yazılımı

Masraf yönetimi yazılımı adından da anlaşılacağı gibi şirketin tüm giderlerini yönetir ve detaylı gider raporları üzerinde size gözetim sağlar. Para transferlerini otomatikleştirmek, çeşitli departmanlar ve çalışanlar için maliyet tasarrufu sağlayan fırsatları da belirlemenizi sağlar. Yazılımın yardımıyla, gerçek zamanlı finansal verilerin ve önemli analizlerin kontrolünü elinize alırsınız. Otomasyon ayrıca, harcamaları göndermeden önce gözden geçirmek için birden fazla parametrenin entegre edilmesini sağlar.

Yatırım Yazılımı

Yatırım yazılımı, müşterilerin ve kuruluşların karar vericilerinin, bilinçli bir yatırım kararı vermek için kritik piyasa verilerini ayrıntılı olarak incelemelerine yardımcı olabilir. Finansal bilgilerin ve yapay zekaya dayalı çözümlerin görsel temsili, veri yönetimine ve yatırım tahminlerine yardımcı olur.

Finansal Planlama Yazılımı

Yazılım yardımıyla finansmanı planlamak, tüm süreci sorunsuz hale getirir. Veri analitiğine dayanan bir finansal yazılım sistemi, daha iyi sonuçlara yol açan kaynak tahsislerinin daha iyi planlanmasına yardımcı olur. Satış stratejileri, iş operasyonları hakkında kritik bilgiler sağladıkları için finansal planlama yazılımının yardımıyla gelişebilir.

Blockchain Tabanlı Çözümler

Bu geleceğe hazır çözüm, çoğu şirket tarafından en çok aranan fintech çözümüdür. Blockchain teknolojisi , verileri merkezi olmayan hale getirerek müşterilerin kritik finansal verilerini güvence altına alırken güvenli bir işlem çözümü sağlar. Satış ve satın alma işlemleri tokenizasyon ile güvenli ve güvenli hale getirilir.

Sigorta Yazılımı

Sigorta yazılımı, sigortacılığın eksiksiz bilgiyle kullanıma sunulma biçiminde bir devrim yarattı. Tarama, karşılaştırma, çevrimiçi ödeme yapma ve talep başvurusunda bulunma kolaylığı, sigorta endüstrisinde olumlu bir değişim getirdi.

En Büyük Fintech Yazılım Geliştirme Trendleriyle Geleceğe Hazır Olmak

Pandemi elbette toplumu birçok yönden vurdu. Bununla birlikte, fintech endüstrisi olumlu değişiklikler getirerek gelişti. Geleceğe hazır fintech çözümlerine belirgin bir şekilde katkıda bulunan en iyi trendleri keşfedelim.

Alternatif Finans

“Alternatif Finans” teriminin devasa şemsiyesi altına giren birden fazla kategori var. “Geleneksel finansal sistemin (yani düzenlenmiş bankalar ve sermaye piyasaları) dışında ortaya çıkan finansal kanallar ve araçlar” olarak tanımlanmaktadır .

Bu çözüm sayesinde KOBİ'ler daha düşük faiz oranlarıyla fon sağlamayı daha kolay bulurken, istedikleri şekilde kullanma esnekliğine sahip oluyorlar. Diğer alternatif finansman türleri şunlardır: Varlık Finansmanı, Mülk Finansmanı, Kitle Fonlaması, Hisse Senedi Finansmanı ve Tedarik zinciri finansmanı.

Yapay Zeka ve Makine Öğrenimi

Fintech endüstrisi veri açısından zengindir. Mevcut devasa verileri işleyerek anlamlı ve değerli içgörüler elde etmek, AI ve ML araçlarıyla yapılabilir. Bu tür verilerin manuel olarak işlenmesi, insan yeteneklerinin ötesindedir. Yapay zeka teknolojisi ve finansal hizmetler endüstrisinin entegrasyonu, risk azaltma, süreç otomasyonu, müşteri hizmetleri ve diğer önemli işlevlerdeki faydalarını göstermiştir.

Örneğin, yapay zekanın potansiyelini ortaya çıkararak kıtadaki farklı ulusal pazarlarda faaliyet gösteren Avrupa'nın önde gelen bankalarından birinin bankacılık süreçlerini otomatikleştirdik. Özenli çalışmalarımız, manuel süreçlerinde %35 azalma ve müşteri tutma oranında %20 artış sağladı.

RegTech

Mevzuata uygunluk ve teknolojiyi entegre etmek RegTech'tir. Büyük veri ve makine öğrenimi teknolojisinin kullanımı ile veri içgörüleri ve raporlama araçları sunar. Gizlilik düzenlemeleri, güvenlik gereksinimleri ve dolandırıcılık tespiti için çıtayı yükselten düzenleyicilerle, finansal hizmetlerde kara para aklama endişesi etkin bir şekilde ele alınabilir.

Kripto para

Son yıllarda popülerlik kazanmıştır. Bu, sahiplerin ve işlemlerin kaydının blok zinciri sisteminde saklandığı merkezi olmayan bir para birimidir. Güvenli işlem kolaylığı ile otomatik ticaret seçeneği sunar. Merkezi olmadığı için, dünya genelinde ırk, renk veya bölge sınırlarını aşan geniş kabul edilebilirlik ve adil yatırım şansı sunan hükümetler tarafından düzenlenmez.

Örneğin, Appinventiv, Asya Bankası için son kullanıcıların kripto para birimlerini saklamasına, işlem yapmasına ve fiat para birimlerine dönüştürmesine olanak tanıyan bir uygulama geliştirdi. Çabalarımız, banka için 50 binden fazla kripto para işlemine ve 250 binden fazla uygulama indirmesine yol açtı.

Robotik Proses Otomasyonu (RPA)

Finansta RPA , otomasyona olanak tanıyan, böylece iş verimliliğini artırırken ve hataları ortadan kaldırırken zamandan ve maliyetten tasarruf sağlayan etkili bir çözümdür. İnsan kaynakları, monoton tekrarlayan görevleri yazılım robotlarına bırakarak yüksek getirisi olan görevlere odaklanabilir.

Neobankalar

Hemen hemen tüm bankalar, müşterilerine hem mobil hem de web tabanlı erişim seçeneği sunarak operasyonlarını dijitalleştirdi. Ancak, yalnızca dijital bankalar deneyimi bir sonraki seviyeye taşıdı. Kolaylık, şeffaflık, daha az bekleme süresi ve 7/24 kullanılabilirlik, onları bir adım öteye taşıyan özelliklerden bazıları. İşlemler dijital bir arayüzle ve online olarak tamamen otomatize edildiğinden, bankalar fiziki şubelerin altyapı maliyetlerinden çok daha fazla tasarruf ediyor.

Neobrokerlar

Neobank'ın bankacılığın geleceğini nasıl değiştirdiğine benzer şekilde, Neobrokers da devrim yaratan perakende yatırımlarında ticaret yapmak için aynı şeyi yapmaya hazır. Geleneksel varlıkların dijitalleştirilmesi ve tokenleştirilmesi, şeffaflığı korurken maliyet açısından verimli olmasını sağlar.

Fintech Yazılım Geliştirme Şirketi Seçerken Dikkat Edilmesi Gereken Faktörler

Finans sektöründeki yazılım geliştiricisi, müşteriyle ilgili güveni, gizli bilgileri ve parasal yönleri uzak tutacağı için geliştirme sürecinde ekstra dikkatli olmalıdır. Bu nedenle, geliştiricilerin son derece yetenekli, analitik, kodlama ve test etme konusunda usta olduklarını doğrulamak ve sağlamak kritik hale gelir, çünkü hata yapmak için bir kapsam yoktur.

Yukarıdakilerin tümünü sağlamak için işletmeler en iyi yazılım geliştirme şirketini seçmeden önce aşağıdaki faktörleri göz önünde bulundurmalıdır.

1. Finans için Yazılım Geliştirme Uzmanlığı

Dikkate alınması gereken en önemli çevre, ortak olmak istediğiniz yazılım geliştirme şirketinin beceri gruplarıdır. Şirketin Yapay Zeka, Makine Öğrenimi, büyük veri, JAVA, veri madenciliği gibi en son teknolojilerle güncellenmesini sağlamak önemlidir .

Finans sektörü gelişirken, ortak finans yazılım şirketi, yaklaşımlarında fütürist olurken mevcut finansal duruma hakim olmalı ve somut sonuçlar çıkarmak için analitik olmalıdır.

İş ortağının optimal beceri setlerini sağlarken, mevcut sisteminizle entegrasyonun da sorunsuz bir şekilde yapıldığından emin olun. Bir finansal geliştirme şirketi kiraladığınızda, finansal iş ihtiyaçlarınıza özel yazılım geliştirme yeteneğine sahip olmaları gerektiği anlaşılmaktadır.

2. Sertifikalı Geliştiriciler

Ortaklık yaptığınız şirketin hatasız yazılım geliştirmesini sağlamak için nitelikli ve deneyimli geliştiricilere sahip olması gerekir. Aynı derecede önemli olan, kaliteden ödün vermeden projenin zamanında tamamlanmasını sağlamak için ekip gücünün uygun olmasını ve proje için özel bir geliştirme ekibinin hizalanmasını sağlamaktır. Ekibin mutlaka bir fintech uzmanına sahip olmasını sağlamayı unutmayın.

Özel ekibin JAVA, .NET, Python, SQL vb. konularda uzmanlığa sahip olmasını sağlamak yardımcı olacaktır.

3. Şirket Kapasitesi

Adanmış üyelerin uygun ve dengeli gücüne sahip olmak başarıya yol açarken, kaynakların kıtlığı yalnızca gecikmeli teslimatlara değil, aynı zamanda hatalarla dolu yazılımlara veya kötü yapılandırılmış yazılımlara da yol açacaktır.

Dış kaynak kullanım ortağının geliştiriciler, testçiler, UI/UX tasarımcıları, finans uzmanları vb. gibi yeterli ve özel kaynaklara sahip olduğundan emin olun. İşe alma stratejilerini ve işe alım sürecini anlamak, size aday kalitesi hakkında bir fikir verecektir.

4. Güvenlik Önlemleri

Güvenlik, finans ve bankacılık yazılımı geliştirme denilince akla gelen ilk şeydir . Bu nedenle, bir finansal yazılım uygulama geliştirme şirketi kiralamak için, veri ve finansal işlemleri sağlamak için mükemmel güvenlik önlemlerine sahip olduklarından emin olmalısınız.

Güvenlik duvarı veya saldırı tespit sistemleri gibi şeyler, herhangi bir fintech çözüm şirketi için temel gereksinimlerdir. Ek olarak, herhangi bir finansal veri ihlali durumlarında olağanüstü durum kurtarma planı da olmazsa olmazlardandır.

Finansal hizmetler yazılım geliştirme şirketi, güvenlik önlemi ayrıntılarını paylaşmaktan anlamayacaktır, çünkü bu, gerçekliğini de kanıtlamaktadır. Bu tür önlemlerin otomatikleştirilmesi müşteri memnuniyetini, çalışan üretkenliğini ve genel iş performansını artırır.

5. Risk Azaltma Planı

Başarılı bir fintech yazılım geliştirme şirketi, bir finansal hizmetler işini nasıl esnek hale getireceğini bilmeli ve bir risk yönetim aracına sahip olmalıdır. Olası kayıpları en aza indirmeyi amaçlayan karar vermeye yol açan riski belirlemek, değerlendirmek ve değerlendirmek için gerekli bir araçtır.

Riski başarılı bir şekilde azaltmak için, riskin eşlik ettiği karı ve kendinizi piyasada sağlam bir şekilde kurarken yöneterek elde edilebilecek getiriyi anlamak önemlidir. Gelecekteki çakışmalardan kaçınmak için finansal yazılım geliştirme ortağını seçerken yukarıdakilerin tümünü sağlayın.

6. Başarının Geçmişi

Güçlü bir geçmişe sahip bir finansal teknoloji çözüm şirketi ile ortaklık yapmak, özellikle finansal yazılım uzmanı değilseniz, projeniz için faydalı olacaktır. İşleri ilk seferde doğru yapma güvencesine sahip olmak çok önemlidir. Önceki projelerinin örnek olaylarını incelemek, uzmanlıkları ve başarı oranları hakkında size adil bir fikir verecektir. Ayrıca, finansal yazılım geliştiricileri işe almak için işe alma stratejilerini bilmek, güvenilirlikleri hakkında size adil bir fikir verecektir.

7. Mevzuat ve Standartlara Uyum

Artan kara para aklama ve mali dolandırıcılık vakaları ile düzenleyiciler, uyum ve düzenleyici standartların çıtasını yükseltti. Bu nedenle, finansal yazılım geliştirme şirketinin güncellenmiş uyumluluk ve düzenleyici standartlarda usta olduğunu doğrulamak önemli hale gelir. Geçmişte uyumlu finansal çözümler geliştirmeye ilişkin bir sicile bakmak iyi bir fikirdir.

Finans yazılımı şirketi, finansal işlemleri ve kritik verileri korumak için şifreleme ve kimlik doğrulama süreçleri gibi finansal güvenlik yöntemleri konusunda uzmanlığa sahip olmalıdır.

[Ayrıca Okuyun: Makine Öğrenimi Finansal Dolandırıcılık Tespitinde Nasıl Yardımcı Olur]

8. Endüstrinin ve Özelliklerinin Derinlemesine Anlayışı

Bu, dikkate alınması gereken hayati bir faktördür. Örneğin, bankacılık yazılımı geliştirme şirketi güncellenmeli ve potansiyel iyileştirme alanlarını belirlemenize yardımcı olabilmeleri için bankacılık sektöründeki mevcut eğilimleri size sağlayabilmelidir. Ayrıca şirket, geleceğe hazır bir sistem geliştirecek ve benzersiz iş ihtiyaçlarınızı göz önünde bulundurarak değişen senaryolara göre ayarlanabilecek kadar deneyimli olmalıdır.

9. Satış Sonrası Servis ve Bakım

Finans yazılım şirketinin yaklaşımının fütürist olması gerektiğini yukarıda yinelediğimiz gibi, bakım hizmetini de aynı özeni göstererek vermeleri önem kazanmaktadır. En küçük yazılım bile, onu korumak için uygun bakım ve yamalar gerektirir.

Finansal uygulama geliştirme şirketinin, geliştirilen yazılımın bakımında satış sonrası destek sağlaması da aynı derecede önemlidir.

10. Yumuşak Beceriler

İletişim başarının anahtarıdır. Finansal yazılım geliştirme hakkında konuştuğumuzda da bu doğru. Gereksinimleri anlamak ve yaklaşımı ve ilerlemeyi doğru bir şekilde iletmek, projenin doğru yolda olmasını sağlamada kilit faktörlerdir.

Finans yazılımı geliştiricilerinin, kodlamada iyi olan inek programcılar olarak kabul edildiği günler geride kaldı. Modern ve gelişen teknolojik dünyada, geliştiricinin en iyi olmak için zaman yönetimi, esneklik, yenilikçi düşünme ve problem çözme yeteneklerinde iyi olmasının yanı sıra son derece analitik olması kritik önem taşımaktadır. Her iki dünya, finans ve teknoloji hakkında güncel bir bilgiye sahip olmak, projenin başarısını sağlamak için hayati önem taşımaktadır.

Appinventiv, Fintech Çözümünüzü Geliştirmek için Nasıl En Uygun Olabilir?

Başarılı ve kanıtlanmış bir sicile sahip olan Appinventiv, bankacılık, e-ticaret, Insuretech, otel endüstrisi ve daha birçok şirketle ortaklık kurmuştur.

Ekip, yalnızca yetenekli ve deneyimli olmakla kalmayıp, aynı zamanda sayısız finansal yazılım geliştirme çözümünü başarılı bir şekilde sunmamızı sağlayan analitik olarak yenilikçidir. Finansal yazılım geliştirme hizmetlerimizi seçerek , güvenilir, kendini işine adamış ve güvenilir bir ekiple çalıştığınızdan emin olabilirsiniz.

Yukarıda bahsedildiği gibi, bir finansal yazılım geliştirme şirketi seçerken göz önünde bulundurulması gereken faktörlerden biri vaka çalışmalarıdır. Başarı hikayelerimizi okumak için portföy bölümümüzü inceleyebilirsiniz. Ancak, verimli finansal yazılım geliştirme hizmetlerimizin müşterimizin iş hayatında başarıya ulaşmasına nasıl yardımcı olduğuna dair bir örnek.

Finans ve teknolojinin gücünü birleştiren Bajaj Finserv için, tüccar ve müşterinin finansal ihtiyaçlarını dönüştüren fintech endüstrisine başarıyla liderlik eden sağlam bir Fintech çözümü geliştirdik. Müşteriler için satın alma sürecini kolaylaştırarak ve tüccarlar için muhasebe süresini kısaltarak, müşteri için 300'den fazla üye işyeri alımı ve müşteri için günde 3 lac+ işlem şeklinde sonuçlara yol açan çözümü başarıyla uyguladık.

Kemerimizin altında birçok ödüle sahip en hızlı büyüyen yazılım geliştirme şirketlerinden biri olmaktan gurur duyuyoruz. Fintech iş modelinizden bağımsız olarak Appinventiv, sağlam bir fintech çözümü geliştirmedeki başarınızdaki ortağınız olabilir. Trendler, yenilikler ve yeni iş modelleri hakkında güçlü bir bilgi birikimine sahip olan ekibimiz, fintech iş fikrinizi gerçeğe dönüştürmek için can atıyor. Temasta olmak!

SSS

S. Bir yazılım geliştirme ekibinde nelere dikkat etmeliyim?

A. Bir yazılım geliştirme projesinin başarısını sağlamak için, yetenekli bir uzman ekibinin onu ele alması çok önemlidir. Bir yazılım geliştirme ekibi seçerken aşağıda belirtilen faktörleri göz önünde bulundurun

1. 1. İş konularının anlaşılması
   2. Projeye katılım
   3. Teknik uzmanlık
   4. Alan bilgisi
   5. Mükemmel ekip koordinasyonu
   6. İyi takım oyuncuları
   7. Etkili iletişim
   8. Uzmanlık ve arka plan bilgisi

S. Finansal yazılım geliştirmenin önemi nedir?

A. Finansal yazılım, her yerden ve her zaman güvenlikle şeffaf bir şekilde işlem yapmanızı sağlar.

1. 1. İşletmeler gelişen piyasa koşullarına etkin bir şekilde uyum sağlayabilmektedir.
   2. Satış ve hizmet kalitesini artırır
   3. Kişiselleştirilmiş deneyim sağlayın
   4. Güvenlik ile özgürlük sağlar
   5. Zamandan ve maliyetten tasarruf sağlar

S. En iyi finansal yazılım geliştirme şirketini seçerken göz önünde bulundurulması gereken temel kontrol noktaları nelerdir?

A. Dış kaynak kullanım ortağını tamamlamadan önce sağlamanız gereken bazı temel bilgiler şunlardır:

1. 1. Finansal yazılım geliştirme geliştirme konusundaki deneyimleri
   2. Müşterilerden gelen referanslar
   3. Uyumluluk ve düzenleyici gereksinimler
   4. Geliştirme döngülerini anlamak için temel bir modülleri varsa
   5. Teslimat programları
   6. Projenizi yürütmek için kullanılacak metodoloji
   7. şirket kapasitesi
   8. Fintech çözüm şirketinin teknik bilgi düzeyi.

S. Fintech yazılım geliştirmesini neden dış kaynak kullanmalısınız?

C. Fintech geliştirmeyi dış kaynaklardan temin etmeyi akıllıca bir karar haline getiren birçok faktör vardır. Appinventiv gibi bir dış kaynak kullanma şirketinin ortaya koyduğu uzmanlık ve deneyim sayesinde daha ucuz, güvenilir ve daha hızlıdır.

Dış kaynaklı ortak geliştirme ile ilgilenirken, iş geliştirme ve temel iş faaliyetlerine odaklanabilirsiniz.