Bir Freelancer Olarak Vergiler Nasıl Doğru Şekilde Yapılır?

ABD'deki kabaca 59 milyon geçici işçiden biriyseniz, kendi işinizi yürütmenin her yönüne aşina olmak size kalmış. Tabii ki bu, tasarım, yazma, kodlama, muhasebe vb. gibi sizi işe ilk başlatan becerileri içerir. Ama aynı zamanda teklif yazma, faturalandırma ve tabii ki vergi ödeme gibi daha az eğlenceli girişimcilik parçalarını da içerir.

Ve vergiler streslidir.

Serbest çalışan olarak vergilerin nasıl yapılacağını bulmak, birden fazla 1099, serbest meslek düzenlemeleri, üç aylık son teslim tarihleri ​​ve giderleri takip etme gibi komplikasyonlar ekledi. Buna sürekli gelişen bir vergi kanununun kırbaç darbesini ekleyin ve vergileri anlamanın imkansız olduğunu hissetmeye başlayabilirsiniz.

Bu yıl vergilerinizi dosyalama konusunda stresliyseniz, vergi kodunu çözmenize yardımcı olacak çok sayıda kaynak var. Bu makalede, vergi ödemelerini belirleme ve planlama konusunda bazı hususlarda size yol göstereceğiz ve size yardımcı olacak bazı araçlar sunacağız.

Serbest çalışan olarak vergi ödemeniz gerekip gerekmediğini belirleme

Serbest çalışan olarak vergilerin nasıl yapıldığını sormadan önce, bunun gerekli olup olmadığını kendinize sormalısınız. İş hayatına yeni başlıyorsanız veya serbest çalışmak sizin için daha çok bir hobiyse, vergi borcunuz bile olmayabilir.

Tüm serbest meslek sahipleri için, 400 $ veya daha fazla kazandığınızda, bu gelir üzerinden vergi ödemeye başlamanız gerekir. Bireysel bir müşteriden 400 dolardan az kazansanız bile, toplam geliriniz bu eşiğin üzerindeyse, bunun üzerinden vergi ödemeniz gerekir.

Çalıştığınız her müşteriden 1099 formu almalısınız (bundan daha sonra bahsedeceğiz), bu vergi beyannamesinde size yardımcı olacaktır, ancak kendi gelirinizi ayrıntılı raporlarla takip etmek çok önemlidir, böylece kazançlarınızı müşterilerin raporlarıyla karşılaştırabilirsiniz.

Daha fazla müşteriye mi ihtiyacınız var?

ÜCRETSİZ kitabımızla daha fazla serbest çalışın: 30 Günde 10 Yeni Müşteri . E-postanızı aşağıya girin ve hepsi sizin.

Şimdi İndirin

Açık olmak gerekirse, 400 dolardan az kazansanız bile, yine de vergi beyannamesi vermeniz gerekebilir. Başka gelir kaynaklarınız varsa, kumar veya herhangi bir türde ödül parası kazandıysanız, nafaka alıyorsanız, yatırımlardan faiz alıyorsanız veya talep edecek kredileriniz varsa, diğer nedenlerin yanı sıra yine de bir iade yapmanız gerekir. Bir soru varsa, devam edin ve dosyalayın. Geliriniz kılavuza uymuyorsa IRS sizden ücret talep etmeyecektir ve hatta bir vergi kredisi veya geri ödeme hakkınız bile olabilir.

Serbest çalışan olarak vergileri nasıl yapacağınızı bildiğinizden ve doğru formları doldurduğunuzdan emin olmak için bir uzmana danışmayı veya Keeper Tax gibi kullanışlı bir takip aracı kullanmayı düşünebilirsiniz.

Vergilerinizi ne zaman ödemelisiniz?

Çoğu insan için vergiler yılda bir kez gelir.

Serbest çalışan olarak vergi yapmayı öğrenirken, bunun biraz daha karmaşık olduğunu göreceksiniz - çünkü elbette öyle. Bu tanıdık 15 Nisan son tarihi hala geçerlidir, ancak bazı durumlarda serbest çalışanlar da tahmini üç aylık bir vergi borçludur.

Yıl sonunda toplam vergi ödemenizin 1000 dolardan fazla olması muhtemelse, bu üç aylık vergi ödeme grubuna girersiniz. Ödeme, bireysel geliriniz, hane geliriniz ve yaşadığınız eyalet dahil olmak üzere çeşitli faktörlere bağlıdır.

Kulağa çok gibi geliyor, ama gerçekten göründüğü kadar karmaşık değil. Üç aylık ödemelerinizin basketbol sahası tahminini belirlemek için tahmini bir vergi hesaplayıcı kullanabilir ve serbest çalışan olarak vergilerin nasıl yapılacağı hakkında daha fazla bilgi edinebilirsiniz.

Üç aylık ödemeler sizi ilgilendiriyorsa, bunları yönetmenize yardımcı olacak birkaç yol da vardır.

1. Bir önceki yıla ait kredi fazla ödemeleri. Vergi iadesi için uygunsanız, bu tutarı gelecek yılın vergilerine uygulamayı seçebilirsiniz. Bu rotaya gitmeden önce mutlaka bir vergi uzmanına danışmalısınız, çünkü bu karmaşıktır ve her zaman doğru seçim değildir. Ancak, vergi yükünüzün bir kısmını hafifletmeye ve gelecek yıl için üç aylık ödemelerinizi düşürmeye yardımcı olabilir.
2. W2 gelirinden vergi ödemelerini durdurun. Tam zamanlı bir işiniz varsa veya eşinize W2 üzerinden ödeme yapılıyorsa, maaşlarından ekstra vergi kesintisi yapılmasını seçebilirsiniz. Bu ödeme şekli, üç aylık ödemelerin yerini alır ve Nisan son başvuru tarihine kadar içiniz rahat olabilir.

7 adımda serbest çalışan olarak vergiler nasıl yapılır

Artık vergi ödemeniz gerekip gerekmediğini biliyorsunuz ve üç aylık ödeme planınızı hesapladınız. Freelancer olarak vergilerin nasıl yapıldığının detaylarına geçelim.

İş yapınızı belirleyin

Serbest çalışanlar işlerini birkaç farklı şekilde kurabilirler. En yaygın ikisi şahıs şirketi ve LLC'dir. Şahıs işletmesi, yalnızca tek bir kişinin (sizin) bir işletmeyi (serbest çalışan geliriniz) yönettiği anlamına gelir.

Bir LLC biraz daha karmaşıktır ve kurulması için resmi evraklar gerektirir. LLC olarak dahil olmanın temel faydası, vergi borcunuzu sınırlamaktır. LLC aslında limited şirket anlamına gelir. Bir LLC'nin sahibi olarak, kişisel finansmanınızdan ayrı bir iş yapıyorsunuz.

Bunun serbest çalışan olarak vergi yapmayı öğrenmekle ne ilgisi var? Bir LLC altında faaliyet gösteriyorsanız, LLC altında vergi beyan edecek ve bu vergileri ayrı bir ticari banka hesabından ödeyeceksiniz. Tek mal sahibi olarak, iadenizi yapmak için kişisel adınızı ve banka hesabınızı kullanırsınız. Bu nedenle, her ikisinin de artılarını ve eksilerini ve gerekirse geçişin nasıl yapılacağını bilmek önemlidir.

Serbest vergileri ve formları anlayın

Çalışan bir profesyonel olarak bir işte çalıştıysanız veya hatta bir lise ekonomi dersi aldıysanız, muhtemelen W4'lere ve W2'lere aşinasınızdır.

Serbest vergiler, bunlarla ilişkili tamamen farklı bir dizi evrak ve prosedüre sahiptir. Vergi mevsimi yaklaşırken bir serbest çalışan olarak vergilerin nasıl yapılacağı konusunda tamamen donanmış durumdasınız, hadi öne çıkan noktaları gözden geçirelim:

• 1099-MISC: W2'nin tam zamanlı, fayda sağlayan bir çalışan için ne olduğu, bir serbest çalışan için 1099 formudur. Müşteriler tarafından yıllık 600 doları aşan işler için size bir 1099 gönderilir. Ocak'ta 1099 almaya başlayacaksınız – işletmeler yasal olarak bu formları 1 Şubat'tan önce göndermek zorundadır, bu nedenle Şubat ayının ortasına kadar tüm müşterilerinizden evrak almanız gerekir. Yapmıyorsanız ve yapmanız gerektiğine inanıyorsanız, telefon görüşmeleri yapmaya başlamanın zamanı geldi. 1099 evrakınızın tamamını kaydetmeniz çok önemlidir. Serbest çalışan olarak vergileri tam olarak nasıl yapacağınız size kalmış, ancak dosyalama zamanı geldiğinde düzenli dosyaları tutmak hayat kurtarıcı olacaktır.

• Çizelge C: Çizelge C veya Form 1040, serbest çalışan olarak vergilerin nasıl yapılacağına dair ekmek ve tereyağıdır. Bu, ister LLC ister Tek Malik olarak faaliyet gösteriyor olun, herhangi bir işletmeden elde ettiğiniz gelir veya zararı bildirmek için kullandığınız formdur. Birden fazla işletmeniz varsa, bu kuruluşların her biri için bir Çizelge C formu doldurmanız gerekir. Çizelge C'ye brüt gelirinizi, verdiğiniz tüm geri ödemeleri, kazandığınız faizleri, sahip olduğunuz vergi kredilerini gireceksiniz. halihazırda alınanlar, giderler, komisyonlar, ücretler, çalışanlara veya diğer yüklenicilere yaptığınız ödemeler, mülk amortisman tahminleri, sigorta primleri, bir ticari mülk (eviniz değil) için ipotek ödemeleri, yasal ve muhasebe ücretleri, bakım maliyetleri ve belirli vergiler ve lisans ücretleri. Bu, önceden hazırlamanız gereken çok fazla bilgi. İster bir profesyoneli işe alın, ister görevi kendiniz üstlenin, bir gider izleme uygulaması kullanmak süreci çok daha kolaylaştırabilir.

• Serbest meslek vergileri: Bir başkası için bordro çalışanı olarak çalıştığınızda, çalıştığınız şirketin her ay maaşınızdan Medicare ve Sosyal Güvenlik vergilerini kesmesi gerekir. Bu para, bu programların finanse edilmesine yardımcı olur ve yaşlandıkça bunlardan yararlanmanıza olanak tanır. Serbest meslek sahibi iseniz, bu vergiler kesilmez, dolayısıyla onlara arka uçtan borçlusunuz. Esasen serbest meslek vergilerinin geldiği yer burasıdır. Gelir vergisinden farklı olarak, serbest meslek vergisi eyalet düzeyinde uygulanmaz, bu nedenle verginizin bu kısmı oldukça tahmin edilebilir. Bu federal vergi için kazancınızın %15,3'ü için bütçe.

Yıl boyunca mali durumunuzun zirvesinde kalın

Serbest çalışan biri olarak vergilerin nasıl doğru şekilde yapılacağını bilmenin en önemli kısmı budur. Doğru kayıtlar ve makbuzlar olmadan doğru bir vergi beyannamesi vermek neredeyse imkansızdır.

En iyi seçeneğiniz, giderken gelir ve giderleri takip etmek için basit muhasebe yazılımı kullanmaktır. Bu şekilde hiçbir şey geride kalmaz ve yıl sonunda taleplerinizi yedeklemek için ihtiyacınız olan tüm evraklara sahip olursunuz.

Özel bir ticari banka hesabına sahip olun

İşletmeniz bir LLC ise, işletmeniz için ayrı bir banka hesabı yasal bir zorunluluktur. Ancak tek mal sahipleri için hala mantıklı olabilir.

Özel bir banka hesabına sahip olmak, tüm gelir ve giderleri takip etmenin kolay bir yoludur, çünkü banka sizin için kayıtları tutacaktır. Aynı zamanda bir miktar finansal koruma sağlar ve siz büyüdükçe birden fazla kişinin işletme finansmanını yönetmesine olanak tanır.

Tüm olası vergi indirimlerinizi anlayın

Bir işletme sahibi olarak, gelirinizi bildirirken aynı zamanda şirketinizi yönetmenin ne kadara mal olduğunu IRS'ye gösterebilirsiniz ve bu giderler için vergi borcunuz olmaz.

Zor kazanılan paranızı korumanıza yardımcı olmak ve işinize daha fazla yatırım yapmanızı sağlamak için bu zararları kapatmak çok önemlidir.

Fiziksel harcamalara ek olarak, arabanın kilometresi, yemekler, cep telefonu ve internet masraflarınız (işinizle ilgili olduğu için) ve bir ev ofisi gibi belirli şeyleri düşebilirsiniz.

Tek başına harcamalar hakkında bir makale yazabilirim, ancak burada dikkate alınması gereken en yaygın olanlardan bazıları var.

Bir vergi uzmanı tutmayı düşünün

Şimdiye kadar anlamadıysanız, vergiler oldukça karmaşıktır. Sizin alanınızda uzman olduğunuz gibi, muhasebeciler de yaptıkları işte uzmandır. Genellikle üniversite diplomasına sahiptirler ve sertifikalı EBM'lerin lisanslarını korumak için zorlu bir sınava girmeleri ve en son yasalara ve trendlere ayak uydurmaları gerekir.

Yeni başlıyorsanız veya yalnızca serbest çalışan olarak vergileri nasıl yapacağınızı merak ediyorsanız, yan bir hobiye devam edebilmeniz için kendi vergilerinizi doldurmak para biriktirmenin iyi bir yoludur. Bununla birlikte, işinizi ölçeklendirirken, profesyonel bir muhasebeciyle çalışmak, uzun vadede size para kazandırabilir , çünkü bunlar tüm kesintilerinizi yakalamanıza ve bir ödemeyi kaçırırsanız para cezalarından kaçınmanıza yardımcı olur.

Emekliliği düşünün

Vergileriniz hakkında konuşmak için hatta bir EBM'niz olsa da, emeklilik seçeneklerinizi sıralamak için iyi bir zaman olabilir. Muhtemelen sonsuza kadar serbest çalışan olarak çalışmak istemezsiniz ve işveren sponsorluğunda bir 401k olmadan, planlamayı kendiniz üstlenmeniz gerekir.

Vergiler ve emeklilik için her ay bir kenara para ayırın. Bireysel ve ticari hesaplarınızın banka hesaplarını veya alt hesaplarını ayırmak için otomatik ödemeler ayarlayabilirsiniz, böylece tahsis edilen bu para siz görmeden kaydedilecektir.

Hem 401k hem de IRA hesapları için vergi avantajları vardır, bu nedenle bu seçenekleri gözden geçirdiğinizden ve sizin için en iyisinin hangisi olduğuna karar verdiğinizden emin olun.

Vergilerinizi halletmeye hazır mısınız?

Çoğumuz, özellikle işinizi kurarken, serbest çalışan olarak vergileri nasıl yapacağınızı merak ederek iyi bir zaman harcıyoruz.

Biraz öğrenme eğrisi olsa da, vergiler sizi serbest çalışma hedeflerinizi takip etmekten alıkoyması gereken bir şey değil. Biraz araştırma, dikkatli defter tutma ve potansiyel olarak bazı dış yardımlarla serbest meslek vergileriyle başa çıkabilir ve kendi başınıza çalışmaktan büyük memnuniyet duyabilirsiniz.

Konuşmayı sürdürmek...

Ücretsiz Facebook grubumuzda 10.000'den fazla kişi günlük sohbetler yapıyoruz ve sizi orada görmeyi çok isteriz. Bize katıl!