2023 Vergi Yılı İçin Vergi Beyannamesi Nasıl Verilir: Temel Bir Kılavuz
2023 Vergi Yılı İçin Vergi Beyannamesi Nasıl Verilir: Temel Bir Kılavuz
Yayınlanan: 2023-07-28
Vergileri etkili bir şekilde nasıl dosyalayacağınızı mı merak ediyorsunuz? Eğer öyleyse, muhtemelen sürecin üstesinden gelmenin en iyi yolunu merak ediyorsunuzdur. Tıpkı bir atasözünde olduğu gibi, "En uzun yolculuklar tek bir adımla başlar." Öyleyse, vergi yılı için vergilerin nasıl beyan edileceğini içeren bu temel kılavuzla birlikte ilk adımı atalım.
İçindekiler
İlk Adım: Önceki Yıldan Dosyalama Bilgilerini Toplayın
İster kendi vergilerinizi beyan edin ister vergi hazırlama hizmetlerini kullanın, bir vergi beyannamesi hazırlayıp dosyalamadan önceki ilk adımınız, hayatı kolaylaştırmak ve geçen yıla ait tüm ilgili dosyalama bilgilerini toplamaktır. Bu şunları içerebilir:
Bir W2 formu
Bir 1099 veya birden çok 1099 ve harcamaların belgeleri. Ek iş vergileri kılavuzu olarak bilmeniz gereken temel bir şey, yıl boyunca size 600 $ veya daha fazla ödeme yapan herkesten 1099 alacağınızdır.
Serbest meslek sahibi kişiler için (bir iş yürüten ve 1099 almayanlar), gelir ve giderlerinizle ilgili belgelere ihtiyacınız olacak.
Yıl İçin Vergi Vermeye Ne Zaman Başlayabilirsiniz?
Zaten vergi mevsimi. Çevrimiçi başvuru yapıyor olsaydınız çoktan başlayabilirdiniz. İlgili tüm bilgileri doldurarak IRS tarafından istenen vergi hazırlığınıza başlayabilirsiniz. Taşındıysanız veya dosyalama durumunuz değiştiyse, bu bilgileri girip ortadan kaldırmak zaman kazandıran bir ilk adımdır.
Etkinliğinizin Başarısını Artırın
Pazar Araştırması Yürütme
Burada İşletmenizin Reklamını Yapın
IRS tarafından belirlenen resmi vergi beyannamesi dosyalama başlangıç tarihi, federal vergi beyannameleri için 20 Ocak'tır. Vergi mükellefleri için IRS tarafından belirlenen son ödeme tarihi 15 Nisan'dır.
Geri ödeme öngörüyor musunuz? Ne kadar hızlı başvurursanız, geri ödeme o kadar çabuk gelir.
Federal Gelir Vergisi Beyannamenizi Nasıl Vereceğinize Karar Verin
IRS federal vergilerini dosyalamak basit veya karmaşık olabilir. İnternetten ücretsiz olarak başvurabilirsiniz. Vergi beyannamenizin türü nedir?
Karar sürecindeki ilk adım budur. Örneğin, yalnızca bir w2'niz varsa, vergileri kendi başınıza hazırlayabilmeli ve dosyalayabilmelisiniz. Birden fazla işiniz ve birden çok W2'niz olsa bile, federal ve eyalet vergileri zaten düşülmüştür. Yerel vergiler de düşülmüş olabilir veya bunları ayrıca dosyalamanız gerekebilir. Dosyalama durumunuz bekarsa, 2023 için 13.850 ABD doları olan standart kesintiyi kullanacaksınız. IRS ücretsiz dosyasını kullanarak vergi beyanında bulunabilirsiniz. Veya federal gelir vergisi beyannamenizi elektronik olarak hazırlamak için temel vergi hazırlama yazılımını kullanabilirsiniz.
Serbest meslek sahibiyseniz ve serbest meslek vergilerini nasıl beyan edeceğinizi merak ediyorsanız, vergi beyannamesi biraz daha karmaşık hale gelir. Yine de kendi başınıza vergi beyannamesi verebilirsiniz, ancak federal beyannamenizi hazırlarken profesyonel bir hazırlayıcının veya en iyi vergi yazılımının rehberliğini takdir edeceksiniz.
Vergi iadenizi nasıl güvenli ve kolay bir şekilde en üst düzeye çıkarabileceğiniz konusunda ClearValue Tax'ten birkaç ipucu:
Vergi Beyannamesi Vermek İçin En İyi Seçenekler
Solo? Yazılım? Vergi müfettişi mi? ücretsiz dosya? Vergi beyannamesi vermek için en iyi seçenekler hakkında daha ayrıntılı bilgi:
Vergi Yazılımı
Vergi hazırlama yazılımı, federal vergi beyannamenizi dosyalamayı basitleştirmenize yardımcı olabilir. Bir bonus olarak, federaller için ihtiyacınız olan tüm bilgiler eyalet ve yerel vergi beyannamelerinizi dosyalamak için kullanılabilir.
Kendi vergi beyannamenizi yapmak için vergi beyannamesi yazılımını kullandığınızda, vergi indirimi sağlayabilecek bilgileri eklemeniz istenecektir. Sahip olduğunuzu bilmediğiniz vergi indirimleri bulabilirsiniz (aşağıya bakın).
Serbest meslek sahipleri için vergi beyannamesi yazılımı olarak TurboTax/Intuit, H & R Block, TaxAct ve TaxSlayer'a bir göz atın.
bir Vergi Hazırlayıcısı İşe Alın
Bir vergi uzmanıyla çalışmak, özellikle kendi vergilerinizle (yeni bir iş girişimi) yeni başlıyorsanız, harika bir seçenektir. Bir vergi uzmanı, rehberli vergi hazırlığı sunar ve paradan tasarruf etmenize yardımcı olmak için önümüzdeki yıllarda atabileceğiniz adımlara ilişkin önerileri olabilir.
Çevrimiçi IRS Formları
Federal vergi beyannamesi için ihtiyaç duyacağınız tüm formlar, IRS aracılığıyla edinilebilir; eyalet ve yerel vergileri beyan etmek için ayrı formlara ihtiyacınız olacak. IRS ücretsiz dosyasını kullanmadan önce bunları çalışma sayfası olarak kullanarak, IRS doldurulabilir formlar olarak kullanarak formları indirebilir ve yazdırabilirsiniz.
Ücretsiz Dosya
IRS'siz dosya federal vergi beyannamesi verebilirsiniz. Eh, IRS ücretsiz dosya seçeneği kısmı ücretsizdir - tabii ki vergi beyannamenizde borcunuzu ödemeniz gerekebilir! Borcunuzu kredi kartı kullanarak, banka hesabınıza bağlayarak veya bir ödeme planı oluşturarak ödeyebilirsiniz (eğer tüm borcunuzu hemen ödeyemezseniz). Banka hesabınıza bağlayarak geri ödeme alabilirsiniz.
IRS seçeneği, çevrimiçi olarak doldurabileceğiniz ücretsiz doldurulabilir dosya formları içerir. Birçoğu hala IRS ücretsiz dosya formlarını yazdırıyor ve Gönder düğmesine basmadan önce bunları çalışma sayfası olarak kullanıyor. Ücretsiz bir federal vergi beyannamesi doldurma hakkında daha fazla bilgi için Ücretsiz Dosya: Federal Vergilerinizi Ücretsiz Olarak Yapın | İç Gelir Servisi (irs.gov).
İşte vergi beyannamelerinizi doldurmak için en iyi seçenekleri artıları ve eksileriyle birlikte listeleyen bir tablo.
Seçenek
Tanım
Artıları
Eksileri
Solo
Yardım almadan kendi başınıza vergi dosyalama.
- Dosyalama süreciniz üzerinde tam kontrol.
- Potansiyel vergi indirimlerini veya indirimlerini kaçırabilir.
Vergi Yazılımı
Eyalet vergileri ve yerel vergiler için olası seçeneklerle birlikte federal vergileri dosyalamak için vergi hazırlama yazılımını kullanma.
- Vergi indirimi istemleri ile kolaylaştırılmış süreç.
- Bazı yazılımların ilgili maliyetleri olabilir.
Vergi Hazırlayıcı
Güdümlü vergi hazırlığı ve gelecekteki olası para tasarrufu önerileri için bir vergi uzmanıyla çalışmak.
- Uzman rehberliği ve yardımı.
- Diğer seçeneklere göre daha pahalı olabilir.
Çevrimiçi IRS Formları
Manuel doldurma veya çalışma sayfaları olarak gerekli tüm federal vergi formlarına doğrudan IRS'den erişme.
- Manuel doldurma konusunda rahat olanlar için ücretsiz seçenek.
- Yazılıma göre daha fazla efor ve hesaplama gerektirir.
Ücretsiz Dosya
Federal vergileri beyan etmek için IRS ücretsiz dosya seçeneğini kullanma; ödenmesi gereken vergileri ödemesi veya ödeme planları oluşturması gerekebilir.
- Federal vergi beyannamesi için ücretsiz seçenek.
- Vergi borcunuz varsa veya bağlantılı hesapları içeren geri ödeme seçeneklerini tercih ederseniz ek maliyetler.
Her seçeneğin avantajları ve dezavantajları vardır, bu nedenle en iyi yaklaşımı seçmek, vergi beyannamesi ile rahat etme seviyenize, vergi durumunuzun karmaşıklığına ve bütçe hususlarına bağlıdır. İhtiyaçlarınıza uygun olanı bulmak ve sorunsuz ve doğru bir vergi beyannamesi deneyimi sağlamak için her seçeneğin özelliklerini ve faydalarını göz önünde bulundurun.
Hangi Vergi Dilimine Girdiğinizi Belirleyin
Vergi oranınızı belirleyen 7 vergi dilimi vardır. Vergi oranı %10 ile %37 arasında değişmektedir.
Gelir vergisi dilimleri için vergi oranı iki ana koşuldan etkilenir: geliriniz ve beyan durumunuz. Örneğin, vergi oranınız gelirinize göre belirlenebilir, ancak bu, dosyalama durumunuza (bekar, evli vb.) göre ayarlanır.
Vergiye tabi geliriniz, kazandığınız ve yatırım gelirinizin toplamı kullanılarak ve ardından bu rakam kesintilere göre ayarlanarak hesaplanır. Aşağıda kesintiler hakkında daha fazla bilgi edinin.
Vergi Belgelerinizi Birlikte Alın
Bize güvenin - başlamadan önce tüm vergi belgelerinizi bir araya getirin. QuickBooks veya benzeri yazılımlar gibi ihtiyacınız olan her şeye zaten sahip olabilirsiniz. Veya tüm belgelerinizi Büyük Çekmece gibi daha az resmi bir yerde bulundurabilirsiniz. Her iki durumda da, hadi başlayalım:
Vergi kesintileri
Vergi kesintilerinizin toplam tutarı, gelir vergisi beyannamenizde maddeler halinde mi yoksa standart kesintiyi mi kullanacağınızı belirleyecektir. Standart kesinti, başvuru durumuna göre değişir ve hangi şekilde hak kazandığınızı görmek için kesintilerinizi toplamanız gerekir.
Vergi indirimlerine hak kazanmanıza ve geri ödeme almanıza yardımcı olabilecek önemli vergi indirimleriniz var mı? Bunları kanıtlayacak makbuzlarınız var mı? Vergi indirimi için hak kazanabilir ve geri ödeme kazanabilirsiniz.
Hak kazanabileceğiniz aşağıdaki olası vergi indirimlerine bir göz atalım:
Eyalet ve Yerel Gelir Vergileri: Eyalet ve yerel gelir vergisi yükünüz için ödediğiniz para, federal gelir vergisi beyannamenizden düşülebilir.
Emlak ve Kişisel Mülkiyet Vergileri : Bu vergiler için ödediğiniz para, federal vergilerinizi beyan ederken de düşülebilir.
Ev İpoteği Faizi: İpotek oranınıza bağlı olarak ödediğiniz faiz miktarı önemli olabilir.
Hayır Kurumlarına Hediyeler: Hayır amaçlı bağışlar da düşülebilir. Makbuzlara ve hediyenizi alan kuruluşun bir hayır kurumu olduğunu kanıtlayan belgelere ihtiyacınız olacak.
Tedavi ve Diş Giderleri: Bu, ödediğiniz primlerin maliyetini içerir. Healthcare.gov sigortasına sahipseniz (ve indirimli bir poliçe alıyorsanız), bu, poliçenin toplam prim tutarını içermez, ancak primin ödediğiniz kısmını içerir. Diğer tıbbi ve dişçilik giderleri karşılanabilir, ancak bunun için maliyetin Düzeltilmiş Brüt Gelirinizin %7,5'ini geçmesi gerekir.
Öğrenci Kredisi Faizi: Artık tam zamanlı bir öğrenci olmasanız bile, öğrenci kredisi için ödediğiniz faiz tutarı düşülebilir.
Vergilerinizi Nasıl Ödeyeceksiniz?
Artık çevrimiçi olarak nasıl vergi beyan edeceğinizi bildiğinize göre, vergilerinizin zamanında ödenmesini de sağlayabilirsiniz. Bunu yapmanın en iyi yolu, başvuruda bulunurken ödeme yapmaktır – hesabınızdaki vadesi geçmiş tutarlar için faiz oranlarıyla karşılaşacaksınız.
Borcunuz yoksa ve geri ödeme alıyorsanız, e-başvuru yaptığınızda bir banka hesabına doğrudan para yatırabilir veya paranızı almak için kağıt çek gönderilmesini isteyebilirsiniz.
Banka hesabı
Vergi beyannamesi verdiğinizde, bir çek veya tasarruf hesabından ödeme yapabilirsiniz.
Kart
Bireysel veya ticari kredi kartı ile ödeme yapabilirsiniz.
Ödeme planı
Mükellefler planlı ödemeler ayarlayabilir. IRS ücretsiz dosya web sitesini kullanarak süreci ücretsiz çevrimiçi olarak ayarlayabilirsiniz.
2023 Vergi Yılı için Vergi Beyannamesi Uzatmaları
Daha fazla zamana ihtiyacınız varsa, bir uzantı için başvurmak ücretsizdir. Vergilerin ödenmesi gereken tarihe kadar beyanda bulunmalısınız. Bir uzantı için dosya oluşturmak için yalnızca minimum bilgi gereklidir. Tahminler yapacak ve indirmesi ve kullanması ücretsiz olan IRS form 4868'i kullanacaksınız.
Değiştirilmiş Vergi Beyannamesi Nasıl Verilir
Mükellefler vergi verirken hata yapabilirler. Örneğin, bir kesintiyi atlamış olabilirsiniz. Veya serbest meslek sahibiyseniz, 1099'u geç alabilir ve bunu getirinize eklemek isteyebilirsiniz.
IRS formu 1040X'i kullanarak bir Değiştirilmiş Vergi Beyannamesi doldurmanız gerekir.
Vergi İadesi Nasıl Yapılır
Kendinizi vergi borcunuz olduğu bir durumda bulursanız, sorunu çözmek için uygun adımları atmanız çok önemlidir. Aksi takdirde, çok fazla tahakkuk eden faiz ve hatta cezalara bakıyor olabilirsiniz.
Yapılacak en iyi şey, ödenmemiş vergi borcunu çözmek için doğrudan IRS ile çalışmaktır. İşleme başlamak için, geriye dönük vergilerinizi yönetmek için gerekli araçlara ve kaynaklara erişmenizi sağlayan irs.gov'u kullanarak bir hesap oluşturmanız gerekir.
IRS ile bir hesap oluşturmak, genellikle resmi web siteleri aracılığıyla çevrimiçi olarak yapılan basit bir işlemdir. Hesabınızı oluşturduktan sonra, mali durumunuz için en iyi planı belirlemek üzere mevcut ödeme seçeneklerini keşfedebilirsiniz. IRS, çeşitli ödeme planları sunarak ödemelerinizi bütçenize uygun bir vadeye yaymanıza olanak tanır.