Sigorta Acenteleri için En İyi 5 Pazarlama Analitiği Çözümü

Sigorta acenteleri, özel çözümler gerektiren pazarlama analitiğinde benzersiz zorluklarla karşı karşıyadır.

• CRM'ler ve reklam platformlarından çevrimdışı satışlara ve temsilci etkileşimlerine kadar farklı veri kaynakları, birleşik bir performans görünümüne ulaşmayı hem kaynak yoğun hem de hataya açık hale getirir.
• Birden fazla dijital ve çevrimdışı temas noktasını kapsayan karmaşık alıcı yolculukları, ilişkilendirmeyi karmaşık hale getirir ve hassas kampanya optimizasyonunu engeller.
• Son olarak, müşteri yaşam boyu değerini (CLV) hesaplamak, yenilemelerden, taleplerden ve çapraz satış fırsatlarından elde edilen verilerin genellikle silolanmış sistemler arasında entegre edilmesini gerektirir.

Bu kılavuz, bu belirli zorlukların üstesinden gelmek için tasarlanmış en iyi 5 sigorta analitiği yazılımını sergiliyor. Bu araçlar birlikte sinerjik bir yaklaşım oluşturarak sigorta acentelerini verileri entegre etme, iş zekası oluşturma, performans analizini iyileştirme ve büyüme için eyleme dönüştürülebilir öngörüler elde etme becerileriyle donatıyor.

1. Merkez Noktası

Şunun için en iyisi: Potansiyel müşteri yönetimi ve müşteri katılımı analizi ve iş akışı otomasyonu.

Fiyatlandırma: Ayda 15 dolardan başlıyor.

G2 derecesi: 4,4

HubSpot, sigorta şirketlerinin müşteri ilişkilerini geliştirirken pazarlama çabalarını yönetmelerine ve analiz etmelerine yardımcı olan bir pazarlama analitiği ve CRM platformudur.

Temel özellikler:

• Pazarlama kampanyası analitiği : E-posta, reklamlar ve sosyal medya kampanyalarındaki tıklama oranları, dönüşüm oranları ve potansiyel müşteri kaynakları gibi ölçümleri izleyin. Sigorta acenteleri, hangi kampanyaların en fazla poliçe sorgusunu yönlendirdiğini belirleyebilir ve maksimum yatırım getirisi için çabaları optimize edebilir.
• Potansiyel müşteri takibi ve puanlama : HubSpot ile ajanslar, form gönderimleri, fiyat teklifi talepleri ve web sitesi etkinliği gibi etkileşimlere dayalı olarak potansiyel müşterileri otomatik olarak takip edebilir ve puanlayabilir. Birden fazla ürünü (ör. hayat, otomobil ve sağlık) yöneten ajanslar için bu, temsilcilerin en yüksek dönüşüm potansiyeline sahip potansiyel müşterilere öncelik vermesini, yanıt sürelerini kısaltıp kapatma oranlarını artırmasını sağlar.
• E-posta ve iş akışı otomasyonu : Satış hunisi aracılığıyla olası satışları artırmak için kişiselleştirilmiş e-posta dizilerini otomatikleştirin. Örneğin acenteler, müşteri davranışlarına ve tercihlerine göre yenileme hatırlatmaları veya özel politika teklifleri gönderebilir.
• Özelleştirilebilir kontrol panelleri : Politika uygulamaları, aracı üretkenliği ve kampanya performansı gibi KPI'ları izlemek için kontrol panelleri oluşturun. Platform, özellikle sigorta sektörüne yönelik herhangi bir gösterge tablosu şablonu sağlamaz ancak acenteler, önceden oluşturulmuş gösterge tablolarını belirli ihtiyaçlara uyacak şekilde özelleştirebilir.
• CRM entegrasyonu : Satın almadan elde tutmaya kadar tüm müşteri yolculuğunu takip etmek için pazarlama çabalarını HubSpot'un CRM'sindeki müşteri verileriyle bağlayın. Bu, acentelerin poliçe satışlarına ve yenilemelerine en fazla katkıda bulunan temas noktalarını belirlemelerine olanak tanır.

2.Google Analytics

En iyisi: Dijital etkileşimi optimize etmek için gelişmiş web analitiği ve müşteri etkileşimlerinin izlenmesi.

Fiyatlandırma: Ücretsiz

G2 derecesi: 4,5

Google Analytics, dijital platformlardaki kullanıcı etkileşimlerini izlemeye ve analiz etmeye yönelik, sigorta şirketlerinin müşteri davranışlarını anlamalarına ve pazarlama çabalarını optimize etmelerine yardımcı olan güçlü bir araçtır.

Temel özellikler:

• Özel dönüşüm izleme: Google Analytics, politika teklifi talepleri, talep sorguları ve temsilci istişareleri gibi yüksek değerli işlemlerin izlenmesine yardımcı olur. Bu ölçümler, kampanyaların kritik dönüşümleri artırmadaki etkinliğini gösterir ve satış hunisindeki darboğazları ortaya çıkarır.
• Kanallar arası ilişkilendirme : Reklam tıklamaları, web sitesi ziyaretleri ve temsilci iletişim formları gibi temas noktalarındaki müşteri etkileşimlerini izleyin. Kaynakları daha iyi tahsis etmek için otomobil sigortası teklifleri veya sağlık planı uygulamaları gibi politika sorgularını hangi kanalların ve kampanyaların yönlendirdiğini belirleyin.
• Kullanıcı davranışı analizi: GA4, açılış sayfalarından çıkış noktalarına kadar potansiyel poliçe sahiplerinin sitenizle nasıl etkileşim kurduğuna ilişkin ayrıntılı veriler sağlar. Bu bilgiler, kullanıcının amacını vurgular ve müşterilere karar verme sürecinde daha iyi rehberlik etmek için web sitesi özelliklerinin optimize edilmesine yardımcı olur.
• Hedef kitle segmentasyonu: Zengin demografik, coğrafi veya belirli sigorta ihtiyaçlarına (örneğin, kiracılar, ev sahipleri veya iş kapsamı) dayalı olarak hedeflenen hedef kitle profilleri oluşturun. Örneğin, yüksek gelirli poliçe arayanlar veya belirli sigorta türleriyle ilgilenen kullanıcılar için segmentler oluşturarak, dönüşümleri artıran hassas hedefli kampanyalara olanak tanıyın.
• Cihazlar arası izleme: Masaüstü bilgisayarlardan, tabletlerden ve akıllı telefonlardan kullanıcı etkileşimlerini tek bir müşteri görünümünde birleştirin. Bu özellik, bir kullanıcının mobil cihazda fiyat teklifi isteği başlatması ve bunu masaüstünde tamamlaması gibi çoklu cihaz yolculuklarını anlamak için gereklidir.
• Google Ads ile entegrasyon : Yüksek değerli müşteri segmentlerini hedefleyen kampanyaların yatırım getirisini değerlendirmek için reklam performansı verilerini tamamlanmış fiyat teklifleri veya politika uygulamaları gibi site içi davranışlarla bağlayın. Bu, reklam bütçelerinin en değerli sigorta fırsatlarını sunan stratejilere harcanmasını sağlar.

3. Doğaçlama

En iyisi: Veri yönetimini basitleştirmek, performans görünürlüğünü artırmak ve pazarlama çabalarının verimliliğini en üst düzeye çıkarmak.

Fiyatlandırma: İhtiyaçlarınıza göre özel fiyatlandırma, fiyat teklifi istemek için ekiple iletişime geçin.

G2 derecesi: 4,5

Improvado, sigorta şirketlerine pazarlama verilerini çeşitli kanallar ve kaynaklar üzerinden birleştirme ve analiz etme yetkisi veren güçlü bir pazarlama analitiği platformudur. Karmaşık iş akışlarını kolaylaştırmak için tasarlanan bu ürün, otomasyon, entegrasyon ve veriye dayalı içgörüler sağlar.

Temel özellikler:

• Merkezi veri entegrasyonu: Improvado, 500'den fazla pazarlama ve satış platformundan, çevrimiçi, çevrimdışı ve CRM sistemleri, reklam platformları, ajans ortakları dahil üçüncü taraf veri kaynaklarından ve saha temsilcilerinden gelen çevrimdışı satış verileri dahil olmak üzere verileri bir araya getirir. Bu, ajansların müşteri temas noktalarını dijital kampanyalardan temsilci liderliğindeki etkileşimlere sorunsuz bir şekilde bağlayabileceği ve tüm satış kanallarında net bir yatırım getirisi resmine sahip olabileceği anlamına gelir.
• Veri dönüştürme motoru: Sigorta acenteleri oldukça parçalı veri kaynaklarıyla çalışır. Improvado, tek tıklamayla Yapay Zeka Haritalama, verileri karıştırma, gruplandırma ve verileri birleştirme gibi gelişmiş bir dönüşüm çerçevesiyle farklı verileri birleşik bir görünümde uyumlu hale getirir. Bu, karmaşık analiz görevlerinin sorunsuz bir şekilde gerçekleştirilmesine olanak tanır ve içgörülerin hızını ve doğruluğunu artırır.
• Kanallar arası ilişkilendirme: Improvado, toplu verilere dayanarak sigorta markalarının yaygın tek dokunuşlu, çoklu dokunuşlu veya özel ilişkilendirme modellerini kullanarak dönüşümleri ve geliri pazarlama etkileşimleriyle ilişkilendirmesine yardımcı olur.
• Ölçeklenebilir mimari: Improvado, büyük miktarda veriyi destekleyerek, birden fazla bölge ve kanalda karmaşık kampanyaları yöneten kurumsal düzeydeki sigorta acenteleri için uygun hale getirir.
• Gerçek zamanlı performans takibi: Improvado, pazarlama kampanyalarının performansı, marka güvenliği ve veri uyumluluğu takibi için güçlü bir çözüm sunar. Önceden tanımlanmış kurallara uyumu izler, ölçümleri hızlandırır ve herhangi bir anormallik, sorun veya ölçüm damlaması için uyarı verir.
• Özelleştirilebilir kontrol panelleri: Improvado, birden fazla pazarlama analitiği kullanım durumu için önceden hazırlanmış kontrol paneli şablonları sağlar. Improvado'nun Profesyonel Hizmet ekibi, özellikle iş hedeflerinize göre uyarlanmış özel bir kontrol paneli oluşturabilir.
• Mevzuata uygunluk: Improvado, HIPAA ve GDPR uyumlu bir çözümdür. Platform güçlü şifreleme içerir, düzenli denetimler ve değerlendirmeler gerçekleştirir; bu da onu sağlık, yaşam veya engellilik ürünleri sunan kurumlar için güvenli bir araç haline getirir

4. Kar Tanesi

En iyisi: Parçalanmış veri kaynaklarının birleştirilmesi ve iş ortakları ile departmanlar arasında veri paylaşımı.

Fiyatlandırma: Bilgi işlem, depolama ve bulut hizmetleri maliyetlerine göre hesaplanan kullanıma dayalı fiyatlandırma modeli.

G2 derecesi: 4,6

Snowflake, sigorta şirketlerinin büyük miktarlardaki verileri verimli bir şekilde yönetmesine ve analiz etmesine olanak tanıyan, pazarlama analitiği yeteneklerini geliştiren bulut tabanlı bir veri platformudur. Ölçeklenebilir mimarisi ve gelişmiş özellikleri, sigortacıların eyleme geçirilebilir bilgiler elde etmesine, operasyonları kolaylaştırmasına ve müşteri deneyimlerini iyileştirmesine olanak tanır.

Temel özellikler:

• Birleşik veri platformu : Politika ayrıntılarından, talep işlemeden, müşteri etkileşimlerinden ve pazarlama platformlarından elde edilen verileri tek bir gerçek kaynakta birleştirin. Bu, sigorta acentelerinin müşteri edinmeden elde tutmaya kadar tüm müşteri yaşam döngüsünü analiz etmesine olanak tanıyarak müşteri davranışı ve kampanya etkisine ilişkin kusursuz bir görünüm sağlar.
• Gerçek zamanlı veri paylaşımı : Müşteri profillerini zenginleştirmek ve sigortalama doğruluğunu geliştirmek için gerçek zamanlı veri kümelerine erişin ve iş ortakları, reasürörler veya üçüncü taraf satıcılarla paylaşın. Sigorta şirketleri, daha kişiselleştirilmiş pazarlama kampanyaları oluşturmak ve müşteri adayı kalitesini artırmak için bu bilgilerden yararlanabilir.
• Ölçeklenebilir veri işleme : Analitik yeteneklerini genişletmek için Snowflake'in ölçeklenebilir altyapısıyla birden fazla kanaldan gelen devasa veri kümelerini işleyin. Örneğin sigortacılar, tahmine dayalı modelleri geliştirmek ve hedeflenen kampanyalar için müşteri risk profillerini daha iyi anlamak için IoT cihazlarından, telematikten ve çağrı merkezlerinden gelen verileri verimli bir şekilde işleyebilir.
• Veri güvenliği ve uyumluluk : Hassas poliçe sahibi verilerini korumak için uçtan uca şifreleme, rol tabanlı erişim kontrolleri ve otomatik uyumluluk kontrolleri gibi yerleşik özelliklerden yararlanın. Bu yetenekler, HIPAA veya GDPR gibi sektör düzenlemeleriyle uyumluluğu sağlayarak Snowflake'i sağlık ve hayat sigortası şirketleri için güvenli bir seçim haline getiriyor.
• Gelişmiş analitik entegrasyonu : Müşteri segmentasyonu, kayıp analizi ve politika yenileme olasılığına yönelik tahmine dayalı modeller oluşturmak için makine öğrenimi araçlarıyla entegre edin. Bu, sigorta şirketlerinin yüksek değerli potansiyel müşterileri belirlemesine ve kampanyalarını yatırım getirisini ve müşteri memnuniyetini en üst düzeye çıkaracak şekilde uyarlamasına yardımcı olur.

5. GoodData

En iyisi: Sigorta verilerinin görselleştirilmesi ve işlevler arası analiz.

Fiyatlandırma: Çalışma alanı başına, kullanıcı başına veya özel fiyatlandırma.

G2 derecesi: 4,1

GoodData, sigorta şirketlerinin pazarlama, sigortacılık, talepler ve müşteri yönetimi de dahil olmak üzere tüm operasyon alanlarında değerli bilgiler elde etmelerini destekleyen daha evrensel bir analiz platformudur.

Temel özellikler:

• Özelleştirilebilir kontrol panelleri : Politika sorguları, potansiyel müşteri dönüşümleri ve kampanya yatırım getirisi gibi KPI'ları takip etmek amacıyla özel kontrol panelleri oluşturmak için GoodData'yı kullanın.
• Gömülü analitik : GoodData, markaların analitiği doğrudan müşteriye yönelik portallara, temsilci platformlarına veya iş ortağı sistemlerine entegre etmesine olanak tanır. Örneğin aracılar, daha kişiselleştirilmiş politika önerileri sağlamak ve elde tutma oranını artırmak için müşterinin yaşam boyu değerini, politika tercihlerini ve talep geçmişini gösteren kontrol panellerine erişebilir.
• Çok kaynaklı veri entegrasyonu : GoodData birden fazla veritabanına bağlanarak CRM sistemlerinden, pazarlama platformlarından, talep veritabanlarından ve daha fazlasından gelen verileri birleşik bir analitik ortamına entegre etmesine olanak tanır. Ancak GoodData veri hazırlama işlemini yerel olarak yapmadığından, sigorta şirketlerinin GoodData'ya veri beslemeden önce verilerini hazırlaması ve birleştirmesi gerekir.
• Tahmine dayalı analitik yetenekleri : GoodData, müşteri kaybı riskleri, yenileme olasılığı veya dolandırıcılık olasılığı gibi temel eğilimleri tahmin etmek için makine öğrenimi modelleri sağlar. Bu bilgiler, sigortacıların yüksek değere sahip poliçe sahiplerine yönelik hedefli yenileme hatırlatmaları veya müşteri kaybı karşıtı kampanyalar gibi proaktif pazarlama stratejilerini uygulamasına olanak tanır.
• Veri yönetişimi ve uyumluluğu : Platform, HIPAA ve GDPR'dir ve rol tabanlı erişim kontrolleri ve denetim izleri gibi özellikler sunar. Bu, PHI'yı yöneten sağlık ve hayat sigortacılarının GoodData'yı güvenli bir şekilde kullanabileceği anlamına gelir.

SSS

Sigortacılıkta veri analitiği nasıl kullanılıyor?

Sigorta sektöründeki veri analitiği, riskleri değerlendirmek, fiyatlandırmayı optimize etmek, müşteri kazanımını iyileştirmek ve hasar taleplerinin işlenmesini kolaylaştırmak için kullanılır. Sigortacılar, müşteri etkileşimlerinden, politikalardan ve dış kaynaklardan elde edilen verileri analiz ederek modelleri belirleyebilir, eğilimleri tahmin edebilir ve operasyonel verimliliği artırmak ve daha kişiselleştirilmiş hizmetler sunmak için veriye dayalı kararlar alabilir.

Sigortadaki KPI'lar nelerdir?

Sigortacılıktaki temel performans göstergeleri (KPI'ler), kazanılan primlere karşı ödenen tazminat taleplerini ölçen hasar oranı; poliçe sahiplerinin sadakatini izleyen elde tutma oranı; ve yeni politikaların edinilmesini değerlendiren yeni iş büyümesi. Diğer kritik KPI'lar arasında, kârlılık ve operasyonel verimlilik hakkında bilgi sağlayan ortalama talep başına maliyet ve birleşik oran yer alır.

Sigorta sektöründe pazarlamanın rolü nedir?

Sigorta sektöründe pazarlama, marka güveni oluşturmada, tüketicileri karmaşık ürünler hakkında eğitmede ve müşteri kazanımını artırmada kritik bir rol oynamaktadır. Mesajları müşteri ihtiyaçlarıyla uyumlu hale getiriyor, hedef kitleleri etkili bir şekilde segmentlere ayırıyor ve kampanyaları optimize etmek için veriye dayalı stratejiler kullanarak sigortacıların doğru potansiyel müşterilere ulaşmasını ve mevcut poliçe sahiplerini elinde tutmasını sağlıyor.

En iyi sigorta analitiği çözümleri nelerdir?

En iyi sigorta analitiği çözümleri belirli ihtiyaçlara bağlıdır. Merkezi veri depolama ve entegrasyon için Snowflake, ölçeklenebilirliğe sahip sağlam bir veri ambarı sunar. Improvado, birden fazla kaynaktaki pazarlama verilerini birleştirmek ve analiz etmek için idealdir ve daha iyi kampanya performansı öngörüleri sağlar. GoodData, iş zekası için talep yönetimi, müşteri segmentasyonu ve sigortalama analizi için özel olarak tasarlanmış özelliklerle gelişmiş analitik ve raporlama sağlar ve bu da onu sigorta operasyonları için kapsamlı bir araç haline getirir.

-