Finansta RPA Nasıl Kullanılır? Kullanım Durumları ve Gerçek Dünya Örnekleri

Özellikle sayıları içeren manuel veri işleme, daha yüksek bir insan hatası kapsamına sahiptir. İşlem sadece zaman alıcı değil, aynı zamanda oldukça pahalıdır. Sorunun etkin çözümü, finansta robotik süreç otomasyonu olan RPA'dır. Finansal kurumlar, bir süredir finans ve muhasebe süreçleri için RPA kullanıyor. Teknoloji hızla gelişiyor ve büyük maliyetlerden tasarruf ederken verileri insanlardan daha verimli bir şekilde işleyebiliyor.

Yukarıda bahsedilen şekil, finans sektöründe RPA uygulamasının etkinliğini açıkça göstermektedir. Manuel süreçlere kıyasla, otomatik süreçler sorunsuz çalışır.

RPA'nın finanstaki etkinliği , finans liderlerinin yaklaşık %80'inin Gartner'a göre iş süreçlerinde robotik süreç otomasyonunu hayata geçirmesi veya uygulamayı planladığı gerçeğiyle de ölçülebilir .

Hiperotomasyon, bir insandan 30 kata kadar daha fazla iş yapabildiğinden finans ve muhasebede RPA'yı tanımlamak için yanlış bir kelime olmayacaktır. Teknoloji, basit bireysel otomasyon görevlerini yerine getirmekten tam teşekküllü otomatik raporları işlemeye, veri analizine ve diğer teknolojilerle etkileşime girerken tahminde bulunmaya doğru gelişmiştir.

Büyük, yinelenen verilerle ilgili görevleri yerine getirerek insan kaynakları maliyetlerinden tasarruf etmenin yanı sıra, aynı şey daha anlamlı çıktılara odaklanarak daha iyi bir şekilde kullanılabilir.

Finansta RPA Kullanım Örnekleri

Finans alanında yapacağınız yatırıma kesinlikle değecek bazı RPA kullanım örneklerini inceleyelim.

PO İşleme

Fintech organizasyonları genellikle nakit girişleri ve çıkışları ile yoğun bir şekilde ilgilenmektedir. Farklı müşteriler için tekrarlanan satınalma siparişleri oluşturma ve bunları iletme, onay alma görevi sadece monoton değil, manuel olarak yapıldığında hatalara açıktır.

Aynısını AI ile entegre RPA aracılığıyla işlemek, yalnızca hata olasılığını ortadan kaldırmakla kalmayacak, aynı zamanda P'ler oluşturmak için verileri akıllıca yakalayacaktır. Otomatik sistem yerindeyken, otomatik bir onay matrisi oluşturulabilir ve insan müdahalesi olmadan onaylar için iletilebilir. Basit, etkili, hızlı ve maliyet tasarrufu, PO işleme finansmanında RPA'nın en belirgin faydalarından bazılarıdır.

Fatura işleme

Fatura işleme de, özellikle faturalar çeşitli biçimlerde alındığında veya oluşturulduğunda, tekrarlayan ve sıkıcı bir iştir.

Müşteri odaklı bir kuruluş olarak, finansal kuruluşlar, müşterinin gerektirdiği formatlarda doğru faturaları zamanında yetiştirmek için mücadele eder. Bunun da ötesinde, onay matrisi ve süreci, formatların ve verilerin düzeltilmesi açısından birçok yeniden çalışmaya yol açabilir. Otomasyon, doğruluğunu sağlarken ve faturaları anında uyumlu onay makamına iletirken sıkıcı tekrarlayan görevi üstlenebilir.

Genel borç hesapları ve alacak hesapları, finans sektöründe bir RPA ile tamamen otomatikleştirilebilir. Makine, faturaları ilgili PO'lar ile eşleştirme görevlerini yerine getirebildiğinden, üretici ve kontrolör süreci neredeyse ortadan kaldırılabilir.

Hesap mutabakatı

Bu, muhasebeci veya muhasebeciler ekibinin bakiye karşılaştırmalarının doğru olmasını sağlamak için önemli sayıda çalışma saatini alabilen kritik bir iş sürecidir. Farklı sistemlerde gerekli olan ileri geri referanslar ve oturum açma işlemleri, hiçbir hata yapılmadığından ve sayıların doğru bir şekilde karşılaştırıldığından emin olmak için bir şahin gözü gerektirir.

Bunu daha iyi anlamak için, farklı işlevlere ve alt şirketlere sahip bir kuruluş, hesaplarını sürdürürken farklı yapıları ve süreçleri takip eder. Hepsini ortak bir işleme biçimine getirmek, iş gereksinimlerine ve müşteri gereksinimlerine bağlı olarak mümkün olmayabilir. Ancak, merkezi ekip, tüm departmanların/alt şirketlerin hesaplarını uzlaştırmada zorluklarla karşı karşıyadır. Süreç sıkıcı, hataya açık ve tekrarlayıcıdır. RPA'yı uygulamak, merkez ekibi rahatlatabilir.

Bu, muhasebe için RPA'nın birincil yararıdır. RPA botları , bu görevlerin temel öğelerini dahil etmek için minimum insan müdahalesi ile her adımda ve süreçte verileri denetleyip uzlaştırarak görevi hızlı ve tutarlı hale getirir. İnsan müdahalesi, yalnızca veriler yanlış hizalamaları yansıttığında gereklidir.

Seyahat masrafları

Seyahat taleplerinin yükseltilmesi, masraf kategorisinin kontrol edilmesi, gerekli onay, gerekli destekleyici belgeler vb., hesap ekibi için çok fazla zaman harcar ve bunların işlenmesini geciktirebilir.

RPA'nın kurumsal finansmanda uygulanması ile gider kayıtlarının şirket politikalarına uygun olması ve gider raporlarının oluşturulması kolaylaşmaktadır. Geri ödemeleri yönetmek, süreci otomatikleştirerek zamanında yapılabilir. Politika ihlalleri ve veri tutarsızlıkları, otomatik uyarılar yardımıyla ilgili kişilere/departmanlara bildirilebilir.

Vergi Hesapları

Otomatik ve RPA botları yardımıyla yapıldığında vergi hesaplamaları, vergi matrahı oluşturma, raporların hazırlanması vb. için verilerin harmanlanması, manuel olarak yapılırken tekrarlanan görev fazlalıklarını ve hatalarını azaltır. Mutabakat ve veri işlemedeki uyumsuzlukları ortadan kaldırmak için rakamların ve rakamların ondalık basamaklara kadar doğru olması gerekir.

Çoğu işletme, süreçlerini vergi işleme yazılımı aracılığıyla yürütse de, yine de önemli miktarda manuel çalışma söz konusudur. Bu manuel çalışmanın çoğu, daha iyi doğruluk ve uyumluluk parametrelerine bağlılık sağlarken zaman ve maliyetleri azaltmak için RPA botları kullanılarak yapılabilir.

Bütçe Planlama ve Tahmin

Çeşitli raporlardan ve sistemlerden RPA botları yardımıyla ayrıntıların doğrulukla getirilmesi, verileri görüntülemek ve analiz etmek için çeşitli açılar sağlayan varyans raporlarının oluşturulmasına yardımcı olacaktır. Geçmiş verilere ve güncel bilgilere dayanarak, işinizi tahmin etmenin ve planlamanın kanıtlanmış başarılı yolları olan karşılaştırma ve eğilimlerden yararlanılabilir.

Finansal Raporlama

Günlük olarak ticari işlemlerin ve kar ve zararın takip edilmesi, önceden plan yapmanıza yardımcı olur ve sizi sorunlar konusunda zamanında uyarır. Bu sorunları yönetmede ve ele almada proaktif olmak sizi kayıplardan kurtarır. Değişiklikler, mevcut iş yöntemlerini ve süreçlerini düzeltmek ve doğaçlama yapmak için uygulanabilir.

Bankaların ve finans kurumlarının, performansı, istatistikleri ve çok büyük veriler içeren eğilimleri yansıtan kapsamlı raporlar oluşturması gerekmektedir. Manuel olarak çıkarılan veriler sıkıcı ve güvenilmez olacaktır. Ancak finans ve muhasebede robotik süreç otomasyonu, farklı kaynaklardan ve farklı formatlarda bulunan verilerden veri toplamayı kolaylaştırır. Bu verileri harmanlamak, raporlamak ve analiz etmek daha iyi tahmin ve planlamaya yol açar.

Bordro İşleme

Bordro işleme, herhangi bir işletme için en önemli süreçlerden biridir. Zamanında ve doğru işleme, daha mutlu bir iş gücü oluşturmaya ve dolayısıyla da memnun bir müşteri tabanı ve başarılı bir iş oluşturmaya yol açar.

Finans kurumlarının dünya genelinde birden fazla yerde bulunmasıyla, coğrafi konuma göre üretkenlik, katılım ve vergi rejimini yakalamak sıkıcı hale geliyor. Bu tür verilerin toplanması ve hesaplamaların yapılması, memnuniyetsiz çalışanlara yol açabilecek hatalara eğilimlidir. RPA, tüm süreci otomatikleştirerek size yeni bir soluk getirir. Zamanında ve doğru hesaplamalar daha mutlu çalışanlara yol açar.

Zaman çizelgesi doğrulamaları, kesinti hesaplamaları, vergi hesaplamaları, fazla mesai ödemeleri vb. gibi sıkıcı görevlerin yerine getirilmesi, sıfır hata ve gecikme ile RPA botları tarafından yönetilebilir.

Finansta RPA Kullanan Şirketlerin Gerçek Dünya Örnekleri

Keybank: Önde gelen ticari bankalardan biri olan Keybank, verimliliği son derece gerçekçi bir şekilde artırmak için RPA'yı erken bir aşamada uyarladı. Fatura ve PO oluşturma gibi çok sayıda tekrarlanan görev adımını içeren alacak hesabı otomatikleştirildi. Bankanın temel odak noktası normalde ödemeler olsa da, alacak hesaplarının otomasyonu, ödeme sürecini 1. adımdan son adıma kadar sorunsuz ve hatasız hale getirir.

Radius Financial Group: Bir ipotek süreci, uzun bir evrak ve doğrulama sürecidir. Gerekli belgeler için ipotek şirketi ile müşteri arasındaki koordinasyon, ipotek acentesinin çoğu zamanını tüketir. Banka çalışanı veya müşteri tarafından yapılan tek bir hata, tüm süreci daha da geciktirebilir. RPA uygulaması, farklı veri kaynaklarından gelen ayrıntıları arama ve doğrulama gibi bu karmaşık faaliyeti üstlenir ve böylece işlem süresini %80 oranında azaltır. RPA uygulamasıyla Radius Financial Group, zorlu pandemi döneminde bile iş temposunu koruyabildi.

Societe Generale Bank, Brezilya : Finansal hizmetlerde lider olmak, robotik süreç otomasyonu yoluyla bazı sıkıcı tekrarlayan görevleri otomatikleştirerek mümkün olabilir. Finansal hizmetler endüstrisinde kullanılan veriler çok büyük ve karmaşıktır. Bununla birlikte, düzenli otomatik raporlar, çalışanların daha iyi bilgilendirilmesine ve mükemmel müşteri hizmeti sunmaya hazırlanmalarına yardımcı olur. Müşteri deneyimini geliştirmeye yönelik pozitif katma değer, önemli bir değişim göstermiştir.

Zurich Insurance : Dünyanın farklı ülkelerinde varlıklarını sürdüren Zürih Sigorta, coğrafyaya özgü düzenlemelere uymaktı. RPA'nın uygulanmasının yardımıyla, büyük miktarda zaman tasarrufu sağlayan robotik bir otomatik süreç aracılığıyla oluşturulabilecek ortak ve genel politikaları ayırabilirler. Sigortacılar daha karmaşık politikaları gözden geçirmek için yeterli zamana sahip olabilirler. İşlem maliyetinden ve tabii ki zamandan yaklaşık %50 tasarruf edebildikleri için sonuç şaşırtıcıydı.

Finans ve Muhasebede RPA ile Denetim Kolaylaştı

RPA botları, yanlışlıkla bile olsa hiçbir adımı kaçırmadığından ve böylece gelecekte ortaya çıkabilecek uyum sorunları olasılığını azalttığından, denetim yukarıda bahsedilen süreçlerin ayrılmaz bir parçası haline gelir.

Robotik otomasyonu Yapay Zeka ve Makine Öğrenimi ile entegre ederek, RPA araçları kurumsal kaynak planlaması (ERP) ve müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) gibi çok çeşitli dahili uygulamalarla etkileşim kurabilir . Bu entegrasyon, doğru veri analizi sağlayarak, müşterilere otomatik yanıtları tetikleyerek ve diğer dahili sistemlerle etkileşim kurarak işlem süresinin azaltılmasına yardımcı olur.

Yalın, uygun maliyetli bir ekip, daha iyi müşteri hizmetine odaklanabilir ve daha iyi bir müşteri deneyimi geliştirmek için doğaçlama yapabilir.

Yapay zeka ve makine öğrenimi ile bu tür bir entegrasyon, RPA'nın gücünü artırır. Algoritmalardaki küçük değişiklikler, aksi takdirde otomasyon sürecini bozacak olan RPA tarafından kolayca yönetilebilir. Ayrıntılı raporların, kalıpların ve geçmiş ve güncel veri analizinin getirilmesi, karar verme sürecinde yardımcı olur.

Tamamlanıyor!

İş akışı darboğazlarının ve olası insan hatalarının üstesinden gelmek için finans ve muhasebede yapay zeka, makine öğrenimi özellikli robotik süreç otomasyonu ile başlayın. Bu aynı zamanda, zayıf müşteri hizmetlerine yol açan verimsizliklerin ortadan kaldırılmasına da yardımcı olacaktır. Tekrarlanan ve monoton görevler çalışanları meşgul eder. Robotik süreç otomasyonunun uygulanmasıyla birlikte aşağıdaki iş alanlarında önemli bir değişiklik gözlemlenebilir:

• Sürdürülebilir büyüme sağlamak için RPA botları tarafından oluşturulan veri ve raporların yardımıyla müşteri davranışını düzenli olarak analiz edin.
• Monoton görevleri ortadan kaldırarak ve aynısını RPA botlarına bırakarak ekibin operasyonel verimliliğini iyileştirin/artırın ve gerçek zamanlı veri analizi elde edin
• Müşterilerinizi ürün ve hizmetlerinizin çeşitli kritik ve yeni özellikleri hakkında bilgilendirin ve müşteri deneyimini iyileştirin.
• Otomasyon ayrıca finansal dolandırıcılıkta bir azalmaya yol açacak ve potansiyel dolandırıcılık olaylarını proaktif olarak işaretleyecektir.
• Süreç boyunca veri uyumluluğunu sağlayın.

Appinventiv Finansta RPA'ya Nasıl Yardımcı Olabilir?

Appinventiv, dünya çapında en hızlı büyüyen finansal yazılım geliştirme şirketlerinden biridir . 800'ü aşkın teknoloji meraklısından oluşan güçlü bir ekiple Fintech iş süreçlerinizi sorunsuz bir şekilde otomatikleştirebilecek RPA çözümleri sunuyoruz. Ekibimiz, kavramsallaştırmadan uygulamaya kadar her adımı azami titizlik ve coşkuyla üstlenir ve beklentilerinizi aşmamızı sağlar.

Bunun bir örneği, makine öğrenimi teknikleri ve yapay zeka kullanarak bankacılık süreçlerini otomatikleştirerek Avrupa'nın önde gelen bir bankasına sunduğumuz çözümdür . Çabalarımız, bankanın manuel süreçlerinde %35, insan gücü maliyetlerinde de %20'lik bir azalmaya yol açtı.

İşletmeniz için bu mükemmel finansta RPA çözümü için şimdi uzmanlarımızla iletişime geçin!

SSS

S. Finansta RPA neden önemlidir?

C. Hatalara neden olan ve manuel olarak yapıldığında zaman alan, tekrarlayan nitelikteki görevleri etkin bir şekilde yerine getirebildiği için RPA'nın önemi artmaktadır. Operasyonel maliyetleri düşürürken yüksek uyumluluk standartları ve minimumdan sıfıra kadar insan hatası sağlayarak yalın, uygun maliyetli bir ekibe sahip olabilirsiniz.

Envanter yönetimi, düzenli hesap borçları ve alacakları, kayıt tutma, bordro işleme ve rapor oluşturma gibi sıradan görevlerin çoğunun otomatikleştirilmesi, insan kaynaklarının daha stratejik planlama ve müşteri ilişkileri rolleri için kullanılmasıyla azaltılabilir. Şirketin dik ve önemli büyümesiyle veri ve sistemleri yönetmek çok daha kolay.

S. Finansta RPA'nın geleceği nedir?

A. RPA botlarının temel olarak işlem görevlerini tamamen devralması beklenir. RPA'yı makine öğrenimi ve yapay zeka ile entegre ederek, karmaşık ve stratejik işlemler de otomatik hale getirilecek. Kodlamaya sahip olmayan/düşük kodlu robot geliştirmenin geleceği ile birlikte, RPA uygulaması çok daha verimli ve uygun maliyetli olacaktır.

RPA pazarıyla daha fazla entegrasyon, tek bir sağlayıcı şirketin kullanabileceği çeşitli süreçleri entegre etmek ve otomatikleştirmek için tüm işlevleri sağlayamayacağından, yetenekleri artıracaktır.

S. Borç Hesaplarında RPA'nın etkisi nedir?

A. Borçlar hesabı, finans ve muhasebenin kritik bir bileşenidir. İlgili görevler doğası gereği tekrarlayıcı olduğundan, zaman alıcı ve hataya açıktır. Makine öğrenimi ve yapay zeka ile entegre RPA, fatura ve PO oluşturma gibi tekrarlayan görevleri gerçekleştirme gibi sıkıcı ve monoton bir görevi üstlenebilir. Bu, denetimi gerçek zamanlı olarak yerinde tutan PO'larla yükseltilmiş faturaları karşılaştırmanın bir kaydını tutacaktır.