2022 Vergi Yılı İçin En İyi 25 Küçük İşletme Vergisi İndirimi

Küçük bir işletme sahibiyseniz, vergilerinizi yönetmenin ne kadar çetin bir iş olduğunu bilirsiniz. Federal gelir vergisi tasarruflarınızı en üst düzeye çıkarmak için mevcut olan tüm kesintileri bulmaktan, sizin gibi anlayışlı girişimcilerin bile bunalmasının kolay olduğunu takip etmek için birçok bireysel adım ve kural vardır.

Bu kılavuz, 2022 vergi yılı boyunca en iyi küçük işletme vergi indirimlerinden yararlanma hakkında bilmeniz gereken her şeyi sunar.

Vergi Kesintilerini Anlamak

IRS, vergi verme sürecini daha kolay ve verimli hale getirmeye yardımcı olmak için küçük işletme sahiplerine belirli vergi indirimleri sunar. Vergi kesintileri, vergilendirilebilir gelirinizden düşülerek yıl sonunda borçlu olduğunuz tutardan düşülür. Uygunluk kriterleri, hangi kategoriye girdiğinize bağlı olarak değişir - şahıs şirketi, LLC, S-Corp, vb. - bu nedenle, hangileri için uygun olduğunuzun ve bunların vergi yükümlülüğünüzü azaltmanıza nasıl yardımcı olabileceğinin farkında olmanız önemlidir. Dili bilmek de çok önemlidir, bu nedenle bir vergi terimleri sözlüğü daha fazla bilgi sahibi olmanıza yardımcı olacaktır.

2022 Vergi Yılı İçin Vergi Kesintisi Türleri

Küçük işletme sahipleri ve bağımsız yükleniciler, 2022 vergi yılı için vergi beyanında bulunurken bir dizi vergi indirimi talep edebilir. Ayrıca, tamamen meşru, indirilemeyen işletme giderleri olduğunu da hatırlamanız gerekir. Bununla birlikte, küçük işletme sahipleri için hala mevcut olan birkaç farklı kesinti türü şunlardır:

• İşletme giderleri. Bir küçük işletme sahibi olarak, işletmenizi yürütmekle ilgili her türlü olağan ve gerekli harcamaları düşebilirsiniz. Buna ofis malzemeleri, mesleki ücretler (avukatlar ve muhasebeciler), seyahat masrafları, kamu hizmetleri ve daha fazlası dahildir.
• Çalışan ücretleri. Çalışanlarınız varsa, IRS ücretlerini ve maaşlarını işletme gideri olarak düşmenize izin verir. Buna bordro vergileri, ikramiyeler ve diğer çalışanlara sağlanan faydalar dahildir.
• Ev ofisi. Evinizin bir bölümünü iş amacıyla kullanıyorsanız, ipotek faizi ve emlak vergileri gibi ilgili masrafların bir kısmını düşebilirsiniz.
• Kira ve kira ödemeleri. İşletmeniz için bir ofis alanı veya ekipmanı kiralarsanız, ilgili kira ve kira ödemelerini düşebilirsiniz.

Küçük İşletmeler İçin En İyi Vergi İndirimleri

Vergiden düşülebilir işletme giderleri, yıllık vergi yükümlülüğünüzü azaltmanıza yardımcı olabilir, bu nedenle 2022 vergi yılı için hangi indirimlerin mevcut olduğunu bilmek önemlidir. İşte 2022 vergi yılı için en iyi 25 küçük işletme vergi indirimi:

1. Ev Ofis Kesintisi

Evinizin bir bölümünü yalnızca iş için kullanıyorsanız, genellikle kamu hizmetleri, onarımlar ve sigorta gibi ilgili masrafları ev ofis kesintileri olarak talep edebilirsiniz. Ayrıca kira veya ipotek ödemelerinizin bir kısmını da düşebilirsiniz.

2. Emlak Vergileri

Ofis veya perakende satış mağazası gibi bir ticari mülkünüz varsa, ilgili emlak vergilerini vergi indirimi olarak talep edebilirsiniz. Makbuz veya banka ekstresi gibi bir ödeme kanıtı sağlamanız gerekir.

3. İş Yemekleri

İş yapılırken tüketilen yemekler makul ölçülerde olmak kaydıyla vergiden düşülebilir. Buna çalışanlar, müşteriler ve satıcılarla birlikte yenen yemekler de dahildir. Kesintiye hak kazanabilmek için yemeğin doğrudan işle ilgili olması ve doğası gereği kişisel olmaması gerekir.

4. Yasal ve Mesleki Ücretler

Avukatlara, muhasebecilere ve diğer mesleki hizmetlere ödenen ücretler işletme gideri olarak düşülebilir. Dosyalama ücretleri, denetimler ve kuruluş maliyetleri gibi hizmetler de düşülebilir.

5. İş Mülkü Kiralama

Ofis, depo veya ekipman gibi ticari mülkler için herhangi bir kira ödemesi düşülebilir. Ödeme kanıtı olarak bir kira sözleşmesi veya kira makbuzu sağlamanız gerekir. Kiranızın toplam tutarını düşemezken, iş kullanımınıza eşit bir kısmını düşebilirsiniz.

6. İpotek Faizi

Bir işletme mülkünüz varsa, ilgili ipotek faizini işletme gideri ve vergi indirimi olarak talep edebilirsiniz. Kesinti, kredinizin anapara bakiyesinin miktarı ve ilgili faiz oranı ile sınırlıdır.

7. Sağlık Sigortası Primleri

Kendiniz veya çalışanlarınız için sağlık sigortası primi ödüyorsanız, bunlar iş gideri olarak düşülebilir. Bazı durumlarda, IRS'nin düşebileceğiniz tutarı sınırlayabileceğini unutmayın, bu nedenle önce vergi danışmanınıza danışmanız en iyisidir.

8. İş Eğitimi Harcamaları

İşinizle ilgili bir seminere katılır veya ders alırsanız, ilgili masraflar iş gideri olarak düşülebilir. Buna okul ücreti, kayıt ücretleri ve seyahat masrafları dahildir. Online dersler de düşülebilir.

9. İnternet Harcamaları

İşletmeniz için internet bağlantısı için ödeme yapıyor musunuz? Eğer öyleyse, ilgili ücretler düşülebilir. Buna aylık ücretler, ekipman kiralama ücretleri ve kurulum ücretleri dahildir. Bugünlerde her işletme çevrimiçi olduğundan, bu kesinti oldukça yardımcı olabilir.

10. İş Ekipmanı

Bilgisayar veya mobilya gibi iş ekipmanı satın alırsanız, maliyet düşülebilir. Ayrıca ilgili onarım ve bakım maliyetlerini de düşebilirsiniz. IRS'nin herhangi bir ekipman iptali istemesi ihtimaline karşı makbuzlarınızı ve belgelerinizi sakladığınızdan emin olun.

11. İş Sigortası Primleri

İşletme sigortası primlerinin maliyeti işletme gideri olarak düşülebilir. Buna sorumluluk, mülk ve hayat sigortası dahildir. Bazı sigorta türlerinin yalnızca ticari faaliyetlerinizle doğrudan ilgili olmaları durumunda düşülebileceğini unutmayın.

12. İş Seyahati Masrafları

İş amaçlı seyahat ediyorsanız, ilgili masraflar düşülebilir. Buna uçak bileti, otel konaklamaları, araç kiralama ve yemekler dahildir. IRS'nin talep etmesi ihtimaline karşı seyahatleriniz için tüm makbuzları ve belgeleri sakladığınızdan emin olun.

13. Ofis Malzemeleri İşletme Gideri

Kağıt, mürekkep ve toner gibi ofis malzemelerinin tümü indirilebilir işletme giderleridir. Fatura ve kırtasiye gibi işiniz için kullandığınız diğer malzemelerin maliyetini de düşebilirsiniz.

14. Reklam ve Pazarlama Maliyetleri

Web sitesi tasarımı gibi işletmenizin tanıtımıyla ilgili reklam ve pazarlama maliyetleri düşülebilir. Buna kartvizitlerin, el ilanlarının ve diğer promosyon malzemelerinin maliyeti dahildir. Çevrimiçi pazarlama giderleri de düşülebilir.

15. Telefon Harcamaları

İş telefonunuzun maliyeti ve ilgili ücretler bir iş gideri olarak düşülebilir. Buna cep telefonu faturaları, sabit hat ücretleri ve uzun mesafeli aramalar dahildir. Ayrıca, tahsis edilmiş bir faks hattı gibi işletmeye özgü özellikler için herhangi bir ekstra maliyeti de düşebilirsiniz.

16. İş Aracı Giderleri

İşletmenizin şirket arabası veya kamyonu var mı? Öyleyse, ilgili yakıt ve bakım maliyetleri düşülebilir. Ayrıca iş seyahatleriyle ilgili herhangi bir kilometreyi düşebilirsiniz. İşletmenizin bir araç filosu varsa, bu kesinti hızla artabilir.

17. Çalışan Tazminatı

Çalışanlarınız varsa, maaş ve ücretlerinin maliyeti düşülebilir. Ayrıca, ikramiyeler ve hisse senedi opsiyonları gibi sağlanan diğer tazminatları da düşmelisiniz. Çalışan tazminatını keserken geçerli tüm vergi yasalarına uyduğunuzdan emin olun.

18. Başlangıç ​​Maliyetleri

İşletmeniz yeniyse, onu başlatmanın maliyetini düşebilirsiniz. Buna yasal ücretler, muhasebe giderleri ve işinizi kurmayla ilgili diğer maliyetler dahildir. Bu kesinti için de tüm makbuzlarınızı ve belgelerinizi sakladığınızdan emin olun.

19. Profesyonel Hizmet Ücretleri

Bir muhasebeci veya avukat gibi bir profesyoneli işe almanın maliyeti düşülebilir. Buna vergi beyannamesi ile ilgili tüm ücretler dahildir. Ayrıca, sözleşme incelemesi gibi işle ilgili herhangi bir konuda yasal tavsiye veya temsil ücreti de dahildir. Bir profesyonelle çalışmak uzun vadede zamandan ve paradan tasarruf etmenizi sağlayabilir, bu nedenle bu indirimden yararlandığınızdan emin olun.

20. Emeklilik Katkıları

Kendiniz ve çalışanlarınız için bir emeklilik planına yapılan katkılar mahsup edilebilir. Bu, 401(k)s, IRA'lar ve diğer emeklilik planları türlerine yapılan katkıları içerir. Bu kesinti, geleceğiniz için tasarruf etmenize yardımcı olabilir ve ayrıca çalışanlarınız için faydalar sağlayabilir.

21. Kötü Ticari Borç

Tahsili mümkün olmayan alacaklar mahsup edilebilir. Bu, müşteriler veya satıcılar tarafından size borçlu olunan ancak tahsil edilemeyen her türlü parayı içerir. Bu kesinti, işletmenizin kötü borç nedeniyle maruz kalmış olabileceği kayıpların karşılanmasına yardımcı olabilir.

22. Banka Ücretleri

Banka havaleleri ve uluslararası işlemler gibi bankacılık hizmetleriyle ilgili her türlü ücret düşülebilir. Buna, ticari bir banka hesabına sahip olduğunuz için sizden alınabilecek her türlü aylık veya yıllık ücretler dahildir. Vergi zamanında düşebilmek için, tahakkuk eden tüm ücretleri takip ettiğinizden emin olun.

23. Çalışan ve Müşteri Hediyeleri

Müşteriye hediyeler verirseniz veya tatil ikramiyeleri gibi çalışanlara ikramiyeler sağlarsanız, bu masraflar düşülebilir. Bu, iyi yapılmış bir işin takdir edilmesi için verilen hediye çekleri veya yemek kuponları gibi öğeleri içerir. Kesintiden yararlandığınızdan emin olmak için tüm hediyeleri ve ikramiyeleri takip ettiğinizden emin olun.

24. Yabancı Kazanılmış Gelir Hariç Tutma

İşletmeniz yabancı bir ülkede gelir elde ediyorsa, yurt dışında kazanılan gelir muafiyetinden yararlanabilirsiniz. Bu, işletme kazançlarınız üzerinden borçlu olduğunuz vergilendirilebilir gelir miktarını azaltmanıza yardımcı olabilir.

25. Hayırsever Katkıları

Nitelikli bir hayır kurumuna yaptığınız bağışlar düşülebilir. Bu, bir hayır kurumuna sağladığınız para, mal veya hizmetleri içerebilir. Hayırsever bağışlar, size vergi indirimi sağlarken iyi bir amacı desteklemeye yardımcı olabilir.

Yıl için vergi yükümlülüklerinizin ne olduğunu öğrenmek için küçük işletmeler için en son muhasebe yazılımını kullanabileceğinizi unutmayın.

Eyalet Vergisi Kesintileri

İşletmeler için eyalet vergileri ve yerel vergilerdeki kesintiler eyaletten eyalete değişebilir, bu nedenle daha fazla bilgi için yerel vergi dairenize başvurduğunuzdan emin olun. Bazı eyaletler, satış vergileri veya gelir vergilerinde indirimler sunarken, diğerlerinde belirli sektörler için geçerli olan belirli kesintiler vardır. İşletmenizin vergiye tabi gelirini azaltmak için mevcut tüm vergi indirimlerinden yararlandığınızdan emin olun.

2022'de Kaybolan Kesintiler

Vergi kanunları sürekli değişiyor ve her zaman süresi dolan bazı vergi indirimleri ve kredileri oluyor, bu nedenle en son değişikliklerden haberdar olmak önemlidir. İşte 2022'de değişen veya tamamen ortadan kalkan bazı kesintiler:

• Bir arabanın ticari kullanımı. 2020'de iş arabaları için indirilebilir kilometre oranı mil başına 57,5 ​​sentti. 2021'de bu oran 1,5 kuruş düşerek mil başına 56 kuruşa indi.
• Ticari faiz ödemeleri . 2020 yılında faiz giderleri, vergilendirilebilir gelirin %50'sine kadar düşülebilir. Ancak 2021 vergi yılı için vergiye tabi gelirin %30'una kadar faiz gideri kesintisi yapılabilir.
• Net kayıp kesintileri. Bir işletme 2021'de para kaybettiyse, net zararın tamamı düşülemez. Evli veya birlikte başvuruda bulunan işletme sahipleri için kesinti 524 bin ABD doları, bekar kişiler için ise 262 bin ABD doları ile sınırlıdır.
• İndirilemeyen çalışan giderleri. 2022'de düşemeyeceğiniz ancak 2026 vergi yılına kadar iade edilmesi planlanan belirli giderler var. Bunlar, kredi veya banka kartı kolaylık ücretlerini, yatırım ücretlerini ve giderlerini ve temettü yeniden yatırım planlarındaki hizmet ücretlerini içerir, ancak bunlarla sınırlı değildir.

2022 Vergi Yılı İçin Küçük İşletme Vergi İndirimlerini Nasıl Talep Edebilirsiniz?

2022 vergi yılı için küçük işletme gelir vergilerinizden kesinti talep etme söz konusu olduğunda akılda tutulması gereken birkaç önemli nokta vardır. İşte tam olarak küçük işletme vergi indirimlerini nasıl talep edeceğinize dair adım adım bir kılavuz:

1. Adım: Gerekli belgeleri toplayın

Kesinti talebinde bulunmaya başlamadan önce, kestiğiniz masraflar için makbuz veya fatura gibi gerekli tüm belgeleri topladığınızdan emin olun.

2. Adım: Uygun vergi formlarını doldurun

Kesinti talebinde bulunmak için tüm uygun vergi formlarını doldurmanız gerekecektir. Bu, ticari gelir vergisi formlarının yanı sıra eyalete özgü vergi formlarını içerebilir.

3. Adım: Kesintileri hesaplayın

Gerekli tüm evrakları yerine getirdikten sonra, kesintilerinizi hesaplamaya başlayabilirsiniz. Bu, geçerli olabilecek tüm işletme giderlerinin yanı sıra mevcut olabilecek tüm eyalet veya federal kredilerin hesaplanmasını içerir.

4. Adım: Vergileri dosyalayın

Kesintilerinizi hesapladıktan sonra, uygun formları kullanarak gelir vergilerinizi beyan edebilirsiniz. Yanlış dosyalamalarla ilgili sorunları önlemek için tüm bilgileri iki kez kontrol ettiğinizden emin olun. Kendiniz yapıyorsanız, serbest meslek vergilerini nasıl dosyalayacağınız hakkında mümkün olduğunca çok şey öğrenmek önemlidir.

5. Adım: Vergileri gönderin

Vergi formları doldurulup dosyalandıktan sonra, bunları IRS'ye gönderebilirsiniz. Gönderdikten sonra, vergilerinizin işlendiğine dair bir onay almalısınız.

Ayrıca, hatalarından ders alabilmeniz için, sahiplerinin başvurduklarında yaptıkları en önemli küçük işletme vergi hatalarını da belirtmekte fayda var.

Vergi Kesintilerinizi Nasıl En Üst Düzeye Çıkarır ve Vergilendirilebilir Gelirinizi Nasıl Kesersiniz?

Vergi indirimleri, vergiye tabi gelirinizi azaltmanın ve paradan tasarruf etmenin önemli bir yoludur. Doğru strateji ile kesintilerinizi en üst düzeye çıkarabilir ve vergi yükünüzü azaltabilirsiniz. Vergi indirimlerini en üst düzeye çıkarmanın beş yolu şunlardır:

• Tüm işletme giderlerinizi takip edin. Kesintilerinizi en üst düzeye çıkarmak istiyorsanız, yıl boyunca tüm işletme giderlerini takip ettiğinizden emin olmanız gerekir. Bu, ofis malzemelerinden seyahat masraflarına kadar her şeyi içerir.
• Serbest meslek sahipleri için kesintilerden yararlanın. Serbest meslek sahibiyseniz, serbest meslek sağlık sigortası kesintisi ve ev ofis kesintisi gibi çeşitli kesintiler için uygun olabilirsiniz.
• Mevcut herhangi bir eyalet vergi indirimi olup olmadığına bakın. Birçok eyalet, işletmeler için araştırma ve geliştirme kredileri veya satış vergisi indirimleri gibi ek kesintiler sunar.
• Doğru kayıtlar tuttuğunuzdan emin olun. Herhangi bir kesinti talebinde bulunmak için doğru kayıtlar gereklidir. Fiş ve fatura gibi tüm masrafları takip ettiğinizden emin olun.
• Bir vergi uzmanına danışın. Kesintilerinizi nasıl en üst düzeye çıkaracağınızdan emin değilseniz, size özel tavsiyeler verebilecek bir vergi uzmanına danışmanız yararlı olabilir.

Standart Kesintiler ve Ayrıntılı Kesintiler

Standart kesintiler, vergi mükelleflerinin genel vergi yükümlülüğünü azaltmak için vergiye tabi gelirlerinden düşebilecekleri belirli bir tutardır. Bu kesinti, kesintilerini vergi beyannamesinde belirtmeyenler için geçerlidir.

Kalemlere ayrılmış kesintiler, harcamaların toplamı standart kesintinizden fazlaysa, vergiye tabi gelirinizi azaltmak için kullanılabilecek giderlerin bir listesidir. Ayrıntılı kesintiler arasında tıbbi faturalar, hayır amaçlı bağışlar, ipotek faiz ödemeleri ve daha fazlası yer alır.

Vergi İndirimleri ve Vergi Kredileri

Vergi indirimleri, kişinin vergiye tabi gelirini ve dolayısıyla ödemesi gereken vergi miktarını azaltmak için önemli bir araçtır. Borçlu olunan vergilerde dolar karşılığında dolar indirimi olan vergi kredilerinden farklıdırlar.

Vergi indirimleri, vergiye tabi vergiye tabi gelir miktarını azaltırken, vergi indirimleri ödenen toplam vergi miktarını azaltır. Tasarruflarınızı en üst düzeye çıkarmak için bu iki tür vergi indirimi arasındaki farkı anlamak önemlidir.

%20 İşletme Vergisi İndirimi Ne Kadardır?

%20'lik işletme vergisi indirimi, 2017 Vergi Kesintileri ve İstihdam Yasası'nın (TCJA) belirli işletmelerin nitelikli işletme gelirlerinin %20'sine kadarını vergiye tabi gelirlerinden kesmelerine izin veren bir hükmüdür. Bu kesinti, şahıs şirketleri, ortaklıklar ve S-şirketleri gibi doğrudan geçişli kuruluşlar olarak düzenlenen işletmeler için geçerlidir. Kesinti, işletmenin vergiye tabi faaliyetlerden elde ettiği net gelire dayalıdır ve işin türü, çalışanlara ödenen ücretler ve sermaye yatırımlarının sayısı gibi çeşitli faktörlerle sınırlıdır.

Ne tür işletme giderleri makbuz olmadan vergiden düşülebilir?

İşletmeler, kanıt olarak makbuzlara ihtiyaç duymadan belirli harcamaları yine de düşebilir. Ulaşım, büro malzemeleri ve araçları gibi temel maliyetler, muhasebeci ücretleri gibi hizmetler ve pazarlama, makbuz gerekmeden düşülebilir.

Alabileceğiniz maksimum vergi iadesi nedir?

Alabileceğiniz maksimum vergi iadesi, büyük ölçüde bireysel gelirinize ve dosyalama durumunuza bağlıdır. Genel olarak, ne kadar çok para kazanırsanız ve ne kadar çok kesinti yaparsanız, geri ödeme tutarınız o kadar yüksek olur. Ek olarak, vergi kredileri ve kesintileri, geri ödeme tutarınızı önemli ölçüde artırabilir. Geri ödemenizi en üst düzeye çıkarmak için yapabileceğiniz en iyi şey, bireysel durumunuza göre size özel tavsiyeler sağlayabilecek bir vergi uzmanına danışmaktır.

Gelir verginizi nasıl düşürürsünüz?

Gelir vergisi faturanızı düşürmek için kullanabileceğiniz birkaç strateji vardır. İlk olarak, tüm işletme giderlerinizi izleyerek ve geçerli vergi kredilerinden veya kesintilerinden yararlanarak kesintileri en üst düzeye çıkarın. İkinci olarak, S-corporations veya LLC'ler gibi kuruluşlar için daha düşük vergi oranlarından yararlanmak için işletmenizi yeniden yapılandırmayı düşünün. Son olarak, IRA, 401(k) veya SEP-IRA gibi bir emeklilik planına katkıda bulunmayı düşünün. Bu katkı payları vergilendirilebilir gelirinizden düşülerek genel vergi yükümlülüğünüz azaltılabilir.

Bir LLC ne kadar yazabilir?

Bir LLC'nin yazabileceği miktar, aldığı kesintilerin türüne bağlıdır. Genel olarak, reklam maliyetleri, çalışan maaşları ve ofis malzemeleri gibi işletme giderleri tamamen düşülebilir. Ek olarak, LLC'ler, yukarıda tartışılan% 20 işletme vergisi indirimi gibi çeşitli vergi kredileri ve kesintileri için uygun olabilir. Silebileceğiniz tam tutarı belirlemek için bir vergi uzmanına danışın.

2022 Vergi İadeniz İçin Küçük İşletme Vergi Kesintileri Kontrol Listesi Oluşturmak İçin Listemizi Kullanın

Vergi indirimleri, vergiye tabi gelirinizi ve dolayısıyla genel vergi faturanızı azaltmak için güçlü bir araç olabilir. Ne yazık ki, birçok küçük işletme sahibi mevcut kesintilerden yararlanamıyor. Vergi indirimleri kılavuzumuzu kullanarak, 2022'de vergilerinizi azaltmak için her fırsatı değerlendirdiğinizden emin olmak için kendi uygulanabilir kesintiler kontrol listenizi oluşturabilirsiniz. Ev ofislerinden hayır amaçlı bağışlara kadar, hak kazanabileceğiniz çeşitli kesintiler vardır. Yardıma ihtiyacınız varsa, ülke çapındaki kamu ve özel kuruluşlardan her zaman ücretsiz vergi yardımı alabilirsiniz.

Resim: Depositphotos