Varlık Yönetiminde FinTech – Finansal Dönüşümün Öncüsü

Finansal hizmetler sektörü, yapay zeka, makine öğrenimi ve blockchain gibi gelişen teknolojilerin etkisiyle büyük bir değişim yaşıyor. Bu yeni inovasyon dalgası, finansta WealthTech veya varlık yönetimi teknolojisi olarak adlandırılan ve varlık yönetimini ve finansal danışmanlık hizmetlerini geliştirmek için bu teknolojilerden yararlanmaya odaklanan yeni bir çağın doğuşuna yol açıyor.

Allied Market Research'e göre, WealthTech kurumsal çözümlerinin 2021'deki 4,8 milyar dolardan %14,8'lik bir Bileşik Büyüme Oranı (CAGR) ile 2031 itibarıyla 18,6 milyar dolara ulaşması bekleniyor. Yerleşik kurumlar ve startup'lar yoğun yatırım yapmaya devam ettikçe benimseme hızının artması bekleniyor. dijital dönüşüm.

Varlık yönetimindeki FinTech, tüm değer zinciri boyunca müşteri deneyimini iyileştirmeyi, verimliliği artırmayı ve maliyetleri düşürmeyi amaçlamaktadır. Robo-danışmanlardan portföy yönetimi yazılımına ve müşteri analitiğine kadar birçok çözümü kapsar.

Geleneksel finans bu teknolojileri benimsedikçe kurumlar ve son müşteriler açısından çok büyük faydalar sağlanıyor. Bu makale WealthTech uygulama geliştirme, sunduğu temel faydalar ve WealthTech'in finansal inovasyondaki kullanım örneklerine genel bir bakış sunacaktır.

WealthTech nedir?

WealthTech, fonların ve varlıkların yönetilme şeklini dönüştürmek için varlık yönetimini ve teknolojiyi birleştirir. Kişisel finansmanı ve yatırımı geliştirmek için yapay zeka, makine öğrenimi ve blockchain gibi yeniliklerden yararlanıyor. WealthTech geliştiricileri, manuel varlık yönetimi süreçlerini otomatikleştiren ve yapay zeka tarafından desteklenen özelleştirilmiş finansal öneriler sağlayan uygulamalar geliştirir.

Bu, varlık yöneticilerinin iş yükünü azaltır, böylece yüksek değerli hizmetlere odaklanabilirler. FinTech varlık yönetimi araçları, kullanıcılar için yatırımlar, bütçeler ve varlık planlaması konusunda daha bilinçli karar alınmasını sağlar.

Varlık yönetimi çözümlerindeki FinTech, riskleri azaltırken zenginliği optimize etmek için finansal verileri analiz eder. Ayrıca kullanıcıların bütçeleri kolayca takip etmesine, yatırımları izlemesine ve performansla ilgili uyarılar almasına da olanak tanır. WealthTech, akıllı otomasyon ve veriye dayalı içgörüler aracılığıyla para ve varlıkların yönetimini daha verimli, erişilebilir ve kişiselleştirilmiş hale getirmeyi amaçlıyor.

Bu teknolojileri benimseyerek hem yöneticiler hem de müşteriler gelişmiş hizmetlerden ve daha iyi sonuçlardan yararlanır. WealthTech, daha kullanıcı dostu, etkili varlık yönetimi yazılımı geliştirmeye doğru heyecan verici bir değişimi işaret ediyor.

Varlık Yönetimi Değer Zincirinin Bir Dağılımı

McKinsey tarafından belirtildiği gibi varlık yönetimi teknolojisi (WealthTech) endüstrisi, müşterilere nasıl hizmet ettiklerine bağlı olarak üç ana modele ayrılabilir:

1. Doğrudan Tüketiciye WealthTech'ler (D2C) : Bunlar, servet yelpazesindeki perakende yatırımcılara doğrudan yatırım yönetimi ve tavsiyeler sağlayan dijital platformlardır. ETF'ler ve yatırım fonları gibi kamu varlıklarına ve gayrimenkul ve startup yatırımları gibi özel varlıklara erişim sunarlar. D2C WealthTechs, kişiselleştirilmiş finansal tavsiyelerin kitlesel pazar için uygun maliyetli bir şekilde kolayca erişilebilir olmasını sağlamayı amaçlamaktadır.
2. Finansal Kurumlara WealthTech Çözüm Sağlayıcıları (B2FI) : Bu B2B WealthTech firmaları, geleneksel finans kurumlarının varlık yönetimi yeteneklerini dönüştürmelerine yardımcı olacak teknolojiler sağlar. Çözümler, ön uç müşteri portallarından değer zinciri boyunca arka uç entegrasyonlara kadar uzanır. Modüler platformlar, kurumların belirli işlevleri veya varlık yönetimi sürecinin tamamını güncellemesine olanak tanır.
3. Mali Müşavirlere WealthTech Çözüm Sağlayıcıları (B2FA) : Bu segment, müşterilere daha verimli hizmet verebilmek için mali müşavirlerin dijital araçlarla güçlendirilmesine odaklanır. Çözümler, müşterilere yatırımları takip etmek için kusursuz bir dijital deneyim sunarken danışman yeteneklerini geliştirmeyi amaçlıyor. Platformlar, danışmanların idari görevleri otomatikleştirerek müşteri hizmetlerine daha fazla zaman ayırmasına yardımcı olur.

Önemli bir trend, kullanımı kolay, uygun fiyatlı platformlar aracılığıyla varlık yönetimi hizmetlerine erişimi genişletmek için teknolojiyi kullanmaktır. WealthTech'ler geleneksel komisyonlar yerine ücrete dayalı fiyatlandırma modellerine doğru ilerliyor. Yeni yatırım fırsatları açmak için yapay zeka, blockchain ve tokenizasyon gibi yeniliklerden yararlanıyorlar.

Varlık Yönetiminde FinTech'in Faydaları

Varlık teknolojisi geleneksel uygulamalarda devrim yaratarak onları daha otomatik, erişilebilir ve şeffaf hale getiriyor. İşte WealthTech'in hem son kullanıcılar hem de kuruluşlar için 10 temel avantajı.

Artırılmış Erişilebilirlik

Varlık teknolojisi, yüksek hesap minimumları, kısıtlı coğrafi hizmet alanları ve yüz yüze etkileşim ihtiyacı gibi geleneksel brokerlerin oluşturduğu engelleri azaltarak finansal hizmetlere erişimi genişletiyor. Örneğin, Betterment ve Wealthfront gibi önde gelen robo-danışmanlar, her yerden erişilebilen kullanıcı dostu web/mobil platformlar aracılığıyla hesap açmak ve yönetmek için yalnızca birkaç yüz dolara ihtiyaç duyuyor. Bu, perakende yatırımcılar için oyun alanını eşitler.

Kişiselleştirme

Gelişmiş algoritmalar, geniş veri kümelerinin WealthTech çözümlerinin her yatırımcının finansal hedeflerine, risk toleransına ve likidite ihtiyaçlarına göre uyarlanmış ürün önerileri ve portföy tahsisleri sunmasına olanak tanır. Bağlamsal uyarılar ve bildirimler, deneyimi daha da kişiselleştirerek kullanıcı katılımını artırır. Varlık yönetimi ekosisteminde FinTech söz konusu olduğunda, bu teknolojiler yatırımcıların daha bilinçli karar vermeleri için verilerin gücünden yararlanmaları açısından önemli bir fırsat sunuyor.

Tasarruf

FinTech varlık yönetimi çözümleri, süreç otomasyonu ve yapay zekadan yararlanarak operasyonların, portföy yönetiminin, ticaretin yürütülmesinin ve danışmanlık hizmetlerinin büyük bölümlerini otomatikleştirir. Bu, pahalı insan danışmanlara ve altyapıya olan ihtiyacı önemli ölçüde azaltır. Ayrıca web/mobil dağıtım modelleri dağıtım maliyetlerini düşürür. Ortaya çıkan maliyet tasarrufları, hizmetleri uygun fiyatlı hale getiren son kullanıcılara aktarılabilir.

Gelişmiş Kullanıcı Deneyimi

Önde gelen WealthTech uygulamaları, kullanıcıların ilgisini çeken şık, sezgisel kullanıcı arayüzlerine sahiptir. Esnek çevrimiçi hesap açma, kusursuz danışmanlık sağlayan sohbet robotları, birleştirilmiş finansal veri görünümleri, etkileşimli kontrol panelleri ve anlık işlem uyarıları, kullanıcı deneyimlerini ışık yılları ileriye taşıyor.

Daha Güçlü Güvenlik

Biyometrik oturum açma kimlik doğrulaması, zorunlu çok faktörlü yetkilendirme, uçtan uca şifreleme, dağıtılmış defter teknolojisi, merkezi veri izleme ve gelişmiş siber güvenlik altyapısı, WealthTech'i verilere ve finansal tehditlere karşı çok daha dayanıklı hale getiriyor. Güvenlik geleneksel sistemlere göre artırılmıştır.

Geliştirilmiş Şeffaflık

Açık API mimarilerini, kişiselleştirilmiş bildirimleri, etkileşimli kontrol panellerini ve otomatik raporlamayı bir araya getiren varlık platformları, yatırımcılara varlıklar, yatırım performansı, stratejiler, ücretler ve sağlayıcılarının yaklaşan mali hamleleri konusunda benzeri görülmemiş bir şeffaflık sağlar.

Daha Yüksek Verimlilik

Otomasyon ve yapay zeka destekli iyileştirmeler yoluyla varlık yönetimi süreçlerini kolaylaştırmak, operasyonel verimliliği keskin bir şekilde artırır. Bu, daha az hata, daha hızlı işlem süreci, daha az bilgi talebi ve eşdeğer bir maliyet artışı olmaksızın müşteri tabanlarının hızla büyütülmesi anlamına gelir.

Daha İyi Risk Yönetimi

Varlık teknolojisi uygulamaları, riski daha iyi değerlendirmek ve azaltmak için tahmine dayalı analitik ve veri bilimi tekniklerini kullanarak senaryo analizi, nakit akışı modelleme, portföy stres testi ve risk hesaplama modüllerini entegre eder. Zenginlik, karmaşık, kaldıraçlı yapılara sahip yatırım ürünleri önermeyi içerdiği göz önüne alındığında, bu faktör önemlidir.

Artan Gelir Potansiyeli

WealthTechnology firmalarının kullandığı çevik, API tabanlı platformlar, müşteri faaliyetlerine ilişkin gerçek zamanlı görünürlük ve yeni ortaklık kanalları ekleme esnekliği sağlar. Bu, daha hızlı inovasyonu ve diğer kuruluşların kaçırabileceği, gelişen gelir fırsatlarını yakalama becerisini teşvik eder.

Mevzuata Uygunluğa Bağlılık

KYC (Müşterinizi Tanıyın) doğrulaması, işlem izleme ve risk derecelendirmesi gibi uyumluluk süreçlerinin hesap açma ve danışmanlık iş akışlarına entegre edilmesi, AML (Kara Para Aklamayı Önleme) ve güven standartları gibi düzenlemelerin karşılanmasında büyük verimlilik faydaları sağlar. Ayrıca düzenleyici sınavlar sırasında uyumluluğu göstermek için kapsamlı denetim yolları da sağlar.

Geleneksel Finansta WealthTech Kullanım Örnekleri

Varlık yönetimi, yatırımlardan ticarete, bütçelemeye, vergilerden emlak planlamasına kadar geleneksel olarak insan danışmanlar tarafından yürütülen çeşitli finansal hizmetleri içerir. WealthTech inovasyonu, müşterinin yaşam döngüsü yolculuğu boyunca hizmet sunumunu modernleştiriyor. Bu dönüşümü gösteren gerçek dünyadaki WealthTech kullanım örneklerinden bazılarına bakalım.

Otomatik Danışmanlık Hizmetleri

Robo danışmanlık platformları, yapay zeka algoritmalarını kullanarak varlık yönetimi rehberliğini otomatikleştiriyor. Varlık tahsisi, portföy oluşturma, yeniden dengeleme ve vergi optimizasyonu konularında kişiselleştirilmiş öneriler sağlamak için yatırımcı profillerini ve finansal hedefleri analiz ederler.

Konsolide Kontrol Panelleri

Veri toplayıcı uygulamalar, farklı varlık yöneticileri, bankalar, aracı kurumlar, yatırım şirketleri, emeklilik fonları ve sigorta şirketleri genelinde dağıtılmış kaynaklardan gelen müşteri hesabı verilerini birleşik kontrol panellerinde sorunsuz bir şekilde bir araya getirir. Bu basitleştirme, farklı platformlarda müşteri bilgilerinin yönetilmesine ilişkin karmaşıklığı ve manuel çabayı azaltarak işletmelere büyük fayda sağlar.

Perakende Algoritmik Ticaret Hizmetleri

Varlık teknolojisi uygulamaları, perakende yatırımcılar için özelleştirilmiş risk profillerine uygun olarak hisse senedi, opsiyonlar ve kripto para birimi alım satımlarını yürütmek üzere gelişmiş makine öğrenimi algoritmaları içerir. Bu, bireysel yatırımcılara fırsatlardan yararlanmaları için kurumsal düzeyde ticaret altyapısı getiriyor.

Biyometrik Kullanıcı Kimlik Doğrulaması

Yeni kurulan işletmeler, dolandırıcıların sahtekarlık yapması çok daha zor olan davranışsal ve fizyolojik kullanıcı parametrelerini takip eden gelişmiş biyometriyi kullanarak servet hesabı erişimini güvence altına alıyor. Parmak izi taramaları, yüz tanıma, ses doğrulama ve davranışsal analizler gerçek kullanıcıları tanımlar.

Blockchain İşlemleri

Kripto para borsaları ve merkezi olmayan borç verme/ödünç alma uygulamaları şeffaf, verimli varlık işlemleri için blockchain altyapısını kullanıyor. Kullanıcı etkinlikleri, gelişmiş bütünlük sağlayan dağıtılmış defterlere şifreli girişler olarak kalıcı olarak kaydedilir.

Fırsatlar için Büyük Veri Analitiği

Yapay zeka motorlarıyla donatılmış zenginlik teknolojisi uygulamaları, tavsiye edilecek umut verici yatırım fırsatları hakkında zamanında sinyaller elde etmek için müşteri 360 verilerini, harcama modellerini, piyasa göstergelerini, birleşme ve satın alma veritabanlarını, klinik deneme güncellemelerini ve diğer çeşitli veri kümelerini araştırır ve analiz eder.

Mobil Bankacılık Uygulamaları

Varlık teknolojisi mobil uygulamaları, bireylere özelleştirilmiş yatırım portföyü gösterge tablolarında gerçek zamanlı görünürlük, fonları anında taşıma yeteneği, entegre alım/satım ticareti yürütme, bütçeleme yardımı, sadakat ödülleri takibi ve hareket halindeyken Alexa gibi sanal asistanlara bağlantı sağlar.

[Ayrıca Okuyun: Yapay Zeka Destekli Akıllı Kişisel Asistan Uygulaması Geliştirmenin Maliyeti ve Faydaları]

Yapay Zeka Sanal Asistanları

Bank of America'dan Erica gibi sohbet robotları, varlık yönetimi müşterilerine, finansal bilgileri kontrol etme, piyasa güncellemelerini alma, harcama bilgileri alma ve insan temsilcilerine ihtiyaç duymadan hesap transferleri talep etme konusunda konuşma yeteneği sağlıyor. Bu, çağrı merkezinin kullanılabilirliğiyle sınırlı olmaksızın 7/24 hizmet sunar.

Kitlesel Fonlama Yatırım Platformları

RealCrowd ve EquityMultiple gibi portallar, varlık yöneticilerinin perakende yatırımcılara, daha önce minimum 1 Milyon Dolar'ın üzerinde bir tutar gerektiren seçilmiş kurumsal düzeyde gayrimenkul geliştirme ve özel şirket anlaşmaları için erken yatırım deneyimi sunmasına olanak tanıyor.

Uyumluluk Süreci Otomasyonu

Varlık platformları, doğrudan işleme için WealthTech'teki yapay zekayı kullanarak müşteri risk puanlaması, olumsuz haber izleme, kimlik doğrulama ve işlem desenini yerel olarak hesap açma ve işlem akışlarına işaretleme gibi uyumluluk adımlarını yerleştirmiştir. Bu, düzenleyici yükümlülüklerin yerine getirilmesinde verimliliği artırır.

Varlık Yönetimi Uygulaması Nasıl Geliştirilir?

Bir varlık yönetimi uygulaması geliştirmek, günümüz yatırımcılarının gelişen ihtiyaçlarını karşılamak için stratejik planlama ve en son teknolojiyi gerektirir. Rekabetçi WealthTech ortamında öne çıkan bir uygulama oluşturmaya yönelik temel adımlara ve düşüncelere dalalım.

Adım 1: Gereksinimlerin Toplanması

İlk adım, hedef kullanıcılara, onların ihtiyaçlarına, sorunlu noktalarına ve hedeflerine yönelik kapsamlı araştırmalara dayanarak uygulamanın gereksinimlerini açıkça tanımlamaktır. Bu, anketleri, röportajları, kullanılabilirlik çalışmalarını vb. içerebilir. Varlık yönetimi uygulaması geliştirmeye yönelik bazı genel gereksinimler şunları içerir:

• Birden fazla hesap/varlık genelinde portföy takibi
• Otomatik yatırım yönetimi ve yeniden dengeleme
• Finansal planlama araçları ve hesap makineleri
• Yapay zeka odaklı kişiselleştirilmiş öneriler
• Güvenli hesap finansmanı ve para transferleri
• Etkileşimli raporlama ve veri görselleştirme

Adım 2: Tasarım ve Prototipleme

Gereksinimler belgelendikten sonra varlık yönetimi yazılımı geliştirmenin bir sonraki aşaması kullanıcı deneyimini (UX) ve kullanıcı arayüzünü (UI) tasarlamaktır. Bu içerir:

• Kullanıcı akışları, tel çerçeveler ve prototipler oluşturma
• Görsel tasarım stili kılavuzunu tanımlama
• Kullanıcı testi için tıklanabilir prototipler oluşturma
• Geri bildirimlere dayalı olarak tasarımların yinelenmesi

Adım 3: Uygulama Geliştirme

Nihai gereksinimler ve tasarımlar yerine getirildikten sonra geliştirme ekibi gerçek WealthTech uygulamasını oluşturmaya devam edebilir. Varlık yönetimi uygulaması geliştirmenin bu aşaması, birden fazla platformda sorunsuz dağıtım için genellikle React Native gibi platformlar arası çerçeveleri içeren uygun teknoloji yığınının seçilmesi gibi önemli kararları gerektirir. Uygulamanın gerekli finansal verilere ve hizmetlere erişebilmesini sağlamak için üçüncü taraf veri sağlayıcıları ve API'lerle entegrasyonlar uygulanır.

Adım 4: Arka Uç Entegrasyonu

WealthTech uygulamaları, mevcut finansal sistem ve hizmetlerle sorunsuz bir şekilde bağlantı kurmak için güçlü arka uç entegrasyonlarına ihtiyaç duyar. Bu, hesap birleştirme için API'ler aracılığıyla bankalar ve aracı kurumlarla bağlantı kurmayı, müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) sistemlerine ve mevcut danışman araçlarına bağlanmayı, ticari yürütme ve portföy muhasebesi platformlarıyla entegrasyonu ve uygulamanın hesaplamalı taleplerini karşılamak için ölçeklenebilir bulut altyapısı kurmayı içerebilir. .

Adım 5: Uyumluluk ve Güvenlik

Finans şirketlerinin yeni programlar hazırlarken sıkı güvenlik ve gizlilik kurallarına dikkatle uyması gerekiyor. Bu, müşteri verilerinin GDPR gibi yasalar kapsamında korunması, saldırılara ve güvenlik incelemelerine karşı ayrıntılı testlerin yapılması, mali müşavir yasalarına uyulması ve gereksinimlerin karşılanıp karşılanmadığını kontrol etmek için etkinliklerin günlüğe kaydedilmesi anlamına gelir.

6. Adım: Test Etme, Başlatma ve Devam Eden Destek

WealthTech uygulamasının geliştirme ve test aşamaları tamamlandıktan sonra uygulama mağazalarında kullanıcıların kullanımına sunulacak. Ancak geliştirme ekibinin işi burada bitmiyor. Performans takibi, hata düzeltme, SSS'lerde müşteri yardımı, kullanıcı verilerine dayalı özelliklerin geliştirilmesi ve sistem değişikliklerine ve yeni gereksinimlere uyum sağlamak için düzenli güncellemeler dahil olmak üzere sürekli destek ve bakım, uygulamanın başarısı için gereklidir.

WealthTech Uygulaması Geliştirmenin Maliyeti Nedir?

Güçlü işlevselliğe sahip, profesyonelce tasarlanmış ve geliştirilmiş bir WealthTech uygulaması için, bir WealthTech uygulaması geliştirme maliyetinin 35.000 ila 250.000 ABD Doları veya daha yüksek arasında olmasını bekleyebilirsiniz. Bir varlık yönetimi uygulaması geliştirmenin kesin maliyetini etkileyen çeşitli faktörlere bakalım.

• Uygulama Karmaşıklığı ve Özellikleri : Ana maliyet etkeni, gereken özelliklerin kapsamı ve karmaşıklığıdır. Portföy takibi gibi sınırlı işlevselliğe sahip temel bir uygulama alt uçta yer alacaktır. Otomatik yatırım yönetimi, yapay zeka odaklı analizler ve gelişmiş raporlama gibi WealthTech uygulama özellikleri daha maliyetli olacaktır.
• Tasarım : Yüksek kaliteli UI/UX tasarımı, herhangi bir finans uygulamasının başarısı için kritik öneme sahiptir. Profesyonel tasarım hizmetleri, ilgili ekranların ve animasyonların miktarına bağlı olarak genellikle 10.000 ila 30.000 ABD Doları arasındadır.
• Yerel ve Çapraz Platform Karşılaştırması : Ayrı yerel iOS ve Android uygulamaları oluşturmak, React Native gibi kod tabanını paylaşan çapraz platform çözümlerinden daha pahalıdır.
• Üçüncü Taraf Entegrasyonları : Banka veri toplayıcıları, ticaret platformları, CRM sistemleri vb. ile entegrasyon, karmaşıklığı ve maliyeti artırır.
• Geliştirme Ekibinin Konumu : FinTech geliştiricilerinin fiyatları ABD (100-200$/saat), Doğu Avrupa (30-100$/saat) ve Hindistan (20-80$/saat) arasında büyük farklılıklar gösterebilir.
• Arka Uç Altyapısı : Uygulama arka ucu için AWS veya benzeri bir platformda güvenli, ölçeklenebilir bulut altyapısı kurmak 10.000 ABD dolarının üzerinde bir maliyete neden olabilir.
• Güvenlik ve Uyumluluk : Uygulamanın veri gizliliğini, finansal uyumluluğu ve güvenlik sertifikalarını karşılamasını sağlamak, ek maliyet getiren denetimler gerektirir.
• Test ve Kalite Güvencesi : Çeşitli senaryolar, platformlar ve gerçek dünya koşulları boyunca çok aşamalı zorlu testlerin yapılması önemlidir ancak maliyetlere %20-30 oranında katkıda bulunur.
• Bakım ve Güncellemeler : Uygulama güncellemeleri, iyileştirmeler, teknik destek vb. için devam eden maliyetler, yıllık ilk geliştirme maliyetinin %15-25'i tutarındadır.

Genel olarak varlık yönetimi yazılımı geliştirmenin maliyeti 30.000 ila 100.000 ABD Doları arasında değişirken daha kapsamlı bir çözümün maliyeti, karmaşıklığa bağlı olarak 150.000 ila 250.000 ABD Doları veya daha fazla olabilir.

WealthTech Uygulamasına Entegre Edilecek Özellikler

Günümüzün bilinçli yatırımcılarının farklı ihtiyaçlarını karşılayan, finansal yönetim deneyimlerini basitleştirmeyi ve geliştirmeyi amaçlayan çok sayıda WealthTech uygulama özelliği bulunmaktadır. Aşağıda bunlara ayrıntılı olarak bakalım.

Otomatik Portföy Yönetimi

Otomatik yatırım portföyleri, kişiselleştirilmiş yatırım stratejileri ve gerçek zamanlı piyasa bilgilerine erişim sunar.

Finansal planlama

Etkili bütçeleme, tasarruf planları ve uzun vadeli finansal tahminler için kapsamlı araçlar sağlar.

Stratejik Vergi Yönetimi

Vergi kaybı hasadı, vergi açısından verimli yatırım stratejileri ve kapsamlı vergi planlamasına yönelik özellikler içerir.

[Ayrıca Okuyun: TurboTax Gibi Bir Vergi Hazırlama Uygulaması Oluşturmanın Maliyeti Ne Kadar?]

Emeklilik Stratejileri

Verimli Sosyal Güvenlik ve emeklilik planlaması için emeklilik tasarruf hesaplayıcıları ve özel yatırım tavsiyeleri gibi araçlar.

Portföy İzleme

Risk değerlendirmesi ve piyasa trendlerine bağlılık da dahil olmak üzere portföy performansının gerçek zamanlı izlenmesine olanak tanır.

Destek Hizmetleri

İyi bilgiye dayalı mali kararlar almak için 24 saat müşteri desteği ve mali danışmanlara erişim.

Veri güvenliği

Kullanıcıların finansal verilerini ve yatırım ayrıntılarını korumak için üst düzey güvenlik protokollerini kullanır.

Finansal Analitik

Özel finansal raporlar ve yatırım performansının izlenmesi için gelişmiş raporlama ve analiz özellikleri.

Hedef Belirleme ve Takip

Motivasyonel içgörüler ve başarılar sunarak kullanıcıların finansal hedefler belirlemesine ve ilerlemeyi izlemesine olanak tanır.

Eksiksiz bütünleşme

Kişisel finansın bütünsel bir görünümü için diğer finansal araçlarla ve hizmetlerle kolayca entegre olur, kolaylık ve verimliliği artırır.

WealthTech'in Umut Veren Geleceğine Hızlı Bir Bakış

WealthTech'in geleceği inanılmaz derecede umut verici ve dönüştürücü görünüyor. Önümüzdeki yıllarda FinTech dünyasında WealthTech'i şekillendirecek önemli WealthTech trendleri ve gelişmelerinden bazıları aşağıda verilmiştir.

Yapay Zeka aracılığıyla Hiper Kişiselleştirme

Yapay zeka ve makine öğrenimi, benzeri görülmemiş düzeyde hiper-kişiselleştirilmiş varlık yönetimi teknolojisi hizmetlerine olanak tanıyacak. Akıllı algoritmalar, son derece özelleştirilmiş tavsiyeler, tavsiyeler ve portföy yönetimi sağlamak için her müşterinin benzersiz mali durumunu, hedeflerini, risk toleransını ve tercihlerini derinlemesine anlayacaktır.

Yatırımın Demokratikleşmesi

FinTech'teki WealthTech, gelişmiş varlık çözümlerini kitlesel pazar için daha erişilebilir ve uygun fiyatlı hale getirerek yatırımı demokratikleştirmeye devam edecek. Robo danışmanlar, mikro yatırım uygulamaları ve kısmi ticaret platformları, perakende yatırımcılara yeni varlık sınıfları ve yatırım stratejileri açacak. Yatırım yönetimindeki fintech'teki bu evrim, teknolojinin karmaşık yatırım fırsatları ile genel halk arasındaki boşluğu doldurması nedeniyle çok önemli bir değişime yol açıyor.

Alternatif Yatırımların Yaygınlaştırılması

Gayrimenkul, sanat, girişimler vb. gibi alternatif varlıkların blockchain platformlarında tokenleştirilmesi likidite sağlayacak ve daha kolay, parçalanmış yatırımlara olanak tanıyacak. WealthTech, daha önce dışlayıcı olan alt yatırımlara bu erişimi kolaylaştıracak.

Açık Finans ve Gömülü Zenginlik

Açık bankacılık API'leri ve yerleşik finans çözümleri, bankacılık, borç verme ve varlık hizmetlerinin finansal olmayan uygulamalar ve platformlar dahilinde birleşik bir deneyime kusursuz bir şekilde entegre edilmesini sağlayacaktır.

Sürükleyici Dijital Deneyimler

Artırılmış/sanal gerçeklik, oyunlaştırma ve etkileşimli veri görselleştirme gibi sürükleyici teknolojiler, yatırımcıların portföyleriyle etkileşimde bulunma, danışmanlarla etkileşimde bulunma ve mali durumlarını yönetme biçimlerini dönüştürecek.

Gelişmiş Risk Analitiği

Yapay zeka ile birleştirilen büyük veri analitiği, servetin korunmasını optimize etmek için bireysel yatırımcı düzeyinde gelişmiş risk modellemeye, portföy stres testine ve tahmine dayalı içgörülere olanak tanıyacak.

Uyumluluk ve RegTech Entegrasyonu

Blockchain gibi teknolojilerden yararlanan yerleşik uyumluluk çözümleri, WealthTech ekosisteminde yatırımcı katılımı, denetimler ve raporlama gibi düzenleyici süreçleri kolaylaştıracak.

Appinventiv, WealthTech Alanından Yararlanmanıza Nasıl Yardımcı Olabilir?

WealthTech, yapay zeka, veri analitiği ve dijital çözümler aracılığıyla verimlilik ve büyüme fırsatları sunarak FinTech endüstrisindeki varlık yönetimini hızla dönüştürüyor. Sektör geliştikçe doğru teknoloji ortağını seçmek hayati önem taşıyor. Appinventiv, yapay zeka, uyumluluk ve daha fazlasında güçlü FinTech uzmanlığına sahip, özel WealthTech geliştirme ortağınız olabilir.

Lider bir FinTech uygulama geliştirme şirketi olan Appinventiv, sağlam ve başarılı bir WealthTech uygulaması oluşturmanıza yardımcı olmak için kapsamlı deneyim ve derin uzmanlık sunar. Özel yapım finans uygulamalarımız, müşterilerimiz için gerçek ticari etki ve büyüme sağladı:

• Mudra: Y kuşağını oyunlaştırma ve etkileşimli deneyimler yoluyla finansal okuryazarlık konusunda eğitmek için tasarlanmış, yapay zeka destekli bir bütçe yönetimi uygulaması. Uygulama, daha iyi para alışkanlıklarını teşvik etmek için kişiselleştirilmiş bilgiler sağlar.
• Edfundo: AppInventiv ile finansal eğitim ve para yönetimi uygulaması geliştiren bir FinTech girişimi. İşbirliğimiz, Edfundo'nun tohum öncesi finansmanda 500 bin dolar elde etmesini ve En İyi FinTech Startup'ı olarak tanınmasını sağladı.

İster köklü bir varlık yöneticisi olun ister hırslı bir FinTech öncüsü olun, Appinventiv hayallerinizi gerçeğe dönüştürecek kanıtlanmış becerilere sahiptir. FinTech geliştiricileri ve tasarımcılarından oluşan ekibimiz yapay zeka, veri analitiği, güvenli mobil platformlar ve daha fazlası gibi alanlarda uzmanlaşmış uzmanlığa sahiptir.

Appinventiv, tasarım odaklı düşünme ilkelerini temel alarak marka kimliğiniz ve iş hedeflerinizle uyumlu sezgisel uygulamalar geliştirir. Tam döngü yeteneklerimiz sorunsuz dağıtım, mevcut sistemlerle entegrasyon ve iyileştirmeler için sürekli destek sağlar.

İhtiyaçlarınıza mükemmel şekilde uyum sağlayan özel bir WealthTech çözümü oluşturmak için uzmanlarımızla iletişime geçin.

SSS

S. WealthTech'in geleneksel finansal danışmanlık hizmetlerinden farkı nedir?

C. Varlık teknolojisi, geleneksel insan danışma yapılarını geride bırakarak son derece kişiselleştirilmiş tavsiyeler ve 24 saat kullanılabilirlik sağlamak için algoritmalar, kapsamlı veri analizi ve yapay zeka kullanır. Varlık yönetiminde dijitalleşme, yalnızca operasyonları kolaylaştırmakla kalmıyor, aynı zamanda etkileşimli platformlar aracılığıyla müşteri katılımını da geliştiriyor ve böylece geleneksel finansal danışmanlık hizmetlerine daha verimli, erişilebilir ve uygun maliyetli bir alternatif sunuyor.

S. WealthTech yalnızca varlıklı yatırımcılara mı yöneliktir?

C. Hayır, WealthTech yalnızca varlıklı yatırımcılar için değildir. Süreçleri otomatikleştirmek ve geliştirmek için teknolojiden yararlanan WealthTech çözümleri, FinTech endüstrisindeki varlık yönetimi alanında devrim yaratıyor. Kişiselleştirilmiş finansal danışmanlık ve yatırım stratejilerinin demokratikleşmesi önemli bir başarıdır. Bu, gelişmiş finansal hizmetleri kitlesel pazardan varlıklı kitleye ve hatta yüksek net değere sahip bireylere kadar daha geniş bir müşteri yelpazesi için erişilebilir ve uygun fiyatlı hale getiriyor.

S. Bir WealthTech çözümü oluşturmak hangi zaman dilimini gerektirir?

C. Tipik bir işlevsel finansal teknoloji uygulaması genellikle faaliyete geçmeden önce 3 ila 5 ay süren bir geliştirme ve kapsamlı test aşamasından geçer. Daha kapsamlı çözümlerin tamamlanması genellikle ortalama 8 ila 12 ay gerektirir.