如何防止 ACH 欺诈

已发表: 2022-11-10

您公司的商业账户是否容易受到 ACH 和电汇欺诈的影响？如果您不确定，现在是找出答案的时候了。通过对此类欺诈进行自我教育并实施预防措施，您可以帮助保护您的企业免于亏损。本文将概述 ACH 欺诈保护和预防的一些技巧，因此请继续阅读以了解更多信息。

什么是 ACH 欺诈？

ACH欺诈是指银行和其他金融机构通过ACH网络未经授权使用电子资金转账。这可能包括个人账户信息被盗并用于进行欺诈性 ACH 交易的情况，或者当诈骗者欺骗企业将付款发送到错误账户的情况。

另一方面，电汇欺诈是指非法使用电汇来获取经济利益。 ACH 和电汇欺诈都可能给个人和企业造成重大经济损失。了解这些骗局是您保护欺诈的第一步，这是一个好主意。

当未经授权的个人访问银行账户或路由号码等个人信息以通过 ACH 网络进行欺诈交易时，可能会发生 ACH 和支付欺诈。

这些犯罪分子可能会使用网络钓鱼诈骗、数据泄露或其他方法来获取这些敏感信息。对于个人和企业来说，保护他们的信息并密切监控他们的账户以防止 ACH 支付欺诈非常重要。

商业电子邮件泄露 (BEC) 诈骗针对所有进行 ACH 传输的公司，无论其规模或行业如何。这些骗局通常涉及冒充公司高管或供应商要求紧急转移资金的欺诈性电子邮件。

但是，由于缺乏适当的安全措施和检测欺诈活动的培训，小型企业可能更容易受到这些攻击。对于所有企业来说，保持警惕并实施适当的安全协议以预防 ACH 欺诈非常重要。

为了防止欺诈性 ACH 交易，企业必须了解欺诈迹象并采取预防措施保护他们的银行账户。这里有 11 条提示，可帮助您确保业务交易的安全。

使用安全支付网关是防止 ACH 欺诈的最佳方法之一。一个安全的支付网关将加密您客户的信息并保护它不被未经授权的个人访问。

使用防病毒和恶意软件保护您的计算机，以防止恶意软件感染您的系统并窃取您客户的信息。并确保让您的软件保持最新！

创建强密码，不要为多个帐户使用相同的密码。避免使用容易猜到的单词，例如您的姓名或生日，并包含字母、数字和特殊字符的组合。

仅在以“https://”开头的加密网站上输入您的信用卡信息。您还可以检查浏览器地址栏中的挂锁图标，这表明该站点是安全的。如果网站以“http://”开头或者您没有看到挂锁图标，请不要输入您的信用卡信息。

防火墙有助于保护您的计算机免受可能试图访问您的系统以窃取您的信息的黑客的攻击。始终保持防火墙开启并保持最新状态。金融机构通常都有自己的欺诈预防措施，但拥有额外的保护层总是好的。

定期监控您的银行账户是否有未经授权的交易是防止 ACH 欺诈的最佳方法之一。设置帐户警报，以便在有任何可疑活动时立即通知您。如果您确实看到欺诈交易，请立即向您的银行报告。

对您的员工进行有关安全在线做法和 ACH 欺诈的教育是预防它的最佳方法之一。确保您的员工知道如何发现欺诈迹象，以及如果他们怀疑有人试图欺骗他们该怎么做。

如果您收到付款请求，请务必在汇款前验证该请求。验证请求者的身份并确保您了解付款的目的。如果您有任何疑问，请直接联系请求者确认。

如果您收到一封来自您不认识的发件人的电子邮件，或者该电子邮件看起来可疑，请不要点击任何链接。这些链接可能是恶意的，会引导您访问会窃取您信息的网站。

诈骗者经常试图制造一种紧迫感，以使您迅速采取行动。不要让自己被迫做出决定，并花时间验证任何付款请求。

如果您确实成为 ACH 欺诈的受害者，了解您的权利很重要。如果您是身份盗窃的受害者，联邦贸易委员会会提供有关如何处理的信息，而消费者金融保护局则提供有关您作为消费者的权利的信息。

负责 ACH 欺诈的一方通常是欺诈交易的来源银行。但是，如果可以证明账户持有人在保护账户信息和密码方面存在疏忽，也可能会被追究法律责任。对于个人和企业来说，定期监控他们的银行账户并立即向他们的金融机构报告任何可疑活动非常重要。

如果有人进行欺诈，金融机构将通过密切监控账户活动来调查异常或可疑行为。他们还可以利用欺诈检测软件来标记潜在的欺诈交易。如果涉嫌欺诈，该机构将进行彻底调查，必要时甚至可能联系执法部门。

图片：Envato 元素