保险自动化——RPA 如何改变保险业？

每天有数以百万计的人签署保险行业的多种安全政策。 客户一直在与他们的保险公司进行情境化和实时对话，以获得最大利益。

保险业务方面，运营已习惯低保费、成本上升的营销现实。 然而，现在保险业正处于拐点边缘，其增长只能通过采用自动化来推动，因为业务的未来是由机器人塑造的。

可以看出，保险业的自动化是缓慢的、渐进的，并且经常无法满足客户的期望。 因此，为了在保险行业创造创新并在竞争中保持领先地位，企业需要识别大量流程并通过 RPA（机器人流程自动化）、人工智能和机器学习应用程序实现自动化。

保险业的机器人流程自动化可帮助市场领导者自动执行耗时任务，例如数据输入、记录维护、交易便利等，并增强他们的工作流程。 这可能就是为什么预计到 2026 年，保险业的 RPA 将使保险科技行业达到 2616 亿美元。就 RPA 而言，到 2026 年，全球 RPA 市场收入预计将超过 12.021 亿美元。

借助保险自动化，您可以将保险数字化，利用时间将您的业务提升到价值链上，专注于为您的客户提供更好的体验和创新产品。 但是，为此，您必须知道如何利用战略性好的 RPA 进行保险，以在您的日常业务运营中实施。

本文让您熟悉自动化的各种去向，例如：

• 什么是保险中的机器人流程自动化？
• 自动化如何为保险业务工作？
• 保险业自动化的用例和好处
• Appinventiv 如何为您提供 RPA 解决方案？

因此，事不宜迟，让我们开始我们的自动化之旅。

什么是保险中的机器人流程自动化？

保险自动化是一种简化所有保险流程（例如销售、营销、续保等）以实现高效工作管理的流程。 用于自动化保险的最流行的自动化工具之一是 RPA。

RPA 是一种传统的自动化软件，用于提取关键数据、导航系统、发送预先设计的提案、管理承保流程、过滤电子邮件和自动更新客户文档等任务。

根据 Gartner 最近的调查，银行、金融和保险业是 RPA 的最大采用者之一，2022 年在 RPA 软件解决方案上积极投资总计 24 亿美元。

另请阅读-如何为您的企业选择合适的财务软件

为什么保险自动化对企业很重要？

多年来，保险企业已经意识到与客户建立牢固关系以保持竞争力和盈利的重要性。 因此，转向保险自动化是引入与客户的数字连接的唯一关键。

事实上，您会惊讶地发现，保险自动化可以增强客户对响应能力的感知，并可以在企业层面释放多达 30% 的容量。

虽然 RPA 只是保险自动化的第一步，但企业还需要具备人工智能和分析的认知能力才能有效运作。 NLP（自然语言处理）等认知软件工具可以将您的保险业务变成一个智能的、自我处理的系统。

除此之外，保险机器人技术带来的一些好处是：

1.企业可扩展性

RPA 保险服务允许行业在不妨碍工作流程的情况下扩展增长。 通过在您的运营中实施保险自动化，您可以期待：

• 准确率提高 70-80%
• 将响应速度提高 80%
• 业务效率和盈利能力

金融技术专家还认为，投资于 RPA 保险的公司可能会从最初阶段获得 100% 的投资回报。

2. 降低成本

众所周知，保险公司会手动或通过数据集成来管理大量数据。 无论哪种方式，RPA 保险都是业务数字化转型的一站式解决方案。 凭借更好的合规性和更高的利润，保险自动化可以为投资于各种平台解决方案和软件的企业节省大量资金。

3. 减少人为错误

保险业务中的错误会花费很多钱。 继续让人为错误影响运营策略的保险企业更有可能失去客户并与品牌声誉作斗争。

RPA 自动化软件可以帮助您通过透明和自动化的系统管理投保人和客户日益增长的需求。 这使您可以为客户提供更少或没有错误的服务。

4. 销售增长

如果您希望推进销售，RPA 保险是最好的选择。 它提高了数据处理能力并提供洞察力，帮助销售人员找到合适的人并最终推动销售。

保险中的智能自动化还可以帮助企业进行资格预审、保单管理、合规性、索赔处理等，而不会遗漏任何细节。

RPA 如何为保险业服务？

保险公司依赖于遗留应用程序和系统的组合。 RPA 可帮助企业以最少的编码将这些不同的系统连接起来，以进行更快的操作并降低劳动力成本。

众所周知，保险行业的 RPA 可以弥合传统保险系统之间的差距，同时还将较低级别的系统与应用程序编程接口 (API) 集成。

对于完美的分布式劳动力，RPA 保险系统和服务可以执行以下操作：

• 打开电子邮件、收集数据并转移到核心系统
• 与工作流自动化集成，为完全自动化的流程统治引擎。
• 利用 AI 增强机器人功能
• 使用数据创建盈利能力报告
• 并在各种系统和应用程序之间复制和粘贴数据

根据各种报告，到 2025 年，保险业能够实现 25% 的流程自动化。这让我们看到了 RPA 在保险业中的应用。

保险业 RPA 用例

RPA 已经在帮助保险企业实现大量数据处理任务的自动化。 RPA 在保险行业中的天然契合之处在于，它能够通过将新的前端技术与后端环境集成来实现端到端流程生命周期的自动化。

除此之外，保险行业中的 RPA 用例也数不胜数。 以下是实施 RPA 的一些主要保险领域：

1. 自动化保险索赔处理

索赔处理是一个文件敏感、注重细节和耗时的过程。 此外，从各种渠道收集多种格式的数据，然后按时处理索赔需要过多的人工干预。

通过保险索赔中的 RPA 自动化，该过程的执行速度比人工处理快 75%。

索赔管理自动化系统使用 NLP 和 OCR 来提取数据和输入，验证欺诈性索赔和索赔错误。 通过自动化保险索赔处理，减少了多个手动接触点，因此企业可以通过以客户为中心的方法加速及时支付。

2. 承保流程

保险承保人必须评估和分析为人员和资产投保所涉及的风险。 通过在保险承保中使用 RPA，承保人可以轻松：

• 在内部系统中填写必填数据字段
• 分析客户的历史和资产背景
• 从内部和外部来源访问数据
• 触发系统有风险和欺诈案件
• 评估损失运行等。

3. 销售和分销

保险业务流程自动化可以简化令人生畏的销售和分销任务，例如创建销售报告、法律和信用检查、执行合规等。

保险行业的销售和分销是一项高度迭代的活动，其中漏斗报告和销售记录对于管理和更新至关重要。

此过程还涉及从多个代理处获取报价，其中保险自动化可以帮助您制定工作流程，确保客户满意并及时提出 RPA 索赔。

4. 合规性

为了标准化文档和审计跟踪，保险业必须受到严格的协议的监管。 通过手动控制，您的保险业务可能面临违反监管的高风险。 此外，由于创纪录的数量和维护，合规性可能会很棘手。

保险机器人流程自动化可以帮助访问日志文件，并且可以使用内部审查流程轻松监控合规性。 保险自动化还可以帮助：

• 客户数据验证和客户研究
• 数据安全操作
• 账户关闭更新和管理
• 合规报告生成

5. 政策管理

保险业自动化的最大好处之一是自动交易活动监控。 保险业的保单管理涉及招标、报价、评级、签发、背书和续保。 有了这样的多个流程，保险业务通常会因客户群的增加而苦苦挣扎。

保险机器人流程自动化可以在导航各种应用程序的同时自动化诸如会计结算、税收结算和法规、信用控制等活动。 这为您在整个保单管理过程中节省了大量时间。

6. 业务和流程分析

作为一家保险企业，您肯定希望为您的客户提供最佳利益。 然而，多个运营和纸张密集型流程可能会减慢您衡量运营效率和确定改进领域的速度。

借助 RPA 保险服务，人工智能机器人可以轻松审计跟踪并帮助进行流程分析，从而进一步增强整个业务流程。 这也是 RPA 改进客户响应时间和简化运营的方式。

7.查询解析

与其他行业不同，保险行业会收到无数等待解决的客户查询。 提供及时的解决方案对客户来说很重要，而这正是保险自动化发挥作用的地方。

机器人流程自动化使用一组预定义的规则和自然语言处理技术来轻松解释来电、电子邮件并解决基本查询，而无需任何人工干预。

另请阅读-如何在银行业中使用 AI 功能来增强客户支持和体验

8. 遗留应用程序的使用

许多保险公司依靠遗留软件和应用程序来执行他们的业务流程。 有了这样的系统，就有了与其他系统通信的义务。 当包含新的软件解决方案时，您可能会发现很难与现有的旧软件系统集成。

保险机器人流程自动化作为连接原本不兼容的遗留应用程序的桥梁。 您还可以使用保险自动化连接您的 ERP 系统和 BPM 软件。

此外，保险自动化还通过在所有客户与保险公司的交互之间无缝切换并提供更快的解决方案来帮助企业取消保单。

保险自动化支持可持续的业务增长，同时与您的业务目标保持一致。 越来越多的保险公司发现 RPA 是一种优化日常运营和促进增长的经济高效的方法。 现在是我们接受它的好处并利用 RPA 保险服务来实现长期盈利的保险业务的时候了。

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