2023 年最佳税务软件：11 个令人惊叹的付费和免费选项

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报税季节的前景很容易让小企业主不知所措。 您有所有必要的文件吗？ 您是否有能力自行报税，或者您有能力聘请税务专业人员吗？ 你知道你在做什么吗？

幸运的是，由于有各种负担得起的税务准备软件选项，您不必学习一堆商业财务书籍来管理自己的税务。 不确定最适合您的小型企业的税务软件是什么？ 我们详细分析了顶级税务软件公司的所有详细信息。

什么是税务软件，它是如何工作的？

我们都听说过很多关于各种工具的信息，但什么是税务软件，它是如何工作的？ 这些数字产品为用户提供不同级别的指导帮助来提交联邦和州纳税申报表。 除了帮助纳税人填写适当的纳税表格的有用界面之外，一些税务软件还从 IRS 导入纳税表格，查找税收减免并提供专家税务帮助和客户服务支持。

虽然每种类型的税务软件的具体流程会有所不同，但大多数的操作方式都相似。 以下是税务软件的典型工作原理：

1. 用户界面和指导：该软件引导用户完成一系列步骤，帮助他们了解根据个人或企业财务状况需要填写哪些税表。 该工具通常采用问答形式，这对于不熟悉税法的用户来说更简单、更容易。
2. 数据输入：用户提供其税务文件中的信息，例如 W-2 和 1099。 这可能包括有关他们的收入、付款、扣除额（例如抵押贷款利息、学生贷款利息、业务费用和健康储蓄账户缴款）的详细信息以及其他相关财务数据。 一些复杂的税务软件产品还可以直接从国税局或其他金融机构导入税表，以简化数据输入流程。
3. 计算：输入数据后，软件会根据提供的信息自动计算用户的纳税义务或退税。 它适用现行税法，考虑任何可用的税收抵免或扣除，并考虑用户的纳税申报状态（例如，单身、已婚联合申报、户主等）
4. 付款或退款管理：如果用户欠税，他们通常可以使用其银行帐户详细信息直接通过软件付款。 相反，如果用户需要退款，他们可以提供银行详细信息以进行直接存款。
5. 报税：一切完成后，用户可以选择通过该软件直接向国税局和州税务机构以电子方式报税。 或者，他们可以选择打印填写完毕的表格并邮寄以进行更传统的纸质归档。
6. 客户支持和专家协助：大多数税务软件都提供某种形式的客户服务或专家税务帮助。 范围包括常见问题解答和在线论坛、实时聊天支持，甚至是与税务专业人士的一对一咨询。
7. 成本和定价选项：税务软件的价格根据用户财务状况的复杂程度及其所需的帮助程度而有所不同。 一些平台为税务情况较简单的用户提供免费版本，而其他平台可能会针对附加功能或更复杂的税务情况收取费用。

总之，税务软件是一种有价值的工具，可以通过识别所有适用的扣除和抵免来帮助简化税务准备流程、提高准确性并节省用户时间和潜在的金钱。 对于新手和经验丰富的报税者来说，这都是一个有用的资源。

报税软件比较表

最好的税务软件是什么？

最好的税务软件很大程度上取决于每个纳税人及其财务状况。 您的纳税申报表有多复杂？ 您是否必须填写多份税务表格并申请各种扣除额，还是基于单一 W-4 的标准扣除额进行简单申报？

您是一位受过良好教育的纳税申报人，了解这些信息并了解您的纳税申报表中的内容吗？ 你知道1099的各种规则和扣除要求吗？ 或者您是一位缺乏经验、需要额外指导的纳税人？ 您是否正在寻找免费的税务软件，或者您是否愿意支付适度的费用？ 在比较最佳税务软件提供商时，请记住这些问题的答案。

2023 年最佳税务软件

为了帮助我们的每位读者选择 2023 年最好的税务软件，我们重点介绍了今年最受欢迎的 11 款税务软件产品。 根据您自己的税务需求，您应该可以轻松评估详细信息并选择在线报税的最佳选择。

1. H&R 街区

H&R Block 的在线平台被专家誉为最佳税务软件选择之一，它提供多种报税方式，包括电子报税和税务专业人士的协助。 H&R Block 简化的用户界面易于导航，该软件具有对每种税务表格的全面解释，以及帮助用户应对个人税务情况的分步指南。

许多提交简单申报表的用户将有资格获得 H&R Block 免费申报选项，其中包括从其他提供商导入上一年的纳税申报表的能力。 那些纳税申报表更复杂的人可以从四个付费报税软件层中进行选择，这些软件层涵盖更多税表并提供附加功能。

虽然 H&R Block 以其专业人士提供的税务专业知识而闻名，但在线报税者也可以从额外的监督中受益。 H&R Block 的在线用户可以选择 Tax Pro Review，其中税务专业人员将在在线用户准备好纳税申报表后对其进行审核，检查是否有错误或遗漏。

H&R 块优点

值得信赖的品牌，免费版本，退货简单，提供专家帮助。

H&R 块缺点

定价层更复杂，免费选项更少。

价钱

联邦申请费用从免费到 79.95 美元不等，每个州 39.95 美元。

2. 涡轮税

税务准备从正确填写 W4 表格开始，TurboTax 在线税务软件通过其免费预扣税计算器从一开始就提供帮助。 当然，TurboTax 的作用远不止于此。 该在线税务软件被认为是拥有投资收入的用户的最佳选择，因为它有助于报告投资证券和基金收益的销售以及其他投资服务。 TurboTax 用户甚至可以从各种来源导入投资收益和损失。

TurboTax 的各种报税产品并不是最便宜的税务软件选项，而且该服务仅对那些纳税申报表最简单的人免费。 这不包括自由职业者、小企业主和任何其他需要从 1099 表格中输入详细信息的纳税人。 然而，TurboTax 对现役军人、预备役军人和国民警卫队成员免费。

无论成本如何，TurboTax 都是最受欢迎的税务软件工具之一，很大程度上是因为它的易用性。 该程序基于问题的界面让用户感觉好像他们刚刚遇到了一位经验丰富的税务专业人士，他知道要问的所有正确问题。

Turbotax 专业人士

免费预扣计算器，投资收益的绝佳选择，用户友好的界面。

Turbotax 缺点

一个更昂贵的选择，仅对简单退货和军人免费。

价钱

联邦申报费用从免费到 199 美元不等，州纳税申报需要额外费用。

3. 税务杀手

作为更实惠的税务软件选项之一，TaxSlayer 因其为个体纳税人提供一系列实惠的产品而受到自由职业者的欢迎。 事实上，TaxSlayer 对于个体户用户来说最贵的套餐只需 55 美元，并且包括来自税务专家的实时聊天帮助和预估纳税提醒。 具有简单申报表的独立承包商甚至可以享受免费申报选项。

TaxSlayer 可能不是人们在考虑税务软件程序时想到的第一个选择，但该产品基于会计师 50 多年来使用的工具，并且自 20 世纪 90 年代以来一直是值得信赖的在线税务准备提供商。 TaxSlayer 不仅提供常见 1040 相关主题的完整概述，而且还包括针对当前纳税年度更新的帮助文件的可搜索数据库，以及大量其他指南。

虽然 TaxSlayer 受到用户的高度评价，但报税者应该意识到，只有最昂贵的层才能提供专业税务准备人员的税务建议和帮助。 但是，所有版本都通过电话或电子邮件提供免费技术支持。 尽管如此，对于预算有限的自由职业者和小企业主来说，TaxSlayer 仍然是一个不错的选择。

TaxSlayer 优点

实惠的定价选项、实时聊天帮助、当前税务主题的可搜索数据库。

税收杀手的缺点

专业税务援助仅适用于最高定价层。

价钱

联邦申报免费至 59.95 美元，每个州申报免费至 39.95 美元。

4. 电子档案

正在寻找提供折扣和促销定价的税务软件？ 电子报税用户全年均可享受特别优惠，这使其成为注重预算的报税者的绝佳选择。 此外，在线税务软件非常易于使用，那些简单的纳税申报表可以在 15 分钟内完成电子提交。

电子文件的基本界面允许用户导入上一年的纳税申报表，并且它具有包含指导、提示和支持的侧边栏。 该软件可以保存用户准备纳税申报表的进度，并且他们可以选择以电子方式报税或打印并邮寄完成的纳税申报表。 用户还可以付费获得额外的电话或电子邮件帮助。

电子报税软件为简单的纳税申报表提供免费的联邦报税服务，为更复杂的纳税申报表提供低成本的报税选项。 但请记住，该平台提供完全 DIY 报税，并且不提供税务专家的额外支持。 无论如何，对于情况较复杂且不想支付更高保费的纳税申报人来说，电子报税是一个不错的选择。

电子文件的优点

全年折扣和优惠券，快速轻松的报税，低成本复杂的纳税申报。

电子文件的缺点

没有专业帮助，随附的免费归档仅适用于简单的退货。

价钱

联邦申报费用从免费到 37.49 美元不等，每份州纳税申报表另加 22.49 美元。

5. 税法

TaxAct 是一款对小企业主和个体纳税人以及任何其他纳税人有用的软件产品，它具有多种工具来帮助企业家、承包商和具有多种收入来源的用户。 除了针对各种复杂的税务情况的各种定价计划之外，TaxAct 还提供了一个计算器，可以帮助用户在填写任何正式表格之前估算其税款。 此外，TaxAct 甚至保证最高退款额高达 100,000 美元。

TaxAct 为自营职业申报者提供的定价层包括自由职业收入表格（包括 1099-NEC）、农场和企业收入以及折旧计算。 该计划还涵盖股票、房屋销售和租赁财产收入。 此外，TaxAct 通过 TaxAct 军事登陆页面为所有现役军人提供免费的联邦和州申报表。

客户帮助确实使 TaxAct 在竞争中脱颖而出。 该在线税务软件在 4 月 7 日之前为每个用户提供免费的 Xpert Assist 税务援助服务，无论定价方案如何，包括在提交之前对申报表进行免费的专业审查。

税法优点

为个体申报者提供经济实惠的工具、最高退款保证、优质的客户服务和免费的专业评论。

税法缺点

国家申报成本更高，审计支持也很差。

价钱

联邦申报费用从免费到 95.95 美元不等，州纳税申报表从 39.95 美元到 54.95 美元不等。

6. 杰克逊·休伊特在线

许多需要提交多项州申报表的纳税人选择 Jackson Hewitt Online 作为最佳税务软件，因为它只需单一固定费用即可提供无限制的州申报表。 事实上，只需 25 美元，Jackson Hewitt 在线用户就可以根据需要提交尽可能多的州和联邦申报表。

当然，杰克逊·休伊特 (Jackson Hewitt) 被誉为值得信赖的税务服务提供商，这要归功于报税季期间购物中心和其他热门地点出现的众多快闪店。 但该品牌还代表了一款强大的软件产品，可以帮助用户舒适地在家中在线报税。

然而，选择使用 Jackson Hewitt 的软件报税并不意味着报税者只能靠自己。 这些产品具有虚拟税务专家的全面帮助，以及国税局审计帮助和现场客户服务。

杰克逊·休伊特在线职业选手

值得信赖的税务专业人士、一笔固定费用无限回报以及虚拟税务援助。

杰克逊休伊特在线缺点

仅向店内顾客退还预付款，并促销价格更高的产品。

价钱

25 美元，包括无限制的州和联邦回报。

7. 自由税

正在寻找来自受人尊敬的实体税务服务的替代在线报税软件产品？ 对于信任该品牌但希望通过在线报税节省一些钱的纳税人来说，Liberty Tax 软件是一个不错的选择。 虽然它不像 Jackson Hewitt 的在线税务软件那么便宜，但 Liberty Tax 具有有用的审核工具，其移动应用程序允许用户在智能手机上完成简单的审核。

Liberty Tax 用户欣赏该网站快速的加载速度以及简单干净的界面。 然而，Liberty Tax 的在线软件缺乏 TurboTax 和其他竞争对手提供的最先进的界面。 它还缺乏很多指导，这可能会阻碍纳税人输入他们可能需要的各种收入、抵免和税收减免。

尽管如此，Liberty Tax 产品仍允许用户快速轻松地导入税务文件，并且众所周知，它提供了易于遵循的税务准备体验。 纳税人甚至可以选择远程归档，他们只需上传文件副本，然后让专业人士完成剩下的工作。 虽然它提供的税务专业人士的建议有限，但仍提供一些税务专家的帮助。

自由税专家

有用的审阅工具、移动优化、简单的界面和远程归档选项。

自由税缺点

与竞争对手相比，指导更少，花哨的东西也更少。

价钱

联邦申报表的基本在线申报起价为 45.95 美元，每份州申报表另加 36.95 美元。

2023 年最佳免税软件

许多税务软件产品为有限数量的税务情况提供免费版本，或者它们可能提倡免费的联邦申报表，但收取昂贵的州申报费。 尽管如此，一些报税者仍然寻求最好的免费报税软件，真正无需花费任何费用即可报税。

正在寻找可帮助您免费报税的在线软件产品？ 考虑以下选项。

8.美国自由税

FreeTaxUSA 被称为最佳低成本软件产品，这是有充分理由的。 该在线税务软件提供所有税务情况的免费申报，包括联合申报和申报房屋所有权、家属、逐项扣除、自营职业收入、投资、出租房产、退休收入和学费计划分配。 由于 FreeTaxUSA 不提供面对面或基于电话的客户支持，因此它最适合那些更愿意在很少或没有帮助的情况下提交纳税申报表的用户。

然而，FreeTaxUSA 在线软件可以轻松地从 TurboTax、H&R Block 或 TaxAct 导入上一年的数据。 但它不包括文档导入功能，因此用户必须手动输入一些信息。 向 FreeTaxUSA 提交申报表后，它们会自动以 PDF 文件形式存储，最长保存时间为 7 年。

FreeTaxUSA 对于军人来说也是一个很好的税务软件选择，因为它可以帮助他们获得最大的可用退款。 该软件支持税收减免，例如战斗工资排除、搬迁费用扣除、制服扣除、预备役人员旅行扣除、求职费用、非应税战斗工资的 EITC 等。

FreeTaxUSA 的优点

轻松上一年的进口，免费提供所有联邦申报表，支持军事税收减免。

美国免费税的缺点

缺乏客户支持，需要更多的手动输入。

9. 现金应用税

Cash App Taxes 以前称为 Credit Karma Tax，由于其为州和联邦申报表提供真正免费的报税服务，因此迅速赢得了市场上最佳免费税务软件的声誉。 对于习惯使用税务软件且不需要一对一支持的用户来说，移动报税产品是一个不错的选择。

与许多竞争对手的税务准备软件选项不同，Cash App Taxes 不使用申报者的收入来获得免费产品和服务的资格。 相反，它包括大多数主要的 IRS 表格和时间表以及其他免费税务软件不支持的许多其他税务情况，包括租金收入和学生贷款利息扣除的税务情况。

Cash App Taxes 的移动软件具有用户友好的导航工具，可指导用户完成报税流程。 该应用程序还通过其智能文件功能支持 1040 导入，从而节省用户时间。 Cash App Taxes 甚至提供免费的审计辩护和准确的计算保证，因此如果服务出现错误，用户最多可以获得 1,000 美元。

现金应用程序税收优点

真正免费的联邦和州申报表、免费审计辩护以及用户友好的界面。

现金应用程序税收缺点

缺乏一对一的支持，难以引进投资。

10. 税务鹰

TaxHawk 将在 2023 年再次提供免费的联邦报税服务以及低成本的州报税服务。 事实上，许多不符合竞争对手税务软件产品免费套餐资格的报税者可能会发现 TaxHawk 的价格更优惠。 即使在支付了州备案费用后，许多 TaxHawk 用户与其他服务相比仍然可以省钱。

然而，TaxHawk 税务软件是一项基本服务，不包括 W-2 或 1099 进口。 无法为包含投资数据的电子表格导入税表 PDF 可能会给具有复杂纳税申报表的用户带来问题。

无论如何，TaxHawk 软件易于使用，并具有一系列问题以及快速导航菜单，可指导客户完成报税流程。 虽然州申报表的费用为 14.99 美元，但免费的联邦申报包括许多与竞争对手相比需要花钱的选择，包括利息收入、股息和自营职业收入。 TaxHawk 甚至支持加密货币交易，尽管用户必须手动输入所有信息。

税务鹰的优点

低成本的州备案、额外的免费联邦选项和快速导航菜单。

税务鹰的缺点

只有联邦申报表是免费的并且有简单的界面。

11.国税局免费档案计划

在某些情况下，各种报税软件程序向纳税人提供有限的免费版本的免费报税。 然而，一项鲜为人知的计划提供免费报税，限制和限制较少。 通过国税局免费报税计划，调整后总收入低于 73,000 美元的纳税人有资格通过多家顶级税务提供商获得免费报税。 他们还可以通过美国国税局网站填写免费填写的表格并提交。

2023 年，IRS Free File 合作伙伴包括 TaxAct、FreeTaxUSA、TaxSlayer 和许多其他税务软件公司。 虽然该计划已进入第三个十年，但许多纳税人并不知道 IRS 免费申报选项，尽管 IRS 估计多达 70% 的纳税人有资格参加该计划。

免费文件优点

为更多纳税人提供免费联邦申报表，并有多个合作伙伴可供选择。

免费文件

不适用于年收入超过 73,000 美元的纳税人。

为什么您应该使用报税软件

如果您拥有合适的工具，那么为您的企业处理税务就不会太令人不快。 但您必须记住，这不仅仅是为小型企业提交 W-2，具体取决于您的业务结构。 如果您是数百万个体经营者的报税者之一，那么在准备营业税时考虑使用在线税务软件或小型企业税务服务有以下几个原因：

• 更好地节省时间和金钱：使用税务软件可以节省大量时间。 您可以轻松地将准备时间缩短一个小时，甚至更多。 如果您必须提交附表 C 和其他表格，此优势尤其有用。
• 易于使用：即使您之前没有使用税务软件的经验，我们审查的所有程序都易于使用。 它们会逐步引导您完成整个过程，并且大多数都包含帮助功能，以防您遇到困难。
• 准确性：最好的报税软件选项非常准确，这可以减少您在报税表上出错的可能性。 如果您是自营职业者或税务情况复杂，这一事实尤其重要。
• 扣除额和抵免额：大多数计划都有内置功能，可以帮助您找到可能有资格获得的扣除额和抵免额，从而为您节省大量资金。
• 免费专家支持：许多税务准备软件程序提供免费支持、审计协助和税务专家的建议。
• 简化流程：使用税务软件程序可以帮助您全年保持井井有条并掌握税务情况。 从长远来看，这方面可以节省您的时间和金钱。

如何为您的小型企业选择最佳的税务准备软件

有这么多优秀的税务准备软件工具可供选择，纳税人如何决定最适合其税务情况的服务？ 如果您要比较各种在线税务软件产品，请务必考虑以下因素：

比较软件成本

您希望在报税软件上花多少钱？ 您是否正在寻找最便宜的选择，或者您是否有预算来支持其他功能？ 某些软件仅免费提供基本选项，并可通过升级来支持其他功能。 您的收入水平是否符合国税局免费申报计划的资格？

考虑可用的税表

您是通过简单的 1040 表格输入税务信息，还是您的个人税务情况涉及 w9 表格或其他税务文件中报告的其他业务收入或失业收入？ 一些税务软件公司的免费版本支持多种税务表格，而其他公司则要求用户升级并支付额外费用才能提交额外的税务表格。 另外，不要忘记确保所选的软件程序支持您有资格获得的任何抵免，包括所得税抵免、儿童税收抵免和慈善捐赠的逐项扣除。

记住其他业务需求

您是否需要一个仅支持报税的简单在线软件程序，或者您是否正在寻找一个支持其他业务需求的更全面的财务软件产品？ 如果您正在寻找包含发票软件等功能的程序，那么您将需要考虑满足更广泛财务需求的软件提供商。

谨防潜在的税务诈骗

纳税季节也可以称为诈骗季节，因为来自仿冒提供商的大量报价渗入纳税人的收件箱，这些报价带有虚假承诺，可以提供更大的退款。 在考虑最好的税务软件时，请坚持使用值得信赖的品牌和在合法网站上找到的优惠，否则，您可能会在不知不觉中向税务诈骗提供您的私人信息。

最后的话

最好的报税软件是什么？ 这完全取决于纳税人的愿望和需求。 您是否正在寻找一款成本最低的简单软件产品，或者是一套能够提供最大退税或最低应税收入的强大技术工具？ 虽然许多用户更喜欢 H&R Block 和 TurboTax 等值得信赖的品牌，但其他纳税人则选择不太知名的软件选项，这些软件选项成本较低，但仍提供卓越的报税体验。

使用税务软件需要多少钱？

使用税务应用程序的费用从免费到数百美元不等，具体取决于软件提供商和纳税申报表的复杂性。 纳税申报表可能包含大多数税务软件免费版本中通常不提供的表格的纳税申报人可能有资格使用 IRS 免费申报计划（针对年收入低于 73,000 美元的纳税人）免费申报联邦税。

2023 年哪种免费报税软件最好？

与 H&R Block 和 TurboTax 等竞争对手相比，Cash App Taxes 以前称为 Credit Karma Tax，提供卓越的免费报税服务。 与同类免费产品相比，Cash App Taxes 软件支持更广泛的可用税表，并具有更有用的工具来最大限度地提高纳税申报表。 此外，对于大多数纳税人来说，国家纳税申报表也是免费的。

如果您错过纳税期限会怎样？

如果您错过了纳税截止日期，可能会发生一些事情。 逾期报税最常见的处罚是未报税和未在截止日期前缴税的未缴罚款。 但是，如果您能证明您有充分的理由不按时申报，国税局可能会免除未按时申报的处罚。 如果您无法立即支付全部税单，您也可以要求提供付款计划。

我应该聘请税务专业人士来帮助我的小企业报税吗？

在决定是否聘请税务专业人士来帮助您的小型企业报税时，需要考虑一些事项。 最重要的因素是您的税收的复杂程度。 如果您拥有多家企业、拥有财产或有投资，您可能需要专业人士的帮助才能获得您需要的所有税收数字和扣除额。

您还应该考虑自己报税的舒适程度以及您是否有时间报税。 如果您决定雇用专业人士，请确保选择合格且有信誉的人。 您可以查看美国国税局 (IRS) 网站，了解您所在地区的注册税务师名单。

最后，请记住，无论是自行申报还是与税务专业人士或会计师密切合作，报税费用都是可扣除的费用。

我什么时候应该考虑聘请税务专业人士？

您应该雇用税务准备服务而不是选择税务软件吗？ 虽然几乎所有纳税人都可以选择使用在线软件提交自己的纳税申报表，但在某些情况下，节省的费用可能不值得。 当然，使用在线税务应用程序比聘请专业报税员的成本要低，但如果权衡是失去扣除额和税收抵免，否则会显着降低税单，那么更好的选择是聘请专家服务。

哪种免费报税软件最好？

哪种免费报税软件最好？ 它是 H&R Block 报税程序的免费版本，还是超流行的 TurboTax 免费版本？ 虽然这些对于拥有简单 W2 表格的纳税人来说可能就足够了，但附加表格和扣除的升级需要付费。 Cash App Taxes 提供最强大的免费报税软件程序，尽管 IRS 免费报税计划将帮助收入 73,000 美元或以下的纳税人通过合作伙伴计划免费报税。

我多久可以缴税？

美国国税局已将 1 月 23 日定为 2023 年纳税季的正式开始日，该机构将于该日开始处理 2022 年纳税年度的纳税申报表。 纳税人必须在 4 月 18 日之前提交纳税申报表并缴纳所欠税款。请求延期的纳税人必须在 10 月 16 日之前提交纳税申报表。

报税员使用什么软件？

H&R Block 和 TurboTax 等最好的在线税务软件产品可能会为报税者提供用户友好的体验，但它们与注册会计师等专业报税者使用的产品不同。 报税员依靠 ProSeries、ProConnect 和 TaxAct Professional 等专业税务软件产品作为付费报税员签署和电子提交纳税申报表。

图片：Envato Elements