2023 年最佳税务软件：11 个惊人的付费和免费选项
已发表: 2023-02-10税收季节的前景很容易压倒小企业主。 你有所有必要的文件吗？ 您是否有能力自己报税，或者您是否负担得起聘请税务专家？ 你知道你在做什么吗？
幸运的是，由于有多种经济实惠的报税软件可供选择，您不必研究一堆商业财务书籍来管理自己的税款。 不确定什么是适合您的小型企业的最佳税务软件？ 我们已经分解了有关顶级税务软件公司的所有详细信息。
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什么是税务软件，它是如何工作的？
我们都听说过很多关于各种工具的信息，但什么是税务软件，它是如何工作的？ 这些数字产品为用户提供不同程度的指导帮助，帮助他们提交联邦和州纳税申报表。 除了帮助报税者填写适当的税表的有用界面外，一些税务软件还可以从 IRS 导入税表、定位减税并提供专家税务帮助和客户服务支持。
虽然每种税务软件的具体流程会有所不同，但大多数都以类似的方式运作。 用户回答问题并输入 1099s 和 W-2s 等税务文件的详细信息，包括个人纳税人信息、收入、任何税款支付和扣除，如抵押贷款利息、学生贷款利息、业务费用和对健康储蓄账户的贡献。
输入所有税务信息后，税务软件会计算用户是否欠联邦或州政府税款，或者是否应退款，以及金额。 用户可以提供银行详细信息以纳税或接收直接存款退款。 最终，用户可以选择以电子方式报税或选择提交纸质报税表。
税务软件的价格取决于可用的功能和所需的税务表格，但是，那些提交简单的纳税申报表且只有少量扣除的人通常可以找到免费的在线税务申报软件的选项。
报税软件比较表
什么是最好的税务软件？
最好的税务软件在很大程度上取决于每个纳税人及其财务状况。 您的纳税申报单有多复杂？ 您是否必须填写多个税表并申请各种扣除额，或者是基于单个 W-4 的简单申报表和标准扣除额？
您是一位受过良好教育的报税员，了解这些信息并了解您的纳税申报表中的内容吗？ 你知道1099的各种规则和扣除要求吗？ 或者您是没有经验的纳税人，需要额外的指导？ 您是在寻找免费的税务软件，还是愿意支付适度的费用？ 在比较最佳税务软件提供商时，请记住这些问题的答案。
2023 年最佳税务软件
为了帮助我们的每一位读者选择 2023 年最好的税务软件，我们重点介绍了今年最流行的 11 款税务软件产品。 根据您自己的税务需求，您应该可以轻松评估详细信息并选择最佳在线报税选项。
1.人力资源板块
H&R Block 的在线平台被专家誉为最佳税务软件选择之一，提供多种报税方式，包括电子报税和税务专业人士的协助。 H&R Block 的流线型用户界面易于导航，该软件对每份税表都有全面的解释，并提供分步指南来帮助用户了解他们的个人税务情况。
许多提交简单申报表的用户将有资格使用 H&R Block 免费申报选项，其中包括从其他提供商导入上一年的纳税申报表的能力。 那些纳税申报表更复杂的人可以从四个付费报税软件层中进行选择，这些软件层涵盖更多的税表并提供额外的功能。
虽然 H&R Block 以其现场专业人员提供的税务专业知识而闻名，但在线报税人也可以从额外的监督中受益。 H&R Block 的在线用户可以选择 Tax Pro Review，税务专业人员将在在线用户准备好纳税申报表后对其进行审核，检查是否有错误或遗漏。
H&R Block 专家
值得信赖的品牌，简单退货的免费版本，提供专家协助。
H&R 区块缺点
更复杂的定价层，更少的免费选项。
价钱
联邦申请的费用从免费到 79.95 美元不等，每个州 39.95 美元。
2.涡轮税
税务准备从正确填写 W4 表格开始，而 TurboTax 在线税务软件通过其免费的预扣税计算器从一开始就提供帮助。 当然，TurboTax 的功能远不止于此。 该在线税务软件被认为是投资收入用户的最佳选择，因为它有助于报告投资证券和基金收益的销售以及其他投资服务。 TurboTax 用户甚至可以从各种来源导入投资损益。
TurboTax 范围广泛的报税产品并不是最便宜的税务软件选择，而且该服务仅对那些报税最简单的人免费。 这不包括自由职业者、小企业主和任何其他需要从 1099 表格中输入详细信息的纳税人。 但是，TurboTax 对于现役军人以及预备役和国民警卫队成员是免费的。
无论成本如何，TurboTax 都是最受欢迎的税务软件工具之一，这在很大程度上是因为它易于使用。 该程序基于问题的界面让用户感觉好像他们刚刚会见了一位经验丰富的税务专家，他知道所有正确的问题。
Turbotax 专家
免费预扣计算器，投资收益的绝佳选择，用户友好的界面。
涡轮税缺点
一个更昂贵的选择，仅对简单的退货和军人免费。
价钱
联邦申报从免费到 199 美元不等，州纳税申报表需要额外收费。
3.税务杀手
作为更实惠的税务软件选项之一，TaxSlayer 因其为自雇纳税人提供的一系列负担得起的产品而受到自由职业者的欢迎。 事实上，TaxSlayer 为自雇用户提供的最昂贵的套餐仅需 55 美元，其中包括来自税务专家的实时聊天协助和预估纳税提醒。 退货简单的独立承包商甚至可以享受免费备案选项。
TaxSlayer 可能不是人们在考虑税务软件程序时想到的第一个选项，但该产品基于会计师使用 50 多年的工具，并且自 1990 年代以来一直是值得信赖的在线报税服务提供商。 TaxSlayer 不仅对常见的 1040 相关主题进行了全面概述，而且还包括一个可搜索的数据库，其中包含为当前纳税年度更新的帮助文件，以及大量其他指南。
虽然 TaxSlayer 受到用户的高度评价，但报税人应该知道，只有最昂贵的层级才能提供来自专业报税员的税务建议和协助。 但是，所有版本都通过电话或电子邮件提供免费技术支持。 尽管如此，TaxSlayer 仍然是预算有限的自由职业者和小企业主的可靠选择。
TaxSlayer 专家
负担得起的定价选项、实时聊天帮助、当前税务主题的可搜索数据库。
TaxSlayer 缺点
专业税务协助仅适用于最高定价层。
价钱
联邦申报从免费到 59.95 美元不等，每个州申报表从免费到 39.95 美元不等。
4. 电子档案
正在寻找提供折扣和促销价的税务软件？ 电子报税用户全年都可享受特别优惠，使其成为精打细算的报税人的绝佳选择。 此外，在线报税软件非常易于使用，只需简单报税即可在 15 分钟内完成电子报税。
电子文件的基本界面允许用户导入他们前一年的纳税申报表，它的特色是带有指导、提示和支持的边栏。 该软件可以保存用户在准备纳税申报表时的进度，他们可以选择以电子方式报税或打印并邮寄完成的纳税申报表。 用户还可以付费获得额外的电话或电子邮件帮助。
电子报税软件为简单的报税提供免费的联邦报税，为更复杂的报税提供低成本的报税选项。 但请记住，该平台提供完全 DIY 报税服务，不提供税务专家的额外支持。 无论如何，对于情况更复杂且不想支付更高保费的报税人来说，电子报税是一个不错的选择。
电子档案优点
全年折扣和优惠券，报税简单快捷，复杂报税成本低。
电子文件缺点
无需专业协助，随附的免费归档仅适用于简单的退货。
价钱
联邦申报的费用从免费到 37.49 美元不等，每个州的纳税申报表另加 22.49 美元。
5. 税法
TaxAct 是一款对小企业主和个体纳税人以及任何其他纳税人有用的软件产品，它具有多种工具来帮助企业家、承包商和拥有多种收入来源的用户。 除了针对各种复杂税务情况的各种定价计划外，TaxAct 还提供了一个计算器，可帮助用户在填写任何正式表格之前估算他们的税款。 此外，TaxAct 甚至保证最多可退还 100,000 美元。
TaxAct 对自雇申报者的定价等级包括自由职业者收入的表格，包括 1099-NEC、农场和商业收入，以及折旧计算。 同一计划还涵盖股票、房屋销售和出租财产收入。 此外，TaxAct 通过 TaxAct 军事登陆页面为所有现役军人提供免费的联邦和州退税服务。
客户协助确实使 TaxAct 在竞争中脱颖而出。 这款在线税务软件为每位用户提供免费的 Xpert Assist 税务协助服务，无论其定价计划如何，直至 4 月 7 日，包括在提交申报表前免费进行专业审查。
税务法专家
为自雇申报者提供的负担得起的工具、最大退款保证、卓越的客户服务和免费的专业评论。
税法缺点
国家退货成本更高，审计支持不佳。
价钱
联邦申报从免费到 95.95 美元不等，州税申报从 39.95 美元到 54.95 美元不等。
6.杰克逊休伊特在线
许多需要提交多个州申报表的纳税人选择 Jackson Hewitt Online 作为最好的税务软件，因为它以单一固定费用提供无限制的州申报表。 事实上，只需 25 美元，Jackson Hewitt 在线用户就可以根据需要提交尽可能多的州和联邦申报表。
当然，杰克逊·休伊特 (Jackson Hewitt) 以值得信赖的税务服务提供商而闻名，这要归功于在纳税季节期间在购物中心和其他热门地点出现的众多快闪店。 但该品牌还代表了一种强大的软件产品，可帮助用户在家中舒适地在线报税。
然而，选择使用 Jackson Hewitt 的软件报税并不意味着报税者只能依靠自己。 这些产品具有来自虚拟税务专家的全面协助，以及 IRS 审计协助和面对面的客户服务。
杰克逊休伊特在线专家
值得信赖的税务专业人士、一次固定费用的无限回报以及虚拟税务协助。
杰克逊休伊特在线缺点
仅为店内顾客提供退款预付款，并推销价格更高的产品。
价钱
25 美元，包括无限制的州和联邦回报。
7. 自由税
从受人尊敬的实体税务服务中寻找替代在线报税软件产品？ Liberty Tax 软件对于信任该品牌但希望通过在线报税来节省一些钱的纳税人来说是一个很好的选择。 虽然它不像 Jackson Hewitt 的在线税务软件那么便宜，但 Liberty Tax 提供了一个有用的审查工具，其移动应用程序可以让用户在他们的智能手机上完成简单的审查。
Liberty Tax 用户非常喜欢该网站的快速加载速度，以及简洁明了的界面。 然而，Liberty Tax 的在线软件缺乏 TurboTax 和其他竞争对手提供的最先进的界面。 它还缺乏他们的很多指导，这可能会阻碍纳税人输入他们可能需要的各种收入、抵免和税收减免。
尽管如此，Liberty Tax 产品仍允许用户快速轻松地导入税务文件，并且众所周知，它提供易于遵循的税务准备体验。 纳税人甚至可以选择远程提交，他们只需上传文件副本，然后让专业人员完成剩下的工作。 虽然它从税务专业人士那里提供的建议有限，但还是可以获得一些税务专家的帮助。
自由税收专家
有用的审查工具、移动优化、简单的界面和远程归档选项。
自由税缺点
与竞争对手相比，指导更少，花里胡哨的东西也更少。
价钱
联邦申报表的基本在线申报起价为 45.95 美元，每个州申报表另加 36.95 美元。
2023 年最佳免税软件
许多税务软件产品为有限数量的税务情况提供免费版本，或者它们可能促进免费的联邦申报但昂贵的州申报费。 尽管如此，一些报税人仍在寻求最好的免费报税软件，这些软件真正不需要报税。
正在寻找可以帮助您免费报税的在线软件产品？ 考虑以下选项。
8. FreeTaxUSA
FreeTaxUSA 被称为最佳低成本软件产品，这是有充分理由的。 在线税务软件为所有税务情况提供免费申报，包括联合申报和申报房屋所有权、受抚养人、逐项扣除、个体经营收入、投资、出租财产、退休收入和学费计划分配。 由于 FreeTaxUSA 不提供面对面或基于电话的客户支持，因此它最适合那些更愿意在很少或没有帮助的情况下提交纳税申报表的用户。
然而，FreeTaxUSA 在线软件确实具有从 TurboTax、H&R Block 或 TaxAct 轻松导入前一年数据的功能。 但它不包含文档导入功能，因此用户必须手动输入一些信息。 向 FreeTaxUSA 提交退货后，它们会自动以 PDF 文件格式存储长达 7 年。
FreeTaxUSA 也是军人的绝佳税务软件选择，因为它可以帮助他们获得最大的可用退款。 该软件支持税收减免，例如战斗工资排除、搬家费用扣除、制服扣除、预备役差旅扣除、求职费用、免税战斗工资的 EITC 等。
FreeTaxUSA 优点
轻松的前一年进口，所有联邦退货免费，支持军事税收减免。
FreeTaxUSA 缺点
缺乏客户支持和更多的手动输入。
9.现金应用税
Cash App Taxes 以前称为 Credit Karma Tax，凭借其真正免费的州和联邦退税报税服务，迅速赢得了市场上最好的免费税务软件的声誉。 对于习惯使用税务软件且不需要一对一支持的用户来说，移动报税产品是一个很好的选择。
与许多竞争对手的报税软件选项不同，Cash App Taxes 不使用申报者的收入来获得免费产品和服务的资格。 相反，它包括大多数主要的 IRS 表格和时间表以及其他免费税务软件不支持的许多其他税务情况，包括租金收入和学生贷款利息扣除。
Cash App Taxes 的移动软件具有用户友好的导航工具，可指导用户完成报税流程。 该应用程序还通过其智能文件功能支持 1040 输入来节省用户时间。 Cash App Taxes 甚至提供免费的审计辩护和准确的计算保证，因此如果服务出错，用户最多可以获得 1,000 美元。
Cash App 税务专家
真正免费的联邦和州退货、免费的审计辩护和用户友好的界面。
现金应用税收缺点
缺乏一对一的支持，难以引进投资。
10. 税务鹰
TaxHawk 将在 2023 年再次提供免费的联邦税务申报以及低成本的州申报。 事实上，许多不符合竞争者税务软件产品免费套餐资格的报税人可能会发现 TaxHawk 的价格更优惠。 即使在支付了州申报费用后，与其他服务相比，许多 TaxHawk 用户也能省钱。
然而，TaxHawk 税务软件是一项基本服务，不包括 W-2 或 1099 进口。 无法为包含投资数据的电子表格导入税表 PDF 可能会给纳税申报表复杂的用户带来问题。
无论如何，TaxHawk 软件易于使用，并具有一系列问题和快速导航菜单，可指导客户完成报税流程。 虽然州回报成本为 14.99 美元，但免费的联邦申报包括许多与竞争对手一起花钱的选择，包括利息收入、股息和自营职业收入。 TaxHawk 甚至支持加密货币交易，但用户必须手动键入所有信息。
TaxHawk 专家
低成本的州备案、额外的免费联邦选项和快速导航菜单。
TaxHawk 缺点
只有联邦退货是免费的，而且界面简单。
11. 美国国税局免费文件计划
在某些情况下，各种报税软件程序会向纳税人提供有限的免费报税版本。 但是，一项鲜为人知的计划提供了限制和限制较少的免费报税服务。 通过美国国税局免费报税计划，调整后总收入低于 73,000 美元的纳税人有资格通过许多顶级税务提供商免费报税。 他们还可以填写免费的可填写表格，通过 IRS 网站提交。
2023 年，IRS Free File 合作伙伴包括 TaxAct、FreeTaxUSA、TaxSlayer 和其他一些税务软件公司。 虽然该计划已进入第三个十年，但许多纳税人并不知道美国国税局的免费文件选项，尽管美国国税局估计多达 70% 的纳税人有资格参加该计划。
免费文件专家
为更多纳税人提供免费联邦退税服务，并有多个合作伙伴可供选择。
免费文件
不适用于年收入超过 73,000 美元的纳税人。
为什么要使用报税软件
当您拥有合适的工具时，为您的企业处理税款不会太令人不快。 但您必须记住，根据您的业务结构，它不仅仅是为小型企业提交 W-2。 如果您是数以百万计的自雇申报者之一，在准备营业税时有几个理由考虑使用在线税务软件或小企业税务服务：
- 更好地节省时间和金钱：使用税务软件可以节省大量时间。 您可以轻松地将准备时间缩短一个小时，甚至更多。 如果您必须提交附表 C 和其他表格，这项福利特别有用。
- 易用性：我们审查的所有程序都易于使用，即使您之前没有使用税务软件的经验也是如此。 他们会逐步引导您完成整个过程，并且大多数都包含帮助功能，以防您遇到困难。
- 准确性：最好的报税软件选项是高度准确的，这可以减少您在报税时出错的可能性。 如果您是自雇人士或税务情况复杂，这一事实尤为重要。
- 扣除和抵免：大多数程序都有内置功能，可以帮助您找到可能有资格获得的扣除和抵免，从而为您节省大量资金。
- 免费专家支持：许多税务准备软件程序提供免费支持、审计协助和税务专家的建议。
- 简化流程：使用税务软件程序可以帮助您全年保持井井有条并掌握税收。 从长远来看，这方面可以为您节省时间和金钱。
如何为您的小型企业选择最好的报税软件
有这么多出色的报税软件工具可供选择，纳税人如何选择最适合自己税务情况的服务？ 如果您要比较各种在线税务软件产品，请务必考虑以下因素：
比较软件成本
您希望在报税软件上花多少钱？ 您是在寻找最便宜的选择，还是有足够的预算来支持其他功能？ 一些软件仅免费提供基本选项，并通过升级来支持其他功能。 您的收入水平是否符合 IRS Free File 计划的条件？
考虑可用的税表
您是通过简单的 1040 表格输入税务信息，还是您的个人税务情况涉及在 w9 表格或其他税务文件上报告的额外业务收入流或失业收入流？ 一些税务软件公司的免费版本支持范围广泛的税表，而其他公司则需要用户升级并支付额外费用才能提交额外的税表。 另外不要忘记确保所选软件程序支持您有资格获得的任何抵免，包括收入所得税抵免、儿童税收抵免和慈善捐赠的逐项扣除。
记住其他业务需求
您是需要一个仅支持报税的简单在线软件程序，还是正在寻找支持其他业务需求的更全面的财务软件产品？ 如果您正在寻找包含发票软件等功能的程序，那么您将需要考虑满足更广泛财务需求的软件提供商。
提防潜在的税务诈骗
报税季也被称为诈骗季，因为假冒大额退税的假冒供应商提供的大量优惠渗入了纳税人的收件箱。 在考虑最好的税务软件时，请坚持使用可信赖的品牌和在合法网站上找到的优惠，否则，您可能会在不知不觉中将您的私人信息提供给税务诈骗。
最后的话
什么是最好的税务软件？ 这完全取决于纳税人的需求。 您是在寻找一种成本最低的简单软件产品，还是一套能够提供最大退税额或最低应税收入的强大技术工具？ 虽然许多用户更喜欢 H&R Block 和 TurboTax 等值得信赖的品牌，但其他纳税人则选择鲜为人知的软件选项，这些软件成本更低，同时仍能提供卓越的报税体验。
使用报税软件需要多少钱？
使用税务应用程序的费用从免费到数百美元不等，具体取决于软件提供商和纳税申报表的复杂程度。 对于年收入低于 73,000 美元的纳税人，其纳税申报表可能包含大多数税务软件免费版本中通常不提供的表格的纳税申报人可能有资格使用 IRS 免费申报程序免费申报联邦税。
哪种免费报税软件在 2023 年最好？
与 H&R Block 和 TurboTax 等竞争对手相比，Cash App Taxes 的前身是 Credit Karma Tax，可提供卓越的免费报税服务。 Cash App Taxes 软件支持范围更广的可用税表，并具有比同类免费产品更有用的工具来最大化纳税申报表。 此外，大多数纳税人也可以免费获得州申报表。
如果您错过纳税期限会怎样？
如果您错过了纳税期限，可能会发生一些事情。 如果您没有在到期日之前缴税，最常见的延迟报税处罚是未能报税和未能缴纳罚款。 但是，如果您能证明您有充分的理由不按时申报，美国国税局可能会免除未能申报的处罚。 如果您不能一次支付全部税款，您也可以要求制定付款计划。
我应该聘请税务专家来帮助我的小企业报税吗？
在决定是否聘请税务专家来帮助您的小企业报税时，需要考虑一些事项。 最重要的因素是您的税收有多复杂。 如果您拥有不止一家企业、拥有财产或有投资，您可能需要专业人士的帮助才能获得您需要的所有这些税收数字和扣除额。
您还应该考虑自己纳税的舒适程度，以及您是否有时间纳税。 如果您决定聘请专业人士，请确保您选择的是合格且信誉良好的人。 您可以在 IRS 网站上查看您所在地区的注册报税员名单。
最后，请记住，报税费是一项可扣除的费用，无论是自行申报还是与税务专业人士或会计师密切合作。
我什么时候应该考虑聘请税务专业人士？
您应该聘请税务准备服务而不是选择税务软件吗？ 虽然几乎所有纳税人都可以选择使用在线软件提交自己的纳税申报单，但在某些情况下节省的费用可能不值得。 当然，使用在线报税应用程序比聘请专业报税员成本更低，但如果要权衡损失减免和税收抵免，否则会显着降低税单，那么更好的选择是支付专家费用服务。
哪个免费报税软件最好？
哪个免税软件最好？ 它是 H&R Block 报税程序的免费版本，还是极受欢迎的 TurboTax 免费版本？ 虽然这些对于使用简单 W2 表格的纳税人来说可能就足够了，但额外表格和扣除额的升级需要付费。 Cash App Taxes 提供最强大的免费报税软件程序，尽管 IRS Free File 程序将帮助年收入 73,000 美元或以下的纳税人免费通过合作伙伴程序提交联邦税。
我多久可以缴税？
美国国税局已将 1 月 23 日定为 2023 纳税季的正式开始，该机构将在该日期开始处理 2022 纳税年度的申报表。 纳税人必须在 4 月 18 日之前提交纳税申报表并缴纳所欠税款。那些要求延期的人必须在 10 月 16 日之前提交。
报税员使用什么软件？
最好的在线税务软件产品，如 H&R Block 和 TurboTax，可能会为税务申报者提供用户友好的体验，但它们与注册会计师等专业报税员使用的产品不同。 报税员依靠 ProSeries、ProConnect 和 TaxAct Professional 等专业税务软件产品作为付费报税员签署和电子报税表。
图片：Envato 元素