金融服务商业智能——如何为您的金融科技业务制定成功的商业智能战略？

考虑到金融服务行业的数据量分散在应用程序中，实现对客户和整个业务的 360 度视图可能具有挑战性。 这就是金融服务部门的商业智能发挥作用的地方。

面向金融服务业务的强大 BI 解决方案有助于将大量数据转化为可操作的见解。 组织进一步使用这些见解来制定更好的战略和战术业务决策。

但是，为了利用 BI 获得最大收益，金融公司必须拥有明确定义的商业智能战略。 BI 策略基本上是决定组织如何在其业务中使用数据的蓝图。

商业智能战略使金融公司能够组织、分析公司周围的业务数据并对其进行情境化。 它解决了与数据相关的所有问题，并有助于开发一个统一的系统。

今天，在本文中，我们将深入了解 BI 策略的好处以及如何为您的银行和金融业务构建成功的 BI 策略。

为什么您的金融业务需要 BI 策略？

商业智能战略本质上是一个路线图，使金融服务企业能够衡量其绩效、确定竞争优势并使用数据挖掘和统计做出明智的数据驱动决策。 它还有助于公司从拥有可操作的洞察力中获得回报。

关于这一点，以下是为您的金融业务制定 BI 策略的一些好处。 那么，让我们潜入水中吧！

节省时间：良好的商业智能策略可帮助您以尽可能最短、最顺畅的方式选择、购买和实施软件解决方案。 通过制定既定的计划、预算和培训大纲，您将节省用于确定所有这些因素的时间。

提高客户保留率：银行和金融机构的商业智能可以让营销和销售团队掌握有关客户的最新信息。 它可以帮助确定组织中最忠诚和最有利可图的客户，以推销相关产品和服务并增强客户体验。

提供竞争优势： BI 策略有助于将产品或服务与您的竞争对手进行比较，以发现加强您在市场中竞争地位的方法。 它还可以帮助您筛选为您的财务业务提供最佳 BI 解决方案并集成一流功能的供应商。 您甚至可以测试 BI 解决方案并确保它满足要求。

省钱：良好的商业智能策略可以通过多种方式帮助省钱。 首先，确定您将使用的确切功能是省钱的主要方法之一。 BI 策略还有助于为培训产品和相关成本做准备。 这将帮助您进行相应的预算并减少不可预见的支出。

既然我们已经讨论了什么是银行和金融服务中的商业智能策略以及BI 如何对组织有用，现在是时候研究为您的组织构建成功的 BI 策略的步骤了。

如何为金融服务业务构建成功的 BI 策略？

您的 BI 战略必须与您的业务目标和愿景保持一致，这一点至关重要。 这一举措将把可信的相关数据交到公司和员工手中，以便他们每天都能做出明智的决定。

因此，在构建成功的商业智能实施计划时，需要遵循以下几个步骤。 让我们开始吧！

评估您当前的 BI 生态系统

要知道你要去哪里，你必须设置一个基线。 比如说，你知道几个部门一直在使用分析，但数据大多是孤立的——客户支持出于内部目的跟踪用户反馈，营销团队无权访问销售信息，或者可能存在根本没有分析——基本上，一切似乎都有效，但效果如何尚不清楚。

因此，第一步是与当前 BI 流程中涉及的所有关键参与者交谈。 因此，您应该能够回答以下问题：

• 您的 BI 愿景是什么？ 该愿景如何与您的财务和公司战略保持一致？
• 您如何处理数据管理和数据治理？
• 您如何支持 BI 用户？
• 您正在使用什么解决方案以及如何使用？ 哪个带来价值？

了解您所处的位置使您能够采取更多的第一步来制定正式的 BI 战略，而不会破坏您的金融业务中已经完成的良好工作。

绘制 BI 路线图

如果您没有统一的愿景和利益相关者之间的明确协议，那么您在金融服务计划中的商业智能就不会走得太远。 因此，构建 BI 路线图至关重要。

这是您的总体战略文件，突出了您的目标、愿景和实现目标的路径。 它解释了您的愿景范围和总体责任等级。 这反过来又有助于员工保持在同一页面上，了解已完成的工作和即将发生的事情，并使他们能够适应变化。

BI 财务路线图应侧重于以下方面：

a) 企业战略

金融服务商业智能的主要目标是深入了解您的金融业务运营。 但为了实施成功的 BI 战略，您必须首先知道您的业务将朝着什么方向发展。

否则，您最终可能会跟踪对您的业务长期目标没有实际影响的分析。

例如，您可以构建一个详细的市场情报仪表板。 但企业可能希望专注于直销和合作伙伴模式，从而使您的营销仪表板无用。 因此，将 BI 计划与您的公司战略保持一致非常重要。

b) KPI 和指标

您可以获得出色的财务数据和利益相关者的大量支持。 但是，如果您衡量错误的指标，您的BI 财务计划仍然会失败。 如果您的金融业务有无数看似相似的指标，这尤其具有挑战性。

因此，请查看您的数据源并将其分为以下几类：

跟踪的指标- 这包括您将定期跟踪但不会用于衡量绩效的数据。

未跟踪的指标- 这包括您不会跟踪的数据。 但是这些数据应该可以用于未来的分析。

KPI（关键绩效指标） ——这是您跟踪的指标的子集，将用于衡量您的业务绩效。

除了您自己的数据之外，您还可以跟踪行业范围内的指标来衡量您的绩效。

c) 愿景文件

最后，将您迄今为止发现的所有内容都包含在愿景文档中。 这是一个简短的文档，概述了 BI 策略的广泛目标、您需要跟踪的指标以及您将如何衡量绩效。

您可以使用本文档来评估金融服务商业智能的成败。

[另请阅读：企业数据科学与分析的完整指南]

向利益相关者展示 BI

在将商业智能计划实施到您的金融公司之前，请设置条款并与所有利益相关者分享 BI 的目标。

由于数名员工和其他利益相关者参与了数据处理，因此请确保每个人都在同一页面上，并且对什么是商业智能发展战略有共同的看法。

选择赞助商

虽然 BI 战略应该包括多个利益相关者，但必须有一个发起人来带头实施 BI 战略。 通常任命首席财务官或首席营销官来领导 BI 战略计划。

他们可以使用记录在案的业务案例来管理实施，并负责范围的更改。 CMO 和 CFO 还了解组织的战略和目标，并知道如何扩展 BI 平台。

建立您的 BI 团队

BI 团队负责实施 BI 策略。 由于 BI 从组织的不同部门提取数据，因此您的 BI 团队必须包括来自所有相关部门（如财务、销售和 HR）的所有必要利益相关者。

为了给您一个想法，以下是商业智能团队中通常需要的一些人员：

• 业务分析师
• BI负责人
• BI 基础架构架构师
• 数据管理员
• 数据挖掘专家
• 数据质量分析师
• 数据库管理员
• 元数据管理员
• 专案经理
• 主题专家
• 开发者
• 执行发起人
• 指导委员会
• 数据科学家

一旦你有了你的团队，下一步就是把你的数据放在一起。

收集和组织数据

数据是任何商业智能战略的生命线。 您需要找到一种方法来捕获数据并将其转化为洞察力。 完善的数据计划应该是您的 BI 策略的一部分。 它应包括以下内容：

识别数据源：作为一家金融服务企业，您将拥有来自无数来源的数据——客户、项目、销售、营销、财务等。因此，第一步是识别所有这些数据源及其重要性。 虽然没有固定的数据组织流程，但您可以按部门（财务、销售等）、职能或业务影响将它们分开。

这将有助于确定您的银行业务最关键的指标，并弄清楚您将如何跟踪它们。

创建可视化策略：数据应始终以正确的格式呈现，否则将无用。 因此，您的数据计划应包括数据可视化策略。 该策略将重点关注两件重要的事情——您将在 BI 仪表板中优先考虑哪些指标，以及如何将它们可视化？

上述问题的答案主要取决于利益相关者的偏好和贵公司的愿景。 您甚至可以为不同的利益相关者创建多个仪表板，具体取决于他们的选择。 例如，一个利益相关者可能更喜欢散点图，而另一个可能更喜欢文本数据。

但是，建议与设计师合作以确保您的可视化策略易于遵循。 此外，请确保您的 BI 工具支持您的可视化选择。

制定在金融服务中实施 BI 的预算

制定准确的预算是成功实施 BI 的关键。 您可以直接向您入围的供应商索取报价，以获得对 BI 平台的准确估计。 不要购买具有您不太可能使用的功能的昂贵版本。 此外，购买不足可能会导致系统不完善，无法满足您的需求。 在规划预算时保持现实和适度。

选择合适的 BI 软件合作伙伴

如果您想创建成功的 BI 策略，选择正确的 BI 合作伙伴非常重要。 您可以比较不同的商业智能软件开发合作伙伴，了解他们对不同功能的评价。 将此比较报告与评论和最终演示相结合，将帮助您为您的金融业务选择合适的合作伙伴。

规划用户培训

一旦您选择了合适的软件开发合作伙伴，就该计划您的培训计划了。 通常，供应商会提供视频培训、现场课程和面对面的研讨会，以帮助您设置并熟悉该软件。 这些产品因供应商而异，并且基于平台的成本不同，但非常标准。

培训还将帮助员工了解最佳功能并掌握数据洞察力。 它还将有助于克服银行业商业智能方面的任何挑战。

优化您的数据

您流程的另一部分应该是定期清理您的数据。 每年，低质量数据对美国企业造成的损失超过970 万美元，因为它会导致生产力低下并最终降低整体投资回报率。

因此，为更好的运营活动和决策过程维护尽可能干净的数据变得至关重要。 您获得的 ROI 和洞察质量还取决于您提供给 Power BI 的数据质量。

Appinventiv 如何帮助创建 BI 策略

完善的商业智能策略可以让您更轻松地收集数据并让公司的决策者能够访问这些数据。 您可以按照上述步骤来绘制您的 BI 策略并明确您的操作。

您还可以通过聘请我们的专家团队来简化流程。 在 Appinventiv，我们高技能的专业团队将帮助设计有效的 BI 战略，这将有助于加速业务运营、监控关键指标并专注于特定的客户数据。

我们还提供一流的商业智能服务，利用大数据机会来增加收入、降低风险并优化整个业务的成本。 此外，我们的商业智能功能可以提供紧密集成到您现有系统中的嵌入式分析。 反过来，这可以帮助引入新的有针对性的信息，以支持更多的认识和决策。

如果您想了解更多关于 BI 策略和解决方案的信息，请联系我们。 我们将很乐意提供帮助！

[另请阅读：商业智能与商业分析：哪个平台适合您的组织]

常见问题

问：什么是 BI 策略？

答：BI 战略是一个路线图，使企业能够解决所有数据问题和需求，开发并维护一个有凝聚力的系统。

Q.商业智能在银行业有哪些应用？

一个。 BI在银行业的一些应用如下：

• 改进营销
• 制定新的投资策略
• 改进营销
• 提高客户保留率
• 降低风险

问：银行业将如何使用商业智能战略？

A.金融服务商业智能将数据转化为可操作的见解。 银行和金融业利用这些洞察力来了解客户行为、分析和改进运营绩效，并获得竞争优势。