博客税：报告 2022 年的收入和业务扣除额

尽管写博客被誉为理想的在线工作，但专业地进行博客管理就像管理任何其他类型的业务一样。 这意味着到 4 月 15 日——报税时间——你将需要报税。

今天将讨论第一次提交博客税需要知道的一切。 我将介绍您的博客工作是否被视为一种爱好或业务，您可以预期支付的税款类型，您需要的表格，无论您的利基市场如何，您都可以采取的税收减免等等。

请注意，如果您需要具体建议，您应始终咨询专业报税员或将您的问题直接提交给 IRS。 本文仅供参考。

爱好还是生意？

在您做任何其他事情之前，您需要确定您的新博客在 IRS 眼中是否会被视为一种爱好或一项业务。 无论您是偶尔写博客，还是兼职博主，还是通过写博客赚钱，您可以查看一组相当简单的九个因素来做出这个决定：

1. 您的博客工作是否以类似商业的方式进行？
2. 你打算赚钱吗？
3. 你的博客收入至少是你谋生的一部分吗？ 你是全职博主吗？
4. 如果您有损失，它们是否反映了对初创企业主的期望？
5. 你改变你正在做的事情来增加利润吗？
6. 您是否有足够的知识来经营自己的企业？
7. 您以前是否通过撰写博客文章或类似内容获利？
8. 这些年来你的博客盈利了吗？
9. 您希望将来获利吗？

如果您对这些问题的回答是肯定的，那么您的博客就是一项业务，您需要报税。

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您可以期望为博客支付的税款类型

作为博主，您需要以两种方式纳税：所得税和自雇税。

所得税和预估税

当您作为博主工作时，您通常不会每年从雇主那里收到 W-2，这意味着全年不会从您的薪水中预扣税款。 因此，您需要为您的预计收入缴纳预估税。

预估税款通常分为四期付款，分别于 4 月 15 日、6 月 15 日、9 月 15 日和 1 月 15 日到期，您在报税前支付。 您将连同表格 1040-ES 一起提交这些季度付款。

通常，如果您预计到一个纳税年度结束时所欠的税款不会超过 1,000 美元，您可能不必提交预估税款。 但是，如果您最终欠款超过此金额，您可能会受到处罚。

自雇税

现在，当您从博客作者的收入中存钱时，您还需要留出钱来支付自雇税。 自雇税是通常由您的雇主支付的社会保障税和医疗保险税的组合。 由于您是作为博主的个体经营者，因此您需要为该税的雇员和雇主部分负责。

什么是 1099-MISC 表格（或 1099-NEC）？

1099-MISC 表格通常是博主从客户那里收到有关他们当年赚取的金额的信息的方式。 至少，在 1099-NEC 推出之前，情况就是这样。 许多为自己博客以外的博客写作的博主将在纳税年度结束时收到一份 1099-MISC（现为 1099-NEC）表格，其中包括所赚取的总金额。

如果您通过博客上的会员计划通过会员链接赚钱，您仍然可能在纳税年度结束时（通常在一月份的某个时间）收到至少一份 1099-MISC 表格。

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在某些情况下，将需要相对较新的 1099-K 而不是 1099-MISC。 如果满足特定要求，您将收到 1099-K。 这是 PayPal 和 Venmo 等机构现在发送的表格。

您将使用这些表格代替传统的 W-2 向 IRS 报告您赚了多少钱。

如何以兼职博客、零工或独资经营者的身份提交博客税

大多数需要提交所得税申报表的人将以独资经营者的身份进行。 在报税季提交时，您需要两种主要表格：附表 C 和 1040。

附表 C

附表 C 是 1040 表格的一部分，您可以在其中记录您的企业作为独资企业的损益并报告您的业务收入。

表格 1040

是的，您仍然需要将个人所得税作为年度纳税申报表的一部分提交。

为此，您只需要一个标准的 Form-1040。 您将在每年 4 月 15 日之前将其连同您的附表 C 以及如前所述的季度估计税款一起提交。

您还需要申报州税——并确保您获得任何所需的州执照的最新信息。 请务必在提交截止日期之前查看您所在州的要求。

如何为有限责任公司 (LLC) 提交纳税申报表

一些博主选择成立有限责任公司是因为它为您的个人财产提供了保护。 基本上，在这个组织下，您的房屋不会被视为您的商业贷款的抵押品。

[这里的独资企业与有限责任公司图形]

至于您需要提交哪些表格，作为单一成员有限责任公司，它将与独资企业使用的流程几乎相同。 您需要提交附表 C 的 1040。您还需要提交自雇税和应税收入的估计税。

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如果您有一个基于合伙的有限责任公司，您需要提交 1065 表格。 您还需要在附表 K-1 上报告您在企业收入中所占的份额。

博客的常见税收减免和业务费用

[这里的常见费用图表]

当您每年准备博客所得税时，跟踪您的博客费用至关重要。 您应该尽一切努力扣除所有与经营业务相关的业务费用。 一些常见的税收减免类别包括：

• 计算机：您全年购买的任何硬件都可以扣除。
• 税务和会计费用：税务软件、会计软件和报税员的费用计算在内。
• 会员费：会员费（如自由职业者联盟）在此处符合条件。
• 在线订阅和服务：为完成工作所需访问的在线工具和服务的订阅费用。 例如，订阅插件、主题、搜索引擎优化和分析工具、社交媒体工具、为博客设计工作或博客框架支付的费用等等。
• 与作业相关的费用：如果完成一项工作任务需要花钱，可以扣除。
• 网络托管：您的博客的托管费用在这里计算。
• 手机：如果您有专门的商务电话号码，您可以扣除该服务。 或者，您可以在使用期间扣除相应百分比的费用。
• 互联网和公用事业：您因互联网和公用事业费用而产生的费用也是如此。 您可以扣除相关百分比的税款。
• 家庭办公室：如果您在家工作，您可以扣除用于完成工作的空间和办公家具。 你需要拿出卷尺，但这是值得的！
• 办公用品：作为博主，美国国税局可能希望您扣除纸张、邮资、打印机墨水、钢笔和铅笔以及其他相关办公用品等物品。
• 旅行和汽油：如果您的博客业务需要旅行，您可以扣除里程产生的部分业务费用。
• 营销：网络广告、访客博客放置、社交媒体促销和社交提升产生的费用符合此处的条件。

博客税务提示

在我们分道扬镳之前，我会为您提供一些税务提示，供任何自雇博客作者遵循，以确保您的报税尽可能顺利。

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• 支付估计的季度税。 不这样做不仅会导致一连串的罚款和罚款，而且还意味着一旦到期，您将不得不争先恐后地支付税款。 全年节省资金以履行这项税收义务。 免得自己头疼。
• 保留所有费用的完整记录。 对于某些人来说，这意味着保留与您的业务相关的每笔交易的每张收据。 其他人喜欢使用自动化服务来跟踪与他们的银行账户同步的费用。 我更喜欢这种方法，因为它更不干涉，而且不太可能导致错误。 您可以使用 QuickBooks Self-Employed 之类的工具自动记录和跟踪您的税务核销，然后在时机成熟时将其导入您的税表。
• 权衡您的报税选择。 一旦您甚至暗示您可能会以博客作者的身份获利，那么权衡您的税务准备选项就很重要。 使用 TurboTax 之类的报税服务非常有帮助。 但是，如果您预计会有更复杂的税收，那么这样的服务可能会让您容易出错。 在这些情况下，可能需要会计师或税务专业人士。

常见问题

充满信心地准备您的税收

你第一次作为博主报税是怎么回事？ 我很想听听下面的一切。

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