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加密货币现在是一个热门话题，并且引起了广泛的关注。 比特币、以太坊、XRP、Tether 等虚拟货币的价值在相当长一段时间内一直在上涨，这是有充分理由的。 与任何流行的事物一样，尤其是在金融交易方面，围绕它们存在很多骗局。 在本文中，我们将讨论企业需要避免的 8 种加密货币欺诈方案。 我们还将讨论它们是什么、如何发现它们以及如果您成为其中的受害者该怎么办。
埃隆·马斯克因在推特上炒作狗狗币而成为新闻头条，导致价格飙升。 谁能忘记他在《周六夜现场》的短剧中开玩笑说加密货币是一种“喧嚣”？ 这个笑话引起了笑声，当时狗狗币在市场上暴跌。 与此同时，加密货币的热潮可不是闹着玩的。
对于那些不知道的人来说，加密货币骗局是指有人利用加密货币的流行来欺骗人们进行加密货币交易——这些交易通常以金钱或个人信息的形式进行。
他们可能会通过承诺将你的投资加倍、为注册提供免费硬币甚至简单地要求捐款来做到这一点。 一些诈骗者还会建立虚假网站或社交媒体帐户，看起来像是与合法的加密货币相关！
如果您不熟悉加密货币及其交易并想了解更多信息，您可能会发现以下文章有帮助：
了解更多：什么是加密货币？
加密货币诈骗每天损失数百万美元。 其中欺诈占大多数，约占 30% 。 幸运的是，能够发现它们可以防止您被骗走辛苦赚来的钱。
为了帮助您避免成为加密货币行业这一肮脏部分的受害者，以下是需要注意的 8 种常见骗局。
这种类型的加密货币欺诈以虚假应用程序的形式出现，这些应用程序宣传与某种类型的加密货币的关联。 事实上，他们是骗子，试图窃取您的金钱或个人信息。 他们可能会通过提供免费的硬币来注册或承诺将您的投资加倍来做到这一点。
如何避免：您可以通过仅从可信来源（例如 App Store 或 Google Play）下载加密货币应用程序来避免这些骗局。 除此之外，请务必在下载该应用程序之前对其进行研究，以确保它是合法的。
网络钓鱼诈骗是另一种常见的加密货币计划。 有了这个，有人试图诱骗您向他们提供您的个人信息，例如您的登录凭据或信用卡号。 这些骗子通常通过发送看似来自合法网站的电子邮件或建立看起来像真实网站的虚假网站来实现这一目的。
如何避免：您可以通过非常小心打开的电子邮件和访问的网站来避免这些诈骗。 如果您不确定某个网站是否合法，可以快速进行 Google 搜索，看看是否有其他人举报该网站为骗局。 您也不应该点击来自您不认识的人的电子邮件或短信中的链接。
赠品诈骗是一种社会工程攻击形式，用于说服您向诈骗者汇款。 数字游戏和收藏品是一种特定类型的赠品骗局，通常在 Youtube 和 Instagram 等流行社交媒体网站上实施。
通过这种赠品骗局，有人试图通过承诺向您提供数字游戏或收藏品（例如您最喜欢的游戏的皮肤或稀有的口袋妖怪卡）来欺骗您向他们提供金钱或私人信息。
发生这种情况的一个具体例子是鱿鱼游戏骗局。 这也被称为“拉骗案”，这是一种恶意行为，加密货币开发商放弃项目并携投资者资金潜逃。 新的加密方案中经常出现地毯拉力。
事件发生期间，加密货币交易公司币安对 Squid 代币发起了调查，并冻结了所有代币开发商的钱包地址。 据估计，该计划的幕后黑手在一切结束之前就已经骗走了 330 万美元。
这是否意味着涉及到这样的事情的一切都已经完成了？ 不是由一个长镜头。 不幸的是，经验丰富的程序员现在可以在区块链上设计想象的世界和游戏，并在下一个热门 Netflix 节目推出时发起下一次社会工程攻击。
如何避免：避免此类欺骗的最佳方法还是通过详细的研究。 知道你在和谁打交道以及你自己正在陷入什么境地。 如果有人向您承诺免费提供稀有或有价值的物品，请务必非常小心。 这很可能是一个骗局。
据美国联邦贸易委员会 (FTC) 称，约会应用程序充斥着加密货币诈骗，从 2020 年 10 月到 2021 年 3 月，恋爱诈骗中损失的资金中约有 20%通过加密货币发送到虚假账户。 如果您与某人建立了数字关系，并且他们在关系早期就索要现金或礼物，您通常会知道自己参与了此类计划。
如何避免：避免这种骗局的最佳方法是对您在网上遇到的任何人持怀疑态度。 在您亲自见到他们并非常了解他们之前，不要向他们发送加密货币。 另外，对他们的个人资料图片进行反向图像搜索，看看他们是否窃取了其他人的信息。 您还应该相信自己的直觉——您知道，那种挥之不去的感觉告诉您有人正在试图窃取您的加密钱包。
据 FTC 称，从 2020 年 10 月到 2021 年 3 月 31 日，7000 人因加密货币投资诈骗损失超过 8000 万美元。 该机构还在 FTC Sentinel 中表示，“这些数字反映了报告数量与去年同期相比增加了 12 倍，报告的损失增加了近 1,000%。”
如果您不了解涉及商业和投资机会的诈骗，那就是有人试图通过承诺向您分享其业务或投资的利润来欺骗您向他们提供资金。 他们可能会承诺为你的麻烦提供现金或加密货币付款，但当一切都说完之后，你很可能永远不会看到一分钱（或数字硬币）。
下面列出了一些最常见的。
这份名单上的第五名是最著名的商机骗局之一，这要归功于纳斯达克前董事长伯尼·麦道夫(Bernie Madoff)，他在入狱之前窃取了投资者数十亿美元的现金。 就连凯文·培根和他的妻子凯拉·塞奇威克都爱上了这一点！
麦道夫延续了所谓的庞氏骗局，这是一种欺诈性投资操作，运营商通过新投资者支付的收入为老投资者带来回报。
它也被称为金字塔计划； 金字塔顶部的小尖代表了从底部的大量投资者身上赚钱的发起人。
对一个人来说，什么是警告信号？ 这种性质的加密货币计划通常会为加密货币投资者承诺高额或有保证的回报。
如何避免：避免这种骗局的最佳方法是进行研究，并对促销员对您的收入潜力做出夸大的承诺持怀疑态度。 您还应该检查其他危险信号，例如有欺诈历史的企业或促销员强调为您的销售网络招募新经销商作为您赚钱的唯一途径。
有合法的多层次营销（MLM），但其他的只是普通的老式传销。 合法的传销通过销售产品或服务来运作，而金字塔计划只是招募人员加入，然后从招募费和佣金中获取现金。 加密货币传销计划通常承诺高回报，但没有任何产品或服务可供销售。
如何避免：避免这种欺骗的最佳方法是研究您正在考虑投资的公司。要警惕任何试图让您投资某些东西而没有充分解释该东西是什么及其运作方式的人。 确保他们拥有您感兴趣的产品或服务。
另一种常见的加密货币骗局称为“拉高抛售”。 这是指有人购买大量某种加密货币来人为抬高价格。 之后，一旦价格上涨，他们就将其全部出售。 这种情况通常发生在交易量不大、鲜为人知的小型代币上。 诈骗者通常会利用社交媒体来炒作代币，然后在价格上涨后将其出售。
如何避免：最重要的是，进行研究并了解加密货币的工作原理。 此外，您可以通过不购买没有大量交易量的代币的炒作来避免拉高和抛售加密货币计划。 您还应该警惕有关某些代币的社交媒体帖子，因为它们可能是拉高抛售计划的一部分。
许多人陷入加密货币投资骗局。 这是有人承诺将你的钱投资于加密货币，然后随之消失。
这种计划在首次代币发行（ICO）中经常发生。 ICO 是指公司向投资者提供代币以换取金钱。 问题是，其中许多公司都是不合法的，只会拿走你的资金而不给你任何回报。
如何避免：对承诺天价回报或听起来不现实的投资机会的网站或其他服务保持警惕。 与此列表中的其他所有内容一样，如果首次代币发行听起来好得令人难以置信，那么它可能就是真的。 仅将加密货币发送给受信任的第三方。
正如你所知，加密货币领域有很多不良参与者。 幸运的是，您可以采取一些措施来保护自己。 在这里，我们收集了一些监管警报，帮助您避免信用卡欺诈和汇款中常见的加密货币诈骗。
需要寻找的一些常见警告信号包括：
| 警告标志 | 描述 |
|---|---|
| 简单的沟通 | 诈骗者在社交媒体等平台上使用带有拼写错误的消息。 电子邮件可能有不专业的主题行和看起来写得不好的内容。 |
| 虚假合同义务 | 诈骗者要求您保留加密货币，但不能出售。 这种策略限制了您的控制，并且可能是潜在诈骗的危险信号。 |
| 伪装者 | 冒充者在 Instagram 等平台上冒充名人或有影响力的人。 请谨慎行事，避免与任何自称名人的人分享个人信息。 |
| 威胁 | 诈骗者采取勒索或勒索等心理手段。 他们甚至可能威胁监禁，强迫您交出私钥或发送加密货币。 |
| 模糊性 | 诈骗者不会提供有关您的资金去向的明确详细信息。 缺乏透明度可能预示着潜在的骗局。 |
| 身份验证请求 | 欺诈者可能会要求提供敏感的身份验证详细信息，例如二元身份验证、密码或安全代码。 请谨慎行事，避免与未知方分享这些信息。 |
| 索取私人信息 | 诈骗者利用数据泄露中的信息来显得合法并赢得您的信任。 除非您确定请求的真实性，否则请勿共享私人数据。 |
| 承诺，承诺 | 诈骗者承诺免费提供资金或不切实际的资金倍增。 请记住，如果某个优惠看起来好得令人难以置信，那么它很可能是一个骗局。 |
数字钱包有很多种。 还有许多相关的计划，旨在让不良行为者从他们那里窃取加密货币。
数字钱包将保护您的数字货币，就像实体钱包保护您的实物现金一样。 加密钱包存储您的私钥，以便人们可以访问和花费他们的数字资金。
最好的加密货币钱包提供强大的安全性、备份功能和易用性等功能。 另外，请确保您选择的货币可以处理多种货币。
如果你是一个小规模投资者，只有几百美元的加密货币，那么像 Coinbase 这样的主流交易平台可能就足够了。 但是，如果您拥有大量加密货币，那么您应该将其中大部分存储在数字钱包中以确保其安全。
加密钱包也有冷热两种选择。 两者都存在风险，但如果钱包是冷的，很容易永远失去现金。 发生什么事情会让你永远和你的钱吻别呢？ 丢失设备（它是物理设备）或忘记密码就可以解决问题。
因此，一定要进行市场调查并进行尽职调查。 此外，在提交之前，请实施安全措施并有一个安全的地方来存储您的数字资金。
联邦监管货币的银行账户有欺诈保护和 FDIC 保险。 然而，与银行不同的是，当你在区块链上被骗走资金时，退回资金的唯一方法是收款人直接向你偿还。 在去中心化交易所上这是不可能的。
尽管主流加密货币交易所比一些规模较小的参与者享有更强大的欺诈安全措施，但仍然无法保证加密货币投资者能够拿回被盗的加密货币。
如果您是受害者该怎么办：如果您已经投资了加密货币投资计划，请尝试与承诺投资的人取得联系。 如果您无法与他们取得联系（这在其他国家/地区可能很困难），请尝试查明是否还有其他人被他们欺骗。
这一殊荣归功于黑客窃取了价值 6.13 亿美元的数字货币。 它是针对 Poly Network 的，这是一个去中心化金融平台，负责监督和促进点对点交易，使人们能够在多个区块链上交换或转移数字货币。
如果您想监控您的交易，第一步是检查区块浏览器中是否有您的特定加密货币。 区块浏览器是一个搜索引擎，可让您查看区块链上发生的所有交易。
如果您在区块链上找不到您的交易，那么它很可能没有被处理。 这可能是由于多种原因造成的，例如地址不正确或资金不足。
此外，如果您确定您的交易应该已经完成，那么您可以联系您使用的交易所或钱包的客户或技术支持团队。 他们也许能够帮助您找到您的资金。
同样，可以在 Blockchain.com 的主页上访问比特币的区块链。 到达那里后，您可以使用他们的区块链技术并输入您的钱包或比特币 TxID 来跟踪任何交易。 您将看到许多交易摘要，包括它列出的确认数量。
确认是比特币网络如何就哪些交易有效达成共识。 每笔交易都建立在前一笔交易的基础上，创建一系列已确认的区块。 一旦一笔交易有六个区块，它就被认为是被确认的和永久的。
您还可以使用此服务通过 TxHash 检查以太坊交易。 如果您仍然无法找到您的资金，那么它们可能已丢失或被盗。 遗憾的是，正如我们之前提到的，除非收件人向您付款，否则无法取回它们。 这是投资加密货币的风险之一。
如果您遇到加密货币计划或坚信您看到涉及加密货币的可疑活动，您可以联系正确的政府机构并向其报告您的信息。 他们是：
如果欺诈涉及刑事勒索企图或勒索，您也可以向联邦调查局举报。
加密货币的世界已经成为一个迷人而又危险的世界，潜在利润的诱惑与成为欺诈计划受害者的危险并存。 随着比特币、以太坊等虚拟货币的流行度持续飙升，针对毫无戒心的个人和企业的诈骗也随之盛行。 保持警惕并充分了解情况对于安全地驾驭这个数字领域至关重要。
加密货币诈骗有多种形式，利用虚假承诺、网络钓鱼电子邮件和社交媒体操纵等策略来欺骗个人放弃辛苦赚来的资金或个人信息。 本文讨论的骗局强调了在所有加密货币相关交易中洞察力和仔细考虑的重要性。
为了保护自己免受这些邪恶活动的影响，采取一些关键原则至关重要：
在这个创新与风险交织在一起的动态环境中，您积极主动的网络安全方法至关重要。 通过将这些见解整合到您的加密货币之旅中，您可以为自己配备必要的工具来降低风险，做出明智的决策，并利用这个令人兴奋的数字前沿的潜在优势。 当您冒险进入加密货币世界时，请务必谨慎、勤勉，并致力于保护自己的财务安全。
如果您有任何其他避免加密货币骗局并保持安全的提示，请在下面的评论中告诉我们！
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