要避免的 8 种加密货币骗局

加密货币现在是一个热门话题，这个话题引起了很多轰动。 并且有充分的理由——比特币、以太坊、XRP、Tether 等虚拟货币的价值在相当长的一段时间内一直在上涨。 与任何流行的事物一样，尤其是在金融交易方面，围绕它们存在很多骗局。 在本文中，我们将讨论企业需要避免的 8 种加密货币欺诈计划。 我们还将讨论它们是什么，如何发现它们以及如果您成为其中的受害者该怎么办。

什么是加密货币骗局？

埃隆·马斯克（Elon Musk）因在 Twitter 上推高狗狗币而成为新闻头条，导致价格飙升。 谁能忘记他在“周六夜现场”的短剧中开玩笑说加密货币是一种“喧嚣”？ 这个笑话引起了笑声，当时狗狗币在市场上暴跌。 同时，加密货币的喧嚣也不是笑话。

对于那些不知道的人来说，加密货币骗局是指有人利用加密货币的流行诱骗人们向他们提供加密货币交易——通常采取金钱或个人信息的形式。

他们可能会通过承诺将您的投资翻倍、为注册提供免费代币或什至只是要求捐款来做到这一点。 一些诈骗者还会设置看起来与合法加密货币相关的虚假网站或社交媒体账户！

如果您不熟悉加密货币及其交易并想了解更多信息，您可能会发现以下文章很有帮助：

阅读更多：什么是加密货币？

需要注意的常见加密货币骗局

每天在加密货币诈骗中损失数百万美元。 欺诈占其中的大多数，约占 30% 。 幸运的是，能够发现它们可以防止您被骗走辛苦赚来的钱。

为了帮助您避免成为加密货币行业这个肮脏部分的受害者，这里有 8 种常见的骗局需要注意。

1. 下载假加密货币应用程序

这种类型的加密货币欺诈以虚假应用程序的形式出现，这些应用程序宣传与某种类型的加密货币的关联。 实际上，他们是试图窃取您的钱或个人信息的骗子。 他们可能会通过提供免费代币进行注册或承诺将您的投资翻倍来做到这一点。

如何避免：您可以通过仅从可信来源（例如 App Store 或 Google Play）下载加密货币应用程序来避免这些骗局。 除此之外，请务必在下载之前研究该应用程序以确保它是合法的。

2. 网络钓鱼诈骗

网络钓鱼诈骗是另一种常见的加密货币方案。 有了这个，有人试图诱骗您向他们提供您的个人信息，例如您的登录凭据或信用卡号。 这些诈骗者通常通过发送看起来像是来自合法网站的电子邮件或通过设置看起来像真实网站的虚假网站来做到这一点。

如何避免：您可以通过非常小心打开的电子邮件和访问的网站来避免这些骗局。 如果您不确定某个网站是否合法，您可以在 Google 上进行快速搜索，以查看其他人是否将其报告为骗局。 您也不应该点击来自您不认识的人的电子邮件或文本中的链接。

3. 数字游戏和收藏品

赠品诈骗是一种社会工程攻击形式，用于说服您向诈骗者汇款。 数字游戏和收藏品是一种特定类型的赠品骗局，通常在 Youtube 和 Instagram 等流行的社交媒体网站上进行。

通过这种赠品骗局，有人试图通过承诺给您数字游戏或收藏品（例如您最喜欢的游戏的皮肤或稀有的口袋妖怪卡）来诱骗您向他们提供您的钱或私人信息。

发生这种情况的一个具体例子是鱿鱼游戏骗局。 它也被称为地毯拉动案，这是一种恶意操纵，加密货币开发商放弃项目并带着投资者的资金潜逃。 使用新的加密方案可以看到很多地毯拉动。

事发期间，加密货币交易所币安对 Squid 代币进行了调查，并冻结了所有代币开发者的钱包地址。 据估计，该计划背后的大脑在一切结束之前就赚了 330 万美元。

这是否意味着涉及此类事情的所有事情都已完成？ 不是由一个长镜头。 不幸的是，成熟的编码人员现在可以在区块链上设计虚构的世界和游戏，并在下一个热门的 Netflix 节目播出时发起下一次社会工程攻击。

如何避免：避免这种诡计的最好方法是，再次，通过详细的研究。 知道你在和谁打交道，以及你让自己陷入什么困境。 如果有人免费向您承诺稀有或贵重物品，请非常非常小心。 这很可能是一个骗局。

4. 浪漫骗局

根据联邦贸易委员会 (FTC) 的数据，约会应用程序充斥着加密货币诈骗，从 2020 年 10 月到 2021 年 3 月，大约20% 的浪漫诈骗损失的钱是通过加密货币发送到虚假账户的。 如果您与某人建立数字关系，您通常会知道您参与了此类计划，并且他们在关系的早期要求现金或礼物。

如何避免：避免这种骗局的最佳方法是对您在网上遇到的任何人持怀疑态度。 在您亲自见到他们并非常了解他们之前，不要向他们发送加密货币。 另外，对他们的个人资料图片进行反向图像搜索，看看他们是否从别人那里偷来的。 你也应该相信你的直觉——你知道，那种唠叨的感觉告诉你有人试图挑选你的加密钱包。

商业机会和投资加密货币诈骗

根据 FTC 的数据，从 2020 年 10 月到 2021 年 3 月 31 日，7,000 人因加密货币投资骗局损失了超过 8000 万美元。 该机构还在 FTC Sentinel 中表示，“这些数字反映了报告数量与去年同期相比增加了 12 倍，报告的损失增加了近 1,000%。”

如果您不了解涉及商业和投资机会的骗局，那么它们就是有人试图通过承诺给您分享他们的业务或投资的利润来诱骗您向他们提供资金。 他们可能会承诺为您的麻烦提供现金或加密货币付款，但您很可能永远不会看到一分红（或数字硬币），当一切都说完之后。

下面列出了一些最常见的。

5. 庞氏骗局

这份名单上的第 5 名是众所周知的商业机会骗局之一，这要归功于前纳斯达克董事长伯尼·麦道夫 (Bernie Madoff)，他在入狱前骗走了投资者数十亿美元的现金。 甚至凯文培根和他的妻子凯拉塞奇威克也爱上了这个！

麦道夫延续了所谓的庞氏骗局，这是一种欺诈性投资操作，运营商通过新投资者支付的收入为老投资者创造回报。

它也被称为金字塔计划； 金字塔顶部的小尖代表从底部的大量投资者中赚钱的发起人。

什么是警告信号？ 这种性质的加密货币计划通常承诺为加密货币投资者提供高或有保证的回报。

如何避免：避免这种骗局的最佳方法是进行研究，并对发起人对您的收入潜力做出夸大的承诺持非常怀疑的态度。 您还应该检查其他危险信号，例如有欺诈历史的企业或促销员强调为您的销售网络招募新分销商是您赚钱的唯一途径。

• 阅读更多：如何购买加密货币

6. 多层次营销方案

有合法的多层次营销（MLM），但其他只是简单的旧传销。 合法的传销通过销售产品或服务来运作，而传销只是招募人员加入，然后从招募费用和佣金中获得现金。 加密货币传销计划通常承诺高回报，但没有任何产品或服务可供出售。

如何避免：避免这种诡计的最好方法是研究你正在考虑投资的公司。警惕任何试图让你投资但没有完全解释它是什么以及它是如何运作的人。 确保他们有产品或服务，并且是你感兴趣的东西。

7.泵和转储

另一种常见的加密骗局称为“暴涨暴跌”。 这是当有人购买大量某种加密货币以人为抬高价格时。 之后，一旦价格上涨，他们就将其全部出售。 这通常发生在交易量不大、鲜为人知的小型代币上。 骗子通常会使用社交媒体来提价，然后在价格上涨后将其出售。

如何避免：最重要的是，做你的研究并了解加密货币的工作原理。 此外，您可以通过不购买没有大量交易量的代币的炒作来避免拉高和抛售加密货币计划。 您还应该警惕有关某些代币的社交媒体帖子，因为它们可能是拉高和抛售计划的一部分。

8. 涉及加密投资的诈骗

许多人陷入了加密货币投资骗局。 这是有人承诺将你的钱投资于加密货币然后消失的地方。

这种方案在首次代币发行 (ICO) 中经常发生。 ICO 是指公司向投资者提供代币以换取金钱。 问题是这些公司中有许多是不合法的，只会拿走你的资金而不给你任何回报。

如何避免：对承诺天价回报或听起来不现实的投资机会的网站或其他服务保持警惕。 与此列表中的其他所有内容一样，如果首次代币发行听起来好得令人难以置信，那可能就是。 仅将加密货币发送给受信任的第三方。

如何避免加密诈骗

如您所知，加密货币中有很多不良参与者。 幸运的是，您可以采取一些措施来保护自己。 在这里，我们收集了一些看门狗警报，可帮助您避免信用卡欺诈和汇款常见的加密货币骗局。

一些常见的警告标志是：

• 简单的沟通：这是欺诈者在 Facebook、Twitter 和 Instagram 等地方发布信息的时候。 当他们这样做时，文本通常会出现拼写错误和明显的拼写错误（尽管并非总是如此）。 电子邮件也是如此：主题行通常看起来不专业，电子邮件中的内容通常看起来像是五年级学生写的。
• 虚假合同义务：这是有人要求您在不被允许出售的情况下持有加密货币的地方。
• 伪装者：你之前可能在 Instagram 上遇到过这个。 这是人们假装成名人或社交媒体影响者的地方。 你几乎受宠若惊，可以交换个人信息，但无论如何，不​​要被追星并得意忘形。
• 威胁：这是诈骗者尝试敲诈、勒索甚至监禁威胁等心理方法来获取您的私钥或诱骗您向他们发送加密货币的时候。
• 模糊性：你永远不会清楚地知道你的资金去向。
• 身份验证请求：诈骗者可能会要求您共享敏感的身份验证凭据。 他们可以欺骗电话线并且看起来也是合法的。 但是，要聪明。 如果他们要求，请勿向他们提供敏感信息，例如您的 2 因素身份验证、密码或安全代码。
• 索取私人信息：欺诈者经常使用从其他网站的数据泄露中挖掘出来的信息来欺骗您，让您认为它们是合法的，并且他们拥有的关于您的数据比他们实际拥有的更多。
• 许诺，许诺：给潜在的受害者提供免费的金钱许诺，并许诺将他们的钱增加到一个看起来不合理的数额。 再次记住一句古老的格言：如果好得令人难以置信……

使用数字钱包保护您的加密货币

数字钱包有很多种。 还有许多相关方案旨在让不良行为者从他们那里窃取加密货币。

数字钱包将保护您的数字货币，就像实体钱包保护您的实物现金一样。 加密钱包存储您的私钥，以便人们可以访问和使用他们的数字资金。

最好的加密货币钱包提供强大的安全性、备份功能和易用性等功能。 此外，请确保您选择的那个可以处理多种货币。

如果你是一个只有几百美元加密货币的小投资者，那么像 Coinbase 这样的主流交易平台可能就足够了。 但是，如果您拥有大量加密货币，那么您应该将大部分加密货币存储在数字钱包中以确保其安全。

加密钱包也有冷热选项。 两者都有风险，但使用冷钱包，很容易永远无法获得现金。 会发生什么让你永远和你的钱吻别？ 丢失设备（它是物理设备）或忘记密码就可以解决问题。

因此，请务必进行市场调查并进行尽职调查。 此外，在您提交之前，请实施安全措施并有一个安全的地方来存储您的数字资金。

你如何从加密诈骗中取回钱？

联邦监管货币的银行账户具有欺诈保护和 FDIC 保险。 然而，与银行不同的是，当你在区块链上被骗走资金时，收回资金的唯一方法是让收款人直接还给你。 这在去中心化交易所不太可能发生。

虽然主流加密货币交易所享有比一些较小的参与者更强大的欺诈安全措施，但仍然不能保证加密投资者能够取回他们被盗的加密货币。

如果您是受害者该怎么办：如果您已经投资了加密货币投资计划，请尝试与向您承诺投资的人取得联系。 如果您无法与他们取得联系（这在其他国家可能很难），请尝试找出是否有其他人被他们骗过。

• 阅读更多：如何出售加密货币

有史以来最大的加密货币抢劫案

这一区别归功于黑客窃取了价值 6.13 亿美元的数字硬币。 它针对 Poly Network，这是一个去中心化金融平台，负责监督和促进点对点交易，使人们能够在多个区块链上交换或转移数字货币。

如何检查加密货币交易

如果您想监控您的交易，第一步是检查您的特定加密货币的区块浏览器。 区块浏览器是一个搜索引擎，可让您查看区块链上发生的所有交易。

如果您在区块链上找不到您的交易，则很可能它没有被处理。 这可能是由于多种原因造成的，例如地址不正确或资金不足。

此外，如果您确定您的交易应该已经完成​​，那么您可以联系您使用的交易所或钱包的客户或技术支持团队。 他们也许可以帮助您找到您的资金。

同样，可以在 Blockchain.com 的主页上访问比特币的区块链。 到达那里后，您可以使用他们的区块链技术并输入您的钱包或比特币 TxID 来跟踪任何交易。 您将看到许多交易摘要，包括它列出的确认数量。

确认是比特币网络如何就哪些交易有效达成共识。 每笔交易都建立在前一笔交易的基础上，创建一个已确认区块链。 一旦一个交易有六个区块，它就被认为是被确认和永久的。

您还可以使用此服务通过使用他们的 TxHash 来检查以太坊交易。 如果您仍然无法找到您的资金，则它们可能丢失或被盗。 可悲的是，正如我们之前提到的，除非收件人还给您，否则无法找回它们。 这是投资加密货币的风险之一。

使用我们的加密货币诈骗列表避免被骗

如果您遇到加密方案或坚信您看到涉及加密货币的可疑活动，您可以联系并向正确的政府机构报告您的信息。 他们是：

• CFTC.gov/complaint 上的商品期货交易委员会 (CFTC)
• 美国证券交易委员会 (SEC)，网址为 sec.gov/tcr
• ReportFraud.ftc.gov 上的联邦贸易委员会 (FTC)
• AARP 欺诈观察网络帮助热线 877-908-3360

如果欺诈涉及刑事勒索企图或勒索，您也可以向 FBI 举报。

最后的想法

我们希望您喜欢阅读这篇文章，并且它将帮助您避免在加密货币世界中被骗。 毕竟，我们都想知道而不是失去它，对吧？

• 阅读更多：如何使用加密货币赚钱

如果您有任何其他提示来避免加密货币计划并保持安全，请在下面的评论中告诉我们！

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