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作为企业主，您的部分工作是跟踪和保护您的公司资源。 这包括寻找贪污或员工盗窃的迹象。 为了有效地做到这一点，了解小企业中常见的各种类型的贪污行为会有所帮助。 请继续阅读贪污示例的完整列表。
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贪污是指滥用或盗窃公司资金或公司财产。 员工或企业主可以通过多种方式窃取或盗用资源，您可以在下面的列表中看到。
当员工或企业主窃取或挪用公司资金时，就会发生贪污行为。 例如，员工可以接受交易付款，而无需将资金存入公司银行账户。 有关更多贪污示例，请参阅下面的列表。
贪污是指员工或决策者窃取或滥用公司资源的一系列行为。 为了保护您的小型企业，以下是一些需要了解的贪污示例。 如果您曾经想知道“我如何处理贪污和员工盗窃行为？” 您还可以在每个示例下找到提示。
当员工进行交易并收款时，他们可能会作废该交易并将钱据为己有。 这可能很难检测到，因为系统应该平衡，但客户仍然收到他们的产品或服务，而您的公司没有收到资金。
预防：许多现代销售点系统都有需要主管或经理批准才能使销售无效的设置。 升级您的系统或启用此功能以避免给员工这个机会。
如果您的企业或组织举办筹款活动，您可能会收到未立即统计的捐款。 如果只有一名工人在分配这些资金之前能够获得这些资金，他们可能会为自己筹集一些资金。
预防：有一名以上的员工负责收款和清点资金。
员工可以开设一个与公司名称相似的银行账户。 然后他们可以兑现客户支票或将电子付款转入他们的帐户而不是公司的帐户。
预防：这种犯罪在一名员工负责收款和跟踪会计记录的情况下最为常见。 职责分开，以便有多个人可以发现潜在的问题。
员工可能会向客户收取高于公司对某种产品或服务的费率的费用，或者增加额外费用并将额外的钱收入囊中。
预防：定期审核客户计费实践，并调查客户有关计费或额外费用的投诉。
如果员工可以访问您的信息和签名，他们可以给自己写支票或从员工银行帐户转帐资金。 然后，他们可能会创建欺诈性会计分录来掩盖这些付款。
预防：避免授予您的电子签名访问权限，并审核费用支付以发现任何异常情况。
员工可能会设置虚假的供应商帐户或编辑会计分录，使之看起来像是正在向供应商付款。 但随后他们会把钱寄给自己。
预防措施：定期检查向供应商支付的所有款项，或让多名工作人员检查您的条目。
收集客户信用卡数据以完成购买的员工可以记录这些号码以用于自己的购买。 这是直接从客户那里窃取，可能会导致您的企业缺乏信任。
预防：使用可编辑完整信用卡号的支付软件，除非绝对必要，否则避免手动获取信息。
员工可以从您的费用账户中收取额外的费用，方法是先将费用记入公司信用卡，然后申请报销资金，就像他们自己支付一样。
预防：职责分开，以便其他员工可以检查费用是否已被支付。 费用管理软件可以简化这个过程。
员工还可以要求报销与公司职能无关的费用。 例如，即使他们没有与客户会面，他们也可能会尝试提供私人午餐。
预防：制定明确的政策，明确涵盖哪些内容和不涵盖哪些内容。 然后使用费用管理软件收集数据和收据。
如果商店或餐馆只向员工提供折扣，有些商店或餐馆可能会尝试向朋友、家人或其他人提供这些特权。
预防：制定严格的政策来规定谁可以和不能使用这些折扣。 检查任何员工的过度购买行为。
唯一有权获得现金的员工可能会拿走少量现金，希望他们不会被注意到。 然而，这些微小的增量可能会随着时间的推移而累积起来。
预防：当一名员工负责县钱或银行存款时，这种盗窃经常发生。 您的企业应遵循许多现金处理最佳实践来避免这种情况，包括让多个人完成这些存款。
员工可能会从您的存储区域窃取物资并将其带回家甚至出售。
预防措施：一次只保留少量供应品。 或者让员工在需要更多特定物品时提出要求。
设备通常包括较大的物品，例如计算机或技术。 员工可以将这些物品带回家或出售换取现金。
预防措施：让员工注销大型设备，或要求他们留在办公室。
贪污是指员工或决策者为谋取个人利益而采取的一系列行为。 这里还有更多贪污的例子供企业主了解。
当员工向竞争对手出售专有信息时，就会发生这种类型的盗用行为。
预防：只允许访问对每个人的角色至关重要的信息。 使用安全存储来存储重要数据，并跟踪谁有权访问。
如果您的员工可以使用公司信用卡，使用它们进行个人购物可能会构成贪污行为。
预防：制定明确的信用卡使用规则并定期审查购买情况。
了解您所在位置（例如警报代码或贵重物品位置）的内部信息的员工可能会参与入室盗窃。
预防：使用安全摄像头和警报器，并仔细跟踪谁有权访问敏感信息。
零售员工可能会偷走货架上的实物产品或拿走最近退回的物品：
预防：制定强有力的库存和退货做法，并使用安全摄像头监控活动。
一名员工声称笔记本电脑或其他设备被盗。 他们买一个新的，保留旧的，或者送给家人。
预防：使用软件跟踪公司设备的位置，或者在设备丢失或被盗时禁用它们。
控制您工资单的员工可能会设置不存在的新员工。 他们“付钱”给这些假员工，然后把钱据为己有。
预防：定期审查工资文件并将其与员工记录进行比较。 这也是为什么薪资是您应该外包给信誉良好的提供商的一项功能的首要原因。
负责纳税的员工可以将这笔钱据为己有。 不仅这些资金缺失，而且您还将面临更大的税单。
预防：定期审核您的税务实践或将此职能外包给信誉良好的税务服务机构。
回扣是供应商向员工支付的款项，以换取公司的业务或其他福利。
预防：有很多方法可以更好地管理应付账款和应收账款。 首先您自己选择供应商或创建一个委员会来做出这些决定。
当员工使用您的公司名称开立信用卡或贷款用于自己购物时，就会发生这种类型的贪污行为。
预防：定期检查公司的账户和信用评分，以发现任何违规行为。
如果员工在您不知情的情况下利用公司时间、设备或资金开展自己的业务，则属于贪污行为。
预防：制定关于如何使用公司资源的明确规则。
当公司或个人向投资者或利益相关者承诺高额回报，但用新投资者的资金而不是公司声称提供的产品或服务向他们支付时，就会发生庞氏骗局。 这种类型的计划在财务管理和退休计划业务中最常见。
预防：追踪资金如何流入以及流向何处。 如果与投资者合作，资金来源要完全透明。
许多形式的贪污行为都涉及伪造业务记录以掩盖挪用资金或欺骗投资者。
预防：找到一家信誉良好的簿记公司将这些任务外包给，并定期审核您的记录和财务。
是的，贪污是最常见的白领犯罪之一。 指控的严重程度和类型可能有很大差异，但通常被认为是盗窃或欺诈的一种形式。
根据具体情况以及被盗或滥用的金钱或资源的数量，一个人可能因贪污而面临的刑事指控类型可能有很大差异。 法律也因州而异。 轻微的贪污指控通常被视为轻罪，可能涉及罚款或监禁。 贪污重罪可能包括最高 15 年的严重监禁。
当企业的资金或资源被滥用来谋取个人利益时，就会发生贪污行为。 如果您是企业的唯一所有者，通常不会被指控贪污，因为您是这些资源的所有者。 但是，如果您的公司属于合伙企业或拥有多个利益相关者，则您滥用资金可能会被视为欺诈。
预防和检测小型企业中的贪污行为对于保护公司的财务健康和声誉至关重要。 作为企业主，必须采取措施保护您的企业免受内部盗窃。 以下是一些需要考虑的策略：
| 策略 | 描述 |
|---|---|
| 实施内部控制 | - 职责隔离：员工之间的职责分开，以防止单个人访问所有金融交易。 - 定期审计：进行内部审计以发现差异并阻止欺诈活动。 - 检查签名：限制对您签名的访问并亲自批准重大金融交易。 |
| 提高透明度 | - 鼓励举报：营造一个员工可以举报可疑活动或贪污问题的环境。 - 举报政策：建立允许匿名举报不当行为的保密政策。 |
| 教育员工 | - 培训计划：定期提供有关公司政策、道德行为和贪污后果的培训。 - 强调后果：让员工了解贪污的法律后果和纪律处分。 |
| 监控财务数据 | - 使用会计软件：投资可靠的软件来跟踪财务交易并生成可审查的报告。 - 银行对账：定期核对银行对账单以检测未经授权的交易。 |
| 进行背景调查 | - 彻底审查员工：筛选潜在员工，尤其是那些有权访问财务数据或处理现金的员工。 |
| 安全数字信息 | - 密码保护：对公司系统实施强密码要求并定期更改。 - 限制访问：根据需要，将敏感信息的访问限制为授权人员。 |
| 建立行为准则 | - 道德准则：制定并分发行为准则，概述所有员工的预期行为和道德标准。 |
| 制定明确的政策 | - 费用政策：明确界定可报销费用并对员工支出设定限制。 - 供应商管理：建立一个流程来审查供应商并定期审查供应商交易是否存在潜在的欺诈行为。 |
| 监控库存 | - 定期库存检查：进行例行检查，将实物资产与记录的库存进行匹配。 |
| 鼓励监督 | - 管理审查：要求管理层定期审查和批准财务交易。 - 外部审计：考虑聘请外部审计师对财务实践进行公正的评估和验证。 |
通过积极实施这些预防措施并培育诚信和透明的文化，您可以显着降低小型企业的贪污风险。 保持警惕和积极主动对于保护公司资源和维持客户、员工和利益相关者的信任至关重要。
作为企业主，跟踪和保护公司资源的责任至关重要。 贪污、滥用或盗窃公司资金和财产，对您企业的财务健康和声誉构成重大威胁。 为了有效应对这一威胁，了解贪污可能发生的各种方式至关重要。
这里提供的贪污例子说明了员工或决策者可能采用多种方法盗用资源以谋取个人利益。 从作废收银机交易到滥用费用账户或从事企业间谍活动，贪污行为可以采取多种形式。
预防和发现贪污行为需要采取积极主动的措施以及组织内透明和诚信的文化。 实施内部控制、进行定期审计以及通过鼓励报告和制定举报政策来提高透明度是保护您的业务的重要步骤。
教育员工了解贪污的后果并强调道德行为的重要性可以起到强大的威慑作用。 此外，通过可靠的会计软件监控财务数据、对潜在员工进行背景调查以及保护数字信息是防止贪污的重要策略。
通过制定明确的政策、定期进行库存检查并鼓励通过管理审查和外部审计进行监督，您可以进一步降低业务中的贪污风险。
贪污是一种白领犯罪，可能导致严重的法律后果，包括罚款和监禁。 作为企业主，了解这种犯罪行为的严重性并采取一切必要措施防止其在您的组织内发生至关重要。
通过认真实施此处概述的预防措施和策略，您可以帮助您的小型企业抵御贪污威胁，并维护客户、员工和利益相关者的信任。 保护公司资源不仅是一项法律义务，而且对于您企业的长期成功和繁荣也至关重要。
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