如何避免礼品卡诈骗
已发表: 2023-08-09这是必然的——如果涉及金钱，就涉及诈骗者。 骗子喜欢礼品卡。 这是因为礼品卡很难追踪，并且不受与信用卡和借记卡相同的法规的约束。
然而，礼品卡是奖励某人的好方法，并为朋友、家人或员工提供了使用卡上预存金额购买真正想要的礼物的方法。
小型企业聚焦
出售您的业务
在这里宣传您的业务
以下是购买礼品卡时如何避免诈骗的方法。
什么是礼品卡诈骗？
基本上，礼品卡诈骗是指有人在卡上充值，而诈骗者找到了获取这笔钱的方法。 如果您或您认识的人是礼品卡诈骗的受害者，联邦贸易委员会希望了解这一情况。 FTC 报告称，礼品卡诈骗者占该机构调查的欺诈报告的 26%。
FTC 指出，自 2017 年以来，导致人们损失金钱的礼品卡诈骗报告增加了两倍。诈骗往往发生在假日季节。
- 阅读更多：现在是当地小企业考虑提供礼品卡的时候了
礼品卡诈骗是如何运作的？
诈骗者使用礼品卡实施欺诈的主要方式有两种。
- 有人要求您将钱存入礼品卡，作为支付费用、服务或账单的一种方式，例如欠公用事业公司或政府机构的钱。
- 有人找到了一种方法来了解您的礼品卡上的号码，并使用该礼品卡信息来支付购买费用。
诈骗中使用哪些礼品卡？
任何礼品卡都可能被骗子窃取。 尽管亚马逊、eBay 和谷歌等“重量级企业”最常成为攻击目标，但没有一家公司能幸免。 这是我们的清单：
最常见的定向礼品卡
1. eBay 礼品卡 – 骗子经常在在线拍卖网站上出售礼品卡。 您购买这些卡的费用会更少，但俗话说“一分钱一分货”。
2.亚马逊礼品卡
3.苹果礼品卡
4. Google Play 礼品卡 – Google Play 卡是常见的目标。
5.沃尔玛礼品卡
6.香草礼品卡
7.目标礼品卡
8. iTunes 礼品卡 – iTunes 卡经常成为骗子的目标，他们特别擅长窃取礼品卡余额。
为什么骗子会被礼品卡所吸引？
由于多种原因，礼品卡已成为诈骗者最喜欢的工具。 虽然它们提供了一种方便的方式来奖励他人和进行购买，但诈骗者却利用它们的特征进行欺诈活动。 礼品卡对骗子有吸引力的主要因素包括：
- 难以追踪：礼品卡交易很难追踪，因此很难追踪资金流向并识别肇事者。
- 缺乏法规：与信用卡和借记卡不同，礼品卡不受相同法规的约束，这为诈骗者提供了更大的利用空间，而无需立即面临法律后果。
- 匿名：诈骗者可以匿名使用礼品卡，因为他们不需要像信用卡那样的个人身份证明。 这种匿名性使得识别和逮捕诈骗背后的个人变得更加困难。
- 易于使用：礼品卡很容易获得，并且可以从各种零售商处购买，这使得它们成为诈骗者操纵受害者的便捷工具。
- 身份盗窃之门：诈骗者不仅可以利用礼品卡诈骗来窃取金钱，还可以收集个人信息，从而导致潜在的身份盗窃。
- 有限的恢复选项：与信用卡或借记卡纠纷不同，恢复因礼品卡诈骗而损失的资金非常复杂，而且往往不成功，这使得它们成为诈骗者的一个有吸引力的选择。
| 吸引骗子使用礼品卡的因素 | 原因 |
|---|---|
| 追踪困难 | 追踪交易具有挑战性，有助于匿名 |
| 缺乏监管 | 监管较少，允许剥削 |
| 匿名 | 无需个人身份识别即可使用 |
| 使用方便 | 易于访问和操作 |
| 身份盗窃之门 | 可能导致个人信息被盗 |
| 有限的恢复选项 | 复杂的恢复过程，对诈骗者有利 |
由于这些因素，个人必须保持知情并保持警惕，以保护自己免受礼品卡诈骗的受害者。
如何避免礼品卡诈骗和礼品卡欺诈
正如我们所说，礼品卡是一种很棒的赠送礼物的方式。 以下是如何继续使用它们，同时注意我们的警告提示：
1.请注意，美国国税局 (IRS)、社会保障管理局或任何政府机构绝不会通过电话、短信或电子邮件与您联系，并要求您发送礼品卡来代替付款，以支付所欠金额。 如果您欠政府机构钱款或需要纳税，请直接联系该机构。
2.同样，要警惕来自此类机构或公用事业公司（例如电力公司）的电话、短信或电子邮件。 如果您接到有关水电费账单的电话、电子邮件或短信，请直接致电该公司。
此类电话绝对是诈骗警报，因为在现实商业世界中没有公司愿意使用礼品卡支付服务费用。
3.在商店的墙上购买礼品卡时要小心，这在零售行业很常见。 诈骗者可能使用磁条阅读器扫描卡的 ID 号。 骗子会从显示屏上拿走几张卡，然后使用磁条阅读器下载号码。
一旦他们获得了礼品卡号码，他们所需要的就是卡号密码 - 确保您购买的卡上的密码尚未被刮掉。 读取卡号后，诈骗者还可能刮掉密码并记下它。 PIN 码就像信用卡上的安全码。
4.当您将钱存入卡时，请注意收银员。 这是当您购买礼品卡时在商店中可能发生的骗局。 收银员拿着“已充值”的卡为您激活它，但会用一张“空”的不同卡（未支付任何费用）将其切换。
5.切勿向不认识的人提供礼品卡号码。 请记住，礼品卡需在购买时兑换，无论是在商店还是在网上。 购买者在购买时提供卡号。
6.向 FTC 报告任何欺诈事件并向警方报告。 同时向该公司提出索赔。
7.如果您是礼品卡接收者，请在前九个月内立即使用该卡。
8.切勿在 eBay、Facebook 市场或任何在线拍卖网站上单独或批量购买礼品卡。 这些是常见的礼品卡诈骗。
9.当您收到声称您赢得奖品或现金的电子邮件、短信或电话时，请不要相信。 根据联邦贸易委员会的一份新报告，这是一种常见的骗局，尤其是专业诈骗者发送的大量电子邮件。
事实上，通过单击打开该电子邮件或文本，您可能不仅为恶意软件打开了大门，而且还为身份盗窃打开了大门。
常见问题 (FAQ)
什么是礼品卡诈骗？为什么礼品卡会吸引骗子？
当有人在礼品卡上充值时，就会发生礼品卡诈骗，诈骗者会找到获取这笔钱的方法。 礼品卡因其难以追踪、缺乏监管、匿名性、易于使用以及身份盗窃的可能性而吸引诈骗者。 他们利用这些特征以最小的被发现风险进行欺诈活动。
礼品卡诈骗是如何进行的？
诈骗者主要通过两种方式使用礼品卡进行欺诈。 首先，他们操纵受害者将钱存入卡中，以支付通常不存在的费用或账单。 其次，诈骗者通过各种方式获取礼品卡号码，并在受害者意识到该卡已被盗用之前使用这些号码进行未经授权的购买。
哪些礼品卡通常是诈骗者的目标？
虽然任何礼品卡都可能被黑客入侵，但诈骗者经常瞄准 eBay、亚马逊、Apple、Google Play、沃尔玛、Vanilla、Target 和 iTunes 等流行品牌。 这些品牌的广泛使用和熟悉程度使其成为诈骗者利用的便利工具。
如何避免成为礼品卡诈骗和欺诈的受害者？
为了保护自己：
- 切勿使用礼品卡向政府机构或公司付款。
- 在采取任何行动之前，请通过官方渠道验证付款请求。
- 购买礼品卡时请务必小心，尤其是从可能已被泄露的商店展示中购买的礼品卡。
- 确保卡的 PIN 码保持隐藏且不被刮擦，以保护其安全。
- 向联邦贸易委员会 (FTC) 报告欺诈事件并向警方提交报告。
- 收到礼品卡后立即使用，以减少诈骗者的机会。
- 避免从在线拍卖网站购买礼品卡，因为此类网站上的诈骗行为很常见。
- 对声称您赢得奖品的未经请求的电子邮件或电话持怀疑态度，因为它们可能是诈骗。
礼品卡诈骗可以追踪吗？
不幸的是，礼品卡诈骗由于其固有的特征（例如匿名性和有限的交易可见性）而难以追踪。 这使得它们成为那些想要利用支付系统漏洞的诈骗者的一个有吸引力的工具。
我可以追回因礼品卡诈骗而损失的钱吗？
追回因礼品卡诈骗而损失的资金具有挑战性，因为它缺乏与信用卡或借记卡交易相同水平的保护和争议解决。 虽然一些受害者已设法从亚马逊等平台收回资金，但并不能保证成功。 向联邦贸易委员会、当地执法部门以及发行商店或公司报告盗窃行为至关重要。
如何保护自己免受礼品卡诈骗？
通过保持警惕并了解常见的诈骗策略来保护自己。 分享个人或财务信息时请保持谨慎，并遵守提供的提示，以尽量减少成为礼品卡诈骗受害者的风险。 让自己和他人了解这些骗局是预防的关键。
结论：保护您的财务和身份免受礼品卡诈骗
在诈骗者抓住一切机会利用毫无戒心的受害者的世界中，保持知情和警惕至关重要。 礼品卡虽然是一种方便且周到的赠送和接收方式，但不幸的是，它已成为诈骗者最喜欢的工具。 匿名性、易用性以及难以追踪的经济收益的潜力使其成为那些想要欺骗的人的有吸引力的选择。
随着礼品卡诈骗不断发展，每个人都有责任保护自己和亲人免受此类欺诈活动的伤害。 通过了解诈骗者采用的常见策略、识别警告信号并采取主动措施，您可以显着降低成为受害者的风险。
了解潜在诈骗的危险信号，例如主动请求礼品卡付款或奖品，并始终通过官方渠道验证此类索赔的合法性。 购买礼品卡时要小心谨慎，尤其是在公开展示的情况下，并保持卡的 PIN 码隐藏且不被刮擦，以防止潜在的盗窃。
如果您怀疑或遭遇礼品卡诈骗，必须迅速采取行动。 向联邦贸易委员会 (FTC) 报告任何欺诈事件并向警方提交报告，以帮助当局追查和逮捕诈骗者。 虽然从礼品卡诈骗中追回损失的资金可能具有挑战性，但您认真报告事件可以有助于持续努力打击此类非法活动。
请记住，虽然礼品卡可以带来欢乐和便利，但它们也可能被寻求经济利益和个人信息的诈骗者利用。 通过保持知情、谨慎和积极主动，您可以保护您的财务和身份免受礼品卡诈骗的危险，确保捐赠行为对所有相关方来说都是积极的体验。
图片：Envato