如何构建 DeFi 收益农业应用程序？

随着时间的推移，区块链，尤其是加密空间，一直在传统金融模型与它自己的去中心化版本之间架起一座桥梁。 从使用加密货币进行支付，到使用 DeFi 和去中心化交易平台进行交易，加密领域正在以闪电般的速度缩小与传统金融生态系统的差距。

与中心化金融相提并论的最新产品是 DeFi 流动性农业——这一过程允许贷方在 DeFi 流动性农业应用程序上向借款人提供资金，以换取利息。

DeFi 流动性农业应用程序随着时间的推移而获得的兴趣可以从 DeFi Pulse 等统计数据中看出，估计 DeFi 领域锁定的 415 亿美元总价值 (TVL) 中有 95% 与流动性农业相关。 这种兴趣的急剧上升促使许多企业家转向 DeFi 单产农业的发展。

虽然从理论上讲，这个概念相当简单，但背后有许多复杂性和决定性因素。 其中最主要的一个是选择您的平台将如何支持单产农业。

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流动性农业 DeFi 的类型

贷方可以通过多种不同的方式从他们放入流动性池中的代币中获得回报。 确定平台将基于哪个平台是开始创建 DeFi 收益农业应用程序之旅的关键部分。

贷款存款利息

赚取存款利息是赚取 DeFi 收益的最直接方式。 在这种情况下，贷方将加密货币存入由智能合约管理的资金池中，作为回报，他们将获得一个赚取利息的代币。 利息通常由从流动资金池中贷款的借款人产生。

提供流动性的交易费用

另一种获得 DeFi 收益的方法是向去中心化交易所 (DEX) 上的吨池提供加密货币作为流动性。 该交易所通常会向用户收取 0.3% 左右的代币兑换费用，然后将费用分配给池中的流动性提供者。

来自协议运营商的代币激励

Compound Finance 和 Uniswap 推广的概念的工作方式是向协议的过去和当前用户分配代币。 它作为用户参与协议并成为其忠实用户的奖励。

来自矿池运营商的代币激励

想象一个新的区块链启动其代币的事件。 现在因为是新的，池子里的流动性很低。 对于此类区块链项目所有者，进行“流动性引导”已成为一种普遍做法。 在这个模型中，他们通过额外的代币激励来吸引流动性提供者。

一旦你确定了你将在其上构建 DeFi 收益农业应用程序的类型，下一步就是了解你的投资者/贷方将如何在应用程序中移动。

但在此之前，如果你是去中心化金融领域的新手，并且仍在考虑它的好处，这里有一份 DeFi 商业指南，向你解释了这个概念。

收益农业应用程序的工作

每个了解 DeFi 收益应用程序的人都知道它是如何在高层次上运作的。 然而，DeFi 单产农业发展的一个关键部分是很好地掌握用户的动向，然后创建支持这一过程的功能。

• 阶段 1。在 DeFi 流动性挖矿之旅的开始，制定多个智能合约作为流动资金池，或者编写智能合约以与现有的 LP 交互。 供应商以稳定币和其他标准加密货币的形式将资金投入这些资金池。
• 阶段 2。在这里，用户获得了一个市场，他们可以在其中投资、交易或借用流动性农业代币。
• 阶段 3。在此阶段，用户或借款人将借入的代币转给流动性农业 DeFi 平台并支付费用。

• 阶段 4. DeFi 收益农业应用程序然后根据他们在流动性池中投入的股份向流动性提供者、投资者或用户提供奖励或回报。
• 第 5 阶段。一旦贷方获得投资金额的利息，他们就可以选择将其再投资于具有更高 APR（年利率）的其他流动资金池。

既然我们已经了解了 DeFi 流动性农业应用程序的工作机制，那么让我们深入了解使它们起作用的功能并回答 DeFi 流动性农业的好处是什么？

DeFi 流动性农业应用程序功能列表

当您构建 DeFi 收益农业应用程序时，直观的功能是核心。 创建一种机制，让平台能够在不同的流动性池中分配流动性提供者的代币是很复杂的。 让我们来看看一些必备的 DeFi 流动性农业应用程序功能。

1. 钱包整合

DeFi yield farming 发展的关键部分是与现有钱包的集成。 从获得代币到平台到从流动性池中获得回报，加密货币被保存在钱包中。

这是区块链钱包的终极指南，可解决您对加密钱包的所有疑问。

2. 流动资金池清单

流动性农业 DeFi 界面的下一个必备部分是流动资金池列表，贷方将其代币放入其中。 这部分界面包含当前值的详细信息 -

• TVL（锁定的总价值）——突出显示池中锁定的加密货币总量
• APY（年收益率）——强加给借款人然后支付给提供者的年回报率。
• APR (Annual Percentage Rate) – 强加给资本借款人然后支付给资本提供者的年回报率。

三、流动资金池图表

平台的这一部分应该使流动性提供者和借款人能够基于时间范围的池增长、附加风险和估计回报。 这将帮助用户在放置代币的位置方面做出更好的决定。

4.兑换代币

现在全球加密货币的数量接近 10,000，不可能在您的 DeFi 收益农业应用程序中拥有所有代币。 解决方案在于创建一种交换机制，贷方可以将他们的代币与在平台上运行的代币进行交换。

5. 存取款

应用程序功能的下一部分在于具有安全的存款和取款功能。 使用该功能，贷方将能够将资金存入平台，并在达到预期利率时提取回报。

6. 获得回报

用户使用收益农业 DeFi 的原因是因为他们能够作为被动收入产生回报。 拥有一个计划周密的提款架构至关重要，该架构可以选择在支付平台费用后获取金额或将金额重新投资回流动资金池。

七、保险

在许多方面，保险并不是 DeFi 单产农业平台的必备部分。 然而，注意到安全漏洞和黑客攻击的案例不断增加，为您的用户提供保险可能是有益的，可以每周根据存入的代币数量收取费用。

[另请阅读：什么是 DeFi 保险？ 识别商业机会和用例]

既然我们已经回答了如何构建 DeFi 流动性农业 dApp 的答案的功能部分，让我们简要地谈谈将定义流动性农业 DeFi 平台成功的其他关键要素。

智能合约

智能合约是 DeFi 单产农业平台的基础。 流动资金池在存款、回报和取款方面的机制被编码在智能合约中，然后处理平台的工作。 在高收益农业协议中，策略被编码为根据不同参数将资金从一个 LP 转移到另一个 LP，以从 DeFi 生态系统中产生最大收益。

分配贷方代币的机制

DeFi 流动性农业的发展涉及获取贷方代币并将它们分配到不同的流动性池中，以获得最大回报。 从头开始创建这种机制可能既复杂又耗时——这就是为什么 dApps 开发服务提供商倾向于将产品与现有的 DeFi 收益农业协议和平台集成的原因。

安全

创建和维护 DeFi 流动性农业应用程序的过程很复杂。 该架构存在许多风险——智能合约中的漏洞、从流动性池中提取资金的不安全机制、高额费用等。拥有一个防黑客和不可变的安全架构至关重要。

将所有这些功能和架构融合在一起，继续开发 DeFi 收益农业应用程序。 除了这些，还有另一个因素决定了该平台的成功——DeFi 单产农业开发公司所遵循的方法。

以下是我们在 Appinventiv 处理流程的方式。

Appinventiv 如何管理 Yield Farming DeFi 开发？

在 Appinventiv，我们构建了两个 DeFi 收益农业平台——一个我们将其与现有协议集成，另一个从头开始构建。 在这两个项目中，我们都遵循了从概念化到交付的类似方法。 这是不同的方面 -

1. 产品发现

• 我们通过分析风险并提供减轻风险的解决方案来提供产品构建想法，从而提供增值服务。
• 创建可交付成果的里程碑。

2. 区块链综合解决方案设计

智能合约

分散的交互被识别并编码到智能合约中，用于存储资产、资金及其检索。 智能合约架构是通过选择要遵循的设计模式和模块化来定义的。 基于设计的架构，对智能合约进行编码。 智能合约是为：

• 用于创建流动资金池或与现有 LP 交互的智能合约。
• 用于配置平台的智能合约、收获奖励和开放矿池等事件的时间安排。
• 用于转移资金以提高收益的策略的智能合约。
• 资产管理的智能合约。
• 与 Yearn 等其他单产农业协议交互的智能合约。

中间件架构

构建一个 DeFi 平台，除了与用户相关的核心收益农业（如社交功能或 DAO 或嵌入的加密新闻等）之外，它还具有多种功能。我们设计了一个安全、健壮和可扩展的中间件来包装智能合约，并为前端和管理创建一个宁静的 API 模型与之互动。

组件交互的系统架构

我们确保对各个层的交互进行建模，即智能合约、中间件、前端和管理（如果需要）。 此外，组件间和组件内交互旨在制定系统设计。

技术文档

• 系统设计的技术方面。
• 使用程序构建文档会阻止通信。
• 创建支付和奖励的逻辑。

3. 用户界面和管理界面开发

对于用户界面：

• 在用户端创建交易
• 网络钱包的连接
• 将消息传递给链
• 从链上获取数据和合约信息

对于管理员：

根据需求和用例，可能需要将一些属性添加到管理界面，例如 –

• 交易和交易量分析
• 管理平台/协议费用
• 用户管理等

4. 组件集成

我们将组件集成作为一个迭代循环进行，其中组件被集成以创建完整的工作流和单元/模块测试。

5. 测试网和自定义环境上的 UAT 和 QA

6. 生产级部署

7. 送货

解决所有更改后，我们将提供平台以及管理和用户流程的演示。 立即与我们的专家团队分享您的项目要求。

开发一个 DeFi 流动性农业应用程序需要多少钱？

如果不看工作范围，就无法回答创建 DeFi 流动性农业平台的成本。 然而，根据我们在文章中介绍的功能加上平均每小时 60-80 美元的开发范围，流程完成可以达到 150,000 美元到 250,000 美元之间的任何地方。

决定这个范围的因素是智能合约的数量、平台在资产分配方面的直观性、用户配置文件和交互的特征、分析，以及您是否希望将应用程序与现有协议集成或者使用自己的代币经济学和架构从头开始构建 DeFi 收益农业应用程序——这会增加开发成本。

正如您所了解的那样，DeFi Yield Farming 的收益对于用户和平台企业家来说同样高。 在用户获得被动收入流的同时，平台所有者在交易费用方面获得高额收入。 我们希望您在这里收集的信息能帮助您走上成功的 Yield Farming DeFi 开发之路。