如何以正确的方式作为自由职业者报税
已发表: 2021-08-11如果您是美国大约 5900 万零工中的一员,那么您应该熟悉经营自己企业的各个方面。 当然,这包括最初让你进入商业的技能,比如设计、写作、编码、会计等。但它也包括不那么有趣的创业部分,比如写提案、开发票,当然还有纳税。
税收压力很大。
弄清楚如何以自由职业者的身份纳税增加了复杂性,例如多个 1099、自雇法规、季度截止日期和跟踪费用。 再加上不断演变的税法的鞭挞,你可能会开始觉得理解税收是不可能的。
如果您对今年报税感到压力,有大量资源可帮助您破译税码。 在本文中,我们将引导您了解确定和安排纳税时的一些注意事项,并为您提供一些帮助工具。
确定您是否必须以自由职业者的身份纳税
在你问如何作为自由职业者报税之前,你必须问自己是否有必要。 如果您刚刚开始做生意,或者如果自由职业对您来说更像是一种爱好,那么您甚至有可能不欠税。
对于所有个体经营者,一旦您的收入达到 400 美元或以上,您就必须开始为该收入纳税。 即使您从个人客户那里赚取的收入少于 400 美元,如果您的总收入高于该门槛,您也必须为其纳税。
您应该从与您合作的每个客户那里收到一份 1099 表格(稍后会详细介绍),这将有助于您报税,但通过详细报告跟踪您自己的收入至关重要,这样您就可以将您的收入与客户报告的内容进行比较。
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需要明确的是,即使您的收入低于 400 美元,您仍可能需要提交纳税申报表。 如果您有其他收入来源,如果您通过赌博或任何形式的奖金赚取了收入,收到了子女抚养费,正在赚取投资利息或有信贷可申请,除其他原因外,您仍然需要申报。 如果有问题,请继续提交。 如果您的收入不符合准则,国税局不会向您收费,您甚至可能有权获得税收抵免或退款。
为确保您知道如何作为自由职业者报税并提交正确的表格,您可以考虑咨询专业人士或使用 Keeper Tax 等方便的跟踪工具。
何时缴纳税款
对于大多数人来说,税收每年都会发生一次。
在学习如何以自由职业者的身份报税时,你会发现它有点复杂——因为当然是这样。 熟悉的 4 月 15 日截止日期仍然适用,但在某些情况下,自由职业者还欠估计的季度税。
如果您的总纳税额在年底可能超过 1000 美元,您就属于这个季度纳税组。 付款取决于多种因素,包括您的个人收入、家庭收入和您居住的州。
听起来很多,但实际上并不像听起来那么复杂。 您可以使用估算税计算器来确定您的季度付款的大致估算值,并了解有关如何作为自由职业者纳税的更多信息。
如果您关心季度付款,还有几种方法可以帮助您管理它们。
- 上一年的信用多付。 如果您有资格获得退税,您可以选择将该金额用于您下一年的税款。 在走这条路之前,您绝对应该咨询税务专业人士,因为它很复杂,并不总是正确的选择。 但是,它可以帮助减轻您的一些税收负担并降低您来年的季度付款。
- 从 W2 收入中预扣税款。 如果您有一份全职工作,或者如果您的配偶获得 W2 工资,您可以选择从他们的薪水中预扣额外税款。 这种付款方式取代了季度付款,您可以高枕无忧,直到 4 月的申请截止日期。
如何通过 7 个步骤作为自由职业者报税
因此,现在您知道是否需要纳税,并且您已经计算了季度付款时间表。 让我们详细了解如何作为自由职业者报税。
确定您的业务结构
自由职业者可以通过几种不同的方式开展业务。 最常见的两种是独资企业和有限责任公司。 独资企业只是意味着一个人(您)经营一家企业(您的自由职业者收入)。
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有限责任公司有点复杂,需要正式的文书工作才能建立。 注册为有限责任公司的主要好处是限制您的纳税义务。 LLC实际上代表有限责任公司。 作为有限责任公司的所有者,您的业务与您的个人财务分开。
这与作为自由职业者学习如何报税有什么关系? 如果您在 LLC 下经营,您将在 LLC 下报税,并从单独的商业银行账户支付这些税款。 作为独资经营者,您使用您的个人姓名和银行账户提交您的报税表。 因此,了解两者的优缺点以及在需要时如何进行转变非常重要。
了解自由税和表格
如果您从事过职业工作,甚至上过高中经济学课程,您可能对 W4 和 W2 很熟悉。
自由税有一套完全不同的文书工作和与之相关的程序。 因此,当税收季节到来时,您已经完全掌握了如何作为自由职业者报税的知识,让我们回顾一下重点:
- 1099-MISC: 1099 表格对于自由职业者而言就像 W2 对于全职、有福利的员工一样。 对于每年超过 600 美元的工作,客户会向您发送 1099。 您将在 1 月份开始收到 1099——企业有法律义务在 2 月 1 日之前发送这些表格,因此您应该在 2 月中旬之前收到所有客户的文件。 如果您不这样做并且您认为应该这样做,那么是时候开始打电话了。保存所有 1099 文书工作非常重要。 作为自由职业者,您究竟如何纳税取决于您,但在提交文件时,保持有组织的文件将是救命稻草。
- 附表 C:附表 C 或表格 1040 是作为自由职业者如何纳税的基础。 这是您用于报告任何业务收入或损失的表格,无论您是作为有限责任公司还是独资经营者。 如果您有多个业务,则需要为这些实体中的每个实体提交附表 C 表格。在附表 C 上,您将输入您的总收入、您授予的任何退款、赚取的利息、您拥有的税收抵免已经收到的费用、佣金、费用、您向员工或其他承包商支付的款项、财产折旧估计、保险费、商业财产(不是您的房屋)的抵押付款、法律和会计费用、维护费用以及某些税款和许可费。这是您需要提前准备的大量信息。 无论您是聘请专业人士还是自己承担任务,使用费用跟踪应用程序都可以使流程变得更加容易。
- 自雇税:当您作为工资雇员为其他人工作时,您工作的公司必须每月从您的薪水中预扣医疗保险和社会保障税。 这笔钱有助于为这些计划提供资金,并允许您随着年龄的增长从中提取资金。如果您是个体经营者,这些税款不会被扣留,因此您在后端欠他们。 这基本上就是自雇税的来源。 与所得税不同,自雇税不适用于州一级,因此您的这部分税款是相当可预测的。 预算为这笔联邦税的收入的 15.3%。
全年掌控您的财务状况
这是了解如何以正确的方式作为自由职业者纳税的最重要部分。 如果没有准确的记录和收据,几乎不可能提交准确的纳税申报表。
您最好的选择是使用简单的会计软件随时跟踪收入和支出。 这样一来,什么都不会遗漏,并且您拥有在年底支持您的索赔所需的所有文书工作。
有一个专门的商业银行账户
如果您的企业是有限责任公司,则为您的企业设立一个单独的银行账户是法律上的必要条件。 但对于独资经营者来说,这可能仍然有意义。
拥有一个专门的银行账户是跟踪所有收入和支出的简便方法,因为银行会为您保留记录。 它还提供了一些财务保护,并允许多人在您成长时管理业务财务。
了解所有可能的税收减免
作为企业主,在您报告收入的同时,您可以向 IRS 显示运营公司的成本,并且您不会对这些费用欠税。
进行这些冲销对于帮助您保留辛苦赚来的钱并允许您进一步投资于您的业务至关重要。
除了物理费用外,您还可以扣除某些费用,例如汽车里程、膳食、手机和互联网费用(因为它们与您的业务相关)以及家庭办公室。
我可以单独写一篇关于费用的文章,但这里有一些最常见的需要考虑。
考虑聘请税务专业人士
如果你现在还没有弄清楚,税收是相当复杂的。 就像您是您所在领域的专家一样,会计师也是他们所做工作的专家。 他们通常拥有大学学位,而获得认证的注册会计师必须通过艰难的考试并跟上最新的法律和趋势,以保持他们的执照。
如果您刚刚开始或只是想知道如何以自由职业者的身份报税,那么您自己报税是一种省钱的好方法,这样您就可以继续业余爱好。 但是,随着您的业务规模扩大,从长远来看,与专业簿记员合作实际上可以为您节省资金,因为他们将帮助您获得所有扣除额并避免在您错过付款时被罚款。
考虑退休
虽然您有注册会计师在线谈论您的税收,但现在可能是整理您的退休选择的好时机。 很可能您不想永远作为自由职业者工作,并且没有雇主赞助的 401k,您需要自己进行计划。
每个月留出钱用于税收和退休。 您可以设置自动付款到您的个人和企业账户的单独银行账户或子账户,这样这笔专项资金将在您看到之前就被保存下来。
401k 和 IRA 账户都有税收优惠,因此请务必查看这些选项并确定最适合您的选项。
准备好解决您的税收问题了吗?
我们大多数人都会花费大量时间思考如何以自由职业者的身份纳税,尤其是在您创业时。
虽然有一点学习曲线,但税收不应该阻止你追求你的自由职业目标。 通过一些研究、仔细的簿记以及可能的一些外部帮助,您可以解决自雇税问题,并在自己工作中找到很多满足感。
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