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想知道如何有效地报税吗？ 如果是这样，您可能想知道解决该过程的最佳方法。 俗话说“万里长行始于足下”。 因此，让我们一起迈出第一步，了解如何在纳税年度报税的基本指南。
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无论您是要自己报税还是使用税务准备服务，准备和提交纳税申报表之前的第一步都是让生活变得更轻松，并收集过去一年的所有相关报税信息。 这可能包括：
现在已经是报税季了。 如果您在线提交，您可能已经开始了。 您可以通过填写所有相关信息来开始美国国税局要求的税务准备。 如果您搬家了或者您的报税状态发生了变化，输入和删除该信息是节省时间的第一步。
联邦纳税申报表的官方纳税申报表提交开始日期由 IRS 设定，为 1 月 20 日。 IRS 规定纳税人的截止日期是 4 月 15 日。
您预计退款吗？ 您提交的速度越快，退款就越早到达。
提交国税局联邦税可以简单也可以复杂。 您也许可以免费在线提交申请。 您的纳税申报表属于哪种类型？
这是决策过程的第一步。 例如，如果您只有 w2，您应该能够自行准备和报税。 即使您有不止一份工作和多份 W2，联邦税和州税也已扣除。 地方税也可能已被扣除，或者您可能必须单独申报。 如果您的报税身份为单身，您将使用 2023 年的标准扣除额，即 13,850 美元。 您可以使用 IRS 免费文件报税。 或者，您可以使用基本税务准备软件以电子方式准备您的联邦所得税申报表。
如果您是自营职业者并且想知道如何申报自营职业税，那么报税会变得有点复杂。 您仍然可以自行报税，但在准备联邦申报表时，您会感谢专业报税者或最佳税务软件的指导。
以下是 ClearValue Tax 提供的一些关于如何安全、轻松地最大化您的退税的提示：
独奏？ 软件？ 报税员？ 免费文件？ 以下是有关提交纳税申报表最佳选择的更多详细信息：
报税软件可以帮助您简化提交联邦纳税申报表的过程。 作为奖励，您向联邦政府提供的所有信息都可以用于提交您的州和地方纳税申报表。
当您使用纳税申报表软件自行进行纳税申报时，系统会提示您添加可能获得税收减免的信息。 您可能会发现您不知道自己拥有的税收减免（见下文）。
看看 TurboTax/Intuit、H & R Block、TaxAct 和 TaxSlayer 作为个体经营者的报税软件。
聘请税务专业人士是一个不错的选择，特别是如果您刚刚开始处理自己的税务（一项新的商业活动）。 税务专业人士提供税务准备指导，并可能为您在未来几年可以采取的步骤提供建议，以帮助您省钱。
您可以通过 IRS 获取联邦报税所需的所有表格； 您需要单独的表格来提交州税和地方税。 您可以下载并打印表格 - 在使用 IRS 免费文件之前将它们用作工作表，将它们用作 IRS 可填写表格。
您可以提交一份免国税局提交的联邦纳税申报表。 好吧，国税局免费文件选项部分是免费的——当然，您可能仍然需要支付纳税申报表上所欠的费用！ 您可以使用信用卡、关联到您的银行账户或设置付款计划来支付您的欠款（如果您无法立即支付所有欠款）。您可以通过关联到您的银行账户来获得退款。
IRS 选项包括您可以在线填写的免费文件填写表格。 许多人仍然打印国税局的免费文件表格，并将其用作工作表，然后再点击“发送”按钮。 有关提交免费联邦纳税申报表的更多信息，请查看免费归档：免费缴纳联邦税 | 国税局 (irs.gov)。
下表列出了提交纳税申报表的最佳选择及其优缺点。
| 选项 | 描述 | 优点 | 缺点 |
|---|---|---|---|
| 独奏 | 在没有帮助的情况下自行报税。 | - 完全控制您的归档流程。 | - 可能会错过潜在的税收减免或扣除。 |
| 税务软件 | 利用税务准备软件提交联邦税，并提供州税和地方税的潜在选择。 | - 简化流程并提示税收减免。 | - 某些软件可能会产生相关费用。 |
| 报税员 | 聘请税务专业人士指导税务准备和未来潜在的省钱建议。 | - 专家指导和帮助。 | - 与其他选项相比可能更昂贵。 |
| 国税局在线表格 | 直接从 IRS 访问所有必要的联邦税表以进行手动填写或作为工作表。 | - 适合手动填充的人的免费选项。 | - 与软件相比，需要更多的努力和计算。 |
| 免费文件 | 使用国税局免费申报选项来申报联邦税； 可能需要缴纳所欠税款或制定付款计划。 | - 免费选择联邦报税。 | - 如果您欠税或选择涉及关联帐户的退款选项，则会产生额外费用。 |
每种选择都有其优点和缺点，因此选择最佳方法取决于您对报税的舒适程度、税务情况的复杂性以及预算考虑因素。 考虑每个选项的功能和优点，找到适合您需求的选项，并确保顺利、准确的报税体验。
有 7 个税级决定您的税率。 税率从10%到37%不等。
所得税等级的税率受两个主要条件影响：您的收入和您的报税身份。 例如，您的税率可能基于您的收入，但会根据您的申报身份（单身、已婚等）进行调整。
您的应税收入是使用您的赚取收入和投资收入的总额计算的，然后根据扣除额调整该数字。 请阅读下面有关扣除的更多信息。
相信我们——在开始之前先将所有税务文件整理好。 您可能已经拥有所需的一切，例如 QuickBooks 或类似软件。 或者，您可能将所有文件放在不太正式的位置，例如大抽屉。 不管怎样，让我们开始吧：
您的税收减免总额将决定您是在所得税申报表上逐项列出还是使用标准扣除额。 标准扣除额因申报状态而异，您必须将扣除额总计起来才能确定您符合哪种资格。
您是否有大量的税收减免可以帮助您获得税收减免并获得退款？ 你有收据来证明吗？ 您可能有资格享受税收减免并获得退款。
让我们看一下您可能有资格获得的以下可能的税收减免：
既然您知道如何在线报税，您还可以确保按时缴纳税款。 最好的方法是在提交文件时付款 - 您将因帐户中的逾期金额而被收取利息。
如果您没有欠款并且正在获得退款，您可以在通过电子方式提交或要求发送纸质支票以获取款项时将款项直接存入银行账户。
当您提交纳税申报表时，您可以通过支票或储蓄账户付款。
您可以使用个人或企业信用卡付款。
纳税人可以设置定期付款。 您可以使用 IRS 免费文件网站免费在线设置该流程。
如果您需要更多时间，可以免费申请延期。 您必须在税款到期日之前提交申请。 申请延期只需要最少的信息。 您将进行估算并使用 IRS 表格 4868，该表格可免费下载和使用。
纳税人在报税时可能会犯错误。 例如，您可能遗漏了扣除项。 或者，如果您是自雇人士，您可能会迟到收到 1099 表格，并希望将其添加到您的报税表中。
您需要使用 IRS 表格 1040X 提交修订后的纳税申报表。
如果您发现自己处于欠税的境地，则必须采取适当的措施来解决该问题。 如果您不这样做，您可能会面临大量应计利息甚至罚款。
最好的做法是直接与国税局合作解决未缴税款。 要开始此过程，您需要使用 irs.gov 设置一个帐户，该帐户允许您访问管理补缴税款所需的工具和资源。
在国税局设立账户是一个简单的过程，通常通过其官方网站在线完成。 建立帐户后，您可以探索可用的付款选项，以确定适合您财务状况的最佳计划。 美国国税局提供各种付款计划，允许您在适合您预算的期限内分摊付款。
图片：Envato Elements