美国各行业 IT 合规性法规 – 确保您的企业符合 IT 合规性

数据安全已被普遍认为是业务成功的基本要素之一。 受数字化和全球连通性达到顶峰的影响，公司保持其和用户数据的高度安全变得至关重要。 为了确保企业在此过程中不会失败，多个监管机构在行业合规方面走在了前列。

这些合规性曾经仅限于金融科技、医疗保健、电子商务等数据密集型行业，现在也开始慢慢出现在技术采用中。 有鉴于此，对于任何专注于技术驱动的数字产品运营的企业来说，合规准备已成为强制性要求，这一要求伴随着相关的收益和成本影响。 作为参考，全球所有行业组织的平均合规维护成本为 547 万美元，而不合规可能会给他们带来平均 4,005,116 美元的收入损失。

在本文中，我们将深入探讨 IT 合规性法规领域，探讨合规性必要的原因、行业层面的法规合规性，以及最终不满足合规性标准的副作用。

为什么 IT 行业的合规性如此重要？

IT 合规性和安全对于保护客户、客户、员工和公司的隐私以及增加客户对企业的信任是必要的。 当公司通过合规标准遵循高隐私标准和数字安全时，他们的客户在使用其服务时最终会感到安全。

即使您将客户排除在外，美国 IT 合规法规的重要性仍然可以被视为对您的商业声誉和收入产生持久影响。 例如，不合规的成本加起来可能会给企业带来平均 5,107,206 美元的损失、严厉的法律处罚，以及因无法与在合规性高的地理区域运营的公司合作而失去的商业机会。

随着行业合规性和法规在数字领域变得如此普遍，为什么企业仍然难以遵守法规？ 以下是我们在参与 300 多家企业的数字化之旅后发现的一些原因。

1. BYOD：允许员工使用自己的设备进行工作可以节省大量资金。 但如果缺乏适当的 BYOD 政策，公司也会失去保持合规性的必要重点。
2. 第三方供应商管理：供应商在帮助企业运营方面极其重要。 然而，通过将数据传输给第三方供应商，您可能会面临漏洞和数据泄露。
3. 软件更新：现代技术空间正在不断升级。 为了跟上这一趋势，软件公司经常发布新的更新。 然而，时间限制使企业无法实时更新其软件，导致无法保持安全和最新的合规性。
4. IoT：物联网连接智能设备。 但物联网网络的安全性仍然低于标准，因此您需要确保经常对设备进行漏洞测试，或者确保设备连接到无法访问敏感数据的网络。

现在我们已经研究了遵守行业合规标准至关重要的原因，让我们深入了解行业法规以及确保您的产品/业务与这些法规保持一致的方法。

行业 IT 合规性要求列表

虽然每个行业都不同，但所有不同行业的 IT 监管合规性的关键都或多或少相同——保护用户数据和业务信息免受恶意方的侵害。

卫生保健

尽管全球范围内存在多种医疗保健 IT 合规性，但 HIPAA 和 HITECH 是该领域企业通常遵循的两个最重要的合规性。 在 Appinventiv，我们在软件产品开发工作中遵循这些合规性以及其他合规性。 结果？ 我们的客户 LIVIA、Diabetic U 和 Shoona 在离开我们工厂的那天就已做好合规准备。

健康保险流通与责任法案

《医疗保险流通与责任法案》(HIPAA) 强调健康信息的使用和披露，以维护患者的隐私。 医疗保健IT安全合规规则旨在保证个人健康信息受到保护，同时实现促进高质量医疗保健所需的信息流动。

为了符合医疗保健行业的 HIPAA 合规性，所有实体必须：

• 确保电子受保护健康信息 (e-PHI) 的完整性、保密性和可用性符合 HIPAA 要求。
• 识别并防范预期的信息安全威胁
• 防止违规使用或披露合规性不允许的数据

海泰克

下一个医疗保健 IT 合规性是《经济和临床健康健康信息技术 (HITECH) 法案》。 它的存在是为了促进健康信息和技术的有意义的使用和采用。 它研究了与健康信息电子传输相关的安全和隐私问题。

为了遵守医疗保健行业的 HITECH 合规性，组织应该：

• 保护患者的 e-PHI
• 以电子方式生成所有处方
• 实施临床决策支持系统
• 使用计算机化提供商订单输入 (CPOE) 进行实验室、药物和诊断成像订单
• 让患者及时访问电子文件
• 参与健康信息交流
• 成为公共卫生报告的一部分
• 在发现不安全的受保护健康信息泄露后 60 天内通知所有受影响的个人

教育

教育机构使用敏感的员工和学生信息、研究数据以及来自政府机构的信息。 为了保护此数据集，组织需要遵守 FERPA 合规性。

《家庭教育权利和隐私法案》(FERPA) 是美国一项 IT 治理联邦法律，旨在保护学生教育记录的数据和隐私。 它使他们和家长能够控制教育记录，并限制教育机构泄露教育记录中的个人身份信息。

以下是最重要的 FERPA IT 合规性法规要求：

• 为管理人员、教师或其他学校官员进行强制性 FERPA 培训
• 每年提醒学生他们的权利
• 同意允许家长或符合条件的学生随时查看记录
• 保护学生的个人身份数据

金融科技和银行业

作为黑客最有针对性的行业之一，与其他行业相比，金融软件领域受到监管合规性的更严格限制。 以下是该行业企业应遵循的金融行业合规清单。

PCI数据安全标准

支付卡行业数据安全标准 (PCI DSS) 是一系列安全标准的组合，旨在保证每家接受、处理、存储和传输用户卡信息的公司都应维护一个安全的环境。 我们的金融科技开发人员深谙合规的实质——美国 MedPremium 项目体现了这一专业知识，该项目在部署之日就实现了 PCI DSS 合规性。

以下是金融机构 IT 合规性的要求：

• PCI 合规性要求安装和维护防火墙配置以保护持卡人信息
• 不要使用供应商提供的默认系统密码
• 保护本地存储的数据
• 对持卡人数据在所有开放公共网络上的传输进行加密
• 使用并定期升级防病毒软件
• 构建和维护安全的应用程序和系统
• 根据企业严格需要了解的内容来限制对持卡人数据的访问
• 跟踪和扫描对持卡人数据和网络资源的每次访问
• 定期测试流程和安全系统
• 维持专注于信息安全的政策

GLBA

《格拉姆-里奇-比利雷法案》(GLBA) 适用于向客户提供金融或投资建议、保险或贷款的所有金融机构。 保险行业的这种合规性要求机构披露他们如何保护客户信息以及他们制定了哪些信息共享政策。

以下是金融机构 GLBA IT 合规性应遵循的规则：

• 金融隐私：金融隐私规则强调金融机构如何收集和分发私人金融信息。 他们应该每年为客户提供选择退出信息共享政策的选项。
• 保障：基于保障的规则确定机构应如何使用安全措施来保护客户的数据免受网络威胁。 这些措施包括使用适当的软件、员工培训和测试软件漏洞。
• 借口：金融行业合规中的借口部分限制了企业以借口收集信息。

萨班斯 - 奥克斯利法案

萨班斯-奥克斯利法案 (SOX) 是银行业金融领域的另一项强制合规性。 它要求透明、完整地披露公司的财务数据。 每家上市公司、首次公开募股的公司都必须满足这一标准。 该标准强制要求公司披露准确、完整的财务信息，以便利益相关者能够做出明智的投资决策。

以下是美国流行的金融科技行业合规和法规的要求

• 向 SEC 提供经第三方审计的财务报表
• 向公众报告重大变化
• 设计、实施和测试内部控制
• 撰写有关内部控制及其范围的年度声明，由管理层签署并由第三方审计师审计

虽然 PCI DSS、GLBA 和 SOX 构成了美国最重要的三项金融科技合规性，但企业必须警惕的其他一些法规包括多德弗兰克法案、欧洲自由贸易联盟和 E 法规、CFPB、SOC 2 和 ECOA。

制造业

与其他行业一样，制造企业也有责任保护员工、客户、组织和政府数据。 以下是他们应遵守的不同合规性。

NERC CIP

北美电力可靠性公司关键基础设施保护 (NERC CIP) 制造业合规性旨在保护北美所有公用事业基础设施的完整性。 每个大容量电力系统所有者、运营商和用户都应遵守 NERC 批准的可靠性标准。

制造业满足 NERC CIP 合规性的先决条件包括：

• 识别并分类所有资产
• 指派一名官员负责安全相关事务
• 制定和管理资产保护政策
• 为员工提供安全意识培训
• 进行彻底的员工背景调查
• 根据需要构建访问管理控制
• 开发电子安全边界——物理或虚拟
• 管理所有安全远程访问点
• 创建并遵循物理安全计划和边界
• 通过端口和服务管理、补丁管理、安全事件日志记录、恶意软件预防、共享帐户管理和凭证管理来维护系统安全控制
• 创建网络安全事件响应策略，其中还包括操作连续性、恢复计划、备份和恢复
• 维护漏洞管理和变更，包括临时网络资产的管理
• 通过信息和媒体处置的分类和保护来保护 BES 网络系统信息
• 建立安全的控制中心通信
• 制定供应链安全政策

伊塔尔

《国际武器贸易条例》(ITAR) 涉及所有国防物品的开发、出口和进口、所有国防服务的提供以及国防物品的经纪。 其主要目标是防止与国防相关的物品和数据落入坏人之手。

行业内ITAR合规要求如下：

• 向国务院登记
• 纳入书面的 ITAR 合规计划，其中包括对所有技术数据的跟踪和审核
• 采取措施保护美国军火清单上物品的特定数据

耳朵

出口管理条例 (EAR) 监管不太敏感的军事物品、具有军事用途的商业物品以及没有明显军事用途的纯粹商业物品的出口、再出口和转让。

以下是 EAR 合规性信息安全的组成部分：

• 使用商业管制清单对您的物品进行分类
• 建立书面出口合规标准
• 对出口计划进行持续的风险评估
• 创建政策和程序手册
• 提供持续的合规培训和意识
• 对承包商、客户、产品和交易进行持续筛查
• 遵守记录保存监管要求
• 合规监控和审计
• 创建处理合规问题的内部计划
• 针对出口违规行为完成适当的纠正措施

所有行业遵循的额外合规性

虽然上面列出的是 IT 合规标准的行业列表，但除此之外，还有一些企业遵循的补充法规。 让我们也看看它们。

通用数据保护条例

《通用数据保护条例》(GDPR) 是世界上最严格的隐私和安全法。 该法规于 2018 年生效，旨在保护欧盟公民的隐私和安全。 GDPR 适用于处理欧盟公民或居民的个人数据或向其提供商品和服务的任何组织。
当我们开发 Slice 时，当我们听到这个想法时，我们就知道我们必须为 GDPR 做好准备——这是我们通过遵循 t 的要求而实现的。

GDPR IT 监管合规性包括以下内容：

• 围绕欧盟个人数据进行信息审计
• 告知客户您为何使用和处理他们的数据
• 通过组织保护和端到端加密等策略评估数据处理活动和更好的数据保护
• 与供应商建立数据处理协议
• 任命一名数据保护官（如果需要）
• 分配一名欧盟地区代表
• 知道发生数据泄露时该怎么办
• 遵守所有必要的跨境转移法律

加州消费者协会

《加州消费者隐私法》(CCPA) 赋予加州顾客对企业从他们那里生成的信息的控制权。 CCPA 规则适用于在加利福尼亚州运营并执行以下操作的每家营利性企业：

• 年总收入超过 2500 万美元
• 购买、出售或分发 100,000 名或更多加州消费者、设备或家庭的个人信息
• 每年 50% 或更多的收入来自出售加州居民信息

满足行业 CCPA 合规性的要求包括：

• 告知消费者收集其数据的意图
• 为用户提供直接、便捷的隐私政策访问
• 在收到请求后 45 天内向消费者提供信息
• 根据消费者的要求删除其个人数据
• 允许消费者取消收集其个人信息的销售和营销活动
• 每年更新隐私政策

美国国家标准技术研究院

美国国家标准与技术研究所 (NIST) 网络安全框架这一自愿框架使各种规模的企业能够了解、处理和降低网络安全风险。

以下是 NIST IT 安全合规性的先决条件：

• 识别并分类所有需要保护的数据
• 及时进行风险评估以建立基线控制
• 设置最低限度控制的基线以保护信息
• 以书面方式记录基线控制
• 围绕所有在线和 IT 系统建立安全控制
• 持续跟踪绩效以衡量有效性
• 持续监控您的所有安全控制

反洗钱-KYC

作为 AML 的一个子集，了解您的客户 (KYC) 流程旨在检查和验证每个客户的身份，并防止软件中发生非法活动，例如洗钱或欺诈。 我们已帮助包括 Slice、Exchange、亚洲银行等在内的众多客户遵守 IT 行业的 KYC-AML 合规性。 如何？ 完全遵循合规的基本原则。

• 执行客户识别计划 – 收集有关姓名、地址、联系电话、国籍、出生日期、出生地点、职业、雇主名称、交易目的、受益所有人和身份证号码的数据
• 跨三个级别的客户尽职调查 – 简化、基本和增强
• 根据风险概况中内置的阈值持续监控客户的交易

另请阅读：KYC 的区块链技术：低效 KYC 流程的解决方案

世界煤气协会

网页内容无障碍指南是一组多重成功标准和指南，根据这些标准和指南，基于网络的应用程序和网站被认为可供残障人士和残障人士使用。 我们将行业合规性和法规的要求放在首位，构建了 Avatus——一个如今可供有特殊需求的人们舒适使用的平台。

• A 级：这是 WCAG 的基础级别，可确保所有基本的辅助功能都到位。
• AA 级：AA 级解决了更大范围的可访问性问题。 该阶段由 A 级元素和其他严格标准组成，旨在改善各种残疾人的无障碍环境，包括错误识别和颜色对比
• AAA 级：最详尽的级别，AAA 级包含 A 级和 AA 级的所有标准，以及附加的、更严格的要求。 在以达到 AAA 级为目标的同时，网站应该具有高度可访问性，而企业不一定需要以此为目标。

监管机构如何进行技术集成

到目前为止，我们已经研究了许多行业级 IT 合规性和安全标准。 现在剩下的就是看看监管机构如何处理数字产品中的技术集成。 我们在这里关注的两项技术是人工智能和区块链。

在全球范围内，基于人工智能的监管的一个共同主题是关注问责制和透明度。 各国政府正在倡导建立问责机制，以解决偏见、保护歧视，并让开发者对其正在构建的人工智能模型负责。

区块链也有类似的故事，可以与仍在扩大监管以适应去中心化领域发生的创新的国家分享。 以下是全球范围内现行的国家级加密货币法规

如何确保产品开发的合规性准备？

在广泛研究了 IT 行业不同部门的合规性列表后，我相信您一定想知道如何开始合规性准备之旅。 简短而实用的答案是找到合适的合作伙伴，具体取决于您处于产品生命周期的哪个阶段。

这意味着，如果您正在构建将在合规性较强的行业中运行的产品，您应该与像我们这样的 IT 咨询服务提供商合作。 我们不仅就合规方式向企业提供咨询，而且在创建遵循美国和全球软件合规标准的数字产品方面拥有专门的主题专业知识。

另一方面，如果您的产品处于上线但不合规的阶段，您将有两种选择 - 要么与合规专家合作，要么与像我们这样与多个合规导向企业合作的软件开发机构合作。

无论哪种方式，我们希望本文能够为您提供有关 IT 合规性法规所需的所有信息，并且您现在可以轻松地了解哪种法规适合您以及需要遵守哪些法规。

准备好遵守行业的最高监管标准了吗？ 保持联系。

常见问题解答

问：什么是 IT 合规性？

答： IT 等行业的合规性是指遵守本地和全球监管机构制定的政策的状态。 对于 IT 领域，策略通常围绕传输和静态时的数据安全。

问：为什么每个企业都需要关注IT合规性？

答： IT 行业的合规性对于保护客户、顾客、员工和公司的隐私以及增加客户对企业的信任至关重要。 此外，确保美国的 IT 治理可以被视为对您的商业声誉和收入产生持久影响

问：如何知道我的企业需要遵守哪些法规？

答：通过观察您的竞争对手或咨询像我们这样拥有与合规性重度行业合作的专业知识的软件产品开发团队，您将找到遵守正确 IT 合规性法规的答案。