管理小企业财务：最佳实践

已发表: 2022-02-02

经营小型企业是一项艰苦的工作。有很多事情需要跟踪——从销售和营销到产品开发和人员配备。但小企业所有权最重要的方面之一是财务管理。保护您的投资意味着适当关注财务细节。

有效的财务管理实践不仅有助于增加您的利润，而且您的勤奋还可以保护您和您的员工免受合规问题和法律麻烦的影响。这些习惯还可以在艰难的情况下提供重要的财务安全网，例如。 . . 全球大流行！

保护您的底线

密切关注现金流、成本和收入对于任何希望增加收入、扩张、发展和雇佣额外帮助的公司来说都是必须的。非营利组织还需要仔细观察捐赠、赠款和所有其他收入流，以保持透明度，并负责审计或调查。

如果您不了解这些基本财务指标，则存在某些明显的风险：如果您的公司有投资者，您有责任作为所有者或经理向他们提供任何要求的财务信息。除此之外，资金管理不善可能导致现金流短缺，从而可能导致供应链中断或延迟从供应商处获得供应。

为您的业务维持预算并不一定很困难，但确实需要努力和奉献。这可能在某种程度上解释了超过一半的小企业如何未能在其经营的第五个年头中存活下来。以下是您可以遵循的一些提示，以确保您的企业长期获得财务成功：

预算使您可以跟踪进出您的业务的每一笔钱。首先，列出所有预期的每月收入来源，例如销售额、投资利息、出租物业收入等。收入数据可以在您的损益表中找到，稍后将更深入地讨论。

然后，单独列出您预计您的业务将定期产生的支出。库存采购、工资、保险费、税收、公用事业、费用和债务支付只是可能包含在此类别中的一小部分费用。

簿记是跟踪公司在一段时间内（通常是每月）执行的所有财务交易的过程。您可以选择使用物理分类帐的传统方式记账。

您还可以选择采用基于云的发票软件，例如 Hiveage。我们甚至有一个免费计划，非常适合刚刚起步的小型企业。一些企业主选择将整个任务外包给可能担任承包商或兼职员工的称职簿记员。

支出跟踪记录是资金管理的重要组成部分。根据一项研究，多达 82% 的失败公司将失败归咎于现金流困难。不幸的是，事实证明这在当前的 COVID-19 大流行中太常见了。

现金流量表是一份财务报告，详细说明了在特定时间范围内花费了多少钱以及用于什么目的。它有助于防止毫无意义的银行账户透支、超支和流动资产流失。现金流工作表可以在线获取，就像公司预算一样。

损益表分析您的企业在特定时间段（例如，季度、年度）内的总收入、收益和损失。该声明对于获得营运资金或申请商业贷款至关重要。它对于拥有投资者或股东的公司也很重要，因为它提供了全面的财务状况。请务必定期更新，以便在需要时随时使用。

公司的资产负债表是跟踪其资产、负债和权益的文件。该文件对于保持最新也至关重要，总体目标是平衡资产与负债加权益。贷方和投资者会注意本文件，因此请务必随着您的财务状况发生变化而定期更新。

您对业务的近期前景有何看法？了解您的去向至关重要，这样您就可以就是否该申请贷款以及是否该削减开支做出明智的决定。

准备收入预测有多种不同的方法。当您刚开始时，与经验丰富的专业人士合作以掌握这种方法可能会很有用。

在财务管理方面，您的待办事项清单可能会让人望而生畏。这些是您可以处理的一些基本事项，以提高组织、效率和合规性。

获取您的企业税号：作为一家小型企业，您可能希望公司作为自己的实体存在。详情请查看您所在司法管辖区的规则。例如，在美国，您可以先从 IRS 获取 EIN。
拥有单独的银行账户：所有商业资金应与个人资金完全分开。按照上面的示例，一旦您收到了 EIN，请在您愿意使用它的银行开设一个商业支票账户。这是关键的一步——通过将您的企业财务与个人财务分开，可以避免许多税收问题。
正确设置工资单：如果您有员工，则必须非常小心地正确建立工资单。还可以考虑制定员工手册，将工作场所冲突降至最低（包括与带薪休假、奖金和其他问题相关的政策）。

请注意，您所在的国家、州或当地政府可能有您需要遵守的其他商业法规，例如获得营业执照或提交检查。了解这些要求将使您的整个财务管理流程更加清晰，您也可以避免不必要的处罚和罚款。