什么是退货欺诈以及如何预防

已发表: 2023-08-14

当不良行为者利用退货政策时，就会导致退货欺诈。这是利用退货流程欺骗企业的行为，是零售行业的一个问题。

如果您认为欺诈性退货不成问题，请再想一想。美国酒店和零售业报告称，2019 年价值 339 亿美元的商品受到影响。

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什么是退货欺诈？

那么到底什么是退货欺诈呢？试图退回被盗商品以获得现金退款以及使用伪造和/或被盗收据也符合资格。其他方法称为价格套利和开箱欺诈。员工还进行诈骗，返还被盗商品以获得全额退款。

长话短说。这是通过退货流程欺骗零售商店的犯罪行为。以下是有关该主题的更多数字。全国零售联合会报告称，由于大流行，退货数量大幅增加。这意味着退货欺诈也会增加。

阅读更多：如何打击小型企业中的电子商务欺诈

为什么会出现退货欺诈现象？

实施退货欺诈的人正在滥用公司的政策。而且回报本身也在增加。德勤预计今年这一比率将达到 10%。像亚马逊员工这样的人面临着越来越大的压力，要求快速处理退货。

退货欺诈策略的类型

想要最大限度地减少退货欺诈的小型企业需要能够识别它。以下列出了处理客户退货时需要注意的 7 种类型。

价格转换

这是关于以较低价格购买的商品的退货。不诚实的顾客会更换标签，并以更高的价格获得回报。

收据欺诈

这种类型的欺诈可以使用他人的收据或被盗的收据来获取现金退款。不良行为者甚至通过此类退款欺诈伪造有效收据。

什么是退货欺诈以及如何预防

开箱欺诈

不良购物者购买商品。然后，他们会根据商店的开箱政策将打开的产品退回，以便以较低的成本获得它。

归还被盗物品

在这种情况下，欺诈者会退回他们未付款的商品。找到收据并入店盗窃同一物品是实施这种犯罪的一种方式。

员工欺诈

员工帮助某人以全额零售价（含销售税）归还赃物。

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转换欺诈

不良行为者首先购买有效的商品。他们会退回破损或损坏的有缺陷的相同物品。这与所谓的跨零售商回报联系在一起。一件商品在另一家商店被换成价格较高的商品。

衣柜或免费租用

衣服、电脑、电子产品和工具被购买并在使用后退回。其意图使其与合法回报不同。诈骗者只想短时间使用该物品。

价格套利

当诈骗者购买不同价格的商品时就会发生这种情况。他们将更便宜的商品退还给更贵的商品，以赚取差价。

阅读更多： 2020 年产品退货诈骗使零售商损失 430 亿美元

如何识别欺诈性退货发生时的情况

能够在发生退货欺诈时发现这一点至关重要。以下是打击退货欺诈时需要注意的事项。这些危险信号将帮助您停止零售业务的亏损。当不良行为者归还被盗商品时，可以发现他们。

1. 退货数量激增。

诈骗者成群结队进行诈骗。当他们找到一家实力较弱的零售商时，他们就会把注意力集中在一家实力较弱的零售商身上。如果您的回报突然增加，您的业务可能会成为目标。找到价格标签转换犯罪分子的一种方法是了解正常的退货数量是多少。您的小型企业可以使用正确的软件跟踪退货商品。

2. 留意连续返回者。

您也可以通过观察其他模式来打击退货欺诈。不断退货的真正客户可能是合法的。或者他们可能会犯一些无心的错误。他们很可能正在从事欺诈性退货。注意在任何零售店处理退款给同一个人。查看某个模式返回的产品类型。

3.注意不一致的细节

友好的欺诈企图使用虚假信息。例如，电子商务商家应该寻找在多次购买中使用相同电子邮件地址的不同名称。

4. 商店选址很重要

特许经营权所有者需要注意退货滥用模式。一家商店的峰值可能意味着收据交换诈骗者已经瞄准了该地方。

5.留意假期

Fraud.net 报告称，客户购物清单激增后，退货请求数量猛增。他们说 25% 的回报发生在感恩节和元旦之间。这里需要考虑真正的客户，以增强您的客户体验。但也有骗子试图偷钱。

识别欺诈性退货	描述
1. 回报增加	诈骗者通常会结伙作案，并针对实力较弱的零售商。退货突然激增可能表明有针对性的欺诈企图。跟踪正常退货率可以帮助识别异常模式。利用软件监控退货商品。
2.串行返回器	持续退货可能表明合法客户或欺诈行为。留意不同零售店为同一个人处理的退款情况。分析经常退回的产品类型以获取模式。
3. 细节不一致	欺诈尝试可能涉及使用虚假信息。例如，在电子商务中，请注意多次购买中与相同电子邮件地址关联的不同名称。
4. 店铺位置	特许经营店主应警惕滥用退货行为。特定商店的退货异常激增可能表明收据交换诈骗或有针对性的欺诈企图。
5. 节日模式	在假期等购物高峰期间，退货请求数量往往会增加。虽然许多人是真正的顾客，但诈骗者也会利用这个机会。考虑这两种情况以增强客户体验并防止欺诈活动。

防止企业退货欺诈的技巧

良好的欺诈预防在于积极主动。以下是一些调整退货方式的想法。

6. 提供商店积分而不是现金退款

现金退款对不良行为者来说很有吸引力。提供商店积分、商店货架上的兑换品和礼品卡。

7. 明确退货政策

对客户可以退货的时间设置合理的限制。季节性退货政策可以打击那些喜欢窃取收据的人。

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8.考虑重新进货费用

如果你在服装和电子产品等物品上实施这些措施，就会给欺诈者的计划带来麻烦。这些费用最适合为高端活动和/或季节性活动购买的物品。

9. 跟踪发货情况

这使得人们很难报告他们根本没有收到物品。

什么是退货欺诈以及如何预防

10. 需要购买证明

索要收据是防范退货欺诈的最佳防线。请注意无效收据的危险信号，例如褪色的徽标。

退货欺诈的影响：仔细观察

退货欺诈对企业和整个零售行业具有重大影响。本节深入探讨与退货欺诈相关的后果和挑战。

财务损失
- 退货欺诈会给企业带来巨大的财务损失，影响其盈利能力和可持续性。
- 据报道，2019 年受影响的商品价值 339 亿美元，凸显了这一问题的严重性。
信任的侵蚀
- 退货欺诈削弱了客户对企业退货政策的信任。
- 合法客户可能会犹豫是否退货，担心他们的行为会被误解为欺诈。
资源消耗
- 企业需要分配资源来调查和处理欺诈性退货。
- 这些资源可以更好地用于改善客户体验和扩展服务。
运营中断
- 处理退货欺诈会扰乱正常的业务运营。
- 员工必须花时间识别和解决欺诈活动，从而转移他们对核心任务的注意力。
负面的客户体验
- 退货欺诈的影响可能会波及到真正的顾客。
- 更长的退货流程和更严格的验证措施可能会给诚实的购物者带来不便。
法律后果
- 企业必须通过法律程序来解决退货欺诈案件。
- 对犯罪者的处罚和罚款根据犯罪的严重程度和当地法律而有所不同。
行业声誉
- 退货欺诈的盛行损害了零售业的声誉。
- 消费者可能认为零售环境不太安全和可靠。

通过了解这些影响，企业可以认识到打击退货欺诈的紧迫性，并采取策略来减轻其影响。

如果有人实施退货欺诈会怎样？

退货欺诈会带来不同的后果。空箱诈骗可能只是一种轻罪。但您仍然可以入狱一年并支付最高 1,000 美元的罚款。更严重的违法行为可能会导致您损失 10,000 美元并入狱三年。

退款诈骗违法吗？

是的。根据法律，这类似于小偷小摸或入店行窃。但必须根据加州法律证明盗窃意图。

退货欺诈：常见问题解答

什么是退货欺诈？

退货欺诈是指利用商家的退货政策欺骗商家的行为。它涉及滥用退货流程来获取退款，通常是通过不诚实或欺诈手段。

退货欺诈有多普遍？

退货欺诈是零售行业的一个重大问题。 2019 年，美国酒店和零售业报告价值 339 亿美元的商品受到退货欺诈的影响。

什么构成退货欺诈？

退货欺诈包括各种欺骗行为，例如试图退回被盗商品以获得现金退款、使用伪造或盗窃的收据、从事价格套利以及利用开箱政策。

为什么会出现退货欺诈的情况？

当个人利用公司的退货政策谋取个人利益时，就会发生退货欺诈。零售工人快速处理退货的压力越来越大，而退货率的上升也导致了这个问题。

退货欺诈策略有哪些类型？

退货欺诈策略包括多种方法，包括价格转换、收据欺诈、开箱欺诈、退回被盗物品、员工欺诈、转换欺诈和衣柜/免费租赁。

企业如何识别欺诈性退货？

企业可以通过观察危险信号来识别欺诈性退货，例如退货异常增加、连续退货模式、客户信息细节不一致以及特定商店的退货峰值。

企业如何防范退货欺诈？

企业可以采取预防措施，包括提供商店信用而不是现金退款、明确退货政策、实施补货费用、跟踪发货以及要求提供收据等购买证明。

实施退货欺诈会产生什么后果？

退货欺诈可能会导致法律后果。虽然处罚有所不同，但参与退货欺诈的个人可能会面临罚款、监禁或两者兼而有之，具体取决于犯罪的严重程度和当地法律。

诈骗退款违法吗？

是的，退款诈骗是非法的，可以与小偷小摸或入店行窃相提并论。然而，根据相关法律的要求，证明盗窃意图在法律诉讼中至关重要。

企业如何打击退货欺诈？

企业可以通过雇用警惕的员工、对员工进行欺诈预防教育、采用先进的退货跟踪软件以及实施强大的客户验证流程来打击退货欺诈。

图片：Envato Elements