如何在金融中使用 RPA？ 用例和真实世界的例子

手动数据处理，尤其是涉及数字的数据，人为错误的范围更大。 该过程不仅耗时而且非常昂贵。 该问题的有效解决方案是 RPA，即金融中的机器人流程自动化。 金融机构已经将 RPA 用于财务和会计流程已有一段时间了。 该技术发展迅速，可以比人类更有效地处理数据，同时节省大量成本。

上图清楚地表明了在金融领域实施RPA的有效性。 与手动流程相比，自动化流程运行顺畅。

根据 Gartner 的说法，RPA 在财务中的有效性也可以通过大约80% 的财务领导者已经实施或计划在其业务流程中实施机器人流程自动化这一事实来衡量。

超级自动化将不会是描述财务和会计中的 RPA 的错误词，因为它可以执行的工作量是人类的 30 倍。 该技术已经从执行简单的单个自动化任务发展到在与其他技术交互的同时处理成熟的自动化报告、数据分析和预测。

除了通过处理大量重复性数据相关任务来节省人力资源成本外，还可以更好地利用这些任务，重点关注更有意义的输出。

金融中的 RPA 用例

让我们探索一些 RPA 金融用例，这些用例肯定值得您进行投资。

采购订单处理

金融科技组织经常大量参与现金流入和流出。 为不同的客户创建采购订单并转发它们的重复任务，获得批准不仅单调，而且如果手动完成，则容易出错。

通过与人工智能集成的 RPA 进行处理，不仅可以消除出错的可能性，而且可以智能地捕获数据以创建 P。 有了自动化系统，就可以创建一个自动化的审批矩阵，并在没有人工干预的情况下转发审批。 简单、有效、快速和节省成本是 RPA 在财务中用于 PO 处理的一些最明显的好处。

发票处理

发票处理也是一项重复而乏味的任务，尤其是在以不同格式接收或生成发票的情况下。

作为以客户为中心的组织，金融组织努力及时以客户要求的格式开具正确的发票。 最重要的是，批准矩阵和流程可能会导致在更正格式和数据方面进行大量返工。 自动化可以承担繁琐的重复性任务，同时确保正确性并立即将发票转发给一致的审批机构。

金融行业的 RPA 可以使整体应付账款和应收账款完全自动化。 由于机器可以执行将发票与相关采购订单匹配的任务，因此几乎可以消除制造商和检查员的过程。

账目核对

这是一个关键的业务流程，可能会占用会计师或会计师团队的大量工作时间，以确保余额比较准确。 不同系统所需的来回引用和登录需要鹰眼以确保没有出错并准确比较数字。

为了更好地理解它，具有不同职能和子公司的组织在维护其帐户时遵循不同的结构和流程。 根据业务需求和客户需求，可能无法将它们全部纳入通用的处理格式。 然而，中央团队在核对所有部门/子公司的账目方面面临挑战。 该过程繁琐，容易出错且重复。 实施 RPA 可以减轻中央团队的负担。

这是 RPA 对会计的主要好处。 RPA 机器人通过在每个步骤和流程中审计和协调数据，以最少的人工干预来整合这些任务的基本元素，从而使任务快速且一致。 只有当数据反映错位时才需要人工干预。

旅行开支

提出差旅请求、检查费用类别、所需的批准、所需的证明文件等会占用会计团队的大量时间，甚至可能会延迟处理这些问题。

通过在公司财务中实施 RPA，确保费用记录符合公司政策并创建费用报告变得更加容易。 通过自动化流程，可以及时管理报销。 在自动警报的帮助下，可以向相关个人/部门提示违反政策和数据差异的情况。

税收计算

在 RPA 机器人的帮助下自动化和执行时，为税收计算、创建计税基础、准备报告等整理数据可减少重复的任务冗余和在手动执行相同操作时可能发生的不准确性。 要求数字和数字精确到小数位，以消除对账和数据处理中的不匹配。

尽管大多数企业通过税务处理软件运行他们的流程，但仍然涉及大量的手动工作。 大多数手动工作可以使用 RPA 机器人完成，以减少时间和成本，同时确保更好的准确性和遵守合规性参数。

预算规划与预测

借助 RPA 机器人从各种报告和系统中准确获取详细信息，将有助于创建差异报告，从而提供各种角度来查看和分析数据。 根据历史数据和当前信息，可以得出比较和趋势，这是预测和规划业务的成功方法。

财务报告

每天跟踪业务交易和损益有助于您提前计划并及时警告您出现问题。 积极主动地管理和处理这些问题可以避免您遭受损失。 可以实施更改以纠正和改进现有的业务方法和流程。

银行和金融机构需要生成广泛的报告，以反映涉及大量数据的绩效、统计数据和趋势。 手动提取的数据将是乏味且不可靠的。 但是，财务和会计中的机器人流程自动化有助于从不同来源收集数据和以不同格式存在的数据。 整理、报告和分析这些数据可以更好地进行预测和规划。

工资单处理

工资单处理是任何企业最重要的流程之一。 及时准确的处理有助于建立更快乐的员工队伍，进而建立满意的客户群和成功的业务。

随着金融机构在全球多个地点开展业务，根据地理位置获取生产力、出勤率和税收制度变得乏味。 收集此类数据并执行计算很容易出现错误，从而导致员工不满意。 RPA 通过自动化整个过程为您提供新鲜空气。 及时和正确的计算会带来更快乐的员工。

执行时间表验证、扣除计算、税收计算、加班费等繁琐的任务可以由 RPA 机器人管理，并且零错误和延迟。

在财务中使用 RPA 的公司的真实示例

Keybank：作为领先的商业银行之一，Keybank 很早就采用了 RPA，以极其现实的方式提高效率。 涉及生成发票和采购订单的重复任务的多个步骤的应收账款已实现自动化。 尽管银行的重点通常是付款，但应收账款的自动化使付款过程从第一步到最后一步都顺畅无误。

Radius Financial Group：抵押贷款流程是一个冗长的文书工作和验证流程。 抵押公司和客户之间就所需文件进行的协调占用了抵押代理的大部分时间。 银行员工或客户的一个错误可能会进一步延迟整个过程。 RPA 实施采用了从不同数据源搜索和验证详细信息的复杂活动，从而将处理时间减少了 80%。 通过 RPA 的实施，Radius Financial Group 即使在艰难的大流行期间也可以保持业务节奏。

巴西兴业银行：通过机器人流程自动化将一些繁琐的重复性任务自动化，成为金融服务领域的领导者成为可能。 金融服务行业使用的数据庞大而复杂。 但是，定期自动报告有助于员工更好地了解情况并准备好提供卓越的客户服务。 增强客户体验的积极增值已经显示出重大转变。

苏黎世保险：在全球不同国家开展业务，他们面临的挑战是遵守特定于地理的法规。 借助 RPA 的实施，他们可以分离可以通过机器人自动流程生成的通用策略和通用策略，从而节省大量时间。 承销商可以获得充足的时间来审查更复杂的保单。 结果令人惊讶，因为他们可以节省大约 50% 的处理成本，当然还有时间。

使用 RPA 在财务和会计中轻松进行审计

审计成为上述流程的一个组成部分，因为 RPA 机器人从不会错过任何步骤，即使是错误的，从而减少了未来可能出现的合规问题的可能性。

通过将机器人自动化与人工智能和机器学习相结合，RPA 工具可以与企业资源规划 (ERP)和客户关系管理 (CRM)等广泛的内部应用程序进行交互。 这种集成通过提供准确的数据分析、触发对客户的自动响应以及与其他内部系统交互来帮助减少处理时间。

精干、具有成本效益的团队可以专注于更好的客户服务，并即兴发挥以增强更好的客户体验。

这种与人工智能和机器学习的集成增强了 RPA 的能力。 算法中的任何微小变化都可以通过 RPA 轻松管理，否则会破坏自动化过程。 获取详细的报告、模式以及历史和当前数据分析有助于决策过程。

包起来！

为了克服工作流程瓶颈和可能的人为错误，请开始使用 AI、支持机器学习的财务和会计机器人流程自动化。 这也将有助于消除导致客户服务差的低效率。 重复和单调的任务使员工无法投入工作。 随着机器人流程自动化的实施，可以在以下业务领域观察到显着变化：

• 借助 RPA 机器人创建的数据和报告定期分析客户行为，以推动可持续增长。
• 通过消除单调的任务并将其留给RPA机器人来提高/提高团队的运营效率并获得实时数据分析
• 让您的客户了解您的产品和服务的各种关键和新功能，并增强客户体验。
• 自动化还将减少财务欺诈并主动标记潜在欺诈实例。
• 确保整个过程的数据合规性。

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常见问题解答

问：为什么 RPA 在金融领域很重要？

答：RPA 的重要性与日俱增，因为它可以有效处理重复性任务，这些任务在手动执行时容易导致错误且耗时。 通过降低运营成本，同时确保高合规标准和将人为错误降至最低，您可以拥有一支精干、具有成本效益的团队。

通过将人力资源用于规划和客户关系的更具战略性的角色，可以减少库存管理、定期应付账款和应收账款、记录保存、工资单处理和报告生成等大多数日常任务的自动化。 随着公司的急剧增长，管理数据和系统要容易得多。

问：RPA 在金融领域的未来是什么？

A. 预计 RPA 机器人将完全接管事务性任务作为基础。 通过将 RPA 与机器学习和人工智能相结合，复杂的战略交易也将实现自动化。 随着未来开发无/低编码机器人的发展，RPA 实施将更加高效和经济。

与 RPA 市场的进一步集成将增强功能，因为没有任何一家供应商可以提供所有功能来集成和自动化公司可能使用的各种流程。

问：RPA 对应付帐款有何影响？

A. 应付账款是财务和会计的重要组成部分。 由于所涉及的任务本质上是重复的，因此既耗时又容易出错。 与 ML 和 AI 集成的 RPA 可以承担执行生成发票和 PO 的重复性任务的繁琐单调的任务。 这将跟踪将提出的发票与 PO 进行比较，从而实时进行审计。