2022 年标准扣除额：您需要了解的一切

了解您可以从收入中扣除哪些费用以及这对您今年的税收有何影响从未如此重要。 为了帮助您更轻松地了解所有这些不同的税收减免，我们今天在这里提供了有关 2022 年标准扣除的详细信息的完整指南。

深入研究本指南，获得有关标准扣除额的基本知识，这有助于最大限度地提高退款或最大限度地减少税款。 这可能是在报税季改善财务计划的关键，所以让我们开始这个信息丰富的旅程！

2022 年标准扣除额是多少？

在税收方面，标准扣除额是选择不逐项扣除的纳税人可以从其总收入中扣除的预设金额。 此扣除直接影响将考虑纳税的收入金额，降低总体纳税义务并可能增加您的退税。

我们来看一张联邦所得税系统2022年纳税标准扣除额的表格，该表格的截止日期是2023年4月18日。

标准扣除额如何运作？

从本质上讲，标准扣除额作为一种减法机制来降低个人和家庭的应税收入。 这项扣除的功能主要体现在纳税人的1040表格中，这是申报收入和税收的关键文件。

一旦应用，这种扣除会导致应缴税款总额减少，主要是因为调整后的应税收入（扣除后）作为税收计算的基础。

标准扣除的便利之处在于其简单性——扣除金额不需要逐项列出或记录。 对于所有选择领取的申报者来说，这是一个统一的金额。

通常，当纳税人的个人扣除额低于标准扣除额时，纳税人会发现申请标准扣除额是有利的。 在这种情况下，标准扣除额将导致所欠税款总额减少。

对于那些寻求减少应税收入、从而保留大部分收入的人来说，标准扣除额成为一种宝贵的工具。 为了让大家清楚地了解，我们根据申请状态概述了有资格申请标准扣除的个人或团体：

• 个人——单身申报者、户主、已婚夫妇共同申报、65 岁或以上的纳税人以及盲人都可能有资格享受基本标准扣除。
• 企业– 独资企业、合伙企业、有限责任公司、S 型企业、C 型企业和非营利组织如果符合某些标准，则可以享受标准扣除额。
• 遗产和信托——如果满足某些资格，管理遗产或信托的受托人可能有资格代表遗产或信托申请扣除。

标准扣除限制

尽管它有很多好处，例如能够降低应税收入和随后的应缴税款，但对于谁可以申请标准扣除额仍存在限制。 要被视为符合资格，纳税人需要满足我们在下面列出的某些标准：

• 收入限制——纳税人必须达到一定的收入门槛才有资格获得扣除。 因此，所得税等级较高的人可能需要与税务顾问或会计师交谈，以确定他们是否最好逐项列出扣除额。
• 双重身份申报者– 已婚夫妇单独申报，当配偶逐项扣除时，以及同时拥有美国公民和非公民配偶身份的夫妇可能会被限制申请扣除。 这是由于提交双重身份纳税申报表时可能会出现某些复杂性。
• 家属– 家属不得申请标准扣除额，并且必须逐项列出其扣除额以降低应纳税收入。 这是因为家属的较高税率通常导致他们必须逐项列出扣除额，而不是要求标准扣除额。
• 逐项扣除与非逐项扣除– 选择逐项扣除而不是采用标准扣除的纳税人在大多数情况下将没有资格获得扣除。
• 不可扣除的费用——在采取标准扣除额时，医疗、牙科和某些其他费用通常不可扣除。
• 年度会计期间变更– 如果某人因年度会计期间变更而提交联邦所得税申报表的时间少于 12 个月，则他们不能申请标准扣除额。

如何申请标准扣除并降低您的税单

采用标准扣除额可能是减少您的应税收入并减少您所欠税款的明智之举。 为此，我们编制了有关如何申请标准扣除的系统指南：

第 1 步：收集您的税务文件

通过收集所有相关税务文件开始申请标准扣除额的过程。 这些可能包括您的 W-2、1099 和其他包含收入相关信息的表格。

第 2 步：计算您的收入

收集必要的文件后，您必须汇总您的总收入。 这是实施任何扣除之前的总收入。

第 3 步：计算您的扣除金额

对于标准扣除额，您需要比较两个金额：标准扣除额和所有逐项扣除额的总和。 如果标准扣除额更高，那么索取它是明智的。

第 4 步：提交纳税申报表

做出扣除决定后，您现在可以继续提交纳税申报表。 请记住在提交时附上所有相关表格和文件。

如果您是个体经营者，请确保您知道如何申报个体经营税，并研究适合个体经营者的最佳税务软件，以满足您的特定业务需求。

第五步：降低您的纳税义务

最终，标准扣除额通过降低您的应税收入来减少您的纳税义务。 这意味着更轻的税收负担，使您能够保留更多的收入。

标准税收扣除与逐项扣除

标准扣除和专项扣除都是为了帮助纳税人减少应纳税所得额，从而减少应缴税款。 两者之间的统一特征是它们允许从总收入中扣除的功能。

它们之间的根本区别在于计算方法。 标准扣除提供固定扣除金额，而逐项扣除则依赖于实际费用，需要通过收据和其他文件证明。

纳税人必须选择两者之一。 如果纳税人选择逐项列出，他们将放弃标准扣除额，反之亦然。 确定哪种扣除选项可以带来更多节省是主观的，取决于个人的整体税收环境和财务状况。

2023 年标准扣除额

有远见的纳税人现在将开始准备 2023 年的纳税申报表，即使仍在提交 2022 年纳税申报表的过程中。 作为一个良好的开端，以下是 2023 年标准扣除额，供那些寻求尽早利用这一税收减免策略的人参考：

标准扣除：要记住的关键方面

标准扣除额是您报税流程的关键部分，因此了解您有权获得的确切扣除额变得至关重要。 随着 2022 纳税年度的变化，您的扣除能力可能会有所不同，这凸显了做好准备和提高认识的必要性。

了解标准扣除额可以帮助您优化扣除额，从而节省您的纳税义务。 如果您发现自己正在努力解决标准扣除额或其他相关扣除额，那么聘请经过认证的税务专业人士的服务可能会更有利。 他们可以提供有关纳税申报协议和策略的全面建议，以减轻您的税务负担。

采用这种方法将帮助您从报税中获得最大收益并减少总体责任。 此外，美国国税局还提供免费税务咨询服务，为任何与税务相关的查询提供可访问的资源。 他们的帮助有助于解决不确定性并简化您的报税流程。

图片：Envato Elements