Venmo 税务报告、IRS 和 1099-K 表格：您需要了解的内容

Venmo 税务报告今年在金融生态系统中引起了轰动。 美国国税局 (IRS) 启动了一套新的法规，旨在监督通过 Venmo、PayPal、CashApp 和许多其他第三方支付处理商等各种支付服务赚取的业务收入。

这些变化让许多纳税人措手不及，给他们带来了一系列有关其纳税责任和报告要求的问题。 在本文中，我们旨在揭开这些规则的神秘面纱，回答有关新税务报告协议的一些最紧迫的询问。 因此，让我们一起更深入地研究并解决这个复杂的问题。

什么是 Venmo 税？

Venmo 税是一项新的 1099-K 报告规则，要求通过 Venmo 进行的某些交易向国税局 (IRS) 报告。 它适用于通过 Venmo 进行的超过 600 美元的商品和服务的任何商业交易。

新的 Venmo 税务要求

为了确保遵守国税局制定的新税务规则，理解和遵守 1099 规则下的 Venmo 税务要求非常重要。

1099-K 规则修订版将特定日历年的总付款门槛大幅降低至略高于 600 美元。 通过此更改，所有超过此金额的交易，无论第三方支付平台如何促进交易，都可能会触发 IRS 发送 1099-K 表格。 对于许多人来说，这可能会改变游戏规则，因为与之前的报告限制相比，它大大降低了标准。

1099-K 表格和 Venmo 税

1099-K 表格作为 IRS 信息申报表，鼓励纳税人更自愿地履行纳税义务。 它主要跟踪和报告通过信用卡和借记卡执行的支付交易，以及通过 Venmo、PayPal 或 CashApp 等第三方网络进行的支付交易，前提是这些交易超过了新的 600 美元门槛。

最近的税务报告修改现在要求 Venmo 以及其他类似的支付应用程序报告赚取的收入。 这一新的政策转变在纳税人中播下了混乱的种子。 过去，报告门槛要高得多——企业只有交易超过 200 笔且积累的金额超过 20,000 美元才有义务报告。 报告阈值的急剧下降给流程增加了新的复杂性。

许多人担心除了商业交易之外，他们的个人交易也会被征税，但事实并非如此。 因此，国税局决定将新规定推迟一年实施。 Venmo 可以选择开设企业账户，以将您的个人交易和企业交易分开。

这种新的报告做法预计将大大有助于保持财务透明度，因为包括 Venmo 等在内的数字支付平台将直接向 IRS 发送年度交易报告。

如果您忽略报告这些平台记录的任何收入，可能会向国税局发出危险信号。 然后他们可能会决定更仔细地审查您的收入。

这可能会导致严重的税务影响，包括如果差异很大的话可能会受到处罚或审计。 因此，增加的报告要求强调了全年彻底、准确的收入跟踪的重要性。

如何报告 Venmo 的收入

清楚地了解如何准确地从 Venmo 报告您的收入可能非常有益。 在这里，我们提供了有关最近出台的税收规则的综合指南。

1. 如何获取 Venmo 的 1099-K

如果用户的帐户满足所有相关税务先决条件，Venmo 将为他们提供 1099-K 表格的数字副本。 用户可以从Venmo的官方网站Venmo.com方便地访问和下载此表格。 但是，如果您找不到或没有收到 1099-K 表格，很可能是因为您没有达到需要提交表格的必要收入限额。

2. 将个人付款与应税收入分开

方便的是，Venmo 允许用户建立一个独立于个人账户的独特企业账户。 这有助于确保仅报告与您的业务运营相关的交易。 如果相关付款与工作相关，那么找出申报自营职业税的正确程序至关重要。

3. 确保填写表格 1040 或 1040-ES 以及附表 C

确保您正确填写必要的税务文件是关键的一步。 请记住，1099-K 表格只是您通过 Venmo 或其他支付应用程序累积的收入的摘要。 您还需要填写 1040 表格（报告您全年的总收入）以及附表 C。您可以在附表 C 中报告您的小型企业所产生的并非通过 Venmo 或类似应用程序赚取的收入。

对于那些不确定的人，表格 1040-ES 是用于申报自营职业税的文件。 了解您属于哪些所得税级非常重要，特别是如果您申请 2022 年的标准扣除额并且选择不逐项列出。

因业务费用而产生的任何扣除额也应在您的附表 C 中报告。确保您的所有信息准确无误后，将您的 1099-K 表格附在这些表格上，然后再提交给 IRS。

4. 提交所有税表

最后一步，请仔细检查表单中包含的所有信息。 一旦您确信一切都准确无误，请将它们与您的纳税申报表一起提交以结束该过程。

了解税表：比较

了解不同的税表及其适用性通常是一项复杂的任务。 为了帮助澄清这一点，我们编制了一个比较表，突出显示了 1099-K 表格和 1099-NEC 表格对 Venmo 用户的主要差异和影响。 请注意，虽然此表提供了广泛的概述，但个人税务情况可能会有所不同。 因此，始终建议咨询税务专业人士或直接咨询国税局以获得个性化指导。

如果您没有收到 1099-K Venmo 表格怎么办

在某些情况下，某些账户可能未达到既定的应税门槛。 在这种情况下，Venmo 很可能不会发放 1099-K 表格，因为该平台没有能力将这些表格分发给不符合资格的用户。

如果您发现自己处于这种情况，建议采取积极措施。 从 Venmo 下载并保留一份财务报表副本作为您的个人记录。 这对于保持准确的簿记以及在将来出现任何疑问或差异时提供交易证据至关重要。 即使没有 1099-K 表格，这也可以帮助您确保完全透明并遵守税务法规。

税收减免

如果您想为自己省点钱，那么很有必要了解作为企业主可以使用 Venmo 申请哪些税收减免。 让我们一起来看看其中的几个。

• 家庭办公费用。 家庭办公室费用的扣除包括每月房产付款的一部分以及电费、房屋维修费，甚至保险费。
• 业务费用。 您可以扣除与经营业务相关的任何费用，包括但不限于办公用品、电话和电话账单以及计算机和软件费用，包括一些最好的税务软件。
• 专业服务费用。 您可以扣除专业服务费，例如支付给律师、会计师和支付处理商的费用作为业务费用。
• 差旅费。 因商务目的旅行而产生的任何旅行费用均可作为税款扣除。 一般来说，这包括机票或车辆费用、住宿和膳食费用。 请务必保留所有收据以证明您的费用。

关于 Venmo 企业帐户的注意事项

创建 Venmo 企业帐户可以节省您报税的时间和精力。

您通过 Venmo 进行的所有业务交易都将在一个地方进行跟踪，并且您将获得必要的表格，以便在纳税时间到来时报告您的收入。

底线

从本质上讲，处理税务报告是财务生活中不可避免的一部分。 随着最近的变化，Venmo 和其他数字支付平台能够促进更简单、更高效的跟踪和归档流程。 它们旨在简化您提交正确信息的方式，确保符合国税局的要求，从而显着减少传统上与税务报告相关的麻烦。 通过提供更加透明和可追溯的系统，这些平台正在改变税务格局，简化数百万用户的流程，同时加强税务合规性。

如果您需要有关此主题的更多税务建议，您可以访问 Venmo.com 或咨询税务专业人士。 您还可以关注这边的营业税指南。

Venmo 是否发送 1099-NEC？

IRS 表格 1099-NEC 不适用于 Venmo 用户，因为它主要面向那些直接收到 600 美元或以上直接付款的用户。 相反，当 Venmo 发现用户通过间接付款方式累计达到或超过 600 美元时，会发送 1099-K 表格，从而帮助准确的税务报告。

Venmo 需要缴税吗？

美国国税局 (IRS) 已选择推迟执行 600 美元的报告门槛，倾向于维持原来的 20,000 美元限额和至少 200 笔交易。 值得注意的是，一些州采用了更低的报告门槛，Venmo 致力于在其平台上提供详细信息时进行更新，确保用户随时了解地区差异。

2022 纳税年度的 1099-K 起征点是多少？

在 2022 日历年，包括签发 1099-K 税表的 Venmo 在内的第三方结算组织仅需要针对向小企业主支付的总付款超过 20,000 美元且此类交易数量超过 200 笔的交易提交报告。

您会因个人 Venmo 付款而被征税吗？

随着新税务报告规则的推出，有关 Venmo 税务影响的谣言和误解不断增多。 需要澄清的是，Venmo 不会对您的个人付款征税。 他们被特别授权报告使用第三方支付应用程序进行商业交易的个人或企业的收入，并且只有当这些交易超过国税局定义的阈值时。 因此，Venmo 上的个人交易不会受到这些税务报告变化的影响。

图片：Envato Elements