什么是 EIN 号码？您的小型企业需要一个吗？

如果您是一家小企业主，您可能听说过 EIN 号码，但可能不知道它是什么，或者您的企业是否需要一个号码。

在本文中，我们将研究什么是 EIN 号码，并讨论您的企业是否需要 EIN 号码才能遵守 IRS 和其他法律要求。 让我们开始吧！

什么是 EIN 号码？

EIN 也称为雇主识别号，是由美国国税局 (IRS) 专门分配给企业和组织的九位数字，以方便报税和报告。 它充当您企业的安全标识符，类似于个人的社会安全号码。

以下是有关 EIN 的一些要点：

• 颁发：EIN 由 IRS 向美国企业颁发。 要获得 EIN，您可以通过 IRS 网站、传真或邮寄方式在线申请。 在线申请是最快的方法，申请完成后您将立即收到 EIN。
• 必要性：如果您有员工、以公司或合伙企业形式经营业务，或满足某些 IRS 要求，则您需要拥有 EIN。 甚至一些非营利组织、信托机构和遗产机构也必须拥有 EIN。
• 用途：EIN 用于广泛的业务任务。 其中包括开设企业银行账户、申请营业执照、提交纳税申报表以及以企业名称申请贷款或信用卡。
• 工资报告：雇主必须在与员工工资相关的所有表格（例如 W-2 和 1099 表格）上填写其 EIN。 这有助于美国国税局跟踪收入和纳税义务。
• 隐私保护：使用 EIN 进行商业交易可以帮助保护企业主的个人信息。 如果没有 EIN，独资经营者必须使用其个人社会安全号码，这会增加身份被盗的风险。
• 耐久性：EIN 是永久性的。 一旦 EIN 被分配给企业，它将永远不会被重复使用或重新分配给其他企业。 即使企业关闭或被出售，EIN 仍将与该企业实体相关联。
• 免费：向 IRS 申请 EIN 无需支付任何费用。 警惕那些收取 EIN 费用的网站或服务。

总之，EIN 是美国企业的重要标识符，在企业运营和遵守 IRS 的许多方面发挥着关键作用。 因此，了解 1099 规则以及正确报税和简化招聘的重要性非常重要。 获得 EIN 既快捷又简单，您只需几分钟即可在线申请。

谁需要 EIN 号码？

美国国税局要求企业和组织获取 EIN 或联邦税号以用于报税。

然而，并非所有企业都需要拥有一个。 那么谁需要 EIN 号码？ 以下是可能需要 EIN 才能遵守 IRS 规定的企业类型列表：

• 个人独资企业：什么是个人独资企业？ 拥有自己的企业但未正式创建独立法人实体（例如公司或有限责任公司）的企业家。
• 合伙企业：包括普通合伙企业、有限责任合伙企业 (LLP) 和有限合伙企业。
• 公司：在法律上与其所有者分开的商业实体，例如 C 型企业、S 型企业和专业公司。
• 非营利组织：为慈善、宗教或教育目的而创建的专门合法商业结构。
• 信托和遗产：富有的个人通常出于税收或遗产规划的目的建立复杂的法律安排。 如果信托或遗产纳税、拥有雇员或经营业务，则必须获得 EIN。

IRS 何时需要 EIN 号码？

任何商业实体都需要了解何时需要获得 EIN，以便准确报税、妥善管理财务并遵守 IRS 法规。 让我们看一下 IRS 何时需要 EIN 号码……

独资企业

作为独资经营者，您不需要获得 EIN，除非您有雇员、以公司或合伙企业形式经营业务、提交消费税申报表或对支付给非居民外国人的收入预扣税款。 这包括雇用季节性员工。

单一成员有限责任公司

单一成员有限责任公司不需要从国税局获得 EIN，但如果您计划开设商业银行账户或雇用员工，获得一个 EIN 是个好主意。 请务必研究什么是有限责任公司，以确定它是否是适合您需求的商业实体。

多人有限责任公司或合伙企业

在大多数情况下，多成员有限责任公司和合伙企业必须获得 EIN。 如果有限责任公司或合伙企业的组成发生变化并影响其联邦税务状况，国税局还要求企业获得新的 EIN。

企业

所有公司（包括 S 型公司和 C 型公司）都必须获得 EIN 才能报税和进行其他商业相关活动。

非营利组织

非营利组织必须获得 EIN 才能提交税务和其他法律文件。

信托和遗产

如果信托或遗产纳税、拥有雇员或经营业务，则必须获得 EIN。

为什么我不能只使用我的社会安全号码？

社会安全号码是发给个人的，并不用于商业或商业目的，因此美国国税局要求企业获得单独的雇主识别号码 (EIN)。

使用社会安全号码进行商业活动可能会让您容易遭受身份盗窃，因为您的社会安全号码是敏感的私人信息。

使用社会安全号码还会导致难以准确报告与您的业务相关的税收和其他财务信息。

EIN 被视为官方标识符，提供了管理企业财​​务和遵守 IRS 法规的安全方式。

如何获取雇主识别号

获取 EIN 是免费、简单的，并且可以在线快速完成。 以下是获取您自己和 EIN 所需的简单步骤：

第 1 步：访问国税局网站

第一步是访问 IRS 网站并点击“申请雇主 ID 号 (EIN)”链接开始申请流程。

您需要提供有关您企业的基本信息，例如其法定名称、结构（独资企业、有限责任公司等）、地址以及您所从事的业务类型。

第 2 步：验证您的身份

然后，美国国税局 (IRS) 会要求您提供有效的驾驶执照或其他政府颁发的身份证件来验证您的身份。

如果您没有有效的驾驶执照，您还可以提供社会保障卡的副本。

第 3 步：提交您的申请

提供了所有必要的信息并验证了您的身份后，请提交您的申请。 IRS 将在几分钟内向您发放 EIN。

第 4 步：收到您的 EIN 并开设商业银行账户

一旦 IRS 签发了您的 EIN，您就可以用它来开设企业银行账户。 这是建立您的企业和管理其财务的重要一步。

国际 EIN 申请人

作为国际申请人，您可能需要 EIN 才能在美国开设商业银行账户或报税

申请流程与国内申请人类似，但您可能需要提供护照、签证或外国人登记卡等其他文件。

拥有 EIN 的好处

拥有 EIN 可以为企业和其他实体提供一系列好处。 以下是拥有 EIN 的五个主要好处：

• 提高信用评级。 EIN 可以帮助建立企业的信用评级，使其更容易获得贷款和租赁。
• 身份独立。 拥有 EIN 可以让企业或实体将其身份与其所有者的个人税分开。
• 可扣除的费用。 有了 EIN，企业可以享受某些税收减免，例如员工工资和商业设备购买成本。
• 开设银行账户。 许多银行需要 EIN 才能开设企业账户。
• 报税。 每年提交州税和联邦税都需要 EIN。

拥有 EIN 有什么缺点吗？

虽然拥有雇主识别号 (EIN) 可以为企业和其他实体提供一系列好处，但也存在一些潜在的缺点。

其中包括额外的管理成本（例如申请费）、跟踪与实体相关的多个 EIN 的复杂性，以及必须及时报告对公司所做的更改才能使 EIN 保持有效。

EIN 与。 邓氏编码

了解什么是 DUNS 编号以及它如何为企业带来好处非常重要。 EIN 和 DUNS 号码都为其所有者提供唯一的识别号码。

但是，两者不可互换，并且具有不同的用途，如下表所示。

员工识别号与联邦纳税识别号 (TIN)

员工识别号和个人纳税人识别号(TIN) 是 IRS 颁发的不同类型的唯一识别号。 让我们看看下表中的两者......

EIN 与联邦雇员识别号 (FEIN)

EIN 和联邦雇员识别号 (FEIN) 均由 IRS 颁发，并为其所有者提供唯一的识别号。 让我们看看下表中它们有何不同......

如果我是自雇人士，我需要 EIN 吗？

是的，即使您没有正式创建公司或有限责任公司等商业实体，个体经营者或 IRS 所说的“责任方”可能仍然需要雇主识别号 (EIN)。

IRS 要求所有企业获得 EIN，以便准确报告与企业相关的税收和其他财务信息。

这也是保护您的敏感个人信息的更安全的方式，因为该号码仅用于您的业务活动。

DBA需要EIN吗？

是的，如果您以营商身份 (DBA) 名义开展业务，则需要从国税局获取雇主识别号 (EIN)。

使用单独的 EIN 有助于保护您的个人信息，因为该号码与您的 DBA 相关联，而不是与您的社会安全号码相关联。

什么是联邦雇主识别号？

联邦雇主识别号 (FEIN) 是由美国国税局 (IRS) 分配的唯一的九位数字识别号。

该号码用于出于税务目的识别和跟踪企业或其他实体的财务状况。

许多合法交易都需要 FEIN，例如报税或开设商业银行账户。 拥有 FEIN 还可以为企业提供保护，防止身份盗窃和欺诈。

我在成立 LLC 之前或之后需要 EIN 吗？

一般来说，获得 EIN 并申请免税身份的最佳时间是在您成立有限责任公司之后。 这样，您就可以获得正确填写表格所需的所有信息并避免任何延误。

成立 LLC 后，您可以在线申请 EIN 或通过打印 SS-4 表格并将其邮寄给 IRS 来申请。

如何查找我的 EIN？

不幸的是，IRS 没有用于查找 EIN 号码的公共数据库。 您可以在您的号码申请获得批准后，IRS 向您发送的 EIN 确认信中找到您的 EIN。

如果您没有这封信，您还可以检查纳税申报表或向 IRS 提交的表格等文件。

如果您无法获取这些文件，您可以致电 IRS Business & Specialty Tax Line 寻求帮助，以查找您的 EIN：800-829-4933。

如何查找其他企业的 EIN？

查找其他企业的 EIN 并不复杂。 您可以首先直接向该公司询问他们的 EIN。

或者，如果您正在寻找一家上市公司，请查看他们的 SEC 文件，其中通常包含必要的信息。

此外，向征信机构查询还可以深入了解企业的​​ EIN。

最后，有大量可用的付费 EIN 数据库，因此您可以快速轻松地查找所需信息。

如果我忘记或丢失了 EIN，如何恢复？

将您的 EIN 确认函放在安全的地方非常重要，以避免丢失您的 EIN。

但是，如果您忘记或丢失了 EIN，恢复它的过程相当简单。 您可以在纳税申报表或向 IRS 提交的其他表格等表格中找到您的 EIN。

如果您没有这些信息，请致电 IRS Business & Specialty Tax Line 并要求他们搜索您的 EIN：800-829-4933。

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