如何防止 ACH 欺詐

您公司的商業賬戶是否容易受到 ACH 和電匯欺詐的影響？ 如果您不確定，現在是找出答案的時候了。 通過對此類欺詐進行自我教育並實施預防措施，您可以幫助保護您的企業免於虧損。 本文將概述 ACH 欺詐保護和預防的一些技巧，因此請繼續閱讀以了解更多信息。

什麼是 ACH 欺詐？

ACH欺詐是指銀行和其他金融機構通過ACH網絡未經授權使用電子資金轉賬。 這可能包括個人賬戶信息被盜並用於進行欺詐性 ACH 交易的情況，或者當詐騙者欺騙企業將付款發送到錯誤賬戶的情況。

另一方面，電匯欺詐是指非法使用電彙來獲取經濟利益。 ACH 和電匯欺詐都可能給個人和企業造成重大經濟損失。 了解這些騙局是您保護欺詐的第一步，這是一個好主意。

ACH 和付款欺詐是如何發生的？

當未經授權的個人訪問銀行賬戶或路由號碼等個人信息以通過 ACH 網絡進行欺詐交易時，可能會發生 ACH 和支付欺詐。

這些犯罪分子可能會使用網絡釣魚詐騙、數據洩露或其他方法來獲取這些敏感信息。 對於個人和企業來說，保護他們的信息並密切監控他們的賬戶以防止 ACH 支付欺詐非常重要。

誰有 ACH 欺詐的風險？

商業電子郵件洩露 (BEC) 詐騙針對所有進行 ACH 傳輸的公司，無論其規模或行業如何。 這些騙局通常涉及冒充公司高管或供應商要求緊急轉移資金的欺詐性電子郵件。

但是，由於缺乏適當的安全措施和檢測欺詐活動的培訓，小型企業可能更容易受到這些攻擊。 對於所有企業來說，保持警惕並實施適當的安全協議以預防 ACH 欺詐非常重要。

如何防止欺詐性 ACH 交易

為了防止欺詐性 ACH 交易，企業必須了解欺詐跡象並採取預防措施保護他們的銀行賬戶。 這裡有 11 條提示，可幫助您確保業務交易的安全。

1.使用安全的支付網關

使用安全支付網關是防止 ACH 欺詐的最佳方法之一。 一個安全的支付網關將加密您客戶的信息並保護它不被未經授權的個人訪問。

2. 防病毒和惡意軟件

使用防病毒和惡意軟件保護您的計算機，以防止惡意軟件感染您的系統並竊取您客戶的信息。 並確保讓您的軟件保持最新！

3.創建密碼時要聰明

創建強密碼，不要為多個帳戶使用相同的密碼。 避免使用容易猜到的單詞，例如您的姓名或生日，並包含字母、數字和特殊字符的組合。

4. 確保網站安全

僅在以“https://”開頭的加密網站上輸入您的信用卡信息。 您還可以檢查瀏覽器地址欄中的掛鎖圖標，這表明該站點是安全的。 如果網站以“http://”開頭或者您沒有看到掛鎖圖標，請不要輸入您的信用卡信息。

5. 保持防火牆開啟

防火牆有助於保護您的計算機免受可能試圖訪問您的系統以竊取您的信息的黑客的攻擊。 始終保持防火牆開啟並保持最新狀態。 金融機構通常都有自己的欺詐預防措施，但擁有額外的保護層總是好的。

6.定期監控您的銀行賬戶

定期監控您的銀行賬戶是否有未經授權的交易是防止 ACH 欺詐的最佳方法之一。 設置帳戶警報，以便在有任何可疑活動時立即通知您。 如果您確實看到欺詐交易，請立即向您的銀行報告。

7. 教育你的員工

對您的員工進行有關安全在線做法和 ACH 欺詐的教育是預防它的最佳方法之一。 確保您的員工知道如何發現欺詐跡象，以及如果他們懷疑有人試圖欺騙他們該怎麼做。

8. 驗證付款請求

如果您收到付款請求，請務必在匯款前驗證該請求。 驗證請求者的身份並確保您了解付款的目的。 如果您有任何疑問，請直接聯繫請求者確認。

9. 不要點擊可疑郵件中的鏈接

如果您收到一封來自您不認識的發件人的電子郵件，或者該電子郵件看起來可疑，請不要點擊任何鏈接。 這些鏈接可能是惡意的，會引導您訪問會竊取您信息的網站。

10.不要相信緊迫感

詐騙者經常試圖製造一種緊迫感，以使您迅速採取行動。 不要讓自己被迫做出決定，並花時間驗證任何付款請求。

11. 了解您的權利

如果您確實成為 ACH 欺詐的受害者，了解您的權利很重要。 如果您是身份盜竊的受害者，聯邦貿易委員會會提供有關如何處理的信息，而消費者金融保護局則提供有關您作為消費者的權利的信息。

誰應對自動清算所欺詐負責？

負責 ACH 欺詐的一方通常是欺詐交易的來源銀行。 但是，如果可以證明賬戶持有人在保護賬戶信息和密碼方面存在疏忽，也可能會被追究法律責任。 對於個人和企業來說，定期監控他們的銀行賬戶並立即向他們的金融機構報告任何可疑活動非常重要。

金融機構如何調查 ACH 欺詐？

如果有人進行欺詐，金融機構將通過密切監控賬戶活動來調查異常或可疑行為。 他們還可以利用欺詐檢測軟件來標記潛在的欺詐交易。 如果涉嫌欺詐，該機構將進行徹底調查，必要時甚至可能聯繫執法部門。

圖片：Envato 元素